阿里巴巴旗下蚂蚁聚宝支付宝存金宝黄金ETF基金股票交流圈_周霜冰_新浪博客
阿里巴巴旗下蚂蚁聚宝支付宝存金宝黄金ETF基金股票交流圈
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第一、存金宝是什么？
存金宝由蚂蚁金服旗下支付宝公司与博时基金共同打造的黄金投资服务，买入存金宝即购买了由博时基金直销的博时黄金ETF的I类份额。博时黄金ETF基金是一款投资现货黄金的ETF基金，为用户提供1元起买、买卖均0手续费的便捷服务，还给其持有者提供“买黄金生黄金”的权益。
第二、存金宝的收益及风险如何？
买入存金宝即购买了博时基金直销的博时黄金ETF的Ｉ类份额，博时黄金ETF跟踪上海黄金交易所的黄金现货实盘合约AU99.99价格，预期风险/收益水平与黄金相似，在证券投资基金中属于较高风险和预期收益的基金品种，同时过往业绩不代表未来收益。
第三、为什么存金宝买入0费率，确认成功后资产显示会有波动？&
很多小伙伴都存在这方面的质疑，现在小编就给大家讲解一下：&投资者以金额买入存金宝时，基金公司系统会将金额根据成交的存金宝价格换算成对应的黄金克数，在这一换算过程中存在四省五入的问题。&确认成功时展示的存金宝资产总额=持有黄金克数*成交的存金宝价格，这时的资产总额和投资者买入时的金额之间会存在一个较小的差额。一般来讲，投资者购买金额比较小的时候差异会相对明显。
第四、存金宝购买指南和详解。&
购买入口：我的--存金宝--买入&
起购额：1元&​
手续费：买卖均无费用&
买入规则：T日15:00前买入，按T日存金宝收盘金价成交，T+1日确认买入克数；T日15:00后买入，按T+1日存金宝收盘金价成交，T+2日确认买入克数。&
卖出规则：T日15:00前卖出，按T日存金宝收盘金价成交，T+1日确认，T+2日资金划拨到账；T日15:00后卖出，按T+1日存金宝收盘金价成交，T+2日确认，T+3日资金划拨到账。&
注：T日是指交易日，周末和节假日均不属于T日。
第五、存金宝卖出规则和详解。
T日（交易日）15:00前卖出，按T日存金宝价格成交，T+1日确认，T+2日24点前资金划拨到余额宝；T日15:00后卖出，按T+1日存金宝价格成交，T+2日确认，T+3日24点前资金划拨到余额宝。&
注：T日是指交易日，周末和节假日均不属于T日。&
除法定假日，下面时间段算同一个交易日：&
周一15：00以后--周二15：00之前；&
周二15：00以后--周三15：00之前；&
周三15：00以后--周四15：00之前；&
周四15：00以后--周五15：00之前；&
周五15：00以后--周一15：00之前。&
所以，上周三（12月23日）15:00之后--上周四（12月24日）15：00之前卖出，今天（12月28日）24点前到账；&
上周四（12月24日）15：00以后-上周五12月25日）15：00之前卖出，本周二（12月29日）24点前到账；&
上周五（12月25日）15：00-本周一（12月28日）15：00之前卖出，本周三（12月30日）24点前到账。&
各位也可在存金宝资产--记录中查看卖出记录详情。ه
第六、存金宝买入后，什么时候能看到对应克数？
1、T日15:00前买入，按T日存金宝收盘金价成交，T+1日确认买入黄金量；&
2、T日15:00后买入，按T+1日存金宝收盘金价成交，T+2日确认买入黄金量；&
3、确认完成后，买入金额和买入黄金克数会同时增加到“总金额”和“持有黄金克数”中。
第七、存金宝卖出价格、时间规则是什么？
1、T日15:00前卖出，按T日存金宝收盘金价成交，T+2日资金划拨到余额宝；&
2、T日15:00后卖出，按T+1日存金宝收盘金价成交，T+3日资金划拨到余额宝；&
3、确认完成后，卖出黄金克数和金额会从“持有黄金克数”和“黄金总资产”中扣除。
第八、存金宝分红是怎么回事？什么时候分红？
很多小伙伴对存金宝分红不了解，现在小编为大家做详细解释：&买存金宝即购买博时黄金ETF的I类份额（基金名称）。本产品通过投资于黄金交易所的黄金现货合约，在跟踪偏离度和跟踪误差最小化的前提下，争取为投资者提供与黄金现货表现接近的投资回报。同时博时基金将在保障客户正常申赎不受影响的情况下，将客户投资的部分黄金实物资产拆借（租赁）给包括银行、券商在内的同业金融机构，以获取一定的拆借（租赁）收入，从而提升存金宝的整体收益。&
当存金宝的累计收益率超过黄金现货同期累计收益率0.01%以上即满足分红条件。博时基金将根据合约把投资收益以基金份额（对应数量的黄金）派发给投资者。&
存金宝于每个交易日（即T日）更新分红信息，但不是每个交易日都有分红。&
注：如遇到持有克数过低以致分红不足0.0001克的用户不进行分红，但会累积直至达到0.0001克时再分红。&
第九、存金宝总结篇。
（一）存金宝介绍&
买存金宝=买黄金ETF的I类份额=间接持有黄金现货合约&
*此处I类份额是指基金公司通过互联网进行直销的基金份额。&
（二）存金宝特点&
超低门槛，1元就能买黄金；&
0手续费，买卖均无费用；&
不定期分红，享受“买黄金生黄金”&
（三）存金宝买卖规则&
1）T日15点前买入，按T日存金宝收盘金价成交，T+1日确认买入黄金克数；&
