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2014年秋季省开课程网络形考个人理财第三次作业
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2014年秋季省开课程网络形考个人理财第三次作业
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3秒自动关闭窗口导读：A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题，C、理财书籍旺销，理财知识大普及，D、但是理财观念已经深入人心正确答案：D，8下列不属于个人金融理财的内容的是（），9对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销，1以下哪项是与投资相关的金融理财？（）A、教育储蓄B、投资贷款C、养老寿险D、按，3关于个人理财目标，A、不同的人有不同的目标B、理财目标有长期，中期和短期之分C、个人理财计划可以提供和指B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大 有好处。 C、对国家没有意义 D、造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改 善。 正确答案： C
7 以下说法错误的是（） 。 A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。 B、股民已经达到上亿人士。 C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注。 D、但是理财观念已经深入人心 正确答案： D
8 下列不属于个人金融理财的内容的是（） 。 A、买房 B、买车 C、看书 D、养老保障费用 正确答案： C
9 对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育 费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用 费。 （） 正确答案： √
1 以下哪项是与投资相关的金融理财？（） A、教育储蓄 B、投资贷款 C、养老寿险 D、按揭贷款 正确答案： B
2 以下哪个行为体现的是融资需要？（） A、拾遗补缺 B、证券交易 C、国债购买D、买车积蓄资金 正确答案： A
3 关于个人理财目标，说法不正确的是（） 。 A、不同的人有不同的目标 B、理财目标有长期，中期和短期之分 C、个人理财计划可以提供和指示出一方向 D、理财目标的达成时间不因个人计划而定 正确答案： D
4 客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。 （） 正确答案： ×
5 个人理财目标只取决于生存环境。 （） 正确答案： ×
6 金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、 教育相关类养老保障相关类等。 （） 正确答案： √
7 金融理财中的与住房与养老相关的是（） 。 A、按揭贷款 B、住房储蓄 C、反向抵押贷款、房产养老寿险。 D、养老储蓄正确答案： C
8 客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措 资金以备将来再用等。 （） 正确答案： ×
9 以下说法错误的是（） 。 A、买房买车贷款是客户的理财需要。 B、为子女接受大学教育，自己读书积蓄资金。 C、社会需要可以激发客户的需要 D、客户尚未产生的需要，不可以创造出新的金融产品。 正确答案： D 1 专业理财师确定理财方式的因素不包括（） 。 A、资产状况 B、身体状况 C、家庭情况 D、社会发展 正确答案： B
2 理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（） 。 A、设定理财目标 B、购买养老保险 C、筹措资金 D、购置住房 正确答案： A
3 以下说法不正确的是（） 。 A、不同人生阶段有不同的理财需求 B、积极的理财应该是有目标的理财 C、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合 D、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益 正确答案： D
4 理财目标因人而异。 （） 正确答案： √
5 确定理财目标后要进行自我评价。 （） 正确答案： × 6 下列说法错误的是（） 。 A、理财是一种全面的认识规划，首先必须设定理财目标。 B、理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。C、还需考虑客户的收入水平 D、但无需考虑家庭情况 正确答案： D
7 下列说法错误的是（） 。 A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施 计划的过程。 B、 每个人都需要理财， 在理财的过程中， 能够使自己对自己的未来， 对自己的钱如何分配有一个打算。 C、 由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同， 理财的目标因而会有差异。 D、时间和精力规划不属于理财。 正确答案： D
8 下列说法错误的是（） 。 A、积极的理财应该是有目标的理财。 B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行 理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。 C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。 D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。 正确答案： D 1 个人理财目标制定的首要步骤是（） 。 A、多方照顾 B、自我评价 C、目标抉择 D、分期制定 正确答案： B
2 “控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标 的内容？（） A、节财计划 B、购置住房 C、资产增值管理 D、养老规划 正确答案： A 3 以下哪项不属于债务计划的内容？（） A、总体债务规模 B、债务成本C、还债时间 D、债务体系 正确答案： D
4 理财目标一旦制定不能更改。 正确答案： ×
5 已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。 （） 正确答案： √
6 下列说法错误的是（） 。 A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。 B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合 于自己的所有目标。 C、目标无需分期制定。 D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对 自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。 正确答案： C
7 个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3. 分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。 （） 正确答案： √
8 理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。 （） 正确答案： × 9下列说法错误的是（） 。 A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。 B、资产增值管理是理财目标的内容 C、特殊目标规划不属于理财目标内容 D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。 正确答案： C 1 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上， 通过 合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同 时，又能获得充足投资回报。 A、投资组合 B、投资产品 C、投资风险 D、投资理念 正确答案： A
2 以下哪项是权益证券工具？（） A、期权B、货币 C、债券 D、股票 正确答案： D
3 （）是一种高级长期投资。 A、储蓄 B、证券 C、房地产 D、汽车 正确答案： C
4 债券是固定收益证券资本市场工具。 （） 正确答案： √
