一窍不通做理财业务员怎么样_百度知道
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我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。央视曝光涉案金额10亿
如何识别非法期货骗局
近年来，虚假期货交易平台层出不穷，标的也是花样百出，从一开始的贵金属和原油，再到各种金融资产。不久前，深圳南山区警方打掉了一个以文化艺术品为标的的虚假期货平台，案件受骗总人数8000余人，涉案金额高达10亿元人民币。据深圳警方介绍，该案也创了全国同类案件之最。
非法期货骗局
重庆投资者 李女士：12月28号那一天，我就亏了48万，我整个被诈了72万多。现在我的银行贷款是6月27号到期，我在这个事情发生之后，有两个月的时间我都没出门，完了之后到处借钱也借不到。
深圳投资者 戴先生：那一单一下子亏下去大概有20几万吧，差不多投100多万左右，大概后来剩了30多万，我就退出来了。
深圳南山警方经过侦查后发现，这家名为广东创意文化产权交易中心的公司，打着文化交易所的幌子，将子虚乌有的文化艺术品以期货的形式挂在其交易平台上进行虚假交易，交易软件内显示的走势图实际为套用国外期货平台的K线图，跟他们所宣称的艺术品投资毫无关联。
犯罪嫌疑人 那某：单位本身就是一个虚假电子网盘，可以这么说，为什么叫虚假电子网盘，因为我们单位没有实物。
深圳市公安局南山分局刑警二中队中队长 童跃：大部分事主都是处于亏损状态，同时这些亏损的钱，都分别打到了它的下级会员单位，或者说一些个人账号，那么通过这一层一层的抽丝剥茧，对资金的分析调取，就发现这个整个案件应该是构成一个诈骗案件。
3月30日，深圳南山区警方组织各警种共800余名，分14个小组在深圳、东莞、惠州、沈阳4地联合开展收网行动，一举捣毁诈骗窝点14个，现场控制涉案人员600余人，带回审查371人，冻结涉案账号113个，冻结涉案资金8840万元。
群内晒单烘托赚钱氛围 投资者入局即遭亏损
据深圳警方介绍，该平台成立于2016年3月份，2016年10月才开始运营，在不到半年的时间，就有8000多个投资者上当受骗，受害者分布全国各地。
盈利跑不过高昂手续费 忽悠投资者频繁交易牟利
除了喊反单让客户亏损以外，该平台的手续费惊人，投资者想要盈利，首先盈利得跑赢手续费，不然就是必亏无疑，而且万一有幸运的投资者能在平台赚到钱，平台方就会对该投资者进行限制清退。
全国展开交易所清理整顿行动
在今年1月9日，清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议在京召开，会议决定，通过半年时间集中整治规范，基本解决地方各类交易场所存在的违法违规问题和风险隐患，此后，全国各地掀起针对各类交易场所清理整顿风暴。
此次会议经摸底调查结果表明，目前国内共有1131家交易场所，有300多家涉嫌非法期货交易、“类证券”投机交易等违规交易。相关部门表示，一直以来，非法期货之所以屡禁不止，与犯罪分子的作案手段具有一定的隐蔽性也有关联。
如何识别非法期货骗局
合法期货经营机构只能以公司名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户，不会用个人账户或非本机构账户进行收款。投资者在汇款环节应当格外谨慎，如果收款账户为个人账户或与该机构名称不符，投资者一定不要向其汇款。
非法期货网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成，或在合法证券经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。投资者可通过证监会网站或中国期货业协会，查看合法期货经营机构的网址，不要登陆非法期货网站，以免误入陷阱，蒙受损失。
投资者投资相关交易产品，资金安全是首先要考虑的。
