内地男子被控串谋洗黑钱25亿港元 在港判监6年
来源：中国新闻网
    中新社香港11月27日电  一名内地男子在香港被控串谋洗黑钱25亿港元，27日被判监6年。
　　30岁的被告赖海威，任职司机。被告称，妻子难产时，曾有朋友给过“救命钱”。为报恩，被告答应替朋友的堂兄在香港成立公司、开设账户。　　一家美国公司被骗115万美元，发现款项最终流入被告账户，于是来港报警。香港警方调查后发现相关账户在2012年4月至11月，存款金额多达25亿港元。　　被告在香港高等法院承认一项串谋洗黑钱罪。辩方求情指，被告是报答朋友协助开公司和账户，对交易不知情，也没收取任何酬劳。　　法官指，涉案金额是其至今处理过的案件中最多的一宗，案情严重，判被告监禁6年。　　同日，香港的法院还处理了另外一宗与洗黑钱有关的案件。一名外籍商人因煽惑他人洗黑钱，去年在港被判入狱4年。商人其后就定罪及判刑申请上诉许可。法官27日就两项理据批出上诉许可。　　据香港媒体报道，一名在斯洛伐克某电视台兼职的意大利籍记者，怀疑一位商人洗黑钱，曾5度“放蛇”与其会面。该记者被游说在港成立空壳公司、开设银行账户，记者偷拍会面过程后在港报警。商人去年被裁定煽惑他人洗黑钱罪成，被判入狱4年。　　商人提出4项理据要求推翻定罪。法官27日颁下判词，就两项理据批出上诉许可，并将上诉案排期于明年9月之后审理。
(责任编辑：un659)
原标题：内地男子被控串谋洗黑钱25亿港元 在港判监6年
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小伙银行卡被人误存240万 担心被洗黑钱一夜不眠
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惊喜收到银行短信，到款240万元。惊讶挨个电话确认，无人给其汇款。惊吓害怕参与，会卷入是非。@华西都市报 240万元，对于普通人来说算得上是一笔巨款。24岁的福建茶商，就“有缘”接住了这么一个大馅饼：他的银行卡里莫名其妙地多了240万元钱。从收到这笔钱后，他就陷入了痛苦的纠结之中。当银行最终将这笔钱冻结后，他才放下心来。240万元不明来历的巨款汇到你的银行卡，该怎么办？24岁的福建茶商陈志刚，在成都开茶店不久，就遭遇了这样一件事。前天下午，他的银行卡里莫名其妙地多了这笔巨款，因为不知来历，他惊出了一身冷汗。他甚至想到自己或被牵扯进了一场“洗黑钱”的活动中。“不是自己的钱不能拿”，在经历了十多个小时的纠结后，他选择了向警方和本报求助的“双保险”。目前，这笔因人的钱已被冻结。前天下午5点28分，陈志刚正在新都自己开的茶铺饮茶，手机提示收到短信，打开一看，是某银行的短信，到款金额240万元。“我挨个给客户和朋友打电话确认，都没人给我汇款。”陈志刚说，他的茶铺刚开业4个月，还从没有过这么大笔的流水账。他又通过网上银行核实了明细，发现240万巨款确实已经到了账户上。“核实了七八遍，问了好多人，我可以确定这笔钱肯定和我无关。”陈志刚说，不是自己的钱肯定不能要，钱从哪里来，该怎么还钱，成了他最大的疑问。通过银行查询，陈志刚得知，汇款人的开户地在成都金牛区，和他的开户行是同一家银行，户主姓廖，是一位他根本不认识的人。“电影中曾有反派人物通过市民的账户洗黑钱，这笔巨款是不是这样？”陈志刚越想越紧张，他甚至，自己会卷入一场纠纷或者腐败案，导致茶铺关门。“我家是福建开茶厂的，我毕业之后就离开家，想在四川打出一片天地，万一茶铺因为这事关门，我得难过死。”同时，陈志刚又担心，如果真是有人汇错了款还毫不知情，更会耽误大事。纠结中，陈志刚一直等待着银行的“纠错”短信，一个晚上都难以入眠。昨天上午，思虑再三，他决定用“双保险”来解决这个问题，他首先打电话报了警，请警方备案，又向华西都市报求助，请社会监督。新都警方表示，因为这笔交易是正常交易，还钱需陈志刚亲自去银行沟通。下午两点过，陈志刚在媒体陪同下，来到了茶铺附近的银行。他说，有警方的权威，媒体的公证，还款才更踏实。银行工作人员查询后说，陈先生这笔交易是一笔正常交易，在与汇款者沟通后确认，这笔款项是对方错汇到陈志刚账户上的，失主因在外地出差，正在赶回成都处理。