e租宝案告破:一个彻头彻尾的庞氏骗局
一年半内非法吸金500多亿元，受害投资人达90万，遍布全国31个省市区……备受关注的“e租宝”非法集资案终于告破。据悉，e租宝案证据达1200余册，涉案人员21人被逮捕，实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。这个曾风靡全国的网络平台真相究竟如何？投资者的钱还有希望追回吗？
e租宝非法集资案真相公布
她有50万是自己家里的全部积蓄，12月之前投进去的。还有50万是她对象家里给的结婚的钱，12月6号投进去的。e租宝第一次出事是12月3号，出事之后珊的客户大量赎回，她要强，不服输，为了维持住她的业绩，在12月6号自己又进了50万，是她对象家的钱。这里的钱还有套的信用卡，还有帮亲朋好友投资的钱。
从2014年7月e租宝上线至2015年12月被查封，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，累计交易发生额达700多亿元。警方初步查明，“e租宝”实际吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名。
“钰诚系”的分支机构遍布全国，涉及投资人众多，且公司财务管理混乱，经营交易数据量庞大，仅需要清查的存储公司相关数据的服务器就有200余台。为了毁灭证据，犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地下，专案组动用两台挖掘机，历时20余个小时才将其挖出。
其中，“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。此外，与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。有关部门正在加紧取证追赃挽损。
一枚1200万的粉钻戒指、一块5000万的绿色翡翠、5.5亿现金……这些构成丁宁（钰诚系实际控制人）送给张敏（e租宝总裁）的礼物清单。但是，这些花销并非来自丁宁的合法收入，而是来源于e租宝投资款。
截至日，e租宝待还余额为704.9亿元。网贷天眼数据显示，截至12月8日，e租宝的投资人数84万人，尚在回款中的投资人数大约为14.87万人。12月9日，e租宝声明表示，集团在调查期间，主动封闭冻结了中信银行风险保证金11亿元。
e租宝案件骗局还原
安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称，丁宁指使专人，用融资金额的1.5%~2%向企业买来信息，他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里，制成虚假的项目在“e租宝”平台上线。
据悉，e租宝及其关联公司逾1000人涉嫌非法吸收公众存款罪，多位钰诚集团高管涉嫌集资诈骗罪，有两名高管潜逃。知情人士透露，e租宝一共涉嫌非法吸存近400亿元，目前有关部门查封资产近150亿元。
在被调查一个多星期后，北京市公安局官方微博发布通报称，各有关地方公安机关已对“e租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌犯罪问题依法立案侦查，对相关犯罪嫌疑人采取了强制措施，对涉案资产实施了查封、冻结、扣押。
实际上，e租宝目前待收金额仍是谜团，其官网6月14日数据显示待收超80亿元;而目前官网无法正常打开，有第三方数据显示截止12月8日，e租宝总成交量745.68亿元，总投资人数90.95万人，待收金额约703.97亿元，竟然比半年前激增775%。
北京数码大厦B座21层的e租宝办公大楼遭遇北京警方调查，几乎同一时间，警方进入e租宝位于北京呼家楼安联大厦的办公室，晚间九点半才全部离开。同时，e租宝上海的办公场所也有警察入驻，而e租宝广州和佛山分公司同样被公安局经侦支队贴上封条。
e租宝通过其微信公众号发布声明称，平台配合接受相关部门检查，为防止不实传言引发恐慌和无序赎回、提现，本着保护客户资金安全、平台交易安全的原则，e租宝平台向社会各界宣布暂停平台交易。