要保护自身的资金安全，一是选择有权的政府机关依法批准设立的交易场所开展交易，不要到无任何部门批准设立的“黑平台”、“黑中介”参与交易。
二是认真查看交易场所的交易规则、交易方式是否符合国发[2011]38号和国办发[2012]34号文件的规定，尤其是关注其是否采取了国家禁止的集中竞价、做市商等交易方式。
三是关注资金的存管保管制度。一般来说由正规的清算机构实行统一清算的交易场所，不经过交易场所，资金相对安全;如果没有集中清算，至少有保证资金的银行第三方存管监管制度(需要说明的是如果仅仅是资金保存在银行，并不足以保证资金安全)，如果没有资金的第三方存管监管制度，直接由交易场所的经纪会员或者交易场所保存交易资金，投资者就应当对资金安全保持合理的怀疑。
四是投资者需要安全保存自己的交易、资金账户的密码，不要把密码交给所谓的投资顾问、理财顾问保管，避免出现资金被窃取的现象发生，确保自身的资金安全。
五是关注交易账户的资金情况，发现资金被骗取或者盗取的，要立即向公安机关和交易场所监管机关报案或者投诉。
根据《期货交易管理条例》，未经中国证监会批准，任何单位或者个人不得设立或者变相设立期货公司经营期货业务(含境外期货经纪业务)。境内单位或个人从事境外期货交易的办法，由中国证监会同国务院有关部门制定。中国证监会目前尚未向任何机构颁发境外期货经纪业务许可证，并且尚未出台境内单位或个人从事境外期货的办法。
境外期货代理的机构及人员通常在国内无实际经营机构，投资者参与此类交易造成的损失，一般难以追回。由于开户的投资公司不是期货公司，根据中国证监会、国家工商总局《关于进一步明确在查处非法期货交易中职责分工的通知》规定，凡涉及证券公司、期货经纪公司以外的机构非法从事境外期货交易的案件，由工商部门牵头查处。投资者应当直接向该投资公司所在地的工商行政管理部门反映。如果涉案的金额较大，还可以向公安机关报案，由公安机关处理。
投资者选择交易场所开展交易，应当认真了解交易品种、交易规则、监管情况、风险大小，合理评估自身风险承受能力，审慎选择交易场所参与相关交易活动。
如何判断期货是否是适合自己的投资渠道呢?至少需要从以下三个方面来做一个评估：
首先，要看你是否充分认识并接受期货的高风险。期货市场是零合游戏，也就是说有人赚，就有人赔，考虑到手续费甚至是负和游戏，这点大大不同于股票市场上股市上涨共赢、股市下跌同亏的情况。高杠杆的保证金交易成数倍地放大了收益和亏损，每日无负债结算使得投资者一旦有穿仓风险就必须立刻补充保证金，否则将被强行平仓，比如今年双十一的夜盘交易时段，多个品种上演了午夜惊魂，走出从涨停到跌停的极端行情。
其次，要看你是否有承受风险的能力，比如你拿养老、看病的钱来，或者拿买房子的首付款、娶媳妇的钱，准备捞笔快钱，那我劝你不要参与期货市场，你应该去做风险较低的投资。
第三，要看你是否具有一定的专业知识和投资经验，比如你对某种商品的基本面有深入的研究和了解，比如你有丰富的股票投资经验，或者你热爱投资分析并自学了相关的知识，总之，就是你要具备理性投资的心态，有自己独立的研判能力。
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今日搜狐热点非法期货交易猫腻多多---深圳商报多媒体数字报刊平台
第B01版：证券周刊
标 题 导 航
第A01 : 头版
第A02 : 要闻
第A03 : 要闻
第A04 : 区街
第A05 : 综合
第A06 : 天下
第A07 : 城事
第A08 : 城事
第B01 : 证券周刊
第B02 : 焦点
第B03 : 指点
第B04 : 评点
第C01 : 文化广场
第C02 : 文娱
第C03 : 旅游
第C04 : 旅游
今年以来，深圳警方捣毁27个非法期货交易犯罪窝点
非法期货交易猫腻多多
漫画：王建明
