不一样的财富 一样的用心
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不一样的财富 一样的用心
长江商报消息 专访工商银行财富顾问李莉
本报讯（记者 江飞）“真正为客户着想，将合适的产品推荐给合适的客户，才能获得客户的最终认可。”中国工商银行开发区支行财富中心高级财富顾问李莉接受本报记者独家采访，与读者分享她工作中的点滴。1998年参加工作至今，丰富的工作阅历使得几句简单的交谈，就让人感受到她天然的亲和力与专业素养。在企业当中，她连续多年被评为企业市、区级优秀员工；在客户眼中，她的热情与专业常为老少客户所共誉。
理财就像把脉，一定要摸准客户需求
上午十点，记者来到位于沌口创业路的中国工商银行开发区支行，该支行二楼是专为高端客户提供金融服务的财富管理中心，记者了解到，工行像这样的财富管理中心在开发区一共有五家。
见记者来访，李莉礼貌地微笑并示意记者稍等片刻，此时她正与两位客户进行交谈。几分钟后，她将客户送至门外，“不好意思，周一上午总会特别忙些。”当记者说要采访她时，她腼腆地微笑着，“我的工作很普通啊，没有什么值得特别介绍的。”
在工行工作了16年，李莉从一名普通的柜员到远近闻名的高级财富顾问，其中的过程自然不会是她口中说的那样云淡风轻。
“其实我的工作很规律、很简单，每天上午八点半上班，但一般都会提前一个小时左右到办公室，因为七点五十要参加晨会，下午五点再开个工作总结会，中间的时间都是自由安排的。”谈到工作，李莉显得有些兴奋，“我每天都会备注好客户生日提醒，提前几天便会订花，或根据客户喜好定制个性化礼物，确保生日当天能够送到客户那里。”李莉坦言，虽然这几年来工作内容变化不多，但对于这份工作依旧充满激情，“我每天至少要打20个电话与客户交流，了解他们的理财诉求，当然也少不了对陌生客户拜访。”
专业、敬业财富顾问的“制胜秘诀”
“现阶段银行产品很多，各类产品都大同小异，相对来说消费者的选择面很广。”当记者询问在这样的同业竞争下她是怎么维护客户的，李莉非常认真地回答，“让顾客信赖你、忠于你所任职的银行，我认为智商、情商、专业能力以及对工作的热爱、对客户的真诚一样都不能少。”
记者观察发现，工行财富管理中心的每一位财富顾问都有自己单独的一间办公室，李莉介绍“这是给客户一个比较私密的空间”。据了解，工行财富管理中心对每位百万级的高端客户都会设计专项的理财计划，“这些客户一般来说都拥有自己的企业或工厂，对资金配置有着自己的考量和规划。作为他们的专属理财顾问，我需要对各种产品都非常了解，将合适的产品推荐给合适的客户，才能得到客户的最终认可。”正是因为李莉的这份专业与敬业，让她在同行许多人当中脱颖而出。
不以大户、小户看待客户身份
只以真心、诚信对待所有顾客
针对不同的客户推荐不同的产品，这对理财顾问的专业性要求非常高。李莉绝对是一名出色的“财富规划师”，不仅如此，她在举止言行中所传递出的亲和力也给记者留下了深刻的印象。
“初次见面的客户我都会做风险评估，只有对客户诉求深入了解了，才能推荐最适合的产品。”李莉介绍，对于保守型客户，应该选择保本型产品，并要学会合理搭配，给自己买一份保险也很重要。
比方说保险产品，很多客户都会排斥，可李莉认为购买保险是非常重要的。“有客户特地找过来购买保险产品。”李莉向记者介绍，一位已经购买了保险产品的客户介绍朋友过来，指明要跟她买一样的产品。“那位客户不停地询问收益，我当时就告诉她，保险产品还是要以保障为主，毕竟那是一份保险。”在此，李莉也提醒广大投资者，购买保险产品时，要以产品的保障功能为主，宣称有很高预期收益的保险产品常常是不值得购买的。李莉继续介绍，“当时正好是中午，我便匆忙下楼想为客户买点吃的。”此时的李莉显得格外细致，“买零食怕客户不爱吃，买巧克力又怕客户担心变胖。当我把这个想法告诉客户的时候，她笑起来了。”说到这里，李莉沉思了片刻，“客户当场就购买了二十余万元的保险产品，对人真诚，人与人之间的信任自然就可以建立起来。”
李莉在客户中的人缘是公认的好，记者惊讶地发现李莉所服务的客户从“几万元到几百万元级别”不等。采访间，恰巧有一位兑换破钞的老婆婆上二楼咨询，李莉没有简单地告知老婆婆该如何做，而是亲自扶她下了楼，找到值班大堂经理帮忙“插队”换了破钞之后方才回到楼上继续我们的采访。面对记者的疑问，李莉笑答“我们一直在做‘您身边的银行，可信赖的银行’嘛”。
午饭过后，李莉邀请记者参加下午即将举办的主题品鉴会，“一般每个季度都有，一个月两回的样子”。李莉最后向记者介绍，“我们还会定期去企业、社区宣传产品，针对大家感兴趣的产品进行介绍与解惑。”李莉向记者展示了工行正在宣传的大武汉OK卡，“这对有车一族绝对是个大福利，每周一用OK卡加油或充值可享最高7.75%的优惠，其他时间也可享受1.5%的储值优惠。像这种产品我也会推荐给我的客户，毕竟这种活动是真正地为客户省了钱，得了实惠。”
