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李一：财富管理在中国市场是如何发展的？
11:37:21 证券之星
尊敬的主持人、各位嘉宾、女士们、先生们早上好！很高兴有机会参加第五届中国国际金融论坛，分享探讨当前中国金融行业发展的前沿领域的一些话题。改革开放30年以来，中国经济取得了巨大成就，伴随着经济增长，中国金融行业也实现了飞跃式的发展。经过30年的发展，金融市场、金融体系、金融产品在国民经济中所起到的作用，都已经达到了相当高的程度。为各类金融机构的繁荣，创造了良好的市场基础与外部环境。　　 　　作为一家全球性金融机构，瑞银集团长期以来一直致力于金融体系的发展，在全球三大业务板块，一个是财务管理，一个是投资银行，一个是环球资产管理，三个板块现在在中国都以不同的形式展开了。现在通过在国内的独资或者合资的银行分行还有证券公司，以及基金管理公司等业务平台，现在为本地、海外客户提供一流、全方位的服务。尤其值得一提的是，瑞银证券作为国内第一家外资参与管理的全牌照基金公司，显示出了我们对中国市场的信心。　　 　　根据今天大会的主题要求，我就财富管理相关的问题跟大家进行交流。我的发言主题，是“财富管理业务及其在中国的发展”。这部分，会涉及到三部分，一个是财富管理内涵，一个是财富管理在中国的发展，第三个是中国财富管理市场未来的发展趋势。今天资产管理、投资银行部分就暂时不在这里介绍。　　 　　下面我要谈的是财富管理内涵。说到私人银行，许多人首先联想到豪华私密的理财中心，或者无微不至的贵宾服务以及就医、就学等方面的附加服务。其实这些只是私人银行对财富管理服务外表上的体现，以这些表现概括财务管理，不免有些偏颇。财务管理与私人银行，究竟什么关系？私人银行是否就是财富管理？它们的内涵如何理解？财富管理起源于400年前的私人银行。在世界很多国家与地区，由于监管的限制，执照批准，品牌管理等方面，财富管理可以是商业保险机构、投资银行或者金融服务机构。第二，称之为财富管理，能够全面代表这一行业的性质，同时标志着传统的私人银行业务迈向新的阶段。私人银行更多基于投资组合的服务，而财富管理强调根据不同的客户需求，为其人生不同阶段制订整体的财富管理规划，提供全面的解决方案。在现今的金融市场我们对财富管理的理解是，与富裕人士建立长期密切的私人顾问关系，以此为基础，为其个人、家庭、企业提供财务规划、投资组合管理、税务规划、战略慈善计划、风险管理、地产及财富的转移、托管服务、家庭金融事项等一系列的咨询和培训的综合服务。财富管理是一个综合性的服务平台，其涉及领域非常广泛。而财富管理机构就是基于这样一个平台，以强大的金融团队为依托，以一对一的方式对客户提供最佳的产品选择。最大优势在于传统的由银行、保险代理商分别向客户提供有关存贷款、投资保险咨询服务的模式，客户获得的服务、建议是割裂的，不完整的，无法从客户角度出发，以组合方式寻求最佳方案。而财富管理客户只需要通过一个专属的客户顾问、专家队伍即可获得全面的服务。可以与客户建立长期密切的关系，非常了解客户的需求，并且可以对客户的不同阶段提供不同的服务方案。如果你是客户，以产品为导向的销售式服务，可能会给你推荐相应的产品，这个产品可能可以取得很高的投资收益。或者考虑全球的市场状况，还是买保本类产品比较好，因为风险比较低，传统的服务往往会跟客户强调高收益、低风险，不能让销售对象充分了解市场上的风险。而财富管理是对客户未来的资金需求、资金状况进行咨询了解，分析对风险的承受能力以及对理财回报的预期，制订合理的目标，然后才能进行整体资产组合的构建、管理。　　 　　财富管理深入了解客户希望达到的目标，与客户建立长期的关系，积极主动提供方案，还有一种方式是以强大的投资方案为后盾，在健全的市场、丰富产品及服务、开放式产品架构的基础上，同时加上创新的产品，提供服务。第三个就是专业团队，这个非常关键，不是分离的服务行为，而是综合性的服务行为。再就是一对一的服务模式。　　 　　