OTC产品上架互联网金融平台 海通证券第一个"叫卖"
　　业内人士认为，券商OTC产品结合互联网发售会成为互联网金融的趋势
　　今年以来，少数券商看准高收益非标准化产品的吸引力，推出的多期OTC产品都以秒杀形式圆满发售成功。有些券商看准互联网金融趋势，以发售OTC产品成功引流，对此，不少中小券商投来羡慕的眼光。一家南方中小券商的部门负责人告诉记者，为了跟上互联网金融发展节奏，自己已数次往返证监会和公司之间，上报柜台交易试点方案，期待OTC交易资格能尽快落实。
　　虽然OTC产品市场交易机制尚未完善，但券商在交易品种设计上可没少费心，当前OTC市场规模已达千亿元，不少券商瞄准零售化，高净值的个人，通过其参与非标市场交易引导至互联网金融平台。
　　OTC产品掀起抢购风潮
　　券商互联网金融首要目标是引流，上半年券商在引流过程中也出现了两个分叉，一个是以吸纳中小投资者为主的低佣开户，另一个是引导中高端客户参与的高收益非标产品发售。前者是传统业务颠覆性创新，后者是现有模式的零售化和电商化。前者对应的典型券商是国金证券，后者对应的是海通证券。
　　券商OTC产品对高净值客户具有吸引力，被秒杀已是屡见不鲜。例如国信证券借助OTC产品博得满堂彩。继6月17日国信OTC金福1号集合资产管理计划第一期起售后8秒即售罄。7月23日国信证券推出金福系列资管计划第二期产品，4715万份计划再次被瞬间秒杀。
　　广发证券在OTC产品开发方面是佼佼者，截至去年年底，广发证券累计新发OTC产品92只，保有产品总市值超过60亿元，居行业首位，今年广发OTC华融2号、3号集合资产管理计划也以高收益被投资者秒杀。
　　然而，真正实现OTC产品结合互联网金融的是海通证券。7月2日，海通证券正式在其“e海通财”互联网金融平台发布首款产品“海通月月财第150期”，短短6秒，2500万份理财产品即被抢购一空，还有超过2亿元的申购资金未能中签，其火爆程度让人称奇。此后海通又发售了多期“月月财”产品，均被抢购一空。
　　相比国信证券和广发证券只在柜台交易平台申购，海通证券是将OTC产品放在互联网金融平台-招财Mall发售，投资者同时还能享受在线开户和小贷服务。
　　记者通过客服了解到，海通客户开通OTC账户后可通过资金账户购买，起步5万元。据悉，“月月财”系列是海通证券从账户体系、服务体系和IT构架等全面打造互联网金融服务平台的一个尝试。
　　财通证券电子商务负责人何燕告诉记者，券商OTC业务可以给券商提供广阔的创新空间，也是能实现以客户为中心提供定制化服务的工具，OTC产品结合互联网发售会成为互联网金融的趋势。
　　OTC产品创新力度仍需加大
　　券商利用OTC产品结合互联网是不错的方向，然而，时至今日，券商试水柜台交易业务不足2年，百家券商中只有15家券商对柜台交易业务有所尝试，直到今年5月份柜台交易市场中的新三板业务优化的协议转让方式才进入实际操作，OTC业务发展还需要持续加强。
　　2012年10月份入围OTC交易资格的7家券商：海通证券、国泰君安、国信证券、申银万国、中信建投、广发证券、兴业证券，成为首批柜台交易业务试点。2013年2月份通过OTC交易资格的8家券商为：招商证券、中信证券、银河证券、中金公司、山西证券、中银国际证券、长江证券和齐鲁证券。至此共计15家券商拥有OTC交易资格，且大部分是上市券商，而多数券商无法参与其中。
　　此外，券商在交易品种设计上下功夫，而对于监管层要求的创新思路——交易方式却认知不一，不少券商认为是交易账户的制约。因为保证金账户作为支付和托管的账户，券商在设计OTC交易方式创新方向时观点出现分歧，多数券商呼吁恢复证券账户的交易、托管结算、支付、融资和投资五大功能，但是未能如愿。值得庆幸的是，随着8月份一码通上线，如果在一码通下设OTC账户并恢复五大功能，对券商互联网金融或是如虎添翼。
　　除了交易账户客观因素存在的问题外，券商自身的创新还需要加大力度。一位券商人士透露，OTC产品可以由货币、债券、股票等传统金融产品为基础设计而成，除了集合计划外，还有外汇，指数和期货交易等等，但是国内OTC创新多集中在集合计划，OTC产品创新差异化尚未成型。
　　根据中证资本市场发展监测中心旗下私募市场网统计，目前柜台市场产品达到558只，其中187只是互换，5只期权，21只专项计划、1只定向计划，其余346只均是集合理财计划。而且，其中更多的券商用理财产品的销售渠道来推出，OTC还没把二级市场带动起来。
　　有业内人士表示，互联网金融在OTC产品和基金之间也存在空白区。收益高的OTC集合计划（6%-7%）适合作为搭建互联网金融的工具，但是申购起点高的产品（5万元-100万元）只能吸引中高端客户，相反增值的基金（收益率4%-6%）申购起点低适合聚拢低端客户，但是无法在同质化竞争中发挥优势，两者之间存在一个空白区，这也可以是未来OTC产品角逐的区域。证券账户一码通是什么意思？-金斧子证券一码通 打破一人一户|账户|开户_凤凰资讯
