广州侨外解读：中国高净值人群资产配置趋势
“美元是我们的货币，却是你们的问题。”尼克松时代美国财长康纳利的这句话至今仍没变。
2016年11月以来，美元强势回升，美元指数一度跃升至102上方，创14年来新高。这是自2011年以来，受美国经济复苏和美元加息预期升温的影响，美元开启的新一轮升值周期。另外，候任美国总统川普提出的“宽财政+紧货币+逆全球化”的政策组合，令美元指数于近期达到阶段性峰值，这也更加促进了海外资产配置浪潮的加剧。
随着中国高净值人群全球视野的开阔，越来越多的中国投资者打算在增加其离岸资产持有量，而主要目的也从增大获利转变成了对冲风险和抵御通货膨胀，占比69.9%;其次才是财富的“保值、增值”，占比67.3%;再次则为移民，占比58.9%。另外，资产1亿元以下的人群考虑较多的是“子女教育”和“个人养老”，而资产1亿元以上的人群考虑较多的是“增加资产私密性”和“合理避税”。
外汇存款是最普遍投资形式
调查发现，越来越多的中国投资者采取了多样化的海外投资形式，外汇存款投资最为普遍，比例高达73%，其次是不动产62%，保险占比45.0%，然后是股票、基金占比33%，而少数资产过亿人群倾向“信托”和“VC/PE”投资。
另外，艺术品投资也日渐成为高净值人群不可忽视的投资形式，其中名画、名表最受欢迎，其次为珠宝、古董，再次为邮票、名酒等。
对市场风险的关注度高于资产增值 投资类型偏稳健
面对中国经济处于“三期叠加”阶段，绝大部分高净值人士仍对中国经济的未来发展和自身能力充满信心。根据调研，92%的高净值人士对中国新常态下的经济转型持乐观或中性态度。80%的高净值人士认为，自己的家庭财富在经济转型过程中将维持稳定或上涨。广州侨外公众号：GZQWIMM400-880-0018。
但在美国投资的过程中，资金的安全及投资风险依然是投资人最为关注的焦点问题，
基于对自身资产开源能力的信心，投资人对于投资收益的期望更多的集中在获取稳定收益并抵御通货膨胀上，占比69%;获取绿卡和身份成为了美国投资的第二大收益期望，占40%。
中国高净值人群美国资产配置趋势
通过对比近几年中美家庭资产配置核心数据发现，我国居民家庭的房产等非金融资产配置比例远高于美国。中国高净值人群对整体资金规划及长远资产配置的能力尚有不足，其中较为明显的一点表现为过半家庭在房产上的资金配置过重。值得庆幸的是，侨外调研数据显示，中国的高净值人群在全球资产配置方面正在发生一些重要的变化，越来越多的高净值人士逐渐接受了科学的资产配置理念。主要表现在以下几个趋势：
趋势一：海外金融类投资需求不断上升
非金融类投资过多状况改观
对比中美家庭资产配置，发现过去我国非金融类资产过多，现阶段，高净值人群的资产配置观念已经从单一国内市场配置，扩展为更大视野的全球投资，海外金融投资的关注度和需求日益增加。从最初注重收益率高低，到更加注重资产配置的科学性，做好财富管理，通过资产配置以保障财富稳健增值，充分展现了投资理念正日趋成熟。
侨外调查显示，超六成的高净值人士表示未来会继续增加在美国的金融资产配置。从财富级别来看，资产等级越高，对于海外金融投资需求越强，资产
1 亿元以上的超高净值人群中，超过七成的人群表示会增加未来在海外金融上的投资额度。
趋势二：全球资产配置 “身份先行 ”逐渐深入人心
随着美、欧经济的复苏以及投资移民政策的放宽，“身份先行”的财富管理理念在高净值人群中传播开来，并逐渐深入人心。先拿到绿卡，进而利用身份优势，拓展海外投资市场、挖掘更多资产优化配置的渠道和手段成为主流。
实际上，以单一的身份去进行全球资产配置存在很多弊端，包括政治上和税务上的，甚至是出行方面的。若首先取得海外身份，将能够在更多的海外市场中选择更丰富和合理的投资工具进行资产配置，从而规避和对冲单一市场和汇率波动风险。
趋势三：全权委托空间广阔 个性化定制产品和服务将成主趋势
由于中国的高净值人群大多是第一代创富者，目前在财富传承方面所作的安排较为单一和落后，面临不少风险。调研显示，分别有46%和37%的高净值人士通过为子女购买保险、购置房产来传承财富。有接近20%的高净值人士没有做出任何财富传承的安排。而科学的资产配置，包括把握趋势、全面覆盖、深度尽调等，这些并非高净值人士可以独立完成，因而由对全权委托这一专业资产配置服务具有需求。