12月3日，e租宝深圳分公司曾被爆出40余人被警方带走，e租宝方面表示，仅仅是“e租宝深圳某代销公司有员工正在协助当地经侦部门了解情况”。e租宝当晚发表公开声明称，检查已全部结束，相关配合调查人员也已经全部返回。
解码e租宝大本营——钰诚集团
五金、机器设备销售是钰诚系早年的主业，也是丁宁赖以起家的产业。1997年，丁宁之父丁延柏出资15万元成立岩柏封锁厂，注册地在安徽蚌埠。2005年，丁宁重组岩柏封锁厂，成立钰诚五金工贸有限公司。2012年成立钰诚租赁，为中外合资企业。
业界的声音
叶大清指出，在e租宝事件之后，很多正规经营的P2P公司很受伤，因为此前没有经营好，品牌影响力不够，去做广告又很贵，因此会很艰难。另外，在揭露e租宝不规范一事，对普通投资者而言是一件好事，越早查处越有利于挽回投资者的资金。
吴晓灵分析说：出现乱象的原因在于行业很多从业人员并没有认识到，互联网金融并没有改变金融的本质，他们对各类金融产品的本质属性也缺乏准确了解，对金融法律红线缺乏敬畏之心。
经核实，金易融（北京）网络科技有限公司（e租宝）于2015年11月在中信银行总行开立一般活期账户，目前余额为0元。其关联方安徽钰诚融资租赁有限公司，于日在中信银行总行开立风险备用金账户，余额10.71亿元。该笔存款已于12月8日晚被公安机关远程冻结。
郭华表示，集资诈骗罪是以构成非法吸收公众存款罪为条件。钰诚系投资高档车辆和住宅、向员工给出较高工资、给他人购买消费性物品和财产的行为符合肆意挥霍的特征。肆意挥霍将导致财产不能偿还，体现非法占有目的。同时，e租宝发虚标，使用欺骗手段，所以又符合非法占有的目的，符合集资诈骗的要点。
e租宝案件后续
由于“钰诚系”的资金交易庞杂，财务管理混乱，其资金流向还在调查之中。公安机关已经搭建起投资人信息登记平台，并将于近期挂接在公安部官方网站上启用。公安机关将与银监会、人民银行等部门通力配合，加快工作进度，全力以赴进行调查取证、追赃、甄别涉案资产等工作，最大限度地挽回投资人的损失。
e租宝全称为“金易融(北京)网络科技有限公司”，是钰诚集团全资子公司，注册资本金1亿元，平台主打A2P的模式。自2014年7月上线，e租宝交易规模快速挤入行业前列。日，涉嫌犯罪，立案侦查。
赤裸裸的犯罪数据
500多亿：非法吸收资金额
95%以上：平台假项目占比
745.68亿：累计总交易额
90.95万：平台投资人数
1200余册/80袋：犯罪证据
21名：警方逮捕涉案人员数
扫描二维码，下载电商新闻APP
扫描二维码，关注官方微信
版权声明：欢迎转载，但请注明出处
出品：亿邦动力网
亿邦动力版权所有
京ICP证070369号
京公网安备您当前的位置：&&& >
新华社记者从有关部门获悉，金易融（北京）网络科技有限公司运营的&e租宝&网站以及关联公司在开展互联网金融业务中涉嫌违法经营活动，正接受有关部门调查，有关部门将及时公布调查结果。
e租宝母公司钰诚集团甚至连名牌、logo均被拆除。成立只有一年半稍多的e租宝，依靠大量广告和高收益，创下了高达740亿元的累计交易量。33岁的实际控制人丁宁被抓。从余额宝出现至今，互联网金融飞速发展，但最艰难的部分是用户的信任，如今随如今却面临轰然倒塌的危机。
实际控制人丁宁被抓 行业地震
　　一个不为人知的细节是，年仅33岁的丁宁，原本简历被挂在中国政府网（中央政府门户网站）上。昨日，丁宁的简历和发布的有关新闻，均被中国政府网删除。
　　12月8日晚，公安部进驻e租宝，正式开始对其调查。晚上7点左右，e租宝的网站和APP均无法打开。
　　突然袭击来得猝不及防。就在两个小时前，e租宝还在各大媒体上发布软文，试图以此来冲淡多日来浓烈的火药味。
　　投资用户全都慌了，他们集结多个QQ群，每个群都迅速达到2000人上线。
　　如果认为只是e租宝的问题，就想得过于简单了。其实，e租宝的母公司钰诚集团，旗下还有三家互联网金融公司：芝麻金融（又称玖钰财富）、钰申金融、惠仁财富等多家互联网金融公司。
　　在e租宝网站关闭的同时，三家互联网金融公司的网站都无法再打开。可见，火已烧到了钰诚集团。
　　9日上午，钰诚集团位于安徽蚌埠市的总部，开始拆除带钰诚集团字样的标识和招牌。
