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这个当下最受海外资本热捧的国家，为什么有人建议中国人不要去投资？
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近日，根据英国《金融时报》旗下的数据部门FDI Intelligence的数据显示，越南连续两年摘得新兴市场吸引实际海外直接投资（FDI）指数之冠。&&越南受近10%的逆天名义经济增长率和多项自由贸易签订的影响，去年吸引海外直接投资（FDI）项目总数为244个、总额高达145亿美元。最后摘得7.87的高分遥遥领先于其他东盟国家。&今年，越南延续了去年的强劲势头，在1-7月吸引实际海外投资达85.5亿美元，同比大增17.1%。&可见，虽然俄罗斯、巴西和中国等全球最大的新兴经济体表现低迷，但越南经济却保持稳定增长，成为颇受全球资本青睐的新兴经济体。&&在去越南海外投资大军中 中企所占比例不容小觑&而伴随着近年来国内急剧上升的人力成本以及产业转型升级的要求，不少中资企业都转战到越南这样的东盟国家市场。&越南外国投资局的报告表明，中国企业大幅增加在越南投资，从2012年的3.12亿美元（约合20.28亿元人民币）增加到2015年的79亿美元（约合513.5亿元人民币）。&中资企业在越南的投资正在日益广泛和深入：除房地产和家电、纺织服装领域外，中资企业还盯上采矿、生产加工、建筑和基础设施开发等行业。&&截至2015年底，中国大陆对越投资合同金额已近100亿美元，排名全球第九位。&就目前而言，中国企业在越南进行的项目总共1346个，总注册资本为104亿美元（约合676.5亿元人民币），平均每个项目价值770万美元。其投资的领域集中在加工和制造业，这两个领域共有916个项目，总价值53.8亿美元（约合349.7亿元人民币）。&据中国日报报道，月，中国对越投资额稳居前三位&中越因南海问题摩擦不断 中企为何仍加大对越南投资力度？&&也许人们会问，中国和越南摩擦不断，而且遇难民间力量反华情绪严重，中国企业为什么还要加大对越南的投资力度呢？分析人士认为，除了企业的逐利因素在起作用外，还有以下两个方面的原因：&1.人均劳动成本低&伴随着近年来国内急剧上升的人力成本以及产业转型升级的要求，中国企业都加紧了“走出去”的步伐。&以越南海防市为例，公开资料显示在海防市的外资企业中，普通工人的月工资仅约为250万~300万越盾，约合每月750~900元人民币；技术工人每月工资为350万~500万越盾，约合1000元到1500元人民币。&对于中国企业来说，越南正处于加工也向制造业转型的上升期，人均的低廉劳动力成本和与中国本土差异不大的环境，使得越南更具有市场选择的竞争力。&2.税收减免政策&中资企业近年来不断加大在越南的投资另外一个显而易见的因素是寄希望通过越南这个跳板，进入东盟市场。&有投资越南的企业向中国经营报透露，通过将散件运进越南市场组装，变成成品然后在当地乃至东盟市场销售，可以节省部分越南进口的关税，“因为散件的关税低，而成品的关税要高很多。”&同时，越南，由于近年来不少欧美发达国家针对中国采取严格的反倾销措施，中国企业投资越南，通过越南向欧美国家出口产品还可以合理避免高额的惩罚性关税。&&“欧美一些国家对中国一些出口产品征收的处罚性关税可能高达30%~40%，但是对越南，可能就是百分之几到百分之十几。”负责“越南中国（海防—深圳）经济贸易合作区”开发运营的深圳市深越联合投资有限公司负责人表示，即便未来欧美对越南产品也征收反倾销税，相信税率也会比对中国的低。&巨大优势诱惑背后的“危险”：当地反华情绪严重&&越南反华情绪由来已久，具体的反华事件更是数不胜数。&往时间远点去说，最典型的栗子莫过于发生在越南胡志明市2014年5月的一系列反华示威活动以及对中资企业的打砸抢暴力事件。&据观察者网报道，日越南爆发群众暴动，平阳省工业区昨天一日三陷，越南示威民众骑着摩托车手持越南国旗，冲进厂区示威并攻击大陆管理人员。&&许多台商人人自危，平阳省只要挂出“中文招牌”的厂房或银行，几乎都被砸，到昨晚为止，平阳省内数大工业区几乎全数沦陷。&这次除了台商外，其它外资工厂也跟着遭殃，大厂几乎无一幸免，暴民冲进厂房放火，闯入宿舍见财务就拿、搬走计算机，情况相当严重。&&这些针对中国企业的行为，显然不是个体行为，而是有组织的行为，背后有官方的默许，只不过是，越南官方没有想到事态会扩大到如此程度。&往时间近点去说，因为中国不接受所谓的南海仲裁结果，几十个越南人还中国大使馆等地进行反华游行示威。&&在此过程中，甚至还有人呼喊“打倒中国侵略”等口号。&因此，有专家建议，多次的越南排华事件给中国企业投资越南敲响了风险警钟，企业应该充分评估投资越南的政治风险。如想看最新海外猛料，最快海外商情，就来海外情报社（微信ID：topnews-9）
