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　　帮客户伪造虚假的个人信息让银行办理出高额度信用卡,再将该信用卡拥有的透支额度一次性刷掉后套现给客户,并从中收取好处费。这一系列“套餐式服务”的背后是一个分工明确的三人团伙。&br/& 2月21日,澎湃新闻()记者从上海市宝山区人民检察院获悉,截至案发,该团伙共帮别人累计套现金额达人民币2779728元。日前,该团伙因涉嫌非法经营罪被提起公诉。&br/& &strong&伪造银行“流水单”&/strong&&br/& 2012年7月起,吴月、陈桑及梁辉三人经预谋,欲招揽客户帮助办理“信用卡套现”业务,并从中获得好处费。且三人各自分工,由吴月通过中介及网上发布信息的方式招揽信用卡套现客户并伪造银行“流水单”等材料,梁辉为上述客户办理高额信用卡,并由陈桑冒充客户接听银行电话。&br/& 尔后,吴月、陈桑从网上向他人购买了4台POS机,并提供给卖家一张银行卡和办卡人的身份证,卖家将这张银行卡绑定POS机,之后当别人的信用卡在POS机上刷卡时,现金会存入该张银行卡内。&br/& 接下来就是招揽客户,他们一方面是通过“信用卡套现”的QQ群内发布办理信用卡套现业务的信息,另一方面则是通过中介介绍需要套现的客户给他们。&br/& 接到客户后,梁辉会让客户先办理一张银行的储蓄卡(卡内无钱),客户将储蓄卡号、密码发给梁辉后,他再通过上网找专门做银行流水单生意的人。因银行办理高额度信用卡会审核客户是否有现金流,即卡内存取钱是否多,银行会拉储蓄卡中的交易明细,若拉出来有3页流水,则可以办理高额度信用卡。&br/& 梁辉通过网上QQ群认识做银行流水单的人,将客户储蓄卡卡号、密码给对方,由对方往储蓄卡内存取钱,产生3页的交易明细。另外,他还帮客户伪造单位证明材料等其他虚假个人信息,这些都是为让银行办理出高额信用卡。&br/& 期间,陈桑则冒充客户接听银行电话。陈将事先准备好的办信用卡的客户资料摆好,一旦接听银行的来电核对信用卡客户资料时,就按照客户填写的资料回答银行工作人员的提问,这样信用卡就能顺利办出来。&br/& 信用卡办好后,银行会通过手机短信通知客户,并将卡寄到梁辉办卡时填写的地址,由于地址是假的,最后信用卡会到地址所在地邮局,梁辉再和客户一起到邮局凭客户身份证领取信用卡。&br/& &strong&收20%手续费和两千元“养卡”费&/strong&&br/& 拿到信用卡后,梁辉将客户的信用卡在其所持有的POS机上把信用卡所拥有的透支额度一次性刷掉,钱到POS机对应的梁辉的银行账户,他将钱取出交给信用卡持有人,梁辉从中收取透支额度的20%作为手续费。&br/& 之后,客户会将信用卡放在他这里“养卡”。所谓养卡,是信用卡取现消费后的还款业务,因为若银行业务员办理的信用卡在透支头3个月内不还款的话,业务员会受到银行处分,所以为继续在业务员手里办理信用卡,要保证信用卡有还款记录。所以梁辉每月会将最低还款额还掉,银行扣除利息后再套现出来,在三个月三次还款后再将信用卡交还给客户。期间,其另收取客户的2000元“养卡”费。&br/& 截至案发,该团伙共帮别人累计套现金额达人民币2779728元。&br/& 经审查,检察机关认为,吴月、陈桑、梁辉三人违反国家规定,使用POS机以虚构交易的方式为信用卡持有人直接支付现金,情节严重,其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第(四)项、第二十五条第一款,犯罪事实清楚,证据确实充分,应当以非法经营罪追究其刑事责任。&br/& (文中人物均为化名)
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用支付宝帮别人还信用卡有手续费吗
我朋友用刷信用卡，让我用支付宝帮他还款，请问下，我用支付社帮别人还信用卡有手续费吗，支付宝帮别人还信用卡手续费是多少
提问者：网友&&&&
问题来自：湖南.衡阳&&&&
提问时间：&&&&
我来帮他回答▼
用支付宝帮别人还信用卡，现在要收手续费了，你可以持看支付宝官网的公告，用支付宝帮别人还信用卡手续费在2-25元之间
（回答时间：）
业务地区：湖南.衡阳
以前好像是不收费用的，最近好像开始收费了……
（回答时间：）
业务地区：湖南.衡阳
用支付宝帮别人还信用卡，现在要收手续费了，你可以持看支付宝官网的公告，用支付宝帮别人还信用卡手续费在2-25元之间
