单用途商业预付卡发卡企业备案
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其他行政权力
权力项目名称
单用途商业预付卡发卡企业备案
1.《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（商务部令2012年第9号） 第七条：“发卡企业应在开展单用途卡业务之日起30日内按照下列规定办理备案：（一）集团发卡企业和品牌发卡企业向其工商登记注册地省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门备案；（二）规模发卡企业向其工商登记注册地设区的市人民政府商务主管部门备案；（三）其他发卡企业向其工商登记注册地县（市、区）人民政府商务主管部门备案。
凉山州商务和投资促进局市场秩序科
1.受理责任：公示单用途商业预付卡发卡企业备案应提交的材料；一次性告知补证材料，依法受理或不予受理（不予受理的应当告知理由）。 2.审查责任：对提交的备案材料进行审核，提出审查意见。 3.决定责任：作出同意或不同意备案的决定，并予以告知。 4.其他责任：法律法规规章文件规定应履行的其他责任。
责任事项依据
1.《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（商务部令2012年第9号） 第七条：“发卡企业应在开展单用途卡业务之日起30日内按照下列规定办理备案：（一）集团发卡企业和品牌发卡企业向其工商登记注册地省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门备案；（二）规模发卡企业向其工商登记注册地设区的市人民政府商务主管部门备案；（三）其他发卡企业向其工商登记注册地县（市、区）人民政府商务主管部门备案。 2.《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（商务部令2012年第9号）第十一条 备案机关对已备案的发卡企业予以编号，并在商务部和备案机关指定的媒体上公告，提供公众查询服务
对不履行或不正确履行行政职责的行政机关及其工作人员，依据《中华人民共和国行政监察法》、《中华人民共和国行政许可法》、《中华人民共和国行政强制法》、《行政机关公务员处分条例》、《单用途商业预付卡管理办法（试行）》、《四川省行政执法监督条例》、《四川省行政机关工作人员行政过错责任追究试行办》等法律法规规章的相关规定追究相应的责任。
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公安机关备案号：89怎样办理规模发卡企业单用途商业预付卡业务备案
&（以广东省中山市为例，仅供参考）
办理对象：
符合条件的规模发卡企业&
办理条件：
&1、属于从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的法人企业（具体行业见《单用途商业预付卡行业分类表》）；
&2、总部设在中山市的规模发卡企业（规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的企业：①上一会计年度年营业收入500万元以上；②工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上）。
（1）、规模发卡企业应在开展单用途卡业务之日起30日内向商务主管机关办理备案手续。
（2）、备案事项发生变更、发卡企业类型改变或单用途卡业务终止时，发卡企业应在变化之日起15个工作日内向备案机关办理变更、注销手续。
（3）、规模发卡企业应于每季度结束后15个工作日内登录商务部“单用途商业预付卡业务信息系统”，填报上一季度单用途卡业务情况。
附《单用途商业预付卡行业分类表》）：
百货、超市、杂货店、便利店
食品、饮料、烟草制品、纺织、服装、日用品、文化体育用品及器材、医药及医疗器材、汽车及零配件、摩托车及零配件、机动车燃料、家用电器及电子产品、五金、家具、室内装饰材料
无店铺及其他零售业
互联网零售、邮购、电视零售、旧货零售、生活用燃料零售
住宿和餐饮业
旅游饭店、一般饭店
正餐服务、快餐服务、饮料和冷饮服务、餐饮配送服务
居民服务业
居民服务业
家庭服务、洗染服务、理发及美容服务、洗浴服务、保健服务、婚姻服务
汽车摩托车修理与维护、计算机和办公设备维修、家用电器维修、其他日用产品修理业
其他服务业
一、规模发卡企业单用途商业预付卡业务备案
&材料要求：（各一份，均需加盖申请企业公章，并按顺序整理材料并附目录、联系人及联系电话）
&1、预付卡发卡企业备案表；
&2、企业法人营业执照（副本）（复印件）；
&3、织机构代码证（复印件）（仅限于未办理统一社会信用代码的企业提供）；
4、审计机构审计的上一年度财务报表（包括审计报告正文首页、审计机构盖章页面、相关财务报表页面等的复印件），但工商注册登记不足一年的规模发卡企业除外；
