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来源：中国证券网?上海证券报
　　(上接B17版)　　黄桦先生，中欧基金管理有限公司督察长，中国籍。复旦大学经济学硕士，23年以上证券及基金从业经验。历任上海爱建信托公司场内交易员，上海万国证券公司部门经理助理、部门经理，申银万国证券股份有限公司研究发展中心部门经理，有限责任公司
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助理总经理，光大保德信基金管理有限公司信息技术部总监，信诚基金管理有限公司运营部、信息技术部总监，中欧基金管理有限公司分管运营副总经理。　　4、本基金拟任基金经理　　葛兰女士，中国籍，美国西北大学生物医学工程专业博士，3年以上证券及基金从业经验。历任股份有限公司研究所研究员，民生加银基金管理有限公司研究员。2014年10月加入中欧基金管理有限公司，曾任研究员，现任中欧明睿新起点混合型证券投资基金基金经理（日起至今），拟任中欧瑾泉灵活配置混合型证券投资基金基金经理。　　5、基金管理人投资决策委员会成员　　投资决策委员会是公司进行基金投资管理的最高投资决策机构，由总经理刘建平、分管投资副总经理周蔚文、事业部负责人周蔚文、苟开红、陆文俊、刁羽、曹剑飞、周玉雄，研究部总监卢纯青组成。其中总经理刘建平任投资决策委员会主席。　　6、上述人员之间均不存在近亲属关系。　　三、基金管理人的职责　　1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；　　2、办理基金备案手续；　　3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；　　4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；　　5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；　　6、编制季度、半年度和年度基金报告；　　7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；　　8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；　　9、按照规定召集基金份额持有人大会；　　10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；　　11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；　　12、法律、行政法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。　　四、基金管理人的承诺　　1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。　　2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：　　（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；　　（2）不公平地对待管理的不同基金财产；　　（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；　　（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；　　（5）侵占、挪用基金财产；　　（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；　　（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；　　（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。　　3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生。　　4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责。　　5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。　　6、基金经理承诺　　（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；　　（2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；　　（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；　　（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。　　五、基金管理人的内部控制制度　　1、内部控制的原则　　（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。　　（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。　　（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。　　（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。　　（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。　　2、内部控制的体系结构　　公司的内部控制体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，监察稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：　　（1）董事会：负责制定公司的内部控制政策，对内部控制负完全的和最终的责任。　　（2）监事会：对公司的经营情况进行检查，并对董事会和管理层履行职责的情况进行监督。　　（3）督察长：独立行使督察权利，直接对董事会负责；就内部控制制度和执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能；向董事会和中国证监会进行定期、不定期报告。　　（4）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作，对基金投资的所有重大问题进行决策。　　（5）风险控制委员会：协助确立公司风险控制的原则、目标和策略，并就风险控制重要事项进行讨论和决策。　　（6）监察稽核部：独立于其他部门和业务活动，对内部控制制度的执行情况进行全面及专项的检查和反馈，使公司在良好的内部控制环境中实现业务目标。　　（7）业务部门：具体执行公司各项内部控制制度及政策，确保各项业务活动合法、合规进行。　　3、内部控制的措施　　（1）部门及岗位设置体现了职责明确、相互制约原则。　　各部门及岗位均设立明确的授权分工及工作职责，并编制详细的岗位说明书和业务流程；建立重要凭据传递及信息沟通制度，实现相关部门、相关岗位之间的监督制衡。　　（2）严格授权控制。　　授权控制贯穿于公司经营活动的始终。公司建立了合理的授权标准和流程，确保授权制度的贯彻执行。重大业务的授权应采取书面形式，明确授权内容和实效，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制。　　（3）实行恰当的岗位分离。　　建立科学的岗位分离制度，各业务部门在适当授权的基础上实行恰当的岗位分离。重要业务和岗位进行物理隔离，投资与交易、交易与清算、基金会计与公司会计等重要岗位不得有人员重叠。　　（4）建立完善的资产分离制度。　　建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作，分别核算。　　（5）建立严密有效的风险管理系统。　　风险管理系统包括两方面：一是公司主要业务的风险评估和检测办法、重要部门风险指标考核体系以及业务人员道德风险防范体系等；二是公司灵活有效的应急、应变措施和危机处理机制。通过严密有效的风险管理系统，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。　　