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美元指数当天先抑后扬，走出了深V反弹式的过山车行情。
周二(7月25日)，人民币兑美元中间价调贬75个基点，报6.7485，为近一周最低，同时今日降幅也为三周来最大。前一交易日中
周二(7月25日)法国巴黎银行(BNPP)经济学家团队对美联储加息预期做出重大转变，当前预计其年内维稳，明年仅加息三次。该行
7月13日，内地和香港市场上人民币对美元即期市场汇率盘中双双升破6.78元关口，与年初低点相比，两地人民币汇率均升值3%左右
亚太股市：上证综指收报3,218.16点，涨幅0.64%;深证成指收报10466.1点,涨幅0.12%;创业板指收报1,77
国际原油价格周三(7月12日)延续上日涨势，进一步向上攀升逾1.5%，因美国政府下调明年原油产量预估，且行业数据显示上周美国
7月28日讯--周五(7月28日)人民币兑美元中间价调贬66个基点，报6.7373，前一交易日中间价报6.
周三(7月12日)亚市午后，美元/加元位于1.2895附近水平徘徊。日内汇价延续上一交易日纽约时段以来的温和跌势，目前仍维持
周三(7月12日)亚市盘中，美元延续弱势表现，兑欧元触及14个月低位，美国总统特朗普长子的电邮和美联储理事布雷纳德的鸽派言论
美元汇率自开年以来一直处于持续阴跌的节奏中，但业内分析师近日却指出，随着美联储的进一步紧缩政策逐渐趋于明朗化，且特朗普“新政
拥有20多年的金融市场经验的顶级外汇专家Mr.BorisSchlossberg周二(7月11日)撰文就美元/日元的表现进行分
外汇兑换/比价
数据来源：
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美国金融业监管局(FINRA)和证券投资者保护公司(SIPC)成员...
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大地交强险保费十年来首超中华联合
发布时间： 04:40来源：全球财经投资专家字号：
　　经营利润方面三家保险公司各有盈亏。　　近日，国内60家获批经营交强险业务的财险公司公布了最新经营状况，截至2016年底，交强险保费收入合计1699亿元，经营利润46亿元，与上年度基本持平。《证券日报》记者通过对占有财险市场80%多份额的7家保险公司数据进行比较得知，大地财险虽然原保费排名上不及中华联合，但交强险保费收入实现了反超；也有的公司交强险保费收入连续三年保持两位数增长，经营利润却坐上“过山车”，反复在亏损边缘徘徊。
　　交强险保费排名破局
　　2014年-2016年经营利润，国寿财险同比增速依次为-19.89%、304.26%、10%；中华联合同比增速依次为-163.16%、同比扭亏、-86.57%；大地财险同比增速依次为309.52%、-5.58%、6.9%；阳光财险同比增速依次为33.54%、158.45%、-51.06%。
　　中华联合经营利润出现“过山车”行情，除2015年扭亏外，其余两年均出现较大幅度负增长；国寿财险和阳光财险2015年均出现爆发式增长，而且国寿财险保持了2015年增长成果，同比增长10%。
　　阳光财险2016年交强险保费收入66.12亿元，同比增长3.4%；经营利润2.77亿元，同比增长-51.06%；赔款合计支出40.24亿元，理财收益0.63亿元。
　　2014年-2016年交强险保费收入，国寿财险同比增速依次为19.2%、18.5%、11.9%；中华联合同比增速依次为11.2%、9.1%、-7.30%；大地财险同比增速依次为17.2%、22.9%、10.8%；阳光财险同比增速依次为13.4%、16.1%、3.4%。
　　据数据显示，人保股份2016年交强险保费收入495.67亿元，同比增长6.80%；经营利润28.73亿元，同比增长10.16%；赔款合计支出347.58亿元，理财收益16.35亿元。 转自：散户吧
　　《证券日报》记者整理了四家保险公司近三年的保费收入数据和经营利润数据。
　　人保股份2014年实现利润17.88亿元，同比扭亏；2015年同比增长45.86%；2016年同比增长10.16%。
　　从经营利润数据来看，四家保险公司都未出现亏损情况，国寿财险和大地财险维持了保费收入的强势，国寿财险增速强于大地财险。
　　中华联合交强险保费收入出现负增长，系近6年来首次负增长；大地财险2016年交强险保费收入超过中华联合，《证券日报》记者注意到，这是两家险企自开展交强险业务以来，大地财险交强险保费收入十年间首次超越中华联合。据保监会今年最新的保费数据显示，大地财险原保费收入接近中华联合，近三年数据显示，中华联合的排名一直领先大地财险，交强险作为车险的核心业务，车险作为财险公司业务最重要的板块，大地财产若能保持交强险的优势，两家险企的名次变化值得期待。
　　2016年同期，财险行业原保费收入第4到第7的排名依次为国寿财险、中华联合、大地财险、阳光财险，但是2016年的交强险保费收入情况和这个排名并不重合，排名第6的大地财险保费收入首次超过排名第5的中华联合，另外，排名第7的阳光保险保费收入也基本持平中华联合。 转自：散户吧
　　另外，四家险企中只有中华联合2016年经营利润低于理财收益，纯交强险业务出险亏损。
　　大地财险2016年交强险保费收入76.8亿元，同比增长10.8%；经营利润4.34亿元，同比增长6.9%；赔款合计支出46.82亿元，理财收益3.06亿元。
　　平安财险2016年交强险保费收入341.25亿元，同比增长11.55%；经营利润-2.36亿元，同比增长
　　同时，平安财险经营利润低于理财收益，纯交强险业务出险亏损。
　　据平安财险表述，公司经营费用较去年同比增长14%，其中，2016年分摊的共同费用较2015年增长17.8亿元，增幅达到37%，增幅较大的费用包括宣传费、手续费、救助基金和保险保障基金。业务宣传费增长1.7亿元，增幅35%。
　　平安财保费增速亮眼 转自：散户吧
　　2014年-2016年交强险保费收入，人保股份同比增长依次为7.4%、7.1、6.8%；平安财险同比增长依次为19.64%、18.24%、11.55%；太保财险同比增长依次为9%、2%、1%。
　　据数据显示，国寿财险2016年交强险保费收入123.5亿元，同比增长11.9%；经营利润6.27亿元，同比增长10%；赔款合计支出88.61亿元，理财收益4.89亿元。 转自：散户吧
　　太保财险表示，交强险业务中除家用车业务同比增长8%外，其他使用性质车型业务保费收入均有不同程度下降。
　　阳光财险虽然增长速度只有3.4%，但交强险保费收入几乎持平中华联合，未来阳光财险和中华联合的竞争，也将成为持续的看点。
　　根据数据显示，大地财险和阳光财险2015年均创下三年间最高增速记录；国寿财险和大地财险连续三年保费收入保持两位数的增长速度；2016年四家险企保费收入均出现大幅度的回落，中华联合现负增长。 转自：散户吧
　　中华联合2016年交强险保费收入66.87亿元，同比增长-7.3%；经营利润0.09亿元，同比增长-86.57%；赔款合计支出54.17亿元，理财收益2.45亿元。
　　《证券日报》记者同样整理了三家保险公司近三年的保费收入数据和经营利润数据。
　　太保财险2014年经营利润亏损4.61亿元，同比增长-163.5%；2015年实现利润5.74亿元，同比扭亏；2016年经营利润4.78亿元。
　　从保费收入来看，人保股份保费收入只比平安财险和太保财险两者的总和少8.98亿元，行业龙头的地位比较明显，平安财险同比增速最高。
　　平安财险经营利润也出现“过山车”行情，2014年亏损0.31亿元，同比增长-102.03%；2015年实现利润1.67亿元，同比扭亏；2016年亏损2.36亿元，同比增长-241.32%。
　　通过数据可以看出，虽然三家保险公司连续三年的交强险保费收入都呈递减趋势，但人保股份振幅不大，业务比较稳定；平安财险两位数的增长速度依旧亮眼，不过2016年出现较大幅度的回落。
　　-241.32%；赔款合计支出231.1亿元，理财收益11.5亿元。
　　另外，2016年平安财险件均保费833元，创下自2009年以来的8年新低，平安财险称大幅下降主要原因是受去年营改增政策影响。
　　从交强险保费收入来看，国寿财险和大地财险增长比较强势，均达到两位数的增长速度。
　　人保股份、平安财险、太保财险依次为财险行业前三甲，除人保股份发展比较稳定外，平安财经营利润大起大落，并不像其保费收入增速那么亮眼。 转自：散户吧
　　中华联合表示，公司交强险业务主要集中在家庭自用车和营业货车两个车型，2016年两个车型业务占比超过70%，其中家庭自用车同比增长1.6%，营业货车同比增长-22.5%。
(小编：散户吧)
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市场有风险 投资需谨慎基&金基金经理基金公司
宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书
宝盈基金管理有限公司宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书
基金管理人：宝盈基金管理有限公司
基金托管人：广发证券股份有限公司
二零一七年十一月
本基金（以下简称“本基金”）于日经中国证券监督管理委员会证监许可【号文注册募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债券型基金及货币市场基金，属于中高收益/风险特征的基金。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险等。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
本基金可以参与中小企业私募债券的投资。中小企业私募债发行人为中小微、非上市企业，存在着公司治理结构相对薄弱、企业经营风险高、信息披露透明度不足等特点。投资中小企业私募债将存在违约风险和流动性不足的风险，这将在一定程度上增加基金的信用风险和流动性风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为日,有关财务数据和净值表现截止日为日。本招募说明书（更新）中基金投资组合报告和基金业绩中的数据已经本基金托管人复核。
目录第一部分绪言......1第二部分释义......2第三部分基金管理人......7第四部分基金托管人......21第五部分相关服务机构......25第六部分基金的募集......36第七部分基金合同的生效......42第八部分基金份额的申购与赎回......44第九部分基金的投资......58第十部分基金的业绩......70第十一部分基金的财产......72第十二部分基金资产估值......73第十三部分基金费用与税收......78第十四部分基金收益与分配......81第十五部分基金的会计和审计......83第十六部分基金的信息披露......84第十七部分风险揭示......90第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算......93第十九部分基金合同的内容摘要......95第二十部分基金托管协议的内容摘要......118第二十一部分基金份额持有人服务...... 136第二十二部分其他应披露事项......138第二十三部分招募说明书存放及查阅方式......140第二十四部分备查文件......141
第一部分绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的规定，以及《宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“合同”或“基金合同”）编写。
本招募说明书阐述了宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、投资理念、投资策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人应按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
第二部分释义
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金
2、基金管理人：指宝盈基金管理有限公司
3、基金托管人：指广发证券股份有限公司
4、基金合同：指《宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书：指《宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，第十一届全国人大常委会第30次会议修订，自日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
20、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务23、销售机构：指宝盈基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为宝盈基金管理有限公司或接受宝盈基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
34、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指《宝盈基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用
42、基金份额类别：指本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时收取前端认购/申购费用、赎回时收取赎回费用的，称为 A 类基金份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收取后端认购/申购费用和赎回费用的，称为B类基金份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
45、系统内转托管：基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统内不同交易账户之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行转托管的行为
46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
47、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
48、元：指人民币元
49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
55、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
第三部分基金管理人
一、基金管理人概况
1、基金管理人基本情况
名称：宝盈基金管理有限公司
注册地址：深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15层
成立时间：日
法定代表人：李文众
总经理：张啸川
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦10层
注册资本：10000万元人民币
联系人：张志刚
2、基金管理人股权结构
本基金管理人是经中国证监会证监基金字【2001】9号文批准发起设立，现有股东包括中铁信托有限责任公司和中国对外经济贸易信托有限公司。其中中铁信托有限责任公司持有本公司75%的股权，中国对外经济贸易信托有限公司持有25%的股权。
公司设置公募基金投资决策委员会（试行）、专户投资决策委员会（试行）、风险管理委员会、信息技术治理委员会和产品委员会，并设置权益投资部、固定收益一部、固定收益二部、专户投资部、量化投资部、海外投资部、研究部、创新业务部、风险管理部、集中交易部、产品规划部、渠道业务部、机构业务部、市场营销部、互联网金融部、基金运营部、信息技术部、监察稽核部、公司财务部、人力资源部和总经理办公室等21个部室及北京办事处、上海办事处。
二、证券投资基金管理情况
截至日，本基金管理人共管理二十二只开放式证券投资基金：宝盈鸿利收益灵活配置混合型证券投资基金、宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金、宝盈策略增长混合型证券投资基金、宝盈核心优势灵活配置混合型证券投资基金、宝盈增强收益债券型证券投资基金、宝盈资源优选混合型证券投资基金、宝盈货币市场证券投资基金、宝盈中证100指数增强型证券投资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金、宝盈祥瑞养老混合型证券投资基金、宝盈科技30灵活配置混合型证券投资基金、宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金、宝盈先进制造灵活配置混合型证券投资基金、宝盈转型动力灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新兴产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈祥泰养老混合型证券投资基金、宝盈优势产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新锐灵活配置混合型证券投资基金、宝盈医疗健康沪港深股票型证券投资基金、宝盈国家安全战略沪港深股票型证券投资基金、宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金、宝盈消费主题灵活配置混合型证券投资基金。
