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净值“假打折” 102只股基反弹市业绩两极分化
截至8月13日，剔除指数型后的开放式偏股基金中，共有159只基金的单位净值低于1元，占偏股基金总数的半数。其中，有102只基金虽然单位净值低于1元但累计单位净值仍高于1元，即投资者若从发行开始持有，并未亏损。基金单位净值既是基金单位的净资产价值，又是投资人购买基金的价格，对基金新投资人而言，净值“打折”无疑会省下不少银两。据《证券日报》基金周刊观察，这种“假打折”基金最大的特点就是分红频率高，且目前业绩两极分化趋势渐现。94只“假打折”基金屡有分红据《证券日报》基金周刊最新统计，102只“假打折”基金有94只上市以来曾有分红，占比高达92.16%；而可比的313只偏股基金中，上市以来有分红的基金仅有228只，占比仅为72.84%。显然，“假打折”基金分红覆盖面明显高于偏股基金平均水平。、鹏华普天收益两只基金，截至8月13日单位净值分别为0.7569元、0.812元，单位累计净值分别为2.1569元、3.258元，是名副其实的“假打折”基金。据上海财汇信息统计数据显示，两只基金上市以来均有多达16次的分红记录，中海分红增利累计单位基金红利为1.4元，鹏华普天收益累计单位基金红利达2.446元。今年已经实施一次分红，累计单位基金红利为0.02元，该基金上市以来已经实施了14次分红，累计单位基金红利为1.57元；诺安平衡、新华优选分红上市以来累计均分红12次，累计单位基金红利分别为2.26元、1.191元；、累计分红均达到11次，累计单位基金红利分别为0.519元、2.295元，其中海富通精选今年实施了累计单位基金红利为0.002元的分红。上市以来分红累计次数达到10次的基金还有、南方稳健成长、泰达宏利稳定、嘉实稳健等基金，另有广发聚丰、国泰金鹰增长等7只基金累计分红超过8次。对比数据显示，累计单位基金红利超过2元的基金包括国泰金鹰增长、大成蓝筹稳健、等12只基金，这12只基金目前累计净值均在3元左右；另有34只基金累计单位基金红利介于1元至2元之间。“假打折”基金为新基民省下银两基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。对基金新投资人而言，净值“打折”无疑会省下不少银两。“价格低廉”素来是投资者选择基金的重要指标，在百余只较1元面值打折的背景下，不少投资者可能更倾向于建仓或不断补仓“假打折”基金甚于新基金。之所以偏爱“打折”基金，投资者无外乎是认为低净值的基金下跌空间更小，反弹力度更大。但业内人士提醒投资者，申购低净值基金，可以买到的份额越多，也就有望获得更多的收益，也只是投资者的一个误区而已。投资者在选择低价基金时，不妨多考察一下该基金低净值的原因，是因为一些历史因素，还是由于管理水平有限、跌幅大涨幅小所造成的，从基金的抗跌性以及收益能力来选择打折基金。据《证券日报》基金周刊统计结果，94只“假打折”基金屡有分红，这是基金“假打折”的真相。“‘假打折’基金的来源主要是因为采取了拆分、分红等方式，使得单位净值下降。也有个别基金，如ETF是因为折算问题导致目前的单位净值较低。”一基金分析师在接受《证券日报》基金周刊记者采访时表示，“基金不是净值越低越便宜，也不是越低越安全。选择这类基金也要看基金过往的相对业绩状况。”另据上海财汇信息统计，在102只“假打折”基金中，只有两只基金运作尚不足一年，但已度过建仓期。日设立的中邮核心优势基金，是“假打折”基金中运作时间最短的基金，该基金截至8月13日单位净值为0.973元，单位累计净值1.053元。上市至今，中邮核心优势完成三次分红，累计单位基金红利0.08元。另一只运作尚不足一年的“假打折”基金是国泰中小盘成长，与中邮核心优势不同的是，该基金日设立至今并未进行过分红，目前单位净值、单位累计净值分别为0.974元，1.163元。除这两只基金外，其余100只基金运作时间均超过1年。南方稳健是最老的“假打折”基金，日设立，距今近有9个年头；嘉实成长收益、、融通新蓝筹、国泰金鹰增长均是2002年设立的基金，基金“假打折”与其多次分红密切相关。“假打折”基金7月来业绩两极分化2009年，102只“假打折”基金有33只跻身当年偏股基金排行榜前1/3，另有42只分布在中1/3水平，其余27只位居后1/3排名。也就是说，在上行的2009年行情里，“假打折”基金整体业绩集中在偏股基金中上游水平。2010年上半年，A股市场震荡下跌，可比的313只偏股基金净值平均增长率为-16.96%，102只“假打折”基金同期净值平均增长率为-18.98%，跑输同业平均水平2.02个百分点。从分布看，仅有19只“假打折”基金跻身同业排行榜前1/3，而退居后1/3排名的“假打折”基金多达47只。但在今年7月以来的反弹行情中，“假打折”基金业绩明显两极分化。数据显示，313只偏股基金7月以来净值平均增长率为10.85%，102只“假打折”基金同期净值平均增长率为10.77%，与同业平均水平相差不大。但从分布看，有37只“假打折”基金跻身同业排行榜前1/3，同时有36只排名后1/3。业绩最好的“假打折”基金天治核心成长(最新单位净值0.5387元，单位累计净值2.0611元)7月以来净值回报14.74%，业绩最差的“假打折”基金是(最新单位净值0.894元，单位累计净值1.839元)7月以来净值回报9.98%，两者业绩相差47.7%。“在牛市时基金如果不分红，单位净值均较高，而投资者对高单位净值基金一般有所抵触，因此基金公司会选择用分红或拆分的形式，来降低基金的单位净值。而当市场表现不佳的时候，高分红基金的基金净值也会出现缩水，在分红和净值下跌的双重打压下，这类基金也会加盟低净值行列。”业内人士对《证券日报》基金周刊记者表示，“其实，用降低单位净值来取悦投资者的做法，从收益上来讲，对投资者并无帮助。不过，对新投资者来说，是件快事。”