　　上线505天，吸金747亿，涉及89万投资用户，成为仅次于陆金所、网信理财、红岭创投，成为互联网金融行业的第四大player，e租宝跺跺脚，整个互联网金融行业都会为之震动。
　　一家来自安徽蚌埠市的公司，如何培育出e租宝？这个&迷&一样的公司集团，仿佛一只迅速崛起的金融怪兽，体型庞大，又暗藏危险。
　　丁宁在中国政府网上的简历是这样的：
　　丁宁， 1982年7月生，汉族，民革党员，企业家，应用化学专家，高级化学工程师，计算机工程师。丁宁2012年成立安徽钰诚融资租赁有限公司， 2013年整合旗下参控股公司成立钰诚集团，至今一直担任钰诚集团董事会执行局主席。
　　年仅33岁的丁宁，见诸报端的信息并不算多，为人低调。从他的过往经历看，确实算是&屌丝逆袭&的创业人物。
　　1999年，17岁的丁宁从安徽工贸职业学院休学，进入母亲在蚌埠丁岗村建的一家锁厂，当技术员和销售员。
　　尽管起点不高，但此时丁宁大胆的行为方式，已初见端倪。他看厂子营收较少，就开通了网购业务，为厂子每年多创收近百万。当时淘宝等购物平台，才刚刚登上历史舞台。
　　6年后，他创立了自己第一家五金公司，文科出身的他，在看到化学行业一个新的技术风口后，居然亲自研发，最终还获得了成功。也因为他在化工方面有多项专利，享有了安徽省科技专项津贴，让他如虎添翼。
　　丁宁非常擅长把握时事，4年前，他看到传统五金行业进入瓶颈期，决计转战金融市场，换地掘金。
　　但在此之前，他完全是个金融门外汉。他每天抽出三四个小时，翻阅书籍，恶补金融知识，半年后，他相中了融资租赁。此时，e租宝的雏形已然形成，余额宝的成功，更给足了他信心。
　　他认为：&民间资金流入实体工业生产中，这是大势所趋。而将实体经济和金融有效结合的最佳方式就是融资租赁。&
　　2014年2月，他搭上了移动互联网快车，创建e租宝。
　　截止到2015年6月份，钰诚集团的存量业务400余亿元人民币。丁宁一手打造的金融大厦，已然形成。
　　e租宝从创立后，一路高歌猛进，势头逼人。
　　&一元起投&的普惠模式，确实吸引了不少用户，但这不是吸金关键，铺天盖地的广告，才是e租宝至胜法宝。
　　电视、地铁、公交车，密布全国各地。据业内人士透露，e租宝今年上半年，仅电视渠道的投放体量在1.5亿元左右。
　　央视投放广告费是3102万，北京卫视2454万，江苏卫视1440万、东方卫视1479万，天津卫视1440万，总计就是9915万，如果再加上湖南卫视、浙江卫视、安徽卫视，预估至少每家1500万，河北卫视也有300-500万。
　　事后反观，在e租宝的投资人维权群里，很多人称自己当时投资，是因为看到电视上的广告，&央视都能上，还有什么问题？&
　　除了广告，e租宝另一推广手段，就是极为野蛮的地推方式。
　　e租宝有个特别的岗位，叫&理财师&，他们负责拉用户购买，利润颇丰。一e租宝的理财师告知i黑马，如果拉来50万，可提成3000元；拉来100万，可提成5000元，除此外，还有给团队和领导的提成，提成总额为1%。
　　另外，前来面试的理财师都会被告知--如果你自己也投资或能带单入职，将优先录取，因此很多理财师都会自己先购买，或者让亲朋购买。
　　e租宝承诺用户是9%-14.6%的年化收益率，加上理财师提成1%，其理财产品成本将高达10%-15%以上。而目前行业来看，融资租赁债权收益为7%-8%，e租宝几乎高出行业一倍。
　　&我们在东南亚开了东南亚联合银行，资本雄厚&。这是e租宝的理财师最常用的宣传语。但也有员工自曝，这是钰诚集团和e租宝洗钱的地方。
　　这家缅甸银行，确实存在。
　　据媒体报道，2015年初，钰诚集团在缅甸第二特区佤邦开设了东南亚联合银行，并在佤邦首府邦康成立了邦康支行。
　　佤邦当地一华人告诉i黑马，该地区属于缅北，与中国接壤。&你经常能在大街上看到，扛着枪的佤邦军，因为与缅甸政府关系紧张，准备随时开战&，该华人表示，因为地缘敏感，政治复杂，毒贩横行，导致邦康经济十分落后，&本地银行都不多，一个外国银行，根本没有钱可挣&。
　　一家开在随时开火的战区银行，钰诚集团的深意，的确值得揣摩。
　　8日当晚，北京电视台上e租宝广告，还来不及撤下，一如既往地播放。
　　次日晚上，新闻联播前，所有的互联网金融广告全部停播。
