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首例违规出具金融票据案
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　　根据最新消息报道，温州市查处首例违规出具金融票据案。
　　7月12日下午4时许，一架从昆明飞往温州的飞机在温州龙湾国际机场平稳落地，曾经系乐清某银行信贷员的李某正是这趟航班上的乘客。他万万想不到的是，乐清市公安局经侦大队的民警已在此&接机&多时。目前，李某因涉嫌违规出具金融票证罪已被刑事拘留。据了解，这起案件是温州首例违规出具金融票据案。
　　2008年5月，得知客户郑某需要100万元但苦于没有抵押物后，李某动起了歪脑筋。原来，那段时间李某家中急需资金周转，于是他就想出了&搭车&贷款这主意。就这样，李某和郑某合谋约定以郑某公司的名义贷款350万元，其中的250万元交由李某使用。
　　不久之后，郑某&如约&出具了和某物资公司的&合同&等作为凭证，而李某一方也帮郑某找到了一处房产作抵押。就这样，二人的计划顺利进行，一张350万元的银行承兑汇票被成功开出。而票据到期后，李某也想办法帮助郑某续贷。2010年6月，李某因故从银行辞职。
　　贷款到期时，李家人无力还款，而为了维护企业正常资信，郑某不得已一人偿还了所有本息。离职后，为回避债务，李某离开了温州，从此杳无音信。
　　&当时郑某在其他银行也有数额极高的贷款，如果他还不上这350万，将被银行列入黑名单，企业的信用将受损，关系到他在其他银行的贷款，因此虽然有李某一方的房产作为抵押，但是为了不被列入银行信用黑名单，郑某只能吃哑巴亏。&经办民警介绍了郑某不得已为李某一家还贷的苦衷。为了堵上本息，郑某不惜向高利贷借款，利息甚至达到了5-6分。到2012年底，郑某资金链彻底断裂，其因非法吸存6000余万元被警方逮捕。警方了解资金去向时，李某一事才东窗事发。
　　日前，根据线索，乐清市公安局经侦大队初步掌握了李某的行踪，一场抓捕行动就此开始了部署。7月12日下午4时许，李某走出机舱时被民警抓获。&都过去那么久了，我都以为风平浪静没事了，没想到你们还是找上门来了。&李某说。
& & &投资者可以对上述金融票据案相关内容进行了解。
（南方财富网股票频道）
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1、刑法违规出具金融票证罪：
第一百八十八条　【违规出具金融票证罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
2、最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)
第四十四条 [违规出具金融票证案(刑法第一百八十八条)]银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
(一)违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的;
(二)违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损失数额在二十万元以上的;
(三)多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的;
(四)接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的;
(五)其他情节严重的情形。
3、《金融违法行为处罚办法》
　　(1999年2月22日国务院令第260号公布，自公布之日起施行)
　　第十三条&金融机构不得出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证。
　　金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分；构成非法出具金融票证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
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单项选择题以下是关于非法出具金融票证罪的表述，正确的是(
①银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保证函、票据、存单、资信证明的，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处5年以上有期徒刑；
②单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。A．①正确；②错误B．①正确；②正确C．①错误；②正确D．①错误；②错误
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最新相关试卷张子七非法出具金融票证案一审刑事判决书 - 判裁案例 - 110网
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张子七非法出具金融票证案一审刑事判决书
&&&&公诉机关河南省巩义市人民检察院。被告人张子七，男，日出生。因涉嫌犯非法出具金融票证罪于日被巩义市公安局刑事拘留，3月3日被逮捕。现羁押于巩义市看守所。河南省巩义市人民检察院以巩检刑诉（号起诉书指控被告人张子七犯非法出具金融票证罪，于日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省巩义市人民检察院指派检察员李聚会出庭支持公诉，被告人张子七到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，1997年6月至1998年4月，被告人张子七在任巩义市北山口信用社北官庄信用联站代办员并兼任该站负责人期间，与张XX、尚XX（二人已判刑）预谋后，违反规定为张XX、张XX、卢XX、李XX、邰XX、刘XX、白XX、张XX、费XX、张XX等27名储户出具该信用社已停止使用的“信用社股金证”或“信用社活期储蓄存款单”33份，收取上述储户存款共计1192275元不入账，而挪作他用。案发后仅追回损失5.9万元，其他存款至今未追回。上述事实，被告人张子七在开庭审理过程中亦无异议，且有同案犯张丙寅、尚双银的供述，被害人张XX、张XX、卢XX、李XX、邰XX、刘XX、白XX、张XX、费XX、张XX的陈述，证人郑XX等的证言，信用社股金证、信用社活期存单、协议书，公安机关刑事技术鉴定书、抓获经过、破案报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张子七作为金融机构工作人员，伙同他人违反规定为他人非法出具金融票证，造成重大损失，其行为已构成非法出具金融票证罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，予以支持。被告人张子七能自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十八条第一款、第二十五条第一款规定，判决如下：被告人张子七犯非法出具金融票证罪，判处有期徒刑七年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自日起至日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&审&&判&&长&&张小雨&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&代理审判员&&孙建一&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&人民陪审员&&张广现&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二0一0年八月十九日&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&书&&记&&员&&曹&&瑾
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按地域找律师2016开具空头支票或构成犯罪 空头支票处罚一览
【导语】：
开具空头支票或构成票据诈骗罪，那么空头支票如何处罚？开空头支票罚款多少？哪些空头支票才会构成犯罪？ &2016开具空头支票或构成犯罪 空头支票处罚一览 　　在现代商业贸易往来中，商事交易双方往往采用票据进行贸易结算，其中尤其支票的签发使用率较高。但是，在目前融资成本高昂的大环境下，基于拖延支付货款等种种原因，部分购货商会开具空头支票给供货商，导致贸易中纠纷频发。越秀法院陈靖宇法官提示贸易商，开具空头支票风险大，甚至或可构成票据诈骗罪。　　我国《刑法》第一百九十四条规定，有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。“下列情形”中的第四条指：签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的。　　根据该条，构成签发空头支票或者与预留印鉴不符的支票进行诈骗行为，应当符合以下几个条件：　　(一)行为人主观上是故意的。而不是由于企业内部缺乏管理或资金转让、结算等方法的原因。　　(二)行为人必须实施了签发空头支票或者与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票的行为。“空头支票”是指出票人所签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的支票。签发与其预留印鉴不符的支票是指票据签发人在其签发的支票上加盖与其预留存在银行或者其他金融机构处印鉴不一致的财务公章或者支票签发人的名章。　　(三)行为人的目的是骗取财物。这是构成犯罪行为罪与非罪的界限。目的如果不是骗取财物的，不构成犯罪。例如，有的企业因一时资金周转不灵签发了空头支票，事后及时在帐上补充资金。这种情况下行为人主观上没有骗取财物的目的，只是违反了票据法及有关行政法规，应受到行政处罚，但不构成犯罪。　　综上，陈法官强调，若企业非为骗取财物而开具空头支票只是违反了票据法及有关行政法规，应受到行政处罚，但不构成犯罪。但若为拖延货款或一时资金周转不灵签发了空头支票，事后也迟迟不在帐上补充资金，甚至在被起诉后仍以出具空头支票即完成付款来抗辩，其行为已符合票据诈骗罪的构成，可能被追究刑事责任。【推荐阅读】
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