华富永鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)(摘要)(2015年第1号)
基金管理人：华富基金管理有限公司基金托管人：中国工商银行股份有限公司二零一六年一月 重要提示华富永鑫灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请经中国证监会日中国证监会证监许可[号准予募集注册，本基金基金合同于日正式生效。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。本基金为混合型基金，属于中等收益风险特征的基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券存在较高的流动性风险和信用风险。尽管本基金将中小企业私募债券的投资比例控制在一定的范围内，但仍然提请投资者关注中小企业私募债存在的上述风险及其对基金总体风险的影响。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，自主判断基金的投资价值，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主做出投资决策，并自行承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、估值风险、流动性风险、本基金特有风险和其他风险等。基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。基金招募说明书自基金合同生效日起，每6个月更新一次，并于每6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至每6个月的最后1日。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为日，有关财务数据和净值表现截止日为日。第一部分 基金管理人一、基金管理人概况名称：华富基金管理有限公司住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号31层办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号31层邮政编码：200120 法定代表人：章宏韬设立日期：日核准设立机关：中国证监会核准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】47号组织形式：有限责任公司注册资本：1.2亿元人民币存续期间：持续经营经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务联系人：邵恒电话：021- 传真：021- 股权结构：华安证券股份有限公司49%、安徽省信用担保集团有限公司27%、合肥兴泰金融控股（集团）有限公司24% 二、主要人员情况1、基金管理人董事会成员章宏韬先生，董事长，本科学历，工商管理硕士，经济师。历任安徽省农村经济管理干部学院政治处职员，安徽省农村经济委员会调查研究处秘书、副科秘书，安徽证券交易中心综合部(办公室)经理助理、副经理（副主任），安徽省证券公司合肥蒙城路营业部总经理，华安证券有限责任公司办公室副主任、总裁助理兼办公室主任、副总裁，现任华安证券股份有限公司总经理，兼任华安期货有限责任公司董事。 李工先生，董事，本科学历，工商管理硕士。历任合肥市财政局副科长、科长、副局长，合肥市信托投资公司经理，合肥市政府副秘书长、合肥市财政局党组书记，合肥市商业银行董事长、党组书记、行长，合肥市政府副秘书长、办公厅主任、党组副书记，肥西县委书记、县人大主任，安徽省农村信用联合社副理事长、副主任（主持工作），华安证券有限责任公司董事长、党委书记。现任华安证券股份有限公司董事长、党委书记，兼任华安期货有限责任公司董事。 范强先生，董事，大专学历，历任安徽省财政厅工交处副主任科员、主任科员、副处长，安徽省财政厅工交处副处长，省地税局直属分局副局长、局长，省地税局计财处处长，省地税局财监处处长，安徽省信用担保集团副总经理兼任华安证券董事、皖煤投资有限公司董事长，现任安徽省信用担保集团副总经理、党委委员。刘庆年先生，董事，本科学历。历任解放军某部排长、指导员，副营职干事，合肥市财政局党组秘书、合肥高新技术开发区财政局副局长（主持工作）、合肥市财政证券公司总经理（法人代表），国元证券寿春路第二营业部总经理，华富基金管理有限公司督察长。 姚怀然先生，董事，学士学位、研究生学历。历任中国人民银行安徽省分行金融管理处主任科员，安徽省证券公司营业部经理、总办主任、总经理助理兼证券投资总部总经理，华安证券有限责任公司总裁助理兼证券投资总部总经理，华富基金管理有限公司董事长。现任华富基金管理有限公司总经理、上海华富利得资产管理有限公司董事长。刘瑞中先生，独立董事，研究生学历。历任安徽铜陵财专教师，中国经济体制改革研究所助理研究员、信息部主任，中国国际期货经纪有限公司任信息部经理、深圳公司副总经理，北京商品交易所常务副总裁，深圳特区证券公司（现巨田证券）高级顾问。现任北京华创投资管理有限公司总裁，深圳神华期货经纪有限公司独立董事，冠通期货经纪有限公司独立董事。 陈庆平先生，独立董事，工商管理硕士。历任上海金融专科学校讲师、处长，申银证券公司哈尔滨营业部总经理，上海鑫兆投资管理咨询有限公司顾问，宁波国际银行上海分行行长，上海金融学院客座教授。汪明华先生，独立董事，法律研究生学历。历任安徽省高级人民法院审判员、处长、主任，合肥市中级人民法院副院长，省高级法院经济庭、民二庭庭长等职。现任安徽承义应用法学研究所所长。2、基金管理人监事会成员王忠道先生，监事会主席，本科学历。历任上海财经大学金融理论教研室助教，安徽省财政厅副主任科员，安徽信托投资公司部门经理、安徽省中小企业信用担保中心副主任、安徽省皖煤投资有限公司总经理。