他们的工作就是取钱 揭开“职业取款人”神秘面纱|取款|转账_凤凰资讯
他们的工作就是取钱 揭开“职业取款人”神秘面纱
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3月12日，随着兰州首例职业取款人案的宣判，这个陌生的“职业”引起社会的关注。什么是“职业取款人”？警方如何成功锁定案犯？此案的背后又隐藏着哪些鲜为人知的故事？兰州市城关区检察院的办案检察官为大家揭开“职业取款人”的神秘面纱。
原标题：他们的工作就是取钱 揭开“职业取款人”神秘面纱原标题：为骗子打工他们的工作就是取钱揭开“职业取款人”神秘面纱　他们是一群神秘的人，每天匆匆忙忙地奔走于各个银行只是取款。他们来去都是乘出租车，取款用的全是假身份证。他们的行踪飘忽不定，且不停地变换手机号码，具有极强的反侦察意识&&他们就是受雇于电信诈骗团伙的“职业取款人”。3月12日，随着兰州首例职业取款人案的宣判，这个陌生的“职业”引起社会的关注。什么是“职业取款人”？警方如何成功锁定案犯？此案的背后又隐藏着哪些鲜为人知的故事？兰州市城关区检察院的办案检察官为大家揭开“职业取款人”的神秘面纱。两起电话诈骗案老同学天水遇车祸仗义出手却被骗中国甘肃网4月28日讯 据西部商报报道
(记者 樊丽 通讯员 郑蓉 实习生 王方艳)
日，在兰州某单位上班的李先生，突然接到一个陌生号码的来电。接通后，对方热情地说：“是李某某吗？我是邓某某啊。”李先生一听是“老同学”的来电，兴奋不已。他与邓某某是很要好的大学同学，但是毕业后邓某某在广州工作，多年未联系，从电话里声音听上去，李先生也没有发现什么差别。对方继续说：“我从广州到天水开会，麻烦你给我在天水订个宾馆，开完会后我还要到兰州办点儿事，咱们多年未见一起聊聊吧！”一听老同学要来，李先生高兴地说：“没问题啊，你看咱同学们你还想叫谁？我帮你联系联系。”对方说：“你看着联系就行。”放下电话后，李先生激动的心情始终不能平静。为了迎接“老同学”的到来，他立即在天水给邓某某订了宾馆，然后又翻出电话簿，联系了大学时比较要好的同学，甚至连各县的同学都联系上了，并在市区较好的饭店预订了一桌丰盛的午餐。可令李先生没有想到的是，他一时的兴奋，却付出了惨痛的代价。6月25日，李先生还沉浸在就要与“老同学”见面的兴奋中，可一个电话，让他一下紧张起来。李先生又接到了“老同学”的电话，对方说：“我在天水出了交通事故，现在医院，手机也坏了，联系不到其他人，从宾馆的前台问到你的电话。”李先生一听，着实吓了一跳，出于关心赶忙问：“怎么样了？需不需要钱？”对方一口回绝，并安慰李先生不要着急。不久，“老同学”再次打来电话，对李先生说正在医院做检查。此刻，李先生悬着的心终于放下了。李先生再次问需不需要钱，对方仍旧一口回绝。一个小时后，李先生第三次接到了“老同学”的电话，说情况不太乐观，需要住院，自己身上带的钱不多，现在还要交9万元的住院押金，想麻烦李先生给自己先凑上些。没有多想的李先生立即答应，随后“老同学”给了李先生一个卡号，说是朋友的卡，李先生二话没说，放下电话马上到银行给“老同学”提供的银行卡号上打去9万元。“老同学”收到钱后，给李先生打来电话，说钱还是不够，此时李先生突然感到事情有些蹊跷，并对“老同学”的身份起了疑心。他细细回忆整件事情的来龙去脉，越回忆越发现不对劲。“那个人说话装腔作势，而且对我的称呼也对不上号。”于是，他赶紧翻出手机中存有的邓同学的电话号码打过去，没想到得到的结果却让李先生瞠目结舌：原来对方一直在广州，并没有去天水，更别提什么到兰州之类的了。这时，李先生才知道自己遇到了所谓的电话诈骗团伙。如梦初醒的李先生，赶紧来到兰州市公安局城关分局报案。