光大银行现金管理业务实现跨越式发展_滚动新闻_新浪财经_新浪网
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光大银行现金管理业务实现跨越式发展
　　现金管理业务实现跨越式发展中国光大银行微信二维码中国光大银行广州分行微信二维码
　　近期，在“第四届中国外经贸企业最信赖的金融服务商评选”活动中，光大银行凭借自身在现金管理领域的出色表现，荣获“最佳现金管理产品创新银行”奖。
　　近年来，光大银行围绕“贴心现金管理，助力企业成长”的服务理念，在产品建设方面加大创新力度，品牌形象逐步深入人心，实现了业务发展的三连跳。
　　2014年7月，海关总署将光大银行纳入京津冀“银行电子保函区域通用”试点银行；8月，光大银行正式成为“海关加工贸易银行保证金台账”合作银行，标志着光大银行银关业务再上一个新台阶。
　　2014年10月，光大银行推出单位结算卡，作为银行面向单位客户提供的创新型支付结算工具，将对改善单位客户支付结算体验、提高支付结算效率和拉近银企关系具有重大意义。
　　“光大银行本次获得‘最佳现金管理产品创新银行’奖，充分体现了其在产品、服务、技术等方面的综合实力，标志着光大银行的现金管理业务开创了品牌服务的新篇章。”有业内相关人士说。
　　光大银行有关负责人表示，作为国内最早开展现金管理业务的银行之一，光大银行始终坚持为客户提供最优质的服务，积极推进现金管理业务的创新与发展。该负责人表示，光大银行现金管理业务将继续通过创新，不断提升竞争能力，并将现金管理业务的探索和超越精神带入新的成长历程。
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工商银行实现全球现金管理业务上线
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　　日前，工商银行福建省分行营业部与福州某纺织品有限公司在签署全球现金管理业务合作协议的基础上，又成功推进了该公司全球现金管理业务上线，该公司通过工行提供的全球现金管理平台(全球现金管理系统+企业网银模式)，直接对其在工行本外币账户和香港渣打银行关联公司资金实现账户信息查询服务。
　　客户与工行实现“一点接入，全球服务”，主要体现几个“试水”，一是成功使用工行全球现金管理子系统(法客系统)对于客户的全球现金管理需求进行服务管理和产品设计；二是成功将香港渣打银行的外币账户纳入境内监管，为今后内外联动铺平了道路；三是成功搭建了客户的全球现金管理账户管理体系，为下一步相关结算业务打下了坚实的基础。
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全球现金管理
营业机构查询
　　依托遍布全球的经营机构和结算网络、专业的服务团队，以覆盖全国的23000多个营业网点为起点，以香港全球现金管理服务中心为桥梁，以全球主要金融中心城市设立的13家海外分支机构和1500余家代理银行组成的广大网络为支撑，农业银行集合统一的现金管理电子化业务平台、银企直联、银银直联和SWIFT银企互联渠道，为跨国企业集团提供跨境人民币、外汇资金集中运营、跨境账户管理、跨境支付控制、投融资、风险管理等境内外、本外币一体化的一站式全球现金管理服务。
跨境人民币资金集中运营
　　根据监管政策的相关规定，农业银行可为客户提供跨境人民币资金集中运营相关服务，包括跨境双向人民币资金池业务和经常项下集中收付业务。其中跨境双向人民币资金池业务是指跨国企业集团可以在境内外非金融成员企业之间进行跨境人民币资金余缺调剂和归集；经常项下集中收付业务是指跨国企业集团可以对境内外成员企业的经常项下跨境人民币收付款进行集中处理。
　　产品特点：开办该项业务有利于跨国企业集团统筹配置境内外资金，降低企业财务管理成本，提高资金集约利用程度和管理效率，实现境内外资金集中管控。
　　办理流程：客户与农业银行签订全球现金管理协议和该项业务专用的申请表，并向当地监管部门报备；获得备案通知书后，农业银行即可为客户开立专户，开办该项业务。
外汇资金集中运营
　　在符合国家外汇管理局的外汇监管要求下，农业银行可以为客户提供外汇资金集中运营服务，便于客户加强集团对子公司的外汇资金监控，降低财务成本、提高集团整体资金收益和使用效率，实现全球资金一体化管理。
　　选择中国农业银行作为合作银行，建立外汇资金集中管理体系，集中管理境内外成员单位外汇资金，在监管政策框架下，打通境内、境外资金池，根据外债额度和对外放款额度对国内主账户和国际主账户间资金双向融通进行净额控制，实现额度内自由流动，提高企业全球效益，同时可以实现经常项目下集中收付汇及轧差净额结算。
　　办理流程：客户与农业银行达成合作意向后，共同准备相关备案材料，获得外汇管理局批准后，根据备案通知书，双方签署相关协议和业务申请表，开立外汇账户，并设置外债及对外放款额度后，即可办理相关业务。
SWIFT综合解决方案