财富管理在中国市场的发展如何？　　 　　07年被许多媒体称为中国私人银行的创始之年，这一年私人银行开始进入中国市场，许多银行纷纷在本地市场推出私人银行中心，发展本地的高端客户。财富管理之所以能在07年出现在中国市场，与中国经济改革开放30年来取得的巨大成就，是密切相关的。经济的发展、居民收入的水平、持有财富的水平提高、中国资本市场的发展、监管环境的逐步完善是密不可分的。中国经济的快速发展，造就了大批的富裕人士，这一群体规模还在快速增长。据统计，中国超过60%的财富集中在沿海地区，正是由于有了如此巨大的市场基础，虽然去年刚刚出现在市场，但财富管理的发展非常快，竞争日趋激烈。目前提供财富管理的机构，主要包括证券公司、中资银行、外资银行在中国的分支机构，提供相关财富管理业务的机构，还包括保险公司、信托公司、资产管理公司等。　　 　　中国的财富管理市场，还处于一个发展初期，其未来发展道路既会体现出财富管理行业在其他国家、地区发展过程中呈现出来的共同特征，同时也必然会有中国市场本身的特点。　　 　　许多专业研究与实践经验都告诉我们，国际上新兴的财富管理市场其发展一般会呈现以下一些现象。　　 　　一，大多数财富管理市场在初期都是向一般客户推介产品的形式，逐步过渡到向高端客户提供整体性、个体性的服务。从销售的产品看，通常从单一产品过渡到非投资性的财富管理服务。第二，财富管理行业发展很大程度上取决于当地市场的法律法规的完善、客户需求的变化、产品与市场的成熟度、可选择的金融工具以及经济状况的变化等因素。第三，对于目标客户群的细分，不断细化。从简单化一的切分，到多层次的客户群的区分，根据不同层次的特点客户提供个性化的服务。第四，财富管理服务的提供，有助于客户财富的保值升值，个人财富的增多促使财富管理的规模不断增大，最终形成一个良性的循环。　　 　　中国财富管理市场的特殊之处在于，中国财富的增长大多都得益于改革开放30年以来的迅速发展，因此中国财富拥有者通常是第一代的创业者，他们有着趋同的投资行为和偏好。这与许多其他市场的财富管理客户形成鲜明对比。比如高风险承受力，中国的许多企业家都是白手起家创建公司。而他们都不是从继承所得的。他们愿意承受较高风险换取较高回报。另外是自主参与，中国客户喜欢自己投资决策，主动参与投资组合的管理。而发达国家中，更多的客户采用全权委托的方式，将资产交由值得信赖的专业人士管理。第三注重绝对回报。对资产配置的关键程度相对比较低，注重资产增值，忽略资产保值，对投资管理的期望不同于成熟市场。中国财富管理市场目前正处在初期，难免出现这样那样的问题。例如，提供产品服务往往受到自身经营范围的限制。这些问题的存在，正说明了中国财富管理行业已经在不断的萌发、发展，已经走出了宝贵的第一步。如何加速其发展成熟模式的过程和过渡，推进中国财富管理行业整体迅速向上，是我们每一个从业者需要思考的问题。　　 　　中国财富管理市场未来的发展　　 　　中国经济的快速发展必然伴随着金融市场的快速发展和完善。中国财富管理市场未来发展需要解决的几个问题我谈一下。第一，金融行业的发展为财富管理的深入发展创造条件。中国金融行业目前实行分业监管，分业经营体制，这符合中国金融业发展所处的历史阶段。同时近年来，伴随着国际以及国际金融行业的最新发展形式，相关政策出台，使得金融行业相互渗透成为可能。财富管理的外延涉及非常广泛，包括银行、证券、保险、信托、咨询、地产、艺术类的投资等等。在中国目前的分也4监管状态下，有必要加强不同监管机构的政策协调性，营造出有利于产品创新的空间，搭建起跨越、连接银行、证券、资产管理等相关业务的平台，在确保金融体系风险有效可控的前提下为财富管理的发展创造有利环境。投资银行、资产管理、投资咨询等业务品种纵向运行，服务于高端客户的财富管理是根据客户需求横向发展的服务状况，这个过程中专属客户顾问注重客户沟通桥梁，了解客户需求后会协调相关的支持团队提供具体的服务方案。这些专业团队在遵守相关监管条例、业务部门设立的防火墙规定下积极参与其中。