同学的儿子遇难事帮忙被骗1万元无独有偶。日，年近五旬的兰州男子柏先生接到一个奇怪的电话。“柏叔叔您好，我是付某某的儿子小伟，之前还去过您家。” “付某某的儿子小伟？”柏先生在记忆中搜索着，“对，对，我是有付某某这样一个同学，付某某这些年在老家还混得挺好。”柏先生口中呢喃着。为了保险起见，他几次确认对方是否是付某某的儿子。“叔叔，您的记性可真好。”寒暄几句后，对方却突然哭诉起来，他称自己在兰州被警察抓了。没等柏先生询问事情原委，对方在电话中便叙述了自己被抓的经过，原来小伟在兰州入住酒店后，因为没有禁住诱惑，找了“小姐“，碰到夜查民警被抓进了派出所，要交了罚款才可以放人。电话中对方称其把身上所有的现金都上交了，还差一点，希望柏叔叔可以救急。因这是丑事，不能让家人知道，恳请柏叔叔先给自己打钱交罚款，等见面后一并归还。“对方一直打电话，一个上午就打了4次。”柏先生起先听到很生气，但一想到同学儿子一个人在外地孤苦无依的便又心软了。另外，付同学在他们圈里也算是有头有脸的人，碍于情面的柏先生，就按照小伟提供的卡号，给打过去1万元。汇完钱，焦急等待着“小伟”的消息，这时，“小伟”又打电话来称钱收到了，但是派出所不放人，必须要交2万元钱。柏某说没有那么多钱，对方又说先汇5000元或者1万元都行。柏先生这下可犯了难，便提出先去“小伟”被扣押的派出所探望一下，结果对方匆忙挂断了电话。此时，柏先生回想了一下整个过程，感觉有些不对劲儿，于是拨打了报警电话。揭开神秘面纱“职业取款人”赚钱轻松兰州警方在受理这两起案件后，决定以案犯用于诈骗的银行卡账户信息为突破口，彻查资金流向。经查，李先生被骗的账户，开户人名叫“黄宾”，开户地为广东省茂名市一银行，李先生往这个账户中打入9万元。柏先生被骗的账户，开户人名也是叫“黄宾”。随后，警方通过银联系统调取该账户的交易记录，发现日下午，一名男子持这张卡从广东省茂名市一个县的ATM机和柜台上分四次取走9万元。日，该男子持柏先生打款的银行卡，分两次从ATM机上取走1万元。他从哪里来？有无同伙？作案后又去向何方？虽然案件有了一点线索，但犯罪嫌疑人的身份、人数以及作案后的轨迹都还是未知数。随着警方几个月的侦查发现，取款的男子只是一人行动，他与诈骗团伙的联系并不紧密，基本上都是对方和他在单线联系，而在案发前一个多月，该男子没有大量取款。这究竟是什么原因呢？难道打草惊蛇被发现了，警方决定对该男子采取抓捕行动。落网后，该男子交代了整个作案过程。此人姓赖，今年23岁。他只是一名电话诈骗末端的小小蝼蚁，是电信诈骗中地位较低的一种角色，对于整个电信诈骗团伙的详情一概不知，他就是俗称的“职业取款人”。他曾是广东省茂名市的一名兽医，收入虽然不高，却还算固定。刚刚交了女朋友的赖某，因和女友同居生活，为了维持二人日常的花销，他从网上看到有人发帖雇工，说工作“轻松”、时间不限，每天只需按要求在银行或ATM机上替别人取钱、转账就能按比例提取报酬。于是，赖某便联系了网上的那名自称“老羊”的人。后“老羊”交给他20多张各类银行的银行卡，并告诉他只要等着他的电话，按要求去相应的银行取钱，就可以获得5%的提成，在除他应得的提成后将剩余的钱存入“老羊”指定的账户即可。据他了解，这些银行卡都是用假身份证办理的。身居幕后的“老板”由于没有胆量在当地取款，所以才会雇佣职业“取款人”为其效劳。2013年6月至7月，短短一个多月里，“老羊”随时打电话指令赖某去不同的银行用不同的卡取钱，转账，每天多则十几万元，少则几千元，有时赖某没时间去，就让他的女朋友蔡某帮忙去取钱、转账。对于每天这么多钱的来源，赖某和女朋友蔡某也私下议论过，蔡某说，广东附近有些村的村民专门从事电话诈骗的营生，估计“老羊”他们也是干这个的。