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网下打新规则生变！为IPO担惊受怕的时代该结束了吗？
作者：佚名
来源：券业观察mp
网下打新规则生变！为IPO担惊受怕的时代该结束了吗？
　　导读 网下打新规则生变！对参与者管理从严、对违规处理从严 　　来源：券商、证券时报 ◆◆ ◆ 面对IPO网下申购投资者队伍7个月翻了6倍，由8559人增至49686这一惊人，面对频繁出现的违规行为，监管层正出手干预。 获悉，中证协将对相关管理规则进行修订，除了强化各推荐券商推荐网下投资者参与询价的责任外，还将进一步完善自律处罚体系。违规网下打新操作除了可能“亮相”中证协定期公布的“黑榜”外，还可能被停掉网下申购资格。 　　 　　违规操作除了黑榜还可能被停资格 暴增的网下投资者数量倒逼《首次公开发行股票网下投资者管理细则》进行修订。中证协已小范围下发了征询意见稿，并要求参与券商将反馈意见按时反馈给中证协。 记者获得了这份征询意见稿，对比草案和既有的细则后发现，草案拟修订的重点主要集中着眼三个方面： 一是加强证券公司的推荐责任； 二是完善自律处罚体系； 三是实行网下投资者注册。 在加强券商推荐责任方面主要有三方面内容： 一是要求证券公司应当建立网下投资者适当性管理制度，设定明确的推荐网下投资者注册条件，建立审核决策机制、日常培训管理机制和定期复核机制，确保网下投资者的甄选、确定和调整符合内部规则和程序； 二是证券公司应每半年开展一次网下投资者适当性自查，形成自查报告。对推荐的网下投资者不符合基本条件或存在违法违规行为的，应当主动向中证协和住所地证监会派出机构报告； 三是中证协定期或不定期开展对证券公司的现场检查工作，证券公司在网下投资者选定和推荐工作中存在违反本细则规定情形的，中证协将采取自律管理措施。 完善自律处罚同样包括三方面内容： 一是考虑到网下投资者是具有投资经验和定价能力的专业投资者，不能等同于网上投资者，应当加强自身内部控制和风险管理能力，尽量避免或减少操作风险，中证协的自律处罚体系当体现“依法监管、从严监管、全面监管”的思路； 二是结合市场阶段性特点，修改了原有的容错机制，增加了主承销商的核查责任，对网下投资者首次出现未申购、未缴款违规行为，网下投资者及时主动向主承销商报告，主承销商认定非主观故意的，未造成不良后果的，给予网下投资者一次容错； 三是对于网下投资者因重大违法违规行为被相关监管部门给予处罚、采取监管措施，不符合基本条件的，中证协将直接暂停其网下投资者资格，不再将其列入黑名单公示。 按照投行发行人士的分析，此次草案在强化处罚基础上，有松有紧。 松的一面体现在网下投资者首次非故意失误操作的，允许其一次容错机会；紧的一面是对屡次违规和被监管部门给予其他处罚的，直接暂停资格，如需要参与，应该重新申报。 　　IPO网下违规操作数量不断增加 中证协最新数据显示，在中证协成功备案并获得IPO网下询价资格的投资者数量已经高达49686个，该数是2016年7月底的5.81倍。日，记者录得的上述数据为8559个。 中证协在征询意见通知中表示，2016年新股发行制度改革以来，网下投资者自律管理出现了一些新情况、新问题，比如网下投资者数量出现迅猛增长，因而该会组织评估了既有的细则，形成了初步修订意见。 据了解，目前实行的细则在新形势下存在不少的问题。中证协介绍，2016年以来，为客户申请网下投资者资格成了证券公司吸引客户的重要手段，证券公司在加速推荐网下投资者的同时，出现了未能有效履行勤勉尽责推荐义务的现象，主要表现在三方面： 一是投资者适当性管理不到位，推荐的个人投资者有的未满足五年投资经验的要求；而截至2016年10月的数据显示，70岁以上的高龄老人约占5%，对推荐的投资者是否具有独立投资的能力未作判断。 二是在网下投资者管理系统填报证券账户信息、银行账户信息频繁出错，导致客户申购失败。 三是证券公司在推荐其客户成为网下投资者后，未对其客户开展有效的培训，导致客户因不熟悉业务规则、申购流程导致出现未申购、未缴款等违规行为。 另一方面，2016年以来，参与新股申购的配售对象数量不断增多，违规的网下投资者及配售对象数量也不断增加，尽管2016年因违规列入黑名单的配售对象个数与参与询价的有效配售对象占比明显减少，但是列入黑名单的配售对象绝对数量明显增多，且传统的六大类机构投资者因操作风险配售对象列入黑名单数量明显增多。 　　黑榜知多少 继2016年中证协发布了7批网下申购黑榜之后，2月中旬又发布了2017年第一期IPO网下申购黑榜数据。数据显示，从日至日期间，累计有309个网下配售对象因为违规操作而被列入黑名单。这也是中证协定期发布IPO网下配售黑名单以来，单次发布的最长黑榜。 