开户银行卡开户名称是什么不用有什么风险吗?

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2016-10-01 11:22 标签： 银行卡开户名是什么
解密银行存款是怎么“消失”的 钱还能回来吗？
　　近期，存款丢失事件时有发生，不仅是中小型的金融机构，即便在大型国有银行，大额存款丢失事件也常有发生。把钱存进银行一直是我们心中最安全最有保障的资金保存方式，这下听说存银行也不安全了，真是心慌慌啊！今天，小融就给大家仔细盘点一下，你的存款到底是如何“飞走”的？
　　（一）首先，我们看看近两年都发生了哪些案件：
　　2015年6月，储户780万存款被盗警方称想讨回必须销案；
　　2015年6月，(,)北海分行高管卷款约30亿元潜逃；
　　2015年5月，(,)支行100多名储户逾亿元巨额存款“失踪”；
　　2015年1月，(,)在(,)支行的3.5亿元存款出现“异常”；
　　2014年10月，泸州老窖在中国(,)支行的1.5亿元存款失踪；
　　2014年初，杭州某城商行42位储户数百万元存款被“清零”。
　　案件总结：
　　事件发生地：浙江、河南、湖南、四川、河北、广西等；
　　案发银行：兴业银行、农业银行、中国银行、工商银行等；
　　案发主体：个人储户、大型A股上市公司；
　　案发数额：单笔“失踪”的企业存款最高达3.5亿元；
　　银行回应：临时工，实习生，银行无责任，离职员工；
　　（二）其次，我们来看一下你的存款是如何消失的？
　　方法一，犯罪团伙+银行内鬼
　　犯罪团伙先重金收买银行工作人员，储户在柜台办理存款时，银行内鬼会直接把钱转到其他账户，或是获取储户的（包括印鉴、密码等信息等）存储信息转走、取出存款。
　　方法二：盗取信息+伪造证明
　　犯罪团伙通过银行票证系统缺陷或是其他途径获取存款人的信息。然后通过伪造银行印章、编造假存款合作协议，冒充银行工作人员到公司上门开户，获取公司有关开户所需资料和印模。最后私刻假印章、伪造开户资料到银行办理开户手续，并使用假印鉴将存款全部转出银行。
　　方法三：违规贴息+企业欠账
　　为了吸储，银行会承诺给储户更高的利息。部分银行会暗地里自掏腰包贴息，但还有这样一种操作模式，银行把钱贷款给企业，“贴息”的成本就转接给了企业。储户的存款在银行职员的违规操作下被转到不符合信贷资质的企业账户，顺便还能捞点中介费，然而一旦企业无法按时还款，储户就会发现存款“失踪”了。
　　方法四：职务侵占+存款挪用
　　此类案件犯罪人员多本身是银行员工，趁职位之便挪用存款去从事开发，基金股票投资等。
　　（三）之后就是大家最关注的事情了，丢失的钱还能找回吗？
　　中国：
　　关于执行《储蓄管理条例》的若干规定中明确表示，“国家宪法保护个人合法储蓄存款的所有权不受侵犯。”工商银行、农业银行等目前出具的存单内容中，也对银行对存款的保管责任有明文规定。但对存款冒领、丢失应如何处理均没有具体规定。
　　损失赔偿
　　商业银行多要求消费者自己取证，否则对“丢钱”不负责。在没有书面证据和录音的情况下，银行往往不承担责任。
　　《公平信用交易法案》和《电子资金转账法案》为人们的银行卡及账户损失提供保护。如果在被使用之前，就已经申报了损失，那么消费者不用为未授权的支付承担任何责任。
　　损失赔偿：如果过失责任在银行，那么损失由银行承担，如果银行破产则由公司有限赔偿。
　　《金融服务与市场法》第26条规定：金融机构与消费者间的协议如果与金融规制相冲突的，则该协议无效。另一方可以要求返还根据该协议已履行财产，并要求赔偿其相关损失。
　　损失赔偿：金融申诉专员负责银行和储户的纠纷，举证责任由银行负责。
　　（四）对于频发的储蓄丢失事件，国家终于坐不住了！
　　银监会通知：
　　6月5日，发布《关于加强金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，分别从制度顶层设计、重点环节防控、客户服务管理、危机处置以及加强监管等方面提出了具体要求。