另外，海外金融投资产品和服务的提供者普遍存在产品服务设计单一同质，个性化与差异化水平不足等问题。未来，为高净值人群提供更丰富的产品组合和投资备选方案，提高个性化和差异化的创新产品和服务将是该市场主要的发展趋势。即基于高净值人群的需求，为他们提供“一站式”海外金融投资管理和综合解决方案。从投资管理、项目咨询、离岸业务、税务筹划等各方面出发，提供一整套个性化定制方案，达到产品和客户需求的最佳匹配关系，最大程度上满足高净值人群需求。
美国移民还款客户庆祝会暨 2017EB-5变政内情报告
时间：日(周日)下午两点
地点：珠江新城富力盈凯大厦25楼侨外【美国厅】
CRS 征税时代开启 全球资产配置刻不容缓
截至目前已有101个国家/地区承诺实施CRS，2017年中国大陆和香港也将加入，这意味着到2018年底，中国政府将掌握中国税收居民在除美国以外的其他100个国家或地区的金融账户信息。CRS就是通过参与国家和地区之间交换税务居民资料，以提升税收透明度和打击跨境逃税。CRS对应的只是一个标准，各国将以本国法律法规的形式落实到底。对于我国而言，国家税务总局10月14日颁布了相关标准。
无论各国情况多么复杂，国际社会打击偷逃税的意愿和决心是毋容置疑的，CRS带来的不仅仅是征税的问题，还有“露富”等财富及个人隐私的担忧。未来基于投资移民、资产配置和税务管理等，高净值人群需要充分考虑CRS带来的影响，尽早做出安排。
2016年政策的收紧让不少投资人抱憾，2017年抢在变政前完成身份和资产的投资至关重要。1月8日 下午两点
，珠江新城富力盈凯大厦25楼侨外【美国厅】
，广州侨外特邀美国移民局智囊团成员、美国移民律师协会EB-5委员会常务理事、商业移民杰出律师Ignacio
A.Donoso先生为广州侨外客人讲解EB-5变政前的投资利好以及深入讲解投资项目。同时广州侨外资深移民专家还将带来全球移民新政大盘点，独家解析美国EB-5变政法案的关键点，指引投资人如何以最佳投资方式抢占变政前机遇。15万欧起投资额，30天起拿欧盟绿卡，现在申请立省10万人民币。侨外移民携资深匈牙利投资移民专家亲临，干货满满的分享和权威嘉宾传递的高价值信息资讯，以便大家及早规划及早投资!现场优惠多多，敬请您的光临
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趋势二：全球资产配置 “身份先行 ”逐渐深入人心　　随着美、欧经济的复苏以及投资移民政策的放宽，“身份先行”的财富管理理念在高净值人群中传播开来，并逐渐深入人心。
“美元是我们的货币，却是你们的问题。”尼克松时代美国财长康纳利的这句话至今仍没变。
2016年11月以来，美元强势回升，美元指数一度跃升至102上方，创14年来新高。这是自2011年以来，受美国经济复苏和美元加息预期升温的影响，美元开启的新一轮升值周期。另外，候任美国总统川普提出的“宽财政+紧货币+逆全球化”的政策组合，令美元指数于近期达到阶段性峰值，这也更加促进了海外资产配置浪潮的加剧。
随着中国高净值人群全球视野的开阔，越来越多的中国投资者打算在增加其离岸资产持有量，而主要目的也从增大获利转变成了对冲风险和抵御通货膨胀，占比69.9%;其次才是财富的“保值、增值”，占比67.3%;再次则为移民，占比58.9%。另外，资产1亿元以下的人群考虑较多的是“子女教育”和“个人养老”，而资产1亿元以上的人群考虑较多的是“增加资产私密性”和“合理避税”。
外汇存款是最普遍投资形式
调查发现，越来越多的中国投资者采取了多样化的海外投资形式，外汇存款投资最为普遍，比例高达73%，其次是不动产62%，保险占比45.0%，然后是股票、基金占比33%，而少数资产过亿人群倾向“信托”和“VC/PE”投资。
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1 亿元以上的超高净值人群中，超过七成的人群表示会增加未来在海外金融上的投资额度。
