中国制造业:现状、存在的问题与升级的紧迫性
《吉林省经济管理干部学院学报》
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　　工业的发展是其他产业发展的先决条件，制造业是一个国家工业的主导力量，在国民经济中发挥主要作用。2010年中国制造业产出占全球19.8%，是仅次于美国的全球第二大工业制造国，中国凭借巨大的制造业总量成为名副其实的“世界工厂”。我国制造业在取得巨大成绩的同时，也面临着诸多亟待解决的问题，迫切需要实现我国由“制造业大国”向“制造业强国”的转变，实现制造业产业升级。
　　一、中国制造业融入全球价值链的现状
　　全球价值链分工是一种特殊的经济全球化过程。目前，越来越多的国家参与到了最终产品生产过程中，不同中间环节的生产或服务活动，形成了以价值链为基础的新型国际分工格局。学者们从经济学、管理学、社会经济学、经济地理学等不同学科的角度用不同的概念来诠释全球价值链(global value chain) (Gereffi，1994)分工现象，其中包括:产品内分工、垂直专业化、零散化生产、全球生产共享、全球生产非一体化等等。笔者认为“垂直专业化”(Hummels，Rapoport＆Yi，1998)是最具有解释力和代表性的概念，它为准确量度一国参与全球价值链分工的程度提供了有效工具。赫迈尔斯(Hummels，2001)建立了VS(vertical specialization)指标，计算出口中包含的进口中间投入价值(VS值)及其占总出口的比重(VS比重)，在实践中被广泛采用。北京大学中国经济研究中心课题组(2006) 采用赫迈尔斯(Hummels)等学者建立的VS指标，计算了年中国的出口贸易中垂直专业化的价值比率，以此说明中国参与全球价值链国际分工的程度。
　　由于笔者的目的是要通过中国制造业的垂直专业化的水平来说明中国制造业融入全球价值链的程度以及在这种分工模式下所处的地位，重点不是对这一指标的计算，有一些学者对此已经进行了比较详尽的计算。
　　中国制造业在参与垂直专业化分工的进程中，绝大部分行业的VS份额长期保持在一个较高的水平。平新乔曾经分析了美国各产业垂直专业化程度较低的原因，并且指出美国的主要产业都处在价值链高端，技术水平较高，所需的进口中间投入较少。因而，年中国制造业各行业垂直专业化的整体趋势说明中国出口产品中含有较多的国外进口附加值，中国对进口中间产品中间投入的依赖有所增加，中国参与全球价值链分工的程度正在加深。这主要是由于中国制造业承接了大量发达国家的产业转移，大量进口中间产品，利用中国劳动力禀赋进行加工或组装之后，再出口到发达国家。所以，中国制造业从总体上的垂直专业化程度非常高，所有行业的平均垂直专业化水平都超过了20%。其中，电子通讯设备的垂直化专业化率最高，达到了66.76%，这反映了我国近年来电子通讯设备加工贸易的迅猛发展的事实，说明我国电子通讯设备行业主要依赖于从国外进口大量技术含量较高的关键零部件，该产业本身自主研发能力匮乏。同时，通用专用设备制造、电气机械、仪表和其他制造业的垂直专业化率都超过40%。我国技术密集型行业的垂直专业化水平普遍较高，进口产品中的技术含量较高，相对而言，在本国进行生产加工过程的技术含量较低。我国制造业垂直专业化水平较高在一定程度上说明了我国在全球价值链分工中所处区段技术含量较低的现状。
　　二、中国制造业存在的问题