第二是市场培育，无论是财富管理还是私人银行业务，对中国来讲，还是一个新兴行业。中国市场的发展前景广阔，潜力巨大，但目前处于从无到有的创建过程。除了监管法规完善外，有关财富管理行业的运作模式、业务模式、客户教育等都需要市场参与者共同努力，进一步探索。特别是一个完善的财富管理市场，离不开成熟的客户群。他们既拥有财富，同时也应具备基本的理财概念。做到这一点，应该要主动出击，正确认识不同人生发展阶段与投资回报要求之间的关系。这是我们目前客户教育工作的一个重点。第三是产品的丰富。财富管理的理念是向客户提供一对一的咨询服务，为客户量身定植其需要的金融理财方案，强大的设计能力、丰富产品线是业务能够发展的重要支撑。相对来说中国目前的金融产品创新处于初级阶段，融资融券、金融期货等产品对管理服务的提供者、需求者来说仍然缺少足够的投资工具和产品。这需要与监管者共同努力，以便财富管理业者可以在合规、合法的前提下根据客户的要求提供最多的选择空间，获得更加广泛的资产配置，达到最优的资产组合。　　 　　作为一个全新的行业，中国的财富管理行业首先缺乏的是了解行业运作、了解本地市场的人才。国际上的经验已经充分证明，人才的竞争是决定财富管理业务成功与否的关键。如何培养人才、熟悉客户要求、最大程度满足客户的财富管理要求，这是我们值得关注的议题。综上所述，只要能够正确理解财富管理的内涵，并以此为起点，建立以客户服务为导向的服务队伍，从市场完善、目标市场培育、产品丰富以及专业人才的培养等多方面努力，我们相信中国的财富管理能取得长足充分的发展。　　 　　主持人
梅德文：谢谢！
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<meta name="description" content="　　日前,由汇付天下有限公司等共同投资的“外滩云财富”平台正式发布。该平台欲打造一个专业、完整、创新的财富管理平台,为理财机构、理财顾问和个人投资者提供财富管理平台服务。&　　“中国正在从理财为主的时代" />
汇付天下:财富管理B2B时代需要500万理财师
　　日前,由汇付天下有限公司等共同投资的“外滩云财富”平台正式发布。该平台欲打造一个专业、完整、创新的财富管理平台,为理财机构、理财顾问和个人投资者提供财富管理平台服务。
　　“中国正在从理财为主的时代步入真正的财富管理时代,而财富管理要服务互联网长尾客户需要突破B2C模式,让更多理财师在互联网作业平台上为客户实现财富管理,我们认为,这类理财师中国需要500万人。”汇付天下董事长、外滩云财富董事长周晔表示。
　　理财师需求量高达500万
　　“B2B模式是中国财富管理市场的必经之路。”周晔强调,在这一模式下,中国市场未来需要理财顾问500万人。
　　“宝宝”类等互联网金融平台的B2C销售仅占财富管理市场的2%不到,远不能满足中国投资人需求。公开数据显示,2014年“宝宝”类资产规模是1.5万亿,而中国所有理财产品销售规模则在167亿元。
　　在考察了全球的财富管理服务模式之后,周晔坚定地认为,在产品、风险和知识复杂的财富管理市场中,必须通过理财顾问为个人投资者服务,才能真正实现财富管理的核心要素。其借鉴美国财富管理资产比例称,美国40%的财富管理资产由独立理财顾问管理,“因为他们离客户最近”,“另外40%是由机构的理财顾问完成,另外20%可能到不同的B2C金融产品超市完成”。
　　同时据其测算,未来5年,中国将有5亿有财富管理需求的目标客户。按人均有效服务100名客户、未来财富管理时代市场需要至少500万名专业理财顾问。“而客户的可投资资产也在增加,目前,中国已有240万高净值家庭,可投资的资金达到132万亿元,未来五年大部分客户拥有的可投资财富将超过100万元。”
　　理财师提供美好财富体验
　　外滩云财富平台成为开启财富管理新时代的“金钥匙”。其将传统私人银行的服务理念、交易工具等各种模块,通过互联网平台呈现给国内的金融机构和理财顾问,帮助他们在这个新时代更好地为投资人服务。
