现货黄金投资去哪个平台？ - 知乎361被浏览65093分享邀请回答86 条评论分享收藏感谢收起5450 条评论分享收藏感谢收起查看更多回答6 个回答被折叠（）黄金投资的七种方法，哪种适合你？__理财频道 - 融360
黄金投资的七种方法，哪种适合你？
黄金投资的七种方法，哪种适合你？
对于普通的投资人来说，黄金作为一项可以稳定增值的长期投资品种，却是一项值得配置的资产。
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　　在过去的一年里，黄金走出了一波波澜壮阔的行情，从2015年末美联储宣布加息前的每盎司1046美元，到年中英国脱殴事件之后的每盎司1375美元，再到年底随着美联储宣布新一轮的加息再次回到了每盎司1100美元附近，全年波动幅度超过了30%，再黄金的行情里也属于罕见。由此，黄金也再度成为一个投资的热门话题，同时，由于其先扬后抑的巨大反差走势也造成了大家巨大的分歧，黄金到底值不值得投资，在众多投资人心里打上了个大大的问号。
　　要回答这个问题，我们得从1971年开始说起。为什么呢？因为这一年，美国总统尼克松发表电视讲话，关闭黄金窗口，停止各国政府或中央银行持有美元前来兑换黄金，这意味着人类货币终于真正进入了信用货币阶段，摆脱了束缚人类几千年的金本位体系，黄金从一种货币锚，降格为了一种普通的商品。
　　那么从美元摆脱黄金束缚之后，金价变化了多少倍呢？1971年前，美国官方黄金定价是每盎司35美元，2011年，黄金的历史最高价为每盎司1920美元，而上周末的黄金收盘价为每盎司1133美元。
　　在这过去的40多年里，黄金最高涨幅为将近55倍，最终涨幅为32倍，我们将黄金的收益率年化最高为10.3%左右，最终年化收益为8%左右。我们不能期望每个人都能够预判顶部和底部，所以我们认为投资黄金长期的年化收益率应该就在8%左右。
　　著名的投资大师巴菲特曾多次说过&黄金没有价值&。当然，从投资大师年化20%多的长期收益来看，纯粹的实物黄金投资确实没什么价值。但是，对于普通的投资人来说，黄金作为一项可以稳定增值的长期投资品种，却是一项值得配置的资产。
　　那么，对于黄金投资，我们可以有哪些姿势呢？
　　一、 黄金饰品
　　推荐度：★ 风险性：★★★★★ 上手难度：★ 收益率：★
　　黄金饰品是大家最容易接触到的一种投资黄金的方式。路边众多的金店都可以成为大家获取黄金的渠道。而且，作为一种消费型的投资，黄金饰品还兼具美观等额外的功效。在我国，黄金也是婚嫁的不可缺少的组成部分，使得黄金除了投资价值之外，还有了额外的价值。但同时，因为黄金饰品使用的大多为千足金，与标准黄金的价格相比本身就有着一定的溢价，而且黄金饰品往往还包含了不菲的加工成本在里面，使得黄金饰品的投资价值大大降低。
　　二、 投资金条
　　推荐度：★★ 安全性：★★★★★ 上手难度：★ 收益率：★★
　　在金店里，除了黄金饰品之外，往往也同样提供投资金条的销售服务。这类投资金条，相比黄金饰品，不具有装饰性，无法作为饰品进行佩戴。但相应的，投资金条的溢价要比金饰少很多，加工费也比较低廉，使得投资金条的投资价值比金饰要高不少。在某些极端时候，金条往往还能成为救命的稻草，使得金条成为中国传统的资产配置手段之一，素有&盛世古董，乱世黄金&的说法。但投资金条，也有着储藏难度高，变现不易的问题在里面。
　　三、 纪念金币
　　推荐度：★★ 安全性：★★★ 上手难度：★★★★★ 收益率：★★★★★
　　实物黄金投资，除了黄金饰品和投资金条外，还有一类特殊的品种，就是纪念金币。每年，随着某些特殊事件的发生或者按照惯例，国家都会发行几批纪念金币，常见的比如生肖金币、熊猫金币，还有去年发行的航天纪念金币，等等。
　　这类纪念金币，除了黄金本身的价值外，因为含有纪念意义，往往会伴随着某些热点概念而附带炒作的价值，这使得纪念金币的价格经常会偏离黄金本身的价值上升。在2011年，黄金最热的时候，一枚2000版的1/20盎司熊猫金币的价格曾炒到上千元，远远超过当时的金价。但相比起投资黄金和金饰，纪念金币由于有着特殊的溢价，使得购买价格要比普通的金价高出不少，但这个溢价有没有意义还需要通过市场认可，并不是说你是纪念金币，以后就一定会有溢价产生。