现任安徽省信用担保集团有限责任公司总经济师。 梅鹏军先生，监事，金融学博士，高级经济师。先后在安徽省国际经济技术合作公司，安徽省物资局（后更名为“安徽省徽商集团”）工作，历任合肥兴泰控股集团有限公司投资发展部业务经理，合肥兴泰控股集团有限公司金融研究所副所长。现任合肥兴泰金融控股（集团）有限公司金融研究所所长，安徽大学经济学院金融硕士研究生兼职导师。李宏升先生，监事，本科学历。历任国元证券斜土路营业部交易部经理，交通银行托管部基金会计、基金清算。现任华富基金管理有限公司综合管理部总监。邵恒先生，监事，工商管理硕士，研究生学历，CFA。历任雀巢（中国）有限公司市场部助理、强生（中国）有限公司市场部助理、讯驰投资咨询公司高级研究员、双子星信息公司合伙人。现任华富基金管理有限公司总经理助理兼市场拓展部总监。3、高级管理人员章宏韬先生，董事长，简历同上。姚怀然先生，总经理，简历同上。满志弘女士，督察长，管理学硕士，CPA。曾任道勤控股股份有限公司财务部总经理，华富基金管理有限公司监察稽核部副总监兼董事会秘书，上海华富利得资产管理有限公司监事，现任华富基金管理有限公司督察长兼监察稽核部总监。陈大毅先生，副总经理，硕士学位。曾先后供职于安徽省证券公司上海自忠路营业部、徐家汇路营业部，华安证券上海总部，华安证券网络经纪公司（筹）。曾任华富基金管理有限公司总经理助理兼运作保障部总监，现任华富基金管理有限公司副总经理，上海华富利得资产管理有限公司董事、总经理。龚炜先生，硕士学位，先后供职于湘财证券有限责任公司、中国证监会安徽监管局、天治基金管理有限公司。曾任华富基金管理有限公司金融工程研究员、公司投研副总监、基金投资部总监、投研总监、公司总经理助理。现任华富基金管理有限公司副总经理、公司公募投资决策委员会主席、基金经理。曹华玮先生，硕士学位，先后供职于庆泰信托公司、新疆金新信托投资股份有限公司、德恒证券有限责任公司、嘉实基金管理有限公司、汇添富基金管理有限公司、华泰柏瑞基金管理有限公司。曾任华富基金管理有限公司总经理助理、机构理财部总监，现任华富基金管理有限公司副总经理。4、本基金基金经理简介王夏儒先生，五年证券从业经验。上海财经大学研究生学历、硕士学位，曾任长江证券股份有限公司研究员，负责宏观策略研究工作，2013年3月加入华富基金管理有限公司，曾任固定收益部债券研究员、华富恒富分级债券型及华富恒财分级债券型基金基金经理助理兼债券研究员，现任华富灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华富永鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理。5、公募投资决策委员会成员公募投资决策委员会是负责公募基金投资决策的最高权力机构，由公司分管公募投资业务的领导、涉及公募投资和研究的部门的业务负责人以及公募投资决策委员会认可的其他人员组成。公募投资决策委员会主席由公司分管公募投资业务的最高业务领导担任，负责投决会的召集和主持。公募投资决策委员会成员姓名和职务如下：龚炜先生 公司公募投资决策委员会主席、公司副总经理胡伟先生 公司公募投资决策委员会成员、公司总经理助理、固定收益部总监刘文正先生 公司公募投资决策委员会成员、基金投资部副总监陈启明先生 公司公募投资决策委员会成员、研究发展部副总监6、上述人员之间不存在近亲属关系。第二部分 基金托管人一、 基金托管人情况（一）、基本情况名称：中国工商银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号法定代表人：姜建清成立时间：1984 年 1 月 1 日基金托管业务批准文号：中国证监会和中国人民银行证监基字【1998】3 号组织形式：股份有限公司注册资本：人民币35,640,625.71万元存续期间：持续经营联系电话：010-联系人：洪渊（二）、基金托管部门及主要人员情况截至2015年9月末，中国工商银行资产托管部共有员工205人，平均年龄30岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。（三）、基金托管业务经营情况作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2015年9月，中国工商银行共托管证券投资基金496只。自2003 年以来，本行连续十一年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的49项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。第三部分 相关服务机构一、基金份额发售机构1、直销机构：名称：华富基金管理有限公司直销中心和网上交易系统住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号31层办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号31层法定代表人：章宏韬联系人：方萍咨询电话：021-0-700-8001传真：021-网址：2、其他销售机构：（1）上海浦东发展银行股份有限公司注册地址：上海市中山东一路12号办公地址：上海市中山东一路12号法定代表人：吉晓辉电话：(021)传真：(021)联系人：高天、虞谷云客户服务热线：95528公司网站：.cn（2）渤海银行股份有限公司住所：天津市河东区海河东路218号法定代表人：李伏安电话：022-传真：022-联系人：王宏客服电话：95541公司网站：.cn（3）恒丰银行股份有限公司注册地址：山东省烟台市芝罘区南大街248号办公地址：山东省烟台市芝罘区南大街248号法定代表人：蔡国华联系人：汪明电话：021-传真：021-客户服务电话：400-813-8888公司网站：.cn（4）华安证券股份有限公司住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号法定代表人：李工联系人：范超联系电话：1传真：2客服电话：96518（安徽）、400-809-6518（全国）公司网址：（5）国泰君安证券股份有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼法定代表人：杨德红联系人：芮敏祺电话：021-传真：021-客服电话：400-888-8666公司网址：.cn （6）中信建投证券股份有限公司住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼法定代表人：王常青联系人：权唐电话：010-传真：010-客服电话：400-888-8108公司网址：（7）中信证券股份有限公司注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦法定代表人：王东明联系人：顾凌电话：010-传真：010-公司网址：www.（8）中国银河证券股份有限公司住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座法定代表人：陈有安联系人：邓颜 电话：010-传真：010-客服电话：400-888-8888公司网址：.cn（9）海通证券股份有限公司住所：上海市广东路689号法定代表人：王开国联系人：李笑鸣电话：021－传真：021-客服电话：95553公司网址：（10）申万宏源证券有限公司注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层法定代表人：李梅联系人：黄莹电话：021-传真：021-客服电话：95523电话委托：021-962505网址:（11）申万宏源西部证券有限公司注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室法定代表人：许建平联系人：李巍电话：010-传真：010-客户服务电话：400-800-0562网址：（12）长江证券股份有限公司注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦法定代表人：杨泽柱客户服务热线：9-888-999联系人：奚博宇电话：027-传真：027-公司网址：（13）安信证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层法定代表人：王连志联系人：陈剑虹电话：1客服电话：400-800-1001公司网址：.cn（14）中信证券（浙江）有限责任公司住所：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22、23层法定代表人：沈强联系人：李珊联系电话：4客服电话：95548公司网址：.cn（15）山西证券股份有限公司住所：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼法定代表人：侯巍联系人：郭熠电话：传真：客服电话：400-666-公司网址：.cn（16）中信证券（山东）有限责任公司办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层法定代表人：杨宝林联系人：吴忠超联系电话：6传真：5客服电话：95548公司网址：（17）信达证券股份有限公司注册（办公）地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼法定代表人：张志刚联系人：唐静电话：010-传真：010-客服电话：95321公司网址：（18）光大证券股份有限公司注册地址：上海市静安区新闸路1508号办公地址：上海市静安区新闸路1508号法定代表人：薛峰联系人：刘晨电话：021-传真：021-客户服务电话:998公司网址：（19）平安证券有限责任公司住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层法定代表人：谢永林联系人：石静武电话：021-客服电话：95511-8公司网址：（20）国都证券股份有限公司注所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层法定代表人：常联系人：黄静电话：010-客服电话：400-818-8118公司网址：（21）东海证券股份有限公司注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦法定代表人：朱科敏电话：021-传真：021-联系人：王一彦客服电话：988-588公司网址：.cn（22）中泰证券股份有限公司注册地址：济南市经七路86号办公地址：上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层法定代表人：李玮联系人：马晓男电话：021－传真：021－客户服务电话：95538公司网址：.cn（23）世纪证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40/42层法定代表人：姜昧军联系人：袁媛电话：1传真：5客服电话：1公司网址：.cn（24）华福证券有限责任公司住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层法定代表人：黄金琳联系人：郭相兴联系电话：021-客户服务电话：96326（福建省外请先拨0591）公司网址：.cn（25）华龙证券股份有限公司办公地址：兰州市城关区东岗西路638号财富中心法定代表人：李晓安联系人：邓鹏怡电话：客服电话：95368公司网址：（26）中国中投证券有限责任公司住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层法定代表人：高涛联系人：刘毅电话：2传真：9客服电话：400-600-公司网址：www.