深圳商报记者 吴玉函 “你好，我是某某贵金属交易公司，有没有兴趣投资黄金、白银？”除了贷款以及各种推销信息外，深圳市民小林还经常接到一些邀请参与黄金、白银投资的电话。事实上，全国范围内，除了为数不多的期货交易所外，很多贵金属平台或者其他商品交易场所，甚至伴随着互联网盛行的“微交易”，均打着现货商品的名义，从事非法期货交易，屡禁不止。 打现货名号从事非法交易 春节刚过，深圳就传出多家大宗交易商品交易平台被因涉嫌诈骗罪被警方调查的消息。2月23日，深圳市公安局经济犯罪侦查支队对外通报，自今年1月始，深圳经侦、刑警、网警、派出所等多警种合成作战，侦破非法期货交易场所类犯罪案，捣毁犯罪窝点27个，查处非法期货会员单位(代理商)24家，刑事拘留犯罪嫌疑人167人。 据统计，从2015年至今，深圳公安局共侦破非法期货交易场所类犯罪案件27宗，查处非法期货会员单位(代理商)52家，刑事拘留犯罪嫌疑人314人，逮捕103人。 据报道，被查的公司对外均宣称主营贵金属或者商品现货交易，但实际上多是期货交易。也即打着大宗商品现货交易的名号，从事非法电子期货交易，共同点是没有实物交割、客户资金没有第三方存管、后台设置模拟盘并操纵交易行情，实质上成为交易平台与投资者的赌博游戏。 “如果公开明确从事期货交易需要受到证监会监管，而且准入门槛特别高，但是现货交易平台或者公司在成立注册上就比较简单，监管上可能就跟一般的公司类似。”深圳一家期货营业部负责人向记者透露，这也是很多现货交易平台挂羊头买狗肉的重要原因。 目前经国务院批准的四家期货交易所包括郑州商品交易所、上海期货交易所、大连商品交易所和中金所，受中国证监会集中统一监督管理。上述负责人表示，在此之外，任何期货交易均可视为违法。 后台操纵交易行情 由于受到证监会严格监管，作为期货交易所合法会员单位，各家期货公司宣传上往往会克制，主要以提示风险为主。 “现货交易量不大，亏损也不会太多，与现货不同的是，期货交易容易暴涨暴跌，而且涉及到杠杆交易，受监管要求不能大力气宣传。”华东地区一家期货公司相关负责人向记者指出，但是那些实际从事期货交易的所谓现货交易平台却不受影响，经常会夸大、甚至虚假宣传。 比如文章开头，那些打电话给小林的业务员，也会经常提到，这个客户“三个月买车”，那个客户“又翻倍了”，让她产生一些幻想，甚至还在前期模拟操作过一段时间，不过最后小林还是忍住了诱惑。 不过，被蒙蔽了头脑的人大有人在。“这些公司业务员会通过各种方式获客，一旦投了资金进去，会让投资者先尝些甜头套牢。”上述深圳一位资深期货业内人士向记者表示，很多平台提供给投资者的行情走势是可以控制的，比如沥青交易提供原油走势，甚至有些商品走势是做市商造出来的，比如茶叶、邮币卡等等，并非公开透明。目前移动互联网时代，还有种微交易，实际上也是非法期货交易的变种，投资者赢了赚不了大钱，亏了也不会伤筋动骨，但如果参与数量多的话，平台经营者能赚很多钱。 据悉，去年8月，深圳宝安一女子到新桥派出所接警称，被某婚恋网站上认识的一名男子利用感情，诱使她在某交易平台进行现货投资，炒原油、贵金属，被骗走42.4万元。经过专案组侦查发现，该平台业务员通过微信附近功能添加好友后以和对方交男女朋友的方式骗取信任，引诱客户到交易平台进行投资交易。而在整个过程中，嫌疑人指示分析师引导受害人频繁操作，并故意提供反向行情，使受害人亏损。办案民警在回忆抓捕过程时提到，“在我们抓获的犯罪嫌疑人当中，所谓的经纪员，大多数都是初高中文化，没有经过金融方面的培训。都是以他们虚构的身份，来骗取受害人的信任。每个员工进公司以后，都有相应的话术培训，这个话术可以应对受害人各种心里的顾虑和疑问。” 实际沦为对赌平台 如果是合法的期货交易，资金一定有第三方监管，而在这些非法期货交易中，容易形成资金池，而这些平台既做裁判又是运动员，难免沦为投资者的对赌平台。 “事实上，国内这些合法的期货交易所前期也出现过资金漏洞，不过后来越来越规范了。”上述华东地区一家期货公司相关负责人告诉记者，资金池也是非法期货交易平台的重要问题。由于缺乏监管，平台随时能够看到投资者的账户资金，亏了任你亏，一旦有盈利就可能随时找个借口让投资者平仓，这跟赌场庄家的手法基本类似。 