公司网银常用功能
“公司网银”跨行转账界面汇路有三种：同城票交，异地/现代支付、网银互联，应该如何选择？
如果您办理的是同城跨行账户转账，那么同城票交、异地/现代支付、网银互联这三种汇路都可以选择，而异地跨行账户间的转账则只能选择异地/现代支付或网银互联，其中同城票交和异地/现代支付两种汇路没有单笔转账金额的限制（如果在“账户设置”菜单中默认单笔支付限额为0），网银互联根据人民银行的规定，单笔转账金额不得超过5万元，请您根据公司实际情况选择汇路。这三种汇路的到账时间不同，转账手续费也不同。
如何通过“公司网银”查询公司账户余额和交易明细？可以查询多长时间的明细？
如果您要查询公司账户活期余额，无论是通过企业信息直通车还是公司网银均可以查询，在正确设置“网银管理”菜单后，请您点击“信息查询”—“活期存款查询”，通过“活期存款余额查询”可以看到公司名下所有账户不同币种的账户余额；如果您要查询当日的交易明细，请选择“账户当日明细查询”，如果是以前的交易，请您点击“账户历史明细查询”，该菜单可查询到公司近2年的交易明细。若输入的起始日期超过系统当天时间前溯两年，则提示“您的查询起始日期超过两年，请至我行柜面办理”。“信息查询”中除了“账户历史明细查询”以外其他信息的查询均不受时间控制。
通过“公司网银”是否可以将公司账户的款项转给个人账户？
A. 行内转账提供客户通过网上银行从本公司在浦发银行开立的账户向其他个人或公司在浦发银行开立的账户划付资金。收款账户类型可以是公司账户、东方卡（借记卡或轻松理财系列卡）、活期一本通，当收款账户类型为活期一本通时，该账户必须为个人结算账户。B. 跨行转账提供客户通过网上银行从本公司在浦发银行开户的账户向他行账户划付资金。收款账户类型可以是公司账户、银行卡、个人活期账户（选择“网银互联”为跨行转账汇路时，收款账户类型还可以是信用卡），当收款账户类型为个人活期账户时，该账户必须为个人结算账户。C. 在公司网银的“行内转账”、“跨行转账”功能中，凡是向个人账户进行转账时，均会出现一个付款用途栏的下拉框，客户必须选择付款用途后，才能成功提交该笔交易。若客户在进行公转私业务中，实际付款用途不在我行已列出的付款用途中或不属于报销类型的，须赴我行网点进行相应的转账支付。
通过“公司网银”操作“同城票交”跨行转账多长时间到账？手续费应该如何收取？
若选择“同城票交”汇路，可以手工输入收款行信息，或者通过点击"收款人登记簿"图标进入收款人登记簿选择确定；收款人信息包含：收款人账号、收款人户名、账户类型、开户行名称、开户行地址（可以不输入）。A. 走同城纸质票据交换的（网银上汇路选择“同城票交”）要根据客户在网银最终提交经授权后的交易指令的时间，在当地下一场票据交换时到达收款行（即根据当地票据交换的场次，各地的票据交换时间，请详询开户行），收款行何时入客户的账由收款行的系统或人工处理流程及效率决定。（部分分行当地已改走同城电子票交系统的，则在我行从客户账户扣款时汇出并到达收款行，收款行何时入账取决于收款银行系统规则）。B. 选择“同城票交”方式汇款收取1元/笔的手续费。C. 请注意：1) 合肥分行辖属四个异地行（铜陵、淮南、安庆、蚌埠）当地人行均已取消了同城票据交换系统，即使您选择了同城票交，手续费还是按照异地/现代支付的方式收取2) 广州分行（包括异地支行）通过网银“同城票交”方式进行资金汇划时，是按照人民银行电子汇划收费标准执行（与异地异地/现代支付的手续费相同）。3) 西安（包括宝鸡、榆林地区）、网银长期对外推广“小额支付跨行通”业务。（即：在陕西省范围内，凡单位或个人通过银行结算账户办理5万元（含5万元）以下的跨行汇兑业务时，收费每笔2元，并确保3小时到账。
通过“公司网银”操作“异地/现代支付”跨行转账多长时间到账？
若选择“异地/现代支付”汇路，可以通过下拉菜单自行选择收款行网点，或者通过点击"收款人登记簿"图标进入收款人登记簿选择确定，或者通过模糊查询收款行名称确定。A. 单笔转账支付，凡在工作日16点30分（含）之前最终授权（或无须授权）提交的交易，在当日保证汇出；凡在工作日16点30分之后、节假日最终授权（或无须授权）提交的交易，在下一工作日保证汇出。B. 批量转账支付，凡在工作日16点（含）之前最终授权（或无须授权）提交的交易，在当日保证汇出；凡在工作日16点之后、节假日最终授权（或无须授权）提交的交易，在下一工作日保证汇出。C. 关于选择异地/现代支付我行是否会进行落地由人工处理的规定：普通客户100万（含）[VIP客户为2000万（含）]以下的汇款我行实时汇出，普通客户100万 (VIP客户2000万)以上的人工审核后汇出，但均在当日保证汇出，入账时间取决于收款银行。
通过“公司网银”操作“网银互联”跨行转账需要多长时间到账？手续费如何收取？
