出国淘金误入电信诈骗集团 替人“善后” 他骗了仪征大妈160万
作者：刘娟 绘图
读案提示　　4年前，仪征居民李采英因接到“深圳公安局”的来电，被骗190万元，几乎倾家荡产。去年9月，一嫌犯夏彬从尼西亚回国投案。去年年底，仪征市法院以诈骗罪判处夏彬有期徒刑11年，并处罚金50万元。一审宣判后，夏彬不服，提出上诉。近日，二审法院审理后，作出终审裁定――驳回上诉，维持原判。　　是什么样的来电，让李采英倾尽家产？潜逃3年多，夏彬为何最终选择投案？上百万赃款去向何处？本期读案，为您讲述。　　第一回　　警方来电突然成了嫌犯　　为证清白大妈汇款验资　　李采英今年57岁，仪征人。几年前，丈夫离世，李采英开始独自生活。好在她和丈夫早年做生意积攒了丰厚家产，丈夫在世时，就购买了各种、国债、以及商铺，这为李采英的晚年生活提供了保障。　　子女孝顺，衣食无忧，李采英晚年生活过得很是滋润。然而，这一切，在2012年2月发生转折――　　日下午3点左右，李采英接到一个陌生来电，对方自称是深圳市公安局的“王科长”。“你是不是李采英？”“王科长”问道，“你认不认识李海？”　　陌生的来电号码，陌生的人，可对方开口就报出了自己的名字，李采英顿时对他的身份深信不疑。但对于“李海”这个人，她从未听说过，因此，如实回答。　　“你知不知道你现在是犯罪嫌疑人了？”“王科长”厉声道，“李海给你汇了216万元是赃款，你一定要配合我们公安的工作，实话实说，不然是要坐牢的。”　　李采英活到这个岁数，头一回遇到这么严重的事，顿时六神无主，况且她压根没收到过216万元，赶紧跟“王科长”解释。接下来，“王科长”询问李采英的家庭、资产等情况，李采英均一五一十地老实回答。　　见李采英态度端正，“王科长”比较满意，他叮嘱李采英，此次通话是秘密进行的，一定要把来电记录删掉，然后就挂了电话。　　第二天上午9点左右，“王科长”再次来电称，警方现在要核查李采英的资产是否合法，让李采英把所有的钱汇到一个指定银行账号，如果不汇，她的所有资产都会被强制查封。　　同时，“王科长”又劝慰李采英道，警方经核查后，如果认定李采英的资金是合法收入，就会退给她，并让当地民政局补偿她因此次汇款产生的经济损失；如果是非法的，那么，这些钱就将被警方没收。　　自家的资产都是自己和丈夫辛苦打拼挣来的，李采英很有底气，因此，她当即答应“王科长”的验资要求，以证清白。挂了电话后，她就去保险公司，退了30万元保险费，并把这些钱全部汇入“王科长”的验资账户。　　第二回　　深信不疑大妈倾家荡产　　心生疑虑亲戚果断报案　　2012年2月底，“王科长”打电话告诉李采英，上一笔资金没有问题，让她继续汇款，等所有资金全部核实通过，他就会把钱全部退回。　　在电话中，“王科长”再三提醒李采英，此次侦查活动是秘密进行的，为防止走漏风声，一定不能把两人联系的事告诉别人，即使是子女也不行。同时，他让李采英重新办一个手机号码跟他联系，并给了她一个新的验资账号，让她往这个账号内继续汇款。　　李采英信以为真。为了尽快洗脱自己的嫌疑，她在接下来的一个月内，通过变卖商铺和房子，退掉国债、基金和保险内的投资款，又陆续筹款160万余元，并按照“王科长”的要求，把这些钱分多次汇入验资账户中。　　让李采英觉得欣慰的是，她每一次汇款后不久，“王科长”都会打电话给她，告诉她这笔验资款顺利通过。更让她觉得暖心的是，“王科长”对她态度柔和，经常跟她拉家常，宽慰她。　　这样一来，李采英更加相信“王科长”，一心配合警方办案。在此过程中，她从来没跟其他人讲过汇款验资之事，在被工作人员问及为何要卖房、退保险和基金时，她都是称，需要钱买房子或者家人做工程需要钱。　　