但尝到了甜头的赖某、蔡某不舍得这种轻松赚钱的方法，心想：“反正我们只是取钱，又没有骗钱，被骗得人怎么也找不到我们这儿来吧。”日，当警察出现在他们面前时，一切已悔之晚矣。被骗的被害人报案后，警方通过银行交易明细、ATM机取款监控视频，早已锁定取款的赖某、蔡某二人。对话“职业取款人”切莫“聪明反被聪明误”2014年初，兰州市城关区检察院在审查后，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对赖某和他的女友蔡某依法提起公诉。该案在审理过程中，赖某和女友蔡某表现得相当懊悔。检察官：被捕前在什么单位工作？赖某：原来是一名兽医。检察官：为什么会想到去帮人提钱？赖某：我也是听别人说的，说干这个有5%的雇佣费用，来钱快，而且不累。检察官：具体怎么操作的？赖某：“老羊”留了我的手机号码，每次取钱时，“老羊”会主动联系我，如果要取钱，“老羊”打电话告诉我哪张卡有钱后，并给我指定具体到哪个银行取款，取多少钱。每次取到钱后，“老羊”给我发个账号，我就根据这个账号把钱汇过去，每次他给我的账号都是不一样的，我也记不清了，他的手机号也经常换。日，兰州市城关区法院对该案作出一审判决。法院审理后认为，因为赖、蔡二人没有参与、实施电话诈骗的行为，也没有与诈骗主犯共谋的情节，只是在诈骗团伙成员代号为“老羊”的指使下，对明知是他人诈骗来的钱财实施了隐瞒、转移的犯罪事实，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。故法院一审判决，赖某被判处有期徒刑一年，蔡某被判处有期徒刑十个月。案件点评掩卷沉思，本案是一起极为典型的电信诈骗案。犯罪集团组织严密、分工明确，“老板”单线联系“职业取款人”，遥控指挥诈骗全过程。 “职业取款人”频繁更换银行卡、身份证和手机号码，作案手法极为隐蔽。这些无不呈现出专业化、智能化、有组织化的特征。兰州市城关区检察院检察官彭维萍说，随着经济社会的高速发展，电信诈骗犯罪持续高发，手段翻新、方式多样，着实令人眼花缭乱。专门帮人取钱的“职业取款人”，是近年来出现的犯罪新手段，这些人为犯罪分子掩饰、转移犯罪所得提供所谓的“专业服务”，甚至帮犯罪团伙“洗黑钱”，严重影响了司法机关调查、打击犯罪活动，给社会和谐稳定也带来了严重隐患。本案的成功告破，揭示了隐藏在电信诈骗犯罪深处的一条“黑色产业链”。
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我把钱借给朋友，朋友还了张转账支票，去银行取钱，银行告诉我这个账户里没钱，我现在怎样把钱要回来
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摘要：转账支票只能转账，不能取现金，你可以让入账公司B做一下背书盖章转让给你，然后你持本人身份证去你的开户银行办理转账手续就行了，等一天左右时间钱转到你的个人结算账户中就可取款。
转账怎么取钱
转账支票只能转账，不能取现金，你可以让入账公司B做一下背书盖章转让给你，然后你持本人身份证去你的开户银行办理转账手续就行了，等一天左右时间钱转到你的个人结算账户中，然后你就可以取款了。
转账支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件确定的金额给收款人或持票人的票据；在银行开立存款账户的单位和个人客户，用于同城交易的各种款项，均可签发转账支票，委托开户银行办理付款手续。转账支票只能用于转账。
转账支票办理流程
1、出票：客户根据本单位的情况，签发转账支票，并加盖预留银行印鉴。
