半年对人民币升值30%！日元如何成为避险货币？
美国6月非农就业数据大超预期，年内加息预期升温助推走高。然而，对美元涨了整整半年的丝毫没有退缩。容易令人忽略的是，日元半年来对人民币涨幅已经接近30%。究竟是什么让日元具备如此强劲的涨势?日元的避险功能又从何而来?日元避险属性何来?一般而言，最常见的避险资产不外乎美元、瑞士法郎、和日元。前三者的避险属性无需赘述，但日元的长期避险功能为人所淡忘，且如果要说是经济基本面的“晴雨表”，经济长期疲软的日本、高企的国内债务水平似乎也不支持日元保持坚挺。那么，这半年来日元对几乎所有货币的强劲走势就着实值得探究。首先，日元作为避险资产，是和全球货币套息现象密切相关的。研究与发展中心金海年分析指出，由于日元长期是低息货币，国际投资者往往融入日元、购买利息收益较高的资产，如果相对汇率在套息的这段时间里是稳定的，那么投资者的收益就是高息资产回报与日元借贷成本之差。然而，当风险事件爆发时，投资者从高息资产中撤出，并集中偿还日元，这就导致了日元需求在短时间内上升，日元汇率上升。其次，日元作为避险资产，是因为日元突发性贬值的可能确实相对较小。四大原因支持了日元基本稳定的属性。1）日本不仅官方拥有世界第二大规模的美元储备，民间也拥有大量美元债权，雄厚的储备和债权意味着做空日元的难度极大；2）虽然日本国内债务繁重，但外债规模极小，因而日本政府一直享有很高的信用评级，因风险事件导致对外违约的概率较小；3）日本国内货币政策长期在零利率上下，货币政策缺乏宽松空间导致日元因降息而突然下跌的可能性相对较小；4）风险事件爆发后，日本投资者出于母国偏好，会倾向于撤资回到境内，这也在短期支撑了日元表现。第三，日元作为避险资产，是因为其流动性较好。金海年表示，日元早在上世纪90年代完成国际化，作为世界主要货币，日元不仅拥有仅次于美元和的资产规模，日元资金在跨境流动方面也享有极高的自由。当然，避险属性和货币所属国的地理位置不无关系。日本作为岛国，拥有比较安全的地缘环境，往往能在地缘冲突、移民争端、恐怖袭击事件中独善其身。当然，如果经济危机发生在日本，可能避险属性就会消失。日元还能涨多久?关键问题来了，对于众多投资者和出境游狂热者而言，日元未来还会继续涨吗?当前主流观点是，日元不会继续暴涨，但升势仍将中期持续。瑞银则预计，英国退欧公投之后，日元将继续受益于避险情绪，不过唯一的风险点在于，日本央行可能出手宽松，以限制其上行空间。瑞银下调美元/日元的3、6和12个月预测分别至101、104和107，此前预测在105、105和110。“尽管如此，我们认为日本央行外汇干预的风险将使美元/日元暂时维持在100上方，除非全球风险情绪再度恶化。”易信总部中国区首席交易官孙宇对第一财经记者表示，美元对日元上周以来继续震荡走低，回到101下方震荡整理，近期低位徘徊的态势明显。尽管在当前水平日本方面无法单独干预的情况下，下行之势不会改变。但还是需要留意在101中期目标完成之后，市场可能的反弹机会。技术走势上，美元对日元近期保持下行压力，不过市场并未出现明显的加速下行迹象。汇价在退欧日虽然出现重挫，但是比较明显的下影线还是显示出低位的承接比较明显，在100下方的干预风险也在逐渐上升。“在中期目标101完成之后，多空或在100水平紧咬，在没有新的重大消息之前，市场料难有更多进展。”孙宇指出。回顾过去三年，2012年末“安倍经济学”使得日元在过去三年对美元暴跌近40%，当时祭出的QQE(量化和质化宽松)属于非常规货币政策；而在弹药近乎耗尽后，日本央行于今年1月29日再度祭出负利率政策，日元仍然不跌反升，而且升势越发迅猛。有交易员对第一财经记者表示，这可能与市场质疑央行信用有关，同时，2016年全球避险情绪高涨，加剧了日元的涨势。
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Copyright & 1998 - 2016 Tencent. All Rights Reserved日元“避险升值”属性的根源在哪？大家可能都理解错了
来源：华尔街见闻