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文章来源：2016，我们为什么需要海外资产配置？
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2016，我们为什么需要海外资产配置？
你知道近期全球经济形势发生了哪些逆转么？春节期间，全球市场动荡，全球风险资产价格大跌，黄金、国债、保险、房产等传统避险资产备受追捧。有些人是出于理性选择，有些人是盲目跟风，还有一些人还在“持币观望”。这些人多半是在犹豫一个问题：海外资产配置，是否是今天中产阶级理财所必须的？这要从几个方面来分析：海外资产配置：中国只是刚刚起步如果做一个横向比较，我们会发现中国人海外资产配置比例并不高。发达国家家庭海外资产配置目前约为15%左右，某些国家甚至更高，比如新加坡，由于自身市场太小，资本市场又发达，足不出户就可以全世界投资，所以比例更是高达37%。而中国家庭的海外资产配置目前仅为4%~5% 左右。也就是说，绝大多数中国家庭是没有海外资产的。即便是中国的高净值人群，海外资产配置比例也并不高，见下图：资本逐利而动，没有也不应该有国界今年，朋友圈、微博里都在发：王健林又在国外砸钱啦！潘石屹带着资产“外逃”啦！李嘉诚把钱都搬到欧洲啦！可大众舆论却将这些新闻引向了一场有关“爱不爱国”的大讨论。其实这和爱不爱国，有没有责任感，扯不上丝毫关系，纯粹是资本的逐利行为。对于资本来说，没有，也不应该有国界。Tips ：看看资产过亿的土豪如何理财？如果你的资产超过一亿美金，通常就需要family office来管理你的投资组合了，而这个投资组合是全球性质的，澳洲的酒庄，新加坡的基金，美国的国债，香港的保险，伦敦的房产……只要是风险收益评估达标，都会列在投资组合之内。资产到了这个级别，一般来说都会有稳定的收益和回报，这也就是为什么处于世界TOP1%的富豪资产能够一直积累、传承，和其余的人不断拉开差距。中国家庭投资模式现状：一直在扩张以房地产为例，早期，中国人投资房地产只关注家庭所在地的城市，但目前，已经开始全国范围内投资。例如投资回报率比较高的北上广深，以及海南、三亚、厦门、烟台等这样的旅游城市。这是市场开放、信息公开、壁垒降低形成的必然趋势，照这个趋势发展下去，也必然从全国买房到全球买房。这已经是现在进行时了！中国人目前海外房产投资的增速成倍上涨，进2014年就购买了超过300亿美金的海外房产。你愿意吃肉、喝汤，还是挨打？从去年8月央行人民币中间价浮动以后，人民币两天之内跌了4% ，11月，人民币加入SDR，可能会持续走低。这个档口，把人民币资产换成海外资产，是一个非常明智，也非常正确的决定。例如日元对美元跌了50%，人民币还坚挺，那么相当于现在去日本买房打了五折，这就是为什么中国人这几年去日本疯狂买买买。关注财经新闻的朋友可能会发现，最近一年，中国的外汇管制越来越严，尤其是最近半年，更是严查严打地下钱庄，限制“蚂蚁搬家”式换汇，近两个月，银联卡境外提现也开始受限……一系列的动作和政策，都是要锁死人民币资产流出，因为，人民币资产正在以前所未有的速度出逃。从来都是先跑的吃肉，后跑的喝汤，最后跑的挨打。8月11日之前把人民币换成美元，8月11日后你就相当赚了4%。随着资本管制的严格，人民币资产转移出国会越来越难。等到大多数人反应过来，想要把辛苦钱转出海外，会发现，已经来不及了！最后听李稻葵先生说海外资产如何配置？清华大学中国与世界经济研究中心主任、清华大学经管院博士生导师李稻葵先生说：我长期以来一直呼吁，其实我呼吁了将近10年了:中国的投资者应该在全球范围内布局自己的投资类型和产品，不能局限于一个地方。因为中国投资者已经有大量资产，所以投资者需要多元化的产品来对冲风险，不仅要对冲个人的财富风险，还要对冲留给子女的财产风险。