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为区区20元 南京一青年用他人身份证狂办银行卡
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　　涉嫌妨害信用卡管理被公诉 银行审核漏洞引起警醒
　　庭审现场。
　　中国江苏网11月14日讯
一名青年拿着不同的身份证，短短一天之内，在不同的银行竟然办下了11张银行卡。当他准备办理第12张银行卡的时候，才被银行职员发觉并报警。昨日，该青年因涉嫌妨害信用卡管理罪被栖霞法院开庭审理。“此案背后也折射出了银行管理方面的一些漏洞。”相关人士称。
　　一人要办两张银行卡引起银行警觉
　　今年7月中旬的一天，一位青年男子走进了尧化门一家银行内。该男子在服务台拿了两张开户申请书，然后在柜台提出要办银行卡，并一口气提出要办两张。“一般人只会办一张银行卡的，刚开始就觉得有些蹊跷。”银行职员拿着对方出示的身份证看了一下，并提出了疑问。“我现在业务上有资金往来，需要多办两张卡。”该男子解释称。感觉不太放心，银行职员于是输入了该男子提供的身份证信息，愕然发现该身份证名下已经办了6张银行卡，而且都无存储往来。该职员于是悄悄向主管汇报了此事，随后主管报了警。当民警赶到之后，调查后发现该男子所持身份证，并非本人的。
　　办理一张银行卡 可以获利20块
　　该男子随后被带至尧化门派出所接受进一步的调查。该男子名叫朱顺，操着一口浓重的福建口音。一番调查后，民警发现，朱顺当天实际上已经办理了11张银行卡，而且全部是用别人的身份证办理的。朱顺也道出了事情的原委。原来，前两天，他刚从福建老家来到南京，准备找老乡介绍工作打工的。在乌龙潭附近，一名自称李磊的男子和他聊起了天，并声称与其是老乡。“打工没啥意思，一天也就几十块钱。”李磊声称可以帮朱顺找份轻松的“工作”。“我给你几张身份证，你用身份证去办银行卡，办一张我给你20块钱。”李磊提出。刚来南京人生地不熟，朱顺最终点头应承了下来，并接过了对方给他的4张身份证。
　　短短一天内 疯狂办了11张银行卡
　　后来，朱顺就特地跑到一家银行大厅内坐着，观察别人是如何办理银行卡的。“整个程序都熟悉了，第二天我才真正去办卡的。”朱顺找到了迈皋桥一家银行，填了两张个人开户申请书，顺利办下了两张银行卡。之后，用同样的方式，朱顺先后又办理了9张银行卡。在其中一家银行，朱顺一口气竟同时办到了四张银行卡，这让他自己也感觉有些意外。
　　当正准备办理第12张银行卡的时候，朱顺的蹊跷行为最终被银行职员识破。
　　银行卡随意办 折射银行管理漏洞
　　昨日上午，朱顺因涉嫌妨害信用卡管理被栖霞法院开庭审理。庭审中，朱顺对现在的处境也是痛哭流涕。“朱顺能轻易用别人身份证办到这么多张银行卡，也反映了银行在管理方面的一些问题。”相关人士表示。记者采访得知。根据《个人存款账户实名制规定》和《银行卡业务管理办法》的规定，金融机构应当要求开户申请人出示本人身份证件，认真核对；代理他人开户的，应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件核对，并严格登记姓名和号码；对不出示本人身份证或者不使用本人身份证的要拒绝办理开户。“许多银行只是简单地问一下为啥办这么多卡，审核这一关就形同虚设了。”相关人士表示，对于代办卡者，银行工作人员应当同时核实代理人和被代理人身份资料，并记录在案，这对公安机关查处信用卡犯罪也会起到作用。
　　提醒：身份证丢失 最好报警并挂失
　　据了解，有些人利用别人身份证办理很多银行卡，不排除是为了洗钱或者电信诈骗等。记者采访得知，朱顺所使用的四张身份证，都是丢失的。这四位失主都表示，他们身份证丢失之后，都没有报警，更没有采取所谓的挂失措施，只是补办了一张新的身份证而已。因此，需要提醒的是，身份证一旦丢失，最好报警并挂失。据悉，目前有的银行可以通过在柜台安装身份证识别仪，识别出哪些是已挂失的身份证，进而查明办卡者真实身份。（文中当事人为化名）