工作人员解释后，陈志刚第一时间取出了银行卡里原来属于自己的钱，又将银行卡挂失，把240万元的巨款暂时冻结，“以免出现差错”。近两日，他将通过银行的见证将巨款还给事主。240万元有了着落后，陈志刚也终于放下了心。巨款背后睡觉整夜抱着手机 倒茶时手都是抖的一笔巨款 24后面有5个0昨天下午4点，陈志刚已经办理好了相关事宜回到了茶铺，对于有人误转这笔巨款给他，他又是什么心情？折腾了两天的他自然最有发言权。这240万元的到来，让他好比坐了次过山车。“前面两位是24，后面是5个0，整整240万元，我数了好几遍。”陈志刚说，看完短信后，他的第一反应是收到了诈骗短信，根本不敢相信，虽然在手机的短信记录中，这条短信和其他流水账排列在一起，但24后面的5个0还是在几千上万的交易单中显得过于扯眼。“突然有人给了你240万元，却没要你的茶叶，就是这种感觉。”一夜纠结他抱着手机睡着了“经常做梦中六合彩，今天真 中了 ，不管你怕不怕，我反正是怕了。”陈志刚说，当银行记录显示这是一笔正常交易后，反而让他更害怕了，这意味着，他随时可以取钱，但这钱敢取吗？前晚，陈志刚请来几位朋友，大家开始帮他分析钱的来历，你一言我一语，讨论很热闹，陈志刚担心电影里的情节落在他身上，来历不明的巨款是黑钱，他会成为洗黑钱的帮凶，这一惊，让陈志刚有些扛不住了。为了劝慰陈志刚，朋友们理性地帮他分析了一圈，最后达成了一致意见，大家认为，这笔钱可能是银行转账时出现的失误，银行肯定会收回去。“有朋友说，可能晚上银行就会给我发来第二条短信，说钱打错了，把钱收回去。”从收到巨款开始，陈志刚一直期待着这个短信，直到12点上床睡觉，他仍辗转反侧，每隔5分钟就要拿起手机看一看，但他一直等到第二天凌晨3点，短信还是没来，也不知道过了多久，他抱着手机睡着了。一心寻主找了警察找媒体“短信不来，一晚上我都没睡好。”陈志刚的茶铺平时8点过就要开门，但昨天，他直到9点半才睁眼，开门不久后，一些朋友和客人来店喝茶，陈志刚却显得有些心不在焉，240万元在自己手上呆了一晚上，还没人来要，“难道这笔巨款真是黑钱？”他越想越担心。“他上午做茶艺的时候，用夹子夹杯子手都是抖的，差点打碎了茶具。我们还开玩笑说，钱没还成，先把茶具搭上去，就太不值得了。”陈志刚的一位客户说。茶泡到一半，陈志刚打断了朋友和客户，他给父亲打去电话，父亲告诉他，这笔钱千万不能自己动，动了即使还回去都是不对的。陈志刚冷静分析后才想出了找警方、媒体和银行的方式还款。没还钱，差点打碎杯具“现在我手没抖了”“离开银行时太爽了，28号就回家过年了，拿着别人的钱过春节，肯定过不踏实。”陈志刚是1990年出生的，今年24岁，根据他的描述，年轻人天天想着突然发财，但真正天降巨款时，心里的慌张还是溢于言表。“人想挣钱，还是要靠双手踏踏实实努力，提前体验了一把突发横财的感觉，也让我对生活有了些新的感悟。”陈志刚说。离开银行后，陈志刚还特意向记者和朋友们表演了一次茶艺，“你看，手没有抖了吧。”为还款“揪心”
也是一种责任心陈志刚是名“90后”，240万元巨款到了他的账上，他没有开心和兴奋，反而纠结了两天。这样的担心，证明的其实是一种责任心，“不是自己的钱不能拿”是他不可触碰的底线。这次事件中，更应该提醒的是那些粗心大意的朋友们，在汇款时，可以参照的信息有很多，账号、姓名，可谓是多保险，只要有一个环节细心了，这样的大意就不会发生，如果遇到的不是陈志刚这样的好心人，想拿回钱恐怕还免不了打官司等，太费周折。眼看春节就要来了，为了这些本可避免的烦心事过不好年，才真是冤枉呢。
本文来源：四川在线-华西都市报
作者：崔燃
责任编辑：王晓易_NE0011
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分享至好友和朋友圈一套不用的银行卡值1500元？小心被用来诈骗洗黑钱
来源标题：一套银行卡叫卖1500元以上，被用来诈骗和洗黑钱——非法买卖银行卡调查
新华社福州8月16日电 题：一套银行卡叫卖1500元以上，被用来诈骗和洗黑钱——非法买卖银行卡调查
新华社“新华视点”记者郑良、魏董华