　　发展中国家制造业自主创新能力的提高，必须经历从技术引进到自主发展的过程，对引进技术的吸收能力越强，越有可能使制造业在模仿的基础上实现自主创新。市场经济发展的时间较短，企业家精神不足等原因造成我国制造业引进消化吸收和学习能力都不够强，外资溢出效应未能充分发挥，技术引进和自主开发结合不够紧密，制造业技术引进仍停留在原有水平，没能形成自主创新能力，始终对国外技术存在严重依赖，陷入了“引进、落后、再引进、再落后”的恶性循环，导致制造业水平与国外差距很大，企业自主创新能力薄弱，只能被动处于全球价值链低端。具体而言，原因体现在以下三个方面。
　　( 一) 自主研发能力薄弱
　　我国制造业整体自主研发设计能力薄弱，先进制造技术的研究和应用水平低，几乎所有工业行业的关键核心技术都掌握在国外厂商手中，依赖于发达国家的跨国公司提供的关键技术，受制于人。比如，中国的制药工业有90%以上的产品几乎完全依靠仿制国外产品；虽然2010年我国汽车产销双双超过1800万辆，分别达到1826.47万辆和1806.19万辆，稳居全球产销第一，但是，仍然需要用高价从国外购买发动机等关键部件的核心技术和专利；中国现在已经是全球最大的空调生产国，2010年空调产量突破1亿台，但是，压缩机和制冷剂等核心技术掌握在国外发达国家手中；IT产业的产量虽然处在全球前列，可是芯片技术、操作系统等也依赖于国外。有数据显示，中国关键技术的对外技术依存度达到50%以上，加入WTO后，进入快速增长阶段，2008年达到60%。
　　2008年，我国国内专利的申请和授权总量分别为71.1万件和35.2万件，其中，发明专利的申请量为19.5万件，较2007年增长27.1%，远高于同期国外3.4%的增长率，发明专利的授权量为4.7 万件，较上年增长45.8%。虽然国内专利授权数量增长显著，仅比国外少526件，但是，从专利类型看，国内发明专利的申请量和授权量所占比重仍然很低，分别为27.1%和13.2%。国内发明专利的授权在三类专利中比重偏低的状况多年来没有根本性改变。相比之下，2008年国外发明专利的申请量和授权量比重分别为85%和79.1%，我国自主知识产权体系的建立亟待加强。
　　( 二) 自主营销品牌缺乏
　　从全球价值链的价值分布来看，除了研发设计之外，品牌经营、市场营销及相关的生产性服务环节也是主要的增值点。树立良好的企业形象、创立驰名的品牌商标和掌控战略性的营销网络，是提高企业利润的关键。我国制造业知名品牌企业的数量及影响力与发达国家相比存在较大差距，市场营销和战略管理能力薄弱，缺乏全球营销经验，只会打“价格战”，主要依靠国外分销商或合作伙伴的营销网络开拓国际市场。相当一部分中国企业只是国际知名品牌的加工厂，为外资做零配件加工和代工生产，没有自主品牌和供销网络。虽然中国已经进入全球三大制造强国阵容，但是，与美国和日本相比，不仅中国的知名品牌屈指可数，而且，中国企业无一入选世界机械500强前10名，前100名的中国企业仅有9家。
　　( 三) 高水平人力资本匮乏
　　人才资源是我国制造业升级中必不可少的战略资源，大力培养和广泛吸纳高级科技人才是提高企业自主创新能力的关键因素。虽然我国科技人力资源总量规模大、科技人力投入增长快，但是与发达国家相比，科技人力投入强度不高，科技人才队伍质量不高，严重缺乏创新型人才。
　　中国研发人员总量增长速度位居世界前列。进入21世纪以来，中国研发人员总量的年均增长率高于世界多数国家，显示了中国在科技人力投入方面具有长期增长潜力。在年间，中国研发人员增加104.3万人/年，增长113.1%，年均增长率达到9.9%。每万名劳动力中研发人员数量增长了99%。同期只有少数国家的研发人员呈现高速增长的态势，在年期间，增加幅度超过50%的仅有捷克、土耳其、韩国、葡萄牙、西班牙和新加坡6个国家，六国中增长最快的前三个国家是捷克、土耳其、韩国，它们分别增长了103.3%、101.6% 和72.1%，年均增长率分别为10.7%、12.4%和9.5%。同期多数发达国家的研发人员总量增长缓慢，年欧盟15国研发人员总量年均增长率只有2.2%，德国年均增长0.4%，每万名劳动力中R＆D人员数量近年几乎未变。同样，日本年研发人员总量年均增长0.7%，每万名劳动力中研发人员数量近年变化很小。芬兰研发人力投入比上年减少1.4%和3.5%。