　　农业银行是我国最早加入SWIFT组织的成员之一，通过SWIFT网络为企业提供一体化接入解决方案，帮助客户实现全球账户监控管理和本外币资金划拨。支持以SWIFT标准报文格式或定制格式发送、接收、处理FIN报文和FileAct批量报文。
　　企业是SWIFT组织成员时，可通过SWIFT网络与农业银行进行报文信息交互，向我行发送交易指令，并按约定的时间和格式收到账户信息报告。
　　企业非SWIFT组织成员时，可通过农业银行现金管理平台使用我行提供的SWIFT报文服务，发起交易并定期接收账户信息报告。我行与全球其它合作银行通过SWIFT网络进行信息交互，帮助企业实现跨行、跨境全球现金管理。我行也可推荐客户加入SWIFT组织，获得企业自己的专属BIC CODE。
　　办理流程：客户在农业银行开立账户，根据需使用的报文服务与开户行签订协议，向开户行提供账户授权书。
　　如需了解更多全球现金管理服务，请与我们联系。
　　联系人：邱凯
　　&&&&&&& 王瑾 ”
注：具体开办的业务种类及办理程序、办理条件等以中国农业银行当地分行有关规定为准。
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现金管理业务打响“品牌”战
■　本报记者　张瑾
&&& 一位银行人士如此形容现金管理业务，“银行如果能开展好现金管理业务，就等于抓住了企业的‘七寸’。”而为了扼住企业的“七寸”，商业银行间上演了一场现金管理业务的品牌大战。
&&& “企业从自身经营着手，加强现金与财资管理，及时掌控资金状况，实现现金流的集约化、精细化管理，是中国企业从‘活着’向‘健康地活着’，并最终走上‘有尊严地活着’的必由之路。对流动资金的有效管理成为越来越多的财务总监最为关心和需要银行帮助解决的问题。”2011年“财资论道”现金管理产品推介会现场，建行资金结算部负责人的开场白引起了参会的数十家企业高管的共鸣。作为国内最早为企业提供现金管理服务的银行，建设银行的现金管理的客户数目前已达30多万，形成了包括中国移动、华能集团、中国联通、中国网通、戴尔、GE等大中型企业、跨国公司、政府客户、金融同业等在内的庞大的现金管理客户群。
&&& 现金管理作为国际银行界一项成熟的金融服务，历经30多年的发展，现已成为欧美银行面向优质企业支柱型的中间业务之一。对于银行来说，现金管理服务早已不是简单的收付款服务，而是银行为客户量身定制个性化现金管理方案，提供综合化的服务，协助客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划，在保证流动性的基础上，协助企业提高资金使用效率，防范资金风险，打造高水平的财资管理体系的金融服务。2009年，建行推出了现金管理品牌——“禹道”，其涵盖了建行七大现金管理产品线，即账户服务、收付款产品、流动性管理、投融资管理、信息报告、行业解决方案和服务渠道。“建行的现金管理理念是以资金管理为主线，以现代的电子渠道和广泛的营业网点为依托，向客户提供以收付款为核心的供应链管理，以动态共享为核心的流动性管理，以资金增值保值为核心的投资管理，以及涵盖资金流、信息流乃至物流的综合信息管理。这既是建行对古代先贤之道的承继与践行，也体现了建行服务企业现金管理、履行社会责任的一贯追求。”建行资金结算部的相关人士道出了“禹道智胜”品牌背后的深意。
&&& 事实上，随着企业强化现金管理的需求越来越旺，商业银行间的现金管理业务“品牌”战也是愈演愈烈。工行的“财智账户”、招商银行旗下的“点金理财”品牌体系以及华夏银行的“现金新干线”，这些雨后春笋般涌现的现金管理品牌无疑为客户提供了更多的选择。虽然国内的现金管理业务势头迅猛，但与历史悠久的欧美银行相比还是存在很大的差距，据建行资金结算部的专业人士介绍，在国际上，像德意志银行、汇丰银行、美国银行、渣打银行等知名的大银行，能够为客户提供给全球范围内的现金管理服务。以德意志银行为例，通过为公司客户提供功能强大的现金管理核心平台——DB-Direct，可以为集团企业的最高决策者提供针对所有地区、国家、所有机构、所有业务、所有银行、所有账户、所有货币的财务最优化调节方案，以及最佳的实施路径，并负责完整的自动化执行。
&&& 专家指出，在当前的经济形势下，企业所面临的流动性、利率、汇率等财务风险日益增加，国际领先银行的现金管理已经开始向更高层次的高附加价值财务管理过渡。为了提升自身竞争力，我国商业银行的现金管理在做好传统服务的同时，应逐步渗透到供应链融资、贸易结算、货币市场投资以及外汇交易等领域，统筹国际国内、本币外币两个业务领域。建行资金结算部负责人也表示将加大创新力度和资源投入，致力于为企业提供全面的现金管理解决方案和一流的银行服务体验，助力企业财务成长和价值提升，实现银企共赢。
&&& 全球资金管理服务是在全球范围内为客户提供的账户开立、收付款结算、现金流动性管理、账户信息报告、国际贸易融资、资金保值增值及相关短期融资安排的综合性金融服务。建行现金管理业务的客户基础广泛，已形成了包括大中型企业、跨国公司、政府客户、金融同业等在内的庞大的现金管理客户群。
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