5 在美国，购买房地产会增加税收。 （） 正确答案： ×
6 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通 过合理资产分配， 使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承 受能力同时，又能获得充足投资回报。 （） 正确答案： √
7 以下不属于证券投资计划的是（） 。 A、货币市场工具（货币结算）B、固定收益证券资本市场工具（债券） C、权益证券工具（股票） D、遗产 正确答案： D
8 房地产投资是一种长期的高级投资计划。 （） 正确答案： √
9 购买房地产无法减免税收。 （） 正确答案： × 1 购买房地产目的一般不包括（） 。 A、晚年养老保障 B、显示社会地位 C、融资便利 D、传承后代 正确答案： B
2 关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（） 。 A、房地产是一种高级长期投资B、购房与租房的选择、信贷期限利率把握 C、关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力 D、金融机构关于房地产融资的各种规定 正确答案： C
3 关于买房与租房，说法不正确的是（） 。 A、租房不需要考虑首付款 B、租房不需要还贷 C、买房需要考虑楼层、朝向等 D、买房享受不到房价上涨的好处 正确答案： D
4 总的来说，买房优于租房。 （） 正确答案： √
5 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。 （） 正确答案： ×
6 下列房地产投资计划说法错误的是（） 。 A、房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。 B、房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。 C、需要考虑自己的房地产投资目的。 D、有些规定可以不予理睬 正确答案： D 7 关于买房租房取舍的说法错误的是（） 。 A、年轻人一般一辈子租房 B、买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房 C、租房每月要交房租 D、合租负担低，但是生活质量差。 正确答案： A
8 贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。 （） 正确答案： √
9 买房与租房中间的选择多种多样， 但总的来说选择租房会优于买房。 （） 正确答案： × 1 买房买车规划的内容一般不包括（） 。 A、房车的需要状况 B、房车性能、价值、质量标准 C、房、车的目前价位 D、身边人的房车情况正确答案： D
2 买车需要考虑的花费一般不包括（） 。 A、养车费 B、用购车费做其他投资的收入 C、维修费 D、政府补贴 正确答案： D
3 教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（） 。 A、父母 B、客户自身和子女 C、亲戚 D、孙子女 正确答案： B
4 一年的养车费一般不足 1 万，所以买车时不予考虑养车费用。 （） 正确答案： ×
5 目前所有城市的车位数量都很充足。 （） 正确答案： ×
6 在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质 量标准。 （） 正确答案： √ 7 下列说法错误的是（） 。 A、在一个正常的情况下，房子和车子需求同样重要的情况下，可能 房子更重要。 B、没有房子可以选择租房；没有车子可以选择打车，或者其他交通 工具。 C、买房买车需要考虑目前的价位，以及未来预期价格上涨。 。 D、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。 正确答案： D
8 教育投资是指对子女的教育投资。 （） 正确答案： ×
9 下列说法错误的是（） 。 A、自身的教育投资一般时间短 B、子女的教育投资比较漫长，从胎教就开始了。 C、子女的教育投资效果都很好。 D、子女的教育投资花费很大。 正确答案： C 1 关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（） 。 A、明确教育投资目标 B、确定教育花费额 C、分析子女基本情况 D、明确资金数额而非资金来源 正确答案： D 2 个人生涯规划原则是（） 。 A、明确人生目标 B、把握自己，把握社会 C、发掘自身特色 D、包装自己 正确答案： B
3 教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。 （） 正确答案： √ 4 教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客 户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。 （） 正确答案： ×
5 下列说法错误的是（） 。A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育 资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。 B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。 C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过 运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。 D、教育基金不属于教育投资计划工具。 正确答案： D
6 下列说法错误的是（） 。 A、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一 生。 B、个人生涯规划的原则是把握自己，把握社会。 C、把握现在，了解社会现状，无需把握未来发展趋向。 D、找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容 正确答案： C 1 以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则？（） A、明确性B、清晰性 C、稳定性 D、抽象性 正确答案： B
2 关于个人生涯规划的要点，不正确的是（） 。 A、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标 B、对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能 适应社会，把握社会前进的脉搏 C、收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选 择最适合自己的职业信息 D、勿拘泥于按照计划行事 正确答案： D
3 以下哪项不属于个人生涯规划特点？（） A、间断性 B、可行性 C、实施性 D、适应社会 正确答案： A
4 个人生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会。 （） 正确答案： × 5 个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。 （） 正确答案： √
6 关于个人生涯规划的说法错误的是（） 。 A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。 B、需要明细考察社会经济大环境 C、考虑如何使自己的知识技能适应社会 D、无法把握社会前进的脉搏 正确答案： D 7 个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划， 按照计划行事。 （） 正确答案： √
8 以下不属于个人生涯规划的特点的是（） 。 A、可行性 B、实施性 C、清晰性 D、持续性 正确答案： C
9 制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。 （） 正确答案： √ 1 以下哪项属于有形资源？（） A、精力 B、货币 C、信息 D、知识 正确答案： B
2 以下哪项属于社会关系资源？（） A、可以援引的人际关系 B、素养 C、信念 D、技能 正确答案： A
3 以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？（） A、充分了解自己拥有资源 B、慷慨借用自己的资源 C、各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷 正确答案： B