2）T日15点前卖出，按T日存金宝收盘金价成交，&T+2日卖出资金到账余额宝；短期买卖也方便。&
*T日是指交易日，周末和节假日均不属于T日。&
（四）存金宝的盈亏及风险&
存金宝属于高风险产品，存金宝价格会跟随黄金交易所的金价、国际黄金金价走势波动。
第十、不懂的新人想要了解更多信息请加蚂蚁聚宝黄金基金交流QQ群：&我们一起讨论交流。广告勿扰！违者必踢！
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盘中估算：2.7281
单位净值（12-28）：
2.7261 ( 0.27% )
交易状态：开放申购
购买手续费：
成立日期：
基金经理：&&&&
类型：混合型
资产规模：
（截止至：09-30）
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累计分红0.0016元/份。
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年份权益登记日除息日每份分红分红发放日2017年每份派现金0.0001元 2017年每份派现金0.0001元 2017年每份派现金0.0001元 2017年每份派现金0.0001元 2017年每份派现金0.0001元 2017年每份派现金0.0001元 2017年每份派现金0.0001元 2017年每份派现金0.0001元 2017年每份派现金0.0001元 2017年每份派现金0.0001元 2017年每份派现金0.0001元 2017年每份派现金0.0001元 2017年每份派现金0.0001元 2017年每份派现金0.0001元 2017年每份派现金0.0001元 2017年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0002元 2016年每份派现金0.0002元 2016年每份派现金0.0002元 2016年每份派现金0.0002元 2016年每份派现金0.0002元 2016年每份派现金0.0002元 2016年每份派现金0.0002元 2016年每份派现金0.0002元 2016年每份派现金0.0002元 2016年每份派现金0.0002元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2016年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0002元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0002元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0002元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0002元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0002元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0002元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0002元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0002元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0001元 2015年每份派现金0.0002元 2015年每份派现金0.0002元 2015年每份派现金0.0002元
年份拆分折算日拆分类型拆分折算比例暂无拆分信息!
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年底基金分红 83只基金分红总额高达31.59亿元
&&&&&& 14:31:48
&&&&&&来源：黄金汇在线金服
年末将至，基金公司扎堆分红。记者统计后发现，仅12月以来两周时间，已有83只进行了分红，合计分红总额超过30亿元。沪上一家中型基金公司产品部总监坦言，由于委外基金扩容，机构定制型基金的分红需求也更为频繁。三只基金大举分红超11亿元据统计，12月以来，83只基金分红总额高达31.59亿元。其中，招商招盛、上投摩根内需动力(377020,基金吧)和华夏成长(000001,基金吧)分列前三位，分红金额分别达到4.69亿元、3.46亿元和3.44亿元。这三只基金分红总额11.59亿元，占分红总额的36.69%。从基金单位分红来看，华商稳定增利以0.65元的单位分红遥遥领先，财通价值位列第二，单位分红0.38元。除此以外，广发聚泰、广发行业领先、华泰柏瑞兴利、长盛盛世和上投摩根内需动力5只基金单位分红均超过0.2元，分别达到0.27元、0.27元、0.25元、0.24元和0.22元。机构定制基金分红意愿较强记者翻阅了例如多只分红基金的成立公告发现，不少此次分红基金成立时的认购户数大多在200余户，或为定制型基金。由于机构避税需求，此类基金在年底更容易大规模地集中分红。