近日，福建龙岩市中级法院对一起公安部督办特大买卖身份证、妨害信用卡管理案作出终审判决。犯罪分子黄某非法买卖银行卡2735套，犯妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪，被判处有期徒刑9年。
“新华视点”记者调查发现，目前，一套包含身份证、手机卡、网银U盾等资料齐全的银行卡，在网上售卖价格达1500元以上。有专门的团伙收购各种卡证后，雇人到银行开卡转卖。犯罪团伙使用这些“实名不实人”的银行卡，从事电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等犯罪活动。
有网站公然收购身份证和银行卡
记者在QQ查找群中搜索“卡”，弹出不少含有“开卡”“信用卡提额”等内容的QQ群。记者加入一个“开卡”群，发现里面有成员640多人。入群之后，不断有人发布广告，声称收购身份证、手机卡、银行卡，或者招收开卡人员。
有一个收购身份证的广告称：“高价回收身份证，1985年到1992年出生的，150元一张”。
记者联系一名在群里招收开卡员的人，其称：“开卡员只需拿自己的身份证到任何一家银行开卡，不管一类、二类账户我们全收。但是，在银行开卡时必须用我们提供的手机号码。”记者提出，用自己的身份证办理银行卡卖给别人使用，会不会产生不良影响？对方说，银行卡是用来注册淘宝账户刷信誉的，不会对开卡人有影响。
不同的银行卡价格不同。普通银行卡售价70元，开通网上银行的银行卡可以卖到两三百元，如果提供了U盾、手机卡、身份证等资料的银行卡，则可以卖到1500元以上。
记者在百度搜索“银行卡、QQ、代办、出售”等关键词，不时出现售卖银行卡的信息。记者点开一家名为“皇冠银行卡购买中心”的网站，网页上显示：“本处有大量真实办理的全国各地各大银行全新银行卡长期供应。卖卡讲诚信，淘宝担保交易。”此外，该网站还提供“按需求订购银行卡”服务。
根据网站提供的QQ号码，记者联系上一名工作人员，其称：“银行卡、身份证、U盾、手机卡全套售价1500元，各个银行卡价格相同”，如果“不带身份证，只是银行卡和U盾，价格为1000元”。
售卖的银行卡“实名非实人”，被用来实施各种犯罪
据了解，龙岩黄某非法买卖的2735套银行卡资料齐全，包括居民身份证、银行U盾、手机卡等。这些黑银行卡是如何办理出来的呢？
公安机关调查发现，黑银行卡的源头在于身份证和手机卡。犯罪分子田某在深圳以每张50元的价格向拾荒者、农民工收购身份证2000多张，然后加价卖给专门收购身份证的团伙。案件中的另一个犯罪分子朱某，在深圳经营一家买卖手机卡的店铺。他通过QQ号码在网上发布信息，买到了上万张手机卡加价出售。
龙岩市公安局新罗分局刑侦大队副大队长曾佳武说：“有了这些身份证和手机卡，犯罪团伙冒用他人身份开设银行卡、开通网上银行就很容易了。他们开卡后，再把这一整套资料‘打包’高价出售给从事诈骗、赌博、洗钱的犯罪分子。”
记者从福建、山东、浙江等地政法机关采访了解到，买卖银行卡形成灰色产业链。在当前电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪活动中，“实人不实名”的银行卡被犯罪分子大量使用。
福建福州、厦门、泉州等地公安民警告诉记者，今年以来，在多起单笔诈骗金额达上百万元的案件中，公安机关追查涉案银行账户发现，开卡人和使用人完全不一致。开卡人多为农民工、在校学生等，他们称曾丢失身份证，不知道被人冒用身份开了银行卡。
此外，今年5月，厦门发生一起被骗430余万元的案件，诈骗分子用以转移赃款的银行卡上百张。警方调查发现，这些银行卡的开卡人并不是使用人，绝大多数是诈骗团伙在网上购买的。
一些人贪小便宜推波助澜，有些银行开卡审核不严
近年来，公安部、央行、银监会等部委多次组织开展打击非法买卖银行卡专项行动，但为何此类行为屡禁不绝？
记者调查发现，买卖银行卡已经形成了一条包括收购卡证、雇佣开卡员、贩卖银行卡等环节在内的灰色产业链，每个环节均能获利，且价格快速上涨。