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2016年政策的收紧让不少投资人抱憾，2017年抢在变政前完成身份和资产的投资至关重要。1月8日 下午两点
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胡润报告：海外置业成高净值人群主要资产配置方式
经济参考网
胡润研究院与汇加移民28日联合发布的《2016汇加移民o胡润中国投资移民白皮书》显示，2016年部分高净值人群将海外置业作为重要资产配置方式，其中自住、资产配置需求和子女教育居住成为主要置业用途，学区以52%的高占比成为最受青睐的置业区域。
　　这份28页的专业报告基于2016年8月至10月胡润研究院与汇加移民对240位平均财富2700万元的已移民、正申请移民和考虑移民的中国高净值人群进行的专项调研，深入探索这部分人群的全球资产配置，移民和海外置业相关问题。
　　白皮书调研显示，一半以上高净值人群海外金融投资额占平均财富的15%。未来三年，将有超过6成的高净值人群打算在海外配置投资性住宅。美国西部最吸引中国高净值人群移民和海外置业，特别是洛杉矶、旧金山和西雅图。
　　“中国人海外置业43%用于自住，”白皮书显示，中国高净值人群在海外置业用途上首先考虑要满足工作及生活需求，其次是资产配置需求及子女教育居住。在置业考虑因素中，高性价比、投资价值及移民身份获取作为高净值人群海外置业主要考虑因素。而在置业区域意向方面，学区则以52%的高占比成为最受青睐的置业区域，较去年提高6%，其次是市中心及华人区。
　　胡润百富董事长兼首席调研员胡润表示：“对大部分的中国高净值人群来说，目前的全球资产配置就是买房子和外汇存款，就这么简单。”汇加移民合伙人律师，资深移民专家陈朝晖表示：“我们与胡润百富在合作初始，就将中国投资移民白皮书的使命定为‘给移民人群和移民行业展现前瞻性的意见和与时俱进的观点及数据’”。
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在改革进程中，各地纷纷以家庭医生签约、医联体等为抓手，推出多类举措逐步理顺混乱、畸形的诊疗秩序，促进医疗资源有效分配与利用。
不少消费者在网购时都会选择货到付款这种支付方式，认为拿到商品再给钱是最保险、最稳妥的。殊不知，货到付款也有漏洞。《2017美国投资移民与资产配置趋势报告》1月21日在西安首发
《2017美国投资移民与资产配置趋势报告》1月21日在西安首发
美元指数达到阶段性峰值、CRS征税开启、外汇管制愈发严格……一时间，中国高净值群体纷纷聚焦资产保值和配置，海外资产配置浪潮也随之加剧。1月21日14点（周六），侨外移民陕西分公司将在西安香格里拉酒店召开《2017美国投资移民与资产配置趋势报告》发布会活动，诚邀美国会计师刘振坤，美国EB-5首席大律师张先皓，美国移民基金中国区副总裁Ed Barrington等重量级大咖亲临活动现场，为您带来2017年美国投资移民趋势，资产管理与优化配置的前瞻性信息，为您的资产量身打造全优管理方案。CRS+美联储加息海外资产配置引热潮随着中国高净值人群全球视野的开阔，越来越多的中国投资者打算增加离岸资产持有量，而主要目的也从获利转变成了对冲风险和抵御通货膨胀，占比69.9%；其次才是财富的“保值、增值”，占比67.3%；再次则为移民，占比58.9%。中国高净值人群美国资产配置趋势趋势一，海外金融类投资需求不断上升非金融类投资过多状况改观；趋势二，全球资产配置“身份先行”逐渐深入人心；趋势三，全权委托空间广阔，个性化定制产品和服务将成主趋势。超七成中国高净值群人海外资产配置首选 全球资产配置身份先行最新调研报告显示，美国以73.7%的比例成为全球中国高净值人群海外金融资产配置第一热门国家。实际上，以单一的身份去进行全球资产配置存在很多弊端，若首先取得海外身份，将能够在更多的海外市场中选择更丰富和合理的投资工具进行资产配置，从而规避和对冲单一市场和汇率波动风险。美国投资移民迎来最后黄金时期近日，美国移民局在最新的行政经意中提议将就业区域投资额从50万涨到135万美元，非目标就业区域从100万涨到180万美元！对于有移民计划的投资者来说， 只要掌握关键的时间节点、才是风险最小的投资，要在3月31日前完成递件换汇打款已为时不多！