回答网友：四海&&
回答时间：&&
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男子通过替别人垫还信用卡欠款挣手续费被骗
　本想通过替别人垫还信用卡欠款挣点手续费，没想到却掉进了骗子设的陷阱：300元手续费是挣到手了，却被骗走了2万元。被害人大力（化名）后悔不已。好在，警方及时破案，抓获了两名嫌疑人。“国内利用信用卡诈骗的案件呈逐年上升趋势，市民需提高警惕。”12月26日，吉林市高新警方提醒市民，一定要提高防范意识。
　　本想通过替别人垫还信用卡欠款挣点手续费，没想到却掉进了骗子设的陷阱：300元手续费是挣到手了，却被骗走了2万元。被害人大力（化名）后悔不已。好在，警方及时破案，抓获了两名嫌疑人。
　　“国内利用信用卡诈骗的案件呈逐年上升趋势，市民需提高警惕。”12月26日，高新警方提醒市民，一定要提高防范意识。
　　为挣300元手续费 被骗2万
　　“我要报警，我被骗子骗了2万元钱。”12月11日15时许，一个名男子拽着一个年轻男子走进高新公安分局高新派出所报案。
　　所长张大伟经过询问得知，报警人大力今年29岁，在高新区开了一家饭店，平时手里有些闲钱，搞些投资。前段时间，有人介绍大力一项新业务：替别人垫还即将到期的信用卡欠款，赚取手续费。几笔业务做下来，都没有什么风险，大力慢慢放心了。
　　12月11日中午，大力接到一个男子的电话。对方在电话里说，看到了大力发布在网上的业务信息，表示想让大力给他还一笔即将到期的2万元信用卡欠款，可以给300元手续费。对方表示，手续费先付，如果大力同意，对方就将自己的信用卡和密码给他。“你把钱存进我的信用卡后，表示我已经还款了，不会留下不良信用记录，你几分钟之后就可以再把钱取出来。”在电话里，该男子对大力说。
　　对方告诉大力，他们会将信用卡放到高新区某小区的物业公司附近，到时候会有一名年轻男子将信用卡交给他。当日15时许，大力在指定地点见到了这名年轻男子。在送卡人的见证下，大力通过自己店里的POSS机，将2万元划进了这张信用卡里。三四分钟后，大力准备把钱再转回来，可是连输两次密码，显示都不对。
　　大力心里咯噔一下，觉得事情不好。抱着侥幸心理，他再次输入密码，依然无效。他立即给之前跟他联系业务的男子打电话，对方表示“可能是他输错了，过会再输密码”。待大力再次拨打对方电话时，已经无法接通。
　　大力立即拽着这个送卡的年轻男子来到派出所报警。
　　网上求职
　　没想到卷入一场骗局
　　“我也不知道咋回事啊，没想到会卷入一场骗局啊。”面对民警的询问，送卡男子高某说，他此前在网上发布了求职信息。12月11日下午，一男子打电话问他是不是找工作。“有这样一个活儿你干不干？”“啥活儿？”“你就负责把一张信用卡送给一个朋友，他帮我还款，你到高新区一个小区物业公司旁边的小房子取到卡交给我朋友，等他用完卡后，再把卡取回来就行。完事我给你100元跑腿钱。”
　　只要跑趟腿，就能挣钱，高某答应了。15时许，高某来到指定地点，见到一个凳子上放着一件大衣，掀开大衣，果然看到了一张信用卡，还有300元钱。
　　不一会儿，大力来了，于是发生这一连串事件……
　　从卡入手 锁定嫌疑人
　　民警经过调查发现，高某确实不知情，经过教育将其放回。
　　犯罪嫌疑人都是通过电话、网络联系，案件几乎没有任何线索。经过案情研判之后，张大伟决定从调查信用卡入手。
　　经查，该卡的主人是一名黑龙江籍女子，目前居住在长春。经过大量的调查，民警排除了该女子的嫌疑。但民警同时发现了一个重要线索：该女子的丈夫李某在我市打工，而且曾经使用过该卡。
　　经过调查，民警确定李某具有重大作案嫌疑。“密切跟踪、蹲守，随时掌握李某及其妻子的动向。”办案人员紧紧抓住了这条线索展开调查。
　　嫌疑人旅店内落网
　　12月21日上午，办案民警获悉，李某的妻子来到吉林市看他，已经落脚到高新区一旅店。
　　办案民警迅速行动，在旅店布控。为避免打草惊蛇，民警以“李某未进行实名登记入住，需进行检查”为由，敲开李某所住房间，将其抓获。
　　12月22日晚，李某的下线任某落网。案件随后移交高新公安分局刑警大队继续审理。
　　找下线诈骗2万元&
　　经过审查，李某供述了通过信用卡诈骗大力2万元的犯罪事实。
　　据高新公安分局刑警大队侦查员高斌介绍，李某和妻子都是黑龙江人，两人在深圳相识并结婚。在深圳期间，李某从网上了解到一些信用卡诈骗的手段。返回吉林市后，李某的妻子和父母住在长春，李某则在我市打工。