去年8月，记者暗访一家“银行卡销售网”客服人员，对方称一套身份证、银行卡、网银U盾、手机卡售价950元。今年8月，记者再次联系该客服人员，这套资料的价格已经上涨到1800元。
多地公安民警告诉记者，一些在校学生、农民工、社会闲散人员法律意识淡薄，贪图小便宜，拿着自己的身份证到各个银行开卡，再贩卖给收卡团伙，收卡团伙再以更高的价格卖给犯罪团伙使用。
此外，一些银行特别是个别地方性商业银行，在开卡时审核不严，持他人身份证也能顺利办理银行卡。
据悉，央行、公安部、银监会等部委在打击整治非法买卖银行卡行为的同时，也出台了多项措施从源头防范。包括明确规定对同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张。从今年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人，组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位和个人，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。同时，人民银行还将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。
多地公安民警说，尽管监管部门对违规出售、出租、出借银行账户的单位和个人予以交易限制、计入不良征信记录，但在实践中，震慑作用还不够明显。他们建议，应完善相关法律，出台司法解释，对于利用自己身份在银行开设银行卡出售牟利，达到一定数量的，按照妨害信用卡管理罪予以处罚。此外，银行方面也应加大实名制审核力度，采取多种方式核实开卡人身份，完善责任追究机制。对出现大量非实名卡的银行，监管部门要予以追责。
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今日搜狐热点为获高利出借银行账号糊涂店主帮人转账被判刑
一听到“洗钱”这个词，很多人的第一反应就是，这应该是针对犯罪分子的吧，跟咱们老百姓有什么关系？其实，这洗钱跟咱们老百姓可是有着密切的关系，朋友间借个身份证、借个闲置银行账号或者是转个帐，都是再正常不过的小事，而有些人为了人情或者贪图小利，一时疏忽大意就会让自己掉入犯罪分子设下的陷阱，背上“洗钱”的罪名。今天我们要说的就是这样一桩洗钱案。
案情介绍：
程某原本在网上从事话费充值返现业务，期间认识了来找他充话费的王某，经过几次话费充值返现交易后，两人逐渐相熟了。期间，王某向程某坦白，自己在做手机拦截码拦截他人的手机短信，从而将他人银行账户内的钱转走。他请程某帮忙，要程某提供银行账户，好让自己转几笔账。
原来，王某与另一名犯罪分子徐某经事先合谋，由王某搭建含有短信拦截木马程序的钓鱼网站，由徐某驾车携带移动公司伪基站将该钓鱼网站的网址编入“积分可兑换现金礼包”的短信，并通过10086的名义向四周进行发布。只要被害人点击短信上的连接登录钓鱼网站，输入银行卡号、密码，他们就能将被害人账户上的钱款转出。如今，他们已经成功骗的一名受害人，现在亟需银行账户将受害人的钱转出。
见程某有所犹豫，王某当即承诺，每笔款项，他将给予程某25%-30%的佣金。只要提供银行账户转账，就能获得如此高额的利润，程某心动了。
于是，在2014年底，程某在明知王某是实施了犯罪行为的前提下，还是提供了其控制的三张银行卡帮助王某转账，三天时间，先后6次共计转账人民币361600元，程某从中非法获利人民币85000元。
审判结果：
被告人程某犯洗钱罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。
裁判说理：
关于被告人程某是否构成信用卡诈骗的共同犯罪的问题，因程某并未与王某共同作案、分工协作实施信用卡诈骗，所以并不构成信用卡诈骗罪的共同犯罪。他为获取巨额分成利益，在王某实施信用卡诈骗行为后，为转移赃款与王某合谋，提供其可控制的银行卡帮助王某将赃款转出，在扣除分成后，利用其可控制的其他银行卡付款至王某的账户内。故被告人程某明知所转钱款系金融诈骗犯罪的违法所得而提供资金账户来掩饰、隐瞒资金来源和性质，其行为构成洗钱罪。
