新型POS机诈骗:用他人银行卡绑定 再以优惠为幌子卖出
时间： 07:17:00作者：屠春技 项简新闻来源：正义网-检察日报
　　【原标题:警惕!“优惠”POS机成诈骗“木马”】
郭山泽/漫画
　　用他人的银行卡和身份证绑定POS机,再以手续费低于银行点数等“优惠”为幌子卖出POS机,一旦发现卡内有大额资金流入,立即刷卡消费掏空资金。近日,浙江省象山县检察院对一起新型POS机诈骗案的犯罪嫌疑人张啊明批准逮捕。
　　购买“优惠”POS机,本该到账的钱没了
　　日,一个自称“江罗”的男子走进陈某的食品批发店,询问要不要安装POS机。“江罗”说,他推销的POS机1300元一个,只要提供身份证和银行卡账号就能办理。手续费为刷卡金额的0.35%,而且,不管消费多少,每笔手续费都是35元封顶,与银行相比优惠很大。不过,钱到账有滞后性,当天消费的钱第二天到账,如果遇上周末得等到周一到账。
　　陈某十分心动,当即拿出自己的身份证和银行卡,让“江罗”拍照。临走时,“江罗”递给陈某一张自己的名片,上面写着POS机咨询代办,并有明确的地址和加盟代理号。
　　1月14日,“江罗”把一台POS机送到陈某的店铺。陈某立即刷卡试验,结果发现POS机打印出来的发票开具方不是自己的店铺。“江罗”解释道:“因为你的店申请不了这种POS机的优惠,我是通过其他方法办出来的。”陈某半信半疑,但还是买了下来。第二天,陈某的手机收到银行的短信,通知其POS机收入到账。至此,陈某放心了。
　　1月17日是周五,陈某用POS机刷了4笔钱,合计12万余元。但直到1月20日,陈某仍旧没有收到银行的短信提醒。他拨通“江罗”的电话,“江罗”告诉他下午三点半左右钱会到账。等到三点半,当陈某再次拨打“江罗”电话时,却是对方已关机的语音提示。陈某随即拨打POS机上的服务热线,却得知POS机绑定的银行账号不是自己的,而是一个叫方某的陌生人。
　　意识到自己受骗后,陈某马上报案。
　　用他人信息绑定POS机,查询进账“钓大鱼”
　　3月8日,公安机关通过陈某提供的监控视频以及其他线索,抓获了真名叫张啊明的“江罗”。
　　经查,张啊明曾做过保险业务和POS机销售代理。2013年12月中旬,张啊明因为保险分红联系了以前的客户方某。方某不识字,也不会用银行卡取款,就把自己的银行卡和密码等信息都给了张啊明,让张啊明帮忙。
　　当时,张啊明急需用钱,便决定用POS机诈骗。他先从网上购进POS机,将方某的身份信息及银行卡予以绑定。随后,他买了一张不记名电话卡,制作了名为“江罗”的假名片。一切准备就绪,就开始寻找商店推销POS机。
　　在陈某开始使用绑定了方某信息的POS机后,张啊明并没有急于“出手”,而是把在陈某店里消费的每笔小额刷卡款都按时汇给陈某,使陈某继续放心使用POS机。张啊明的最终目的是“钓”大额刷卡款。
　　1月17日,张啊明查询方某的银行卡,发现有12万余元进账。他立即辗转去上海,用方某的银行卡买了12万余元的金条和金首饰。其间,陈某打电话联系张啊明,他回复说钱晚点到账,让陈某再等等。通完电话,张啊明就把手机关机,并扔掉SIM卡。回到象山后,张啊明卖了部分金条和金首饰,所得赃款一部分还了自己的信用卡,一部分用于平日开销。
　　诈骗手法新颖,检察官提醒商户多加防范
　　办案检察官介绍,该案犯罪嫌疑人隐藏自己的真实信息,以低价优惠为诱惑,提前在POS机上绑定他人银行卡和身份证信息,进而上门推销,得逞之后并不着急骗钱,而是慢慢取得被害人的信任再伺机行动,具有很大的迷惑性。同时,被害人作为商户,贸然相信上门推销人员的说辞,将身份证和银行卡信息交给对方,防范意识薄弱,也是犯罪分子得手的主要原因。
　　检察官提醒商户:对于上门推销产品的要多长个心眼,涉及经济钱财方面的,一定要通过正规渠道办理。（屠春技 项简/正义网）
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　　　违法和不良信息举报电话：010-6业务员将POS机绑定自己银行卡 骗走商户52万！_支付百科-爱微帮
&& &&& 业务员将POS机绑定自己银行卡 骗走商户…