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作者最新文章2017年高净值人群如何进行资产配置？ - 简书
2017年高净值人群如何进行资产配置？
高净值人群资产配置是金融圈里老生常谈的话题，越来越多的投资机构将客户群体转向高净值人群，并以资产配置的方式为客户提供金融服务。今天，小编通过解析高净值人群与其投资需求理念，和大家聊聊，2017年，如何帮助客户规划金融资产配置。
千万高净值人群的构成55%企业主
20%金领炒房者15%
职业股民10%
企业主企业的拥有者，这部分人占到55%，企业资产占其所有资产的56%，他们拥有230万的可投资资产，（现金及部分有价证券），20 万以上的车和价值190万以上的住房。
金领金领主要包括大型企业集团，跨国公司的高层人士，他们拥有公司股份、高昂的年薪、分红等，来保证稳定的高收入，这部分人群比较稳定占20%，他们财富中现金及有价证券部分为25%，他们拥有470 万以上的自住房产，价值40 万以上的汽车。
炒房者炒房者主要指投资房地产，拥有数套房产的财富人士，占千万净值人士的15%，房产投资占到他们总资产的89%，现金及有价证券占比为6%。
职业股民他们是从事股票、期货等金融投资的专业人士，这部分人群随着中国股市的回落，比例下跌为10%，在他们的财富中，现金及股票占到其总财富的43%，职业股民平均拥有370 万以上自主房产，160 万以上投资性房产和价值40万以上的汽车。
高净值人群三级分化的投资理念胡润研究院曾通过对高净值人群的投资理念调查这将其投资理念分为三个等级。第一级：主动投资33.4%的受访人表示，自己是属于“主动投资”的一类人，这类人在资产配置和投资上，表现出了相对活跃的状态。第二级：看情况32.2%的受访者表示，自己在投资上会“看情况”而定，这一方面说明，高净值人士在投资中机动灵活具体分析，另一方面，也体现出一部分投资者，对自己的投资缺乏规划。第三级：相对保守选择规避风险的投资者比例为25.7%，这一类投资者风险意识较强，不冒进，但是在平稳投资中，也可能错失一些机遇，随着我国高净值人群不断发展壮大，多元化理财的需求随之而来，对应的财富管理行业也在变革中与时俱进，泛资管化和全球化愈发加深，在不确定的市场环境和不同类型投资理念及投资需求的背景下，配置资产多元化，以求分散风险，实现资产的保值、增值，必是发展趋势，那么，除去固定资产那部分的配置以外，高净值客户在金融资产方面，可配置的方向有哪些呢？2017年规划资产配置方向不同类别资产相互搭配，目前，投资者的投资习惯仍是单一性投资，例如将70%的资产投向股票、60%的资产投向实体房产，过于集中的投资方式一方面聚集了风险，另一方面也错过了其他产品增值的机会，从而同时加大了风险和机会成本。过度投资股市的投资者，应减少跟风的习惯，考虑其他领域的投资，如房地产金融、私募股权等价值投资，资产过度集中的结果就是一损俱损，风险偏高。大比例资金投资实体地产的投资者，可以增加其他领域如私募股权、资产市场板块的投资，不错过高收益机会的同时，科学的资产配置组合更能分散单一房产市场波动带来的风险。通过FOF产品实现多产品配置母基金（FOF）以基金为投资标的，而基金又是以股票、债券等公募基金或不同类投资项目的公募基金。从而通过FOF基金间接实现多类产品的配置。例如，利用FOF投资房地产市场，可以一次布局不同地域的住宅或商业地产项目，不但能分散风险，还往往能获得高于投资一套实体房产带来的回报。利用母基金（FOF）分散投资的方法超配另类资产，不仅能分散投资风险，还能提高收益，据行业研究发现，FOF的亏损率仅为1%。跨国别配置，开展全球化布局中国资本市场市值在全球市值中仅占2%，单独依赖投资中国本土将难以分享发达国家和新兴国家经济增长的红利。在经济下行后期，会有一部分新兴国家进入快速发展阶段，比如曾经的日本、中国等国家。新兴国家的快速发展，会带来巨大的投资回报。美国由于其资本市场占全球市值的53%，其投资于本土市场就是投资了一半的世界，而他们还会20%投资于新兴市场。另外，随着经济的发展和居民收入的增加，高净值人群会将生活的范围扩展至国外，考虑海外度假、子女留学、移民等。伴随着生活半径的延伸将需要更多海外投资的方式，来为海外生活提供保障，如海外不动产投资、投资移民计划、海外金融类产品配置等等。