　　李某妻子的一张信用卡在12月底需要还款2万元，眼看到期了钱还不上，着急之余李某突然想起上网时曾发现有人从事替还信用卡欠款，从中挣取手续费的业务，于是萌生了诈骗的念头。
　　为了不暴露自己，李某找到朋友任某，任某随后又找到了急于找工作的高某，让他取卡后再给大力送去。
　　高斌说，在给大力送信用卡之前，李某花钱在外地复制了一张和这张信用卡一样的卡，还弄来了一台POSS机。在大力打进来2万元钱后，李某迅速利用复制的卡在POSS机上刷卡，随后2万元就被李某通过这台POSS机转移到了他另一张银行卡上。
　　“以为我们都是通过电话联系不见面，警方找不到我们，谁知还是被抓了。”李某对办案民警说。
　　目前，李某和任某因为涉嫌诈骗被刑拘，案件正在进一步审理中。
　　提高防范意识& 莫贪图便宜
　　高新公安分局刑警大队办案侦查员高斌说，信用卡作为现代社会一种金融支付工具，在人们生活中越来越得到广泛应用，信用卡业务在近几年发展尤为迅速。但信用卡在带给消费者极大便利的同时也隐藏着较多的风险。“近年来，我国利用信用卡诈骗的案件呈逐年上升趋势，其中以冒用他人信用卡方式犯罪、恶意透支信用卡犯罪等行为较为突出。”
　　高斌说，这类犯罪在南方多发，而在我市这类犯罪不多，类似于“冒充国家机关工作人员诈骗”等的电信诈骗比较常见，而替别人垫付信用卡欠款被骗的案件，目前该局还是第一次办理。
　　高斌提醒市民，预防信用卡诈骗案件，首先要提高防范意识，不要为了贪图便宜而使自己损失财物。另外，即便是替亲戚、朋友垫还信用卡欠款，也要仔细核实、验证信用卡上持卡人的名字，确认无误后，再决定是否垫还。
　　预防此类案件 还需多管齐下
　　市鸣正律师事务所律师任涛说，替别人垫还信用卡里的欠款获得利益的行为违反了民法。具体来说，是违反了银行的相关财政规定，是不允许的。“如果在双方自愿的前提下，替亲戚、朋友垫还信用卡欠款，而且不从中获利是可以的。但不论是否获利，如果其中一方反悔，都可以诉诸法院，走民事诉讼程序。”
　　任涛说，有的银行信用卡管理制度存在薄弱环节，比如信用卡发放审核环节不严密，业务人员为追求完成办卡数量而造成滥发信用卡等，容易导致利用信用卡诈骗案件发生。任涛认为，预防此类案件，还需多管齐下，比如警方加大打击力度，公众要提高用卡安全防范意识，银行方面也要严格信用卡管理制度，严密信用卡发放审核环节等，不给犯罪分子提供可乘之机。（记者/刘力影 编辑/张蕾）
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利用pos机为他人信用卡套现 收取手续费被判刑
发布时间： 11:18:06编辑：黄巧燕浏览次数：31次 来源：中国农商银行
&&& 笔者16日从广东惠州中级人民法院获悉，被告人张某在没有实际经营业务的情况下，通过虚假交易的方式，使用pos机为他人信用卡套现，从中收取手续费，后被公安抓获，近日被惠州大亚湾法院判非法经营罪入狱。
&&& 据了解，在2014年3月至11月期间，被告人张某在惠州大亚湾区澳头蓝湾半岛肯德基餐厅等处，使用商户名称为深圳市某鑫电器商行(商户号为xxx，终端号为999147xx)的银联POs机为他人信用卡刷卡套现，并收取套现金额0.5%～1%的手续费进行牟利。
&&& 经中国银联股份有限公司广东分公司查询核实，商户名为深圳市某鑫电器商行的POS机在日至日期间的交易金额为1846689元。日，公安民警将正在为他人刷卡套现的被告人张某抓获归案，并缴获POS机、银行卡、交易小票等物品。案发后，被告人张某家属主动代为退出违法所得3000元。
&&& 上述事实，被告人张某在开庭审理过程中亦无异议，并有物证POS机一台，抓获经过、户籍证明、银联卡签购单、某鑫电器商行的企业信用信息资料、POS机交易记录、扣押、发还、移送物品清单等书证，证人杨某某、谷某某的证言，被告人的供述和辩解，视频监控录像，辨认笔录、公安机关的现场勘验、检查笔录和价格鉴定意见书等证据证实，足以认定。
&&& 惠州大亚湾法院审理认为被告人张某违反国家规定，使用销售点终端机具，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控被告人犯非法经营罪的犯罪事实清楚、证据确实充分，罪名成立，依法应予惩处。判决被告人张某犯非法经营罪，判处有期徒刑11个月，并处罚金1万元。中国农商银行()
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