据深圳警方介绍，在交易中，会员单位采取做市商机制，与客户进行“对赌”，如客户赚钱则会员单位、代理商亏钱，会员单位、代理商为了赚钱会想方设法让客户亏钱即误导客户进行反向操作造成爆仓，会员单位、代理商按照一定比例瓜分客户的本金。个别会员单位利用交易软件存在的漏洞，设置滑点（建仓和平仓时点击的价格与实际成交价格不一样）、卡盘（客户赚钱后想平仓时，交易系统会卡盘），造成客户投资损失。 甚至有部分平台将投资者资金挪作他用，比如投资股市甚至从事网贷业务。此前轰动一时的泛亚兑付危机令许多投资者心有余悸。据悉，“泛亚有色金属交易所”已经是全球最大的稀有金属交易所，还是国内客户资产管理规模最大的现货交易所。 上述深圳一位资深期货业内人士向记者表示，实际上，国内所谓的现货交易场所很难实现纯现货交易。目前大资金很少介入这些非法期货交易，主要是一些小资金抱着“玩玩”的心态，但是一不小心就被套牢。据他所知，一旦投资者进入，只要三个月基本上会亏掉80%，而且手续费很贵。即使正规平台，对散户来说也很难赚到钱。
监管整顿风起 今年1月9日，证监会牵头召开部际联席会议，部署新一轮非法期货交易场所清理整顿工作。据部际联席会议资料显示，全国仍有300多家违规交易场所，涉嫌从事非法期货交易、“类证券”投机交易，多为贵金属、原油和邮币卡交易场所。证监会新闻发言人邓舸2月10日表示：违法违规交易场所要限期整改，涉嫌犯罪的移送公安司法机关。6月30日仍未整改规范或通过部际联席会议验收的交易场所，将予撤销关闭。 业内认为，这也是深圳此番调查行动的背景。深圳警方建议，首先，现货交易平台投资风险高，非专业投资人士谨慎参与此类投资活动。其次，市民不要迷信高收益投资渠道，不要被网络通讯工具认识的所谓“专业投资人”、“职业操盘手”所欺骗，坚信“天下不会掉馅饼”。第三，投资人要选择金融监管部门批准的正规交易平台理性投资，现货投资要看交易所是否具备现货交割的条件，投资方式是否合法合规，避免陷入非法期货活动的“漩涡”。最后，投资人发现有不法会员单位、代理商涉嫌非法经营、诈骗等犯罪活动，请向会员单位、代理商经营地公安机关举报。十大理财“骗区”教你如何提防“金融庞氏骗局”_第一财经
十大理财“骗区”教你如何提防“金融庞氏骗局”
一财网安卓 02:53
一直以来，投资理财都是门技术活，没有所谓的&闭着眼睛都能赚钱&的事，当投资者真的听信&谗&言，闭上双眼就敢掏腰包的时候，有可能就会遇到&金融骗局&。
金融骗局背后，往往隐藏了一个&野鸡金融机构&，他们高调租用城市CBD中最为豪华的写字楼，人人西装革履，处处奢华体现，营造着&谈笑有鸿儒，往来无白丁&的景象。而旗下的金融产品，也是吓人的高收益，仿佛&天上掉馅饼，并且正好砸到了你的头上&。
事实上，外表光鲜的背后，有时是一场虚无，产品发行方往往没有考虑如何从盈利角度运转，只求在资金流角度运转，负债端收益畸高，但资产端根本无法实现这个收益，或者压根没有资产端。
网络上流传的一句话，极好地概括了&藏于暗处的骗子&和&处于明处的投资人&之间的心态关系&&当投资人看中了高收益时，骗子们看上了投资人的本金。
以下是本报整理的近年来金融产品的&事故多发区&，有些暗藏着是旁氏、有些赤裸裸的骗人，也有些是产品本身的组织形态没有问题，问题在于被叵测之心所利用。
有限合伙事故多发
去年，海沧资本法定代表人跑路，今年，金赛银法定代表人玩失踪&&近年来，有限合伙制基金兑付风险频现，这其中，有融资方的风险，比如项目无法兑付、自融等，也有前端基金管理人的道德风险，比如上述类似的&跑路&事件。
2009年以后，大量的财富管理公司开始在市场上泛滥，有限合伙由于其组织形式方便灵活，所以，往往被这些财富管理公司所利用，以有限合伙制基金为名，发行固定收益承诺的产品，债务筹资交易泛滥。