　　然而，按投入强度指标来衡量，中国每万名劳动力中研发人员数量在有统计数据的37个国家中，只位列第35位，仅高于墨西哥和南非。虽然中国研发人力投入强度在逐年增加，但是，2007年，芬兰、美国、日本、俄罗斯和韩国的每万名劳动力中的研发人员的比例仍然是中国的8倍、5倍、6倍、3倍和4倍。2008 年，我国研发人员的人均研发经费只有3.4 万美元，仅仅高于俄罗斯、阿根廷、斯洛伐克等少数几个国家，在有36个国家中位列倒数第四，日本、德国和澳大利亚等国的研发人员人均研发经费是我国的5 倍以上。2008年，我国每万名研发人员人均国际科技论文数量和科学论文引证数在40个国家地区中均列在第39位。2007年，我国企业研究人员人均发明专利授权量在38个国家地区中位列第36位。我国研发人力投入强度，无论是每万名劳动力中研发人员数量还是研发人员人均研发经费，在国际上排名并不高，尤其是研发人员人均国际科技论文数量和企业人员人均三方专利量，在国际上均处于落后地位。
　　三、中国制造业升级的紧迫性
　　随着我国劳动力等生产要素价格不断上涨，劳动力成本优势逐渐丧失，面对印度、越南等其他发展中国家的低成本优势的竞争压力，产品价格提升的空间不大，我国制造业企业的利润面临进一步被稀释的威胁，并且已经出现逐渐被取代的趋势。如果我国企业一方面丧失生产制造优势，另一方面在技术、服务等方面又始终落后于发达国家，那么，我们会在国际分工中被动地陷入“进退维谷”的两难境地。同时，我国制造业在全球价值链中处于低附加值的生产环节，高强度消耗和高密集化使用的资源给环境造成了巨大的压力。因此，我国应该定位在制造环节，以制造业为切入点，尽快优化产品结构，提升产品附加值，推动研发创新，逐步向技术、服务等高端环节过渡。
　　( 一) 发达国家高端技术封锁与中国的后发劣势
　　发达国家的长期发展来源于不断的创新，出于国家利益的切身考虑，具有技术垄断地位的发达国家绝对不会轻易将具有领先水平的高端技术转让给中国。同样，跨国公司出于保持自身垄断优势的战略需要，会保持对技术、设计等关键资源与核心技术的控制，也不会轻易转让自己掌握的关键核心技术。因此，如果仅仅依靠发达国家的技术转让，很难跨越与他们的技术差距。中国虽然可以通过引进国外比较成熟的技术来不断提高本土产业的层次与水平，但是，后发劣势的问题永远不可能通过提高技术引进水平的途径得到根本性解决。解决后发劣势问题的根本出路是在模仿、消化、吸收的基础上，不断加强自主研发与创新。只有通过长期持续不断地创新，才有最终实现技术突破和经济赶超，克服后发劣势，不断向前沿高端环节迈进。
　　( 二) 我国劳动力成本上升与其他国家的竞争压力
　　中国制造业的“世界工厂”地位，主要依靠廉价的劳动力等低成本竞争优势的支撑。近年来，各地陆续出现“民工荒”现象，这不仅是制度性因素引起的结构性劳动力短缺，也具有人口结构根源。由于人口年龄结构的变化，劳动年龄人口的增长速度逐渐减缓，人口老龄化速度加快。人口因素导致了劳动力的短缺，标志着劳动力无限供给特征的完结，消除二元经济结构的刘易斯转折点正在到来。随着工资总体水平的较快提高，从事简单加工制造工作的劳动者的工资也呈现上升趋势，各地普遍出现劳动力短缺现象，制造业企业面临着劳动力供给不足和成本不断上升双重压力。在国际上，“中国制造”的低成本优势面临着严峻的考验，越南等其他发展中国家也试图通过加入全球价值链的生产活动中来带动本国经济的发展，它们拥有比中国更加廉价的劳动力，对中国承接国际上劳动密集型产业的转移构成了很大威胁。同时，“金砖四国”中的其它三国也保持着强劲的市场经济增长势头，带来了巨大市场需求，它们越来越成为发达国家产业投资和转移的重要对象，俄罗斯丰富的资源条件、巴西廉价的劳动力资源和丰富的自然资源、印度独特的英语优势等都对中国形成了较大的竞争压力。