　　同时，纪念金币的出手难度要高很多。金饰和金条往往在购买的金店就可以回购，而纪念金币就需要去特别的收藏品市场或者拍卖行进行出售，而且由于透明度比较差，也没有一个统一的市场价格。所以，对于普通投资人来说纪念金币的上手难度比较高。
　　四、 黄金基金
　　推荐度：★★★★★ 安全性：★★★★★ 上手难度：★★ 收益率：★★★★
　　黄金基金主要分为三类，一类为投资黄金主题的二级市场基金，第二类为黄金QDII基金，最后是黄金ETF基金。
　　首先，以黄金主题进行投资的二级市场基金（目前发现的就一支：前海开源金银珠宝），其实就是投资黄金股的基金。相对于黄金来说，黄金股的波动幅度会更加的大，以山东黄金为例，去年伴随着黄金从每盎司1046美元的价格，增长到每盎司1375美元，山东黄金的股价也从每股20元左右，一直增长到每股50元左右，涨幅达到150%，是同期黄金涨幅的5倍。同样的，二级市场基金，同期涨幅为45%左右，波动幅度也大于黄金本身。
　　第二类黄金QDII基金（易方达黄金、诺安全球黄金、嘉实黄金和汇添富黄金），主要为投资境外黄金ETF基金，在现在这个美元强势，人民币不断贬值的时期，除了可以获取黄金上涨收益外，还可以获取美元兑人民币升值的收益，达到了同时配置美元资产和黄金资产的双重目标。但由于现在资金出境的收紧，使得基金公司的QDII额度也有限，经常会发生无法申购的情况，而且由于资金需要出境投资，也使得该类基金的管理费用申购费用较高，申购赎回周期也比国内的基金要长。
　　第三类黄金ETF基金（博时黄金ETF、华安黄金ETF、国泰黄金ETF、易方达黄金ETF），主要为投资上海金交所的黄金合约，与金价的相关度几乎为100%。相比起其他基金，黄金ETF基金的交易是在场内进行的，投资者需要像购买股票一样在券商的交易平台购买黄金ETF基金，同时黄金ETF基金是T+0交易的，所以流动性非常好，交易费用也很低廉，可以说是入门级的黄金投资品种。缺点是，购买该类基金，需要投资人去证券公司开户，对于没有操作过股票的投资人来说，上手可能会碰到点小困难。
　　五、 纸黄金
　　推荐度：★★★★ 安全性：★★★★★ 上手难度：★★ 收益率：★★★
　　纸黄金，其实是一种新兴的黄金投资品种，在2011年黄金冲向每盎司2000美元的时候，境内普通投资人发现，除了购买实物黄金和黄金期货，自己竟然没有一种有效投资黄金的手段。这时，各大银行为了满足投资人的需求，适时的推出了纸黄金这一产品。纸黄金的本质是一种记账凭证，记录了你在银行账面上购买的虚拟黄金的数量，并且可以把这部分虚拟黄金再卖还给银行。
　　相比起实物黄金，纸黄金不需要储藏，买卖方便，24小时交易，只需要在银行网银上就可以直接操作，而且开通纸黄金业务的多为大型银行，跑路的可能性几乎为0，也让投资人可以放心的进行操作，1克纸黄金的交易手续费一般为7-8毛，交易成本也比较低。
　　六、 黄金TD
　　推荐度：★★★ 安全性：★★★ 上手难度：★★★★ 收益率：★★★★
　　黄金TD，是一种杠杆型投资产品，自带5-10倍杠杆，对于新手来说，因为控制不好杠杆会导致爆仓，血本无归，有着极大的风险，并不适合普通投资人。但是，基于本文最初所说的，黄金长期每年的基础收益为7-8%，而黄金TD一年的递延费大概在4-5%左右，从长期来看，每增加一倍杠杆可以额外获取2-4%的收益。
　　同时，由于真融宝等等活期理财产品的兴起，超额保证金可以存放在这类活期平台内获取额外收益，用于对冲递延费，使得投资黄金TD变成一项具有较高回报率的投资方式。
　　我们假设投资价值100万的TD产品，保证金为10万，以黄金年波动率30%为限，为防止爆仓，我们计提30万的超额保证金，其中10万存放银行活期，20万存放5%的活期理财，每年理财收益约为1.5万，每年黄金增值收益约为8万，每年的递延费约为5万，每年总的收益约为4.5万，总的投资为40万，年复合收益在11-12%，比纯粹投资黄金增加了50%。