为了方便客户几乎每家商户都会装上一台POS机。但装POS机时要当心了，也许你通过POS机交易过来的款项一不留心就会转入到别人的银行卡里。长沙的一名POS机代销业务员就利用商户的大意，将他们办理的POS机跟自己的银行卡绑定在了一起，先后卷走了52万元。 商家若使用POS机与客户进行资金结算，资金一般会在次日才会流入商户账户。长沙一名POS机代销业务员从这一天的时间差里看到了“商机”：他将商户预定的POS机先绑定自己的银行卡，然后再给他们装上，先后挪走商户52万元资金。 近日，长沙市天心区人民检察院以涉嫌诈骗罪，批捕了这名POS机代销业务员。 【事件】装台POS机丢了44万 张先生在天心区大托镇钢材大市场做钢材生意。由于钢材交易往往牵涉到大笔的资金结算，为了方便客户，今年5月11日，他将自己的银行卡和身份证交给了一名叫阿龙的POS机业务员。5月12日上午，阿龙就为张先生的门店安装了一台POS机。 当天下午，张先生的一名客户来到门店归还一笔44.5万元的欠款。“业务员说单笔刷卡不能超过6万，我就让客户按照他吩咐的分8次刷。”张先生表示，8次交易，POS机都显示了“交易成功”。按他以往使用POS机的经验，一般当天刷卡，次日资金才会到账。对于这笔资金是否打入了自己的账户，他并未深究。 <span style="font-size:16font-family:微软雅黑,sans-color:#月13日上午，张先生仍未收到资金到账的短信提示，阿龙却来到了钢材门店。“他说因为POS机在短期内刷卡次数过于频繁，已被银行冻结，解冻需要我联系客户提供刷卡的小票、银行卡及身份证照片。”离开前，阿龙保证最迟会在次日下午两点半前到账。 次日下午四点，这笔资金仍未到账，当张先生拨打阿龙电话时已经无人接听。当晚，张先生通过在银行工作的朋友提供查询帮助才了解到，这笔资金在5月13日就已经转到了他人的账户上，而这个账户正是阿龙的。 【伎俩】自绑银行卡“借鸡下蛋” 与张先生有着类似遭遇的还有长沙市暮云镇的李先生。他用自己的信用卡在阿龙上门安装的POS机器上刷了7.5万元，这笔钱到现在都未到账。 <span style="font-size:16font-family:微软雅黑,sans-color:#月27日，阿龙被民警在雨花区树木岭的一家旅馆内抓获。 阿龙，31岁，株洲人，长沙某电子产品销售公司业务代表。在供述中，他讲述了自己并不复杂的作案手法。 “有客户找我办理业务，我就先在POS机公司办理一台开通并绑定了我自己银行卡的POS机，这样钱就会直接打到我的账户上。我找客户拿的银行卡和身份证都是幌子，根本没用过。” “因数额过大，POS机公司要确认是本人刷卡才能将钱打入我的账户，所以才找张先生提供客户刷卡小票等资料。”阿龙说，用这样的手法，他成功骗得52万余元。找到阿龙时，民警在其随身物品中发现4张银行卡、3台POS机。 据办案人员调查，40余万的资金被阿龙充入了某赌博网站，此外还有10余万的资金被其用于还欠债、赌债。目前，阿龙因涉嫌诈骗罪已被检方批捕。另一方面，根据其提供的线索，警方已对涉事赌博网站展开调查。 提醒商户代办POS机业务要留神 就商户开办POS机的风险与安全问题，一位银行内部人士表示：“近年来，随着POS机参与主体增多，竞争日趋激烈，一些第三方支付公司对POS机业务采取层层转包的做法，导致整个市场鱼龙混杂，管理混乱。” 对于上门办理POS机业务的工作人员，银行内部人士提醒：商户应检查其工作证件，保留联系方式，看所属单位是否有相应资质，重点关注POS机刷卡到账时间、账务查询、差错处理、日常维护等协议条款。 针对网上很多中介机构声称可帮商户甚至是个人违规申请POS机的广告，专业人士也指出了其中隐藏着潜在风险：首先，中介机构违规帮商户申办POS机所需材料很简单，仅需个人身份证和照片就可代办POS机，个人信息容易泄露，银行卡易被复制。且商户很难发现自己的POS机器绑定的是否是本人的银行卡；其次，个人申请POS机是为了套现，但个人如持多张信用卡通过POS机进行套现，也会留下信用污点，以后再办理贷款、开卡等业务时可能会被银行拒绝。
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刚刚接到电话pos机现在必须绑定电话了
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金卡Ⅰ级, 经验值 2845, 距离下一级还需 654 经验值
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刚刚接到电话pos机现在必须绑定电话了，通过电话操作绑定成功，各位商户有这种情况的吗？怀疑他是骗子，打客服证明了是需要绑定，各地区的银行政策。。。
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你是哪个行的pos?