若选择“网银互联”汇路，可以通过下拉菜单自行选择收款行，或者通过点击“收款人登记簿”图标进入收款人登记簿选择确定。A. 选择“网银互联”汇路的跨行转账交易支持7×24小时随时提交（人民银行规定的系统停运时间除外），单笔转账金额最高不得超过五万元人民币，款项汇出后（包括已完成最终授权或无需授权）实时到账。B. 通过“网银互联”汇出的跨行转账，根据不同转账金额会收取一定的手续费，具体收费标准如下：1) 0-1万元（含）：5元。2) 1万元-5万元（含）：10元。
“公司网银”向个人账户进行转账时，有哪些付款用途可以选择？如果都不符合怎么办？
A. 付款用途栏的内容根据中国人民银行在《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第5 号）中的规定，共设以下十种：1、工资、奖金收入；2、稿费、演出费等劳务收入；3、债券、期货、信托等投资的本金和收益4、个人债权或产权转让收益；5、个人贷款转存6、证券交易结算资金和期货交易保证金；7、继承、赠予款项；8、保险理赔、保费退还等款项；9、纳税退还；10、农、副、矿产品销售收入。B. 按照人民银行《关于改进个人支付结算服务的通知》关于‘付款单位向个人账户支付款项时，必须在付款用途栏中注明事由，支付款项事由的真实性、合法性由付款单位负责’的要求，贵公司在向个人银行结算账户转账时请务必正确选择支付款项事由。若贵公司实际付款用途不在付款用途栏中列出，请赴我行网点进行转账支付。
“公司网银”中的哪些操作凭证可以通过网上进行打印，是否可以作为记账的凭证？
请到“我的信息台”-“转账支付交易查询/打印”，输入查询的截至和起始日期，在查询到的记录前点击相应网银流水号，在弹出的窗口中打印即可。打印的凭证不可作为记账依据，具体记账凭证需到开户网点领取。
通过“公司网银”操作转账后，是否可以撤销？
A. 如果是行内汇款，则不可以撤销，因为通过网银办理行内转账资金实时到账。B. 如果是跨行汇款：1) 若汇款后在“转账支付”-“转账处理信息查询”中若撤销状态栏有撤销，客户可以自行撤销，若无撤销，表示我行已经在处理中，客户无法通过公司网银办理撤销，此时公司客户是否能对此笔汇款做撤销，请与开户银行联系接洽，若此笔汇款已经汇出，肯定无法撤销。2) 若跨行汇款交易目前还没有最终授权完成时就想撤销，则请至“我的信息台”-“网银可撤销交易”处撤销。举例说明：若目前公司的“授权模式设置”是A操作，先B授权，最后C授权，若目前仅是A操作，B授权，C还没有授权，则请B登录公司网银通过“网银可撤销交易”处撤销，若目前C已经授权，则请C通过“转账支付”-“转账处理信息查询”中查看有无撤销标志，若有请点击撤销。
通过“公司网银”操作跨行转账，在工作日16：30之后提交了，但是在“转账处理信息”中没有查到该笔转账，是否是代表汇款不成功？是否需要重新汇款？
公司网银跨行转账交易（除网银互联外），凡是在节假日或工作日当日16点30分（批量转账是16点）以后提交的没有指定日期的（或者指定付款日期是当天的）付款指令，系统会自动将付款日期预约为下一工作日，通过“转账处理信息查询”页面只能在下一个工作日（实际交易发生日期）才能查到（即查询时可以将查询的终止日期选择到下一个工作日或实际交易发生日期，查询终止日期选择提交当天是查询不到的）。
通过“公司网银”操作“异地/现代支付”跨行转账手续费如何收取？
通过“异地/现代支付”汇出跨行转账，根据不同转账金额会收取一定的手续费，具体收费标准如下：A. 0-1万元（含）：5元。B. 1万元-10万元（含）：10元。C. 10万元-50万元（含）：15元。D. 50万元-100万元（含）：20元。E. 100万元以上：汇划金额的0.02‰，最高200元。请注意：部分行分可能存在特色费率，如西安（包括宝鸡、榆林地区）、网银长期对外推广“小额支付跨行通”业务。（即：在陕西省范围内，凡单位或个人通过银行结算账户办理5万元（含5万元）以下的跨行汇兑业务时，收费每笔2元，并确保3小时到账。
什么是“公司网银”的“费用报销”和“预借”？
该功能提供客户通过网上银行办理网上报销和预借款项业务，交易成功后报销或预支的款项将从公司账户转入报销人或借款人的借记卡或轻松理财系列卡账户。只要是在网银登记过的结算账号，并且设置为允许转账就可以作为转出账户，但是根据人民币银行结算账户管理办法，报销请从基本账户出账。
“公司网银”-“代发网上录入”和“代发文件上传”有何区别？如何操作“代发网上录入”？
A. “代发网上录入”是公司网银客户通过该功能在线编辑代发文件并进行发放，不同于“代发文件上传”菜单用编辑好的文件上传代发信息。目前“代发网上录入”发放最多可录入100条代发信息，“代发文件上传”最多可处理2000条代发信息。B. 登录公司网上银行，在菜单中选取“网上代发”-“代发网上录入”，点击进入操作界面。具体步骤如下：1) 点击增加记录按钮进入到“代发名册增加记录”页面，输入用户编号、收款账号、金额、姓名、摘要，点击提交完成一条记录的编辑。2) 编辑完所有记录后，点击代发按钮进入。选择在柜面办理代发签约时约定的付款账户，输入发放日期、预留代发文件提取码，选择代发签约业务信息，点击提交，进入网上录入代发确认页面。3) 确认无误后，点击提交，完成代发。