　　每每出现风险事件日元便倾向于升值，对日元&避险货币&的地位想必不会有人质疑，但能说清楚日元&避险升值&背后的逻辑的人，则寥寥无几。　　根据IMF的一份working paper，每当国际上发生重大风险事件，或投资者们的风险偏好下降时，日元和瑞士法郎是仅有的两种受到追捧的货币。（编者注：不过这份研究来自2013年，事实在欧央行开展QE之后欧元也出现了一些避险货币的特征）　　IMF在2012年的研究发现，避险货币们有着三大共同特点：低利率、该国外币资产头寸庞大，国内金融市场流动性好。　　避险货币的特征与该国净外国资产头寸关系紧密（可反映外部环境的脆弱性），且一定程度上与国内股市的大小有关系（可反映市场规模和金融发展水平）。　　对发达国家来说，除了金融资产净头寸外，公共债务与GDP的比值（负债率），金融发展水平和外汇市场的流动性（以bid/ask价差衡量）的表现也决定了该国货币的避险地位。　　但日本长期货币超发、经济萎靡、债务高企、国债收益率接近0甚至负数，无论如何看上去不像个优秀的&避险天堂&。　　三个逻辑解释日元&避险升值&　　所以，为何日元等货币出现&避险&特征的一个解释是日本国内投资者在遇到海外风险事件时（VIX飙升），会将外币资产抛售/或减慢购买外币资产的速度，造成对日元汇价的推升。　　根据IMF的研究，如果发生此类现象，应该通过日本的国际收支平衡表（Balance of Payments）体现出这些资金流动，但事实上，在几次大型&避险趋势&出现的时候，并没有观察到私人部门有大量资金回流日本，这点和瑞士的情况不同。所以这种流行的理论解释日元升值是有问题的。　　第二种日元在风险面前升值的解释是：金融市场在面对风险事件出现波动时，是对未来货币政策的走向的反应，比如在VIX上升的时候，日元升值是因为VIX可能帮助市场判断了未来美日之间的利差变化。（风险事件发生时，美国货币政策的预期更倾向宽松）　　IMF研究发现，日元和美元的利差在避险行为之后，会升高。但这并不是日元的特有现象，其他发达国家货币对美元也呈现类似趋势，包括澳元，即便澳元在避险情绪浓厚之际往往下跌。所以这种理由也不能完美解释避险现象。　　第三种解释是：其实在风险面前，日本投资者确实调整了海外头寸，但这种调整在国际收支平衡表中反映不出来，因为其中不少交易是以金融衍生品（远期、互换、期货、期权）形式完成的。（或者说更多是对头寸进行再平衡，而非减持）　　例如，当市场风险偏好改变的时候，日本出口商或者日企在海外的子公司，可能需要对冲锁定自己的汇率风险（卖出外币买入日币）；又或是拥有海外证券之类的金融资产的公司，也可能对冲外币贬值风险。　　因为对冲操作往往通过衍生品完成（占用资金少），所以这些操作并不一定反映了市场的短期投机行为，反而是机构谨慎管理风险的表现。　　IMF认为CFTC公布的非商业净头寸可以反应上述猜测，每当避险情绪占领上风时，该衍生品市场的日元非商业性（即所谓投机）头寸就会增加。　　类似的衍生品头寸变化现象也发生在瑞士法郎身上，但在欧元身上还看不到（2013年前），这一逻辑可以很大程度上解释避险现象的由来。　　不同的是，在避险情绪高涨时，日本通常没有明显的资金流入，而瑞士则往往可见资金净流入。　　所以，IMF报告表示其实对任何资产来说都是一样的，它们的价格变动未必伴随投资组合的调整和跨境资产转移。就像市场风险偏好变动时，投资者对日元资产的回报预期出现改变，汇率出现变动，但未必是因为&真实&的日元买卖行为。　　此外，如果日元相关交易是纯粹在日本国内完成的，或者全部在离岸市场完成，那一样无法被国际收支平衡统计捕捉到。只有日本居民和海外居民进行衍生品结算、有了实际离岸&&在岸的支付转移时，才有可能反映到国际收支平衡表中，并且，衍生品的结算金额往往是差价，可能是名义交易的价值几十分之一。　　根据BIS的统计，日元交易占外汇市场总量的10%，其中有三分之二是发生在离岸市场。　　衍生品市场的变化　　IMF对美国商品期货交易委员会（CFTC）每周公布的交易员持仓报告（COT）分析后发现，当避险情绪高涨是，COT报告里的日元非商业净多头会增加，但主要是其中空头仓位减少的多，瑞士法郎这点表现的更明显，而欧元则相反。　　年间，当&恐慌指数&VIX飙升（比60日均值高10%）后的12周里，日元的非商业净多仓要达到200亿美元，而2000年以来日元的平均非商业多头仓位也就在320亿美元左右。　　