　　外滩云财富总裁许耀缰赋,财富管理时代是一个理财师以客户为中心的时代,理财师的服务将不以销售产品为目的,而是帮助投资人完成风险管理、知识管理等。
　　理财师和理财顾问的区别是什么呢?“服务于投资人的理财顾问,以产品销售为中心,收入模式是来自产品佣金,而未来理财师必须以客户为起点,真正了解客户需求,帮助客户做好财富规划,投资不同产品组合,做好风险控制,最后实现财富保值增值。”周晔认为,这是以产品为中心向以客户为中心的转变。
　　外滩云财富平台将为投资人、理财师和理财机构共同打造财富管理的美好体验。投资人美好体验将来自于全产品线接入、强大交易功能、整合账户管理、多维绩效分析、整合资产配置;理财师则能帮助他们全面提升销售管理、客户管理、信息管理、交易管理等各方面的管理能力;而对理财机构来说,外滩云财富平台还提供收益管理、资源管理、做市管理和品牌管理等全方位服务。
　　外滩云财富定位于中国最专业、完整、创新的财富管理平台,为理财机构、理财顾问和个人投资者提供财富管理平台服务,重新定义中国财富管理新时代。
　　以“缔造财富管理美好体验”为愿景,整合传统金融和互联网金融优势,致力于技术创新和金融创新,在提供全产品线投资产品、强大交易技术、整合账户管理、完整销售管理外,同时提供风险管理、知识管理等增值服务。
　　外滩云财富2015&年在上海外滩设立,由汇付天下有限公司等投资人共同投资。迄今为止,已有上千家理财机构使用其平台,为超过3万理财顾问和500万投资人提供服务。
主办方欢迎投资者的广泛意见，但为了共同营造和谐的交流气氛，需提醒投资者的是，投资者提出的问题内容不得含有中伤他人的、辱骂性的、攻击性的、缺乏事实依据的和违反当前法律的语言信息，相关重复问题不再提交。
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前瞻研究员观点：
第1章：中国财富管理行业综述
1.1 财富管理行业的定义
1.1.1 财富管理的内涵
1.1.2 财富管理与资产管理的区别
1.1.3 财富管理的主要经营机构
1.1.4 财富管理的具体流程
1.1.5 财富管理开展业务的模式
1.2 财富管理行业的发展阶段
1.2.1 以产品为中心的阶段
1.2.2 以销售为中心的阶段
1.2.3 以客户为中心的阶段
1.3 财富管理行业的业务体系
1.3.1 财富管理的核心产品（服务）
1.3.2 财富管理的系统平台
1.3.3 财富管理的服务流程与渠道
1.3.4 财富管理的服务团队
1.4 财富管理客户金融需求特征分析
1.4.1 新的金融需求逐渐形成
1.4.2 支出结构多元化趋势
1.4.3 理财观念与理财方式间的偏差
1.4.4 多样的投资组合对理财顾问的代理需求
1.4.5 对银行产品附加值的逐渐认可
1.5 财富管理行业发展的驱动因素
1.5.1 经济持续快速发展
1.5.2 资产价格的上升
1.5.3 金融机构业务转型压力
1.5.4 富裕人群理财需求强烈
第2章：中国财富管理行业市场环境分析
2.1 财富管理行业政策与监管环境
2.1.1 商业银行的监管政策
2.1.2 证券公司的监管政策
2.1.3 信托公司的监管政策
2.1.4 保险公司的监管政策
2.1.5 基金公司的监管政策
2.1.6 财富管理机构相关政策
（1）《财富管理的财产理念与风险责任》
（2）《统一的财富管理市场制度设计》
（3）《当前阶段完善财富管理领域功能监管的探索》
（4）《财富管理产品分类的初步研究》
2.1.7 其他机构的监管政策
2.2 财富管理行业宏观经济环境
2.2.1 国际宏观经济环境分析
2.2.2 国内宏观经济环境分析
2.2.3 经济环境对财富管理影响分析
2.3 财富管理行业金融环境
2.3.1 国内货币供给情况分析
2.3.2 国内融资结构转变趋势
2.3.3 利率市场化改革前瞻
2.3.4 央行信贷政策分析
2.3.5 2015年国内股市走势分析
2.4 财富管理行业消费环境分析
2.4.1 全球消费者消费趋势分析
