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中国为什么关闭比特币交易平台作为一般等价物，货币的基本职能是：价值尺度、流通手段、支付手段、价值贮藏、世界货币等。我们一条一条来看：首先，暴涨暴跌的虚拟货币，缺乏明确的价值基础，难以发挥价值尺度和流通手段的职能，最终只能沦为投机的工具。再从货币信用上看，像中国、美国这些主权国家发行货币，依赖的是国家信用和黄金储备等标准，而虚拟货币的“信用”基础是数学算法。这意味着什么？今天这个币的算法严密，那这个币的安全性可能就高一些，明天那个币的算法存在漏洞，或者被黑客攻破，就很有可能导致投资者的资产受损。事实上，在币圈，比特币被盗是常事，因而其贮藏的功能也无法实现。此外，新算法层出不穷，新型虚拟货币也就层出不穷。那这些虚拟货币之间、虚拟货币和法定货币之间如何兑换？显然，目前还无好的解决办法。更严峻的问题在于，货币种类一多，交易成本就会上去。而虚拟货币的匿名性和不可追溯性，又将增加货币政策的监测难度。这样一来，不受监管的虚拟货币，很容易变成跨境洗钱的工具。这样一种货币，又如何能称之为法定货币呢？事实上，早在2013年，中国央行就指明，比特币为“网络虚拟商品”，不是法定货币。近日，原中国央行副行长、现中国互金协会会长李东荣也指出：“虚拟货币不具有法偿性、强制性等货币属性。不能作为价值尺度和支付手段。”并且，他说，有确凿的证据证明，比特币及其平台被非法活动所利用。乱象既然不过是一个虚拟货币，为何央行又要如此重视、下狠手？原因很简单，比特币正日益成为各类违法犯罪活动的“帮凶”，潜藏社会风险。事实上，在充斥着各类严重违法犯罪活动的“暗网”（Dark Web）世界，比特币正作为主要支付工具，大行其道。这些违法活动包括：走私、贩毒、军火、色情、暗杀等。典型案例如丝路网站（Silk Road），借道“暗网”，售卖毒品，完全依靠比特币进行交易。美国联邦调查局于2013年查禁了丝路网站，2014年再次查封其2.0版本，但类似网站仍层出不穷。在国内，公众投资者面临的，还不仅仅是违法犯罪和投机风险，更有交易平台带来的风险。近期，互联网金融协会就在风险提示中指出，各类所谓“币”的交易平台，在我国并无合法设立的依据。在中国，98%的比特币交易，是通过比特币交易平台进行的。
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比特币交易平台将被关闭？交易平台：未接到通知 交易正常
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央广网北京9月10日消息（记者丁华艳）据经济之声《天下财经》报道，昨天有消息称我国打算关闭交易平台，随后比特币对人民币价格一路下探，一度跌幅达到20%。虚拟货币时代要终结了吗？对于比特币交易来说，经过提心吊胆的24小时，现在又有哪些新情况？　　比特币未来将无法兑换人民币？ 过去的24个小时，对比特币交易平台来说，分分钟都在提心吊胆，相关报道中提到的关闭交易的通知，成为悬在头顶的一把剑。根据报道中信息：“取缔比特币交易平台，并非是取缔比特币。取缔平台是取消比特币与法定货币大量兑换的通道”，如果这个消息属实，则意味着境内比特币交易平台未来将无法兑换人民币，投资者购买的比特币等虚拟货币也无法提现。　　交易平台：交易正常 不过，直到昨天下午18点，三大比特币交易平台火币网、比特币中国和OKCoin币行都称没有接到通知。火币网创始人兼CEO李林说，昨天一天交易正常。李林：“我们还没有收到监管部门的通知，我们也没法把辨别这个信息源的真伪。”记者：“现在交易是不是在正常进行？”李林：“目前是正常。”记者：“这个通知是已经有内部消息说一定会下来，只是没有到；还是说根本就没有这个消息呢？”