三、主要人员情况
1、公司高级管理人员
（1）董事会
李文众先生，董事长，1959年生，中共党员，经济师。1978年12月至1985年5月在中国人民银行成都市支行解放中路办事处工作；1985年6月至1997年12 月在中国工商银行成都市信托投资公司任职，先后担任委托代理部、证券管理部经理；1997年12月至2002年11月成都工商信托投资有限责任公司任职，历任部门经理、总经理助理；2002年11月至今在中铁信托有限责任公司任副总经理。
景开强先生，董事，1958年生，硕士研究生，高级会计师。1985年7月至1989年10月在中铁二局机筑公司广州、深圳、珠海项目部任职，历任助理会计师、会计师、财务主管；1989年11月至2001年4月在中铁二局机筑公司财务科任职，历任副科长、科长、总会计师；2001年5月至2003年10月在中铁二局股份公司任财会部部长，中铁二局集团专家委员会财务组组长；2003年11月至2005年10月在中铁八局集团公司任总会计师、总法律顾问、集团公司专家委员会成员；现任中铁信托有限责任公司总经理。
陈赤先生，董事，1966年生，中共党员，经济学博士。1988年7月至1998年5月任西南财经大学公共与行政管理学院教研室副主任；1998年5月至1999年3月在四川省信托投资公司人事部任职；1999年3月至2000年10月在四川省信托投资公司峨眉山办事处任总经理助理，2000年10月至2003年6月在和兴证券有限责任公司工作；2003年6月开始任衡平信托投资有限责任公司总裁助理兼研究发展部总经理，现任中铁信托有限责任公司副总经理兼董事会秘书。
张栋先生，董事，1977年生，硕士研究生。2000年8月至2001年5月，在中国化工进出口总公司资产管理部投资一部任副总经理；2001年6月至2002年3月，在中化进出口总公司投资部任项目经理；2002年3月至2003年2月，在飞秒光电科技（西安）有限公司光通信事业部任总经理助理；2003年2月至2004年3月，在中化国际（控股）股份有限公司冶金能源事业总部任项目经理；2004年3月至2009年5月，在山西中化寰达事业有限责任公司任总经理；2009年6月至2010年7月，在中化石油有限公司炼化事业部任高级项目经理；2010年7月至2011年2月，在中国中化股份有限公司工程管理部控制部任副经理；2011年2月至2013年7月，在中化石油有限公司油品销售南方事业部任副总经理；2013年7月至2014年1月，在中国对外经济贸易信托有限公司资产管理一部工作；2014年1月至2014年7月，在中国对外经济贸易信托有限公司资产管理三部任总经理；2014年7月至2016年7月，在中国对外经济贸易信托有限公司基础产业部任总经理；2016年7月至今，在中国对外经济贸易信托有限公司投资发展部任总经理。
张苏彤先生，独立董事，1957 年生，中共党员，博士研究生。1975年 12月到1978年3月，在陕西重型机器厂任职；1982年7月到1985年9月，在陕西省西安农业机械厂任助理工程师；1987年7月到1989年5月，在陕西省西安农业机械厂任工程师、车间副主任；1989年5月到2000年4月，在陕西财经学院财会学院任教授、系主任；2000年4月到2003年3月，在西安交通大学会计学院任教授、系主任；2003年3月到2016年12月在中国政法大学民商经济法学院财税金融法研究所任副所长、教授、研究生导师，2016年12月至今在中国政法大学商学院会计研究所任教授、研究生导师。
廖振中先生，独立董事，1977年生，法学硕士研究生。2003年到2014年，在西南财经大学法学院任讲师；2014年至今，在西南财经大学法学院任副教授。兼任四川亚峰律师事务所兼职律师，成都市传媒集团新闻实业有限公司外部董事，乐山市嘉州民富村镇银行独立董事，成都市中级人民法院专家调解员，四川省住建厅海绵城市建设专家委员会成员。
王艳艳女士，独立董事，1980年生，中共党员，会计学博士。2007年8月到2008年8月，在美国休斯敦大学从事博士后研究工作；2008年6月到2010年12月，在厦门大学财务与会计研究院任助理教授；2011年1月到2014年7月，在厦门大学管理学院任副教授；2014年8月至今，在厦门大学管理学院任教授。
徐加根先生，独立董事，1969 年生，中共党员，西南财经大学教授。1991年至1996年在中国石化湖北化肥厂工作；1996年至1999年，在西南财经大学学习；1999 年至今，在西南财经大学任教，现任西南财经大学金融创新与产品设计研究所副所长。
张啸川先生，董事，1978年生，中共党员，经济学博士。2005年3月-2005年5月任职于中国证监会市场监管部结算监管处。2005年5月至2009年11月任职于中国证监会股权分置改革领导小组办公室。2009年11月至2011年8月担任中国证监会市场监管部市场监控处副处长。2011年8月至2012年5月担任中国证监会市场监管部综合处副处长。2012年5月至2015年7月担任中国证监会市场监管部交易监管处处长。2015年7月至2017年4月担任博时基金管理有限公司高级顾问兼北京分公司总经理、博时资本管理有限公司董事。2017年 4月14日起任宝盈基金管理有限公司总经理。
（2）监事会
张建华女士，监事，1969 年生，高级经济师。曾就职于四川新华印刷厂、成都科力风险投资公司、成都工商信托有限公司、衡平信托有限责任公司。现任中铁信托有限责任公司金融同业部总经理。
刘郁飞先生，监事，1973年生，中国注册会计师、ACCA。曾就职于中国林业科学研究院、中林绿源科技有限责任公司、同新会计师事务所、中国德仁集团有限公司、毕马威华振会计师事务所。现任职于中国对外经济贸易信托有限公司审计稽核部。
魏玲玲女士，监事，1970 年生，中级经济师。曾任职于深圳石化集团股份有限公司、华夏证券深圳振华路营业部。现任宝盈基金管理有限公司集中交易部总经理。
汪兀先生，监事，1983年生。曾任职于宝盈基金管理有限公司监察稽核部、融通基金管理有限公司监察稽核部，现任宝盈基金管理有限公司监察稽核部总经理。
（3）其他高级管理人员
张瑾女士，督察长，1964 年生，工学学士。曾任职于中国工商银行安徽省分行科技处、华安证券有限公司深圳总部投资银行部、资产管理总部。2001年加入宝盈基金管理有限公司，历任监察稽核部总监助理、副总监、总监，2013年12月起任宝盈基金管理有限公司督察长。
丁宁先生，副总经理，1976年生，硕士，高级经济师。1998年8月至2001年7月任职于安徽省马鞍山钢铁股份有限公司。2003年6月至2010年9月担任中铁信托有限责任公司综合管理部、人力资源部副总经理。2010年9月至2016年11月担任中铁信托有限责任公司综合管理部、人力资源部总经理。2015年12月加入宝盈基金管理有限公司，现任宝盈基金管理有限公司副总经理、党工委书记、纪工委书记、董事会秘书。2017年3月起兼任中铁宝盈资产管理有限公司董事长。
葛俊杰先生，副总经理，1973年生，硕士。曾任职于深圳市政府外事办公室、深圳市政府金融发展服务办公室。2007 年加入宝盈基金管理有限公司，曾任研究员、总经理办公室主任、专户投资部总监，现任副总经理、投资经理。
张新元先生，副总经理，1997年3月至2002年8月任职于黄河证券，2002年9月至2004年2月任职于民生证券，2004年3月至2011年6月任职于长城基金管理有限公司，2011年7月加入宝盈基金管理有限公司，历任总经理办公室主任、机构业务部总监、总经理助理，现任公司副总经理、创新业务部总监、投资经理。2017年8月起兼任中铁宝盈资产管理有限公司副董事长。
2、基金经理简历
朱建明先生，中国人民银行研究生部金融学硕士。2010年7月至2011年3月任职于瀚信资产管理有限公司，担任研究员；自2011年5月加入宝盈基金管理有限公司，历任研究部研究员、专户投资部投资经理。现任宝盈策略增长混合型证券投资基金、宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金历任基金经理姓名及管理本基金时间：
易祚兴，日至日；
彭敢，日至日。
3、本公司投资决策委员会成员的姓名和职务如下：
本公司公募基金投资决策委员会（试行）成员包括：
张啸川先生（主席）：宝盈基金管理有限公司总经理。
孙海波先生（秘书长）：权益投资部总经理、研究部总经理。
葛俊杰先生（委员）：宝盈基金管理有限公司副总经理、投资经理。
段鹏程先生（委员）：宝盈基金管理有限公司权益投资部执行总经理、宝盈医疗健康沪港深股票型证券投资基金、宝盈消费主题灵活配置混合型证券投资基金、宝盈优势产业灵活配置混合型证券投资基金和宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