　　&互联网金融行业将地震&的推测，甚嚣尘上，又恰在国家即将颁布互联网金融监管细则的关键节点。
　　某互联网金融公司的CEO透露，昨日，行业协会给北京的互联网金融公司召开了紧急会议，让大家正常经营，不要过分恐慌。
　　但用户却变得越发敏感，并试图将自己投资在其他互联网金融平台的钱尽早提现--没有任何一家互联网金融平台，可以承受如此的挤兑风险。行业一时间，风声鹤唳。
　　一投资用户称：&排行第四的公司，说倒就倒，其他平台如何保障？&
　　从余额宝出现至今，培养多年才形成用户对互联网金融的信任，如今却面临轰然倒塌的危机。
　　在e租宝投资用户的两千人群里，滚动消息从不间断。一边忧虑万分，一边又自我安慰，每出现一条e租宝新闻，群里就得解读、揣摩、引申许久。
　　他们知道e租宝，大部分人是因为看了广告，小部分是被理财师拉进来；他们有北上广的，但大部分来自二线城市；900万，500万，270万，或者几千，每个用户的名字后面，都注明他们的投资金额，有些人甚至倾其所有。
　　丁宁被抓的消息，在群里引发了轩然大波，大家的情绪从愤怒变成了绝望，很多人一夜无眠，坐等天亮。
　　就在上个月前，钰诚集团刚获得某媒体颁发的&2015最具责任感企业&奖，集团首席执行官在会上说：&互联网+金融，核心是普惠，然后是安全和信誉。&
美女总裁张敏被抓
传E租宝联合创始人、钰诚集团总裁张敏在机场被控制
事件回顾：e租宝被查 业务模式存疑
　　12月3日，e租宝被警方突袭调查，并带走40余名员工的消息，突然传播开来。虽然e租宝运营方事后紧急声明，并向消息发布方发送律师函，但围绕着这家平台的种种疑虑，却并未就此消散。
　　成立只有一年半稍多的e租宝，依靠大量广告和高收益，创下了高达740亿元的累计交易量。&不光是投资者心存疑虑，整个行业都看不懂，只能说e租宝的发展，属于超常规现象。&有业内人士称，在P2P行业中，&看不懂&成为对这家平台最有代表的评价。
　　12月3日晚间，自媒体&金融视界&在其网站、微信公众号，首先刊发了e租宝被深圳经侦调查的消息。该消息称，e租宝深圳分公司40余人被警方带走调查，原因是可能涉嫌非法吸收公众存款，存在自融等问题。
　　上述消息传出后，P2P中介网贷之家随即跟进，公开发布了一份数据，称e租宝2015年10月的借款标中，有大量借款企业在借款前，出现突击变更注册资本、经营范围、法定代表人等行为。
　　由于线上、线下宣传力度较大、业务开展较快，在行业内具有较高的关注度，因而e租宝事件备受关注。
　　事件发生后，e租宝运营方金易融（北京）网络科技有限公司（下称&金易融&）于12月3日晚间连发两份声明，声称员工被带走突查，只是深圳代销公司员工协助经侦部门例行了解情况。12月4日，金易融再度发声，并向金融视界、网贷之家、另一微信公众号&钱业家&发出律师函。
　　律师函称，金融视界在没有准确信息来源的情况下，即对网络信息进行解读，显然属于错误引导、混淆视听，对其品牌形象造成负面影响，应在收到函件后立即删除上述信息，并公开致歉。
　　12月3日，金易融还表示，协助警方了解情况的人员，当晚已经全部放回。但接近深圳经侦部门的人士向《第一财经日报》记者透露，e租宝此次被调查，起因是有人举报其涉嫌非法集资，经侦部门随后采取措施，将40余名相关人员带走调查。但在讯问过程中，发现大量证据不在深圳发生，于是将相关人员放回，目前案件仍在调查之中。
　　而对于&代销公司&的疑问，金易融至今没有披露相关具体信息。
　　&代销这个事情很难说，是不是代销，关键看有没有股权关系，如果没有股权关系，在法律上也是可以说清楚的，但实操中很难区分。&深圳某P2P业内人士告诉《第一财经日报》，在P2P行业，几乎没有平台采用代销模式，大家一般都是&自己卖自己的&。
　　对于上述疑问，e租宝方面截至发稿未予正式回应。12月4日，《第一财经日报》发出采访提纲，向其了解代销公司名称、代销产品、双方合作起始时间、合作及取酬方式等信息，以及此次被查的详细经过、内容等信息，但截至发稿，对方未作任何回复。
　　虽然成立时间不长，但e租宝的成交量极为惊人。据其公布的数据，2015年6月底，其成交额累计80亿元，而到了12月3日，这一数字已经达到惊人的740亿元，用户接近497万人，成交量不到半年的时间便增长了9倍以上，扩张规模相当于一家中等商业银行。