&5、实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本（需记载发卡企业名称及联系方式、卡号、使用规则、注意事项等）；
& 6、预付卡业务、资金管理制度；
7、预付卡购卡章程、协议（内容应包括：单用途卡的名称、种类和功能；单用途卡购买、充值、使用、退卡方式，记名卡还应包括挂失、转让方式；收费项目和标准；当事人的权利、义务；纠纷处理原则和违约责任；相关法律法规规章和规范性文件规定的其他事项）；
& 8、资金存管账户信息和资金存管协议（参照商务部市场秩序司范本）；
& 9、外商投资企业批准证书（复印件）（仅限于发卡企业为外商投资企业）。
二、规模发卡企业单用途商业预付卡业务变更、注销
& 材料要求：规模发卡企业申请变更、注销的报告（含变更内容、在媒体注销公告）一份。
附《预付卡发卡企业备案表》
单用途卡发卡企业备案表
填表前请认真阅读背面的条款，并由企业法定代表人签字、盖章。
办理流程：
1、中山市规模发卡企业与存管银行签订资金存管协议（或者使用保证保险、银行保函等方式冲抵全部或部分存管资金）；
2、企业向中山市商务局提交备案资料；
3、市商务局审核通过后，企业领取备案回执单；
4、发卡企业向商务部市场秩序司申领单用途商业预付卡业务信息系统电子钥匙；
5、发卡企业登录信息系统提交电子备案表；
6、完成备案（以后通过信息系统按季度填报业务报告表）。
备注：申领流程：企业领取回执单后，登录商务部的单用途商业预付卡业务信息系统（http://yfk./card/），下载填写《商务部单用途商业预付卡业务信息系统企业数字证书申请表》（加盖单位公章），传真至中国国际电子商务中心（联系人：王殷/张帆，联系电话：010-，传真：010-，邮箱地址：.cn/.cn），经商务部市场秩序司确认后，开放帐号及发放数字证书。
附二《发卡企业单用途卡业务报告表》
发卡企业单用途卡业务报告表
（20XX年度）
企业基本情况
企业名称（中文）
发卡业务开展情况
预收资金余额
预收资金管理情况
资金使用情况
资金安全保障措施
&&注意事项：
&&以上数据均为上一会计年度。
发卡企业签字、盖章
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我市首家商业预付卡规模发卡企业通过备案
如果不按规定备案，除了在媒体上曝光外，最高可罚款3万元 李冰峰
　　记者&李冰峰&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&　　　　昨日，记者从市商务局获悉，商业法人企业发放单用途商业预付卡，须到商务主管部门备案，如果不按规定备案，除了在媒体上曝光外，最高可罚款3万元。这意味着商务部门将加强监管，购物卡、提货卡等单用途卡的发卡及使用将得到规范。　　　　福泰隆成为首家备案企业　　1月25日，浙江福泰隆控股集团有限公司工作人员持相关材料到市商务局办事窗口办理了备案登记，经审核成为我市首家备案通过的规模发卡企业，备案号为330700AAA0001。　　2012年9月，商务部颁布了《单用途商业预付卡管理办法（试行）》，并于日正式实施。单用途商业预付卡是指从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的企业发行的仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡，比如美容卡、洗车卡、洗衣卡、按摩卡、商场提货卡等。按照省商务厅统一部署，我市已开展单用途商业预付卡业务的发卡企业应在日前完成备案。　　浙江福泰隆控股集团有限公司总裁助理吴志华说，在接到相关通知后，公司迅速理顺内部流程，积极做好对接工作。吴志华认为，这一规定对相关企业来说是个利好消息。因为，以前商业预付卡市场存在不少问题，国家没有相关规定，发卡与否完全由企业自己决定，对于卡的发行、使用等环节也缺乏监管。此次出台了政策，会使这一市场行为得到规范管理，有利于商业企业健康发展。　　对商家而言，发放商业预付卡可提前锁定客户，促进商品销售，提高结算效率，降低运营成本。对消费者而言，商业预付卡携带、使用方便。所以，虽然社会各界对商业预付卡争议不断，但其发行规模仍继续扩大。据商务部统计，2011年我国商业预付卡销售规模近1.7万亿元，全国283个地级以上城市的大型商场都发行过商业预付卡。商业预付卡已成为我国继信用卡之后的第二大信用支付工具。　　　　对商业预付卡要加强管理　　《单用途商业预付卡管理办法（试行）》出台后，对有效防范金融风险、保护消费者合法权益将起到积极作用。　　根据商务部要求，单用途商业预付卡必须进行备案，其中规模发卡企业、集团发卡企业、品牌发卡企业办理备案时还应到相关银行、担保公司签署“资金存管账户信息和资金存管协议”。比如，协议须注明：规模发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的20%，集团发卡企业则是30%，品牌发卡企业是40%。　　市商务局市场运行和秩序处处长沈昌国称，商业预付卡在方便群众支付、扩大消费方面起着积极作用。但发卡企业如果管理不善，就可能会发生一些问题。比如，有的地方曾出现过美容美发、洗车、洗衣、洗浴等消费领域发卡商家携款逃跑的事件。这些情况表明，当前国内商业预付卡市场存在较大风险，迫切需要加强管理。　　“我市发售预付卡的商家有不少，目前仍有部分商家没有按照规定前来备案。”沈昌国表示，办理备案的程序并不复杂，商家按要求准备好资料，到市行政服务中心二楼商务局窗口办理，如果材料齐全，工作人员会当场给予办理。　　沈昌国提醒说，根据《单用途商业预付卡管理办法（试行）》，发卡企业未按规定备案、未按规定发行或提供相应服务的，由违法行为发生地县以上商务部门责令限期改正，逾期仍不改正的，处以1万元以上3万元以下罚款。当前位置： &>>&&>>&&>>&