（27）中山证券有限责任公司住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层法定代表人：黄扬录联系人：罗艺琳电话：6客服电话：400-102-2011公司网址：（28）东吴证券股份有限公司注册地址：苏州工业园区星阳街5号办公地址：苏州工业园区星阳街5号法定代表人：范力联系人：方晓丹联系电话：6客服电话：400-860-1555公司网址：.cn（29）西南证券股份有限公司住所：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦法定代表人：余维佳联系人：张煜电话：023-客服电话：公司网址：.cn（30）国金证券股份有限公司注册地址：成都市青羊区东城根上街95号法定代表人：冉云联系电话：028-传真：028-联系人：刘婧漪客户服务电话：400-660-0109网址：.cn（31）江海证券有限公司住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号法定代表人：孙名扬联系人：周俊电话：6传真：1客服电话：400-666-2288公司网址：.cn（32）万联证券有限责任公司住所：广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19层法定代表人：张建军联系人：甘蕾电话：020-传真：020-客服电话：公司网址：.cn（33）东北证券股份有限公司住所：吉林省长春市自由大路1138号法定代表人：杨树财联系人：安岩岩电话：7客服电话：400-600--公司网址：（34）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层法定代表人：其实联系人：潘世友电话： 021-传真：021-客服电话：400-公司网址：.cn（35）和讯信息科技有限公司 办公地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 联系人：吴卫东 电话：021- 传真：021- 客服电话：400-920-0022公司网址：（36）杭州数米基金销售有限公司注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路2室办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼法定代表人：陈柏青 联系人：朱晓超电话：021-传真：3客服电话：公司网址：（37）一路财富（北京）信息科技有限公司住所：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208法定代表人：吴雪秀联系人：刘栋栋电话：010-9传真：010-客服电话：400-001-1566公司网址：（38）北京钱景财富投资管理有限公司住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层法定代表人：赵荣春联系人：高静电话： 010-
传真：010-客服电话：400-893-6885公司网址：（39）万银财富（北京）基金销售有限公司住所：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08法定代表人：李招弟联系人：付少帅电话：010-传真：010-客服电话：400-059-8888公司网址：www.（40）上海联泰资产管理有限公司办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层法定代表人：燕斌联系人：陈东联系电话：021-传真：021-客户服务电话： 网址： （41）上海汇付金融服务有限公司办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼法定代表人：冯修敏联系电话：021-8传真：021-联系人：周丹客户服务电话： 400-820-2819网址： （42）上海好买基金销售有限公司住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号法定代表人： 杨文斌联系人：张茹电话：021-传真：021-客服电话：400-700-9665公司网址： （43）泰诚财富基金销售（大连）有限公司办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号法定代表人： 林卓联系人： 薛长平电话：2-116传真：6客户服务电话： 400-网址： （44）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层法定代表人：杨懿联系人：文雯电话：010-传真：010-客户服务电话： 400-166-1188网址：.cn（45）上海长量基金销售投资顾问有限公司办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层法定代表人：张跃伟联系人：唐诗洋电话：021-传真：021-客服电话：400-820-2899公司网站： （46）中信期货有限公司办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层法定代表人：张皓客户服务电话： 400-990-8826网址：（47）上海利得基金销售有限公司办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼法定代表人：沈继伟客户服务电话： 400-067-6266网址：.cn基金管理人有权根据实际情况按照相关程序变更或增减销售机构，并予以公告。