　　( 三) 资源环境紧张与转变粗放式增长模式的需要
　　发达国家专注于价值高端的技术和营销环节，把大量占有和消耗资源的生产加工环节转移给发展中国家，进一步优化了自身的资源耗费结构，实现了经济增长方式的集约化。中国等发展中国家承接了这些价值链低端的生产加工环节，制造业的发展是建立在高强度消耗和高密集化使用资源的基础上的，是以日益被破坏的生态环境为代价的，这种长期快速粗放型发展使中国已经面临着非常严重的资源和环境危机。因此，要打破发展中国家经济发展恶性循环的关键，就迫切要求提高发展中国家制造业的技术水准和附加值，摆脱长期锁定在价值链低端环节的困境，大力推进知识资本、人力资本和技术资本密集程度较高的价值链高端环节的发展。
网站编辑：我国中小企业现状的特点
我国中小企业现状的特点
一、我国中小企业发展现状、地位及作用　　所谓中小企业，是指在中华人民共和国境内依法设立的有利于满足社会需要，增加就业，符合国家产业政策，生产经营规模属于中小型的各种所有制和各种形式的企业[①]。其划分标准由国务院负责企业工作的部门根据企业职工人数、销售额、资产总额等指标，结合行业特点制定。根据国家计委、财政部、制订的《》规定[②]，中小型企业须符合以下条件：职工人数2000人以下，或销售额30000万元以下，或资产总额为40000万元以下。其中，中型企业须同时满足职工人数300人及以上，销售额3000万元及以上，资产总额4000万元及以上；其余为小型企业。并且，不同中小企业的划分标准也不一样，在此不一一赘述。
　　（一）我国中小企业的发展现状
　　改革开放以来，经过三十余年的发展，我国的中小企业在市场经济大潮中，不断发展充实。作为商品经济的产物，我国中小企业能很好地适应市场的不断变化，有着顽强的生命力，已经成为了国民经济的“半壁江山”。
　　1、中小企业在数量上处于绝对优势。根据《》数据显示，从企业的从业人员规模看，2001年末，在全部企业法人单位中，50人以下的小企业248.5万个，占82.1%，比1996年增加46.1万个，增长22.8%；1000人及以上的大企业1.9万个，占0.6&%，比1996年减少0.2万个，下降10.5%[③]。2008年底，我国中小企业总计4200多万户，占企业总数的99.4%以上，其中3800多万户，在工商部门注册成立的中小企业430多万户[④]。仅从数量上可以看到，我国中小企业正在迅速发展，同样也反映了一个国际性规律，在国民经济中如“汪洋小船”般的中小企业存在的客观性。
　　2、中小企业是经济成长的支持力量。据统计数据显示，我国“十五”期间国民经济年均增长9.5%，而规模以上的工业中小企业的增加值年均增长28%[⑤]。这说明中小企业对经济增长的贡献非常大。中小企业创造的产值和服务价值已经占了国民生产总值的60%左右，中小企业上缴的税收占了我国税收总额的50%左右；65%的发明专利、80%以上的新产品开发都是中小企业完成的[⑥]。另外，我们再来看经济发展较快地区的中小企业发展情况。根据资料显示，单从工业上来看，2001年上海中小企业完成工业总产值分别占整个工业总产值的比例为48.61%；而2002年浙江省国内生产总值的约45%来自当地的个体私营经济，而个体私营经济的主体就是中小企业[⑦]。由此可见，中小企业在整个经济发展中起到了重要的支持作用。
