银行漏洞：购买别人丢失身份证可在工行等办卡
【存惊天漏洞：你正沦为成洗钱帮凶...】诈骗犯到底咋洗钱？他们从网上购买一套真的身份证+银行卡+手机电话卡=成功用此转移财产。那么问题又来了，这些银行卡哪来的？记者深入调查发现惊人内幕：网上买一张别人丢失的身份证，拿去四大银行，其中、、可轻松办理银行卡... 2014年，许多人都收到过显示为10086积分兑换现金的短信，而这样一条伪基站发来的诈骗短信让很多受害人损失惨重。 广州的何小姐按照短信提示操作后，她银行卡里的5万多元钱竟然不翼而飞！ 深圳的李女士也因为这样一条短信，银行卡里的6000多元被莫名其妙地转走。 同样因为一条短信，无锡的王女士损失了43万元。 一条短信真的可以把银行卡里的钱盗走吗？这些钱又是怎样被盗走的？来看央视财经记者的调查。 原来这些显示为10086的短信里，都隐藏着一个高仿的移动营业厅钓鱼网站，受害人填写的所有信息会全部显示在网站的后台上。 更恐怖的是，这个钓鱼网站背后还潜伏着一个木马病毒，它能够拦截银行发给用户的所有短信，并悄悄地转发到骗子的手机上。 利用钓鱼网站获得用户银行卡信息，再通过木马病毒截获短信验证码，骗子可以迅速为受害人开通手机银行和快捷支付等功能，就这样受害人银行卡里的存款完全被骗子所掌控了。 那么骗子究竟是如何将银行卡里的钱转移出来的呢？ 央视财经记者发现在一些QQ群里，有人在公开兜售身份证和银行卡。 在一位卖家的QQ空间里，几百张身份证被拍照上传供买家任意挑选。每张价格200元左右。 这位卖家告诉记者，他每年能够卖出4、5千张身份证，其中大部分被用来办理银行卡。 不仅身份证公开买卖，甚至连同用身份证开户的银行卡也可以成套出售。 在网上像这样公开买卖身份证和银行卡的QQ群，可以轻松的找到几十个。 网络上卖的银行卡是真的吗？ 随后，通过一位卖家记者购买了，工商银行、农业银行、和中国银行四套银行卡。 这些银行卡，除了开户人的身份证以外，还包括网银U盾和绑定的联通手机卡，经过测试这些银行卡的网银、转帐、支付等功能一应俱全。 那么这些功能齐全的银行卡究竟是怎么办出来的？ 根据国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》，个人在机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。 用买来的身份证真的可以办理银行卡吗？ 随后央视财经记者用一张买来的身份证来到银行西四环支行，工作人员验证完身份证后，直接拒绝记者办理银行卡的要求。 建设银行的工作人员询问记者：“你的新身体份证呢？这是2007年办的，有一个2010年办的，日，您得拿新的身份证来办卡，办任何业务都要拿新的身份证。” 同样是这张身份证，在北京工商银行西四环支行，工作人员没有任何疑问，记者就顺利的办出了银行卡。 工商银行的工作人员如是说：“因为您以后，比如这卡以后要在网上买么东西什么的，然后得把网银打开。” 在中国银行和农业银行虽然工作人员也发现身份证上照片与记者明显不符，但记者还是顺利的办出了银行卡。 中国银行的工作人员问记者：“这个是您吗？您看一下。这个是您吗？” 记者回答：“对啊。” 工作人员继续询问：“这也是您？……给您办好了，直接去激活就行了。” 记者非常惊讶：“办好了，这么快。” 在农业银行，工作人员也首先提出了质疑：“先生，这张身份证是您本人是吗？”记者回答：“对。”
“行，那您的卡就给您开完了。两张回单您收好。” “好的。” 仅凭一张从网上购买的身份证，央视财经记者就轻松地办理了三张功能齐全的银行卡。 正是利用银行这个漏洞，网上一些人专门帮助骗子干起了洗钱的勾当。一次洗钱的过程会涉及到几张甚至几十张这样的银行卡，这也给警方追缴受害人钱款带来极大的困难。 深圳保安分局网警雷耿告诉我们：“他们买的这些银行卡，如果追查的话，基本也就是追查到开卡人这一级，用卡人这一级就很难追查。” 就这样，这些在网上随意买卖的身份证和银行卡，成为一些不法分子大肆骗钱的有利工具。