二、登记机构名称：华富基金管理有限公司住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号31层办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号31层法定代表人：章宏韬联系人：潘伟电话：021-传真：021-三、出具法律意见书的律师事务所名称：上海市通力律师事务所住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼负责人：俞卫锋电话：021-传真：021-联系人：安冬经办律师：安冬、孙睿四、审计基金财产的会计师事务所名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙）主要经营场所：杭州市西溪路129号9楼执行事务合伙人：胡少先电话: 021- 传真: 021- 联系人：曹小勤经办注册会计师：曹小勤、林晶第四部分 基金的名称华富永鑫灵活配置混合型证券投资基金第五部分 基金的类型契约型、开放式第六部分 基金的投资目标在严格控制风险的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的长期稳健增值。第七部分 基金的投资范围本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、债券（包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券、中期票据、短期融资券、债券回购、中小企业私募债等）、资产支持证券、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的0%-95%；债券、货币市场工具、资产支持证券等固定收益类资产占基金资产的5%-100%；基金持有全部权证的市值不超过基金资产净值的3%。其中，基金保留的现金或投资于到期日在一年期以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。第八部分 基金的投资策略本基金投资策略的基本思想是在充分控制风险的前提下实现高收益。依据风险-收益-投资策略关系原理，本基金采用包括资产配置策略、行业配置策略和个股精选策略在内的多层次复合投资策略进行实际投资，高层策略作用是规避风险，低层策略用于提高收益。1、资产配置策略本基金将执行较灵活的资产配置策略，决定各类投资对象在本基金资产中的比例的依据是宏观经济所处的阶段和市场估值的合理性。本基金将定期对宏观经济形势、调控政策动态、市场基本面等多个角度进行综合分析，结合市场估值区域比较等因素，确定相应安全约束边际，并据此在基合同规定的范围内对大类资产的配置比例进行适度调整，设定相应的股票、固定收益类资产的配置方式，并辅以适当的流动性资产，以求减小基金系统性风险。具体分析包括：宏观经济形势分析――跟踪 GDP、通货膨胀、固定资产投资增速、CPI、进出口额、能源与原材料价格等反映宏观经济运行特征的经济指标分析；调控政策动态分析――包括国家相关利率政策、汇率政策、财政政策、产业政策等政策及法律法规分析；市场基本面分析――对包括国际国内市场的利率预期、货币供应量、汇率预期等市场运行指标分析；市场估值区域分析――对市场估值进行跟踪，关注权益估值水平变化、收益率曲线、券种流动性等。从股票、固定收益和流动性资产三个方面进一步进行类别资产配置。2、行业配置策略本基金将对各行业的行业景气度、行业增长前景、行业盈利能力和行业指数市场表现等因素进行综合分析，重点配置景气复苏期或者进入稳定增长期的传统行业，以及处于成熟早期的新兴行业，而对于景气高峰、供给趋于过剩或进入萧条期的行业则予以回避。在寻找目标行业及评判行业投资价值上，本基金使用自上而下和自下而上相结合的方式。在自上而下的方式上，本基金将把握经济周期和行业周期的关系；在自下而上的方式上，本基金将把握行业结构的变化对行业投资价值的影响。（1）自上而下的方式本基金通过对宏观经济数据的分析和预测，来确定宏观经济变量的变动对不同行业/风格的潜在影响。在此基础上，本基金形成对行业的投资建议并确定其在股票组合中的权重。本基金将依托中国经济中长期景气增长，紧扣现阶段推动经济增长的关键因素，结合国家发展规划，重点投资于符合未来发展方向的相关行业，并根据经济形势的发展和国家相关产业政策的调整，实施积极的行业轮换。（2）自下而上的方式本基金通过对影响行业结构变化的外部环境、产业政策和竞争格局的分析和预测，实时跟踪各单个行业的变化趋势。在此基础上，本基金形成对单个行业/风格的投资建议并确定其在股票组合中的权重。对于拥有资源、技术、市场和成本优势的细分行业内的领先上市公司，本基金将进行深入研究和持续跟踪。由于原材料、专有技术、产业政策等条件的约束，这些细分行业进入壁垒相对较高，潜在竞争者较少，行业内领先上市公司可以相对稳定地保持领先地位。3、个股精选策略本基金依托基金管理人独立开发的行业股票优选系统和行业领先企业判别系统，从所有A 股上市公司中选择各行业内具有可持续增长能力的优质领先公司作为股票投资的重点。本基金认为单纯的价值和成长、大盘或小盘的风格划分不应该作为对行业领先公司筛选的先决条件。中国经济的转型特征和增长前景，促使本基金用更为开的视野、动态的眼光和全球化的标准来寻找目前已经确立领先优势、或未来有潜力成为行业领先的优秀公司。本基金认为具有坚实的价值基础，同时拥有持续的价值创造能力的公司，才有可能从激烈的国内、国际竞争中脱颖而出成为行业领先。这样的公司可能是价值特征突出的现存行业领先企业，也可能是成长特征瞩目的未来行业领先企业。