2.4.2 国内通胀水平分析
2.4.3 国内产品品类的消费方向
2.4.4 国民的收入水平分析
2.4.5 消费者的购物渠道分析
2.5 财富管理行业市场风险预警
2.5.1 财富管理行业的政策环境风险
2.5.2 财富管理行业的宏观经济风险
2.5.3 财富管理行业的金融环境风险
2.6 监管机构促进财富管理行业发展的措施
2.6.1 证监会促进财富管理行业发展的措施
2.6.2 银监会促进财富管理行业发展的措施
2.6.3 保监会促进财富管理行业发展的措施
第3章：全球财富管理行业发展经验
3.1 全球经济环境发展分析
3.1.1 全球金融及经济发展特点分析
3.1.2 全球政府及个人消费特点分析
3.1.3 全球国民及家庭储蓄特点分析
3.2 全球富裕人群规模及特点分析
3.2.1 全球财富的发展规模
3.2.2 全球财富增长因素分析
3.2.3 全球富裕人群及财富分布
3.2.4 全球富裕人群结构特点
3.2.5 富裕人群的心理因素分析
3.2.6 富裕人群的特点变化趋势
3.3 全球富裕人士投资偏好分析
3.3.1 全球富裕人士资产配置偏好
3.3.2 全球富裕人士的投资种类偏好
3.3.3 富裕人士资产的投资区域偏好
3.3.4 全球富裕人士的嗜好投资分析
3.4 全球财富管理机构经营状况分析
3.4.1 财富管理机构的主要业务模式
3.4.2 财富管理机构成本与费用分析
3.4.3 财富管理机构盈利能力分析
3.4.4 财富管理机构资产回报率分析
3.4.5 财富管理机构存在的问题分析
3.4.6 财富管理机构经营的改善经验
3.5 发达国家财富管理行业发展分析
3.5.1 美国财富管理行业的发展经验
（1）美国理财行业的发展历程
（2）美国财富管理的市场容量
（3）美国财富管理的市场特征
（4）美国财富管理的从业者分析
（5）美国财富管理的服务模式
（6）美国财富管理行业的典型案例
3.5.2 欧洲财富管理行业的发展经验
（1）欧洲财富管理的起源和发展
（2）欧洲财富管理的市场容量
（3）欧洲财富管理的市场特征
（4）欧洲财富管理的从业者分析
（5）欧洲财富管理行业的典型案例
3.6 瑞银集团成功财富管理模式借鉴
3.6.1 瑞银集团的发展简况
3.6.2 瑞银集团的发展战略
3.6.3 瑞银集团价值主张的支柱
3.6.4 瑞银集团财富管理的条件
3.6.5 瑞银集团一体化团队协作模式
3.6.6 瑞银集团的财富管理模式
3.7 全球财富管理行业发展经验与趋势
3.7.1 全球财富管理行业的发展机会分析
3.7.2 领先的财富管理国家发展经验
3.7.3 全球财富管理产品的新发展趋势
3.7.4 全球财富管理行业发展前景与建议
第4章：中国财富管理行业投资吸引力分析
4.1 财富管理行业市场容量分析
4.1.1 高净值人士财富的来源
4.1.2 高净值人群的资产规模
4.1.3 高净值人群的地域分布
（1）分区域
（2）分省市区
4.1.4 高净值人群的结构特征
4.1.5 高净值人群的行业分布
4.1.6 高净值人群财富管理渠道的选择
4.1.7 高净值人群个人财富的投资趋势
4.2 财富管理行业市场发展分析
4.2.1 财富管理市场规模分析
4.2.2 财富管理市场结构分析
4.2.3 财富管理行业收入及成本分析
（1）财富管理业务的收入来源
（2）财富管理业务的成本分析
4.2.4 财富管理机构竞争优势对比
4.2.5 财富管理机构竞争竞争格局
4.3 财富管理行业的投资对象分析
4.3.1 投资市场重点项目的投资结构
4.3.2 财富管理行业的主要投资对象
（1）信托产品投资现状分析
（2）房地产投资现状分析
（3）股票和基金投资现状分析
（4）股权投资现状分析
（5）兴趣投资现状分析
4.3.3 海外投资市场发展分析
（1）海外的投资规模分析
（2）海外的投资目的分析
（3）海外的投资标的分析
（4）海外投资计划的趋势
4.4 财富管理服务与产品分析
4.4.1 财产保护服务
（1）保险服务
（2）税收筹划