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身份证丢了被人办了银行卡透支 报了警以为没事了结果…… 06:15:00
丢身份证的马大哈，很多人都在自己的生活里导演过这出戏。
可今天小刘要讲的这码事，就不是丢了身份证，拍拍头懊恼一番这么简单了——
身份证被快递弄丢了，就在补办身份证的过程中，收到了银行的透支短信通知。原来，有人捡了他的身份证去银行办了信用卡透支。
更疑惑的是，户籍民警说，哪怕新身份证办出，老身份证依旧有效，也就是说，身份证无法报废。
详细说说，事情是这样的——
小刘今年27岁，河南郑州人，在杭州读的大学，目前在杭州某电子科技公司供职。
今年3月，老家那边要办理医保方面的手续，要求身份证原件，小刘就和他老婆小郭一起把身份证寄回了老家。
手续办妥，老家方面又把身份证寄回杭州。但是，这次，身份证再也没有回到小刘和小郭身边。
对于快递来说，丢件的赔偿方式很简单，三倍邮费。小刘夫妇在今年清明期间赶回老家补办身份证。但是老家户籍民警的一番话让他们惊出一身冷汗。“身份证没有报废一说”，也就是说，即便你办了新的身份证，但是老的身份证依然有效。
刚刚回到杭州，事情就应验了，小刘夫妇收到工商银行发来的短信，你的信用卡已透支5000元。
经查询，开户行为工商银行城东支行，办卡人拿了小刘老婆小郭的那张快递寄丢了的身份证办了银行卡，即刻透支。
小两口去银行交涉，银行方面说，必须要有公安部门对此立案。
小两口又找到了派出所，在民警的陪同下，他们又去了一次银行。
这一回，银行取了小郭的笔迹，证实办卡的确实不是小郭本人，当时民警跟小两口说，这笔透支就不用你们负责了。
定心丸一吃，好不容睡了几天安稳觉，结果发现噩梦根本没醒——昨天下午，小郭又收到了透支短信。这一回是中信银行，透支金额为1万元。
就像电影里一样，故事又回到了原点，可这会是最后一次吗？
目前，小刘夫妇的担心是那人是不是会反复办卡透支，会不会使得他俩背上信用污点，这个寄丢的身份证到底该怎么办。
●专业意见
精英律师团成员、浙江丰国律师事务所主任陈松涛律师：
小刘夫妇的这个事情还确实难办了，身份证确实存在如果老证遗失补办新证，老证依旧有效的漏洞（记者跟户籍民警核实，确实如此）。但是这样的漏洞，只有在使用身份证的单位审核失责的情况下才会构成风险。比如小刘事件中的两家银行。
如果严格审核，除了身份证还要本人办理，银行卡才能申领成功。前段时间有媒体实验，拿了别人的身份证去办银行卡，大部分银行对“本人办卡”这个程序的审核都是不严谨的，不少银行都能顺利办出银行卡，而且都具有透支功能。
●该怎么办呢？
陈松涛律师说，建议报警，看看能不能卡住源头。也就是说，是不是能够抓住拿了小刘夫妇身份证去办银行卡的人，他的行为很有可能已经涉嫌“信用卡诈骗”。
另外，建议去报纸上刊登身份证遗失声明，声明遗失身份证所发生的一切与本人无关。这样的话，能够避免信用污点，也不用承担透支责任。
记者又咨询了警方，警方说这类事情报警也比较难，因为单凭小刘夫妇陈诉，很难确定确实有人利用他们的身份证去办了银行卡并实施了透支，而是需要银行出具证明，但是，“你觉得银行会出一个证明来证明自己确实审核失责吗”？
各位马大哈们，看好你们的身份证吧。来源：钱江晚报&&&&作者：首席记者 肖菁/文 林焱挺/漫画&&&&编辑：郑海云&&&&
我也来说两句：
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&&&&&&正文
男子持假士兵证办多张银行卡获刑
　　持假士兵证办卡首获刑 记者暗访得知如今银行对身份证办卡审核越来越严于是不法分子“改变潮流”