4 一个单位、个人、 组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存， 较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、 独特的、 为其他的单位、 个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。 （） 正确答案： √
5 任何人都拥有别人很需要又没有的资源。 （） 正确答案： ×
6 关于特色优势资源说法错误的是（） 。 A、 一个单位、 个人、 组织甚至是地区/国家， 能够在社会中顺利生存， 较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、 独特的、 为其他的单位、 个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。 B、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换 中取得重要的地位和优势。 C、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。 D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。 正确答案： D
7 以下属于无形资源的是（） A、货币 B、设备C、知识 D、房产 正确答案C
8 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。 （） 正确答案： √
9 清华、北大、浙大等高校举办的 EMBA 课程收获最大的是（） 。 A、有形资源 B、无形资源 C、社会关系资源 D、以上均不正确 正确答案： C
10 拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识 结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有 资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。 （） 正确答案： √ 1 择业需要考虑的因素一般不包括（） 。A、收入和福利待遇 B、工作满意度和工作环境 C、公司规模 D、未来职业的发展 正确答案： C
2 以下哪种职业的福利待遇最好？（） A、外企职工 B、公务员 C、小贩 D、民企职工 正确答案： B
3 以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（） A、职业设计多方面拓展 B、糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划 C、具备的知识技能单一 D、 对自己了解不透彻， 对社会的把握不清晰、 自我发展路径不清楚、 没有明确目标 正确答案： A
4 理财要具有自我经营的意识， 将自己拥有的资源经过有意识的开发、 利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。 （）正确答案： √
5 公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因 正确答案： ×
6 自我经营是具有自我经营意识， 自己拥有的资源经过有意识的开发、 利用、包装，使效果的发挥达到最大价值。 （） 正确答案： √
7 下列说法错误的是（） 。 A、择业时需要考虑收入和福利待遇。 B、无需考虑收入的增长性 C、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好 D、企业的前景比如 IT 很难说。 正确答案： B
8 下列不属于择业时需要考虑的因素的是（） 。 A、未来职业的发展 B、职业的稳定性 C、退休后养老是否有足额的保障 D、无需考虑职业和事业的关系 正确答案： D
9 员工的自我职业生涯设计的缺陷说法错误的是（） 。A、没有职业生涯规划，糊里糊涂的过日子 B、知识技能单一 C、有多方面职业设计拓展 D、自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。 正确答案： C 1 税务策划不包括（） 。 A、收入分解转移 B、收入延期 C、投资与资本利得 D、避免利用税负抵减 正确答案： D 、2 以下哪项一般不属于分项征收的内容？（） A、工资 B、劳务 C、薪酬 D、福利 正确答案： D
3美国“花钱越多缴税越少”体现是（） 。 A、收入延期 B、投资与资本利得 C、分解转移 D、杠杆投资 正确答案： B
4 依法纳税是每个公民应尽的责任。 （） 正确答案： √
5 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。 （） 正确答案： ×
6 下列关于税务策划的说法错误的是（） 。 A、依法纳税是每个公民应尽的责任 B、纳税行为会对个人的收入产生伤害 C、可以通过各种手段减少纳税量 D、在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。 正确答案C
7 以下不属于税务策划的是（） 。 A、收入分解转移 B、收入延期 C、投资于资本利用D、偷税漏税 正确答案： D
8 企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交 货款开具发票的行为属于收入分解转移。 （） 正确答案： ×
9 买股票需要交印花税、证券交易税等。 （） 正确答案： √ 1 遗产规划最关键的是（） 。 A、纳税 B、立遗嘱 C、均分遗产 D、捐赠遗产 正确答案： B
2 遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿 （） 。 A、子女B、父母 C、自己 D、配偶 正确答案： C
3 遗产规划主要内容是（） 。 A、遗嘱和整套避税措施 B、捐赠遗产 C、尊重子女意愿 D、遗产分配公平 正确答案： A
4 提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女 经济负担。 （） 正确答案： √
5 美国需要缴纳遗产税。 （） 正确答案： √
6 人们一般从 34 岁开始就要做退休养老规划。 （） 正确答案： √
7 下列说法错误的是（） 。 A、提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障 B、提前做好退休计划可以减轻子女的经济负担C、退休规划主要考虑退休后的消费和其他需求 D、退休后生活质量会大幅度下降 正确答案： D
8 为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下 列说法错误的是（） 。 A、先列个遗嘱 B、列遗嘱是最关键的东西 C、遗嘱不可以给无血缘关系的人 D、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。 正确答案： C
9 没有遗产税的存在， 所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低。 （） 正确答案： ×
10 关于遗产规划的说法错误的是（） 。 A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施 B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意 愿 C、遗产规划应缴纳遗产税最少 D、以上说法不正确 正确答案： D 1 关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（） 。 A、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出 B、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面 C、个人理财产品过多，难以抉择 D、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏 正确答案： C
2 以下哪个行为不利于搞好理财？（） A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索 B、政府观念思路的打通，障碍的消除 C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育 D、限制第三方理财机构的成立 正确包含总结汇报、文档下载、外语学习、党团工作、教学研究、工作范文、行业论文、旅游景点以及超星尔雅2016个人理财规划作业考试全等内容。本文共5页
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