最近有些楼盘搞活动,需提供办理银行visa需要提供五万存单,办理银行visa需要提供征信

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-08-09 13:21 标签： 银行走进楼盘宣讲活动
注意！今日起，在银行存款5万以上将会被查
注意！今日起，在银行存款5万以上将会被查
7月注定是不平静的一个月啊。7月的证监会要对股票限购了，7月的顺丰和菜鸟又要搞事了，7月的银行也不平静了。自7月1日起，在银行存款五万以上都会被查啦！2016年年底，中国人民银行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，决定从日起实施！主要是为针对洗钱而进行汇款管制。具体规定：1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。根据国家反洗钱相关规定，5万元以上的现金交易和20万元以上的转账交易必须进行反洗钱调查，其中境外汇款业务也必须进行反洗钱调查！但反洗钱调查不是像老百姓想的，给你打电话，问情况。而是通过系统进行背靠背的调查核实，只有交易确实可疑到无法核实的情况，才能与存款人进行电话或面谈，否则银行反洗钱部门会累死，而且反洗钱也是有级别的，普通交易只核实本人交易，交易方式，目的，频次，总额等，并上报，如果频率过高，数量过多过大，才升级调查，之前目前咱们老百姓的存取款转账，买理财等都不受影响，其他的情况得视情况而定。
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作者最新文章银行卡金卡存款不足5万每月收10元-金投银行频道-金投网
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来源：潇湘晨报
编辑：guanweikang
摘要：“小额账户管理费”还没取消，银行又开始收取“综合账户管理费”。
&小额账户管理费&还没取消， 又开始收取&综合账户管理费&。近期，国内部分省份的银行客户收到银行短信称，对于资产不足5万元的金卡或理财卡客户，银行将收取每月10元的账户管理费，引发不少持卡人的关注。
昨日记者走访长沙部分银行网点了解到，已有银行从日前开始在湘开收该笔管理费。银行人士表示，目前银行对于这类账户管理费的收取有地域差异性，但全面开收将是大势所趋。对此，不少客户认为，银行每月收取10元的管理费有点贵。
长沙已有银行开收，不会跨账户扣取
&尊敬的客户，您好！我行即将在11月25日对客户资产累计不足5万的进行收费(10元/月)，请您近期内尽快存足5万，以免收费。&近日，安徽、河北等省的某家银行客户相继收到银行收费的短信通知。&怎么存款不足5万元还要再收账户管理费？一个账户一个月10元，实在有点高。&对此，不少储户表示。
记者昨日以客户身份拨打了该银行的客服电话咨询，客服人员解释说，2007年该行推出了理财卡，该卡推出的初期是免收账户管理费的。今年5月份开始，长沙地区这类理财卡客户开始被收取这笔账户管理费。
&如果是理财卡，一个季度日平均资产低于5万元，就会每月收10元的管理费；如果是高端理财卡，一个季度日均资产低于50万，也会每月扣取管理费。&对于收取管理费的原因，银行方面表示，这是因为相比普通的借记卡，这类理财卡提供了网点专柜服务、手续费标准方面有更多的优惠和服务，如果资产不足，银行当然要收费了。
银行方面还解释，如果某个客户的理财卡内无资金，银行将不会到该客户名下的其他同行中跨账户扣取管理费。
银行：收费是为了更好地服务达标客户
无独有偶，另一家银行也将在部分地区开收类似的账户管理费。&为提升服务品质，2011年12月起，我行将向日均资产未达5万的金卡客户收取账户管理费10元/卡/月。您暂未达标，为享受更优服务避免收费，建议您将资产归集至我行。&近日，该行广州分行金卡客户相继收到短信通知。同时，该行规定，&如果金卡账户管理费和扣费账户由于余额不足产生的欠费将实行跨户收费，从该客户在本行名下的其它户头的人民币或其账户内扣取欠费。&
据该行长沙分行客服人员介绍，该行金卡其实一直都有日均资产5万元以上的门槛要求，如果达不到就要扣取一定账户管理费，深圳、东莞、上海、广州等地已相继实行。&长沙地区的金卡暂时未收取该笔费用，但50万门槛的高端理财卡如果资产不达标，每月也要收取150元管理费。&据银行方面解释，对不达标的金卡客户适当收取账户管理费，既是为了避免资源浪费，也是为了保证公平，更好地服务达标的客户。
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我的意见：男子收到5万1元硬币返款 多家银行拒存(组图)|银行工作人员|银行存款_凤凰财经
男子收到5万1元硬币返款 多家银行拒存(组图)
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最近，长春小伙小李收到了一笔5万元返款，都是1元硬币。来源：新文化网　　600多斤重的硬币，三个“苗条”的小伙没推动，最后一位“壮汉”大哥出手帮忙，才把硬币运进了银行。
银行的工作人员清点硬币。来源：新文化网
银行的工作人员清点硬币。来源：新文化网
5万枚1元硬币重达600多斤，把钱运进银行是个大工程。小李和随行的两个朋友把硬币装到银行借用的一辆平板车上，通过一处坡道推进银行大门。来源：新文化网
[责任编辑：lanln]
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