　　持伪造士兵证，到多家银行骗办4张银行卡，记者今天获悉，西城法院以妨害管理罪判处其有期徒刑10个月，并处罚金1万元。记者从法院系统了解到，以此方式骗办银行卡，在本市尚属首例。
　　记者暗访得知，如今银行对身份证办卡审核越来越严，于是不法分子改用伪造的士兵证骗办银行卡。
　　一名不法分子称，有的银行职员连证件都不看，且银行缺乏检验士兵证真伪的硬件条件。
　　法院案件
　　骗办银行卡团伙昨受审
　　昨天，昌平法院开庭审理了一起骗办银行卡案件。
　　检方指控：日，范某等人在回龙观地区的多家银行，使用虚假的身份信息骗领信用卡共计16张，后被公安机关查获。
　　据被告人供述，其所持身份证是其在网上购买的。
　　检方认为，被告人使用虚假的身份信息骗领信用卡，数量巨大，其行为应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。
　　持假士兵证办卡首获刑
　　与此同时，记者今天获悉，西城法院对一名持伪造士兵证骗办银行卡的被告人判处有期徒刑。记者从法院系统了解到，以此方式骗办银行卡，在本市尚属首例。
　　根据公诉机关指控：日下午，程某使用伪造的士兵证在某银行北京环贸支行内骗领银行卡1张；同年12月18日下午，他使用伪造的士兵证，在三家银行位于西城区的多家网点，分别骗领银行卡3张，最后被当场抓获。
　　开庭审理中，程某对公诉机关指控的事实和罪名没有异议。
　　法庭上，解放军某部队司令部出具的一份证明，也被检方当做证据提交给法院。
　　经过审理，法院认为，程某使用虚假身份证明申领信用卡，妨害了信用卡管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪，遂判处其有期徒刑10个月，并处罚金1万元。
　　延伸采访
　　网上发帖卖银行卡支付宝交易
　　据媒体报道，由于二代身份证缺乏“注销机制”，公民丢失身份证后，即使到派出所做了挂失和补办处理，遗失旧证仍能被人正常使用。
　　记者从本市法院系统了解到，很多不法分子大量购入来源不明的身份证，之后到银行大量办理银行卡，最后再加价卖出。
　　记者在网上找到数百个出售银行卡的网页或网站地址。记者暗访发现，为让客户“安心”，部分人采取支付宝交易。“你先付定金，我们把卡给你寄过去，你收到后再付余款。我们收钱后，告诉你银行卡的密码。”一位售卡者表示，这个流程是“行规”。
　　可以定制10多天办下来
　　售卡者均表示，如今带网银的卡需要500元一张，不带网银的普通借记卡是300元一张。邮寄过来，包括一张银行卡、一个U盾和办理这张银行卡时所用的身份证。
　　他们都表示，办银行卡时所用的身份证，来自不同地域，具有不同体貌特征。
　　当记者提出，希望售卡者找到符合“男性、45岁、圆脸、寸头”的身份证，并以此身份证办卡时，所有人立刻承诺“没问题”。
　　但所有人都借机向记者“要高价”。其中一名售卡者表示：“大概10多天能办下来。但这个贵，一套不带网银，500元。”
　　利用丢失证件找相貌相似者骗办
　　当记者问及身份证真伪及来源时，他们均避而不谈，只是保证“绝对没问题，你去酒店开房都行”。
　　记者再三追问，其中一人承认，部分银行卡是利用他人遗失的身份证办的。“我们先买证，然后找和身份证上照片容貌相似的人去银行办卡。”
　　用这种卡存款、取款，不会“出事”吗？所有受访的售卡者均称，“肯定不会”。
　　他们告诉记者，根据银行规定，替他人存款或大额取款，需要银行卡持有人和代理人的身份证。正因为如此，他们卖银行卡的同时才“配套”附上办卡所用证件；如果是大额取款，他们推荐记者购买带网银功能的卡，“转账方便，不用去银行，在家用电脑就可以了”。
　　记者追问：如果身份证的主人去银行办理银行卡挂失或修改了密码，卡内资金如何保障？售卡者保证，身份证的主人可能不知道有这个卡，因此不会出现这个问题。
　　目前情况