2、交付票据：出票客户将票据交给收款人（也可直接到开户银行办理付款手续）。
3、票据流通使用：收款人或持票人根据交易需要，将转账支票背书转让。
4、委托收款或提示付款：收款人或持票人持转账支票委托自已的开户银行收款或到出票人开户行提示付款。收款人提示付款时，应做成委托收款背书，在转账支票背面&背书人签章&处签章，注明委托收款字样。挂失止付：转账支票丧失，失票人需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章，挂失止付通知书由银行提供，同时按标准交费。
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我的意见：人保部：未来5年社保卡将全国统一，实现“一卡多用，全国通用”能办医疗保险、养老保险、失业保险、生育保险、工伤保险， 还能当银行卡用
取钱存钱转账，社保卡就能搞定
“升级版”社保卡，目前郑州已发放40余万张
　　制图/方毅夫　　河南商报记者&郑筱倩　　一张小小的社保卡，将可以刷遍全国，还能当银行卡。　　昨日，国新办新闻发布会上，人保部副部长胡晓义详解社保卡未来蓝图。发布会结束不到一个小时，新浪微博上相关信息已经有7万多条。　　社保卡换代　　发布　　社保卡将全国通用　　8月21日，“社保卡将全国统一标准：身份证号将作为社保卡号，终身不变”的消息，已经引起众多关注。　　昨日，国新办新闻发布会详解社保卡未来蓝图，又引来围观。　　据人保部副部长胡晓义说，《国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要》将社会保障一卡通纳入国家总体部署，确定了“全国统一的社会保障卡发放数量达到8亿张，覆盖60%人口”的目标。截至今年7月底，全国170多个地区经人保部批准发行了社会保障卡，实际持卡人员达到1.45亿人，预计今年年底前将突破1.9亿人。　　目前，社保卡最优先的使用领域有医疗保险的费用即时结算，接下来的功能拓展主要是养老保险。此外，失业保险、生育保险、工伤保险等社会保障服务，也将可以通过这张卡享受到。　　等社保卡统一后，全国7000多家县及县级以上的社保机构，任何一家都可以查询社保记录。目前分布在乡镇、街道、社区的约19万个基层社保服务站点，将来也都可以查询。　　还将加载金融功能　　中国人民银行行长助理李东荣在发布会上介绍，社保卡将加载金融功能。　　李东荣说，社保卡将加载金融功能，是持卡人享有社会保障和公共就业服务权益的电子凭证，它既具有社会保障服务的基本功能，又具有银行服务的功能，可依托银行现已遍布全国的支付结算网络，为参保人实现持卡缴费、待遇领取、费用结算支付以及异地资金划拨、现金提取消费等提供支付结算手段，从而推动“一卡多用、全国通用”目标的实现。　　社保卡换代　　释疑　　问题&1　　功能增加了，老百姓是不是要承担更多成本？　　郑州某机关单位的董先生对此并不太感兴趣，他的钱包里，工资卡、房贷卡、公积金卡、公务卡、信用卡一个都不能少。　　而据新浪微博一项调查显示，截至昨晚7时，58%的博友并不赞成社保卡和金融的联姻。　　网友“卡卡”说，多项服务，发卡时可以理直气壮地收钱了吧？　　回应&成本主要由政府承担　　胡晓义说，社会保障卡主要费用是由政府承担的。这个主要的费用不是这张卡，而是卡后面的系统建设、维护以及人工成本。　　“发卡成本和收费都是由各省财政部门和物价管理部门共同制定标准的，大致的工本费是20~25元。但许多地区在发卡过程中是减免费用的，特别是对生活困难的群体，甚至免去了第一次发卡的费用。”胡晓义说。　　据悉，具有“全国通用”功能的社保卡，目前郑州已发放40余万张，郑州市人社局信息化建设指挥部负责人许洪涛说，这些社保卡都已经装好芯片，具备银行卡功能。　　