李林：“没到我们这边来，我们没有收到通知。”记者：“受这个消息的影响，比特币的价格下降比较厉害，大概有20%左右的大幅波动，当前大家在投资比特币的时候注意点什么，有没有一些建议？”李林：“我们其实也并不知道那个消息的真伪，我也没办法去判断，所以很难给出投资建议。”比特币中国客服人员也宣称交易正常。“目前交易是正常开展的，而且我们也没有收到任何相关监管部门的信息。”　　比特币对人民币一路下探 面对下跌，有人忙着低价回购抄底，有人选择割肉逃离。对于比特币的价格走势，中央财经大学金融法研究所所长黄震认为：有待观察，一两天的走势，还不足以说明。黄震说：“中国禁止平台交易，比特币的价格到底是涨还是跌，其实还不能准确判断。今年初的时候，中国停止比特币交易排查一些风险的时候，我们发现比特币交易量到了韩国、日本。现在日本的交易量占比已经超过45%了，原来比特币的交易80-90%在中国。市场格局已经产生了国际性的变化，比特币的价格也已经产生了巨大的变化。大家可以看到，这几个月比特币价格疯涨上去，所以也不是完全是中国政策和市场的影响了。”比特币交易平台真的会关闭吗？靴子何时会落下，经济之声将继续关注。
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比特币只会因为互联网关闭才会灭亡
巴比特注：这是我最欣赏的一篇比特币大会的报道，作者生动的记录了与会人员对比特币的各种观点，她浮光掠影的记录文字看似简单，其实蕴意深远，从中可窥见技术领袖们对比特币的展望。比如谈及它的健壮，那不只是一个比喻，而是意在比特币网络的鲁棒性，像自组织的蚂蚁社会一样，有自我修复的快速反应机制；文章提到与会人员对MtGox的忽视，尽管它是比特币汇兑的NO1，还是会议的赞助商，但可能很少有人意识到，MtGox的一家独大，其实构成比特币发展的一大威胁；文章还提到了“三重记账”，如果你对技术思想有敏感性，就不会放过这个让人兴奋的空白地带，因为它意味着对会计学的革命。比特币远不只是一种货币……
这种虚拟货币在其短暂四年的生命期内经历了许多次濒死体验，但每次它都会恢复活力
2011年8月，我在曼哈顿市中心一家酒店参加了比特币世界大会暨比特币博览会。当时这种虚拟货币是一种强大的替代性经济，价值约合8100万美元。会议有75名与会者，大部分是留着长发的程序员和脸色苍白的密码朋克，最远的来自瑞士。会谈结束后，我们拍了一组照片。
现在，比特币的经济价值已超过10亿美元。上周末，1000多人参加了在圣荷塞McEnery会议中心召开的比特币2013大会，该会议是由非盈利组织比特币基金会举办的高度专业化活动。周五晚上，商贸展厅挤满了比特币人，透明塑胶杯盛着诱人的葡萄酒。然而主持人宣布开幕时却受到了冷淡的回应。“民主党人，来一点声音！”他喊道。掌声稀疏。“共和党人，来一点声音！”依然应者渺渺。他似乎很困惑，直到有人建议他呼吁第三方团体。“自由主义者，来一点声音！”全场观众顿时沸腾了起来。
比特币2013大会有四个专题演讲，组委会提供午餐，还有免费的酒吧派对。大会甚至有一个Cameron Winklevoss和Tyler Winklevoss孪生兄弟的名人主题演讲。这对体格健硕的兄弟因为社交网络而闻名一时，他们最近收购的比特币占据全部流通比特币的1%。
这对兄弟傍晚8:30登场亮相，这个时候听众都有些许醉意，整个演讲自始自终贯穿着一种迟钝的嗯哼声。Cameron身穿蓝色格子衬衫和黑色长裤，Tyler穿着黑色衬衫和黑色长裤。他们将比特币和汽车、IP电话、亚马逊网等具有陡峭采纳曲线的破坏性科技进行了对比。
“你们还记得《霍顿与无名氏》吗？”Cameron问，这是苏斯博士写的一本书，书中一头大象发现了一个叫做无名镇（Whoville）的灰尘大小的星球，里面住着一个微观种族，但它随后因此被周围的伙伴放逐（认为他患有妄想症）。“这儿的每个人都听到了无名氏的呐喊。”