　　身份证查得严士兵证成“新宠”
　　暗访中，记者和其中一名售卡者砍价。
　　对方说：“以前查得没有这么严，办卡也容易，所以以前也就200元。现在对身份证办卡查得特别紧，弄不好就进去了，风险大了，价格肯定得涨啊。”
　　记者又对持身份证去银行柜台取钱的安全性表示疑虑。对方随即说：“要不你就来个士兵证，这个银行都不仔细查。”
　　他说，由于身份证办出的卡出事得太多，所以他们“圈”里现在比较流行用假士兵证办银行卡。
　　该人说，士兵证办卡的价格也和身份证相似，也会和相关的银行卡一起邮寄给客户，保证客户使用方便。
　　“而且使用安全，你只要拿着证件晃一下就行，有的银行职员连证件都不看，银行根本就没有检验士兵证真伪的仪器。”该人表示。
　　“拿着士兵证办的银行卡送人，肯定万无一失。”他最后信誓旦旦地说。
　　文/记者毛占宇
（编辑：SN077）
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正义网南通1月20日电(记者徐德高 通讯员彭晨 刘蓉)先是通过购买他人身份证,然后用这些身份证到银行办理多张银行卡,再通过网银不但将这些银行卡卖出,而且还通过记下卡号、设置密码等手段,从中骗取他人钱财,近日,因涉嫌信用卡诈骗罪的章昆、涉嫌妨害信用卡管理罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪的盛清海,被江苏省海安县人民检察院依法批准逮捕。在这之前,另一共同作案的犯罪嫌疑人程霞也因涉嫌信用卡诈骗罪,已于日被海安县公安局刑事拘留。
原标题：三人持证办理出售银行卡 再记下卡号密码诈骗钱财
正义网南通1月20日电(记者徐德高 通讯员彭晨 刘蓉)先是通过购买他人身份证,然后用这些身份证到银行办理多张银行卡,再通过网银不但将这些银行卡卖出,而且还通过记下卡号、设置密码等手段,从中骗取他人钱财,近日,因涉嫌信用卡诈骗罪的章昆、涉嫌妨害信用卡管理罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪的盛清海,被江苏省海安县人民检察院依法批准逮捕。在这之前,另一共同作案的犯罪嫌疑人程霞也因涉嫌信用卡诈骗罪,已于日被海安县公安局刑事拘留。据办案检察官介绍,2012年初,家住江西省余干县古埠镇的村民程霞听说卖银行卡可以赚到钱,于是就与同乡章昆一起合谋,打算也通过这一办法从中赚钱,但是二人苦于没有门路办到银行卡。后来,程霞听说另一同乡盛清海有门路,便找到了他。盛清海一听卖银行卡可以赚到钱,当即表示一起干。于是,他立即上网打听办银行卡的消息,很快就找到了一个贩卖他人真实身份证的群。接着,盛清海就通过这个QQ群上结识的网友,以每张90元的价格购买了几十张身份证,并先后到当地的农行、建行、工行、邮储等四家银行,给每张身份证都办理了这四家银行的银行卡,其中,一部分以50元到80元一张的价格卖给了程霞和章昆,其他的则以一套四张,即农行、建行、工行、邮储四家银行的银行卡各一张,并以每套700元的价格在淘宝网上售出。程霞再将买来的银行卡以100元至150元的价格转卖给其他不法分子。可是,经过一段时间后,程霞见卖卡牟利赚钱太少,又去找章昆商量“来钱”快的方法,两人就想到用“黑吃黑”的方法诈骗不法分子的赃款,也就是继续让盛清海办理银行卡,同时用手机绑定卡号或者办理网上银行和U盾,并将银行卡密码都统一设置为168168。这样,在将银行卡兜售给不法分子时,不仅留存了U盾,记下了卡号,而且可以由章昆根据手机短信提示和网上查询的方法,来确定这些卖出的银行卡中是否有款进账,若有款进账,章昆再将这些钱及时转到程霞另外提供的银行卡中,然后再由程霞将银行卡交给盛清海取出赃款,最终他们三人分赃牟利。就这样,从2012年5月开始,三人根据分工,由章昆用笔记本记下程霞从盛清海手中购买的100多张银行卡卡号,并隔三差五地到程霞亲戚开的网吧内上网,登陆网银查看最近卖出的银行卡中有否进账。