反洗钱可疑交易报告明显涉及洗钱向哪个单位报告

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-10-09 06:05 标签： 反洗钱排除可疑的理由
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反洗钱可疑交易案例分析
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反洗钱可疑交易案例分析
官方公共微信总结2012年反洗钱测试重点题_中华文本库
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13、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。×
14、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。×
15、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√
16、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√
17、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。×
18、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。√
19、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。×
20、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√
1、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（ B
）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。
2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B
B. 5万元以上50万元以下
3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十
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寻找更多 ""符合什么标准的交易，必须作重点可疑交易上报给中国；答：一、《金融机构反洗钱规定》第十三条“金融机构；二、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第；三、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法；第九条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交；（一）国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分；（二）司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单；（三）联合国安理
符合什么标准的交易，必须作重点可疑交易上报给中国人民银行当地分支机构和当地公安机关？
答：一、《金融机构反洗钱规定》第十三条“金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告”。
二、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十五条“金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配中国人民银行的反洗钱行政调查工作”。
三、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
第九条 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
（一）国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。
（二）司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。
（三）联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。
（四）中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。
法律、行政法规对上述名单的监控另有规定的，遵守其规定。
四、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条 金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱检测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：
（一）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文的。
（二）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人帐号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
（三）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
（四）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
（五）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
五、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》第二十五条 客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。
同时，除按照上述五条规定的可疑交易上报人民银行当地分支机构外，按银石办发[2009]61号《关于加强重点可疑
交易报告报送及协助做好反洗钱调查工作的通知》文件要求，对司法机关查封、冻结的相关客户的帐户或交易，有理由怀疑该客户或交易涉嫌洗钱或洗钱的上游七类犯罪的，也要作为重点可疑交易，以书面形式上报人民银行当地分支机构。
上报重点可疑交易报告有哪些要求？
答：1、重点可疑交易分析报告的语言要精练，数据分析有理有据，可疑点分析强调主观分析和非数据因素。 2分析报告要对可疑交易进行描述“发现过程、可疑账户开户情况、可疑交易情况、可疑点分析和初步判断意见”。
3、除上述分析报告外，还需复印和扫描可疑交易原始凭证资料，同时打印明细账并加盖公章。
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