现在每天有价值4500万美元的比特币经济活动，比特币让一部分人富了起来。财富以一种偶然性比特币赌博形式围绕着这次大会，源源不断的百元美钞投入比特币ATM机，至少会还你一个时尚包装的女友。
“如果我是你，在大会结束前我会买入尽可能多的比特币”，比特币交易所Buttercoin创始人Cedric Dahl告诉我。他暗示我，因为所有媒体都在关注这次大会，比特币的价值将再次暴涨；CNN、今日俄罗斯、Vice、汤森路透等媒体都参加了本次会议。
然而，Dahl的预测并没有发生。到周二早晨为止，比特币的价格仍然稳定在120美元左右。对于一种依赖于一堆神秘代码的货币来说，这已经令人震憾了。
其实比特币依然活着就是一种奇迹了。这种货币在其短暂的生命期内经历了许多次濒死体验，也收到了大量的预先讣文。比特币历经数不清的计算机攻击、诈骗、技术恐慌、剧烈价格波动挺了过来。2010年7月，人们发现了一个可以让某人使用其他人比特币的bug。这个bug随后被修复。2011年夏天，主流媒体首次发现了比特币，其价格暴涨到31.91美元。四个月后，比特币崩盘，跌破两美元。不久，它的价格再度攀升。
比特币在混乱中的生存能力让我想起了另一个人文主义实验：早前的占领华尔街运动，该运动与比特币有着重叠的支持群体。如同比特币，占领华尔街运动也吸引到了许多边缘人士，但其核心组织者是头脑清楚的革命者。对于华尔街账篷区发生的每一次混乱，组织者都会组成一个委员会来妥善处理。当纽约市长Michael Bloomberg宣称公园因为要清理不得不关闭，占领者们买来了扫帚和刷子，自行清理了公园。他们拥有蚂蚁般的毅力。
但一天晚上，纽约市警察局在凌晨一点突袭帐篷区，毁坏了帐篷。占领活动至此结束。这次运动现在只有零星存在，它将记录在历史书中，永远不能完全恢复。
历经各种冲突后，我曾预测比特币社区可能会发生类似的事件。有一天，比特币社区将爆发难以恢复的毁灭性灾难。有些人会重振旗鼓，但大多数人会丧失对比特币的兴趣。然而，与我的预测相反，比特币每一次都能从挫折中涅槃重生，强壮犹胜以往。
比特币是如何避免被政府、骇客、媒体炒作消灭的呢？它又是如何逃脱“慢性内部死亡”的呢（据经济学家Garrick Hileman所说，“慢性内部死亡”毁灭了英国物物交换系统LETS。）？ 比特币又是如何在留住原有拥趸的基础上继续吸引新用户的呢？比特币为何不会消亡？
带着这些问题，我决定去大会走走，问问那儿的人。
“因为比特币系统是一种数学。你无法干掉数学。”一名布置Shirttoshi网站展位的比特币人解释说。该网站销售写有“比特币亿万富翁”、“玩转比特币”、“未来属于比特币”等标语的衬衫。
数学或者说比特币协议的一种根本独创性是其恢复力的一个主要原因。比特币从根本上说是一种总账系统，系统的每一笔交易都必须记录在一种叫做块环链（blockchain）的中央公共记录中。为确保特定用户不会重复使用同一笔比特币（根除“二次发送”问题），所有新生交易都会在块环链中校验。比特币系统依赖其用户提供的计算能力来进行这种记录和校验。系统会奖励给提供计算能力的用户新生比特币，这种用户因此被称为矿工。这也意味着比特币的货币供给将稳步增长，直到它达到2100万封顶量为止。一旦那种情况（比特币总量不再增长）发生，矿工们将获得类似于Paypal和Visa所收的交易手续费作为补偿。
匿名程序员中本聪创造了比特币并组建了最初的社区，他现在必定为比特币系统的经济参数和技术参数而懊悔。比特币是通货紧缩的，这对货币而言极其罕见——唯一与之类似的东西就是黄金和白银了。比特币可以分割到小数点后八位，因为大多数交易都能用更小的比特币单位处理，因此一枚比特币可能最终会像1000美元的钞票。比特币最小的单位，一枚比特币的一亿分之一，叫做“聪”。