陈若劲女士（委员）：宝盈基金管理有限公司固定收益一部总经理、宝盈增强收益债券型证券投资基金、宝盈货币市场证券投资基金、宝盈祥瑞养老混合型证券投资基金、宝盈祥泰养老混合型证券投资基金基金经理。
刘李杰先生（委员）：宝盈基金管理有限公司量化投资部总经理、风险管理部总经理，宝盈策略增长混合型证券投资基金基金经理。
高宇先生（委员）：宝盈基金管理有限公司固定收益二部副总经理。
方佳佳女士（秘书）：宝盈基金管理有限公司研究员，宝盈消费主题灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理。
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
四、基金管理人职责
根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，本基金管理人应履行以下职责：
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
五、基金管理人承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《销售办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生；
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反法律法规、基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（8）除按本基金管理人制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票投资；
（9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易；（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
（11）贬损同行，以提高自己；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）以不正当手段谋求业务发展；
（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（15）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益；
（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。
六、基金管理人的内部控制制度
为保证公司规范、稳健运作，有效防止和化解公司经营过程中的风险，最大程度保护基金持有人的合法权益，根据《基金法》、《运作办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规及《宝盈基金管理有限公司章程》，制定《宝盈基金管理有限公司内部控制大纲》，作为公司经营管理的纲领性文件，是制定各项规章制度的基础和依据。
公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对内部控制制度的有效执行承担责任。
1、内部控制目标
公司实行内部控制的目标是：
（1）保证公司经营管理的合法合规性；
（2）保证基金份额持有人、资产委托人的合法权益不受侵犯；
（3）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益；
（4）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责；（5）保护公司最重要的资本：公司声誉。
2、内部控制原则
（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节，并适用于公司每一位员工；
（2）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（3）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；公司内部部门和岗位的设置必须权责分明；
（4）有效性原则：内部控制制度具有高度的权威性，应是所有员工严格遵守的行动指南；执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力；
（5）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变及时进行修改和完善。
3、公司内部控制制度体系及管理
公司制度体系由不同层面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度；第四个层面是公司各机构、部门的根据业务的需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序，后者的内容不得与前者相违背。
公司各项制度的制订必须满足以下几个要求：
（1）符合国家法律、法规和监管部门的有关规定；
（2）符合公司业务发展的需要；
（3）符合全面、审慎、适时性原则；
（4）授权、监督、报告、反馈主线明确；
（5）权利与职责、考核、奖惩相对应。
公司章程的修改须经股东会审议通过并报监管部门批准后实施。公司内部控制大纲和公司基本制度的制定与修订由公司总经理提出议案，报董事会通过后实施。公司各机构、部门的制度及其实施细则由各机构、部门负责人依据公司章程和内部控制大纲提出议案，根据公司制度规定的审批程序审批后实施。
监察稽核部定期或不定期对公司制度进行检查、评价。监察稽核部的报告报公司总经理和督察长，总经理向有关机构、部门提出修改意见，由相关机构和部门负责落实。各机构、各部门定期对涉及到本机构、本部门的制度进行检查和评价，并负责落实有关事项。
4、内部控制基本要点
公司的监督系统、决策系统、业务执行系统包括公司对人、财、物的管理、对各种委托资产的管理和基金的发起、设立、销售、投资、清算、宣传等内容。
（1）授权制度贯穿于公司经营活动的始终。公司授权控制主要内容包括：①股东会、董事会、监事会、经营管理层必须有明确的授权制度，确保权责分明；
②公司实行法人授权负责制，公司各业务部门、各级分支机构在其规定的业务、财务、人事等授权范围内行使相应的经营管理职能；
③各项经济业务和管理程序必须遵从公司制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权范围内进行；
④公司应对授权建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改。
（2）对人力资源管理的控制主要包括：
①实行全员劳动合同制；
②实行员工绩效管理；
③建立导向明确、奖惩并举、奖罚分明的考核制度；
④建立系统的培训制度，不断提高员工的综合素质。
（3）对员工行为操守的控制必须包括：
①制定公司员工行为守则，规范员工的行为；
②定期对公司员工进行职业道德培训；
③制定纪律程序，建立举报制度；
④员工不得购买股票或投资封闭式基金。员工购买开放式基金的，持有开放式基金份额的期限不得少于6个月（货币基金除外），并应按照法规或监管机关有关要求进行申报。
（4）公司对研究、投资与交易的控制必须包括：
①研究工作应保持独立、客观；
②确立科学的投资理念，决策过程必须标准化、程序化、科学化；
③明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考核制度；④投资禁止和投资限制制度；
⑤基金经理的选拔、考核、激励制度；
⑥明确的报告体系、监督和反馈体系；
⑦实行空间隔离制度（防火墙制度）；
⑧实行集中交易制度；
⑨标准化、程序化的业务流程；
⑩严格的信息资料的传递、保管、销毁制度。
（5）对新产品开发的控制主要包括：
①新产品开发必须符合国家法律、法规的规定；
②新产品推出前应进行充分的可行性论证，进行风险识别，提出风险控制措施，并按决策程序报批。
（6）对销售和客户服务的控制主要包括：
①建立销售规则和销售人员资格标准；
②加强对代销商的监督管理；
③建立客户服务标准，做好客户服务工作；
④做好对销售、客户服务信息资料的管理工作。
（7）对注册登记的控制主要包括：
①做好账户管理工作；
②加强对交易与非交易过户的注册登记过户；
③加强对账户、注册登记资料的管理；
④加强对有关账户、注册登记信息的传递管理。
（8）对资讯控制的内容包括：
①实行保密制度，对信息资料分密级进行管理；
②实行门禁制度；
③对公司办公电话进行录音；
④实行电脑系统权限管理。
（9）对财务控制的内容包括：