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什么是基金净值？基金净值越低越值得买吗
我有更好的答案
并非上策,还是要买入净值增长能力强单位净值越低越好&是一个误区.优秀基金应该是净值增长能力强。在股市低迷时买入净值下降较多的基金,抗跌能力强
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基金净值和累计净值是什么意思？是高好还是低好？
看了很多遍网络上的各种说法，结果还是不明白是什么意思。知道的帮我讲解下，最好通俗的讲，举例说明，让我明白。谢谢！
基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元（有0.5元每份转成现金进入投资者账户）在就是单位净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单位净值为1.0元，累计净值则为2.0元（投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分变成2000份，保持资产总额不变）一般来说单位净值和累计净值越高越好，在一定程度上反映了基金的盈利能力。但也不能一概而论，因为还要考虑基金成立时间长短和市场环境。比如刚成立不久的基金不少是亏损的，现在都只有0.8-0.9元了，而那些累计净值好几元的都成立好几年了，经历大牛市。能比较吗。在就是今年在2200点附近成立的基金都是正收益，而在07年-08年4,5千点成立的基金，累计净值都只有5,6毛，这能比吗
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基金净值就是现在的的市价。就是你持有的市值。。。累计就是把以前分红都加起来一起。。。。没有分红过的基金这俩值是一样的。。。（觉得很明白的，麻烦在右下角给个在赞同）谢谢
举例说。1月1日买了1份基金，金额1元。4月1日基金净值涨到1.05元，5月1日基金净值涨到1.08元，基金公司决定5月5日分红0.03元，6月1日基金净值为1.06元，这一天的累计净值就是1.06+0.03=1.09元。
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基金净值越“炒”越贱
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在大盘屡创年内新低的背景下，基金在年末排名之争悄无声息，规模之战更是无功而返。整体来看，2011年的基金业绩“注定”又一次让人失望。也许是看到了基金对A股市场的影响每况愈下，管理层在上周陆续提及的新注资方向，令人对明年的市场主力动向有了新的期待。国盛证券天津营业部的张杰表示，年度收官战仅剩两周，根据以往经验，年底前资金紧张态势难改，政策也难出现实质变化，大盘振荡探底的走势仍将维持。而折腾了一年的基金也料不会此时冒险出手。
基金无奈普跌
上周开放式基金依然是满盘皆墨，包括3只保本基金在内，股票方向的基金仅有6只收益为正。周跌幅最大的超过8%，155只基金周跌幅在4%以上，其中指数型基金80只，占比非常高，这也从一个侧面反映出上周市场下跌的伤害程度波及大部分板块和指标股。不仅如此，有避风港之称的封基市场也受到波及。一方面是沪深基金指数跌幅基本上与大盘同步，另一方面是折价率并没有随之扩大。这意味着基金净值收益也在年末出现了回落，且正在动摇着封基的分红基础。不能忽视的是，在重庆啤酒连续七个交易日跌停的影响下，基金应对短期操作的谨慎心态将甚于以往任何时候。
保面值成奢望
以最近三年的同期数据比照基金净值变化情况，可以发现今年开放式基金的单位净值损失程度明显高于前两年。统计对比2009年、2010年、2011年的12月17日数据，单位净值超过面值1元的基金总数分别为363只、508只、252只，占同期基金总数的比例为72.6%、76.2%、30.8%，也就是说，目前仅有三成基金净值高于面值，和前两年相比，所占比重萎缩了一半以上。另外，三年同期的基金单位净值低于0.6元的基金数量分别是5只、5只、38只，显示出今年可能是基金整体业绩最差的一年。再有，基金单位净值最低分别为0.466元、0.208元、0.166元，也呈现逐级走低态势。
新机构或入场
针对上周以来的消息面影响，张杰概括指出，推动RQFII、QFII审批提速，鼓励长线资金入市等政策信号纷至沓来，体现出管理层增加市场流动性的明显意图。当然，这些利好多数处于“萌芽”阶段，如RQFII试点初期规模较小，对A股影响有限。张杰表示，其更大意义在于确立境外人民币回流资本市场的机制。再有，扩大资本市场的开放，鼓励和引导长期资金入市是保证市场健康发展的重要举措。针对行情走势发展，他表示，上周沪综指已经探至3067点以来形成的下降通道下轨，周五反弹应视为技术性反弹。他预计，周初仍有继续反弹可能，但力度和持续时间取决于成交量和是否有利好推动。题图为 新华社 发
本文来源：今晚网-今晚报
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