通过“公司网银”可以打印交易明细吗？是否提供电子回单？
A. 如果需要下载账户交易明细，点击'下载'按钮，若总记录数超过6000条，请自行缩短查询起止日期。下载的格式客户可以自己选择EXCEL格式或TXT格式。B. 另外，公司网银提供近6个月内的电子回单打印，首先需要网银管理员通过“网银管理”—“网银签约管理”开通电子回单业务，由另一管理员授权该设置后，成功开通。如果需要打印电子回单，请选择“账户历史明细查询”后点击“电子回单”按钮，或直接点击该笔明细的“交易时间”。在回单页面点击“下载”按钮，支持保存PDF格式的回单文件至客户本地。C. 请注意：电子回单只能通过菜单“信息查询”-“活期存款查询”-“账户历史明细查询”查看打印，也就是说账户当日的交易明细是无法打印电子回单的，至少要到交易次日才可以。
什么是“公司网银”-“工资单上传”？
对于在柜面完成代发签约的公司网银客户，客户可通过该功能发放电子工资单。文件格式可使用模版编辑制作，该模版可在“网上代发”-“工资单上传”页面进行下载。登录公司网上银行，在菜单中选取“网上代发”-“工资单上传”，点击进入操作界面，具体操作步骤如下：A. 输入发放年月，格式YYYYMM，发放项目名称，输入与上传电子工资单文件相符的总金额和总笔数，上传已经制作完成的电子工资单文件，仅支持excel格式，输入预留代发文件提取码（网银提供电子工资单下载功能，可通过点击文件名获取。若电子工资单设置预留代发文件提取码，则必须输入相同的预留代发文件提取码，方能下载）。B. 输入完毕，点击“确定”按钮，提交校验。若校验不通过，页面提示错误信息；若校验通过后，跳转页面，返显输入信息，返显页面点击“确定”按钮，提交核心系统处理，提交成功显示提示信息。C. 企业上传电子工资单成功后，企业员工可登录个人网银查询自己收到的电子工资单。员工登录个人网银，点击“账户管理”-“电子工资单／支付清单”，输入查询起始、结束年月（匹配企业网银上传电子工资单时填写的“发放年月”进行查询），点击“提交”。
“公司网银”哪些交易一定要到开户行网点签约？
目前，公司第三方存管、法人黄金业务、基金交易、代发工资、集团资金池业务、公司银行理财产品销售、电子商业汇票等业务需要单独到网点签约。
“公司网银”客户操作“公司网银”-“网上报销”-“ 费用报销和预借”菜单，可以将款项转至其他银行的账户之中吗？
不可以，目前只能是我行的借记卡或轻松理财系列卡，其他账户类型目前不支持。
什么是“公司网银”-“网上代发”？是否需至开户行签约？
我行公司网银的“网上代发”功能主要包括代发文件上传、代发网上录入、代发信息查询、工资单上传、已上传工资单查询等。我行提供客户通过公司网银直接办理银行代发的相关业务，简单、快速，为公司客户提供了便捷的渠道。客户通过公司网上银行进行“网上代发”功能的相关操作，必须符合以下条件：A. 必须在柜面完成代发签约。B. 必须为公司网上银行客户。C. 必须由公司网银管理员在“网银管理”中先完成此项功能的操作员和授权设置。请注意：经过上述步骤，客户便可在公司网上银行上办理网上代发业务，公司网银中文版、繁体版、英文版均支持该功能。
“公司网银”如何在“明细查询”中查询到付款人的具体信息，如对方账号，户名等？
需要客户到网点开通“收付款人特需服务”，该信息服务功能开通后，客户约定的账户一旦发生收付款业务，客户可通过网点、网上银行、银企直连、电子对账等多个服务渠道直接查询或获得提供该约定账户在办理收付款业务时涉及的付款人信息，具体信息服务内容可包括：对方账号、户名、行号、行名，以及客户自行定义的备注内容。客户如需要开通收付款人特需服务，需要携带加盖印鉴的《上海浦东发展银行收付款特需信息服务申请书》、授权经办人证件原件及复印件，客户提出申请经我行审核后开通。其服务费标准用由分行核定。
“公司网银”-“行内转账”、“报销”等行内汇款类业务操作时间是24小时的吗？
公司网银行内转账、报销等行内汇款类业务均支持准7*24小时，即除却我行系统进行日终处理的时间（一般在23：30-2：00之间）。
通过“公司网银”操作“行内转账”是否要收取手续费？
A. 同城：0.8元/笔。B. 异地：1) 0-1万元（含）： 4元。2) 1万元-10万元（含）：8元。3) 10万元-50万元（含）：12元。4) 50万元-160万元（含）：16元。5) 160万元以上：汇划金额的0.01‰，最高160元。
如何制作“公司网银”的“代发文件”？