（6）建立完整的信息资料保全系统。　　真实、全面、及时、准确地记载每一笔业务，及时准确地进行会计核算和业务记录，完整妥善地保管好会计、统计和各项业务资料档案，确保原始记录、合同契约、各种信息资料数据真实完整。　　4、基金管理人关于内部控制制度的声明书　　基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本基金管理人特别声明以上关于内部控制制度和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。　　第四部分基金托管人　　一、基金托管人的情况　　1、基金托管人的基本情况　　名称：股份有限公司　　住所：北京市东城区朝阳门北大街9号文化大厦　　办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号文化大厦　　成立时间：日　　法定代表人：常振明　　注册资本：467．873亿元人民币　　联系电话：（010）　　联系人：林源　　2、主要人员情况　　李庆萍，行长，高级经济师。1984年8月至2007年1月，任中国总行国际业务部干部、副处长、处长、副总经理、总经理。2007年1月至2008年12月，任中国农业银行广西分行党委书记、行长。2009年1月至2009年5月，任中国农业银行零售业务总监兼个人业务部、个人信贷业务部总经理。2009年5月至2013年9月，任中国农业银行总行零售业务总监兼个人金融部总经理。2013年9月至2014年7月，任中国中信股份有限公司副总经理。2014年7月，任中国中信股份有限公司副总经理、中信银行行长。　　苏国新先生，中信银行副行长，分管托管业务。曾担任中信集团办公厅副主任、同时兼任中信集团董事长及中信银行董事长秘书。1997年6月开始担任中信集团董事长秘书。1991年8月至1993年10月，在中国外交部工作。97年5月在中信集团负责外事工作。1996年1月至1997年1月，在瑞士银行ＳＢＣ和瑞士联合银行ＵＢＳ等金融机构工作。　　刘泽云先生，现任中信银行股份有限公司资产托管部总经理，经济学博士。1996年8月进入本行工作，历任总行行长秘书室科长、总行投资银行部处经理、总行资产保全部主管、总行国际业务部总经理助理、副总经理、副总经理（主持工作）。　　3、基金托管业务经营情况　　2004 年8 月18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和业监督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则，切实履行托管人职责。　　截至日，中信银行已托管46只开放式证券投资基金及证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、ＱＤＩＩ等其他托管资产，总托管规模逾3万亿元人民币。　　二、基金托管人的内部控制制度　　1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业务持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发现、分析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。　　2、内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的风险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控制，对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。　　3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的规定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环节，保证证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。　　4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等，从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物质条件，对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安装了录像、录音监控系统，保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度，确保所托管的基金财产独立运行；营造良好的内部控制环境，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。　　三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序　　基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。　　如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人将以书面形式报告中国证监会。　　第五部分相关服务机构　　一、基金份额发售机构　　（一）直销机构：　　1、中欧基金管理有限公司上海直销中心　　住所：上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行金融大厦8层　　办公地址：上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行金融大厦8层　　联系人：袁维　　电话：021－　　传真：021－　　客服热线：021－0－700－9700（免长途话费）　　网址：ｗｗｗ．ｌｃｆｕｎｄｓ．ｃｏｍ　　2、中欧基金管理有限公司网上交易系统　　网址：ｗｗｗ．ｌｃｆｕｎｄｓ．ｃｏｍ　　（二）其他销售机构　　1、名称：中信银行股份有限公司　　住所：北京市东城区朝阳门北大街9号文化大厦　　办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号文化大厦　　法定代表人：常振明　　联系人：丰靖　　电话：（010）　　传真：（010）　　客服电话：95558　　公司网站：ｂａｎｋ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ　　2、名称：国都证券有限责任公司　　住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层　　办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层　　法定代表人：常　　联系人：黄静　　电话：010－　　传真：010－　　客服热线：400－818－8118　　网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｄｕ．ｃｏｍ　　基金管理人可以根据情况变化、增加或者减少销售机构，并另行公告。销售机构可以根据情况变化、增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。各销售机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售机构。　　二、登记机构　　名称：中欧基金管理有限公司　　住所：上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行金融大厦8层　　办公地址：上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行金融大厦8层　　法定代表人：窦玉明　　总经理：刘建平　　成立日期：日　　电话：021－　　传真：021－　　联系人：管志斌　　三、出具法律意见书的律师事务所　　名称：上海市通力律师事务所　　住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼　　办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼　　负责人：俞卫锋　　经办律师：黎明、孙睿　　电话：021－　　传真：021－　　联系人：孙睿　　四、审计基金财产的会计师事务所　　会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）　　住所：上海市浦东新区环路1318号星展银行大厦6楼　　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼　　法定代表人：杨绍信　　电话：021－　　传真：021－　　联系人：俞伟敏　　经办会计师：单峰 俞伟敏　　第六部分 基金的募集　　一、基金募集的依据　　本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律法规的有关规定，经日中国证监会证监许可［号文准予募集。　　