如果比特币是一个人，他将“很结实，很强壮，有如一名天生的领袖。”
格林威治时间日下午六点十五分，中本聪挖掘到首批次50枚比特币，这就是著名的“创世块”，比特币由此诞生。比特币2013大会的一名与会者为我解读了这种货币的星相图。比特币的太阳星座是摩蝎座，这表示它是一名创新者。它的守护星座也是摩蝎座，这表示人们都喜爱它。比特币诞生的那个傍晚，太阳和守护星（火星）在天空中挨得非常近，这赐予了比特币能量和力量。如果比特币是一个人，她说，它将“很结实，很强壮，有如一名天生的领袖。”
比特币的设计有缺陷，但其原始代码写得非常优雅，能够吸引到红帽子系统程序员Jeff Garzik和马萨诸塞州软件开发师Gavin Andresen为之免费工作。比特币的基本原理很强大：利用透明度创建信任；依赖用户组成的网络替代中央集权；内置的通货紧缩性根除了任何可能削弱其货币价值的通货膨胀。无论发生任何问题，社区成员都会为修复问题而同心协力。任何曾试图在比特币系统找出致命弱点的人，那怕是著名的安全研究员Dan Kaminsky，无不宣告失败。
Garrick Hileman是伦敦经济学院的一名教师，正在攻读博士学位，他在大会就替代性货币的历史及其失败原因进行了演讲。他曾认为比特币会因为去年的大崩盘而终结，但现在他看好比特币（不过为了维护其学术性中立，他没有购买比特币）。
“比特币系统的基本协议，以及为之奋斗的人，还有比特币社区的精神都有一些相当特别之处。”他说。他提到了最近最严重的一次危机，当时比特币的某个版本尚未广泛采用，系统出现了一个由两个冲突版本的块环链产生的“块环链分叉”。因为这使得防范相同比特币使用两次的措施失效，可能会产生灾难性事件。比特币基金会的领袖，比特币系统最接近政府的组织，将矿工们聚在一起，要求他们使用“正确的”块环链。
“这让我想起了Bowery酒店，我下周将入住的酒店，一篇介绍Bowery酒店的评论标题是：‘想恨它，却恨不起来’，”Hileman说，“你不能阻碍比特币的发展。”
Winklevoss兄弟用甘地的名言来组织他们的演讲：“首先他们忽略你，然后他们嘲笑你，接着他们打击你。最终你取胜。”比特币不再被忽略。首先，它有神话般的魅力：匿名天才发明了一种旨在成为互联网现金的货币，然后消失得无影无踪。“如此有趣的故事，如此有趣的领域”，2011年6月喜剧作家Nick Douglas对我说，“我喜欢虚构比特币魔法般诞生这样的故事；比特币是一个自由主义者和犯罪分子的市场。”
自诞生之日起，比特币经济的每一部分都有了发展。丝绸之路黑市只接受比特币，现在其经济规模比最初大36倍。注册比特币的新用户也有了相同数量的增长。据BitPay和BitInstant等支付服务平台报告的每月数百万美元成交量，越来越多的商家开始接受比特币购买商品与服务。著名的Y Cominator企业孵化器刚刚接受Buttercoin作为其第二个比特币创业公司，许多硅谷投资者也加入了这场游戏。投机者们也纷纷跳上了比特币这艘大船，将其价格推高到237美元，直到它最终崩盘跌至120美元左右。曼哈顿一家酒吧五周前开始接受比特币，现在已经用这种电子货币做了价值两万多美元的买卖。
现在权力机构已经开始关注比特币。四月份比特币价值暴涨时，所有主流媒体渠道都在报道这个故事。CNBC频道甚至在其网站增加了一个比特币价格插件。美国财政部最近宣布比特币相关企业需要在政府机构注册。甚至Paypal，比特币人试图取代的一家金融机构，也透露了增加对比特币支持的想法。
但是，根据圣雄甘地的四步论，比特币仍然处在被嘲笑和被打击的阶段。诺贝尔奖获得者经济学家Paul Krugman最近表示比特币很“有趣”。不过，目前掌控全球76%比特币交易份额的Mt.Gox比特币交易所现在有了麻烦，它的两个银行账户最近被国土安全部查封。