鉴于被告人程雪松的归案情形符合自首的法律规定，可视为自首，归案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，被害人经济损失已挽回，予以从轻处罚。结合被告人程某的犯罪情节、悔罪表现，法院遂作出上述判决。
法官评析：
账户和银行卡是个人进行金融交易的凭证，相关交易信息专属于个人。如果将自己的账户和银行卡出租出售给他人，不管他人是什么身份，与自己是什么关系，都存在被非法利用作洗钱犯罪的可能，或被破解并盗取银行卡所有人的个人信息用作其他犯罪，卡片主人必将受其牵连。广大群众要增强反洗钱意识，不要去帮别人去取钱转账，特别是许以高额的好处费的。例如本案中，被告人实际上从中拿了25%到30%的好处费，这种“天上掉馅饼”的“好事”是不合理的，完全超出了正常的范围。广大群众不要因贪图利益或因情面难却出借身份证、银行账号，一旦被不法分子利用，就有可能掉进身边的“洗钱陷阱”。（张震星 卢凤）
[责任编辑:两男子持200多张银行卡取存钱80次 涉嫌洗黑钱
作者：钟达文 钟紫薇
　　本报东莞讯（记者钟达文 通讯员钟紫薇）拿着200多张他人的，从里面取了钱又转入另一个账户，这一系列略显怪异的行为发生在两名男子身上。
　　两名男子被检察机关以妨害管理罪起诉。该案昨日在东莞市第二看守所开庭审理。两被告均当庭认罪并恳求法官予以轻判，法官表示将择日宣判。记者在采访中了解到，被告的行为可能与洗黑钱有关。
　　公诉机关：持大量他人银行卡即犯罪
　　在昨日的庭审中，公诉方东莞市第三市区人民检察院指控，被告人陈某方、张某齐两人在今年2月至3月27日期间，在“阿义”、“小鱼”、“阿友”（三人均另案处理）的指使下，曾多次持有大量银行卡在东莞樟木头镇多家商业银行柜员机取出大量款项，并将取出来的款项存到特定账户里。
　　警方3月27日晚将陈某方和张某齐抓获，在两人身上缴获了240张银行卡。两人均无法说明这些银行卡的合法来源。
　　东莞市第三市区人民检察院认为，该行为妨害了信用卡管理，数量巨大，已触犯刑法，应当以“妨害信用卡管理罪”追究刑事责任。
　　银行卡一一编号标密码
　　昨日，陈某方供述，他原本是一名厨师，但借了“阿义”的一大笔钱无力偿还，“阿义”后来要求陈某方用“工作”抵偿债务。
　　阿义要陈某方做的“工作”就是按照他的指令到银行取钱和存钱，且承诺“做得好的话，还可以给他所取金额1%的报酬”。在陈某方身上缴获的手提电脑里，存有大量的银行卡账户资料，这些资料与其持有的200多张银行卡是一一对应编号的。
　　银行流水账显示，两人在今年二三月间，“工作”了约80次，总共从这些银行卡里取出了超过80万元人民币。
　　“每张银行卡背后都会有一个标签，标签上就有该账号的密码”，陈某方供述，“"小鱼"曾告诉我，这些银行卡都是他们通过花钱打通关系"买"回来的。”两名被告均表示自己对银行卡的真正户主的身份“完全不知情”。
　　“空白卡”一刷变身正式卡
　　陈某方身上的17张空白银行卡引起法院注意，这17张空白的卡表面没有任何标识或者字样，只是卡背后有一条磁条。
　　据陈某方供述，这些空白卡是备用的。“万一有某一张银行卡丢了，我们就可以用它们复制一张一模一样的卡。”
　　记者调查：案件或与洗黑钱有关
　　据调查，200多张银行卡显示的卡主有57人，但其中仅有4人向公安机关提供了证言。这4名证人均明确表示自己没有开过那样的银行账户，也没有借过身份证给他人开户，更不知道公安机关出示的银行卡账户的真正来历，而且自己银行账户里的钱也并没有减少，但其中两人曾分别在去年10月份和两年前遗失过身份证。
　　记者将案情咨询了一位银行业内人士。这位业内人士猜测，“他们通过一些渠道拿到了他人的身份信息，然后设法用这些信息开立银行账户，然后把"黑钱"打到这些账户里，最后指使陈某方和张某齐将账户里的钱取出来"洗白"。”
　　据法院相关负责人介绍，经调查，“阿义”、“小鱼”、“阿友”等人均有地下钱庄的背景，涉嫌“洗黑钱”。
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