证券一码通 打破一人一户
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根据规定，证券账户注销统一为实时生效。8月25日-9月1日，中国结算将组织全市场证券公司开展第二轮仿真测试；9月6日和9月13日开展两轮全网测试。专家表示，此次证券账户整合之后的一码通将投资者的不同证券账户统一关联到一个总账户之后，投资者的投资过程将透明化。看似对个人投资者的股市账户信息进行统一管理，客观上也为监管部门提供了大数据支持，对活动异常的个人账户进行有效跟踪分析，可“定点清除”。防止某些股市大户串通共谋，操纵股价。
原标题：证券一码通 打破一人一户　　□放开一人一户限制后，每位投资者将拥有一个总账户和若干子账户。　　制图/邵竞新“国九条”提出的“完善集中统一的登记结算制度”有了最新进展。中国结算公司前天宣布，统一账户平台拟于今年10月上线。新规明确，统一账户平台上线初期，将放开范围逐步扩大到普通机构投资者和因沪港通交易需要的个人投资者，下一步再择机尽快全面放开一人一户限制。一位上市券商负责人认为，公司已经过几次测试，正式实施后投资者来去更自由，服务好的会吸引投资者来开户。这也将有利于投资者办理转板业务和节约成本，为监管部门和券商提供投资者资产配置情况，投资过程更透明。搭建证券“高速公路”目前每个投资者只能在沪深交易所分别有一个证券账户，深交所每个证券账户可以对接多个资金账户，而上交所每个证券账户仅对接一个资金账户(即指定交易)。放开一人一户限制后，每位投资者将拥有一个总账户和若干子账户。新账户规则实施前已开户的投资者，中国结算将配发一码通账户。实施后新开户投资者，将开立一码通账户和相应的证券子账户。据介绍，一码通总账户下的子账户包括A股账户、B股账户、股转系统账户、封闭式基金账户、开放式基金账户以及根据业务需要设立的其他证券账户。业内人士表示，采用统一账户管理有利于简化投资者操作流程、节约市场成本。目前投资者的证券账户种类多，且同一投资者开立的不同证券账户之间在登记结算系统未建立关联关系，不便于办理转板等跨市场业务，如退市公司再到三板上市的办理、跨市场ETF业务等。海通证券认为，实现统一账户管理，将原来的沪深A股、B股、基金、债券和三板6个账户整合至统一的账户平台下，相互连通，将大大提升客户开户、信息变更、注销等的便捷度。同时，账户统一管理将从结算层面利于跨市场产品的推出，例如沪深A股市场账户统一后，跨两市的ETF等产品或将更快推出。统一账户平台上线后，投资者仍使用现有证券账户进行交易买卖，投资交易习惯不受影响。中国结算将于9月8日-9月17日开展存量账户关联关系正式报送工作，投资者需配合证券公司做好证券账户关联关系确认工作。改变“开户容易转户难”根据规定，证券账户注销统一为实时生效。8月25日-9月1日，中国结算将组织全市场证券公司开展第二轮仿真测试；9月6日和9月13日开展两轮全网测试。专家表示，此次证券账户整合之后的一码通将投资者的不同证券账户统一关联到一个总账户之后，投资者的投资过程将透明化。看似对个人投资者的股市账户信息进行统一管理，客观上也为监管部门提供了大数据支持，对活动异常的个人账户进行有效跟踪分析，可“定点清除”。防止某些股市大户串通共谋，操纵股价。若“一人一户”限制取消，则可通过多个证券账户对接多个资金账户，那么上交所的指定交易将放开。对券商来说，这便于多层次资本市场互通互联，了解客户业务参与和资产配置情况，为他们提供财富管理、开展各项业务产品创新提供重要支撑。同时，账户整合有利于降低证券公司运营成本，提高运营效率，完善适当性管理。过去投资者开立股票、基金账户，局限于证券公司，局限于地域的限制有望全面放开，投资者开户、转户和迁移成本将大幅降低，券商通道业务的客户黏性面临更加严峻的挑战。此外，证券行业佣金战可能进一步加剧，低佣金率和优质客户体验的券商将具备较大吸引力，开户数有望增长。这利好互联网券商，将改变目前投资者“开户容易转户难”的局面。据悉，为适应多层次资本市场建设的需要，更好地服务证券公司及投资者，提高市场效率，降低市场成本，中国结算2012年8月就启动了证券账户业务整合工作。“这是一件很复杂的大事。”国泰君安有关负责人称，目前总账户是虚拟的，今后做实了，类似银行的总账户和各类子账户，投资者开立一个证券账户就可同时交易A股、港股和柜台交易股票，以及资管产品等，综合性券商将更得益。
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48小时点击排行关于为投资者开设一码通账户及建立证券账户关联关系的通知