尽管Mt.Gox在国土安全部惹了麻烦，但比特币2013大会没必要因为该事件而困扰。大会没有多少关于Mt.Gox的讨论，因为Mt.Gox与国土安全部的麻烦以及一桩同其合伙人Coinlab公司的诉讼官司，Mt.Gox没有派出任何代表。
鉴于Mt.Gox在比特币经济中扮演的重要角色，我对于没有一个与会者谈到这个缺席的巨头感到很惊讶。Mt.Gox这个总部设在东京的18人企业很可能是目前利润最高的比特币企业，它每天要处理大约600万美元的比特币交易。然而，Mt.Gox因自身的爆炸性增长而受累，它现在被视为比特币经济中一个迟钝的、垄断性的累赘。
当我问起这个问题时，与会者似乎觉得，如果Mt.Gox被关闭，这将是一件好事情。事实上，Mt.Gox或许正处在被取代的过程中。我在大会上遇到了许多创办新兴比特币交易所（譬如说Buttercoin、Kraken和revived Tradehill）的企业家。
比特币有一种善于捕捉人心的倾向，它诱使人们进入一个由电脑极客和理想主义者主宰的替代性领域。人们在了解比特币后因为无法停止对它的思考而无法入眠，这种事情已不足为奇。
“假设你读过科幻小说，比特币就像虚拟货币，”Jeff Garzik对我说。他是一名早期比特币开发者，因为最近在BitPay谋到了一份工作，从罗利搬到了亚特兰大。
科幻小说中常有对大型中立性货币的描述，比特币就是这种货币在视频游戏领域外的首个代表。Garzik把手指向销售USB硬钱包（一种旨在保管比特币的钱包大小USB设备）的创业公司。“就像把你的信用棒递给别人（credstick，一种能转移资金的可插入各种机器的小型笔状设备，很像信用卡）”他笑着说。
不难看出，这一群体对于将科幻小说中的某个幻想付诸实践的诉求有多么强烈。我看到比特币人在抽电子香烟，佩戴由卡修斯币（卡修斯币是由铜和金铸造的真实硬币，上面刻有数字比特币的私人密钥）组成的项链，一套套的行话充斥着这种新兴经济体：“挖矿”、“哈希”、“块报酬”。
周日早晨，一些比特币人坐在一起吃早餐，我从他们的桌子旁经过，听到了一些对话：“我们不能总是去资助银行，”“我把兴趣转向比特币是为了争取（和银行）谈判。”海上家园研究所是一个想要在公海海轮上创建乌托邦社区的组织，该组织在展厅设有一个展位。当一名谈话者问到如何用比特币纳税时，有人高声反驳：“使用比特币就是为了避税！”
很难相信，比特币对于许多不同群体的人而言都是一切。午餐时分，我坐在911超级真相党和一名阿根廷开发人员之间。阿根廷人现在不得不忍受政府对他的资产控制。会议期间，企业家Dmitry Murashchik创建了一个叫做“为什么比特币是无价之宝？”的网站。网站提供了对于这个问题的各种不同的答案。复杂的回答有“你可以用比特币‘三重记账’，这种记账方法有可能像‘复式（双重）记账’那样给金融业带来巨大变化”，简单的回答只有一个词——“塞浦路斯”。
撇开所有浮夸的言论不提，比特币仍有许多革命性潜能尚未开启。目前来说，比特币只是少数几种场合的必需品：在丝绸之路购买违禁品，将大量的资金投机于一种高波动性的新货币。
据推测许多银行家会参加比特币2013大会，但我只遇见了一位，他是一名24岁的纽约小伙，为世界最大的投资银行工作。“我是一名证券交易商，专门捣腾垃圾的价格。”他用这种方式介绍自己。因为其雇主的高仇恨值，他要求我不要透露他的姓名和工作单位。
我们和一小伙比特币人站在希尔顿酒店酒吧中央，Tradehill交易所正在这举办招待派对，提供免费的酒水和纸杯蛋糕。
“我见过的唯一类似比特币的行为就是传染。”证券交易商说，他曾经学过生物学。“将一只细菌放在一盘食物中，它就会双倍分裂、双倍分裂、双倍分裂，最终它蚕食了所有食物。那么你想象一下食物进入这个系统。我见过的行动如此迅速的东西只有病毒。”