二、基金类别与运作方式　　本基金的类别为混合型证券投资基金。　　本基金的运作方式为契约型开放式。　　三、基金存续期间　　不定期。　　四、基金份额的类别　　本基金根据认购／申购费用、销售服务费用收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者认购／申购时收取认购／申购费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为Ａ类基金份额；在投资者认购／申购时不收取认购／申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为Ｃ类基金份额。　　本基金Ａ类基金份额和Ｃ类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金Ａ类基金份额和Ｃ类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为：　　计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额的基金资产净值／该计算日发售在外的该类别基金份额总数。　　投资者可自行选择认购／申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。　　本基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书中列明。在不违反法律法规规定且对已有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人在履行适当程序后可以增加新的基金份额类别、调整现有基金份额类别的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、停止现有基金份额类别的销售等，调整实施前基金管理人需及时公告，并报中国证监会备案。　　五、募集方式　　通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。　　销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。　　六、募集期限　　自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。　　七、募集规模　　本基金的最低募集份额总额为2亿份，基金募集金额不少于人民币2亿元。　　八、募集对象　　符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。　　九、基金份额初始面值、认购费用及认购份额的计算　　1、本基金份额初始面值为人民币1．00元，按面值发售。　　2、认购费用　　本基金Ａ类基金份额收取认购费用，Ｃ类基金份额不收取认购费用。本基金Ａ类基金份额在认购时收取认购费，认购费率随认购金额的增加而递减。本基金对通过直销中心认购Ａ类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的认购费率。　　养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：　　（1）全国社会保障基金；　　（2）可以投资基金的地方社会保障基金；　　（3）企业年金单一计划以及集合计划；　　（4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；　　（5）企业年金养老金产品。　　如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人。　　通过基金管理人的直销中心认购本基金Ａ类基金份额的养老金客户认购费率见下表：　　其他投资者认购本基金Ａ类基金份额的认购费率见下表：　　3、认购份额的计算　　（1）若投资者选择认购Ａ类基金份额，则认购份额的计算公式为：　　当认购费用适用比例费率时，认购份额的计算公式为：　　净认购金额＝认购金额／（1＋认购费率）　　认购费用＝认购金额－净认购金额　　认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／1．00元　　当认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下：　　认购费用＝固定金额　　净认购金额＝认购金额－认购费用　　认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／1．00元　　认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。　　例：某投资人（非养老金客户）在认购期内投资100，000元认购本基金Ａ类基金份额，认购费率为0．80％，假设这100，000元在认购期间产生的利息为29．50元，则其可得到的Ａ类基金份额数计算如下：　　净认购金额＝100，000／（1＋0．80％）＝99，206．35元　　认购费用＝100，000－99，206．35＝793．65元　　认购份额＝（99，206．35＋29．50）／1．00＝99，235．85份　　即：投资人（非养老金客户）投资100，000元认购本基金Ａ类基金份额，在认购期结束时，假设这100，000元在认购期间产生的利息为29．50元，投资人账户登记有本基金Ａ类基金份额99，235．85份。　　（2）若投资者选择认购Ｃ类基金份额，则认购份额的计算公式为：　　认购份额＝（认购金额＋认购利息）／1．00　　认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。　　例：某投资人在认购期投资100，000 元认购本基金Ｃ类基金份额，假设这100，000元在认购期间产生的利息为30．00元，则其可得到的Ｃ类基金份额数计算如下：　　认购份额＝（100，000＋30．00）／1．00＝100，030．00份　　即：投资人投资100，000元认购本基金Ｃ类基金份额，在认购期结束时，假设这100，000元在认购期间产生的利息为30．00元，投资人账户登记有本基金Ｃ类基金份额100，030．00份。　　十、投资人对本基金的认购　　1、认购时间安排　　投资人认购本基金的具体业务办理时间见基金份额发售公告。　　2、投资人认购本基金应提交的文件和办理的手续　　投资人认购本基金应提交的文件和办理的手续见基金份额发售公告。　　3、认购的方式及确认　　投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。　　投资人在募集期内可多次认购基金份额，认购申请一经受理，不得撤销。　　投资人在Ｔ日规定时间内提交的认购申请，应于Ｔ＋2日（包括该日）后及时在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。　　投资人应于基金合同生效后及时在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购确认份额。　　4、认购的限额　　本基金其他销售机构的销售网点每个基金账户单笔最低认购金额为1，000元；直销机构每个基金账户的首次最低认购金额为10，000元，追加认购单笔最低认购金额为10，000元，不设级差限制（通过基金管理人网上交易系统认购本基金暂不受此限制，具体规定请至基金管理人网站查询）。本基金募集期间对单个基金份额持有人最高累计认购金额不设限制。