　　七、 类P2P黄金租赁平台
　　推荐度：★★★ 安全性：★★ 上手难度：★★ 收益率：★★★★★
　　最近，随着互联网金融的兴起，一类以黄金租赁为主题的类P2P平台也悄然进入了人们的视线。其中比较知名的平台有黄金钱包、国美黄金、AU金管家等几个平台。这类黄金租赁平台除了可以获得黄金的涨幅收益外，还提供给投资人较高的黄金生息收益。
　　以笔者较为熟悉的黄金钱包为例，投资一年期的定存黄金产品，可以额外获得6.5%的利率。而且，和各个P2P平台类似的，这类黄金租赁平台也经常会搞些活动，让投资人获取额外的收益，使得投资这类平台的年利率可以达到8%甚至更高，再加上黄金的长期增值收益，投资这类平台的收益理论上可以达到15%以上。
　　但是，伴随着较高收益的同时，这类平台的风险也是不容忽视的。首先，这类平台的资金投向非常不透明，除了在介绍当中告知投资人会将黄金租赁给用金企业外，在平台的项目中根本不会提到任何和资金去向有关的信息。
　　其次，因为黄金的价格是波动的，用金企业在借入黄金时，有没有对冲手段以防止金价波动造成的损失，在该类平台上也没有任何的提示，假设用金企业在去年以每克220元的价格借入黄金，而在年中每克290元的价格归还黄金，那么该企业在没做对冲措施的情况下，将会额外承受40%的损失，这将有极大的可能导致用金企业违约，从而带来巨大的风险。
　　幸而，市面上现有的黄金租赁平台都有着比较好的背景，不管是黄金钱包背后的软银，国美黄金背后的国美，还是AU金管家背后的中信集团，都给这些平台带来了足够的信用背书。但也希望这些企业能尽快做到透明合规，不要借着自己套着一个黄金O2O的帽子而游离在P2P监管规则之外，不然下一个泛亚、e租宝也许就会在他们当中诞生。
& & & 作者：本德莱耀西
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近几年来，出现了全民投资现货黄金的热潮，截至2015年，就有数据显示单月现货成交量突破千亿元，现货成交总量突破万亿元。现货投资行业有很大的市场前景，未来黄金投资将成为最大的投资市场。
进行黄金投资选对平台很重要，市场上的交易平台鱼龙混杂，投资们要谨慎小心，选择正规、专业可靠的现货黄金交易平台，那么现货黄金投资哪个平台好呢？
哪个平台更适合现货黄金投资，需要从平台资质、安全性与稳定性、行情分析、交易成本等关键因素来判断。
在亚洲地区，大陆有上海黄金交易所，香港有香港金银业贸易场，正规的平台可以二者官网上查询到公司和该公司的官网。正规的投资平台还应该有营业执照，如果一个平台连这些条件都没有，可以直接判定为黑平台。
安全性与稳定性
平台安全：交易的安全性以及稳定性非常重要，黑平台会在交易软件上动手脚，每次投资者在需要进行关键交易的时候就出现卡顿、无法交易、数据不能更新等情况。
资金安全：看平台是否有设置专业的保障资金保障本金的安全，客户的资金流通渠道是否有保证。
信息安全：注意投资平台对投资者的个人信息保护级别，是否存在泄漏的隐患。
正规的交易平台大部分都是让投资者免费开户的，同时可以免费开设虚拟账户进行虚拟交易，操作软件不收取任何费用。正规的平台只赚取点差费，如果遇见乱收取手续费的平台，赶紧远离。
现在黄金市场上也有很多正规的投资平台，这些正规平台也存在比较。
平台荣誉：平台排名以及获奖情况都可以很直接的反映出投资者对该平台的认可程度。金荣中国多次获得最活跃的伦敦金/银交易商等多项大奖，被财经风云评为“最佳黄金交易平台”，在十大最活跃的伦敦金/银交易行员里占据了一席之地。
行情分析：看平台是否由专业的分析师为投资者们分析行情，提供操作意见。金荣中国拥有主修经济、实战操作经验丰富的贵金属研究团队。
金荣中国温馨提醒，投资有风险，入市需谨慎，选择正规平台投资，投资者可以根据上面的标准来判断现货黄金投资哪个平台好。
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