　　3、中小企业是今后经济发展的增长点。据国家统计局测算，中国非国有经济创造的增加值占GDP比重，1998年为53.57%，2007年增加到69.37%[⑧]，可见非国有经济已成为支撑国民经济的重要力量，这当中中小企业功不可没。与此同时，建立，就必须大力促进中小企业发展，尤其是非公有制经济发展，以此来发挥他们对于经济的拉动作用，形成新的经济增长点。
　　4、中小企业是出口创汇的主力之一。从引进外资来看，我国外商投资企业和中外合资企业绝大部分是中小企业；从出口创汇的角度来看，中小企业通过向大企业提供配件等方式实现，另一方面，通过外贸部门直接出口产品。尤其是我国加入WTO后，中小企业更能发挥其灵活特点，生产适销产品，为国家赚取外汇。
　　（二）我国中小企业在经济社会发展中的特殊地位和作用
　　经济发展的实践表明，中小企业的大量存在是一个不分地区和发展阶段而曾遍存在的现象，是经济发展的内在要求和必然结果，是保证正常合理的价格的形成、维护市场竞争活力、确保经济运行稳定、保障充分就业的前提和条件。无论是在高度发达的市场经济国家还是处于制度变迁的发展中国家，中小企业的重要作用和地位已经日益显现，具体说来，有以下几个方面：
　　1、社会就业的主要渠道。目前，各国都把就业当作宏观经济的主要目标，其原因在于，只有充分就业才能保持社会稳定，为经济发展提供一个安定有序有利的环境，同时也是国家长治久安、社会稳定的根本保障。中小企业是社会就业的主要承担者，表现在三个方面：一是从资产净值人均占有份额上来看，据统计，上海大型工业企业人均固定资产净值10.3万元，小型工业企业人均固定资产净值2.1万元；同样的资金投入，小企业可以比大企业多吸收4倍的人员就业[⑨]。据测算，对于相同的固定资产投资，国有中小企业占用国有资产仅17%，吸纳就业量却达74%，吸纳的就业容量为大型企业的14倍，而对于相同的产值，中小企业吸纳的就业容量为大型企业的1.43倍[⑩]。二是从就业人数的绝对额上来看，目前，我国中小企业就业人员占城镇就业总量的75%以上；在工业领域，中小企业全部就业人员1.1亿人，占全部工业就业人数的83%[11]。三是从容纳就业人数的空间上来看，随着大企业技术构成和管理水平的不断提高，加上企业的优化重组，大企业已经很难再提供新的就业岗位，富余人员和下岗、失业人员会越来越多，解决这批人员的就业或再就业问题，主要靠中小企业的发展。中小企业稳定发展，就可以稳定一支庞大的产业队伍。这将对整个社会的政治、经济、文化和民族关系等起到很好的影响和作用，对缓解我国经济增长方式的转变与扩大就业的矛盾具有重要意义。
　　2、科技创新的重要源泉。中小企业也是技术创新的重要力量，这不仅体现在中小企业呈现出以知识和技术密集型取代传统的劳动密集型、资本密集型的发展趋势，而且由于中小企业经营灵活、高效的特点，把科学技术转化为现实生产力所耗费的时间和经历的环节也大为缩短。据《》数据显示，我省科技型中小企业数量不断增加，2005年全省科技型中小企业达到2870多户，科技型中小企业销售收入达820亿元；“十五”期间，科技型中小企业销售收入年均增长28.5%，我省专利的2/3是由中小企业发明的，3/4以上的新产品是由中小企业开发的[12]。与此同时，因为高科技产业是高风险产业，大企业一般注重常规生产，不愿意丢冒风险。而小企业往往成为科技转化为生产力的“实验田”。我国中小企业中的高新技术企业，在科技创新、技术开发等方面意识强、行动快，成为名副其实的技术创新生力军。