上述黑榜数据还显示，此批违规操作的配售黑名单中，个人投资者占据了绝大多数，有263位个人投资者因为违规操作被纳入上述黑名单。非个人类进入黑名单的配售对象中，推荐类的一般企业账户也是大头，46个违规企业配售账户中，推荐类企业账户有25个，传统的配售对象被拉进黑名单的才21个。其中，公募基金账户10个，财务公司账户、券商自营账户和保险投资账户各占了3个，信托自营账户和qfii账户各1个。 根据记者对过往IPO网下配售黑名单的梳理发现，主承销商报送的网下投资者违规行为主要有三类：网上网下同时申购违规操作、提供有效报价未参与申购、获配后未按时足额缴纳认购款，有时甚至出现一个投资者同时出现上述两种甚至三种违规操作。 中证协评估后认为，这些违规操作主要表现为：申购流程不熟悉，技术系统故障，工作人员疏忽，操作失误，产品资格到期、备案账号未及时更新等。部分网下投资者反映，在现有新股发行条件下，网下投资者未申购、未缴款违规行为不存在主观故意，不存在价格操纵，不会影响发行秩序，认为协会的黑名单过于严苛。 　　为IPO担惊受怕的时代该结束了吗？退市标准更需严格执行 多年来，IPO的停发与否、发行节奏快慢等问题，一直备受市场各方的高度热议。其中，IPO与股指之间的关系，市场各方也有着不同的观点。近日，刘士余就IPO与股指的关系问题，就作出了这样的表述。&我们曾经用过减少甚至暂停IPO的方法，力图稳定市场，但从长远来看，效果并不好，因为没有解决资本市场长期稳健发展的机制性问题，没有解决资本市场的源头活水问题，没有解决服务实体的能力问题。&对此，市场热议纷纷，而从其字里行间却或多或少暗示出未来要打破过去市场一不好就暂停IPO的做法。 事实上，IPO堰塞湖问题，一直困扰着中国股市的发展，同时也是市场多年来难以解决的一大难题。回顾过去一年的时间，自刘士余上任以来，IPO发行的节奏有逐渐加快的迹象。不可否认，经过近一年的IPO发行提速，IPO堰塞湖问题得到了适度泄洪。但与此同时，无论是中小企业的上市热情，还是地方银行的发行上市需求却有增无减，似乎都对这个充满诱惑力的市场虎视眈眈。 证券时报相关记者认为，即使中国股市的IPO融资规模远低于再融资规模，但IPO对市场的冲击主要还是体现在心理层面方面。更多时候，对于市场投资者而言，更关注IPO停发与否以及IPO的发行节奏快慢问题。换一种角度思考，假如在弱势市场的环境下，IPO发行节奏不降反增，则会容易引起市场心理的不安情绪，进而影响到市场资金的参与热情，而这一种影响还是不可小觑的。或许，对于过去多年的时间里，中国股民还是处于为IPO担惊受怕的状态之中。 近日，再融资新政的出炉，起到了对冲IPO发行节奏提速的冲击影响。具体而言，不仅从20%融资比例上限进行约束，而且还有18个月的时间间隔规定。同时，还对非公开发行股票进行定价基准日的限定等。受此影响，部分上市公司做出了相应的调整方案，其中包括了调整基准日、取消配套，乃至终止再融资等动作。虽然再融资新政仍存一些规则漏洞，但整体而言，其对上市公司任性再融资等行为也起到了较好的约束影响，缓解股市抽血的压力。 以再融资新政约束上市公司任性圈钱的行为，这值得我们点赞。随之而至，可能会是对减持规则的进一步完善，以对冲IPO发行节奏提速的冲击压力，减缓股市存量资金的抽血影响。 该记者认为，为IPO堰塞湖泄洪本身并没有问题，但对于未来IPO审核的门槛，不应该为了满足泄洪需求而随意降低。或许，对于部分贫困县的企业，可以享受&即报即审、审过即发&的IPO绿色通道，但整体上市门槛也需要持续保持原有的标准，以确保上市公司的高质量水平。 由此可见，对于未来的市场，既要为IPO堰塞湖泄洪，也需要保证上市公司的高质量水平。与此同时，更需要严格执行退市标准，对该淘汰的上市公司进行及时淘汰，以提升股市优胜劣汰的功能。很显然，有进不出，并非一个的市场，而有进有出，时刻维持市场的新陈代谢状态，才是一个充满活力的健康市场。否则，为IPO担惊受怕的时代，难言结束。
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IPO规则巨变（附：最全打新指南）
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识了。比如说,我们都知道买房要看“五证”,但究竟是哪“五证”却往往有点迷糊。再加上现在有些开发商开发的楼盘不止一个,有的楼盘又分了一期、二期之类,所以他们拿出来的五证是不是我们所需要的、是不是和在售楼盘一致,普通消费者就很难搞清楚了。与此同时,要想在购房的时候多一份理智与冷静,也并不是一件容易的事……[详情]