最先发觉情况不妙的，是李采英的外甥女张菲。张菲在仪征一家保险公司工作，李采英不仅是她的舅妈，也是她的客户。　　早在李采英第一次退保时，张菲就觉得奇怪，但是，舅妈只是称要买新房，不肯再多说。张菲也就没有多想。　　然而，2012年3月底，张菲接到李采英的电话，让她陪她一起去汇款。这下，张菲感觉不对劲了，在她的细问之下，李采英才实言以告，并称，她现在筹集到最后一笔资金共计10多万元，准备第二天就给“王科长”汇去。　　张菲听罢，怀疑李采英被骗，赶紧向仪征市公安局报案。　　第三回　　循线追踪从犯先后落网　　潜逃三年主犯回国投案　　经初查，警方认定，这是一起电信诈骗案。而截至报案时，李采英已向“王科长”共计汇款190万元。　　为尽快抓获犯罪嫌疑人，追回赃款，仪征市公安局立即展开侦查。结果发现，李采英被骗的190万元中，有30万元被转入郴州的一张银行卡中，另外160万元则被转入一张漳州的银行卡中。　　日，侦查员立即前往福建等地开展调查工作。通过大量侦查工作，锁定夏彬、夏强、夏雨等人有重大作案嫌疑。后来侦查员在当地警方的协助下，在漳州先后抓获夏雨、夏强。　　经审查，两人交代，受兄弟夏彬指使，在境内办理银行卡，然后帮助夏彬将来路不明的钱取出，交给夏彬的妻子阿珍。　　2012年4月下旬，仪征市公安局先后将夏彬、阿珍列为网上逃犯。　　两个月后，阿珍被抓获。经审查，阿珍交代了受夏彬指使，将夏雨和夏强帮夏彬在境内取出的来路不明的钱，按照夏彬的安排，汇入指定的银行账号上。然而，当时，夏彬已经逃往印度尼西亚。　　案发后，夏彬的家人退出赃款101.9万余元，该赃款已被发还给李采英。　　2012年10月，夏雨、夏强和阿珍在仪征市法院同堂领刑。此后，仪征市警方并未放弃对夏彬的追捕，多次联系夏彬父母，请他们劝夏彬回国投案。　　日，经仪征市公安局侦查员的耐心工作，夏彬答应回国投案自首，并在厦门市高崎机场边检站向仪征市公安局侦查人员投案。　　那么，夏彬幕后有无组织？上百万赃款去向何处？对于这些问题，夏彬归案后，进行了逐一交代。而事情还要从他的出国捞金梦说起――　　夏彬，1985年出生，江西赣州人。16岁那年，夏彬辍学外出打工。2011年，他失业了，当时，他已在福建漳州成家，女儿也已3岁。眼看家里没钱了，夏彬心急如焚，直到2011年年底认识阿广，他才找到自己新的努力方向――出国捞金。　　第四回　　出国捞金误入诈骗集团　　起了贪心诈骗大妈百万　　2011年底，夏彬在漳州市一个娱乐场所认识了阿广。在聊天过程中，夏彬向阿广大吐苦水。这时，阿广提议，让夏彬跟他到国外发财，可具体做什么工作，阿广没有说。　　一听能出国又有钱赚，夏彬欣然答应。随后，他就把这个消息告诉了弟弟和妻子，让他们跟着自己出国捞金。　　日，在阿广的带领下，夏彬等3人到达印度尼西亚的“公司”。这是一栋别墅，里面有30多名员工。夏彬等3人刚进去，就被人收走了身份证、护照和手机，并领到了一份材料。　　夏彬仔细一看才发现，这份材料其实就是教人如何冒充公检法行骗的“话术单”。这下，他明白了，这是一个跨国电信诈骗集团。可是，由于护照等被收走，又没钱买机票回家，他们只好留下。　　几天后，夏彬就把“话术单”上的内容背得滚瓜烂熟。可弟弟和妻子却始终背不好，被送回国。令夏彬没想到的是，他的才能，很快得到了“上司”的赏识。在接下来的工作中，“上司”见夏彬聪明、悟性高，懂得随机应变，很快就让他着手实施诈骗，也就是在这个时候，他开始和李采英联系。　　起初，李采英是“同事”老周的客户。老周按照公司的指示，骗走李采英30万元后，以为李采英不会再汇款，遂把这一单交给夏彬“善后”。