　　有市场人士指出，e租宝的主要营销手段，就是大量投放广告增加曝光率，以吸引投资人在该平台投资。此前，该平台曾在央视黄金广告时段投放广告，并在多个地方电视卫视频道投放广告，从而快速提高品牌知名度。
　　除了短期大量投放广告，e租宝的另外一大特色就是相对高息。
　　&我们做了三四年，也才做到几十个亿的规模，现在优质资产非常稀缺，e租宝从哪里弄到那么多资产？&某P2P人士称。
　　站在e租宝背后的钰诚集团，似乎是e租宝的强大支撑。据e租宝披露，目前其管理团队成员，基本全部来自钰诚集团，其董事长张敏，董事、首席执行官彭力等人，都是e租宝联合创始人。但根据工商信息，钰诚集团董事长为高俊俊，王之涣、张敏、彭力三人皆为董事。
　　钰诚集团是一家位于安徽蚌埠的民营企业，旗下涵盖了贸易、金融服务、高科技等产业，共有子公司等关联方20多家，金融板块保护钰诚融资租赁、e租宝等平台。此前有资料显示，e租宝的资产，主要来自钰诚融资租赁。
　　实际上，e租宝的融资租赁债权转让模式，此前就已备受质疑。今年6月，就有投资者质疑e租宝存在自融、自己担保的情况，而且资金无托管、涉嫌资金池，项目披露也不清晰。
　　&在P2P行业，这些都是小事，关键在于资产端和项目端，是不是存在问题，这是大家一直都很困惑的事情。&上述业内人士对《第一财经日报》称。
　　此外，借款企业借款前突击变更法定代表人、注册资金、经营范围等情形。而类似情形，早在今年上半年，就有投资者公开质疑。
　　网贷之家曾发布一份数据，2015年10月，e租宝共计发布了649个借款标，涉及309个借款公司，平均每个借款公司2.1个借款标。而在这些企业中，有292家在借款之前，出现过注册资本变更，且距离发布第一个借款标的时间仅有33天。变更前，这些企业的平均注册资本为154万元，变更后达到2714万元。
　　在上述借款企业中，有302家借款前发生法定代表人变更，占比达97.7%。变更后，有32人在2家以上企业中担任法定代表人，即一人控制两到三家公司。
　　上述情形有例可证。以e租稳盈融资租赁债权第275期B为例，该项目金额为3000万元，借款方烟台市华迪铸钢有限公司，前身为烟台华迪保洁有限公司。今年6月，该公司经营范围、经理、投资人等也同时出现变更。
　　工商登记信息显示，经营范围变更前，烟台华迪的经营范围为保洁、家务服务，变更后则变成了铸铁件、铸钢件、模具制造。变更前，该公司注册资金仅为3万元，变更后则达到3000万元。一个多月之后，该公司就在e租宝融资3000万元。
（本文综合自i黑马、创业家、第一财经日报）来源：董秘第一圈
延伸阅读：
律师的作用
如何选择律师
案件办理流程
我们的产品
版权所有：金亚太律师事务所 地 址：合肥市北城世纪城金源大道祥徽苑写字楼1号23层 邮编：231131
Copyright @ 2014
All Rights Reserved
技术支持：金亚太网络部 皖ICP备号
预约咨询电话:400-您的位置：
喜大普奔！e租宝受害人有望今年下半年获得返款日 10:48投资有道手机客户端 |扫码下载中金网APP摘要：经过长期的调查取证，e租宝、中晋系等一批重大非法集资案件也即将告于段落，也就是说，经过漫长时间等待后，受害投资人将很快拿回属于自己的血汗钱。
　　（原标题：投资有道：e租宝受害人下半年有望获返款）　　中金社日消息，3月12日上午9时，第十二届全国人民代表大会第五次会议在人民大会堂举行第三次全体会议，最高人民检察院检察长曹建明在最高人民检察院工作报告表示：“着力防范金融风险。突出惩治非法集资等涉众型经济犯罪和互联网金融犯罪，起诉集资诈骗等犯罪16406人，北京、上海等地检察机关依法妥善办理”e租宝“”中晋系“等重大案件。加大对操纵市场、内幕交易、虚假披露、非法经营股指期货等犯罪打击力度，维护投资者合法权益。山东、上海检察机关依法批捕起诉徐翔等人操纵证券市场案、伊世顿公司操纵期货市场案。”　　经过长期的调查取证，e租宝、中晋系等一批重大非法集资案件也即将告于段落，也就是说，经过漫长时间等待后，受害投资人将很快拿回属于自己的血汗钱。　　