据沪上一家中型基金公司产品部总监表示，往年的分红基金大多集中在绩优产品，近些年由于委外基金扩容，机构定制型基金的分红需求也更为频繁。在基金分红名单中，还出现了一批定期开放式基金。根据监管层规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，而开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。在实际操作中，许多基金合同规定每年至少一次。以上为黄金汇小编整理的全部内容，更多内容，敬请关注黄金汇在线金服。黄金汇在线金服是以国际金融市场为导向，以服务实际经济为根本，为投资者提供期货投资入门解答、期货怎么开户咨询、、期货开户平台咨询、查找等一站式服务的金融服务平台。
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延时或因依靠此信息所采取的任何行动所负责。基金周评：黄金基金成为另类避险工具
新华社北京２月２０日专电（记者陶俊洁）２０１６年初的基金分红潮褪去后，春节前夕又上演基金成立潮。近期金价反弹，黄金基金再次引起关注，成为投资者另类避险工具。
据凯石金融产品研究中心的数据，春节前一周新成立基金４２只，较前期大幅增加，新基金成立数已连续四周增加。其中４只普通股票型基金，募集规模１１．０１亿元；２０只灵活配置型基金，募集规模６２．１２亿元；３只偏股混合型基金，募集规模１１．４５亿元；１只被动指数型基金，募集规模３．２７亿元；３只中长期纯债型基金，募集规模２７．２２亿元；２只混合债券型二级基金，募集规模１４．３５亿元；３只货币基金，募集规模１９．５６亿元。
在国际大宗商品价格震荡的背景下，黄金基金再次引起了各界的关注。在当前的时点上，业内人士认为，美元走势和避险需求带动了２０１６年初黄金价格的大幅上行。
目前国内投资黄金的基金包括两大类：ＱＤＩＩ基金和商品基金。其中ＱＤＩＩ基金共４只，主要投资于境外已与证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ＥＴＦ）；商品基金共４只，主要投资于上海黄金交易所现货黄金合约，黄金品种以ＡＵ９９．９９和ＡＵ９９．９５为主。
从基金的跟踪目标看，四只ＱＤＩＩ基金跟踪的都是伦敦黄金价格，而国内的ＥＴＦ则跟踪国内金价。虽然一般情况下国内和海外金价走势是一致的，但由于海外金价是以美元计价的，因此两个金价之间不可避免地受到汇率波动的影响。
从业绩表现来看，由于跟踪标的和费率上高度一致，国内几只黄金ＥＴＦ的业绩表现也呈现趋同性。ＱＤＩＩ方面，由于各家基金管理人对汇率风险管理的差异，导致基金业绩有差异。总体看，如果投资者认为美元强势升值，则可以考虑ＱＤＩＩ类黄金基金，享受黄金和美元的双重获益。
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盘中估算：---
单位净值（12-27）：
0.7860 ( --- )
交易状态：开放申购
购买手续费：
成立日期：
基金经理：&&
类型：QDII
资产规模：
（截止至：09-30）
其他基金基本概况查询：
什么是保本基金的保本模式?&&&&&&
本基金主要通过投资于境外有实物黄金支持的黄金ETF,紧密跟踪金价走势,为投资者提供一类可有效分散组合风险的黄金类金融工具。
黄金作为有特殊意义和历史价值的贵金属,其分散风险、抵御通胀、对冲弱势美元的功能得到了投资者的一致认同,而黄金ETF更因为其良好的易得性、流动性以及投资透明性得到了投资者的普遍青睐。
本基金的投资范围主要包括已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金中有实物黄金支持的黄金交易所交易基金、货币市场工具以及中国证监会允许本基金投资的其他金融工具。此外,本基金为对冲本外币的汇率风险,可以投资于外汇远期合约、外汇互换协议、期权等金融工具。
实物黄金支持(Physical gold underlying)的黄金ETF是指以标准化的实物黄金为基础资产,并可以用实物黄金申购赎回基金份额的黄金ETF。
本基金主要通过投资于有实物黄金支持的黄金ETF的方式达成跟踪金价的投资目标。本基金遴选出在全球发达市场上市的有实物黄金支持的优质黄金ETF,之后基本上采取买入持有的投资策略,但根据标的ETF跟踪误差、流动性等因素定期进行调整和再平衡。本基金只买卖和持有黄金ETF份额,不直接买卖或持有实物黄金。
本基金的具体投资策略包括ETF组合管理策略以及现金管理策略两部分组成。
1、ETF组合管理策略
(1)黄金ETF的选择标准
本基金目前选择有实物黄金支持(Physical gold underlying)的黄金ETF作为主要投资标的。有实物黄金支持的黄金ETF是指可以用标准化的实物黄金在一级市场上申购赎回基金份额的ETF,投资于此类黄金ETF可以最小化投资风险,规避金价之外的因素对于ETF价格波动的影响。
本基金原则上选取发达市场交易所交易的黄金ETF品种,目前主要涉及的交易所有纽约、伦敦、苏黎世、多伦多、香港、悉尼等发达市场。