代发文件格式可使用文件编辑工具制作，“批量转账文件编辑工具”可通过“网上代发”-“代发文件上传”页面进行下载。具体制作过程如下：A. 点击菜单“窗口”-“首选项”，选择其中的“代发工资参数配置”进行参数预设，请输入您的公司账号（小于等于20位）后点击“新建”，输入“自定义代发签约业务信息名称”、“单位编号（8位）”、“业务种类（4位）”，您可以通过网银“网上代发”-“代发文件上传”界面查询到代发签约信息，新建后选择该条信息点击“确定”。B. 点击编辑工具左上角“新建”，在“选择向导”选中“工资代发文件”，开始编辑代发数据。表格或者输入框都可以编辑数据，每做完一条记录需要点击保存并编辑下一条，多余记录可以选择该条，直接点击删除。C. 编辑完文件后，注意必须设置正确的代发参数，点击“编辑代发参数”，选择“代发签约业务信息”、输入“单位编号（8位）”、“业务种类（4位）”、“客户账号”、“入账日期”，点击确定后点击编辑工具左上角“全部保存”。D. 查看数据无误后，数据即可导出为符合浦发银行网上银行批量上传文件格式的txt格式文件，并根据提示选择文件存放路径，供网银上传文件时使用。请注意：导出的TXT文件可以选加密，可以选非加密，若为加密的TXT，则您导出后打开TXT文本文档，其显示的为信息为乱码；若为非加密码，则您打开的TXT文本文档中可以看到相关的代发账号，户名，金额等。但无论加密与非加密均可在公司网银中代发上传，但若预校验中有相关信息错误码，需要查看结果时，若您上传的TXT文档为加密文档，则“校验下载”的文件需要通过“批量转账文件编辑工具”的“解密”功能进行解密，才能查看具体信息。
“公司网银”在“转账处理信息查询”中查到该笔交易是“完成”状态，但实际并未扣款，是否代表汇款失败，可以再次提交转账申请？
“转账处理信息查询”查询中的“完成”意味着通过公司网银提交申请成功，可能由于该笔转账存在需要落地，由网点工作人员人工处理的步骤等情况导致目前款项没有扣除，建议您可与您的公司开户行银行取得联系，请不要重复提交转账申请。
如何开通“公司网银”-“电子商业汇票”？
A. 客户需要（开户行需具备大额支付号，开户行是否具备请详询开户网点）携带盖有公章、法定人私章或签字的《电子商业汇票业务申请表》、《电子商业汇票业务服务协议》及服务协议中要求的真实、合法、有效的《营业执照》、《事业法人登记证》、《组织机构代码证》、法定代表人、经办人身份证等材料，到开户网点签约开通电子商业汇票业务。B. 开通后在公司网银上进行相应的账户设置（账户需要设置为“允许转账”的）和操作员设置（需要为操作员增加电子商业汇票的功能）。
“公司网银”-“行内转账”界面只有让客户输入收款人账号，没有让客户输入户名，应该如处理？
您只须输入收款人账号、金额等信息选择提交后，只要您输入的账号或卡号正确，下一界面系统会显示户名，请您核对然后再确定并提交交易。
通过“公司网银”操作“转账支付”有没有转出金额限额？对于转出账户有没有限制？
A. 对于账户的限制：只要是在网银登记过的结算账户，并且账户设置为“允许转账”就可以操作转账支付，但需要提醒您注意您公司结算账户的性质，并请按照中国人民银行制定的人民币银行结算账户管理办法中规定的公司结算账户的使用范围进行操作。B. 对于金额的限制：在转账支付的菜单中进行行内转账和跨行转账给公司客户、个人客户，若您将“网银管理”-“账户设置”-“单笔支付限额”的设置默认为0则表示单笔转账没有限额（网银互联及批量转账除外，网银互联的单笔限额为5万元，批量转账以设置该业务时的设置限额为准），若您有设置过限额，则单笔的转账限额以您设置的为准，但我行将负责监督并根据相关规定的要求向人民银行汇报。
“公司网银”-“我的信息台”能查询多久的信息？
公司网银“我的信息台”菜单保存相关数据记录只能查6个月。
什么是“公司网银”-“电子商业汇票”？
电子商业汇票是指出票人依托电子商业汇票系统，以数据电文的形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人的票据。电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。电子银行承兑汇票由银行业金融机构、财务公司承兑；电子商业承兑汇票由金融机构以外的法人或其他组织承兑。“电子商业汇票”业务具体包括交易类和查询类两大模块，其中交易类功能包括出票申请、提示承兑、提示收票、撤票、提示付款、背书转让、贴现、质押、保证、保证确认、追索、追索同意清偿、票据签收、业务撤销；查询类功能包括业务查询、票据查询，另外请注意：若您需要操作电子商业汇票，必须交易双方均需开通电子商业汇票功能，若对手方并没有开通过，则无法使用电子商业汇票。
通过“公司网银”操作“公司内部转账”是否要收取手续费？
A. 同城：0.8元/笔。B. 异地：1) 0-1万元（含）： 4元。2) 1万元-10万元（含）：8元。3) 10万元-50万元（含）：12元。4) 50万元-160万元（含）：16元。5) 160万元以上：汇划金额的0.01‰，最高160元。
如何查询“公司网银”的网银管理员、网银操作员操作权限？
各种人员的操作范围可以从“我的信息台”--“我的操作权限”中查询。