4、债券投资策略本基金可投资的债券品种包括国债、金融债和企业债（包括可转换债）等。本基金将在研判利率期限结构变化的基础上做出最佳的资产配置及风险控制。在选择国债品种中，本基金侧重于对国债品种所蕴涵的利率风险、流动性风险的分析，根据利率预测模型构造最佳期限结构的国债组合；在选择金融债、企业债品种时，本基金重点分析债券的市场风险以及发行人的资信品质。可转债的投资则结合债券和股票走势的判断，捕捉其套利机会。5、权证投资策略本基金将通过对权证标的证券基本面的研究，结合权证定价模型寻求其合理估值水平，考虑运用的策略包括：杠杆策略、价值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空保护性的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。本基金将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。第九部分 业绩比较基准本基金业绩比较基准：沪深300指数收益率×50%＋上证国债指数收益率×50%。沪深300指数是中证指数公司依据国际指数编制标准并结合中国市场的实际情况编制的沪深两市统一指数，科学地反映了我国证券市场的整体业绩表现，具有一定的权威性和市场代表性，业内也普遍采用。因此，沪深300指数是衡量本基金股票投资业绩的理想基准。上证国债指数由上交所编制，具有较长的编制和发布历史，以及较高的知名度和市场影响力，适合作为本基金债券投资部分的基准。如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时，本基金可以在与基金托管人协商一致的情况下，报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，无需召开基金份额持有人大会。如果本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时，基金管理人可以按相关监管部门要求履行相关手续后，依据维护基金份额持有人合法权益的原则，选取相似的或可替代的指数作为业绩比较基准的参照指数，而无需召开基金份额持有人大会。第十部分 风险收益特征本基金为混合型基金，属于中等收益风险特征的基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。第十一部分 基金的投资组合报告基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至日， 报告中所列财务数据未经审计。1、报告期末基金资产组合情况序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）1 权益投资 - - 其中：股票
- -2 固定收益投资
603,930,986.70 53.89 其中：债券
603,930,986.70 53.89 资产支持证券 - -3 贵金属投资 - -4 金融衍生品投资 - -5 买入返售金融资产
230,000,665.00 20.52 其中：买断式回购的买入返售金融资产
- -6 银行存款和结算备付金合计
282,007,297.24 25.167 其他资产
4,776,015.21 0.438 合计
1,120,714,964.15
100.002、报告期末按行业分类的股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 注：本基金本报告期末未持有股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）1 国家债券 - -2 央行票据 - -3 金融债券 21,732,986.70 1.94 其中：政策性金融债 21,732,986.70 1.944 企业债券 11,220,000.00 1.005 企业短期融资券 510,410,000.00 45.596 中期票据 60,568,000.00 5.417 可转债 - -8 同业存单 - -9 其他 - -10 合计 603,930,986.70 53.945、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）1 鞍钢MTN1 500,000 50,410,000.00 4.502 国电SCP006 400,000 39,988,000.00 3.573 国开证券CP001 300,000 30,024,000.00 2.684 绵阳科发CP002 300,000 30,003,000.00 2.685 018001 国开 21,732,986.70 1.946、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细注：本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细注：本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明注：本报告期末本基金无股指期货投资。10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明注：本基金本报告期内未投资国债期货。11、投资组合报告附注（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。（2）基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。（3）其他资产构成序号 名称 金额（元）1 存出保证金 73,141.822 应收证券清算款 -3 应收股利 -4 应收利息 4,702,873.395 应收申购款 -6 其他应收款 -7 待摊费用 -8 其他 -9 合计 4,776,015.21（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。