江西省单用途商业预付卡备案登记操作办法
　　为贯彻落实《国务院办公厅转发人民银行监察部等部门关于规范商业预付卡管理意见的通知》（国办发[2011]25号）、商务部办公厅《关于贯彻落实规范商业预付卡管理意见的通知》（商办秩函[号）文件精神及商务部颁布施行的《单用途商业预付卡管理办法（试行）》，为了做好我省单用途商业预付卡的备案登记工作，特制定单用途商业预付卡备案登记操作办法。
　　　& 一、限定的发卡主体和使用范围
　　1．限定的发卡主体
　　从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的企业。
　　2．限定的使用范围
　　单用途商业预付卡限定在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内使用，超越此使用范围的预付卡不适用《管理办法》。是否可跨法人使用不是区别单用途卡和多用途卡的判断依据。单用途卡不仅可在发行企业的单一企业内使用，也可在该企业所属集团或同一品牌特许经营体系内使用，本集团企业或同一品牌特许经营体系内企业可分属不同法人。
　　二、发卡企业的分类
　　1．集团发卡企业。是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。
　　2．品牌发卡企业。是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。同一品牌特许经营体系指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。
　　3．规模发卡企业。是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的上一会计年度年营业收入500万元以上或工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上的企业。
　　4．其他发卡企业。是指除集团发卡企业、品牌发卡企业和规模发卡企业之外的发卡企业。
　　三、备案地选择和所需的材料
　　（一）集团发卡企业和品牌发卡企业
　　1．备案机关。集团发卡企业和品牌发卡企业向其工商登记注册地的省级商务主管部门备案。既属于集团发卡企业、又属于品牌发卡企业的企业，按备案企业意愿选择一种类型进行备案。（连锁公司的子公司属于独立法人的企业在省级商务主管部门备案）
　　2．所需材料。
　　(1)《单用途卡发卡企业备案表》；
　　(2)《企业法人营业执照》（副本）复印件；
　　(3)组织机构代码证复印件；
　　(4)经审计机构审计的上一年度财务报表及合并财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的集团发卡企业、品牌发卡企业除外；
　　(5)实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；
　　(6)单用途卡业务、资金管理制度；
　　(7)单用途卡购卡章程、协议；
　　(8)资金存管账户信息和资金存管协议；
　　(9)与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单；
　　　& (10)集团发卡企业提交集团股权关系说明；品牌发卡企业提交企业标志、注册商标所有权或排他使用权证明。
　　　& （二）规模发卡企业。
　　　& 1．备案机关。规模发卡企业向其工商登记注册地设区市的商务主管部门备案。（单一法人的连锁公司在设区市商务主管部门备案）
　　　& 2．所需材料。
　　(1)《单用途卡发卡企业备案表》；
　　&(2)《企业法人营业执照》（副本）复印件；
　　　　 (3)组织机构代码证复印件；
　　　　 (4)经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的规模发卡企业除外；
　　　　 (5)实体样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；
　　　　 (6)单用途卡业务、资金管理制度；
　　　　 (7)单用途卡购卡章程、协议；
　　　　 (8)资金存管账户信息和资金存管协议；
　　（三）其他发卡企业。