如何通过“公司网银”签约“批量转账”功能？
A. 网银管理员登录公司网上银行。B. 在菜单中选取“网银管理”-“网银签约管理”点击进入，页面查找“批量转账”栏目。C. 办理账号签约开通业务，点击“开通”按钮进行操作；或点击“查询”按钮，进入协议列表查询结果页面，点击“添加”按钮进行操作。D. 通过上一步骤的两种方法，都可以进入“批量转账签约服务协议”页面，客户阅毕在线协议后，点击“同意”按钮。E. 转入“批量转账签约”页面，下拉选中一个“签约账号”，输入“交易限额”（必输项，不允许留空或输入负值），点击“提交”按钮。请注意：可签约的账号，不受操作员账号访问权限的影响，即使网银管理员没有某账号的操作权限，仍可在签约下拉账号列表中，选择本企业所有权限是“允许转账”的公司人民币账号。一个账号仅允许签约一次，一次签约仅允许操作一个账号。交易限额指批量转账上传文件包中涉及该账号的单笔交易的金额上限（含），填0.00表示不控制金额上限。
如何操作“公司网银”-“电子商业汇票”的“背书转让”？
A. 交易双方均开通过“电子商业汇票”功能后，若我行客户需要操作“背书转让”在菜单下选取“电子商业汇票”-“背书转让”，选择起始日期与终止日期、票据类型后，点击查询按钮。（“网银管理”与“操作员管理”均已设置完毕）。B. 选择需要背书转让的票据，输入被背书人的相关要素，点击“提交”按钮。若电子商业汇票采用授权方式，则需要等待授权人授权确认，经授权确认后该笔交易才正式提交银行处理；如没有设置授权，确定后则直接提交银行处理。C. 提交完毕后，客户可通过“电子商业汇票”-“业务申请查询/撤销”模块查询该笔背书转让的申请进度。D. 背书转让成功后背书人可通知被背书人签收确认。注意事项：A. 起始日期与终止日期的范围确定以票据到期日为标准，即系统可查找到到期日在此期间内所有可以申请背书转让的票据。B. 已到期的票据不可再做背书转让。C. 如申请了背书保证，需待背书保证人完成保证确认签收后才可作背书转让。
什么是“公司网银”-“网银交易日志”查询？什么是“网银管理日志”查询？
网银日志反映了客户在网银上操作的记录，网银交易日志反映了客户所有交易类的操作，网银管理日志反映了客户所有管理类设置的操作，但是客户在日志上可以查询到的操作不代表一定是成功的。比如客户操作的转账通过网银交易日志可以查询到，但这不能说明客户该笔转账一定已经交易成功，不代表对方一定能收到这笔款项，只能说明客户是有操作过该笔交易。并且网银交易日志只限查询本人的操作交易，客户可以根据不同交易类型查询，也可以根据不同授权状态查询。
“公司网银”-“电子商业汇票”中“业务申请查询/撤销”与“撤票”菜单，这两者的区别是什么？
首先出票申请成功后，在收款人完成收票签收动作之前，出票人均可以发起撤票申请。撤销和撤票分别对应出票时的不同状态，其中：A. 撤销：指返回上一级操作，仅针对未完成的状态进行，对于“提示承兑待签收”、“提示收票待签收”状态可采用撤销操作。B. 撤票：指彻底取消出票操作，仅针对完成状态进行，对于“出票申请”，“提示承兑已签收”状态可采用撤票操作。C. 举例：票据处于“提示收票待签收”状态，客户如需彻底取消此申请，应先进行撤销操作，再进行撤票操作。
“公司网银”交易授权时已经超过了“指定付款日期”，该交易授权是否会成功？
交易授权日期超过转账指定日期，这笔交易授权记录还是会存在，但授权后，系统会报错，授权记录随后消失，该笔交易是不成功的。
“公司网银”-“电子商业汇票”的费用是多少？
承兑手续费万分之五，额度费按照客户与我行签订授信额度协议时约定的费率收取（具体可详询开户网点）。与纸制票据手续的费用相比，减少了工本费。
什么是“利多多通知存款B方案”？
A. 自动理财服务方案（即利多多通知存款B方案）为多笔小额理财方案，适用于活期结算账户资金结算频率高、流量大的企事业单位理财。B. 在B方案下，客户签订《上海浦东发展银行利多多通知存款业务B类协议书）》，指定签约结算账户，设定结算账户活期存款“最低留存额”。C. 我行的系统在日终处理时自动判断：当客户单位结算账户中的余额超出最低留存额部分（最低不得低于200万元人民币）达到50万元人民币及以上时，则以50万元为单位，自动转存一笔或多笔利多多通知存款形式的通知存款，若7天后未有支取，则会连本带息再转存一笔7天通知存款，以此类推。D. 当客户结算账户余额不足对外支付时，系统将实时自动办理利多多通知存款的实际支取，同时将本利和转入签约的结算账户（以50万元的整数倍转出，当约定通知账户余额总计不足50万元的，则会全额转出），直到账户余额足以对外支付为止。E. 存在多笔利多多通知存款情况下，实际支取顺序依照下面的原则进行处理：系统首先判断是否存在当天到期的利多多通知存款，如果存在就先实际支取当天到期的利多多通知存款并转入签约结算账户；如果当天到期的或者当天未到期的利多多通知存款存在多笔，则按照后存入、先转出的原则进行实际支取并转入签约结算账户。F. 利多多释放的顺序为 ：1) 当天到期的最先释放。2) 按照转入利多多的日期，采用后进先出的方式释放。注意这个转入利多多的日期是指首次转入利多多的日期，而非上个结息日。