在具体遴选过程中,对于黄金ETF,本基金主要考虑的因素有:流动性(liquidity)、规模(market cap)、跟踪误差(tracking error)、透明度(transparence)、费率(expense ratio)、挂牌时间(listing date)、估值基准(basis of valuation)、组织架构(structure)等。
1)流动性:是指黄金ETF在二级市场交易量的大小。本基金在二级市场买入黄金ETF基金份额时,标的ETF交易越活跃,产生的冲击成本会越小,越有利于本基金跟踪误差的控制;
2)规模:是指黄金ETF本身的规模大小,而有实物黄金支持的黄金ETF可以从市值规模和黄金储存量两个角度来衡量,规模越大,越可以产生规模效应,降低黄金ETF本身运营成本,并且增加投资安全性;
3)跟踪误差:是指黄金ETF在二级市场的交易价格与金价的偏离度,跟踪误差越小,说明黄金ETF的运作越成功;
4)透明度:主要指黄金ETF的信息披露程度,信息披露越完全、真实、迅速,越可以减少潜在的投资风险;
5)费率:是指黄金ETF总体的运营费用,费用越低,越有利于跟踪误差的减小;
6)挂牌时间:是指黄金ETF的上市时间,上市时间越长,运作会越成熟,而且运作记录数据会越充分,越有利于本基金的选择判断;
7)估值基准:是指黄金ETF每日进行估值的基准,也是次日开盘的指导价格,目前大部分有实物黄金支持的黄金ETF均以伦敦金的价格作为基准,但也存在以黄金期货的价格作为基准的黄金ETF;
8)组织架构:主要指黄金ETF各参与方的权责关系和合约结构,不同市场上黄金ETF的组织架构有所不同,合理的组织架构可以保障黄金ETF的顺利运作,减少潜在的参与方风险。
本基金将选取流动性良好、规模合理、跟踪误差较小、透明度较高、费率低廉、挂牌时间较长、估值基准与本基金的业绩基准间的差异较小、组织架构合理的黄金ETF作为主要投资对象,构建备选基金库。
(2)组合构建策略
在备选基金库的基础上,本基金进行黄金ETF的组合构建。
本基金的组合构建主要是指建仓期内的投资策略,我们会综合考虑备选基金库中黄金ETF的历史运作记录(跟踪误差等)、市场流动性、上市交易所、交易币种等因素,构建黄金ETF组合,目标是在合法合规的前提下,利用最少的有实物黄金支持的黄金ETF构建本基金的组合,从而紧密跟踪金价走势。
(3)组合调整策略
在组合构建完成后,本基金基本上采用买入持有的投资策略。
但本基金会定期检讨组合并进行调整,至少每季度一次。调整的标准主要是依据组合对于金价的跟踪误差,适当降低跟踪误差大的黄金ETF比重,增加跟踪误差小的黄金ETF比重。或者是调出跟踪误差大的黄金ETF,调入跟踪误差小的黄金ETF。
同时,由于本基金为开放式基金,我们还会根据申购赎回需求,灵活调整组合,在不影响组合流动性的基础上,结合现金仓位管理,满足日常的申赎需求。
2、现金管理策略
现金管理是本基金投资管理的一个重要环节,主要包含以下三个方面的内容:现金流预测、现金持有比例管理、现金资产收益管理。
准确预测未来几个交易日的现金流动是做好现金管理的前提,基金管理人将合理把握因基金的申购赎回、金价波动加大等因素引起的现金流变化,编制基金现金流量表。
持有一定比例的现金资产是基金保持流动性的必然要求,但现金资产的持有将会影响到本基金的跟踪效果,形成现金拖累。基金管理人将在保证基金流动性需求的前提下,制定合理的现金资产持有比例。
对于基金持有的现金资产,基金管理人将在保证基金流动性需求的前提下,提高现金资产使用效率,尽可能提高现金资产的收益率。
随着全球证券市场投资工具的发展和丰富,若今后出现了更合理可行的跟踪金价的投资方法和策略,本基金可相应调整和更新相关投资策略。
1、本基金每一基金份额享有同等分配权;
2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为6次,每份基金份额每次分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的20%。若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配;
3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;
4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
5、基金红利发放日距离收益分配基准日(即期末可供分配利润计算截至日)的时间不得超过15个工作日;
6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
业绩比较基准
伦敦金价格折成人民币后的收益率,伦敦金每日价格采用伦敦金下午定盘价(LonDon Gold Price PM Fix),人民币汇率以报告期末最后一个估值日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准
风险收益特征
本基金为基金中基金,主要投资于实物黄金支持的黄金ETF,投资目标为紧密跟踪黄金价格,预期风险收益水平与黄金价格相似,在证券投资基金中属于较高预期风险和预期收益的基金品种。
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