然而，在跟李采英聊天过程中，夏彬发现，李采英还有钱，于是，就把这一线索告诉了阿广。　　阿广得知后，起了私心。原来，每个业务员在实施诈骗时，都会按照公司要求，让被害人把钱汇入公司指定的银行账号，最后再从公司处领提成。这次，阿广为大赚一笔，建议夏彬瞒着公司接“私活”，随后，他让夏彬扮演“王科长”，继续骗李采英，并给了夏彬一张银行卡，让他骗李采英把钱汇入该账号内，事后，两人按比例分成。夏彬照做。　　没想到，夏彬刚跟李采英联系不久，公司就听到风声称，中国警察要前往印度尼西亚抓捕电信诈骗人员。这下，“上司”怕了，四散逃跑。夏彬和阿广也回到福建漳州。　　此时，见李采英对自己深信不疑，夏彬不愿意就此罢手。回到国内后，他继续冒充“王科长”，骗李采英汇款。后把银行卡交给姐姐夏雨和弟弟夏强，让他们去取款。起初，夏彬都会把赃款及时交给阿广。可后来他发现，阿广并没有按照约定，给他分成。于是，他抛开阿广开始单干，后他用从李采英处骗来的钱在漳州买房、买车。　　2012年3月，印度尼西亚的抓捕风声过后，这个电信诈骗集团再次运作起来。夏彬得知后，又飞往印度尼西亚去“讨薪”，在打电话向家人报平安时，方知姐姐、弟弟和妻子都被警方抓获。这下，夏彬因担心被抓，不敢再回国，也不敢再作案，只好留在公司做内勤。　　2014年5月，父母生病，夏彬得知后，找老板要钱，后转账给姐姐和老婆。没想到，老板给的钱居然是从西安骗来的赃款，姐姐和老婆刚取到钱没多久，就被西安警方抓获。这让夏彬懊悔不迭。接下来的时间里，夏彬在国外惶惶不可终日，一家人都为他提心吊胆，父母生病后，夏彬更是思乡心切，身心备受煎熬，最终，在家人和民警的规劝下，回国自首。　　去年12月4日，经仪征市检察院提起公诉，夏彬在仪征市法院出庭受审。法院经审理查明，2012年2月至4月间，夏彬在印度尼西亚、福建省漳州市等地冒充深圳市公安民警，采用拨打电话、核实资金来源等方式，先后骗取被害人李采英现金共计160万元。鉴于夏彬系自首等情节，法院依法判处他有期徒刑11年，并处罚金50万元。　　一审宣判后，夏彬不服，向扬州市中级人民法院提出上诉。　　近日，扬州市中级人民法院二审此案后，作出了“驳回上诉，维持原判”的终审判决。（文中人物均系化名）通讯员 正 秦秀琴 马圆园　　记者 绘图 沈江江
（责任编辑： HN666）
03/03 19:4903/02 21:3502/25 13:0602/25 10:3801/07 02:5512/28 09:20
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2015年国际金融学期末试卷A卷
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3秒自动关闭窗口HY外汇&黑平台&骗子公司！中国人搞的，揭露内幕！
HY外汇 黑平台 骗子公司！中国人搞的，揭露内幕！
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天涯论坛作者：ray1211ABC
roco,mi,pip,HY为外汇黑平台 都是一个老板
　　HY兴业投资为外汇黑平台
　　HY兴业目前有以下3个网站经营外汇保证金业务：
　　网站所称HY受英国FSA监管，但笔者所查其监管公司名为：Henyep Capita markets (UK)
　　而客户汇往英国的账户名为HYI，根本不一样
　　这就是典型的黑平台特征，找一个所谓监管账户，然后自己再注册一个名字很像的公司，但入金入的账户跟宣传的所谓监管一点关系也没有
　　另外还有香港账户 Henyep Investment (U.K.)Ltd.