我特别想强调的一点是：投资者一定要有长远眼光。也许投资者将资产投到了欧洲，一年之内负增长，但只要你认定这个大方向没问题，投资的是稳定、定位不错、基础资产没问题的公司，就要坚定不移持续下去，一定要有耐心，一定要长远。规划国际化的资产，一定是短期内你不指望的钱，也就是把未来三四年内你不用的钱分配到国外去。还需强调的是，对于投资于国外市场、境外市场的资金，你在短期内不要太着急。将资金配置到国外是一个长远战略，是一个长期的方向性决策，你需要慢慢的一点点地执行，而不要被短期的信息、新闻、炒作所影响。2016年投资的重点还是要跟实体经济紧密配合，一个重要的关注点是整个实体经济在调整，去产能、去库存，这个过程会带动相关的实体企业并购、重组。还有一个重要关注点是：已经低迷了若干年的一些产业，例如钢铁、煤炭等由于并购、去产能，它的价格走势可能在逐渐见底回升。现在回到当初的那个问题，想必，你已经有答案了……2016年海外资产配置势在必行！全球首家香港保险比价网站推荐阅读（点击标题即可进入文章）一、热销产品01 .02. 03. 04. 05. 06. 二、常见问题01. 02. 03. 04.05. 06. 07. 08. 09. 10.
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13:40:05　来源: 信泽金智库　
中国在资本项目上的外汇管制尚未完全放开，境内企业将人民币兑换成外币并向境外支付时，仍会受到外汇管理部门直接或间接的监管。
来源：信泽金智库（ID：jinrongzhiku）中国在资本项目上的外汇管制尚未完全放开，境内企业将人民币兑换成外币并向境外支付时，仍会受到外汇管理部门直接或间接的监管。&根据《中华人民共和国外汇管理条例》和其他有关外汇管理的规定，境内企业在不同的交易结构下向境外付款时，受到的监管程度也有所不同。&境内企业通常可以根据以下交易向境外付款：1.&&& 通过经常项目下的服务费、货款或股息的支付；2.&&& 通过资本项目下的偿还外债本金、外商投资企业减资或清算、企业境外放款、企业境外投资；3.&&& 内保外贷。本系列文章就上述三种方式所涉及的程序和文件，作概括的说明。各种境外付汇方式的概述资金出境主要方式或通道类型比较不可忽视的是，境内机构进行境外投资还有一整套严格的政府审核程序！境内机构境外投资，即Oversea Direct Investment，ODI。现有中国法律法规体系下，境内机构境外投资一般将主要涉及三个部门的备案批准，即国家发展改革部门（包括国家发展和改革委员会及省级地方发展和改革委员会，以下分别简称“国家发改委”和“省级发改委”），国家商务主管部门（包括商务部和省级地方商务主管机关，简称“商务部”和“省级商委”）以及国家外汇主管部门（包括国家外汇管理局和省级地方外汇主管部门，以下分别简称“国家外管局”和“省级外管局”）。1国家发展改革部门备案批准（1）审批权限根据国家发改委日颁布的《境外投资项目核准和备案管理办法》（简称“境外投资项目管理办法”）和《国家发展改革委关于修改&境外投资项目核准和备案管理办法&和&外商投资项目核准和备案管理办法&有关条款的决定》（国家发展和改革委员会令第20号），国家发改委对于境外投资项目实施核准和备案相结合的管理方式，除明确规定需核准外的其他境外投资项目均实施备案管理，核准和备案的项目根据其中方投资额的大小等由不同层级的发改委进行管理：（2）程序和时间 & & &以下对国家发展改革部门的主要备案程序进行介绍。2商务主管部门备案批准商务部最新修订的《境外投资管理办法》（简称“境外投资办法”）自日起实施后，较之以往，商务主管部门对境内企业境外投资的管理转变为“备案为主、核准为辅”&的模式，即除境内企业境外投资涉及敏感国家和地区或敏感行业的实行核准管理外，其他境内企业境外投资项目均实施备案管理，相关办理程序也较之前得到了较大的简化（1）审批权限&（2）程序和时间 & & &&以下对商委备案的主要程序进行介绍。&3外汇管理相关程序根据国家外汇管理局日发布的《国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知》（简称“《外汇通知》”），自日起，境内企业境外直接投资的外汇登记核准之行政审批取消，改为“银行办理、外管监督”的模式。