作者：&&编辑：梅源&&
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女子8年前丢失身份证 被人冒名办了8张银行卡
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曹女士8年前丢了身份证，随后进行了挂失补办。可是近日接到的一通电话让她大吃一惊，自己名下竟然被人冒名办理了至少8张银行卡。
原标题：8年前丢失的身份证 被人冒名办了8张银行卡曹女士8年前丢了身份证，随后进行了挂失补办。可是近日接到的一通电话让她大吃一惊，自己名下竟然被人冒名办理了至少8张银行卡。2007年1月，曹女士在上学时，不慎在西安火车站将刚刚办好的二代身份证丢失。随后，她回原籍河北秦皇岛进行了挂失补办。毕业后曹女士留在了西安。几天前，一个自称是工商银行山东省某分行工作人员的人给她打电话，说好像有人冒用她的身份证办理了银行卡，在审查时觉得和她本人的照片有出入。开始曹女士还以为接到了诈骗电话，后来对方说了一些很详细的信息，并建议她到银行去查一下，她才重视了。随后，曹女士到城北的一家工商银行去查，发现她名下真的有4张借记卡，但都不是她本人办理的。工作人员跟她说，如果有人冒用她的身份证办理了银行卡，可能其他银行也有。曹女士又到附近的邮政储蓄银行去查，居然也有4张借记卡，也不是她办理的。从八张银行卡的开户行地址看，山东、安徽、河南都有。曹女士有些担心了，她到附近的公安未央分局大明宫派出所报案，被告知因为没有造成损失暂时无法受理。民警建议她到别的银行再去查一查，如果觉得银行有过失，可以通过民事诉讼来维权。记者走访冒用他人身份证 顺利办出储蓄卡昨日下午，华商报记者借用一张他人身份证，到多家银行申办储蓄卡，竟然都办理成功。（注：记者借用身份证的主人与记者性别相同，年龄相仿）下午2时40分，在含光北路上的建设银行，华商报记者递交借用的身份证，申办储蓄卡。一名男工作人员没有多问，就开始扫描身份证件，进入办理程序。期间只是询问是否需要开通网上银行，并让留下联系电话（记者留下了本人的电话），随后发送动态验证码让输入，并让办理人在《开户申请书》上签名。记者签下了身份证主人的名字，顺利办出了第一张卡，整个办理过程约5分钟。下午2时50分许，在邮政储蓄银行含光路支行，办理业务的人不多，工作人员让华商报记者先填写《个人账户申请书》，然后收取身份证去复印。期间记者填写《申请书》时向工作人员索要身份证，说要看下发证机关，引起了工作人员的警惕，她询问&是你本人的卡吗？&得到&是&的回复后便也没再多问，整个办理过程约3分钟。《申请书》也需要办理人签名。下午3时许，在西安银行含光门支行，申请办理银行卡也需要先填表。为了节省时间，大堂一名保安先拿着身份证去复印。被叫号后，华商报记者递交身份证，工作人员开始办理，《业务受理通用凭证》需要办理人签名，整个办理过程约5分钟。华商报记者向几家银行咨询了办理信用卡的相关事宜。据了解，各家银行对申办信用卡的审核都更加严格，除了持有本人身份证，还需提供收入证明或一些有效的身份证明等。追问身份证挂失咋还能办出卡？民警：丢失的身份证从技术上无法作废丢失的身份证已经挂失了，为什么还能办出那么多卡来？针对这一疑问，西安市公安局一名户籍民警介绍说，对丢失的身份证进行登报或网络挂失，只是给自己留一个证据作为免责声明。从技术手段上来说，目前无法对挂失的身份证进行作废。陕西众邦律师事务所律师李小东说，之前也出现过一些银行因为审查不严，导致市民被冒名办卡甚至遭受损失的事情，市民起诉后，银行多是败诉。但是银行只是做形式审查，有时确实存在难度，尤其是身份证有效期20年，有些人在此期间相貌的变化还是挺大的。因此，希望提高技术审查手段，比如录入指纹，但这需要强大的数据库做支撑，也需要资金投入。
[责任编辑：PN057]
