收购银行承兑汇票票有什么风险

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-03-19 04:44 标签： 出售承兑汇票
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银行承兑汇票有哪些风险？
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　　1、兑付风险
　　实际上是企业以信用作担保，银行承兑后，就变成银行以信用为担保了。也就是说如果届时企业经营出现困难，或者资金周转不开，银行就要垫付。实际操作中，有些银行会刻意寻找印章等要素上的瑕疵，并以此为拒付理由，或是拖延支付，造成到期不能结算。
　　2、克隆票
　　伪造的假票通过认真观察不难辨别，对于涂改，只要细心也不难发现其中的问题。需要注意的是克隆票，特别是企业串通银行员工做的克隆票。因为汇票具有非常强的流动性，可以当钱用，免不了有银行员工监守自盗，把汇票直接卖个倒票的人。虽然开票有着严格的流程，但是有经验的企业会准备两套章，跟你去开票的同时，另一套章已经给银行员工了，你材料还没填完，人家票都开好，没准都卖出去了，当然这已经属于违法犯罪了。
　　3、虚假交易
　　汇票是建立在真实交易基础上的，向银行申请，必须以真实的商品买卖为前提，银行会审查合同的真实性。但是，若果买卖双方串通一气，签到假；当持票人申请时，拿着购销合同、增值税发票、商品发货单、入库单等材料，发票是真的，但这笔交易是否真实发生，银行未必能审查出来。也就是说，通过假假的销售合同、再加上真的增值税发票，企业可以套取贴现资金。
　　4、风险四，恶意挂失
　　因为信息不对称，持票人拿到汇票后，假如开票人恶意挂失，并通过法院宣告无效；这时持票人如果没有及时查询、举报，汇票就成了废票，银行不会兑付。虽然打官司基本都能胜诉，但是时间成本、对企业的压力，这些影响是无法弥补的。
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深圳市票据宝金融服务有限公司备案号：粤ICP备号-1银行承兑汇票 在承兑时有哪些风险
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来源：阳泉日报
　　银行承兑汇票是商业汇票的一种。是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持。　　　在收取银行承兑汇票时应注意以下风险：　　承兑汇票的真伪　　银行工作人员能否把住审查关，对防范银行承兑汇票票据风险至关重要。检验承兑汇票有五种方法：一查，二听，三摸，四比，五照，且实用有效。　　承兑汇票是否挂失止付　　银行在收取银行承兑汇票时，应注意审查该票据是否已挂失止付。可先登录系统查验。　　承兑汇票是否过期　　承兑汇票背书转让时必须在汇票到期日之前，超过到期日，票据不能转让。　　背书是否连续　　以背书转让的承兑汇票，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其汇票权利；非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票的，依法举证，证明其汇票权利。所谓背书连续，是指在票据转让中，转让承兑汇票的背书人与受让承兑汇票的被背书人在承兑汇票上的签章依次前后衔接。承兑汇票背书不连续会直接影响最后持票人的票据权利，如背书转让、贴现、承兑等。
编辑：白洁
阳泉日报社 版权所有承兑汇票业务经营风险的类型及防范要点
& & &&1.贸易背景真实性风险&&&&&&
&&&&&&我国监管部门严格规定，银行承兑汇票必须具备真实贸易背景。政策性风险主要指违反我国相关法律法规的要求，对没有真实贸易背景的商业汇票办理承兑业务，导致承兑汇票贴现后产生的融资资产可能流入股市，扰乱国家正常进入秩序的风险。企业需要的流动资金贷款，就通过贷款方式解决；企业需要的采购付款的票据，就通过银行承兑汇票解决，如果企业需要的贷款通过银行承兑汇票解决，就违反了当初监管部门研发银行承兑汇票这款产品的本义。&&&&&&
&&&&&&商业银行必须对票据的基础关系予以必要的审查，只有符合真实贸易背景，债券债务关系明确的票据才能办理承兑业务。&&&&&
&&&&&&防范要点：严格承兑申请人的资格审查。对承兑申请人提交资料进行认真审核，包括商品交易合同，增值税发票等跟单资料；工程承包合同，工程劳务发票；税费支付合同，税费支付收据。对以上自己聊进行细致严谨的审查，确保票据承兑的贸易真实性背景。&&&&&&
&&&&&&2.承兑行兑付票据信用风险&&&&&&