在爱的世界，心的力量是最原始，也最触动人心的～当前位置&&&&&& &
侨外移民：如何配置资产？全世界富豪面临的相同问题
来源：中国产业经济信息网 &&时间：
　　2017年1月，胡润研究院发布《2017中国高净值客户海外置业展望》，这是胡润研究院首次发布该指数。同时，剖析了中国高净值人群海外置业的特征。
　　侨外资深移民专家提示，随着财富的不断积累，全世界的富豪都会面临一个相同的问题：如何配置资产，实现财富的保值和增值，即如何合理的进行长期的投资组合管理。个人财富一直在增加，富豪们需要寻找更多的投资渠道来&消化&这些增加的资金，随着金融知识的普及改变了富豪的投资理念，近年来富豪纷纷转战海外投资，投资类别也在不断丰富，投资多元化，促使海外资产配置更加合理。
　　海外房产置业为&后移民时代&刚需
　　胡润报告据调查显示，高净值人群平均海外金融投资额为398万元，占平均财富的15%。分散风险超过子女教育重新成为高净值人群海外金融投资的最主要原因，占比25%；子女教育退居其次，占23%；再次是移民，占22%。投资移民因为具备出国、房产、投资、生活等优势于一身的投资方式，成为了中国高净值人群海外投资的&抢手货&，而海外房产置业则成为高净值人群&后移民时代&的刚需。
　　同时报告指出，海外房产作为高净值人群最主要的个人投资方向，43%的受访者青睐地产作为投资首选。千万资产高净值家庭平均3.5个人住在240平米的房子，亿万资产高净值家庭平均4个人住在350平米的房子。个人资产在千万以上的高净值人群，现在&走出去&的趋势比以往更活跃。报告预计，未来三年，将有超过六成的高净值人群打算在海外配置投资性住宅。胡润表示：目前中国大陆有134万千万富豪，按六成计算，有80万人有可能在海外配置投资性住宅。同时，海外置业的服务需求也较大，投资咨询是最期望得到的海外置业服务，其次是海外房产市场制度等信息的提供和海外房产经纪人等。
　　胡润表示：房价及创新行业主要带动了高净值家庭数量的增长。中国的高净值家庭购买能力最强，总财富都已经达到125万亿，其中可拿出来的可投资资产为70万亿。
　　侨外资深移民专家表示，在海外房产置业用途上，资产配置需求以52%排名第一。其次，子女教育居住及自主占比超过47%和34%。在考虑海外置业时，高净值人群会有许多考虑因素，其中，性价比高排第一，其次是投资价值和移民身份获取。
　　2017侨外全球投资规划展即将开启
　　在国内外投资市场风险与机遇并存的背景下，侨外集团将于10月22日-11月25日在
　　全国13城巡回举办&2017侨外全球投资规划展&，旨在为投资人提供多边市场机遇、多元投资方式，帮助投资人获得多重收益。该大型综合投资规划展，是集身份投资、房产投资、教育投资、财富传承于一体的大型综合展会，旨在通过固定资产、股权、债权、实业、金融等多元投资方式，引领投资人分散投资风险，获得永久产权、租金、房产增值、分红、汇率收益、避税等有形资产，同时收获身份、教育、福利、环境、出行、财富隐私等无形收益。
　　&2017侨外全球投资规划展&将力邀知名经济学家、国际著名投资专家、国内外知名海外教育专家、欧美房地产专家、跨境税务规划师等权威专家，为广大投资人定制资产配置组合，税务、财富、子女教育等全方位海外投资规划！
　　转自：中国网
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习近平出席亚太经合组织第二十五次领导人非正式会议发表重要讲话
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