中国工商银行开发区支行财富中心高级财富顾问。
理财格言：原始积累+时间积累=财富增值！
理财资质：金融理财师AFP持证人、中国工商银行总行认证个人客户经理、黄金交易员、基金与保险资格证。
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& 真正的加油优惠，充值即返现
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【活动时间】 即日起至日每周一
【活动卡种】 工银大武汉OK卡、工银牡丹白金信用卡、工银环球旅行卡、工银中国旅游卡、工银牡丹公务卡（628开头信用卡）
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【活动内容】
1、刷指定工银信用卡每周一充值即享最高6.5%储值优惠！
即日起，每周一凡持工银大武汉OK卡、工银牡丹白金信用卡、工银环球旅行卡、工银中国旅游卡、工银牡丹公务卡（628开头信用卡）在中石油指定60 家加油站工行POS机上刷卡为“中石油IC卡”充值，单笔充值满额且POS小票上印有“刷工行白金卡、公务卡、旅游卡及多币种卡充值*元，加送中石油IC卡储值金额*元”字样的，即可现场加送储值金额，赠送储值金额130元封顶，每位客户当日每站点限参加该活动一次。储值金额和优惠额度如下：
叠加后优惠额度
单笔充值(元)
现场加送储值金额(元)
“大武汉OK卡”白金卡、工银牡丹白金信用卡、工银环球旅行卡、工银中国旅游卡、工银牡丹公务卡
“大武汉OK卡”金卡
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2、“大武汉OK卡”长期专享中石油加油最高1.5%储值优惠！
除周一以外的其他时间，持“大武汉OK卡”为“中石油IC卡”储值，可享受储值优惠，具体如下：
储值金额(元)
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3、使用充值后的“中石油IC卡”加油，除以上优惠外，还可享最高1.25%折扣优惠！
1、加93#汽油，消费260元（含）以上，可享1%折扣优惠；
2、加97#汽油，消费400元（含）以上，可享1.25%折扣优惠。
注：以上优惠活动期间，刷卡充值金额仅限1000元和2000元两种，且单张信用卡每月优惠金额400元封顶。
加油明细见楼下回复
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中环永信 汉阳区中环路西段（东西湖往龙阳大道方向中段） 027-
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中环古田 硚口区中环线古田二路
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大广东 新洲区潘潭镇熊店村大广高速东侧
武麻东 武麻高速公路武汉段K25+000处
武麻西 武麻高速公路武汉段K25+000处
汉英南 汉英高速23公里处
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汉口 新马 江岸区解放大道1628号(财贸学校旁） 027-
百步亭 江岸区解放大道1705号 027-
谌家矶 谌家矶街谌家矶大道7号 027-
新春 后湖乡新春村
滨江 江岸区沿江大道240号 027-
宏润 江岸区百步亭花园内宏兴苑旁（555公交车百合苑终点站斜对面） 027-
黄陂 客运 黄陂区前川街程家墩 027-
顺发 黄陂城区距黄陂区大转盘200米左右 027-
硚口 福源 硚口区沿河大道349附1号 027-
明达 桥口区长丰大道东风村46号 027-
常码头 硚口区发展大道35号 027-
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常青 江汉区贺家墩村 027-
新洲 邾城 新洲区龙腾大道与新洲规划中环线交叉处 027-
龙腾 新洲区邾城街龙腾大街以北、章林路以东 027-
汉蔡 石岭 汉阳经济技术开发区东风大道995号(京珠高速武汉西出口) 027-
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广告贴？？！
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这不是汽车活动区么。。
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感谢楼主提供这好的消息。。。。。。。。就是活动力度不是太大啊，另外没有工银的信用卡，好办吗？？
现在这个社会，真是戾气十足啊!