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& & 笔者认为，即使中国股市的IPO融资规模远低于再融资规模，但IPO对市场的冲击主要还是体现在心理层面方面。更多时候，对于市场投资者而言，更关注IPO停发与否以及IPO的发行节奏快慢问题。换一种角度思考，假如在弱势市场的环境下，IPO发行节奏不降反增，则会容易引起市场心理的不安情绪，进而影响到市场资金的参与热情，而这一种影响还是不可小觑的。或许，对于过去多年的时间里，中国股民还是处于为IPO担惊受怕的状态之中。
& & 近日，再融资新政的出炉，起到了对冲IPO发行节奏提速的冲击影响。具体而言，不仅从20%融资比例上限进行约束，而且还有18个月的时间间隔规定。同时，还对非公开发行股票进行定价基准日的限定等。
& & 受此影响，部分上市公司做出了相应的调整方案，其中包括了调整基准日、取消配套，乃至终止再融资等动作。虽然再融资新政仍存一些规则漏洞，但整体而言，其对上市公司任性再融资等行为也起到了较好的约束影响，缓解股市抽血的压力。
& & 以再融资新政约束上市公司任性圈钱的行为，这值得我们点赞。随之而至，可能会是对减持规则的进一步完善，以对冲IPO发行节奏提速的冲击压力，减缓股市存量资金的抽血影响。
& & 确实，这对于当下的市场而言，也是一种&减负&的体现，而为IPO堰塞湖泄洪，乃至形成未来可能出现的随报随上的发行趋势，可能会是近年来的主要任务。
& & 笔者认为，为IPO堰塞湖泄洪本身并没有问题，但对于未来IPO审核的门槛，不应该为了满足泄洪需求而随意降低。或许，对于部分贫困县的企业，可以享受&即报即审、审过即发&的IPO绿色通道政策，但整体上市门槛也需要持续保持原有的标准，以确保上市公司的高质量水平。
& & 由此可见，对于未来的市场，既要为IPO堰塞湖泄洪，也需要保证上市公司的高质量水平。与此同时，更需要严格执行退市标准，对该淘汰的上市公司进行及时淘汰，以提升股市优胜劣汰的功能。很显然，有进不出，并非一个健康的市场，而有进有出，时刻维持市场的新陈代谢状态，才是一个充满活力的健康市场。否则，为IPO担惊受怕的时代，难言结束。
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住房公积金应尽量取出来 公积金存在账户上并不划算，因为当年缴纳的部分只能获得活期存款利率，而往年缴纳的则只能获得三个月的定期存款利率。可如果取出来投资医界贷理财产品，就能获得8%-10.5%的预期年化收益哦~比躺在银行收益高多啦...
12月12日，工商银行湖南省分行营业部与长沙住房公积金管理中心、湖南长银担保投资有限公司举行住房公积金组合贷款三方签约仪式。至此，长沙公积金组合贷款的支持银行已增至4家除工商银行外，长沙公积金组合贷款的支持银行还有建设银行、...
上海公积金提交的过程及所需材料： 昨天晚上从公积金网站(/)下载填写了两张表格（非常easy），复印了身份证，带了银行卡。早上去静安区这边的公积金办公室8点45分开始，8点50分完成，收到确认文件一份。 我申请了20...
近日，失业保险费率再次迎来阶段性降低，职工到手的工资或多或少增加。 但是，你知道吗？除了失业保险费率，以下这些国家近期出台或者即将出台的政策都关系到你到手的工资能不能涨。 1 失业保险费率阶段性降至1% 近日，人社部、财政部下...
国务院新闻办公室于日（星期三）上午10时在国务院新闻办新闻发布厅举行新闻发布会，请人力资源和社会保障部部长尹蔚民、副部长游钧介绍就业和社会保障有关情况，并答记者问。尹蔚民介绍，延迟退休年龄政策直接涉及到每个人的...
国务院新闻办公室于日（星期三）上午10时在国务院新闻办新闻发布厅举行新闻发布会，请人力资源和社会保障部部长尹蔚民、副部长游钧介绍就业和社会保障有关情况，并答记者问。游钧介绍，养老基金投资运营的实施并不意味着入市...
小白近段时间看了许多关于社保的文章，发现了一个奇怪的现象，居然非常多人在讨论交了15年社保后要不要继续缴纳！甚至，有人讨论可不可以不交！ 在惊奇和震惊的同时，小白想探一下缘由，看看是否合理。 首先，对于不想交社保的人，小白...
国务院近日印发《“十三五”国家食品安全规划》和《“十三五”国家药品安全规划》，明确了“十三五”时期我国围绕食品安全和药品安全实施的发展目标和主要任务。综观两项新政不难发现，一幅围绕居民“舌尖上的安全”以及“以人民健康为...
除了政府主导的投资，降低税费也是积极的财政政策 今年年会的组织者叫我讲 经济动力 ， 动力 是一个很大的范畴。我想讲一个方面从财政的角度看经济增长的新动力。首先分享一下我对经济的看法，投资可以简单分成两类，一类叫政府主导的投...
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