在遇到风险事件时，包括日本的出口商、海外分公司，或者持有海外资产的投资者，甚至投机者都会参与到日元升值这一或许是&自我实现&的过程中来。相反的是，日本进口商和背负美元债务的企业则无需进行汇率对冲。　　IMF的报告在最后总结到：　　日元确实有在风险事件后升值的趋势，但是升值的逻辑和其它避险货币不同，尤其是跟瑞士法郎。日元的&避险升值&没有伴随跨境资本流动，并且也和货币政策的市场预期无关。　　我们提出的证据显示，日元的升高跟日本离岸资产的仓位调整有关，通过衍生品去完成做多日元的工作。很难说日元升值和头寸调整哪个在先哪个灾后，有可能两者是个自我实现的循环。　　从政策制定者的角度来看，显然是不希望本国货币出现&避险升值&的。如果汇率升值，即便是暂时的也可能给经济带来额外成本，导致未来汇率最终下行时，经济出现混乱。如果汇率出现长期升值，则对于私人部门的资产负债表更是伤害。　　从宏观经济或福利角度来看，可能到底是什么机制引起的了避险升值现象并不重要（资产流动、利差变化，资产组合通过衍生品再平衡）。但是如何应对汇率的波动，对资产组合管理者，或宏观审慎措施制定者来说，是更有意义的。　　附 年主要避险事件、时间：
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四大避险商品 为何日元最受青睐？
2016年以来，全球金融市场激烈动荡。朋友们在看新闻的时候，会经常看到诸如“某某时间引发避险情绪，日元受追捧”此类新闻。为什么日元能充当避险货币的角色呢？
2016年以来，全球金融市场激烈动荡。朋友们在看新闻的时候，会经常看到诸如“某某时间引发避险情绪，日元受追捧”此类新闻。为什么日元能充当避险货币的角色呢？说起避险货币，人们会提起瑞士法郎与美元；除此之外，日元也在长时间中充当避险货币，加上黄金这个天然货币，统称为四大避险商品。而且，当全球避险情绪升温时，日元将成为货币交易者的首选。日元何以成为“最佳避险货币”？主要有以下原因：1、地缘属性日本是岛国，不易受政治、战争、市场波动等因素的影响，能最大限度的避开贬值风险（并不是说绝对不会贬值）2、经济实力作为发达国家，日本拥有合理的经济结构，成熟的经济体，完整的金融体系，总之，日本雄厚的经济实力为日元币值的稳定提供了基础，更重要的是日本拥有仅次于中国的外汇储备。3、日元是自由流通货币。4、低利率日元属于低息货币，是日元成为避险货币最直接的原因。低利率令日元适于做套利交易的融资货币，这是货币投机者们在做交易策略选择时的共识。套利交易中，投机者借入低息货币，比如日元，然后将其与更高利率的货币进行交易。然后该投机者就能从中获得息差，当其结束交易时获得利差，最后还回借来的低息货币。经济不行了就要降息来刺激经济，降息时，持有货币就相对不划算，并且预期还要降息，高息货币汇率受到压制，低息货币就有避险作用。日本长期低利率，降无可降，在有危机时候，别国货币可能降息和贬值，日元是不太可能降息，所以日元就避险了。在动荡时期，投资者们会押注那些会朝着清晰路线升值的货币。所以在这种形势下，日本的宽松财政政策和低利率利好日元。
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股票配资 妥妥在线避险没错 但值得在1300上方持有黄金吗？日元为何有避险作用？
　　一个曾经被认为极不可能发生的事件，却成为市场最大热点，而这一次黄金和日元再度被投资者视为最佳避风港。　　英国脱欧引发的避险需求和对全球央行将维持利率在低位的预期，市场疯狂涌入黄金和日元市场。英国脱欧公投结果出炉后，芝商所COMEX黄金一度涨至近1360美元，创逾两年新高，短短两周内金价累计上涨逾7%；美元兑日元一度涨至99.02，令日元成为今年以来表现第二佳的货币，今年上半年累计涨幅达到17%！　　芝商所资料显示，COMEX黄金和日元期货在亚洲时段交投占全球比重均高达40%，反映区内投资者的套利频繁活动，对两大避险工具的全球定价和波动性起着关键作用。　　市场疯狂抢金 但1300美元上方持有并不明智？　　事实上，2008年金融危机以来人们还没见过资金如此疯狂地抢购黄金。　　每日交易所交易基金(ETF)报告显示，7月1日当天，黄金场内交易产品(ETP)的资金流入史无前例地达到2.63亿美元，为此类产品成立以来的最大规模。