　　3、地方发展的重要支撑。农业、农村和农民问题是我国经济和社会发展中的重要问题。支援农业，促进农业和农村的发展的一个重要思路就是要加快走农村工业化道路，这个繁重、艰巨任务的解决还须大力发展农村中的中小企业——乡镇企业，分析其原因有三：一是中小企业是农村城镇化的先锋队。农村工业化、农村城镇化是任何一个现代化国家在其发展过程中不可逾越的历史阶段。从西方发达国家和我国沿海发达地区城市化进程来看，工业化和城镇化过程都离不开中小企业发展的促进。国有中小企业、城乡集体企业、“三资”企业和私营企业大多分布在中小城市和农村城镇，其发展壮大关系着一个地区农村工业化、农村城镇化的发展进程，所以说中小企业是农村城镇化的先锋队。二是中小企业是农民增收的主渠道。据农业部全国农业数据统计显示，2002年支付职工的工资总额为8200亿元，农民人均从乡镇企业得到850元工资性收入，占农民人均纯收入的34.4%[13]。所以，增加农民收入必须加快乡镇企业的发展。乡镇企业还是减轻农民负担和扶贫开发的一支重要力量和治本措施，凡是乡镇企业比较发达的地方，农民收入增加就快，负担就相对较轻，贫困人口就相对较小。可见，乡镇企业是实现农民小康生活的有力保证。三是中小企业是地方财政收入的主力军。中小企业的发展，直接为地方财政提供税源。事实上，哪个地区的中小企业效益好，那里的财政收入就比较宽松，群众的负担就比较轻，干群关系就比较协调，社会稳定也有了牢固的基础。
　　4、经济体制改革的基本力量。经济体制改革的关键在国企改革，首先，如前所说，中小企业的发展为国有大型企业的下岗人员提供了大量的就业机会。据资料显示，“十五”期间，湖北全省有1.5万家国有中小企业改制为民营企业，234万职工转变身份，实现了体制、机制的转换，释放了巨大的发展活力，为今后的发展奠定了机制基础[14]。其次，中小企业的改革特别是国有中小型企业的改革为国有大企业的改革积累了丰富的经验。目前，国企改革没有太多的经验和先例借鉴，前期可以通过借鉴中小企业改革试点获取的经验，这样国企改革不仅规避了很多风险，而且提高了改革效率。第三，中小企业特别是民营中小企业是市场力量演变与发展的催化剂。广大中小企业为了生存和发展，积极参与市场竞争，给大企业带来了巨大的竞争压力，迫使大企业为适应市场竞争的要求，不断加快改革的步伐，扩大研究和开发支出，促进产品结构升级，从而中小企业起到了一种类似“鲶鱼效应”的作用，使得整个中国经济朝着社会主义市场经济的方向前进。最后，中小企业在产业结构的调整过程中，不断拓展出适应发展需求的新产业，特别是拓展了服务业的发展空间。目前，我国经济发展迅速的一些地区如上海、广东，要把以第二产业占绝对优势的产业格局，逐步调整以第三产业占绝对优势的产业格局，使第二产业、第一产业在我国经济中的比重分别占第二、第三位，这就是“三、二、一”产业发展方针，从这个角度来讲，中小企业对于我国经济的产业结构有调整起到了不可替代的作用。
　　二、金融危机冲击下中小企业发展面临的困境
　　当前，随着国际金融危机对我国经济负面影响的逐步加深，我国中小企业陷入了艰难的境地。特别是那些市场主要在国外、没有自主知识产权、没有自主品牌、劳动密集型的加工贸易企业，遭受的打击更为严重。笔者认为，这次金融危机是引起我国许多中小企业亏损的直接原因，但毋庸置疑，早在危机爆发之前，我国的一些中小企业就已显现经营困难的端倪，可以从企业外部与内部两个方面进行分析：
　　（一）此次金融危机及其他外部因素对中小企业的影响
　　1、国际市场萎缩。美国金融风暴向全世界漫延从而造成全球通货紧缩，直接导致国际产品市场急剧萎缩。早在2008年前，我国产品出口多年以20%以上的幅度增长，到2008年增幅只有8%左右，从2008年11月开始，我国对外贸易进出口同比双双下降，出现了负增长[15]。这样，受第一波冲击的就是生产出口产品的企业。其中，生产玩具、服装、纺织、鞋类、家具、文体用具等人民生活必需品企业大部分倒闭。浙江省温州市和广东省东莞市是生产这些产品的中小企业集聚地，据温州市经贸委对全市重点乡镇的调查，共有2万个企业完全倒闭，东莞也有近万个企业倒闭[16]。