据此，改革之后，将主要由银行代替国家外汇管理部门通过外汇局资本项目信息系统（简称“外汇系统”）办理和完成企业境外直接投资的相关外汇登记手续，而国家外汇管理部门的职能将逐步褪变为事后监管与控制。根据《外汇通知》，自日起，境内机构可自行选择注册地银行办理直接投资外汇登记及账户开立、资金汇兑等业务。《外汇通知》还明确指出取消了境外再投资（指境内投资主体设立或控制的境外企业在境外再投资设立或控制新的境外企业）的外汇备案手续。同时，也取消了过去的直接投资外汇年检制度，改为实行存量权益登记的管理方式，通过银行上报数据。&&&以下是对日起改革后的外汇办理程序的简单介绍：& &说到这里，不得不再提下灰常灰常灰常重要的个人境外投资啦！1个人境外投资我国目前对于境内个人的境外直接投资（不涉及返程投资）并未明文禁止，但也没有出台实践可行的实施制度，即目前境内个人无法合法办理境外直接投资（不涉及返程投资）相关审批或备案。目前涉及境内个人境外直接投资的规定主要有如下：&《中华人民共和国外汇管理条例》（2008修订，国务院令第532号）第十七条规定：“境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。国家规定需要事先经有关主管部门批准或者备案的，应当在外汇登记前办理批准或者备案手续。”《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006]第3号）第十六条规定：“境内个人对外直接投资符合有关规定的，经外汇局核准可以购汇或以自有外汇汇出，并应当办理境外投资外汇登记。”此外，2014年5月下发的《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》中也提及要有序推进境内个人直接投资境外资本市场，近几年国家相关部委的发文中也对于境内个人境外直接投资持开放姿态，但这些相关文件均未提及个人境外直接投资需要哪些审批或办理手续，也未公布任何操作细则，使得个人的境外直接投资在现有法律框架下并不具有真实可操作性。&根据《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]第1号）的相关规定，国家对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值5万美元，即每人每年可以在等值5万美元额度内自由换汇出境。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。部分城市，如天津、温州等地，在过去几年内都曾相继出台过境内个人境外直接投资的试点方案，但也都因为各种原因而被中途叫停或没有获得真正实施即被后续规定所废止，有些试点方案被称是因为并未事先获得国家外管局的批准而没能得以实施。无论是境外投资还是境内投资，最重要的，没错 就是管理模式！！合格境内机构投资者制度是一项为境内机构投资境外资本市场股票、债券等有价证券所做的制度安排（不包含一级市场的股权投资），是在人民币资本项下不可自由兑换条件下设立的，需特别批准的，有控制的允许境内资本向境外证券市场适度开放的通道。简单来说，QDII制度主要有如下几个特点：(1)&&实施主体较局限：中国证监会、中国银监会分别制定了相关的规定，对其监管内的金融机构开展QDII业务作出了相关的规定，业内称为“QDII牌照”，目前有QDII牌照的主要是中国证监会监管的基金管理公司、证券公司和中国银监会监管的信托公司。QDII产品本身，则类似一个资产管理计划。(2)&&投资目标有限：按照相关的规定，合格境内机构投资者通过在境内向机构和个人募集资金，成立QDII，主要投资于境外的证券二级市场，且每一类QDII都有比较详细的关于投资目标的约束性的规定。(3)&&业务受主管机关监管：每一个QDII产品，根据其具体情况，需要事先经过相应的行业主管机关的批准，或者事后向相应的行业主管机关备案。并且，主管机关对于QDII产品的管理、投资运作也会有详细的业务指导规定。QDII的优势在于可在批准的额度范围内在境内托管/保管银行直接办理购汇手续，无须就各个投资项目分别单独申请商务委员会、发改委、外汇管理局等部门审批。其不足在于目前仅仅是有金融机构可以获得QDII牌照和申请额度。QDII制度在业内常被称为“通道业务”，也就是境内资金通往境外证券二级市场的通道，如果拟考虑以后投资境外证券二级市场，也可以考虑与持有QDII牌照的中介机构合作。