各市场参与主体： 为更好服务资本市场,提高市场效率,切实保护投资者合法权益，方便投资者账户管理，依据中国证监会核准修订的《证券账户管理规则》，中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）构建了以投资者为核心的多层次证券账户体系，在现有沪深A、B股等证券账户基础上，为投资者设立一码通账户,作为记录投资者身份信息以及证券资产的总账户，现有证券账户作为投资者用于投资交易的子账户，并在一码通账户与子账户之间建立关联关系。现将相关事项通知如下： 一、中国结算为每个投资者开设一码通账户，现有证券账户作为子账户，用于记载投资者参与特定交易场所或用于投资特定证券品种的证券持有及变动的具体情况。投资者仍使用现有证券账户进行交易买卖，投资交易习惯不受影响。 二、同一投资者不同证券账户之间的关联关系建立之后，实现了投资者信息的集中存储与管理，降低了开户成本，证券账户业务办理更加便捷，有利于投资者管理其持有的所有证券资产，便于办理不同证券账户之间因为退市、转板等原因引起的证券划转等业务。 三、对于新开户投资者，在其首次开户时，中国结算依据其提交的一码通及相应证券账户开户申请，一并为其开立一码通账户和相应的证券账户，建立并确认关联关系。 四、对于已开立证券账户的投资者（未书面申请开立一码通账户的投资者），中国结算将根据账户实名制原则，经托管证券公司确认，为身份信息三要素（投资者名称、身份证明文件类型及号码）相同的投资者设立一码通账户，并建立与各子账户之间的关联关系。 证券公司按照权属一致的原则对一码通账户和各存量证券账户（包括A股、B股、场内基金、信用账户等）的关联关系进行确认。确认方法如下： （一）投资者各个证券账户均由同一家证券公司托管，关联在同一资金账户或在不同的资金账户下，各个证券账户与对应的资金账户三要素信息一致的，证券公司核实账户内资产权属后向中国结算申报关联关系确认。如证券公司不能确认各个证券账户内证券资产属于同一投资者的，申报关联关系不确认。 （二）投资者证券账户由不同证券公司托管的，中国结算根据投资者证券账户三要素信息为其分配一码通账户，将关联关系标记为“未确认”。经投资者临柜确认或者经其他途径核实后，能确认各个证券账户内证券资产属于同一投资者的，由证券公司向中国结算申报关联关系确认。 （三）对于未托管的证券账户，中国结算将关联关系标记为“未确认”，由投资者临柜确认或者经证券公司核实，能确认各个证券账户内证券资产属于同一投资者的，也可以通过中国结算或证券公司申报确认关联关系。 （四）证券公司应当认真核实投资者的账户资料及账户内证券资产的权属情况，确保申报建立的关联关系准确、无误。因证券公司原因造成关联关系有误而引起的相关法律责任和经济损失，由证券公司承担。 在统一账户平台新接口上线后，我公司将通知各证券公司其投资者的一码通账户号码、关联的证券子账户以及关联关系确认情况，各证券公司应当以适当方式告知投资者。 五、对于已开立证券账户的投资者应积极配合证券公司开展证券账户关联关系确认工作： （一）对于存在冒用他人名义开立证券账户、使用他人证券账户或与他人合用同一证券账户等违反账户实名制情况的，投资者应及时联系证券公司进行规范。因未及时规范上述违规账户导致关联关系确认有误而引起的相关法律责任和经济损失，由违规使用账户的投资者本人承担。 （二）投资者可以通过托管证券公司查询其持有的证券账户关联关系确认情况；对经证券公司确认后建立的关联关系有异议时，可以提交相关证明材料，申请更正关联关系确认结果。 六、证券账户关联关系确认之后，不再因发生证券账户转托管、转指定等情况改变关联关系确认结果。 七、开户代理机构在受理证券账户开立、关键信息变更、休眠账户激活三项业务申请时，将检查投资者的一码通账户与各子账户是否已建立关联关系。如未建立，开户代理机构应当在成功建立关联关系后，方可为其办理相关账户业务。
特此通知。
中国证券登记结算有限责任公司 二〇一四年九月四日证券业酝酿全新账户体系&一人一户规定将取消
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原标题：证券业酝酿全新账户体系 一人一户规定将取消
　　证券统一账户的亮相已进入倒计时，中国结算称平台拟于今年10月推出。此后“一人一户”的限制性规定将取消，且“一码通”账户可将不同证券账户进行关联，用于各类证券交易。
　　证券行业正在酝酿全新账户体系。当证券账户不只一个，当资金可以互通互联，券商之间的客户流动将加速。而如何告别同质化、丰富服务内容、提高客户黏性，成为各家券商难以回避的问题。
　　借互联网金融之风
　　近日，海通证券推出“e海通财”互联网金融综合理财服务平台，主要包括三个“五大”：账户五大功能(交易、理财、投资、融资、支付)，互联网五大平台(在线开户、网上营业厅、在线商城、手机应用软件、微信)，五大产品(现金管理、资管产品、场外交易市场产品、小额融资产品、消费支付产品).