与此同时,程霞还在其亲戚家的网吧收银台抽屉里故意存放几张银行卡,以便一旦卖出的银行卡有进账,可由章昆及时将进账的钱款转账到这些卡中。2013年10月的一天中午,章昆像往常一样正在网吧上网查询银行卡,突然发现已卖出的一张建设银行卡上有20万元的进账,顿时让他不由得欣喜若狂,于是就将这一“喜讯”立即通知了程霞,后在程霞的指使下,章昆便将这20万元人民币通过网银转到程霞另外提供的银行卡的账户中,并将卡交给程霞,接着,程霞再将这些卡交给了盛清海,由盛清海取出来,三人分赃。日,海安县公安局在接到因20万元的理财投资款不翼而飞的该县海安镇居民史某报案后,迅即组织警力展开立案侦查,很快就在江西省余干县古埠镇西大街一网吧内将犯罪嫌疑人章昆抓获,后又在南昌市京东大道“世纪风情”内将犯罪嫌疑人盛清海抓获,二人归案后交代了犯罪事实。听到风声的程霞,十分惊慌,迫于法律的威慑力,于日,向海安县公安局投案自首,退出全部赃款,并交代了相关犯罪事实。
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手机丢了怎么办？
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很多人都会开通手机银行，一旦手机丢失的话，不法分子通过种种短信验证，就可能将失主银行卡上的钱转走或消费。所以，手机丢失要拨打银行电话，转人工服务，将与自己银行卡绑定的手机号码进行注销。
原标题：手机丢了怎么办？核心提示|如今，很多人的手机都绑定了微信、支付宝、银行卡、余额宝等重要的东西，如果手机遗失，那后果就真的不堪设想啊。万一不幸遇到这种事时，千万别急，能迅速采取正确方法进行补救才是王道。下面这七点一定要谨记以备不时之需。1.先打个电话试试是不是已经关机如果没有关机，不是被偷，还是有可能找回的，只看拾到的人如何；如果已经关机，那就几乎能肯定手机找不回来了。2.立即发出消息通知朋友家人为了防止手机丢失后的诈骗，应尽量避免以家、爸爸、妈妈、哥哥、老婆等名字来存储联系人，可用真实姓名来保存。一旦手机丢失，应立即发出消息通知家人及朋友，谨防被骗。3.致电运营商挂失手机号补办手机卡一旦发现自己丢失了手机，首先不要慌，拨打客服电话1或10000，寻求人工服务将自己手机号码立即停机或是挂失处理。4.致电网银冻结手机银行很多人都会开通手机银行，一旦手机丢失的话，不法分子通过种种短信验证，就可能将失主银行卡上的钱转走或消费。所以，手机丢失要拨打银行电话，转人工服务，将与自己银行卡绑定的手机号码进行注销。工商银行95588中信银行95558农业银行95599光大银行95595中国银行95566民生银行95568建设银行95533广发银行95508交通银行95559浦发银行95528招商银行95555华夏银行955775.马上注销与手机绑定的支付宝账号注销了手机网银也不是最安全的，网购达人们别忘了自己的支付宝账户。一般支付宝账户都绑定了很多银行卡，而且开通了快捷支付，一旦手机丢失，后果可想而知，所以，要登录自己的支付宝账户，将自己支付宝账户上绑定的银行卡统统解绑，同时拨打支付宝热线95188进行挂失。6.立即修改自己手机上的软件密码现在的手机达人们基本也是社交达人，完成了上述步骤后，别忘了检查自己的微信和QQ以及微博等账号，一旦发现自己的这些账号绑定了手机，可考虑修改密码和解绑手机号码等操作，以防隐私泄露。7.尝试找回自己的手机最后，做完以上事项，就要考虑怎么找回自己的手机了。现在很多手机都有丢失找回功能，如果自己的手机拥有在线账户功能，可考虑将这些功能启用。当然，必要的话，可以报案。
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