（3）家庭财产管理
4.4.2 财富累积服务
（1）私募证券产品
（2）TOT产品
（3）私募股权基金
（4）葡萄酒投资
（5）艺术品投资
4.4.3 财产传承服务
（1）继承人教育
（2）慈善事业
4.5 财富管理行业的风险因素
4.5.1 财富管理监管与合规风险
4.5.2 财富管理的市场风险
4.5.3 财富管理的操作风险
4.5.4 财富管理的道德风险
4.5.5 财富管理的信誉风险
4.5.6 财富管理的其他风险
第5章：中国商业银行财富管理业务的投资规划
5.1 当前商业银行发展形势分析
5.1.1 商业银行当前的发展困境
5.1.2 商业银行的经营转型方向
5.1.3 商业银行业务模式的选择
5.2 商业银行私人银行业务发展概况
5.2.1 私人银行的成立简况
5.2.2 私人银行的市场特征
5.2.3 私人银行的客户特征
5.2.4 私人银行的客户调研
5.3 商业银行私人银行业务发展分析
5.3.1 私人银行业务的发展规模
5.3.2 私人银行网点布局及扩张趋势
5.3.3 私人银行的运行模式分析
5.3.4 私人银行产品体系发展分析
5.3.5 私人银行的品牌竞争分析
5.3.6 私人银行的创新产品和服务
5.3.7 私人银行发展的关键因素
5.3.8 私人银行未来发展趋势分析
5.4 私人银行财富管理业务简况
5.4.1 商业银行财富管理的分类
5.4.2 财富管理与一般理财业务的区别
5.4.3 商业银行财富管理部门建设进展
5.4.4 商业银行开展财富管理业务SWOT分析
5.5 财富管理型银行与现行银行的前景对比
5.5.1 财富管理型银行的内涵
5.5.2 现行银行盈利模式的缺陷
5.5.3 国际国内环境对银行转型的表现
5.5.4 成为财富管理型银行的制约条件
5.5.5 财富管理型银行的实践路径分析
5.6 商业银行财富管理业务同业竞争分析
5.6.1 中资与外资财富管理业务竞争力对比
5.6.2 中资银行财富管理业务竞争形态分析
5.6.3 全能银行财富管理业务的发展战略
（1）客户战略
（2）盈利模式
（3）销售模式
（4）产品管理
（5）运营管理
（6）技术支持
（7）风险管理
5.7 商业银行财富管理的成本管理及其趋势
5.7.1 商业银行财富管理成本的运行趋势
5.7.2 商业银行财富管理盈利模式的发展趋势
5.7.3 商业银行开设财富管理业务的建议
第6章：中国非商业银行财富管理业务的投资规划
6.1 信托机构财富管理业务分析
6.1.1 信托机构发展概况
（1）信托机构当前的发展形势
（2）信托机构的业务链条分析
（3）信托机构业务的转型方向
（4）信托机构财富管理业务竞争格局分析
6.1.2 信托机构财富管理业务竞争力分析
（1）信托机构开展财富管理业务的背景
（2）信托机构开展财富管理业务的意义
（3）信托机构的资产管理规模分析
（4）信托机构开展财富管理业务优势分析
6.1.3 信托机构财富管理业务布局进展
6.1.4 信托机构财富管理产品发行分析
6.1.5 信托机构财富管理业务发展趋势预测
6.2 保险公司财富管理业务分析
6.2.1 保险资产管理公司发展概况
（1）保险资产管理公司当前的发展形势
（2）保险资产管理公司业务链条分析
（3）保险公司财富管理营销渠道创新
（4）保险公司资产管理公司竞争格局分析
6.2.2 保险公司财富管理业务竞争力分析
（1）保险公司的资产管理规模分析
（2）人们对保险公司财富管理的需求
（3）保险公司在财富管理业务中的作用
（4）保险公司的人力资源状况分析
（5）保险公司开展财富管理业务SWOT分析
6.2.3 保险公司财富管理业务发展趋势预测
6.3 证券公司财富管理业务分析
6.3.1 证券公司发展概况
（1）证券公司当前的发展形势
（2）证券公司的业务链条分析
（3）证券公司业务的转型方向
（4）证券公司业务经营结构分析
（5）证券公司财富管理业务竞争格局分析
6.3.2 证券公司财富管理业务竞争力分析
（1）证券公司的资产管理规模分析