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48小时点击排行女子挂失身份证仍被盗用 拾获者用失效证办9张银行卡
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原标题：身份证遗失后挂失女子“被办”了9张银行卡
银行系统无法识别是否挂失冒用者承担相应法律责任
身份证丢失后连忙挂失补办，汉阳的余女士没有想到，有人竟用她本该“失效”的身份证在6家银行一连办了9张银
原标题：身份证遗失后挂失女子&被办&了9张银行卡
银行系统无法识别是否挂失冒用者承担相应法律责任
身份证丢失后连忙挂失补办，汉阳的余女士没有想到，有人竟用她本该&失效&的身份证在6家银行一连办了9张银行卡。
&我的身份证不是挂失了吗？怎么还是被盗用了？&余女士疑惑不已。昨日，记者通过调查发现，由于公安网络系统与银行系统不同步，银行只能识别身份证是否过期，而无法识别其是否挂失。
■读者报料
名下突然多了9张银行卡
余女士今年26岁，家住汉阳。今年2月8日，她与朋友在江汉路吃饭，不料装有身份证、银行卡的钱包被盗。事发后，余女士当即前往派出所挂失、补办了一张身份证。派出所还专门为她开出了一张身份证遗失的证明。
前段时间，有人提醒余女士，有身份证被盗用的事例，最好去银行查下有没有&被办卡&。前日，余小姐前往汉阳鹦鹉大道一家银行查询，结果吓她一跳：在2月25日，有人拿着她的身份证办了一张储蓄卡，卡上还有35元。
余女士接连打电话询问多家银行，发现在25日、26日两天内，有人以她的名义在江汉路附近的6家银行，办了9张储蓄卡。而且每张银行卡内都有数额10多元至100多元的余额，更诡异的是一张某国有银行卡的流水显示，该账户几乎每天都有一万元的进账和出账，并且是异地取款。记者在余女士提供的一张银行账户流水账单上看到，从今年2月25日到6月6日，共发生8笔交易，都是当日存入后当日取出，最多的一笔是4月19日的1728元。
■记者暗访
持他人身份证办卡很轻松
&这要是别人用我的信息去洗钱，或者诈骗，那我该怎么办啊？&余女士担心不已。昨日，记者陪同余女士前往9张银行的开户行办理销卡手续。这些开户行要么表示节假日不能办理，要么表示需交10元至40元不等的手续费。
对于&被办卡&一事，江汉路王府井附近一家国有银行表示，当时拿余女士身份证办理银行卡的人与余女士相貌相似，没有辨认出来，导致操作失误。
拿别人的身份证能否办理银行卡？记者借来一同事的身份证，前往汉口一家银行办卡。该银行一名大堂经理拿过身份证，怀疑是否为本人。记者表示，要为朋友开户。该经理表示，只需要两个人的身份证即可开户办理。记者在另一家银行，得到类似结果。
那么，代办是否可靠呢？目前，代办开户，一些银行在办理时只需要提供委托人的手机号码，简单验证即可通过。一家银行相关负责人坦承，这其中确有风险。
■警方解释
冒用者承担相应法律责任
那么，市民在身份证遗失后，应该如何最大程度保护自己的权益？
昨日，记者采访了武汉市公安局相关负责人，对方表示银行身份系统与警方并没有联网，银行系统只能辨识出身份证是否在有效期内。
如果丢失的身份证被人拿去冒用，身份证所有人要不要承担责任？该负责人表示，公民在使用身份证时，各相关证件使用部门有核对人、证一致性的义务，确认无误后方可为持证人办理相关业务。也就是说，如果居民身份证丢失被他人冒用，冒用者及相关部门应承担相应的法律责任，丢失证件者无须对自己未实施的行为承担责任。
记者查询了《居民身份证法》，其中明确规定，冒用他人居民身份证的，由公安机关处200元以上1000元以下罚款，或者处10日以下拘留，有违法所得的，要没收违法所得。
公安机关提醒，大多数情况下，身份信息泄露是源于身份证丢失或被盗，而大多数市民都认为申报丢失就高枕无忧了，其实不然。如果信息泄露被人非法利用，造成严重后果，处置起来相当麻烦，所以个人身份证一定要保管好。