①公司根据国家颁布的会计准则和财务通则，严格按照公司财务和基金及其他受托资产财务以及基金之间、受托资产之间财务相互独立的原则制定会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计控制体系；
②建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督；③严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律；
④强化财产登记保管和实物资产盘点制度；
⑤实行统一采购和招标制度；
⑥制定完善的会计档案保管和财务交接制度等。
（10）对电子信息系统控制包括：
①根据国家有关法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定电子信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度；
②电子信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明确的责任管理，严格划分软件设计、业务操作和技术维护等方面的职责；
③强化电子信息系统的相互牵制制度，建立系统设计、软件开发等技术人员与实际业务操作人员相互独立制；
④建立计算机系统的日常维护和管理，禁止同一人同时掌管操作系统口令和数据库管理系统口令；
⑤建立电子信息系统的安全和保密制度，保证电子信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确的传递到各职能部门；
⑥严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数据的定期查验制度；⑦指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度等。
（11）对监督系统的控制包括：
①建立不同层次的监督系统，各层次依据各自的授权范围实施监督；
②强化内部监督系统职能，从公司不同角度对公司不同层面进行持续监督、检查，确保公司各项经营管理活动有效运行；
③全面推行监督、检查工作的责任管理制度，严格监督人员的奖惩制度；
④确保任何部门和人员不得拒绝、阻挠、破坏内部监督工作；
⑤建立道路通畅的报告、反馈系统。
（12）对突发事件和灾难风险的控制包括：
①制定公司危机处理方案，对突发事件和灾难风险进行提前防范；
②成立危机领导小组和危机处理工作小组，当发生突发事件和灾难时，根据危机处理方案，尽快排除风险，使公司的经营活动恢复正常。
5、持续的控制检验
基金管理人对内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检验。
公司风险管理委员会、督察长对公司的内部控制实行全方位的定期检查、评价，对重点项目实行定期和不定期的检查、评价，对检查、评价结果出具专题稽核报告，并报全体董事。董事会对报告进行讨论，并将讨论结果委托公司总经理落实。
公司监察稽核部定期对公司的内部控制进行总结，并出具专题报告，并报公司总经理办公会讨论。公司总经理根据办公会议意见，并依据大纲中规定的有关权限和程序责成相关部门落实。
在出现新的市场环境、新的金融工具、新的技术应用、新的法律法规等情况下，风险管理委员会和督察长应组织对公司的内部控制制度进行相关检查，并根据需要进行制度调整。
坚持重点检验的原则，对投资管理、产品设计、基金及其他资产管理业务的销售、投资人服务及其利益保护、公司财务会计、基金会计等重要的业务进行重点持续检验。
6、基金管理人关于内部控制制度声明（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；（2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称：广发证券股份有限公司（简称：广发证券）
住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
办公地址：广州市天河区天河北路183-187号大都会广场5楼、7楼、8楼、17楼、18楼、19楼、38楼、39楼、40楼、41楼、42楼、43楼和44楼
法定代表人：孙树明
成立时间：日
基金托管资格批文及文号：证监许可【号
注册资本：人民币7,621,087,664元
存续期间：长期
联系人：崔瑞娟
联系电话：020-
广发证券成立于1991年，是国内首批综合类证券公司，先后于2010年和2015年分别在深圳证券交易所及香港联合交易所有限公司主板上市（股票代码：000776.SZ，1776.HK）。截至日，公司共有证券营业部264家，分布于中国大陆31个省、直辖市、自治区。
广发证券总资产、净资产、净资本、营业收入和净利润等多项主要经营指标从1994年起连续多年位居十大券商行列。截至日，集团总资产3,598.01亿元，归属于上市公司股东的所有者权益为785.30亿元，2016年营业收入为207.12亿元，营业利润为105.26亿元，归属于上市公司股东的净利润为80.30亿元。资本实力及盈利能力在国内证券行业持续领先，总市值居国内上市证券公司前列。
2、主要人员情况
刘洋先生现任广发证券资产托管部总经理。曾就职于大成基金管理有限公司、招商银行股份有限公司、浦银安盛基金管理有限公司、上海银行股份有限公司、美国道富银行。刘洋先生于2000年7月获得北京大学理学学士，并于2003年7月获得北京大学经济学硕士学位。
广发证券托管部员工均具备基金从业资格，主要人员均具备多年基金、证券、银行等金融机构从业经历或会计师事务所审计经验，从业经验丰富，熟悉基金托管工作。资产托管部员工学历均在本科以上，专业背景涵盖了金融、法律、会计、统计、计算机等领域，是一支诚实勤勉、积极进取的专业团队。
3、基金托管业务经营情况
广发证券于2014年5月取得中国证监会核准证券投资基金托管资格。广发证券严格履行基金托管人的各项职责，不断加强风险管理和内部控制，确保基金资产的完整性和独立性，切实维护基金份额持有人的合法权益，提供高质量的基金托管服务。
截至2016年12月底，广发证券已托管16只公开募集证券投资基金，包括宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金、前海开源睿远稳健增利混合型证券投资基金、建信睿盈灵活配置混合型证券投资基金、东方睿鑫热点挖掘灵活配置混合型证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金、大成睿景灵活配置混合型证券投资基金、长信利广灵活配置混合型证券投资基金、长信睿进灵活配置混合型证券投资基金、长信中证一带一路主题指数分级证券投资基金、天弘中证环保产业指数型发起式证券投资基金、天弘中证100指数型发起式证券投资基金、天弘中证800指数型发起式证券投资基金、天弘上证50指数型发起式证券投资基金、浦银安盛睿智精选灵活配置混合型证券投资基金、平安大华睿享文娱灵活配置混合型证券投资基金、建信鑫荣回报灵活配置混合型证券投资基金。
（二）基金托管人的风险管理原则和内部控制制度
公司开展基金托管业务遵循以下风险管理原则：
1、合规性原则。保持风险管理政策与监管部门要求相一致，并把监管规定作为业务开展和风险管理应遵从的最基本要求。
2、全面性原则。资产托管业务风险管理应涵盖可能出现的所有风险类型，应渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，风险控制应落实到业务涉及的所有岗位、所有环节，包含事前风险控制、事中风险监控、事后风险报告和处理。
3、制衡性原则。资产托管业务各级业务部门和岗位的设置应当权责分明、相互制约，建立不同部门、不同岗位之间的制衡体系。
4、独立性原则。公司的风险控制相关部门，包括合规与法律事务部、风险管理部、稽核部等，均应保持高度的独立性，各自从独立的风险控制角度出发，对资产托管业务的风险进行管理。
5、持续性原则。公司对资产托管业务开展持续的风险管理工作，根据实际情况动态调整风控措施和风控手段，并通过顺畅的风险报告和传导机制，及时有效地处理各种风险事项，确保风险管理政策和措施的贯彻实施。
广发证券根据相关法律法规和公司制度的相关要求，制定了完善的内部控制制度，具体包括《广发证券资产托管业务管理办法》、《广发证券公募基金投资监督管理规定》、《广发证券资产托管业务信息披露管理规定》、《广发证券资产托管业务资金清算管理规定》、《广发证券托管金融产品账户业务操作指引》、《广发证券资产托管业务基金估值与会计核算管理规定》、《广发证券资产托管业务从业人员管理规定》、《广发证券资产托管业务应急管理规定》、《广发证券资产托管业务信息保密与业务档案管理规定》、《广发证券股份有限公司资产托管业务公开募集证券投资基金风险准备管理规定》、《广发证券资产托管业务系统维护管理规定》等，囊括了基金托管业务的账户管理、估值核算、资金清算、投资监督、内部控制、风险管理、业务系统管理、保密和档案管理、应急处理、从业人员管理等全部业务环节。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》等有关法律法规以及基金合同、基金托管协议相关规定，基金托管人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、信息披露等进行监督。