“你无法阻止它的发展，”Marak Squires说，他是一名程序员、企业家。他说自己这辈子的“唯一遗憾”就是没有在比特币便宜的时候买入更多比特币。Squires将比特币和Cody Wilson的3D打印枪支进行比较：一旦两者的构想上传到了网络，政府就根本无法消灭他们。
“比特币是超法律的，”证券交易商说，“它只会因为互联网关闭而灭亡。”
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《比特币只会因为互联网关闭才会灭亡》这是我最欣赏的一篇比特币大会的报道，作者生动的记录了与会人员对比特币的各种观点，她浮光掠影的记录文字看似简单，其实蕴意深远http://t.cn/zHp9mDt
//@货币之王比特币: “民主党人，来一点声音！”他喊道。掌声稀疏。“共和党人，来一点声音！”依然应者渺渺。他似乎很困惑，直到有人建议他呼吁第三方团体。“自由主义者，来一点声音！”全场观众顿时沸腾了起来。 [哈哈]
比特人有比特人的哲学，呵呵
货币之王得小心，自由不是说说就能实现的，但是封你的微博是实际会行动的
[哈哈] //@货币之王比特币:“民主党人，来一点声音！”他喊道。掌声稀疏。“共和党人，来一点声音！”依然应者渺渺。他似乎很困惑，直到有人建议他呼吁第三方团体。“自由主义者，来一点声音！”全场观众顿时沸腾了起来。 [哈哈]
“民主党人，来一点声音！”他喊道。掌声稀疏。“共和党人，来一点声音！”依然应者渺渺。他似乎很困惑，直到有人建议他呼吁第三方团体。“自由主义者，来一点声音！”全场观众顿时沸腾了起来。 [哈哈]
账单的话请找银行即可 会计主要是估计
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先转再看~//@疯狂小强rockxie: 转发微博
金融业大变革！ //@疯狂-BTC://@疯狂小强rockxie:转发微博
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看比特币的潜力
好文章不多见 [围观] //@靠谱的借口: 转发微博
交给时间验证
回复@国王有一对驴耳朵:很看好这个，互联网的兴起的产物。
你好迷这个啊
十分同意，只是这方面的研究还很少。
时间会证明一切。
我曾提到比特币颠覆的不仅是银行业，还有对律师业、会计业的革新。这篇报道引用技术领袖的观点http://t.cn/zHp9mDt对此有相似的看法，比特币因其不可更改的账单系统，建立了更可靠的三方记账法，它的诞生可能会像历史上的“复式记账”对会计业的改变那样意义深远。
请问什么是“三重记账”？我在百度上搜不到这个名词央视专访 | 杨东：为何关闭比特币交易平台？
编者按近日，相关部门决定关闭中国境内虚拟货币的交易平台，涉及“火币”“币行”“比特币中国”等三大虚拟货币交易平台，截止目前，比特币价格已经暴跌20%，其他各类虚拟货币跌幅均高于20%。中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东教授接受央视专访，就为何关闭比特币交易平台进行了系列解读。日起，中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心多次通过本公众号发布风险揭示与预警，发现并预警了相关风险。央视《新闻1+1》|杨东： 警惕利用ICO进行非法集资日，第三方交易平台国交网发布公告，宣布根据9月5日和9月8日北京市金融工作会议的精神和要求，自当日17点30分开始暂停所有币种的交易。日晚，中国互联网金融协会发布了关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示。互金协会 | 关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示互金协会的风险提示在一定程度上暗示了对比特币等“虚拟货币”的监管风向。