一位业内人士对本报说，全球范围内，基金都不能承诺固定收益，中国的基金法也明确约定了不得承诺固定收益。&承诺固定回报的那叫做债，发行的时候就需要通过第三方独立机构评级及定价，以基金的名义，不做风险定价，承诺固定回报，本质上是非法揽储。&他说，&目前已经查处的多桩以有限合伙基金模式承诺固定回报崩盘的野基金，最后都是以非法集资被追刑责的&。
对于投资者来说，最终只能走法律程序来定夺是非，然而，个中漫长和艰辛可想而知，最终能够追回多少本金，以及要花多少时间才能追回来，都还是个未知数。
而为了募集到足够的资金，有些有限合伙基金不惜重下佣金，引诱第三方理财销售人员，甚至是银行理财经理等为其飞单销售。
&通常会有一个关键人，拿到多个有限合伙产品的销售额度，再将其分包给他所控制的银行理财经理，再由银行理财经理&飞单&销售给不明就里的投资者，而投资者往往会以为是银行自己发行的理财产品，银行无形当中为有限合伙做了背书。&一位第三方财富管理机构人士对《第一财经日报》记者透露。
地下炒金深藏&地下&
2010年-2011年，随着黄金价格的节节攀升，中国大妈们的黄金投资热情与日高涨，当时，在华南沿海一带，一时间冒出不少地下炒金公司，他们寓居在高档写字楼里，忽悠了不少投资者。
在国内，合法的黄金投资渠道大致有四条路径：购买实物黄金、金首饰、投资性金条等;在期货市场上参与黄金期货交易;参与上海黄金交易所的黄金T+D交易;参与银行纸黄金交易等。
而所谓地下炒金，则是在这些渠道之外，声称自己公司代理香港、欧美等国家和地区的正规交易商平台，或者干脆自己坐庄，玩对赌的黑平台。两者的区别是，前者盈利点在于赚取点差和佣金收入，后者坑你没商量。
比如说，黑平台可以在后台直接更改客户信息，控制开盘停盘，修改客户下单情况，任意操作客户交易状况，有些甚至直接将平台制造成对赌平台，撮合客户之间的盈亏，或客户看多，地下炒金公司则做空，赚取客户亏损的钱。
地下炒金的风险在于，一是杠杆高，极容易爆仓;二是地下炒金公司很多不合法的操作手段，人为造成客户亏损。此前《第一财经日报》记者采访某地下炒金公司负责人称该公司的杠杆比例是1：100，这种杠杆率在同行中并不高，有些同行的杠杆甚至高达400倍、500倍。
而有些地下炒金公司为了将客户资金运放海外，不惜动用&地下钱庄&等渠道，个中水位之深难以测量。
《第一财经日报》记者此前曾采访一位地下炒金公司的销售人员，该人员自己也购买了其所在公司一款伦敦金的产品，而后，随着金价波动，高杠杆之下，本金全部亏空。
外汇交易灰色地带
在今年的某金融产品博览会上，本报记者误撞到某外汇交易平台的客户宣讲会，在博览会的一角，圈出近600多张座椅，座无虚席，还有好多人站在过道上，现场气氛浓烈，台上主持人几乎每句话后面都带一句&对不对?&&是不是?&现场投资人立即予以回应，高效互动。
事实上，几乎在每个金融产品交易会、博览会上，都会看到这些外汇交易平台的身影，他们豪华布展、员工西装笔挺，每个业务员看上去都热情满满，而至于投资人最终亏了?赚了?则是另外一回事。
外汇交易分为两种，一种是个人实盘外汇买卖，即不可透支的可自由兑换外汇间的交易，全国各大商业银行均开通了此项业务。
一种是外汇保证金(外汇按金)交易，即上述外汇交易平台的业务类型，其具有杠杆交易性质，杠杆倍数通常放大到50倍、100倍，甚至更高。即使在发达的国际市场上，外汇保证金交易也被普遍认为投机性很强，属于高风险产品。
尽管活跃在国内的部分外汇交易平台在国际上属于正规机构，但由于我国并未全面放开外汇交易，所以一直处于灰色地带。多年来，众多的外汇经纪商以投资咨询公司的名义在中国开设代表处等办事机构，招揽客户，国内各类监管机构一直在警示、整顿外汇保证金交易，但是，投资者依旧前仆后继，关于外汇保证金交易的纠纷也不断在各地法院上演。
2015年初，本报记者曾经报道总部位于塞浦路斯某外汇交易商无法提现，一众投资者心急如焚，在国内无处伸冤维权，只能组团前往塞浦路斯，在一个语言不通、完全陌生的法制环境中，投资者的孤独无助可想而知。(参见日本报报道《&铁汇赠金&套利案牵出炒汇灰色地带》)
P2P排队高调跑路