e租宝受害人有望今年下半年获得返款　　最新消息显示，e租宝案的法院执行阶段拟于十九大（预计在2017年下半年）结束后完成。北京市第一中级人民法院依据全部生效判决依法组织对投资人涉案款项予以发还。也就说，在2017年下半年，e租宝案将启动投资人赔付程序。　　一年半内非法吸收资金500多亿元，受害投资人遍布全国31个省市区……1月14日，备受关注的e租宝平台的21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕。其中，e租宝平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。此外，与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。　　e租宝是“钰诚系”下属的金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对其运营的网络平台进行改造。2014年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为e租宝，打着“网络金融”的旗号上线运营。公安机关发现，至日，“钰诚系”可支配流动资金持续紧张，资金链随时面临断裂危险；同时，钰诚集团已开始转移资金、销毁证据，数名高管有潜逃迹象。为了避免投资人蒙受更大损失，日，公安部指挥各地公安机关统一行动，对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕。　　广州前最大P2P盛融在线遭立案侦查3月15日，广州市法院发布公告称，“本院受理的(2016)粤0111刑初1987号被告人刘志军、李慧君犯非法吸收公众存款罪一案，经我院决定，被告人刘志军已于日被执行逮捕。现该案仍在审理当中，关于本案的进展情况，本院将继续通过新华网进行网上公布，不再另行通知。”　　这意味着，自2015年4月，盛融在线运营方广州志科电子商务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案被刑事立案后，该案终于出现进展。资料显示，盛融在线成立于2010年11月，是广州成立最早且规模最大的P2P平台。公司实际注册名称为志科电子商务有限公司，注册资金为1000万元，法人为刘志军，合伙人为李敏、广州市高新技术创业服务中心和广州凯炬科技企业孵化器。　　2015年春节前夕，盛融在线传出提现困难，恐慌情绪在投资人中蔓延，导致大量投资者纷纷要求提现。盛融在线曾在其官网公告称，因为“近期新系统上线集中出现较多展期，且年关大量提现，造成平台资金紧张”，待收2000元以下的用户在回款后可以自由提现，其他投资人都需要分批收回资金。这家成交规模逾百亿的平台出现提现困难，顿时引起了业内关注。　　据悉，引发此次挤兑事件的，是原本只有3000万元的坏账。突然涌现的大量投资人提现，金额高达4.3亿元。因为投入到项目的资金尚未到期，无法收回。而按照当时的惯例，都是平台兜底，平台无法筹集到这么多资金，只能宣布停业。　　公安责令e速贷贷款人尽快还款　　此前因非法吸收公众存款达数亿元，多人被刑拘的e速贷案件也有了新进展。3月17日，惠州市公安局发布公告表示，为最大限度挽回e速贷投资人的经济损失，惠城区公安分局已监督广东汇融投资股份公司成立e速贷资产清理小组，现要求e速贷平台贷款人尽快返还债款。警方公告称，按照依法最大限度保护投资人合法经济权益的原则，要求尚未返还“e速贷”平台贷款包括有抵押贷款和无抵押贷款的贷款人，自本公告发布之日起三个月内将所欠债款归还至指定帐户，对在上述规定期限内主动履约还清借款本息的贷款人，公安机关将督促广东汇融投资股份公司对抵押物及时解除抵押；对在上述规定期限内拒不还款的贷款人，通过法律途径依法依规追讨债务人所欠款项（所收回款项将依法返还投资人）。警方同时在公告中公布了专门的还款银行账户。　　值得注意的是，这并非警方第一次要求贷款人还款，去年10月，惠州公安分局在其微信公众号“平安鹅城”发布了关于e速贷案件的通报，通报要求，公安机关将进一步依法追查简某星及部分股东非法占有的财物，请有从“e速贷”平台及简某星等人借款的个人和单位，在日前到惠城区公安分局经侦大队登记，并依法限期还款，拒不登记并不还款的，公安机关将依法采取相应措施。　　