日，相关部门决定关闭中国境内虚拟货币的交易平台，涉及“火币”“币行”“比特币中国”等三大虚拟货币交易平台。截止目前，比特币价格已经暴跌20%，其他各类虚拟货币跌幅均高于20%。对此，中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东教授接受央视专访，就为何关闭比特币交易平台进行了系列解读。一、虚拟货币交易平台七宗罪第一宗：缺乏合法经营牌照金融牌照，即金融机构经营许可证，是批准金融机构开展业务的正式文件。目前金融许可证由银监会、证监会和保监会等部门分别颁发。金融监管根据时段划分为事前监管、事中监管、事后监管，市场准入制度是事前监管的核心，金融许可证则是市场准入制度的常态表现。当前我国国内的虚拟货币交易平台缺乏相关合法经营牌照，这就导致虚拟货币交易平台游离于现有的监管体系之外，事实上存在巨大的经营风险。第二宗：价格虚高作为一种虚拟货币，比特币是通过特定的代码产生并且在数量上有一定限制，在部分交易中起到类似法币的作用，受到众多投资者的信任。在《公告》出台之前，即使是在市价受损的情况下，每个比特币的价格也始终在2万元至3万元人民币的价格区间内波动。然而，比特币的实际价值是否与其市场价格相匹配却有待商榷。首先，通过特定代码来限制存量的加密货币的机制，其稀缺性的特征存在争议，因为新的加密体制可能被发明，现有算法也可以被篡改，加密货币的数量也可能会随之增加。其次，比特币等虚拟货币缺乏明确的价值基础，没有经济基本面来评估比特币的供需情况与内在价值，市场投机气氛浓厚，由此导致的价格波动剧烈，会使盲目跟风炒作的投资者资金遭受损失。最后，比特币等虚拟货币不会受到通胀的驱动力以及“汇率差”等问题的影响，在缺乏政府背书的情况下，将其价值等同于传统货币也存在较大争议。第三宗：涉嫌洗钱和逃避外汇管制等不法行为日，央行等六部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称《公告》），《公告》声称ICO本质上是一种未经监管部门批准的公开融资行为。部分ICO项目涉嫌非法集资、洗钱、金融诈骗、传销等违法犯罪活动，而比特币作为ICO项目使用的交易工具之一难逃干系。换言之，大量ICO项目正是通过比特币与法币、比特币与其他虚拟货币的兑换过程进行违法犯罪行为。即使脱离ICO项目，比特币本身的交易也可能涉及上述犯罪行为。1.洗钱工具今年7月，世界上最大的数字资产交易平台之一的BTC-e创始人被捕，起诉书上的内容显示，自成立以来，BTC-e为犯罪分子客户群创造了大量机会。该平台不要求用户进行身份验证，也缺乏任何反洗钱相关流程，犯罪分子可利用平台进行匿名交易以掩盖资金来源。平台上部分比特币来自入侵用户计算机系统所得，诈骗用户所得，盗取用户身份出售所有、公职人员腐败所得、出售毒品所得等，可以说BTC-e使得计算机黑客、欺诈，身份盗取，退税欺诈、公共贪污和毒品贩运等犯罪活动更加猖獗。2、逃避外汇管制由于虚拟货币具有无国界性，通过虚拟货币实现跨境能够避开外汇管制，对于资本项目没有完全开放的国家和经济体而言，更加需要警惕此种匿名交易。比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、非法集资、逃避外汇管制等违法犯罪活动的工具，投资者应保持警惕，避免陷入不法分子的陷阱或无意中参与违法犯罪活动，如若发现违法犯罪活动线索应立即报案。第四宗：涉嫌传销与诈骗以“亚欧币”为例，亚欧币对外号称是海南跨亚欧网络竞技有限公司旗下的海南中通区块链网络技术有限公司发行的虚拟数字货币，主要用于投资，并自称可以作为新式货币直接用于生活中使用，属于最前沿的领域。投资者购买亚欧币后需经过250天的结冻期，方可交易或提现。