上一次人们如此疯抢黄金衍生品的时候，美联储刚刚在08年末推出QE。　　而全球黄金持有量从1月触底以来已经大幅增长超过500公吨。黄金ETF的实物黄金持有量在7月1日增加了6.6吨，至1959.1吨，远高于1月6日的1458.1吨。作为对英国公投结果的反应，ETF黄金持仓上周累计增加37吨，上半年有五个月出现增加。　　事实上，不止黄金ETF产品遭疯抢，投机客也看好黄金。CFTC最新数据显示，截至上周二，对冲基金的黄金和白银期货、期权净多仓双双升至2006年有数据以来的最高水平。　　而中国买家在期货市场大胆押注，搅动实物市场成交量大增。　　资讯统计的数据，上周五，上海期交所12月白银合约成交量接近950亿元，比前一交易日的500亿元接近翻倍，更是超过一个月前日成交量的四倍。　　周一，上海期交所成交最活跃的白银合约连涨四天，触及涨停板。上海黄金交易所的实物白银合约同样涨停收场，自6月28日以来连续4天上涨。　　法国农业信贷银行认为，英国脱欧后出现的政治不稳定导致避险情绪增长，全球经济增长预期趋缓，央行如美联储考虑加息的范围非常有限，金价或将进一步得到支撑。包括高盛在内的很多银行纷纷调升了黄金前景预期。　　英国脱欧是否利好黄金？前夜显然是利好，但芝商所高级经济学家Erik Norland认为，超过每盎司1,300美元持有黄金未必明智，因为这使得多个采矿活动再次可以获得丰厚收益，可能刺激今年和明年的供应，最终压低金属价格。　　此外，美国利率预期的任何反弹可能大幅利空黄金。另一方面，对欧盟分裂的担心可能迫使欧洲央行进一步实施负利率。这将有利于黄金。但如果欧洲央行回避负利率，那么黄金的涨势可能结束，利润将随之受挫。Norland说。　　日元避险地位毋庸置疑 需警惕日央行干预　　每每出现风险事件日元便倾向于升值，对日元“避险货币”的地位想必不会有人质疑。　　为什么每次出现不利消息，日元便会反弹？芝商所首席经济学家Blu Putnam解，大量日本股票是由日本以外的资产管理公司和对冲基金持有，并且通常全部或部分已经对冲日元/美元风险。日本投资者似乎也很少对冲与本地股市相关的外汇风险。之所以采取对冲策略，是因为投资者相信(我们也一样)安倍首相和日本央行希望日元贬值。日元贬值政策或许有助于提升出口(至少理论上是这样)，从而刺激经济。当股票因任何原因(包括日本以外的原因，例如英国退欧)下跌时，外国投资者(以及部分本地投资者)卖出日本股票，他们也会同时平仓外汇对冲头寸，也就是买回日元空头，因此在安倍经济学的作用下，日元在股票下跌时升值，反之亦然。　　那为什么说日元具有“避险”属性呢？IMF在2012年的研究发现，避险货币有着三大共同特点：低利率、该国外币资产头寸庞大，国内金融市场流动性好。　　而对于今年上半年日元的走势，即便是最大胆的预测也低估了至少10%。从英国退欧到Trump成为美国共和党既定总统候选人，很多人此前认为这些不可能发生的事情成为了现实，投资者纷纷寻求日元作为避险资产，因此日元升值超过了所有的预测。　　不过日本当局已感到忧心忡忡，因为日元的升值或将抹掉日本央行过去三年多实施刺激政策的成果。就在一年前，日本央行的刺激措施曾使得日元下跌至2002年来最低水平。　　日本央行下一次例行政策会议将于7月28-29日举行。英国退欧公投后，巴克莱认为，日元到2017年6月底甚至可能涨至83，通过外汇市场英国退欧将对日本经济和物价产生重大影响。　　巴克莱还表示，在7月议息会议之前，日本央行甚至可能举行非例行会议，宣布实施额外的宽松政策，包括量化宽松和降低利率等。　　野村认为，(日本)经济增长动能疲软，即便不考虑英国退欧的影响，目前日本央行处于更可能加码宽松的一端。这让短期政策行动有出台可能(决策委员会可能还会举行紧急会议)。　　()
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银行信息港讯：2016年诺贝尔经济学奖公布时间为10月10日17时45分。银行信息港小编整理了最全2016年诺贝尔奖公布时间： 在奖金数量方面，由于受到经济危机的影响，从2012年起，诺奖奖金由1000万瑞典克朗缩水至800万瑞典克朗，今年奖金的...