　　　　 1．备案机关。其他发卡企业向其工商登记注册地县（市、区）商务主管部门备案。
　　　& 2．所需材料。
　　　 （1）《单用途卡发卡企业备案表》；
　　　 （2）《企业法人营业执照》（副本）复印件；
　　　 （3）组织机构代码证复印件。　
　　　 （四）规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业由备案机关授予商务部统一编制的编号。编号由单用途商业预付卡业务信息系统自动配发。其他发卡企业由备案机关自行编号，各地自行编制的编号应与全国统一编号有所区别。
　　　& 四、资金管理
　　1．台账制度。发卡企业和售卡企业应定期核对与单用途卡业务相关的业务，发卡企业应建立单用途商业预付卡台帐，及时对交易数据进行记录和清算。
　　2．预收资金管理制度。发卡企业应对预收资金进行严格管理。预收资金只能用于发卡企业主营业务，不得用于不动产、股权、证券等投资及借贷。主营业务为零售业、住宿和餐饮业的发卡企业，预收资金余额不得超过其上一年度业务收入的40%；主营业务为居民服务业的发卡企业的预收资金余额不得超过其上一会计年度主营业务收入；工商注册登记不足一年的发卡企业的预收资金余额不得超过其注册资本的2倍。集团发卡企业预收资金余额不得超过其上一会计年度本集团营业收入的30%。
　　3．资金存管制度。规模发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的20%；集团发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的30%；品牌发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额40%。
　　规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业应确定一个商业银行账户作为资金存管账户，并与存管银行签订存管协议。资金存管协议应规定存管银行对发卡企业存管比例进行监督。对超额调用存管资金的指令予以拒绝，并按照备案机关要求提供发卡企业资金存缴情况。
　　规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业可以使用担保预收资金的保证保险、银行保函等方式冲抵全部或部分存管资金。
　　　& 4．信息报送制度。规模发卡企业应于每季度结束后15个工作日内，集团发卡企业和品牌发卡企业应于每季度结束后20个工作日内登录商务部“单用途商业预付卡业务信息系统”，填报上一季度单用途卡业务情况。其他发卡企业应于每年1月31日前填报《发卡企业单用途卡业务报告表》。发卡企业填报的信息应当准确、真实、完整，不得故意隐瞒或虚报。
　　　& 五、相关要求
　　1．建立健全工作机制。各级商务主管部门务必高度重视，加强领导，建立健全工作机制。各地要成立以分管负责同志为组长，业务主管部门、纪检监察部门负责人等为成员的单用途商业预付卡管理工作领导小组，明确责任部门、人员及分工，务必于2012年底前，在省、市、县三级建立起完整的管理工作体系。
　　2．着力抓好备案工作。《管理办法》是各级商务主管部门开展相关工作的法律依据，单用途商业预付卡业务信息系统是开展工作的重要手段。分管干部和有关干部要抓紧吃透《管理办法》，学习使用业务信息系统，了解相关金融产品和业务，要严格遵照有关文件的要求尽快与当地相关金融机构进行接洽，做好发卡企业备案的准备工作。各级商务主管部门要于2013年2月1日前指导和督促发卡企业完成备案工作，并将符合条件的发卡企业纳入监管范围。
　　在省商务厅备案的集团发卡企业和品牌发卡企业，必须经由各设区市商务主管部门审核后，上报省商务厅进行备案。
　　3．加强执法检查。《管理办法》实施后，各设区市商务主管部门一把手要亲自动员、部署，分管负责同志要带队检查，县（市、区）商务主管部门分管负责同志也要积极参与。要严格实行检查组长负责制，强化责任意识，层层落实责任。要加强商务行政执法队伍建设，确定专人负责单用途商业预付卡执法工作，为下一步开展专项检查、处理举报投诉做好准备。
　& 4．加大宣传工作力度。《管理办法》出台后，众多发卡企业对新政策需要一个适应过程。各级商务主管部门要减少管理工作阻力，要扩大宣传、加强引导。一方面引导企业开展自律，另一方面广泛动员社会公众，加强社会监督。要丰富宣传方式，充分利用广播、电视、报刊、网络等各类媒体，通过开辟专版专栏、案例分析、播放宣传片、印发宣传册、张贴宣传画等多种形式，加大宣传力度。同时，要加大与新闻媒体的沟通合作，加强舆情监测和引导，营造有利于管理工作的舆论氛围。
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传真:9 E_mail：xxzx@ 邮政编码：330046 电话：7【聚焦】珠海预付卡管理出新规！关系到你的钱包…企业和消费者都要看！
有预付卡在手，
不仅支付方便，
还能享受打折优惠，
大写的便利。
一旦遇到无良商家“卷钱跑路”，
充卡的钱就打水漂了......