公开资料显示，e速贷创立于2010年9月，注册资金9250万元，平台预期年化收益率16.80%，累计投资人33.84万人，总成交金额达71亿元。此前还在上海股权托管交易中心股权报价系统(Q板)挂牌上市。　　e速贷暴雷最早发生在去年5月，有网友爆料称，广东P2P平台e速贷疑似违规，遭警方突击检查。据网友拍摄的视频显示，大批身着“特警”制服的警察聚集在e速贷公司前台。随后e速贷在其官微表示，此次为例行常规检查，调查工作结束会有一个正式公开的说明。　　关于e速贷最新的消息是在去年8月3日，“平安鹅城”在其官方微信发布通报，提请惠州市人民检察院批准，对“e速贷”非法吸收存款案件涉案犯罪嫌疑人郑某郴（“e速贷”公司股东、董事之一）以非法吸收公众存款罪依法执行逮捕。公安机关已对部分“e速贷”案受害者（投资人）进行核实登记，依法继续追查其他涉案犯罪嫌疑人的犯罪行为及其非法所得，将依法继续查封冻结涉案财物，以最大限度地挽回受害人损失。　　2016年10月，惠州公安分局在其微信公众号“平安鹅城”发布了关于e速贷案件的通报。通报称，日，惠城区公安分局将此前逮捕的简某星等13名犯罪嫌疑人依法移送惠城区人民检察院起诉。犯罪嫌疑人简某星因涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、挪用资金罪、擅自发行股票罪等四个罪名被移送起诉，丘某琼等12名犯罪嫌疑人因涉嫌非法吸收公众存款罪被移送起诉。　　最高人民检察院检察长曹建明两会期间在最高检工作报告中谈到：“2017年要积极参与互联网金融风险专项整治，严惩非法集资等涉众型经济犯罪以及洗钱、地下钱庄、网络传销犯罪，严惩”老鼠仓“等证券期货领域犯罪。”关注（.cn），掌握最新财经要闻。
( 本文转自：“投资有道”, 不代表中金网立场 )关键词：责任编辑云淡风轻【免责声明】中金网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。中金网不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性等。相关信息并未经过本网站证实，不构成任何投资建议，据此操作，风险自担。掌握财富秘籍的投资者都在这里相关阅读1/1 10:44时隔8日，史玉柱再次在微博上回应绿宝能逾期事件。他表示，自己仅仅是个债权人而已，从未参加过SPI、绿能宝的公开和内部任何活动，更没站过台，也没公开说过相关...关键词：史玉柱,绿能宝 10:32以“熟人借贷”为宣传点的网络借贷究竟靠不靠谱？近日，苏州市吴江区人民法院受理了一起由此引发的民间借贷纠纷案件，标的虽然不大，但从此案可以清晰地感受到...关键词：熟人借贷 10:28当前惠州市民在选购理财方式时，投资收益稳健、安全性更高的银行理财产品更受青睐，可近年来银行理财“飞单”的事件不时发生。事实上，防止被“飞单”或“假理财”击...关键词：理财产品,飞单股票黄金外汇行情微信：cngold-com-cn行业动态金融黑幕财经解读微信：zjs-cngold相关推荐01、02、03、04、05、06、07、08、09、10、11、12、
热门新闻 17:16 17:52 12:05 11:53 10:4324小时直播04:0902:5002:5002:2702:1502:1402:1402:1401:5201:5208-04
星期五距离 下次数据 公布时间：0小时50分钟22:00加拿大前值：63.9预测：---20:30加拿大前值：-10.9预测：-12.5公布：--20:30加拿大前值：486.9预测：--公布：465.120:30加拿大前值：497.7预测：--公布：501.220:30加拿大前值：4.53预测：1.0公布：1.0920:30加拿大前值：6.5%预测：6.5%公布：6.3%更多内容
扫码下载中金网APP
扫码关注中金网微信
扫码关注中金社微信
扫码用手机看新闻
Copyright (C)
中金网 .cn 沪ICP备号-1
版权所有 复制必究