P2P可谓这两年互联网金融板块中的&特色菜&，其特色之一在于波涛汹涌的跑路潮。起初，媒体非常认真的对待每一家跑路平台，而后，随着跑路数量的飙升，媒体实在关注不过来了，只能抓大放小。
此前，记者参加P2P业内论坛时，经常会被投资者问及，&在媒体看来，哪些P2P平台最靠谱?&小小一个问题，竟令人无言以对。
据媒体报道，近日，宁波又一家互联网金融平台融信华创财富投资管理有限公司(下称&融信财富&)发生高管失联事件，目前当地警方已介入调查。据悉，这位老板跑路前，曾汇出1000多万元债券和5000多万元现金。目前公司出现挤兑，资金链已经断裂，无法展开相关业务。
截至日，零壹研究院数据中心统计的问题平台共1302家(不含港澳台地区)，其中山东、广东、浙江三地问题平台均超过100家，合计达到643家，占全部问题平台的49.39%。今年6~8月每个月出问题的平台数量都在110家以上，平均超过122家，风险似有集中爆发的趋势，不过9月份问题平台数量骤减，仅为8月的一半左右，这是否说明网贷行业进入了一个相对稳健的运营期，值得继续关注。
随着监管政策的日趋完善以及整个外部宏观经济环境的变化，P2P已经进入洗牌期，所以，在投资P2P之前，一定要擦亮眼睛，务必选择背景过硬的、资金实力雄厚的、产品收益适中的平台，而那些动辄20%的年化收益率，还是敬而远之吧。
民间借贷风险高
四川汇通担保事件即为民间借贷高凶险的典型案例之一，该公司利用旗下多个民间投资公司，曾以二分左右的月息从民间融资。
在民间借贷过程中，通常借贷双方在约定利息时以几分利来表示。比如，一分利就是月息的1%、二分利就是月息的2%。计算成年息，一分利就是年息12%，而二分利就是年息24%。一位民间高利贷经营者对《第一财经日报》记者表示，其放出的高利贷大多为三分利，即月息3%，年息则高达36%。
这两天，民间借贷风险敞口急剧放大，纠纷增加，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条：借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。
释放原始股&诱饵&
&原始股&是指公司上市之前发行、可在上市一段时期后售出的股票。近年来，一直有人打着原始股的旗号四处招摇撞骗，按照本报记者经验，除非你是准上市公司的员工或高层，抑或是准上市公司定向引入的战略投资者(如PE等)，否则，普通人很难拿到准上市公司的原始股，而准上市公司也不会对外界大肆甩卖原始股。
近日，据媒体报道，在河南、山东等省市，一些群众在&一夜暴富净赚几十倍&的诱惑下，巨额资金面临血本无归的危险。上述媒体记者从公安机关了解到，因涉嫌以&原始股&非法集资，上海优索环保科技发展有限公司原法人代表段国帅近日被依法批捕，段国帅在河南多地设立分公司，自称&环保产业的先锋企业&。通过互联网宣传造势，利用该企业在某地方股权交易市场挂牌的身份，对外宣称&上市公司&，还在河南召开&增资扩股&发布会，宣布该&上市公司&将定向发行&原始股&。同时，这家所谓的&上市公司&曾一度发售股权理财集资，承诺年收益达48%，超过同期银行存款收益20多倍。
据了解，该公司利用&原始股&向群众非法融资2亿多元，涉及上千名投资者。
一些企业利用地方性的企业股权挂牌转让市场，冒充上市公司发售&原始股&。例如，在多地发生的&原始股&骗局中，均有不法分子宣称自己是&某股权交易中心&的挂牌企业，有明确的上市代码。但事实上，股权交易中心只是一个地方机构，不法分子利用其名称易与&证券交易所&相混淆，蒙骗消费者。
贵金属交易小心爆雷
&您要不要考虑投资贵金属，我们有专业的操盘手&&&可能在很多人的印象中，都接过类似的电话，对方操着各地浓重的口音，你稍一反驳，或者表现不耐烦，对方就开始爆粗口，所以，接到这种电话的第一反应最好是立即挂断电话。
去年的央视&3&15&曝光贵金属投资平台内幕，称现货白银投资实际上是一场对赌游戏，交易所、会员、代理商层层设陷阱，欺骗投资者。