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[责任编辑：张卓]
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女子8年前丢失身份证 被人冒名使用办8张银行卡
　　曹女士8年前丢了身份证，随后进行了挂失补办。可是近日接到的一通电话让她大吃一惊，自己名下竟然被人冒名办理了至少8张银行卡。
　　2007年1月，曹女士在西安上学时，不慎在西安火车站将刚刚办好的二代身份证丢失。随后，她回原籍河北秦皇岛进行了挂失补办。毕业后曹女士留在了西安。几天前，一个自称是工商银行山东省某分行工作人员的人给她打电话，说好像有人冒用她的身份证办理了银行卡，在审查时觉得和她本人的照片有出入。开始曹女士还以为接到了诈骗电话，后来对方说了一些很详细的信息，并建议她到银行去查一下，她才重视了。
　　随后，曹女士到城北的一家工商银行去查，发现她名下真的有4张借记卡，但都不是她本人办理的。工作人员跟她说，如果有人冒用她的身份证办理了银行卡，可能其他银行也有。曹女士又到附近的邮政储蓄银行去查，居然也有4张借记卡，也不是她办理的。从八张银行卡的开户行地址看，山东、安徽、河南都有。
　　曹女士有些担心了，她到附近的公安未央分局大明宫派出所报案，被告知因为没有造成损失暂时无法受理。民警建议她到别的银行再去查一查，如果觉得银行有过失，可以通过民事诉讼来维权。
　　&&记者走访
　　冒用他人身份证 顺利办出储蓄卡
　　昨日下午，记者借用一张他人身份证，到多家银行申办储蓄卡，竟然都办理成功。（注：记者借用身份证的主人与记者性别相同，年龄相仿）
　　下午2时40分，在含光北路上的建设银行，华商报记者递交借用的身份证，申办储蓄卡。一名男工作人员没有多问，就开始扫描身份证件，进入办理程序。期间只是询问是否需要开通网上银行，并让留下联系电话（记者留下了本人的电话），随后发送动态验证码让输入，并让办理人在《开户申请书》上签名。记者签下了身份证主人的名字，顺利办出了第一张卡，整个办理过程约5分钟。
　　下午2时50分许，在邮政储蓄银行含光路支行，办理业务的人不多，工作人员让华商报记者先填写《个人账户申请书》，然后收取身份证去复印。期间记者填写《申请书》时向工作人员索要身份证，说要看下发证机关，引起了工作人员的警惕，她询问&是你本人的卡吗？&得到&是&的回复后便也没再多问，整个办理过程约3分钟。《申请书》也需要办理人签名。
　　下午3时许，在西安银行含光门支行，申请办理银行卡也需要先填表。为了节省时间，大堂一名保安先拿着身份证去复印。被叫号后，华商报记者递交身份证，工作人员开始办理，《业务受理通用凭证》需要办理人签名，整个办理过程约5分钟。
　　记者向几家银行咨询了办理信用卡的相关事宜。据了解，各家银行对申办信用卡的审核都更加严格，除了持有本人身份证，还需提供收入证明或一些有效的身份证明等。
　　&&追问
　　身份证挂失咋还能办出卡？民警：丢失的身份证从技术上无法作废
　　丢失的身份证已经挂失了，为什么还能办出那么多卡来？针对这一疑问，西安市公安局一名户籍民警介绍说，对丢失的身份证进行登报或网络挂失，只是给自己留一个证据作为免责声明。从技术手段上来说，目前无法对挂失的身份证进行作废。
　　陕西众邦律师事务所律师李小东说，之前也出现过一些银行因为审查不严，导致市民被冒名办卡甚至遭受损失的事情，市民起诉后，银行多是败诉。但是银行只是做形式审查，有时确实存在难度，尤其是身份证有效期20年，有些人在此期间相貌的变化还是挺大的。因此，希望提高技术审查手段，比如录入指纹，但这需要强大的数据库做支撑，也需要资金投入。
　　（原文链接：/15/0625/04/ASU7NBC.html）　　编辑：陈伟丽
责任编辑:牛志峰
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