第十二部分 基金的业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。（一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较华富永鑫灵活配置混合A阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④- -0.20% 0.13% -8.06% 2.17% 7.86% -2.04%- 1.50% 0.10% -14.03% 1.67% 15.53% -1.57%- 1.30% 0.10% -20.96% 1.74% 22.26% -1.64%华富永鑫灵活配置混合C阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④- 0.10% 0.14% 2.55% 2.17% -2.45% -2.03%- 0.10% 0.03% -14.03% 1.67% 14.13% -1.64%- 0.20% 0.06% -11.84% 1.74% 12.04% -1.68%（二）自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较第十三部分 基金费用与税收一、基金费用的种类1、基金管理人的管理费；2、基金托管人的托管费；3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；5、基金份额持有人大会费用；6、基金的证券交易费用；7、基金的银行汇划费用；8、基金的开户费用、账户维护费用；9、本基金从C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.6%年费率计提。管理费的计算方法如下：H＝E×0.6%÷当年天数H为每日应计提的基金管理费E为前一日的基金资产净值基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。2、基金托管人的托管费本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。托管费的计算方法如下：H＝E×0.15%÷当年天数H为每日应计提的基金托管费E为前一日的基金资产净值基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。3、销售服务费本基金 A类基金份额不收取销售服务费， C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.40%年费率计提。计算方法如下：H＝E×0.40%÷当年天数H为C类基金份额每日应计提的销售服务费E为C类基金份额前一日基金资产净值基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付，由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。销售服务费专门用于本基金C类基金份额的销售与基金份额持有人服务。销售服务费使用范围不包括基金募集期间的上述费用。上述“一、基金费用的种类中第3－8、10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。三、不列入基金费用的项目下列费用不列入基金费用：1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；3、《基金合同》生效前的相关费用；4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。四、基金税收本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。五、基金管理费、基金托管费、销售服务费的调整基金管理人和基金托管人协商一致后，酌情降低基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率，无需召开基金份额持有人大会。基金管理人必须于新的费率实施前2日在指定媒介上刊登公告。第十四部分 对招募说明书更新部分的说明本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对原《华富永鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下： 1、在“重要提示”部分，更新了华富永鑫灵活配置混合型基金的生效日期，以及招募说明书更新和截止日期等内容。2、在“释义”部分，更新了《基金法》的释义。3、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人概况、主要人员情况的相关信息。4、在“四、基金托管人”中，对基金托管人的情况进行了更新。5、在“五、相关服务机构”中更新了相关服务机构的内容。6、在“六、基金的募集”中更新了基金募集的内容。7、在“七、基金合同的生效”中更新了基金合同生效的情况，删除了基金备案条件、基金募集失败的处理方式等内容。8、在“八、基金份额的申购与赎回”中，更新了基金份额的申购与赎回的时间、基金转换业务和定期定额投资计划的相关内容。9、在“九、基金的投资”中，增加了基金最近一期投资组合报告的内容。10、新增“十、基金的业绩”一章，增加了基金最近一期的业绩说明。11、在“二十二、其他应披露事项”披露了本期基金的相关公告。
华富基金管理有限公司二零一六年一月
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