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有流水就可以
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这个真的可以有，为了加油我特意办了张大武汉ok卡，现在每个星期一都尼玛在加油站冲2000，一直没断过，不是给自己冲就是给朋友冲
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额，我也是
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我就是工行双币信用卡，4270开头的。不知道能不能用
如果我想参加活动应该怎么搞咧？
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想办工行的OK卡，怎么办？
去网点刷身份证，说只有3星办不了
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关注我公众号，发消息我，给您弄
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提示: 作者被禁止或删除 内容自动屏蔽
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呵呵，各有喜好
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我想办个金卡，怎么办？楼主。帮个忙呢。
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关注微信发消息，我带你弄
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最近很多意粉跟我咨询具体加油网点有哪些，请看一楼跟帖
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安盛也有任务？
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没有啊，怎么
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大武汉OK卡都找不到地方办，而且工行好像要求蛮多的
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工行积分40000分换100中石化加油卡。
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在线时间1526 小时
金卡Ⅱ级, 经验值 5640, 距离下一级还需 2359 经验值
在线时间1526 小时
如题，本人只41000多分，刚换了一张。。。。。。。。。。。。。。。。。。
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在线时间1318 小时
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在哪个选下换的，我怎么没找到？
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原帖由 mondzjs 于
18:27 发表
在哪个选下换的，我怎么没找到？
输入卡号姓名身份证，就能换了
[ 本帖最后由 tnb47 于
18:38 编辑 ]
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我这小地方不支持油卡
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投贵了，重庆51000可以换150麦德龙提货卡
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不是10000积分能换500里程吗？我在网页找了半天也没找到。
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在线时间3149 小时
最接近神的人
在线时间3149 小时
上海2w分＝50电话费或者OK卡。
花开，花落；星光闪耀，不知何时熄灭。
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在线时间711 小时
在线时间711 小时
杭州畅通卡加油刷卡一季度累积消费满5000就送100元油卡，一季限送100油卡
阅读权限40
在线时间84 小时
在线时间84 小时
我用15W换了500红旗券。（成都市）这是现在最划得来的积分兑换了。
[ 本帖最后由 scmas 于
21:41 编辑 ]
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21:39 上传
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在线时间293 小时
在线时间293 小时
40000分兑换了2个公交一卡通，不知道什么时候能收到？！
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在线时间239 小时
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还是加油卡实用啊、、、
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在线时间2218 小时
荣誉管理团队
在线时间2218 小时
很不错啊。。。。。。。。
建设银行银联复旦大学白金卡
中国银行维萨长城国际白金卡
中国银行维萨全币种白金卡
工商银行万事达旅游白金卡
工商银行运通百夫长白金卡
工商银行银联旅游白金卡
农业银行银联悠然白金卡
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用加油卡的联名积分可以换吗
中華全國灌水委員會名譽主席☆不老婆婆☆
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各地都不一样啊，，，
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看价值了。成都地区很优惠
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回复 #10 bottylau 的帖子
我也兑换了2个公交卡。
娘子、房子、孩子，有；票子，没有！
牡丹卡，我最爱的信用卡！
工250k建10k。
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积分还礼活动各地不一样哦
工行 建行 招行 中行 中信 浦发 交通 广发 北京 上海
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刚开始 争取多用&&刷积分
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在线时间493 小时
在线时间493 小时
工行的积分，好像没用啊
累计贡献奖
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特殊贡献奖
特殊贡献奖
长期支持奖
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