　　2、国内市场变数不定。国际市场萎缩直接导致我国中小企业出口下降，这一方面导致企业被迫将产品转为内销，带来了过度竞争，从而使内向型中小企业陷入困境。另一方面，导致那些专为出口产品的提供原材料与服务的上下游企业开工不足。同时，所有相关企业都会因产量减少而相应减少员工数量，工资数量的减少必然影响消费品市场。加之，在此前形成的房地产市场因价格过高造成的市场低迷，以及因宏观调控影响了一些大型项目的进度等，更增加了国内市场的不确定性。中小企业几乎全部都是处于产业链条的某一部位，产业链条的断裂就意味着企业市场的消失。相关数据表明，2008年6月底，全国有6.7万户规模以上中小企业处于停产、半停产状态[17]。国际金融危机的爆发及其迅速蔓延传导并累及我国经济，使原本已处于困境中的中小企业更是雪上加霜，生产经营状况更加困难。
　　3、中小企业融资难度大。这个问题难以突破的根本原因，是我国金融市场不健全，企业融资渠道单一，主要靠银行的间接融资。据江苏、陕西数十家中小企业及金融机构反映，中小企业融资难已存在多年，轻纺、涉农等民生类行业以及软件、互联网等现代服务业由于利润率较低、或者是缺少资产抵押担保，除了极少数上市公司和地方扶持的骨干企业，大部分企业贷款很难[18]。笔者也对湖北省云梦县20家中小企业进行了调查，发现资金缺口总计4200万元，部分企业在资金紧张时，主要靠私人借贷，大幅提高了融资成本。而国际金融危机又把贸易型、出口加工型企业纳入贷款难行列。许多业内资深人士认为，制约中小企业融资难的关键因素是担保问题。目前许多地方政府支持成立了多种形式的担保公司，为银行向中小企业贷款进行担保。为对接企业和银行两个商业主体，目前政府主要通过行政支持手段让官方背景的担保公司做中介桥梁。但可以想象，背负着扶持中小企业的官方使命，担保公司将难以完全按市场化规律选择中小企业给予担保，这对企业、银行和担保公司三方而言均难言是最佳结果，这也是中小企业依然觉得融资难的原因所在。
　　4、生产成本上升。相对于产品价格，目前中小企业生产成本上升幅度较大。从2007年初开始，国家确定了以“两防”（‘防过热、防通胀’）为主导的宏观调控政策走向，使产品市场逐步萎缩，价格逐步下降。而包括能源在内的原材料，则呈上升趋势。加之人民币汇率上升，以及《劳动合同法》的颁发布实施，更增加了成本上升的幅度。其中后两项属于硬成本，企业是不能消化的。这就大大增加了企业控制成本的难度。更严重的是，中小企业生产成本上升，完全达到了侵蚀利润的程度，由此造成大批中小企业亏损，导致部分外资企业外移的同时，丢掉了一些产品的国际市场。
　　（二）内部因素对中小企业的影响
　　1、技术的原因。主要表现在产品同质性严重，市场竞争激烈。国际上一般认为：技术开发资金占销售额1%的企业难以生存，占2%的可以维持，占5%的才有竞争力。而我国很多中小企业根本没有开发经费，有开发经费的也往往不足其销售额的1%，自我积累能力很弱[19]。由于自身资金和技术水平所限，基础薄弱的中小企业只能有选择地进入门槛较低的行业，其产品还主要集中在中低端，而且越是低端产品，厂商越多。由于进入行业过于集中，行业之间产品同质性明显，且都属于竞争性行业，故相互之间竞争异常激烈。由于资金缺乏，融资困难和研究开发费用的昂贵，中小企业只能依靠产品模仿或停留在成型产品的生产与销售上。企业管理的焦点只停留在产品的质量、价格、渠道和广告宣传上，而不能根据市场的状况和消费者的需求开发新产品，造成企业产品单一、样式陈旧，缺少市场竞争力。