你手里的预付卡有保障了！
珠海的小伙伴赶紧看过来！
美容卡、洗车卡、购物卡等预付卡因商家关门而导致充值资金打水漂的情况将有所改变。记者昨日了解到，市商务局发布公告将加强单用途商业预付卡备案登记工作，其中“品牌”、“集团”、“规模”这三类发卡企业在备案的同时需进行资金存管。
什么是预付卡？
单用途商业预付卡是由商业企业发行，在本企业或同一品牌连锁商业企业用于兑换商品或服务的预付卡形式。
广大市民在日常使用的美容美发卡、购物卡、餐券等需充值后使用的卡券均属于商业预付卡。
根据商务部令 2012年第9号《单用途商业预付卡管理办法（试行）》要求，凡从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表附后）的发卡企业均须到商务部门进行备案。
但是，属文化体育产业的健身卡、购书卡、电影卡、教育服务卡等不在备案企业分类目录之列。
企业何时必须完成备案？
我市已经开展单用途商业预付卡业务的企业，于日前完成备案。
2017年开展发卡业务的企业，要在开展单用途商业预付卡业务之日起30日内完成备案。不按期备案者，商务部门将责令改正，逾期不改将按照相关规定进行处罚。
企业如何分类？
目前发行单用途商业预付卡的企业根据企业规模不同分为品牌发卡企业、集团发卡企业、规模发卡企业、其他发卡企业四种。
集团发卡企业和品牌发卡企业
集团发卡企业是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司；品牌发卡企业是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡。集团发卡企业、品牌发卡企业由广东省商务厅进行备案；
规模发卡企业
规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的企业：
1.上一会计年度年营业收入500万元以上；
2.工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上。
规模发卡企业由珠海市商务局备案。
其他发卡企业
不属于以上分类的发卡企业统称为其他发卡企业，其他发卡企业向在所在地区的区级商务部门备案。
备案后如何执行？
根据规定，品牌发卡企业、集团发卡企业、规模发卡企业均需在备案时进行资金存管，即在银行提前预存部分“押金”，存管资金比例按照三种不同发卡企业类别，分别不低于上一季度预收资金余额的40％、30％、20％。
另外，企业也可以通过相关机构采取保证保险、担保保函的方式，证明其有发卡和赔付能力。
需要注意的是，“其他发卡企业”暂不需要进行资金存管。
市商务局相关负责人
市商务局已与各区商务主管部门通过专题会议的形式对我市单用途商业预付卡备案工作进行了研究部署，目前正着力开展我市单用途商业预付卡发卡企业，尤其是其他类发卡企业的备案工作，努力构建我市单用途商业预付卡监管体系，防范可能出的兑付风险，进一步保障消费者权益。
目前已有13家规模发卡企业在市商务主管部门完成备案工作。
附：单用途商业预付卡行业分类表
百货、超市、杂货店、便利店
食品、饮料、烟草制品、纺织、服装、日用品、文化体育用品及器材、医药及医疗器材、汽车及零配件、摩托车及零配件、机动车燃料、家用电器及电子产品、五金、家具、室内装饰材料
无店铺及其他零售业
互联网零售、邮购、电视零售、旧货零售、生活用燃料零售
住宿和餐饮业
旅游饭店、一般饭店
正餐服务、快餐服务、饮料和冷饮服务、餐饮配送服务
居民服务业
居民服务业
家庭服务、洗染服务、理发及美容服务、洗浴服务、保健服务、婚姻服务
汽车摩托车修理与维护、计算机和办公设备维修、家用电器维修、其他日用产品修理业
其他服务业
预付卡到底用？
还是不用？
作为消费者，
还有什么想说的吗？
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珠海特区报记者 靳碧海/文
田海 实习生 谢敏/编辑
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