基金托管人发现基金管理人违反《中华人民共和国证券投资基金法》等有关法律法规或基金合同、基金托管协议相关规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。
第五部分相关服务机构
一、基金份额销售机构
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金份额，并及时公告。
1、直销机构：宝盈基金管理有限公司
注册地址：深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15层
办公地址：深圳市福田区福华一路投行大厦10层
法定代表人：李文众
总经理：张啸川
成立日期：日
客户服务统一咨询电话：400-（全国统一，免长途话费）
联系人：李依、梁靖
公司网站：
2、代销机构
广发证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）
客服热线：95575
公司网站：.cn
中国银行股份有限公司
办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
客户服务电话：95566
招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
服务热线：95555
公司网址：（4）
交通银行股份有限公司办公地址：上海市银城中路188号客服电话：95559公司网站：（5）
平安银行股份有限公司注册地址：深圳市深南东路5047号客服热线：95511-3公司网址：（6）
东莞农村商业银行注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号客服热线：公司网址：（7）
安信证券股份有限公司住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦35层客服电话：400-公司网址：.cn（8）
渤海证券股份有限公司住所：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼101室客服热线：400-公司网址：（9）
第一创业证券股份有限公司住所：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼客服热线：400-公司网址：（10） 东兴证券股份有限公司办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层客服电话：网址：www.dxzq.net（11） 光大证券股份有限公司住所：上海市静安区新闸路 1508号客服热线：95525公司网址：（12） 广州证券股份有限公司办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层客户服务电话：020-961303网址：.cn（13） 国泰君安证券股份有限公司办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼客户服务热线：400-公司网站：.（14） 国信证券股份有限公司住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层客服热线：95536公司网站：.cn（15） 平安证券股份有限公司住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层客服热线：95511-8公司网址：（16） 信达证券住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼客服热线：95321公司网站：（17） 长城证券股份有限公司住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦14、16、17层客服热线：400-公司网址：（18） 长江证券股份有限公司住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦
客户服务热线：9-888-999
客户服务网站：
（19） 招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层
客服热线：98111
公司网站：.cn
（20） 中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66号4 号楼
客服热线：
公司网址：
（21） 中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋04、18-21楼
客服热线：、95532
公司网址：www.
（22） 众升财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼单元
客服电话：400-059-8888
公司网址：www.
（23） 中国国际金融有限公司
注册地址：北京市建国门外大街1号国贸写字楼2座27层及28层
客服电话：400-910-1166
公司网站：.cn
（24） 中泰证券股份有限公司
住所：山东省济南市经七路86号
联系人：许曼华
客服电话：95538
公司网址：.cn
（25） 五矿证券有限公司注册地址：深圳市福田区金田路4028号经贸中心办公楼47层01单元客服热线：公司网站：.cn（26） 北京植信基金销售有限公司公司网站：www.客户服务电话： （27） 杭州数米基金销售有限公司住所：杭州市余杭区仓前街文一西路2室客服热线：公司网站：（28） 深圳众禄金融控股股份有限公司住所：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行25层IJ单元客服电话：公司网址：,（29） 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室客服电话：400-819-9868公司网址：n（30） 上海好买基金销售有限公司住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号客服电话：400-700-9665公司网址：（31） 上海基煜基金销售有限公司住所：上海市昆明路518号北美广场A1002室客服电话：021-传真：021-公司网址：.cn（32） 上海长量基金销售投资顾问有限公司住所：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层客户服务电话：400-820-2899公司网址：（33） 上海陆金所资产管理有限公司办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼客户服务电话：网址：（34） 浙江同花顺基金销售有限公司住所：杭州市文二西路一号903室客服电话：公司网址：（35） 珠海盈米财富管理有限公司住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491客服电话：020-公司网址：（36） 北京汇成基金销售有限公司住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108公司网站：客户服务电话：（37） 大泰金石投资管理有限公司住所：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室公司网站：客户服务电话：400-928-2266（38） 上海凯石财富基金销售有限公司住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室客服电话：公司网址：（39） 上海利得基金销售有限公司办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼客户服务电话：400-067-6266
（40） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层
客户服务电话：400-166-1188
（41） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.
