如何看待境外qq消费记录查询1000将被记录

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-06-08 10:53 标签： 消费者如何看待酿皮子
境外刷卡超1000元将被上报 对普通老百姓有什么影响?
国家外汇管理局日前发布新规,从9月1号开始,境内发卡金融机构要向外汇局报送境内银行卡在境外发生的提现和单笔1000元人民币以上的消费交易信息。据统计,2016年,个人持银行卡境外交易总计超过1200亿美元。原本无上限、无规定的境外消费,如今变成境外刷卡或取现超过1000元就要上报,这个消息让不少人觉得突然,这是要进一步限制个人消费吗?
新规不影响个人普通消费
消息让不少人觉得突如其来,这是要进一步限定个人境外消费么?并非如此。新规中提到的境内银行卡,是指境内发卡金融机构在境内发行的各类银行卡清算机构标识的银行卡,包括借记卡、信用卡等。
根据国家外汇管理局的要求,银行卡境外提现的信息采集范围,包括境内银行卡在境外金融机构柜台和自动取款机等场所和设备发生的提现交易;境外消费信息采集范围,包括在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币以上的消费交易。
这意味着,从9月1日起,如果消费者用境内借记卡或者信用卡等,在境外取出任何一笔现金,或者进行任何一笔超过千元以上的消费,此交易信息均会由银行报送给外管局。
国家外汇局强调,银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送,个人无需另行申报,不增加个人用卡成本,外汇局将依法保护持卡人信息安全。
外管局相关人士表示,通过数据采集,将银行卡境外消费、境外取现跟消费者的个人信息匹配,其主要目的是加强对银行卡境外违法违规交易的管理。
据报道,近年来境外提现金额较大、乱象较多,比如澳门一些珠宝店、手表店,就允许大陆游客用银联卡进行虚假购买,然后兑以现金;或者是通过倒卖银行卡,进行境外取现,构成“蚂蚁搬家”式“转移资产”。
第三方支付不在采集范围
虽然银行卡的境外消费超千元的信息要被采集,但境内银行卡关联的第三方支付,例如:支付宝、微信等并不在信息采集范围内。融360理财分析师指出,此次上报限定的是境内银行卡,是指发卡行在中国境内发行的各类银行卡清算机构标识的银行卡,不包含境外银行卡和非银支付。比如工银亚洲、建银陆港通、中银香港等境外卡提现和消费,支付宝、微信钱包消费的交易记录都不会被采集和上报。
而此前,针对换汇、跨境交易等行为,相关部门也下发过多份文件。比如去年底规定自今年7月1日起,对跨境超过20万元人民币的交易,银行需要上报给央行,此举也是为了加大对洗钱、腐败等犯罪活动的监测和打击。
外汇局相关负责人表示,开展银行卡境外交易信息采集,不涉及银行卡境外使用的外汇管理政策调整。(朱安倩)来源新快报)
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为全面银行卡境外交易统计，维护银行卡境外交易秩序，国家外汇管理局周五（6月2日）发布新规，要求自今年9月1日起，境内发卡金融机构向外汇局报送境内银行卡在境外来的所有提现和单笔等值1000元人民币以上的花交易信息。▲图片来源于：国家外汇管理局官网人民银行深圳分行外汇交易为主原副总经理舒志昇告诉每日经济新闻（微信号：nbdnews）记者，这一举措出于反洗钱和境外资金流动监测两方面的消都有，数据报送很正常。反洗钱再提升外管局官方解读称，随着国际合作中有关反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等要求的增加，银行卡跨境交易统计在经济交易透明度、统计数据质量等地方要更提升。外管局官方代表，据统计，2016年国内私家持银行卡境外交易共超过1200亿美元。国内现行银行卡境外交易国际收支统计主要利用总量统计模式。▲图片来源于：视觉中国舒志昇分析，境外提现，相当于资本流动到境外。从增长资金流动统计和监测的用考虑，数据报送很健康。每日经济消息（微信号：nbdnews）记者留意到，外管局在2014年既开始要求报送个人外币现钞存取数据，不过这要针对性发生在国内的交易。值得一提的是，近半年来，针对换汇、跨境贸易等作为，央行颁发了多份文件。先是于日规定自日起，对跨境超过20万元人民币的交易，银行要举报给央行；随后日夜间对银行发出文件，从日起，个人购汇申报需要细化到用和时空。央行和外管局均表示，此举是为了加大对洗钱、腐败等作案活动的监测和打击。个人不用还反映为防跨境洗钱和其它违法活动，外管局将由此银行卡管理系统向各发卡行发送存在银行卡境外违规交易记录或任何违法违规行为的私有信息。要求发卡行接收信息后，加强对银行卡境外交易的通常监测管理，防止银行卡成为各犯罪违规行为的交易渠道。舒志昇分析，资本流动的主意，除了转发至境外、带现金到境外去，还有携境内卡出境。在境外部分地面也堪取到人民币现金，因为在天边有人民币业务，当然也堪取外币。外管局官方表示，开展银行卡境外交易信息搜集，不干银行卡境外使用的外汇管制政策调整。外管局官方强调，将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规、便利化用卡。银行卡境外交易信息由发卡金融部门报送，个人不要再次举报，不搭个人用卡成本，外汇局将有法可依保护持卡人信安全。每经编辑 李净翰本文为｜每日经济新闻
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