通过“公司网银”办理代发工资，如果选择预约日期代发，是操作代发当天扣款，还是预约代发日扣款？
网银代发工资如果选择预约日期代发，哪天预约哪天系统就会自动扣款划入我行的代发工资账户，为避免利息损失建议您网上预约代发尽量隔天操作避免系统过早扣款。例如：客户在10号操作“网银代发工资”交易，预约15号发放工资，11号完成最终授权。则客户单位账户11号扣款，15号我行发放入员工个人账户。
“公司网银”-“电子商业汇票”的提示付款有多久？在操作“提示付款”时有“线上清算”和？“线下清算”，是什么意思？
A. 电子商业汇票的提示付款，是指持票人通过电子商业汇票系统向承兑人请求付款的行为。持票人应在提示付款期内向承兑人提示付款。提示付款期自票据到期日起10日，最后一日遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延。B. 日网银系统升级，对我行客户持有电子商业汇票增加了提示付款的资金清算方式（原无资金清算方式，默认为线下清算）选择，客户可以自行选择线上清算或线下清算，清算方式中“线上清算”表示，付款人一旦提示付款签收成功后，系统自动同步完成付款；“线下清算”表示，付款人进行提示付款签收成功后，需由付款人另行进行付款操作，请提醒付款人在提示付款签收后尽快完成付款交易。C. 线上清算方式待付款人签收后，系统将同步完成付款，收款人将同步收到票款。线下清算方式由于需付款人另行付款，因此收款人收到票款的时间存在不确定性。对于承兑行为浦发银行的银行承兑汇票，以及承兑人开户行为浦发银行的商业承兑汇票，清算方式应选择“线下清算”。
如何操作“公司网银”-“电子商业汇票”的“提示付款”？
A. 在菜单下选取“电子商业汇票”-“提示付款”，选择起始日期与终止日期、票据类型、提示付款类型（正常、逾期），点击“查询”按钮。B. 选择需要提示付款的票据及入账账号及清算方式，点击“提交”按钮。若电子商业汇票采用授权方式，则需要等待授权人授权确认，经授权确认后该笔交易才正式提交银行处理；如没有设置授权，确定后则直接提交银行处理。C. 提交完毕后，客户可通过“电子商业汇票”-“业务申请查询/撤销”模块查询该笔提示付款的申请进度。D. 提示付款成功后持票人可通知承兑人签收确认；待签收确认成功后，该笔票据即结束并结清。注意事项：A. 起始日期与终止日期的范围确定以票据到期日为标准，即系统可查找到到期日在此期间内所有需要提示付款的票据。B. 根据人民银行规定，票据到期日超过十天（不包括到期日当天）将视为逾期处理，其余将视为正常提示付款。我行系统将会根据您的选择自动筛选出正常或者逾期提示付款的票据列表。
“公司网银”-“电子商业汇票”如何出票？
您可以通过公司网银“电子商业汇票”-“出票申请”申请开立银行承兑汇票或商业承兑汇票。其中银行承兑汇票包括我行承兑和他行承兑两种。业务功能选择有三种，“手动提示承兑”即出票申请成功后客户需使用“提示承兑”模块手工向承兑人发起提示承兑申请；“自动提示承兑”即出票申请成功后，我行系统将自动完成提示承兑操作。待提示承兑成功后，客户即可联系承兑人完成“承兑签收”；“自动提示承兑及收票”即提示承兑、承兑签收、提示收票操作均由我行系统自动完成，待上述动作完成后客户可直接联系收款人完成“收票签收”。
“公司网银”可以办理及时语服务吗？该服务如何收费？
A. 客户可以通过网上银行“信息服务管理”-“手机短信服务管理”、“邮件服务管理”办理公司及时语手机短信服务和邮件通知服务的签约、查询、修改和删除，日对公司网上银行的及时语通知服务功能进行全面升级后页面中增加付费账号和标准服务费两个栏目，付费账号由客户通过下拉菜单自行选择，指定的付费账号可以是人民币，也可以是外币，但必须与签约账号的币种保持一致。每个签约账号申请开通及时语手机短信服务的手机号码最多为5个。B. 公司及时语手机短信服务收取15元/签约账户/月的服务费，实时邮件通知、批量邮件通知暂免收费。
如何制作“公司网银”的批量转账文件？
请先通过“公司网银”下载批量转账文件编辑工具（“转账支付”-“批量转账文件上传”-“批量转账文件编辑工具下载”）。下载完毕打开该软件后，具体制作方法如下：A. 先点击“窗口”-“首选项”-“汇款账号维护首选项”-“新建”，按照格式输入我行账号名称-账号。B. 若您是第一次操作，请点击“新建”-“批量转账文件”-下一步后输入文件名（自定义）。C. 点击左边菜单“批量转账文件”-选中之前自定义的文件名后，在右边菜单中进行编辑。D. 编辑完毕后，点击菜单“全部保存”之后再点击“导出”后再次选择“批量转账文件”-TXT格式后，最后选择存放路径（公司网银转账时只支持TXT文件，若您选择了XLS文件，则不支持公司网银的上传，但XLS文件导出后可以再次导入到批量转账文件编辑工具软件中，用于以后的编辑）。E. 登录公司网银，选择“转账支付”-“批量转账文件上传”将导出的“TXT”文件做导入，并根据“授权模式设置”的要求进行授权（若有）（代发工资批量转账制作工具介绍）。请注意：若您不是第一次操作批量转账文件的制件，您可以不用“新建”-“批量转账文件”，而是直接采用“导入”之前已制作好的TXT或XLS文件进行再次的编辑，但用于公司网银上传的文件只支持TXT格式。
