怎样合理规划理财师日常的工作？
怎样联系和获取客户？
怎样“去专业化”向客户介绍基金产品，从而获得客户的信赖？
当前，金融产品种类多样，如何快速判断金融产品的优劣？你是否熟悉基金销售的那些“套路”？
4433法则：教你看懂你的基金KPI
对于普通基民来说，很难从短期业绩变化不大的排名变化中挑选基金，但是又很想从里面购买，因此理财师们可以用“4433法则”，即以“时间”来检验和测评过去的中长期业绩，据此作为分析，为普通客户做推荐。
4433法则是啥？
第一个“4”代表一年期绩效变现排名在同类型产品前1/4的基金
第二个“4”代表选择两年、三年、五年以及自今年以来绩效表现排名在同一类型前1/4的基金。
第一个“3”代表选择近6个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金
第二个“3”代表选择近3个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金。
所以，一般的长期排名靠后的个基往往在判断市场走势与风格上、行业配置与精选个股等能力上多显欠缺，或与所属基金公司整体投研实力偏弱有很大的关系。
那，基金的KPI又是啥？
对于理财师而言，基金考核的方向事新旧基金，因为只是考核方式有所不同，有些考核单只基金，有些考核组合，从市场上挑选的产品，将处于不可控的局面。所以制定KPI策略，就类似于将本行的基金销售方向控制在一定范围内，最终可以做到“总/分行指哪打哪”的战略。
对于基金考核的KPI的分类，根据新旧基金有：
新基金的计价参考标准：
以当前水平，偏股型基金及QDII一般计价在2.0%~2.5%
偏债型与指数基金一般计价在1.0%~1.5%
销量*计价=手续费收入
旧基金的计价参考标准：
以当前水平，市场上通俗的叫法是“尾随佣金”针对新增的基金销量进行奖励
偏股型基金及QDII一般计价在1.2%~2.0%；
偏债型与指数基金一般计价在0.5%~1.0%；
销量*计价=手续费收入
基金诊断三部曲：6+5+2
任何金融产品诊断都是有套路的，对于基金产品来说，也是一样的。在这我们理财师可以根据书中提供的“6+5+2”诊断三部曲来做基金产品诊断，为客户提供准确的产品动态报告。
数字“6”指的是：六脉神剑
第1脉：看基金产品的综合评分。基金评分的等级一般会分为5至6个等级，不够细化，所以我们会用百分制的分数为客户资产“把脉”，一下就能够了解他们所持的基金产品的所有表现。
基金评分≥85（优秀）
80≤基金评分≤85（不错）
70≤基金评分≤80（良好）
基金评分≤70（一般般）
理财师可以通过基金这样的诊断服务和客户交流，很容易就会形成习惯。
第2脉：看基金产品的历史业绩。我们在投一支股票时，一般都会看它过往的业绩，并拿到市场上比比、和同类的产品比比，据此可为客户作出选择。
第3脉：看基金产品的基金经理。基金经理就是帮我们（投资人）管钱的那个人，传说中的“操盘手”，如果业绩代表着过去，那么经理评价则代表“未来”。
第4脉：看基金产品的公司状况。客户的购买某公司的基金，就意味着这把钱交给这家公司管理，作为理财师就得客观地帮客户诊断一下，到底这家公司综合实力如何。
第5脉：看基金产品的风险波动。风险与收益相对等，但我们不能光看基金的赚钱能力，还得看基金的风险值，在为客户诊断和介绍产品时，风险板块主要看一下该基金与同类基金的比较是否低于同类产品的风险。
第6脉：看基金产品的主题风格。最后可以帮客户看看该基金的投资方向（即是资产配置组合的情况），因为投资方向决定了基金的“风格和主题”。
指的是：跨资产、跨时间、跨基金经理、跨公司、跨市场。客户不能光买一只基金产品，为了风散风险，所以资产配置策略会是一个基金组合，理财师能为客户最好资产最优的配置。
指的是：实时监控和资产诊断的2个售后服务。因为基金茶品是动态的，随着资本市场而动，所以售后服务显得尤为重要，这也是目前大部分的理财师最薄弱的环节，也是机构容易疏忽的环节。