据了解，与证监会直接监管的证券期货交易所不同，大多数现货贵金属交易平台往往由自然人或者企业投资设立，通过出售会员牌照和交易手续费盈利，其交易透明性相对较低，多数并未发布交易数据以及详细的交易规则。
现货交易平台往往通过出售会员牌照来发展会员，而会员为了获得更多的投资者又可以发展代理商。现货交易所普遍采用做市商制度，做市商也就是交易所的会员。
贵金属交易所产生的手续费往往是由交易所和其会员进行分成，会员分到的手续费比例甚至高达80%至90%。有业内人士对《第一财经日报》记者表示，这些交易所和会员的盈利模式，就已经注定了他们在开展经纪业务和实际交易的过程中，必然充满了为了钱而产生的违规甚至违法的行为。
&既然是做市商制度，除了手续费之外，会员及其代理商的主要盈利来源必然是投资者的亏损。部分做市商及其代理商的注册资金只有3万元至10万元，即使投资者起诉使其破产清算，依然无法弥补投资者的损失。&一名曾经参与贵金属交易的投资经理告诉本报记者。
据央视报道，做市商和交易所合谋骗取投资者投资资金的主要方式在于，人为提高投资者报价、盈利的情况下，使投资者不能平仓和投资者无法成功出金等。
前一段时间，在市场上闹得沸沸扬扬的&泛亚交易所兑付风波&即属于贵金属交易。
原油交易别找&导师&
与贵金属现货交易相似，现货原油交易也是采取会员制，而会员为了获得更多的投资者又可以发展代理商。
2015年8月份，一位投资者对本报记者称，在一个股票交流群中，受到某导师蛊惑，将股灾之前从股市里撤回的50万元资金悉数投资到某石油化工交易所有限公司，而在所谓&导师&的指导下，连续三次反向操作，50万元亏空殆尽。
近日，《第一财经日报》记者报道，有7年投资经验的谢女士在按照自称是广东省贵金属交易中心会员单位&投资导师&的指导下亏损了22万元。(详细报道参见本报日《原油交易系统性欺诈 专业投资者难幸免》)
事实上，这些所谓的&导师&，正是原油交易所的会员单位或代理商，业务人员在骗局中有高额返点，因此在拉人开户时会挖空心思，抓住投资者贪心的弱点，进行强大的心理攻势。在交易中，&导师&在摸清客户的资金量后，有时会让客户先有小额的盈利，诱使投资者投入更多资金，而即使在客户不断亏损时，也会诱使客户加仓回本，直至投资者损失殆尽。
由于投资者都是通过会员公司提供的行情软件下单，因此投资者的一举一动都在&导师&们的视线中。北京投资者张先生告诉本报记者，每当账面盈利的时候要止盈，交易软件就会卡壳造成无法交易。会员单位提供的行情看起来会和境外原油期货市场走势一致，但是会存在各种微小的差异和时滞，这也就是为什么当投资者做模拟盘时，&导师&喊单时十分精准，一旦投资者下单，&导师&就必然连连失误。
10月23日证监会新闻发布会上，新闻发言人邓舸提醒投资者，根据媒体报道和群众举报，目前仍有地方原油交易平台等商品类交易场所存在违规开展标准化合约集中交易的问题，其交易活动蕴含着很大的风险。投资者在参与地方交易场所交易活动前，要仔细了解其交易规则、交易方式，发现采用集中交易方式开展标准化合约交易的，请不要参与，以免造成财产损失，并请将有关情况向当地政府有关部门举报，协助当地政府做好打击交易场所违法违规活动工作。
虚拟货币庞氏玩法
相比上述金融炸弹，以下这种金融诈骗方式更低成本、更高效率，他们不需要租间办公室忽悠投资人，花钱搭建一个网站就能取信于人;甚至连印刷宣传材料的钱也省了，只需简单制作些图片和电子文稿足矣;更省钱的是人力成本，被高息诱惑的参与者会自发地在微信朋友圈等社交网络平台进行&微商式&的传播。
近日，本报报道，在互联网上涌现出一批打着&新型理财&旗号的投资产品，其高息承诺吸引了不少人的关注(详细报道参见日《起底MMM社区：月息30%的&爆款&理财平台&互助&了谁?》)。其中，出现频率较高的有MMM互助金融社区、摩根币、百川币等。
而之所以被热炒的原因是：高收益+推荐提成，以MMM互助金融社区为例，其承诺的投资收益为每月30%，推荐投资人加入另有10%左右的收益提成。摩根币与百川币所承诺的投资收益同样骇人，也设置了&拉人头&奖励。