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交通的。。。。。
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上个月就通知了，必须绑定固定电话号码！呵呵~你说的那种是家易通转账机吧
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我们这 邮政的 随便 换个电话都能
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明年开始，，不帮固定电话的暂停交易
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那人家移动的呢，绑定里面的电话卡嘛
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相关分类导航：公司老板将POS机绑定10余商户账户 套走237万
重庆商报讯 POS机刷卡消费，方便快捷，但一些不法分子却从中瞄到“商机”，利用POS机骗取商户的资金。昨日，渝中区检察院披露了一起合同诈骗案，犯罪嫌疑人吴曦通过将商户的POS机绑定在其控制的银行账户上，骗取10余家商户刷卡资金237万元。目前，吴曦因涉嫌合同诈骗罪被正式批捕。
POS机刷卡5天钱不到账
39岁的陈先生在渝中区解放碑经营一家电器公司，由于多数客户要求刷卡消费，陈先生打算办理两部POS机。
3月31日，一名西装革履的男子走进店内，向陈先生推销POS机。“他说自己是大公司的，上级公司在北京，实力很雄厚。”陈先生说，该男子自称黄某，是公司的业务主管，“他还出示了工作牌，以及公司的相关资料”。
在黄某的鼓吹下，陈先生办理了两部POS机，与黄某所在公司签订了《特约POS机收单服务协议》，并将身份证、银行卡和公司营业执照的照片交给了对方。几天后，陈先生收到了两部崭新的POS机，“对方说两部POS机已经绑定了我的银行卡，可以放心使用”。
POS机使用了1个月，一切正常，但到了五一假期，陈先生却发现不对劲。“4月29日，POS机公司老板吴曦主动联系我。”陈先生说，对方称五一期间刷卡资金要在5月4日才能返到卡上，“但5月4日资金并未到账，到了5日，吴曦的电话就关机了”。陈先生说，从4月29日到5月5日，POS机上的刷卡资金有25万余元。
30部POS机藏“猫腻”
陈先生立即联系当初为他办理POS机的黄某，得到的答案却是公司关闭，吴曦已卷款逃跑。
5月6日，陈先生报案，而与他有相同遭遇的还有10多人。经过多日的缜密侦查，警方最终将24岁的吴曦抓获。据吴曦交代，3月初，他成立了重庆银付通科技有限公司，办公地点在渝中区新华路某写字楼内，他向员工宣称自己叫吴曦，但其真实姓名为王凌，公司法人李峰也是他在网上买的假身份。
公司业务主管黄某说，公司共有6个业务员，他们的工作就是向商户推销POS机，收取商户的身份证、银行卡照片，再交给吴曦，等吴曦根据商户资料设置好POS机账户后，再将POS机送到商户处。
然而，吴曦却在POS机的资料设置上动了手脚。他将POS机绑定在自己可以控制的银行账户上，从而将商户在POS机上的刷卡资金据为己有。截至4月底，吴曦的公司共销售约60部POS机，其中30部绑定的账户都不是商户本人，而是由吴曦控制的银行账户，涉案金额达237万元。
渝中区检察院表示，吴曦涉嫌合同诈骗罪，可能被判处有期徒刑以上刑罚，目前已被正式批捕。（文中涉案任务系化名）
最好去银行
重庆某商业银行工作人员冉先生称，在银行办理POS机需经过严密的审批环节，包括提交申请并提供营业执照、组织机构代码证、税务登记证、信用代码证、法人身份证、商铺照片等资料，而部分第三方公司只需要客户提供身份证和开户行信息就可办理POS机。“虽然银行的流程更复杂，但全程公开透明，出现问题也有及时保障，可避免不必要的纠纷。”冉先生还强调，商户POS机上的刷卡资金最迟在刷卡次日到账，并不会出现节假日延期到账的现象。
渝中区检察院检察官罗辉建议，商户办理POS机时千万不要图方便，最好去银行办理，以免上当受骗。
他是这样偷梁换柱的
审讯中，吴曦交代了自己是怎样利用POS机偷梁换柱的。
第1步 公司成立后，吴曦以认识银行方面的熟人、方便办信用卡为由，找人帮其收集了大量客户身份证和银行储蓄卡信息，这些银行账户可由他操控。
第2步 业务员每推销成功一部POS机，吴曦就将可由他操控的银行账户绑定在该POS机上，再让业务员把POS机交给商户，并谎称POS机绑定的银行账户为商户本人。
第3步 为了不让商户对POS机绑定的账户产生怀疑，吴曦每天都会通过一网络平台查看商户使用POS机刷卡的款项，第二天如数将钱转到商户的银行账户中。
第4步 待时机成熟，吴曦利用五一假期，向商户谎称刷卡资金要节后到账，再将由他操控的银行账户中的刷卡资金转出，据为己有。
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