（42） 北京格上富信投资顾问有限公司
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
客户服务电话：400-066-8586
（43） 浙江金观诚财富管理有限公司
办公地址：杭州市拱墅区登云路45号锦昌大厦一楼金观诚财富
客户服务电话：400-068-0058
网址：www.
（44） 和耕传承基金销售有限公司
办公地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦6层
客户服务电话：400-555-671
（45） 北京新浪仓石基金销售有限公司
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室
客户服务电话：010-
（46） 上海万得投资顾问有限公司
办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼
客户服务电话：400-821-0203（47） 深圳富济财富管理有限公司办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室客户服务电话：7公司网址：（48） 上海联泰资产管理有限公司办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层客户服务电话：021-网址：（49） 天津国美基金销售有限公司办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层客户服务电话：400-111-0889网址：（50） 中证金牛（北京）投资咨询有限公司办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层客户服务电话：400-890-9998网址：（51） 凤凰金信（银川）投资管理有限公司办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼客户服务电话：400-810-5919网址：（52） 北京乐融多源投资咨询有限公司办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元客户服务电话：400-618-0707网址：（53） 杭州科地瑞富基金销售有限公司办公地址：杭州市下城区上塘路15号武林时代20楼客户服务电话：0网址： （54） 上海中正达广投资管理有限公司办公地址：上海市徐汇区龙腾大道室客户服务电话：400-网址： （55） 深圳市金斧子投资咨询有限公司办公地址：深圳市南山区科苑路科兴科学园B3单元7楼客户服务电话：400-网址：（56） 奕丰金融服务（深圳）有限公司办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座室客户服务电话：400-684-0500网址：.cn（57） 上海汇付金融服务有限公司注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层客户服务电话：400-820-2819公司网址： （58） 上海天天基金销售有限公司住所：上海市徐汇区龙田路 190号2 号楼2层客服热线：400-公司网址：.cn（59） 深圳新华信通资产管理有限公司办公地址：深圳市福田区深南大道2003号华嵘大厦1808单元客户服务电话：010-网址：（60）北京蛋卷基金销售有限公司办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507客户服务电话：网址：（61）上海挖财金融信息服务有限公司办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
客户服务电话：400-711-8718
网址：/contact
二、其他相关机构
1、注册登记机构
注册登记人名称：宝盈基金管理有限公司
住所：深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15层
法定代表人：李文众
联系人：陈静瑜
2、律师事务所和经办律师
律师事务所名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路256 号华夏银行大厦14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256 号华夏银行大厦14楼
负责人：廖海
经办律师：廖海、刘佳
电话：（021）
传真：（021）
3、会计师事务所和经办注册会计师
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
法定代表人：杨绍信
联系电话： 021-
经办注册会计师：薛竞、周祎
联系人：周祎
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关规定及基金合同，并经中国证监会日证监许可【号文注册募集。
本基金份额的初始面值为人民币1.000元。
本基金自日起向社会公开募集，截至日，基金募集工作已顺利结束。本次募集净认购金额为861,446,781.93元人民币，有效认购户数为10,205户。认购资金在基金验资确认日之前产生的银行利息共计0.00元，折算为基金份额分别计入各基金份额持有人基金账户，归基金份额持有人所有。上述资金已于日全额划入本基金在中国建设银行开立的宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金托管专户。按照每份基金单位面值人民币1.00元计算，本次募集期募集的基金份额及利息转份额共计861,446,781.93份。其中，宝盈基金管理有限公司基金从业人员认购持有的基金份额总额为2,976.19份（含募集期利息结转的份额），占本基金总份额的比例为0.0003%。
一、基金类型和存续期限
1、基金类型
混合型证券投资基金
2、基金运作方式
契约型开放式
3、基金存续期间
4、基金份额类别
本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时收取前端认购/申购费用、赎回时收取赎回费用的，称为A类基金份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收取后端认购/申购费用和赎回费用的，称为B类基金份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。
本基金A类、B类和C类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的不同，本基金A/B类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值并单独公告。
投资人可自行选择认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。
二、基金的募集期
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。
基金管理人可根据基金销售的实际情况在募集期限内适当缩短发售时间并及时公告。
三、基金的发售方式和销售渠道
本基金将通过基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点公开发售。基金管理人可以根据情况变更、增减销售机构，并另行公告。
本基金认购采取全额缴款认购的方式。若资金未全额到账则认购无效，基金管理人将认购无效的款项退回。
基金投资人在募集期内可多次认购，认购一经受理不得撤销。本基金的具体发售方式和销售机构详见发售公告。
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
具体销售机构名单和联系方式请见《宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》。
四、基金的发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
五、基金的募集规模限制
本基金的最低募集份额总额为2亿份。本基金募集的上限为2.2亿元人民币（不包括募集期利息）。在募集期内任何一天（含第一天），若当日募集时间截止后，本基金募集总规模（以认购金额计，不含募集期间利息）超过2.2亿元人民币，基金管理人将结束募集并于次日在指定媒介上公告。
六、认购费用
募集期投资人可以多次认购本基金，认购费用按每笔认购申请单独计算。基金投资人认购A类基金份额收取前端认购费用，即在认购时支付认购费用。基金投资人认购 B类基金份额收取后端认购费用，即在赎回时才支付相应的认购费用，该费用随基金份额的持有时间递减。基金投资人认购 C类基金份额不收取认购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。
本基金A类、B类和C类基金份额的认购费率如下：
费率（设认购/申购金额为M，持有期限为Y）
固定费用1000元
365日≤≤<730日
730日≤≤<1095日
1095日≤≤
本基金A/B类基金份额的认购费用由认购A/B类基金份额的投资人承担，认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。
七、募集期认购款项的利息处理方式
本基金基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专门账户，不得动用。认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的数额以基金注册登记机构的记录为准。
八、基金认购份额的计算
1、A类基金份额的认购
基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。计算公式为：
净认购金额＝认购金额 /（1＋认购费率）
认购费用＝认购金额净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/ 基金份额初始面值
认购费用为固定金额时，计算公式为：
认购费用＝固定金额
净认购金额＝认购金额－认购费用
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/ 基金份额初始面值
认购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
例1：某投资人投资1万元认购本基金，认购费率为1.0%，假定募集期间认购资金所得利息为3元，则根据公式计算出：
净认购金额 =10,000/（1＋1.0%）=9,900.99元
认购费用 =10,000–9,881.42=99.01元
认购份额 =（9,900.99＋3）/1.00=9,903.99份
即：投资人投资1万元认购本基金，可得到9,903.99份基金份额。
2、B类基金份额的认购
净认购金额＝认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/ 基金份额初始面值
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