跨亚欧公司以“三级代理、三级分销”层级作为运营模式，通过“拉人头”的方式发展会员，收缴入门会员费，并按照发展会员的数量、收取资金数额的大小划分层级和作为返利依据，引诱参与者继续发展他人参加，骗取财物，属于典型的传销行为。第五宗：内幕操纵据资深币圈人士透露：“国内的数字货币总盘子都不大，价格极容易被操控。”以元宝网平台为例，国内最热门的几只代币，NEO日均成交额在6000万左右，量子链则在3000万元，其他多只则在千万元左右；而创新区的十余只代币，每只的日均成交额仅为几十万元。投入千万元便可轻易拉高价格，导致暴涨暴跌的情形时常发生，而最终的损失都转嫁到处于信息弱势地位的普通投资者身上。第六宗：技术与信息安全2014年2月，全球最大的比特币交易平台Mt.Gox价值近5个亿的85万个比被盗一空，导致Mt.Gox宣布破产。Mt.Gox此前曾因为软件编程错误使得数千个比特币丢失，但并没有吸取教训对自身技术进行改进加固，最终因交易系统存在缺陷令黑客盗取大量比特币。虚拟货币依据特定算法产生，并使用密码学设计来确保货币流通各个环节安全性。无论是货币的生成、流转，还是发行主体、投资者的信息、交易，都暴露在互联网环境中，数据风险与信息安全风险相互交织，如果安全系统不够牢靠，互联网固有的黑客风险将给比特币的交易造成巨大影响，黑客攻击事件会导致比特币交易平台大量数据丢失，造成难以弥补的损失。第七宗：暗网交易暗网是指线下的个人对个人的交易、场外的不严格进行反洗钱措施甚至有意为非法交易提供服务的交易场所。具体而言，比特币交易市场中的“暗网”包括通过微信群、QQ群的方式进行交易。从服务需求来讲，暗网服务于灰色地带甚至非法需求。暗网交易对象可能是企业，也可能为个人，由于境外或匿名运营，并未受到有效监管。此外，暗网交易无严格措施保障，不会严格执行反洗钱、KYC等有效措施，甚至有意放任匿名交易。政府无法有效监管暗网的弊病，不仅增大了通过比特币交易进行违法犯罪活动的风险，也给投资者带来巨大危机。二、后交易平台时代在交易所被禁止的后虚拟货币交易平台时代，杨东教授强调，此次关闭交易所也是贯彻习近平主席在第五次全国金融工作会议中提出的防止发生系统性金融风险“四早”的要求（“四早”即“早识别、早预警、早发现、早处置”）。在后虚拟货币交易平台时代，我们必须强化风险意识，加强技术驱动型监管，同时必须旗帜分明地区分比特币等虚拟货币与区块链技术。第一，我们必须强化风险意识。无论是此前ICO被叫停，还是近日虚拟货币交易所暂停，对于比特币而言，均是一个警示。比特币作为ICO项目交易使用的主要工具之一，其价值、风险与与监管政策都与ICO的发展存在一定的联系。从投资者角度考虑，短期的投机暴利可能会掩盖比特币的潜在风险，一旦潜在的风险爆发，投资者将受到严重的经济损失。在此之前，人大金融科技与安全中心已经多次发布安全揭示与预警。央视《新闻1+1》|杨东： 警惕利用ICO进行非法集资，【原创】 | 第三次告ICO投资者风险提示书：摒弃侥幸，尽早退出。第二，国家应加强对比特币等虚拟货币的技术驱动型监管，并加强金融消费者教育。在对比特币等虚拟货币监管中，传统监管手段有所乏力，应当监管中积极引入科技手段，建立RegTech（监管科技），利用大数据、云计算、区块链、人工智能等各种手段进行监管，加强对比特币等虚拟货币的溯源，加强对整体市场波动的监控，完善对资金流向的实时跟踪。同时，加强金融消费者教育，加强自律监管，教育市场正视比特币等虚拟货币本质及风险。第三，我们必须旗帜分明地区分比特币等虚拟货币与区块链技术。我们必须认识到，关停虚拟货币交易所，禁止比特币平台交易与当前大力发展区块链并不冲突！我们拒绝风险，并不代表我们拒绝创新。只有驱逐假借区块链之名，利用虚拟货币交易平台等工具进行的传销、非法集资等金融犯罪，才能为区块链应用的落地发展创造一个健康良好的金融科技生态环境。