问题&2　　全国通用有没有明确时间表？　　韩大妈在成都工作，如今跟女儿定居在郑州。她必须在郑州选择定点医院，然后寄回四川审批，她才有在郑州住院报销的权利。但这个过程很麻烦，需要每次住院后复印厚厚的病历，开医院证明，然后寄回去，等着漫长的报销，“至少也要三个月”。　　“如果社保能全国联网，能省不少麻烦，肯定是好事。”韩大妈说。　　不过在郑州做生意的张小磊更关心啥时能实现。来自信阳的他在郑州已经5年多，“这期间听到过很多未来社保将统一的消息，这次到底有没有明确的时间表？”　　回应&卡统一还需政策统一　　胡晓义说，社保卡从设计之初就是为了全国通用的，这张卡的标准统一还只是一个方面，实际更大的方面是在支持这个卡使用的后台网络系统建设。但要真正实现全国异地转移接续，不仅需要技术方面的支撑，还要有政策方面的逐步统一。目前，正在全力推进。　　据悉，郑州市以及各县（市、区）原来发行的医保卡，将于明年“下岗”，被标准的社保卡取代。不过许洪涛表示，目前受制于各种现实条件，这种卡虽然已经具备全国通用的功能，但在实际使用时仍以各地现行规定为依据。　　问题&3　　社保卡能不能当身份证用？　　社保卡卡号和居民身份证号一致，二者未来有没有可能融合？很多博友在微博上发出这个疑问。博友“英雄岛贫苦人”说，如果社保卡能兼容身份证、银行卡、医疗卡就爽了！　　回应&各有各的用，不太可能相互取代　　对此，胡晓义说，居民身份证本身的功能定位主要是社会管理，涉及的姓名、性别、常住户口所在地住址等都是固定的信息，没有大量的动态信息。而且16岁以下居民不强制领取身份证，但这个群体同样有社会保障需求，需要一定的载体来支撑它。　　社保卡的芯片容量成倍于居民身份证，除了基本信息之外，还记录了大量动态信息，比如每一次缴费、每一次领取待遇、每一次就医的资金支付等。所以从目前的情况看，一证一卡都是政府提供社会管理和公共服务的重要载体，不太可能相互取代。　　问题&4　　有人骗保怎么办？　　据杭州日前公布的信息，去年该市医保违规金近8000万元，骗保问题在全国都很普遍。“如果社保卡全国统一了，骗保的问题是不是更不好查处？”董先生说。　　回应&新卡的“芯”很难造假　　胡晓义更多的是提醒公众，加载金融功能之后，把卡借给别人就等于把自己的银行卡借给别人。　　至于有人提到造假问题，李东荣说，造假的可能性是极其低的。这个卡一开始定的要求是采用密码算法，采用芯片技术合作，有很严格的密钥管理体系和审批程序，这个审批是两个部门审批，所以从审批管理层次来说是非常严格的。　　问题&5　　城镇医保为啥撵不上新农合？　　张小磊的爱人户口在老家农村，如今媳妇住院，不管是在省级医院还是各省辖市市级医院，都可以出院就报销。　　他还听说，河南为7800万新农合参合农民搭建的“一卡通”平台年底将实现全覆盖，看病、报销的记录都能存到这张卡里，不管去全省任何一家医院，带张卡就行。　　这些都让张小磊很羡慕：“城镇医保为啥撵不上新农合呢？如果全国统一有难度，全省先统一也行啊。”　　回应&全省新农合前年就联网了　　据省卫生系统一位人士介绍，两个渠道各建各的，根源还是国家职能划定。城镇医保属于人保部门主管，而新农合归属卫生部门，只能各建各的。他说：“2009年上半年全省开始搭建新农合联网直补平台，2010年底就已经实现省级直补，比卫生部要求提前了两年。”　　一位研究医保的人士称，新农合联网速度之所以比较快，是因为搭建平台一开始就是按面建设的，而城镇医保大部分是一个市甚至一个县，按点进行，所以纳入统一系统比较复杂。
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