　　2、管理的原因。在迅速壮大发展的中小企业中，企业经营管理者们大部分靠的是抓住了市场的机遇，他们缺少经营管理经验和科学的管理方法，对内部管理和发挥激励机制作用的认识也较肤浅。另外，根据中国社科院2004年中国民营企业竞争力研究课题中调查结果显示，在对736个民营企业进行的调查中，有72.6%为企业业主及家族成员共同拥有的股权在90%以上：有455家（占样本企业总数61.82%）承认本企业本质上仍是家族企业[20]。由此可见，大部分的中小企业仍为家族企业，管理方式也多为家族式管理，随意性很大，规范性不足，造成了管理上的混乱。管理手段原始、混乱和对员工的激励机制、制约机制以及对企业的财政机制的不完善也制约了中小企业进一步发展。
　　3、经营的原因。目前，我国的许多中小企业都非常希望快速扩大生产经营规模，特别是实行多样化生产和多元化经营。当企业发展到一定的阶段。多元化扩张就成为了很多中小企业的必然选择。在这些中小企业看来，企业的成长就是规模的扩大，结果造成一批中小企业盲目扩大生产经营规模和追求多元化发展道路，从而使企业出现资金短缺、产品质量不高，服务跟不上等困难，陷入产品越来越多而市场越做越小的困境。
　　三、支持中小企业尽快走上健康发展道路
　　帮助中小企业走出发展困境走上健康发展道路是当前有效应对危机冲击的关键所在。笔者认为，要支持中小企业尽快走上健康发展道路，不但政府要提供相应的扶持政策和服务保障等措施，为中小企业摆脱发展困境创造了宽松环境。同时，中小企业自身也要定好位，正视困难，沉着应对。具体来讲：
　　1、要加大税收调控力度。一方面要根据《中小企业促进法》，制定有利于中小企业发展的税收政策措施，积极发挥税收政策在拉动投资、扩大出口、结构转型、产业升级、克服瓶颈、促进创业等方面对中小企业的发展的正面促进作用，尽量减少税收政策调控的时滞性、局限性等负面作用。另一方面，要积极借鉴国际上税收政策扶持中小企业的相关经验，按照国家宏观调控要求，建立助推中小企业持续健康发展的长效机制。与此同时，好要妥善推进增值税转型改革以及劳动密集型产品和机电产品的出口退税工作，切实帮助中小企业摆脱生产经营困难。
　　2、要加大财政支持力度。设立中小企业促进专项基金，鼓励由各级政府财政预算安排，设立专项用于支持各地民营企业和中小企业发展的政府性基金，支持中小企业专业化发展、与大企业协作配套、技术创新、新产品开发及促进中小企业服务体系建设等；积极推进费改税，在清理不合理收费项目的基础上变费为税，使中小企业的负担稳定在合理的水平上。在此基础上，要进一步清理现有行政机关和事业单位收费，除国家法律法规和国务院财政、价格主管部门规定的收费项目外，任何部门和单位无权向中小企业收取任何费用，无权以任何理由要求企业提供各种赞助或接受有偿服务。加强对中小企业收费的监督检查，严肃查处乱收费、乱罚款及各种摊派行为，切实减轻中小企业负担。
　　3、要加大金融帮扶力度。稳步改善中小企业融资服务。继续发挥各商业银行融资主渠道作用，增加中小企业特别是小企业贷款。稳步推进小额贷款公司试点，提高中小企业集合债发行规模。推进中小企业信用制度建设，鼓励和规范发展中小企业信用担保服务，建立和完善风险分担和补偿机制。加快完善中小企业板，积极推进创业板市场，健全创业投资机制，鼓励创业投资公司发展。
　　4、要加大社会服务力度。要根据中小企业发展特点和服务需求，支持中小企业服务中心等各类服务机构提升能力，积极拓展业务，规范服务行为。充分发挥行业协会、商会的作用，鼓励科研院所、企业技术中心加强针对中小企业的共性技术研究，推动“产、学、研、用”结合。在中小企业集中特别是产业集聚地区，重点支持建设一批综合性公共服务平台，建立并完善政府购买服务支持中小企业发展的机制。 &
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