投资者应该都了解，受哪里监管的公司，资金则必须汇往哪里，另外收款账户也必须和受监管公司名字完全符合，一个字母都不能差。
　　其实，HY兴业的欺诈行为就是黑平台，骗子公司的惯用伎俩。只要投资者的钱汇往一个不受监管的离岸账户，他就可以为所欲为。
　　以下来自部分网友的陈述：
　　国内一个著名的外汇黑平台骗子吴迪（目前可能是HY黑平台股东成员之一？）现任HY兴业外汇首席分析师
　　此人做过的MImarket、RocoForex、还有现在在做的HY兴业投资，这三家平台公司有可能都是同一拨核心人搞的黑平台（都是这几个中国人骗子搞出来的？）
ROC0外汇本身就是一个中国人搞出来的骗子公司，臭名远扬，其中就有骗子吴迪，任roco首席分析师
　　原来美通的“尚迪”和“刘峰”是roco的老板？上面的贴子及文章应该是以前ROCO的离职员工所发，要不然，不会知道这么多！
　　尚迪，以前“美通”IKON的分析师
　　从邮箱看 SHANGDI_ 可能是1981年的，典型的80后，历害历害！
　　再来看看吴迪的多重身份！
　　HY兴业首席分析师
　　Rocoforex首席分析师
　　Roco与HY到底是什么关系 ？
　　MImarket 与 roco 与 hy兴业 这三家公司到底是什么关系？
　　都是这一类通过利用中国人对英文的不了解或者一知半解来行骗，这一类平台确实在FSA或者NFA注册过，但是只是注册会员或者只是咨询商资格根本不是市商资格，中国人对英文一知半解，以为差一两个单词没关系，殊不知在金融领域哪怕差一个字母差距也是巨大的！NFA注册的必须有“FUTURES
COMMISSION MERCHANT REGISTERED”的字样，少一个字母都不行！FSA注册的必须有“Able to hold
and control client money
”的字样，同样是少一个字母都不行！像外汇通网站.cn，为了钱，根本就不顾我们投资人的利益，谁给她钱她就给谁打广告！很多黑平台都在上面打广告！
　　并香?? 发表于： 14:17? 请大家严重警惕：兴业投资HY
INVENSTMENT这个外汇交易平台是个黑平台。1、取金故意拖延，甚至故意用公司帐号给你付款（无法进账）；2、你的账户如果赚钱，下单、挂单、平仓都故意延迟2分钟以上，让你无法成交。你亏钱的单子，马上给你交易成功！请大家小心别上当！天兵发表于
09:09我在HY
Investment兴业投资(英国)有限公司开户(开户时提供的身份证和户口本扫描件),炒没多久就被后台做了手脚,每次操作都要等交易员回应60秒.没法炒就决定退出,可HY
Investment不让出金.说是:根据FSA监管条例，我司客户信贷部门加强了监管。必须按照程序对客户更详细的个人资料进行进一步的核查，资料包括客户的收入证明和客户的银行往来对账单。我们需要这些资料才能审核放款。于是又给他们提供了收入证明和银行账单,可还是不让出金.每次向客服催问,他们只说:
根据FSA监管条例，我司客户信贷部门加强了监管。必须按照程序对客户更详细的个人资料进行进一步的核查,从不给出审核需要多长时间.至今仍是不能取款.
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