因此，“基金诊断三部曲：6+5+2”，能够从“六脉神剑”方法技巧上为客户做好产品动态汇报，随时汇报盈亏状态；能够从“5个跨界”（跨资产、跨时间、跨基金经理、跨公司、跨市场）做好客户资产最优配置，让客户满意；能够从“2个售后（实时监控、资产诊断）”做好客户资产动态监控和移动提醒。
Swot：“排摸”客户结构
任何一个行业的营销工作，对自己的“客户”的认知最重要的。身为理财师，需要对自己的客户熟悉度达到一个较高层次，进而才能达到对客户的“掌控”。以理财师为例，对于了解你的客户，需要搞清楚一下几个问题：
①你有多少客户是真正懂基金？
②你有多少客户真正懂如何投资基金？
③总体的覆盖率是多少？
④你是否关注你客户的盈亏状况？
⑤你是否关注他行客户的盈亏状况
⑥你是否会基金客户结构分群？
⑦产品聚集度？
⑧大单聚焦度？
⑨客户的预期？
在搞清楚这些问题的过程中，也是理财是自身提升销售能力的过程，因为很多问题的答案都需要理财师在与客户的互动中掌握，几乎每个问题都是一个swot，需要知己知彼，当能在自己的地盘上做得更好。
上述内容皆来自于Beta财富的《基金销售红宝书》，所有希望能够提高自身专业度，所有希望在营销话术、客户沟通技巧、产品售后服务方法上有所成长的理财师们都适合阅读本书。
《基金销售红宝书――权益类产品营销技巧与方法》以“公募基金为支点”，站在“权益类产品”研究分析预配置方案的道与术的高度，整合了理财师在基金销售过程中的方方面面。
“权益类产品”的判断和销售逻辑是遵循了一定的章法和套路，掌握了这些营销技巧和方法，不论你是步入职场多年的“理财老司机”，还是刚刚加入职场的“理财小白”，都可以轻松促成与客户成交机会。本书旨在为奋战在一线的理财师们提供基金销售方法指导、技巧技能训练指导的实用宝典。从基金销售方法论、营销的话术到基金销售实战演练，在本书中都得以全面展现。
知识的积累都是在不经意的阅读中激烈的，添加贝塔小贝客服betaxiaobei，免费获得书籍购买通道，让我们一起养成阅读的习惯。
专注金融销售，服务理财经理！
楼主邀你扫码
参与上面帖子讨论
你尚未登录或可能已退出账号:(请先或者服务热线：（人工 9:00～22:00）
手机理财 上PPmoney
当前位置： >
生金所理财安全吗？
生金所理财安全吗？在网贷平台投资与理财，除了担心平台的自身安全外，贷款人逾期还款对投资者来说也是一项潜在的风险，对投资者的资金安全也有很大的影响。生金所平台运用互
&生金所&是东营铭祥投资咨询有限公司旗下的小额信贷品牌，生金所网站平台于2013年5月成功上线。用户可以在&生金所&网站上获得信用评级、发布借款请求，也可以把自己的闲余资金通过&生金所&进行出借，在获得良好的资金回报的同时又帮助了他人。&生金所&旨在借助当今的互联网渠道打造一个投资者、资金需求者、网站等多方受益的高效率借贷平台。
生金所严格遵守国家相关法律法规，并敦促其会员在信息发布和使用过程中严格遵守相关法规。平台将不断完善对网站平台的管理，努力为大家打造一个更安全、高效的平台，让更多的人成为生金所的受益者。
生金所理财安全吗？&生金所&贷款用户主要面向个人短期及的人士，&生金所&作为一个在线借贷平台，解决了银行普通消费借贷及创业贷款难度大、手续繁琐、速度慢、下款率低等缺点。同时借款利率也相应宽松自由，且由贷款者自己决定，投资者则可根据自己满意的回报率及客户情况来选择客户进行投标，但利率严格按照中国人民银行规定的执行（不超过最高标准）。借款标满标且能够通过审核后一般1-3个工作日即可申请提现。
生金所理财安全吗？本金保障指当理财人（借出者）投资的借款出现严重逾期时（即逾期超过30天），生金所将向理财人垫付此笔借款未归还的剩余出借本金或本息（具体情况视投资标的类型的具体垫付规则为准），从而为理财人营造一个安全的投资环境，保证投资人的本金安全。
当您投资的借款发生逾期30天后，生金所风险备用金账户会在一个工作日内将此笔借款的应赔付金额自动充入您的生金所账户中（具体情况视投资标的类型的具体垫付规则为准）。
生金所理财安全吗？针对投资安全问题，生金所平台有自己的一套安全保障方案，以最小风险保障投资者的最大收益。
相关标签：
版权所有 (C)
广州万惠投资管理有限公司 粤ICP备号欢迎致电：400-818-8880 ( 9:00-18:00 )