2012年4月，上海市金融服务办公室、上海市商务委员会、上海市工商行政管理局共同发布《关于本市开展合格境内有限合伙人试点工作的实施办法》，首次在国内启动合格境内有限合伙人试点工作（Qualified Domestic Limited Partner，“QDLP资格”）的审批，允许注册于境外的对冲基金通过申请QDLP资格在中国境内设立投资基金管理企业（“QDLP管理企业”）、由QDLP管理企业在中国境内发起设立可面向境内合格投资者募集人民币资金的投资基金（“QDLP基金”），并将所募集的资金投资于海外市场。在此之后，2014年8月，天津市金融工作局及其他相关部门共同发布《关于本市开展境外投资基金试点工作的试行办法》及配套细则；2015年2月，青岛市发布《关于印发青岛市开展合格境内有限合伙人试点工作暂行办法的通知》，均试点开展QDLP资格的审批，其政策内容与上海QDLP资格相近，但在可投范围有一定的拓宽，对境外发起方也不再限于对冲基金管理人。三地QDLP资格试点政策摘要如下：QDLP基金的优势在于可在批准的额度范围内在境内托管/保管银行直接办理购汇手续，无须就各个投资项目分别单独申请商务委员会、发改委、外汇管理局等部门审批。其不足在于主要是以境外二级市场为投资目标，因此，目前，多数QDLP基金多是为对冲基金所利用。已审批的QDLP资格的企业主要集中在有较强全球影响力和优秀声誉的大型专业投资机构。日，深圳市人民政府办公厅向深圳市各区人民政府、市政府直属各单位下发了《深圳市人民政府办公厅转发市金融办关于开展合格境内投资者境外投资试点工作的暂行办法》（深府办函[号），表明深圳市金融办《关于开展合格境内投资者境外投资试点工作的暂行办法》（简称“《深圳QDIE试点办法》”）已经深圳市政府同意，并指示认真贯彻落实。QDIE是2015年深圳市力推的一项试点的金融创兴业务。根据《深圳QDIE试点办法》，境内外机构在深圳市发起设立的投资管理机构可向深圳市合格境内投资者境外投资试点工作联席会议（简称“联席会议”）申请“境外投资基金管理企业”试点资格，继而在获批外汇额度内向符合条件的中国境内“合格境内投资者”募集资金，在深圳市发起设立并受托管理“境外投资主体”，运用所募集的资金直接投资于境外投资标的。根据《深圳QDIE试点办法》，符合条件的内资或外资机构均可参与QDIE试点资格的申请，但对外资和内资机构的要求条件有所不同（主要条件如下表所示）。不过，据我们了解，截至目前成功获得试点资格的机构（“QDIE机构”）主要集中在境内金融企业的下属单位（例如，南方基金旗下的南方资本管理有限公司、长城证券旗下的长城富浩基金管理有限公司，中诚信托旗下的深圳前海中诚股权投资基金管理有限公司等）。获得QDIE试点资格后，QDIE机构可以在获批准的额度范围内，向符合条件的合格境内投资者募集资金并发起设立境外投资主体（“QDIE基金”）来作为境外投资的载体（QDIE基金可以采用公司制、合伙制、契约型基金、专户等形式）。根据《深圳QDIE试点办法》，合格境内投资者应当具备相应的风险识别能力和风险承担能力并符合以下标准：净资产不低于1000万元人民币的机构投资者，或金融资产不低于300万元的境内自然人等；同时，单个合格境内投资者认缴的出资应当不低于人民币200万元（或等值外币）。QDIE基金完成募集之后，QDIE机构应向联席会议申请进行境外投资主体的备案。联席会议同意QDIE基金备案的，将对QDIE机构出具的核准QDIE基金备案的正式函件，正式同意QDIE基金的备案并列明核准的外汇额度，并将此函抄送前海管理局和深圳外管局。后续，QDIE机构即可凭此函件进行境外投资主体设立（如需）和换汇对外投资。《深圳QDIE试点办法》对QDIE基金可以投资的境外投资标的具体范围并无任何明确规定。由于无任何禁止性或限制性规定，根据市场上的一般理解，除《境外投资管理办法》等相关法律法规中明令禁止或限制的投资标的外，境外投资主体除可以对QDII现有的投资标的进行投资外，还可对境外非上市股权、境外基金（包括私募股权基金和对冲基金）以及实物资产等其他标的资产进行投资（完）。
本文来源：信泽金智库 作者： (责任编辑：)
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