　　其中包括
　　一：严守业务管理、风险合规及审计监督“三道防线”，加强内控体系建设，落实主体责任；
　　二：重点领域严密设防，更加强调过程管理和行为管理；
　　三：加大问责力度，确保已经发生的风险事件处置的程序公平、方式合理、结果公正；
　　四：加强对社会公众的服务和宣传。
　　对于有责任的银行，将考虑根据责任大小视情况纳入存款保险风险差别费率评价体系，比如采取提高其适用费率等措施，有责任银行将可能会因此多交纳保费。
　　权威人士发声：　　现有《中国人民银行法》、《商业银行法》以及《银行业监督管理法》均面临系统修改。修订中，需要注意建立以现代信息科技为基础的充分体现金融安全观的金融体系，细化并加重银行在维护客户资金安全方面的法定义务和民事责任，以适应银行业发展的新要求。
　　（五）小融提醒：如何防范？
　　银行储蓄丢失通常是以百万起步的。犯罪人员通常会以高息作诱饵令储户上钩，在存款中会存在程序异常的情况，比如引导至大客户室办理，不网允许开网银，储蓄到期前无法查看账户信息，推荐高息的保险理财产品等。
　　小融提醒各位储户在办理业务时若是遇到异常情况，要提高警惕，及时查验银行职员的身份证明，换个网点办理业务，必要时可录音照相取证。同时在遇到信用卡被盗刷的情况时，要及时拨打银行热线挂失并就近刷取一笔交易证明原卡在自己手里，然后及时报案。
（责任编辑：HN666）
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我近期想炒股，在同花顺股票开户先后开了，恒泰证券、中泰证券的户，又在雪球APP上开了佣金宝的户。后期想只用佣金宝来操作，那中泰和恒泰的账户怎么办？我绑的都是同一张银行卡，这样有风险么？
证券账户开太多一般是没影响的，如果觉得不舒服可以去营业厅销户，但是比较麻烦，起码要去一两次。还有一种情况就是你的证券账户长时间不用的话会休眠（2年左右），如果之后你再准备去其他券商开户的话有一个关联关系的影响，到时候也是可以直接销户的。
没有什么风险，如果你不想用可以去销户，不销户的话2年如果账户没有任何资产会休眠。唯一影响是你又要去同一个券商开户，这个时候你的经纪人会告诉你开不出。
您好，只要您不将您的账户给与别人做一些违法违规行为，一般是没有风险的
如果不想要，那就去销户
已有帐号？
无法登录？
社交帐号登录开户时银行让开证券账户有什么风险吗 - 相关问题 - 110网法律咨询
开户时银行让开证券账户有什么风险吗
公司用我个人银行账户资金往来，我会不会有什么风险
有一个朋友是香港的，想要借我的账户开户炒股，股票代码：雅仕维/01993-HK
他说15年新的规定这家只能内地人购买，然后发给我一份协议，让我填写身份证号和银行卡号，炒股的钱他出，账户和密码我都不知道，只知道用我的身份证开户，我想这对我有什么影响么？或者是存在什么风险和信用问题么？
我帮朋友办理了5张銀行卡会有什么风险，求解，可以向银行介绍等等吗？
你好，以前干过一次兼职，就是去一个银行办一张新的银行卡绑定五个证券账户，然后证券账户的账户名和密码对方都知道，我想问，都有什么风险，如何避免风险，谢谢！
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被骗子知道了身份证号码和开户银行和本人真实姓名有没有什么问题
我和一个朋友和我注册了一个绘画工作室，双方用身份证开了个中国银行的对公账户，请问有什么危险吗！
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你好！请问银行利用顾客开户办卡的机会骗取客户的各种信息，然后开通了证券，我的身份信息被泄漏，这样有风险吗？
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