当投资人提出赎回时，B类基金份额的后端认购费用的计算方法为：
后端认购费用＝赎回份额×基金份额初始面值×后端认购费率
例2：某投资人投资10,000元认购本基金的B类基金份额，假定认购期产生的利息为5元，则可认购基金份额为：
认购份额＝（10,000＋5）/1.00＝10,005份
即：投资人投资10,000元认购本基金的B类基金份额，假定认购期产生的利息为5元，可得到10,005份基金份额，但其在赎回时需根据其持有时间按对应的后端认购费率交纳后端认购费用。
3、C类基金份额的认购
如果投资人选择认购本基金的C类基金份额，则认购份额的计算方式如下：
认购总金额＝申请总金额
认购份额＝（认购总金额＋认购利息）/ 基金份额初始面值
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
例3：某投资人投资10,000元认购本基金的C类基金份额，假定认购期产生的利息为5元，则可认购基金份额为：
认购份额=（10,000＋5）/1.00=10,005份
即：投资人投资10,000元认购本基金的C类基金份额，假定认购期产生的利息为5元，可得到10,005份C类基金份额。
九、基金份额认购原则及程序
1、认购时间安排
投资人认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金代销机构确定，请参见本基金的发售公告。
2、基金份额的认购采用金额认购方式
投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购期间单个投资人的累计认购规模没有限制。认购一经受理不得撤销。
3、投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续
投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续详见本基金的发售公告。
4、认购的确认
当日（T日）在规定时间内提交的申请，投资人通常应在T+2日到网点查询认购申请的受理结果。
基金销售机构对认购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
5、认购金额的限制
在直销和代销机构首次认购的单笔最低认购金额为人民币1,000元，追加认购的单笔最低认购金额为人民币1,000元。若发生比例确认，认购金额不受最低认购金额限制。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
第七部分基金合同的生效
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》和《宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）、《宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》的有关规定，本基金募集符合有关条件，宝盈基金管理有限公司已向中国证监会办理完毕基金备案手续，并于日获中国证监会基金部函[号文书面确认，基金合同自该日起正式生效。基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计同期银行活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规另有规定时，从其规定。
第八部分基金份额的申购与赎回
一、申购与赎回的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购与赎回办理的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人交付款项，申购申请即为有效，否则所提交的申购申请无效。投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请无效。投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金登记机构或基金管理公司的确认结果为准。对于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
五、申购与赎回的数额限制
1、申购数额限制
代销网点每个账户单笔申购的最低金额为单笔10元。
直销网点每个账户首次申购的最低金额为1,000元，追加申购的最低金额为单笔1,000元。代销网点的投资人欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的限制。投资人当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。基金管理人可根据市场情况，调整本基金首次申购的最低金额。
投资人可多次申购，对单个投资人的累计持有份额不设上限限制。
2、赎回数额限制
基金份额持有人在代销网点赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于0.01份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在代销网点保留的基金份额余额不足0.01份的，在赎回时需一次全部赎回。
基金份额持有人在直销网点赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于500份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在直销网点保留的基金份额余额不足500份的，在赎回时需一次全部赎回。
3、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申购的金额和赎回的份额、最低基金份额余额和累计持有基金份额上限的数量限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定至少在一家指定媒介公告并报中国证监会备案。
六、申购和赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人交付款项，申购申请即为有效，否则所提交的申购申请无效。投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请无效。投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金登记机构或基金管理公司的确认结果为准。对于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
七、申购费用与赎回费用及其用途
1、申购费率
本基金基金份额分为A类、B类和C类基金份额。投资人申购A类基金份额在申购时支付申购费用，申购B类基金份额在赎回时才支付相应的申购费用，申购C类基金份额不支付申购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。
投资人可以多次申购本基金，申购费用按每笔申购申请单独计算。
本基金A类、B类和C类基金份额的申购费率如下：
费率（设认购/申购金额为M，持有期限为Y）
固定费用1000元
365日≤≤<730日
730日≤≤<1095日
1095日≤≤
0.00%持有A/B类基金份额的投资人因红利自动再投资而产生的A/B类基金份额，不收取相应的申购费用。
基金管理人网上交易平台详细费率标准及费率标准调整，请查阅网上交易平台及相关公告。
本基金A/B类基金份额的申购费用由A/B类基金份额申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。
2、赎回费率
投资人赎回A/B类和C类基金份额收取赎回费用，该费用随基金份额的持有时间递减。本基金A/B类和C类基金份额的赎回费用由A/B类和C类基金份额持有人承担。
本基金A/B类和C类基金份额的赎回费率如下：
持有期限<7日
全额计入基金资产
7日≤持有期限<30日
30日≤持有期限<90日
75%计入基金资产
90日≤持有期限<180日
50%计入基金资产
180日≤持有期限<365日
25%计入基金资产
365日≤持有期限<730日
持有期限≥有期限日
持有期限<30天
全额计入基金资产
持有期限≥有期天
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，针对投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资人适当调低基金申购费率、赎回费率和转换费率。
八、申购份额与赎回份额的计算
1、申购和赎回数额、余额的处理方式
（1）申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，申购份额计算结果按四舍五入法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担，申购份额计算结果按舍去尾数的方法，保留到整数位，剩余部分折回金额返回投资人，折回金额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
（2）赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用（如有），赎回金额单位为元。赎回金额计算结果按四舍五入法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
2、申购份额的计算
（1）A类基金份额的申购
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
（注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购费用金额）
申购费用＝申购金额－净申购金额
（注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额）
申购份额＝净申购金额/申购当日A/B类基金份额净值
例4：某投资人投资10,000 元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A/B 类基金份额净值为1.040元，申购费率为1.2%，则该投资人可得到的申购份额为：
申购金额=10,000元
净申购金额=10,000/（1+1.2%）=9,881.42元
申购费用=10,000-9,881.42=118.58元
申购份额=9,881.42/1.040=9501.37份
（2）B类基金份额的申购
净申购金额＝申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日A/B类基金份额净值
当投资人提出赎回时，后端申购费用的计算方法为：
后端申购费用＝赎回份额×申购当日A/B类基金份额净值×后端申购费率
例5：某投资人投资10,000 元申购本基金的B类基金份额，假设申购当日A/B 类基金份额净值为1.040元，则其可得到的申购份额为：
申购份额＝10,000/1.040＝9,615.39份
即：投资人投资10,000元申购本基金的B类基金份额，假设申购当日A/B类基金份额净值为1.040元，则可得到9,615.39份基金份额，但其在赎