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银行转账转错了怎么办如何处理
时间： 15:02 来源：www.chayibao.net 作者：admin 阅读：次
关于转账转错的问题，如果是跨行转账，就没有问题，钱会退回来的。若是同行转账，那转错了账号就很麻烦的，如果是银行工作人员的错误，那银行会给你追回来的。若是你自己提供的到账账号错误，那就很难办了。一般同行转账不会出现错误，要核对账号和户名是否相符的。
首先，银行是能够把钱转回去的！问题是他愿不愿意转。
前两天不是有位先生账户上多了1700万元，人家银行也不愿意认错，让先生自由支取。
　各家银行在自助转账系统的设计上有所不同，有些银行的ATM机在转账时输入对方卡号，显示屏不显示对方姓名以进行核对，而有的银行则在客户输入账号后，机器自动提供对方全名或姓或名用以核对。
　　一旦出现转错情况，银行不负责协助追回。银行工作人员建议，在发现汇错账户后，客户最好尽快到就近的银行柜台，凭转账当天ATM机出具的打印凭条向银行工作人员核实对方账户是否存在。如果对方账户不存在或无效，则款项将在一定时间内自动回到汇款人账户。但如果对方账户真实存在、有效，那么汇款人可以要求银行工作人员提供对方的联系方式。
　　如果银行不愿提供对方个人信息，汇款人则应该向公安机关报案，要求公安机关出面介入调查。首先公安机关会要求银行查实对方身份，然后和对方沟通是否愿意把钱退回。若对方不肯将钱退回，汇款人可以凭借汇款单到法院提请民事诉讼，法院可采用不当得利的法律条款协助汇款人将钱追回。
　　此外，汇款人还可以携相关证据到当地法院请求诉前保全。法院会根据当事人提供的账号和用户名，到收款方账户的开户银行查封账号，并根据对方在银行留下的个人信息和对方取得联系。如果对方不承认或不愿归还，根据我国现行法律规定，法院可以强制执行。
　　相关新闻：银行转账转错怎么办？
　　问：我昨天用网上银行从工行转账到同城农行的朋友账户，转账时填写了对方姓名、账号、开户行信息，当时未提示有任何问题就转了。结果朋友没有收到钱，再一查才发现是账号填错，漏填了一位。但钱已经被扣了，怎么办呢？
　　《钱道》：这种情况不必着急，当转账指令发出后，接收银行系统会进行入账核查，只要账户名称(即开户人姓名)、账号、开户行信息有一项不符，就不会入账，会在对账后3个工作日内&原路&退回到汇款人转出账户上，不会发生任何损失。有市民会担心，如果恰好填错的账户三项都符合，转到别人账上了怎么办？银行人士称，这种概率是非常小的，基本上不用担心这个问题。实在碰巧发生时，要及时和开户行以及收款行联系进行相应处理。
　　银行人士还提醒市民，在办理同城跨行转账时还有个小窍门，就是5万元以下的转账可申请加急，这样走的是人行的同城清算系统，在工作日的交易时间内可以做到实时到账，如果汇错款，收款银行核对有误后，也会实时将钱立即转回到汇款人账上，很可能当日转错当日就能退回，相对于普通转账速度要快很多，而且普通转账若转错，核实退回后，手续费是不退的，但走加急还可以退回手续费。这两者收取的手续费率一般来说都是一样的，为汇款金额的1%，最低5元。
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易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机；A、3B、5C、7√D、10；2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从；A、日；B、日；C、日；√D、日；1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明；A、汇款人姓名或者名称；√B、资金汇出地名称；C、汇款人身份证；D、汇款人住
易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、3
√D、102、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。A、日B、日C、日√D、日1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。A、汇款人姓名或者名称√B、资金汇出地名称C、汇款人身份证D、汇款人住所4、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关√D、中国人民银行及公安机关5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（
）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1000
√C、10000
D、200006、中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？A、反洗钱局√B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构7、下列属于大额交易的是（ ）√A、一笔25万元人民币的现金汇款B、当日累计支取现金人民币18万元C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（
）以上或者外币交易等值（
）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5万，5000B、10万，1万√C、20万，1万D、50万，5万9、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。A、一月B、三月√C、半年D、一年10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（
）个工作日内补正。A、3
D、1011、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ ）A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。B、金融机构内部调拨资金。C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。√D、个体工商户50万元大额现金存取12、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告A、大额交易B、可疑交易√C、大额交易、可疑交易D、综合报告13、《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（ ）√A、所有履行反洗钱义务的机构B、只有银行机构C、只有证券机构D、只有保险机构14、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。 √A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（
）元以上或者外币等值（
）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20万，2万B、50万，5万C、100万，10万√D、200万?..20万16、中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。A、客户身份识别B、交易记录保存C、大额交易√D、可疑交易17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（
）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。A．13B．17√C．18D．2018、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（
）罚款？A、1万元以上5万元以下√B、 5万元以上50万元以下C、20万元以上50万元以下D、50万元以上500万元以下19、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（ ）。A、接受人姓名或者名称B、接受人账号C、接受人身份证√D、境外机构所在地名称20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（
）元以上或者外币等值（
）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20万，5万√B、50万，10万C、100万,200万D、200万,30万21、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（ B ）A，《外汇申报单》；B，《提取外币现钞备案表》；C，《外汇业务审批表》；D，《涉外收入申报单（对私）》22、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？
BA、汇款人工作单位√B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件23、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？DA，《外汇申报单》；B，《提取外币现钞备案表》；C，《外汇业务审批表》；√D，《涉外收入申报单（对私）》 三、多选题1、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（ABCD）A．地域、行业B．身份、国籍C．交易目的D．交易特征 2、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（ ＣＤ ）Ａ、分析Ｂ、管理Ｃ、监督Ｄ、检查 ３、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）A．客户的住所地或者工作单位地址B．客户的联系方式C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限 ４、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（ BD ）A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。 5、单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（ BD ）之间的款项划转。A、个体工商户银行账户B、自然人银行账户C、其他组织和个体工商户银行账户D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户 6、为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（ BD ）A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类 7、银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（ABCD）A、姓名或名称B、身份证件或身份证明文件的种类C、身份证件或身份证明文件的号码D、联系方式 8、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（ABCD）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。A、姓名或者名称B、账号C、收款人的姓名D、住所E、身份证号码 9、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）A、客户的名称B、客户的住所C、客户的经营范围D、客户的组织机构代码 10、银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（ABCD）的支持？A、管理制度和工作制度B、分类参数体系C、评估计量体系D、系统控制体系 11、接收境外汇入款的银行机构，发现（ABD）缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人姓名或者名称包含各类专业文献、外语学习资料、中学教育、文学作品欣赏、幼儿教育、小学教育、专业论文、应用写作文书、31反洗钱岗位准入培训终结测试等内容。　
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