& 短期高收益理财都有哪些可行的选择
短期高收益理财都有哪些可行的选择
发表时间： 作者：
文章来源：
短期高收益理财都有哪些比较可行的选择呢？现在互联网的发展越来越迅速因为它发展得比较快从而带动了网络理财的发展，因为现在的网络理财它的投入门槛是比较低的，而且相对来说它的回报率是非常的高的，所以已经有越来越多的人都开始把自己有限的资金投入到这个产品当中了，那么人们应该如何选择才能够在短期时间内得到一个比较高的理财收益呢？首先，人们可以选择把自己的钱存入一个比较有信誉的理财平台内，如果说资金允许的话，最好能把这个存钱的期限提升的以年为单位，这样的话所赚取的收益将会是最高的。
短期高收益理财还可以选择与比较知名的理财产品去合作，但是相对来说这样的投入资金会比前者更高，但是如果选择这类产品进行投资的话，那么将需要更加长期的一个投入。
短期高收益理财还可以通过网贷平台来进行，但是一般这样的平台他都是需要支付一定的管理费用给这个平台的，而且选择这样的平台时一定要选择比较正规的平台，如果这个平台不够正规的话，那么你所投入的资金将不会有一个比较好的保证，只有你选择一个比较正规的平台去进行投资理财的时候，才会得到一个比较高的收入，也就是说当你在进行个人投资理财的时候，一定要经过详细的观察来选择一个比较有资历或者说是比较有保障的平台去进行投资理财。（小编推荐：）
短期高收益理财在进行过选择的过程中，会为人们提供比较多的途径，让他再进行挑选的时候，最好是选择一些自己比较熟悉的途径，或者说是觉得操作起来比较简单的途径，这样会使得自己经受很多的麻烦，而且能够及时的避免一些不应该出现的问题的产生，毕竟每个人不可能选择很多的途径，否则就容易出现混乱，使得自己在家进行理财的时候出现比较严重的问题，自然而然的大家就会重视其中的某一个途径，希望能够有一个比较深入的研究。（PS：以上观点仅表示小编观点，与本网站无关）
相关文章推荐
诺远科技发展有限公司总部地址：北京市朝阳区向军北里28号院瀚海文化大厦京ICP备号-1投资有风险，决策需谨慎
400-818-8880
客服邮箱.cn小诺理财被曝现“假标” 投标上演“穿越剧”_新浪财经_新浪网
【北京时间财经 王若林】大额标的尚待合规整改，又上演“穿越剧”。1月18日上午有网友发帖曝光小诺理财发“假标”，称“九点多查看，居然显示1/18 10点25分标就抢完了”，并附上截图为证，截图显示电脑时间为“ 09:43”.北京时间财经注意到，该网友发帖时间为“ 10:12”。 所曝光“假标”为小诺理财“闪赚 B-期”。北京时间财经查询小诺理财官网该标的发现，该标的目前已售罄，共27个购买者，并且购买时间确实均为“ 10:25:01”，购买金额不等，其中一位吴姓先生购买金额最高，达105万元。
小诺理财官网信息显示，该标的预期年化收益率7.5%，计划期限3个自然月，计划总金额161万元，该标的债权组成共包括34个借款人，债权金额从3万多到5万多不等，债权用途为生活消费、资金周转、扩大经营、个人消费、日常消费等。 据该标的计划详情介绍，该标的债权构成为“经过五级审核和两级评分系统筛选后的优质借款人”，加入条件为“1,000元起投，以1,000元倍增”。小诺理财官网信息宣称“小诺理财的每个借款人都是真实存在的，他们都拥有工信部授权相关公司颁发的电子签章。在得到当事人允许后，平台将调出电子签章进行对接，不存在虚假债权的可能。通过严格的风控体系精选优质债权，保障出借用户资金安全。”此前，据北京时间财经报道，小诺理财抵押宝大额标的频发。 日出现了一笔总额达1700万元的大标，远远超越监管限额，该标的项目介绍显示“借款人顾女士，年收入1000万，征信良好，以其个人名下的房产做抵押，借款用于资金周转。抵押物位于北京市朝阳区，估值约2200万。”据《办法》明确规定，网络借贷金额应当以小额为主：同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元；同一法人或者其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币100万元。