银行信息港讯：2016年诺贝尔和平奖公布时间为10月7日17时。银行信息港小编整理了最全2016年诺贝尔奖公布时间： 在奖金数量方面，由于受到经济危机的影响，从2012年起，诺奖奖金由1000万瑞典克朗缩水至800万瑞典克朗，今年奖金的具体数目...
银行信息港讯：2016年诺贝尔化学学奖公布时间为10月5日17时45分。银行信息港小编整理了最全2016年诺贝尔奖公布时间： 在奖金数量方面，由于受到经济危机的影响，从2012年起，诺奖奖金由1000万瑞典克朗缩水至800万瑞典克朗，今年奖金的具...
正在大家都在讨论高房价的时候，住房公积金忽然来蹭热点。 有多少人还记得，其实公积金是在房改中推行的，初衷就是为了让大家买得起房。 现在，公积金要取消了，你不来挽留一下吗？ 1. 我起床了，并不代表我醒了。我缴了住房公积金，并...
在办理纯公积金贷款过程中，如果遇到断缴或补缴的，首先要进行复议，那么复议现在有时效 公积金因断缴、补缴或其他情况办理复议业务的客户，需要在指定期限内办理贷款，否则复议无效，需要重新走复议流程，一般时效为20天，办理复议时问...
公积金可贷年限： 购买新建商品房贷款最长期限为30年，且不超过借款人法定离退休年龄后5年； 5年内竣工的房子，最高可贷30年； 房龄6-19年的房子，最高可贷年限35减房龄； 房龄超过20年的房子，最高可贷15年。 男性最高可贷到65岁，女性...
在上海市连续缴纳住房公积金6个月，且借款人家庭没有尚未还清的住房公积金债务。不连续或断缴的需要补缴。 补缴材料：补缴对象的身份证、户口本、婚姻关系证明或单身证明、社保缴纳明细（社保中心去拉）、公积金缴纳明细（公积金管理中...
签公积金贷款办合同需要的提供材料： 下家（客户）: 1、客户及配偶身份证原件及复印件（2份）， 2、客户及配偶户口本原件及复印件 3、客户及配偶结婚证原件及复印件 4、小孩出生证《若有》原件及复印件 5、首付款转账收据原件及复印件 6...
公积金贷款是指缴存住房公积金的职工享受的贷款，国家规定，凡是缴存公积金的职工均可按公积金贷款的相关规定申请个人住房公积金贷款。众所周知，公积金贷款的利率比商业贷款利率低，但是公积金贷款买房不仅有好处，也有它的限制。那么...
市民反映： 父亲的社会保障卡是外地的，我带着卡去药店修改医保功能的初始密码，工作人员说无法修改。我到社会保障卡服务中心修改，也说不能修改，这张卡难道不能在漯河使用吗？ 近日，市民孙女士求助。 记者核实：据孙女士介绍，她父亲...
南昌新闻网讯 昨日，记者从南昌市人社局获悉，我市社保业务网上经办已覆盖1.4万家企业，今年年底，我市将开通个人网上业务经办。 据悉，目前，我市社保网上经办业务内容主要是涵盖用人单位申报的部分经办业务，包括用人单位参保人员增减...
看病瞧医生，你是带社保卡还是带身份证？以前你可能都是用身份证，但是再过3个月就不能用身份证了，只能用社保卡！ 9月26日，衢州市社保局发布《关于基本医疗保险停止身份证刷卡实时结算有关事项的通知》，通知指出，日开始，...
根据西宁市推进五证合一登记制度改革的要求，西宁市人力资源社会保障局于10月1日起正式启动依据 一照一码 办理社会保险参保登记等相关业务。凡办理西宁市行政审批服务局核发的加载统一代码营业执照(即 一照一码 )的用人单位，只需提供...
日前，市政府印发《关于进一步完善医疗保险制度的意见》，共涉及了10个方面34项政策。10月起，职工医保个人账户将可以取现啦！ 哪些人员有个人账户？ 目前本市职工医保参保缴费有两种模式： 一是统账结合模式，由用人单位及在职职工共同...
今年以来，重庆市綦江区高度重视工伤保险工作，把加工制造、餐饮服务、建筑施工等高风险行业和农民工作为工伤保险扩面重点，综合运用宣传、行政、经济和法律手段，全力扩大工伤保险的覆盖面，切实维护用人单位和职工的合法权益。 据悉，...
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