通过“公司网银”打印的操作凭证是黑屏，该如何解决？
A. 清空IE缓存：1) 打开IE浏览器，选择菜单：“工具”-“Internet”选项。2) 选择“常规”分页，点击“删除”按钮后删除“脱机内容”。B. IE打印设置，取消打印背景颜色和图像：1) 打开IE浏览器，选择菜单：“工具”-“Internet”选项。2) 选择“高级”，取消“选中打印”-“打印背景颜色和图像”，点击确定。
如何通过“公司网银”-“电子商业汇票”系统查询票据状态？
“业务申请查询/撤销”功能中，客户在“批次明细”查询中点击需要查询票据的票据号码，即可看到该票的票样，右上方的“票据状态”会显示该票目前所处的状态。
“公司网银”-“公司内部转账”菜单的作用是什么？
“公司内部转账”是指公司在浦发银行开立的多个公司账户之间的资金划转。转入和转出币种必须一致，并且目前不支持外币账户的资金互转。
什么是“公司网银”-“电子商业汇票”的“票据查验”功能？
电子商业汇票的查验，是指票据权利人或票据持有人将票据信息发送给规定或任意的对手方，供对手方查看的行为，电子商业汇票查验不改变票据状态和票据权利人。票据权利人可自行发起查验，无需他人同意。查看人仅能查看票据，无法对该票进行其他操作。
在柜面发工资有盖章的发工资明细单，那么在“公司网银”中操作的代发，如何来核实并查询代发的明细？
您可以通过“网上代发”-“代发信息查询”查看代发明细（需要先通过“网银管理”-“操作员管理”菜单添加“代发信息查询”功能）。目前网银系统代发数据保留期限已变更为1个月。客户超过一个月的代发清单无法打印，如客户需要只能到开户银行申请。
如何操作“公司网银”-“代发文件上传”？什么是“预留代发文件提取码”，该“提取码”什么作用？
公司网银客户通过此功能进行批量代发（最多可处理2000条代发信息），本交易支持每周7天、每天2：00至22：00随时提交。代发文件格式可使用文件编辑工具制作，该工具可在“网上代发”-“代发文件上传”页面进行下载。具体操作如下：A. 登录公司网上银行，在菜单中选取“网上代发”-“代发文件上传”，点击进入操作界面，选择在柜面办理代发签约时约定的付款账户，输入与上传代发文件相符的总笔数和总金额、发放日期，输入上传文件本地路径，上传已经制作完成的代发文件（仅支持txt格式）。B. 输入预留代发文件提取码（非必输项，“预留代发文件提取码”可支持1至10位的半角字母或数字，若经办员预留了提取码，则授权人员（若有）在输入相同提取码，且在“网银管理”-“操作员管理”中为操作员添加“转账支付-网上代发、查看代发明细”功能后后方能查看或下载代发文件明细；若您未开通过“转账支付-网上代发、查看代发明细”功能，则无论您是否留提取码均无法查看）。C.
选择代发签约业务信息，点击提交，进入代发文件上传确认页面。D.
确认信息无误后，点击确定，完成发放。请注意：为防止文件中的记录有错误的账号或户名存在，建议您在确定提交之前使用"文件预校验"功能，然后进行"预校验结果查询"，若发现校验结果中有错误请自行修改文件；若校验无误，返回后需要重新输入“代发文件上传”界面各要素，完成发放。
通过“公司网银”-“公司内部转账”及“行内转账”能够操作外币账户之间的转账吗？
非常抱歉，不可以。
什么是“指定付款日期”？
客户操作行内转账、跨行转账（汇路选择为“网银互联”的除外）客户可以通过输入指定付款日期来确认该笔汇款具体什么日期实际转账给收款人，如果客户没有填写指定付款日期，那么我行默认当日为客户操作汇款，指定付款日期最长不得超过30天（其中跨行转账的指定付款日期不能为节假日）。例如，在日进行网上预约，则输入的指定付款日期不得超过日，但需要提您注意，您若选择了指定付款日期并且操作成功，且交易授权也已经完成（若有），则转账款项是马上就被扣除的，并不等到指定付款日期再作扣除。
通过“公司网银”能办理活期转定期吗？能办理定期转活期吗？
A. 您可以通过公司网银“网上存款”-“活期存款转定期存款”办理人民币和小额外币定期存款（等值美元300万元以下）服务，大额外币定期存款（等值美元300万元以上）请到浦发银行开户网点办理。网上办理活期存款转定期款成功后，如需要单位定期存款证实书，公司相关人员可凭公司网银操作人员打印的《网上活期转定期/通知存款凭证》，加盖公司印鉴，到转出活期存款账户的开户网点办理领取单位定期存款证实书手续。您可以选择“到期本息自动转存”或者“到期不自动转存”。B. 通过网上银行可以办理将公司在网上银行开立且未到银行柜面领取存款证实书的定期存款转存为活期存款的业务。对于在网上办理活期存款转定期存款，但是已取得单位定期存款证实书的，不能再通过网上银行办理定期存款转活期存款，只能到公司账户在我行开户网点办理相关支取手续。