摩根币、百川币打着虚拟货币投资的招牌，MMM互助金融社区则喊着&慈善互助&的口号，虽然也是以虚拟货币&马夫罗币&作为投资载体，但其宣传资料毫不掩饰他们的金融模式没有实际投资标的，投资者的利润就是后入局玩家的投资本金。参与者&相信&平台号称的互相帮助，你拿钱帮助了别人，也肯定会有另外一个人拿钱来帮助你。
MMM互助金融社区模式下，会员参与投资以马夫罗币为载体，投资买入马夫罗币被称为&提供帮助&，而卖出马夫罗币获利则被称为&得到帮助&。会员先要确定投资额度(60元至6万元)和币种(比特币或人民币)，再由系统匹配需要卖出马夫罗币的会员。在这个过程中，卖出者获利出局，投资人入局后摇身一变成为卖出者，等待着下一位投资人入局，如此循环。
此外，该模式还设置了无人数限制的推荐奖10%，以及发展&下线&的管理奖：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%。用此激励模式鼓励会员不断发展更多的人&入局&。
北京知名律师事务所一位高级律师称，如果以上述模式牟取非法利益则涉嫌传销。
在MMM互助金融社区中，参与者认为俄罗斯的谢尔盖&马夫罗季便是MMM模式缔造者。那么，谢尔盖&马夫罗季又是谁呢?
1994年，马夫罗季曾一手制造了轰动世界的MMM公司运用金字塔骗局进行投资欺诈事件。本报记者查阅相关资料，当年中国官方媒体对此案也有关注，新华社《经济世界》1994年第10期曾刊文《MMM金融丑案震惊全世界》，《瞭望新闻周刊》1994年35期亦刊文报道《轰动俄罗斯的MMM公司股票案》。时至今日，当年MMM公司案件仍被认为是金字塔骗局的一个典型案例在学术界讨论。
假银行假信托假基金：各种&李鬼&
是的，还真有人这么大胆，连银行都敢仿造。
根据媒体报道，一家名为&南京盟信农村经济信息专业合作社&的机构通过模仿银行向居民吸收&存款&，让近200位&储户&受骗上当。
这家&假银行&地处南京市浦口区的中心区域，装修精致的营业大厅内，取号机、咨询台一应俱全，还仿照商业银行，设有5个内外隔离的办理柜台，挂有&创一流品质，建百年盟信&等标语，从外观看几乎可以&以假乱真&。
无独有偶，另据媒体报道，一名男子竟然开了一家冒牌&中国建设银行&。该&银行&外观标识明显，悬挂着&中国建设银行银行卡助农取款服务点&，助农银行卡取款艾曲网点、营业标识牌等外观标识。&银行&内设柜台，身着工作服的工作人员在里边工作，点钞机、电脑、打印机、监控系统等一应俱全。一名&储户&拿着&该银行&的&存折&到正规建行网点取款时，事情方才败露。
除了假银行外，近年来，假信托、假基金、假证券公司的报道时见报端，比如，有些莫须有的&信托公司&打着&受人之托、代人理财&的旗号到处宣传，甚至堂而皇之的销售&集合信托计划&，但在银监会的网站上，根本查询不到这家&信托公司&的名字;或者有些假信托产品，打着正规信托公司的旗号四处募集资金，此类骗局更加难以察觉，不少投资者上当受骗，正规信托公司更是深受无妄之灾。
假基金可以参照深圳中欧温顿基金管理有限公司(下称&中欧温顿&)事件，该基金自称是继南方基金、博时基金等之后的深圳市第15家公募基金公司，但是，证监会官网亦未显示这家公司存在。假基金为吸引投资者，频繁举办论坛，在北京国贸CBD租下整层楼的办公区域，200多名理财经理深入各大超市、广场销售理财产品。短短一年多，中欧温顿吸引了2000多位投资人的4亿多元资金。
李鬼太多，防不胜防，所以，下一次，投资人再去银行网点存钱时，还真要抬头仔细看看，这是不是一家假银行，银行理财经理介绍理财产品时，要确信这个产品是银行代销的，而不是理财经理&飞单&来卖的;买信托产品，尽量去信托公司官网，并选择知名的信托公司;买基金前也要查询下该基金公司的资质如何。
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编辑：林洁琛