&&&&&&信用风险主要指银行对票据承兑后，由于承兑申请人支付能力不足，或因为不愿履行已签订的合约，造成银行到期被迫垫款，资产损失的风险。根据我国《支付结算办法》规定：银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未能足额交付票款时，承兑银行应向持票人无条件付款。银行在审查承兑申请时，因为没有把握企业真实的经营状况和资产质量，当企业的贷款在汇票期限内不能如期到账，或汇款资金不足以支付该笔银行承兑汇票的票款时，必然导致承兑银行垫款；或者承兑银行签开银行承兑汇票后，后期跟踪管理不到位，企业将回笼货款资金挪用他用，或企业经营状况已经发生重大变化而银行没有及时采取相应措施，导致票据到期银行垫款发生。因此，注重承兑申请人的信用状况，是防范银行票据承兑业务经营风险的中药手段。防范要点：先授信，再承兑。有授信，才用信。&&&&&&&&
&&&&&&一是加强对银行承兑汇票的授信管理，将承兑余额严格控制在承兑申请人授信额度内，当授信额度不足时，必须收取相应额度的保证金或用易于变现的存单，有价证券和动产，不动产进行质押或抵押。&&&&&&&
&&&&&&二是加强对该项业务的审查和跟踪管理，如果有真实的商品交易关系相对应，正常情况下，承兑申请人不会做亏本生意，只要货款按期回笼，支付款应无大碍；&&&&&&
&&&&&&三是加强对承兑资金账户的封闭管理，防止企业挪用资金，如果交易真实，生意正常，一般来说，销贷资金应早于票据付款日到账（否则，该项业务不应用这种结算方式），所以，承兑银行一定要加强账户资金管理，专款专用，严谨挪用。&&&&&&&&
&&&&&&3.票据诈骗风险&&&&&
&&&&&&票据业务的诈骗风险主要是指犯罪分子以票据为作案工具，通过不法手段骗取银行信用，套取银行资金，造成银行资产损失的风险。承兑申请人通过提供虚假财务报表，虚假担保等形式，骗开银行承兑汇票，再以贴现或票据转让等形式套取银行或其他财务，票据到期后使承兑银行发生垫款。目前，利用票据进行进入诈骗犯罪是银行经营活动中常见的风险，尤其是通过里应外合，内部人与外部人携手作案。因此，加强对票据承兑中的诈骗风险防范也显得十分必要。&&&&&&&&
&&&&&&防范要点：加强对承兑人的资格审查，对承兑申请人要深入实际，多方调查求证，不能偏听企业一面之词，严把承兑前的审查关；同时加强内控制度建设，防范内部人员与外部人员相互勾结，共同作案。
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[04-02]银行承兑汇票有什么风险存档
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有家公司要开银行承兑汇票给我司，没接触过这块，会有什么风险请有经验的指导一下，我们有什么要注意的，如果要转手要如何操作？？
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费率啊，你要提前变现的话需要贴给银行费率的
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汇票30天之后到期，你30天之后去银行可以拿100万。结果你第二天就需要钱去银行要钱了，银行只给你99万，因为还没到期你就过来拿了。贴现就是自己贴给银行一部分为了赶紧套现的意思。
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1.承兑汇票是可以造假的，需验证真伪性2.如果想提前贴票的话，是需要支付利息的，现在这个利息还不低，需要付出一定的财务成本，当然你也可以转让给下家。。
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三楼的是个行家。收到“承兑汇票”，最好到其开户行验一下真伪。在这时期，能不收“承兑汇票”的最好不收，风险够大的，除非您对开票的单位的财务状况及信用程度有信任。
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一张承兑汇票从祖国的西方来到东方，再到南方，接着去北方，然后又回到了它的出身地，哈哈哈，后面贴了一堆的纸条
有了自己的天空，也不能随意的飞，要找好方向，要有目标，不能盲目的浪费体力，飞也要讲究成本控制的：）
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承兑嘛，顾名思义就是承诺兑现的意思嘛。银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，银行承兑汇票作为短期的融资工具，期限一般在30天到180天。银行承兑汇票是银行信用，一般由银行签发并承兑。银行会保证你能到期后拿到钱，当然这一切都得建立你票据是真实合法的基础事实之上。其实那就是一笔有保障的欠款，能不收就不收，真收了的话能转出去就转出去。
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哦，有这么多学问呀，呵呵，谢谢各位
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2014年3季度末，银行承兑汇票贴现买断，额度紧张，价格优，出款稳，另收大额商业承兑汇票，500万起，需要银行保函，持票报价，有票电话联系李生！
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