通过“公司网银”可以查询历史时点的公司账户余额吗？
A. 历史余额查询只能查询近一年内的历史余额（从日开始），起始日期和终止日期的查询跨度最长不超过一个月（31天）。B. 建议您于当日9点后查询上一日的账户历史余额。
通过“公司网银”能办理利多多通知存款吗？
您可以通过公司网银“网上存款”菜单办理活期与利多多通知存款A互转、利多多通知存款B方案申请、取消、查询。
什么是“公司网银”的“批量转账文件上传”功能？如何操作上传？
A. 公司批量转账服务，是指浦发银行为客户提供通过公司网上银行进行“批量转账”交易的银行服务。我行公司客户办理批量转账业务前，须至实体网点柜面签订《上海浦东发展银行网上批量转账账户约定申请书》，由柜员通过柜面交易为其办理签约开通手续。为更便捷的服务客户，对于已经开通我行公司网银的公司客户，我行在公司网银上新增了“批量转账在线签约”的自助服务。B. 签约之后，公司可以通过“转账支付”-“批量转账文件上传”，下载“批量转账文件编辑工具”（下载地址：“转账支付”-“批量转账文件上传”-“批量转账文件编辑工具下载”），安装好之后录入批量转账的账号等信息，导出到电脑上之后，再在“转账支付”-“批量转账文件上传”界面导入编辑好的文件，录入总笔数和总金额，完成批量转账。
什么是“利多多通知存款A方案”？
利多多通知存款A方案为单笔大额理财方案，其存款起点金额暂定为300万元人民币。客户与我行签订《上海浦东发展银行利多多通知存款业务A类协议书》，存入大于等于起存金额的资金，随后我行的系统会按协议规定将该笔资金转存1笔7天通知存款，同时系统自动通知该笔资金七天后全额支取。在通知支取日，如客户不实际支取，则由我行系统将该笔通知存款的本金和利息（按7天通知存款利率计息）取出并转存新的1笔七天通知存款，同时系统自动通知该笔资金七天后全额支取，以此类推。当客户实际支取该笔利多多通知存款形式的通知存款时，利多多通知存款的基本服务方案随即自动终止。
对公及时语关闭之后，是否会收到短信告知此服务已关闭？
目前关闭和修改对公及时语是没有通知短信的。
通过“公司网银”中的哪一个菜单，可以打印网上“活期转定期/通知存款”的凭证？
通过“我的信息台”-“转账支付交易查询/打印”可以打印，但要注意以下两点：A. 活期存款转通知款成功后，如需要单位通知存款证实书，公司相关人员可凭公司网银操作人员打印的《网上活期转通知/通知存款凭证》，加盖公司印鉴，到转出活期存款账户的开户网点办理领取单位通知存款证实书手续。B. 取得单位通知存款证实书的网上活期存款转存的通知存款，不能再通过网上银行办理通知存款转活期存款，只能到公司账户在我行的开户网点办理相关支取手续。
“公司网银”-“电子商业汇票”中“授信开票”和“质押开票”有什么区别？“质押开票”需带些什么资料？
“授信开票”需要占用客户的授信额度，客户申请前必须先向我行申请相应的授信额度；“质押开票”需要以存单、票据等质物质押开票，客户申请时必须提交存单、票据等质物开票。质押根据质物不同按照原有质押业务管理规定申请。
通过“公司网银”能办理通知存款吗？如何操作“通知”与“支取”?
A. 通过公司网银可以办理公司的人民币和小额外币（等值美元300万元以下）活期存款转存通知存款、通知存款支取通知、通知查询\取消\支取、通知存款未通知支取等业务。B. 在公司网银专业版的通知存款支取通知功能中，新增自动支取功能，公司客户办理本公司的通知存款支取通知时，可以选择通知到期后是否由系统完成自动支取。若客户选择了自动支取方式，则通知存款七天或一天的通知到期后会自动将本息余额转入到公司的活期账户之中，且在此过程中仍可办理通知取消、支取等操作，但我行不再办理存款证实书的打印。C. 在公司网银专业版的通知存款支取通知功能中，若不选择自动支取，则需要客户于办理了通知的七天或者一天后再次操作“通知存款通知查询/取消/支取”中的“支取”，若不操作“支取”则无法享受以七天或一天通知存款的利率计息。
若取消“利多多通知存款B方案”，之前已在“利多多通知存款B方案”的资金如处理？
通过公司网银取消时B方案，会让您选择“保留利多多通知存款”或者选择“全额转回活期账户”，若您选择了“保留利多多通知存款”则已经自动转存的利多多通知存款将在取消签约后继续保留在通知存款账户，并且只能在原签约活期账户余额不足时才能自动转回原签约活期账户。若您选择了“全额转回活期账户”，则在取消签约时，已经自动转存的利多多通知存款将同时被全额转回活期账户。
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