　　其中涉及的账户，具备了包括支付在内的功能，这是海通证券去年底获得的客户证券资金消费支付服务试点之后实现的。
　　目前，除了接入央行支付系统的国泰君安外，券商只能与中国银联等第三方签署协议间接参与支付应用，去年有包括海通证券、光大证券等在内的10家券商获批客户证券资金消费支付服务试点。
　　“不同的是，海通证券所获得的试点资格包括资金归集功能。”海通证券电子商务部副总经理刘辉表示，资金归集并非单独的牌照，这也是其他试点券商不具备的。投资者可将多张银行卡内的资金直接划入证券账户，而无需再通过第三方存管银行。
　　这一次，借互联网金融之风，海通证券沉寂半年多终于推出了综合理财服务平台。此前，同城的另一家大型券商国泰君安，推出了金融商城和君弘一户通，此证券账户资金也具备了归集和支付功能。
　　在互联网金融热潮中，以海通证券、国泰君安为首的大型券商选择建立互联网金融综合服务，通过账户、平台、产品“三管齐下”提高客户黏性；而以国金证券、中山证券、上海证券为首的中小型券商则选择走低佣金率或小额融资吸引客户之路。
　　但据了解，无论是海通还是国泰君安都深知“账户”的壁垒不可持续，当下借助互联网金融提前布局，在产品上也下了一番功夫，因为没有产品的平台吸引力是很弱的。而上述两种模式，哪一种更能适应未来全新账户体系下的激烈竞争，仍有待检验。
　　当账户不再是障碍
　　实际上，证券统一账户的亮相已进入倒计时，中国结算称平台拟于今年10月推出。此后“一人一户”的限制性规定将取消，且“一码通”账户可将不同证券账户进行关联，用于各类证券交易。
　　“这个困扰证券市场多年的问题终于要解开了。”中山证券副总裁李纯钢表示，此前深交所的账户可以在任何券商开设，上交所的账户有指定交易，以后取消限制就像每个人可以同时拥有几张不同银行的银行卡，也可以在多家券商开户。
　　对此，海通证券电子商务部副总经理刘辉表示，“这将大大地给投资者提供了管理多个账户的方便，并拥有挑选不同券商服务的选择权，打破了券商之间客户流动的障碍。”
　　而以往，指定账户交易阻碍了券商之间客户的流动。那么，这个门槛拆除后，将会带来什么？李纯钢表示，对全行业来说，这是巨大的改变，将直接加速证券行业的竞争，并提升几十万证券从业人员的工作层次。
　　“中国结算拟解决的是账户的登记和统一问题”，刘辉向证券时报记者解释，由业内发起、正在审核的证联公司将解决账户资金进出的问题，在不违背第三方存管的情况下，具备支付功能，并实现多个账户资金的互通互联。
　　这将有助于打造一个全新的证券账户体系，加剧行业的竞争，促使券商想方设法留住客户。
　　海通证券此次推出的平台中，提供可选择的产品类型覆盖了现金管理、资管产品、OTC产品、小额融资产品、消费支付产品，其中OTC产品被视为大型券商的优势产品。
　　而中山证券马刚也曾向证券时报记者表示，当账户不再存在障碍，“要让客户选择你必须降低门槛、丰富‘货架’满足不同层次客户的需求，再借互联网将券商与客户之间的距离拉近。”
(责编：吕骞、刘阳)
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