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。　　基金管理人可根据市场情况，调整认购金额的数量限制，基金管理人必须最迟在调整实施前两日在指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案。　　十一、募集资金利息的处理　　有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。　　十二、基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。　　第七部分 基金合同的生效　　一、基金备案的条件　　本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。　　基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。　　二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式　　如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：　　1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；　　2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；　　3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。　　三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模　　基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。　　法律法规另有规定时，从其规定。　　第八部分 基金份额的申购与赎回　　一、申购和赎回场所　　本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。　　二、申购和赎回的开放日及时间　　1、开放日及开放时间　　投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。　　基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。　　2、申购、赎回开始日及业务办理时间　　基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。　　基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。　　在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。　　基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。　　三、申购与赎回的原则　　1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份额净值为基准进行计算；　　2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；　　3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；　　4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。　　基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。　　四、申购与赎回的程序　　1、申购和赎回的申请方式　　投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。　　2、申购和赎回的款项支付　　投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。　　基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在Ｔ＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。　　3、申购和赎回申请的确认　　基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（Ｔ日），在正常情况下，本基金登记机构在Ｔ＋1日内对该交易的有效性进行确认。Ｔ日提交的有效申请，投资人应在Ｔ＋2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。　　销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。　　五、申购和赎回的数量限制　　1、其他销售机构的销售网点每个账户单笔申购的最低金额为1，000元。各销售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。　　直销机构每个账户首次申购的最低金额为10，000元，追加申购的最低金额为单笔10，000元；已在直销机构有本基金认购记录的投资者不受首次申购最低金额的限制。其他销售机构的销售网点的投资者欲转入直销机构进行交易须受直销机构最低申购金额的限制。投资者当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。通过基金管理人网上交易系统办理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额的限制，具体规定请至基金管理人网站查询。基金管理人可根据市场情况，调整本基金首次申购的最低金额和追加申购的最低金额。　　投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制。　　2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于5份基金份额。若某笔份额减少类业务导致单个基金交易账户的基金份额余额不足5份的，销售机构有权对该基金份额持有人持有的基金份额做全部赎回处理（份额减少类业务指赎回、转换转出、非交易过户、转托管等业务，具体种类以相关业务规则为准）。　　3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。　　六、申购和赎回的价格、费用及其用途　　1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。Ｔ日的基金份额净值在当天收市后计算，并在Ｔ＋1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金Ａ类基金份额和Ｃ类基金份额将分别计算基金份额净值。　　2、申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。　　投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。　　（1）申购费用　　本基金Ａ类基金份额在投资人申购时收取申购费，Ｃ类基金份额不收取申购费。申购费用不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。　　本基金对通过直销中心申购本基金Ａ类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费率。　　养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：　　1）全国社会保障基金；　　2）可以投资基金的地方社会保障基金；　　3）企业年金单一计划以及集合计划；　　4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；　　5）企业年金养老金产品。　　如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。　　(下转B23版)来源上海证券报)点击进入参与讨论
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