（2）证券公司在财富管理业务中的作用
（3）证券公司的人力资源状况分析
（4）证券公司开展财富管理业务SWOT分析
6.3.3 证券公司财富管理业务布局进展
6.4 基金公司财富管理业务分析
6.4.1 基金公司发展概况
（1）基金公司发展的当前形势
（2）基金公司财富管理业务经营分析
（3）基金公司业财富管理业务争格局分析
6.4.2 基金公司财富管理业务竞争力分析
（1）基金公司的业务规模分析
（2）基金公司的人力资源状况分析
（3）基金公司开展财富管理业务SWOT分析
6.4.3 基金公司财富管理业务布局趋势预测
6.5 第三方理财机构财富管理业务分析
6.5.1 第三方理财机构发展概况
（1）第三方理财机构发展的当前形势
（2）第三方理财机构的盈利模式分析
（3）第三方理财机构的竞争格局分析
（4）第三方理财机构的发展风险分析
（5）第三方理财机构的发展路径选择
6.5.2 第三方理财机构财富管理业务竞争力分析
（1）第三方理财机构的资产管理现状
（2）第三方理财机构的业务经营分析
（3）第三方理财机构开展财富管理业务SWOT分析
6.5.3 第三方理财机构业务布局进展
6.5.4 海外第三方理财的商业模式分析
（1）保险类第三方理财模式
（2）基金类第三方理财模式
（3）综合类第三方理财模式
（4）产品评估类第三方理财模式
6.5.5 第三方理财机构财富管理业务的建议
第7章：中国重点区域财富管理行业发展潜力分析
7.1 传统高净值人士聚集区域
7.1.1 上海市财富管理业务投资可行性
（1）上海市经济金融环境发展简述
（2）上海市富裕人群的规模与特征
（3）上海市财富管理机构竞争分析
（4）上海市财富管理业务投资风险
（5）上海市财富管理业务投资前景
7.1.2 北京市财富管理业务投资可行性
（1）北京市经济金融环境发展简述
（2）北京市富裕人群的规模与特征
（3）北京市财富管理机构竞争分析
（4）北京市财富管理业务投资风险
（5）北京市财富管理业务投资前景
7.1.3 江苏省财富管理业务投资可行性
（1）江苏省经济金融环境发展简述
（2）江苏省富裕人群的规模与特征
（3）江苏省财富管理机构竞争分析
（4）江苏省财富管理业务投资风险
（5）江苏省财富管理业务投资前景
7.1.4 广东省财富管理业务投资可行性
（1）广东省经济金融环境发展简述
（2）广东省富裕人群的规模与特征
（3）广东省财富管理机构竞争分析
（4）广东省财富管理业务投资风险
（5）广东省财富管理业务投资前景
7.1.5 浙江省财富管理业务投资可行性
（1）浙江省经济金融环境发展简述
（2）浙江省富裕人群的规模与特征
（3）浙江省财富管理机构竞争分析
（4）浙江省财富管理业务投资风险
（5）浙江省财富管理业务投资前景
7.1.6 福建省财富管理业务投资可行性
（1）福建省经济金融环境发展简述
（2）福建省富裕人群的规模与特征
（3）福建省财富管理机构竞争分析
（4）福建省财富管理业务投资风险
（5）福建省财富管理业务投资前景
7.1.7 山东省财富管理业务投资可行性
（1）山东省经济金融环境发展简述
（2）山东省富裕人群的规模与特征
（3）山东省财富管理机构竞争分析
（4）山东省财富管理业务投资风险
（5）山东省财富管理业务投资前景
7.2 高净值人士快速增长区域
7.2.1 天津市财富管理业务投资可行性
（1）天津市经济金融环境发展简述
（2）天津市富裕人群的规模与特征
（3）天津市财富管理机构竞争分析
（4）天津市财富管理业务投资风险
（5）天津市财富管理业务投资前景
7.2.2 湖南省财富管理业务投资可行性
（1）湖南省经济金融环境发展简述
（2）湖南省富裕人群的规模与特征
（3）湖南省财富管理机构竞争分析
（4）湖南省财富管理业务投资风险
（5）湖南省财富管理业务投资前景
7.2.3 湖北省财富管理业务投资可行性
（1）湖北省经济金融环境发展简述
（2）湖北省富裕人群的规模与特征
（3）湖北省财富管理机构竞争分析
（4）湖北省财富管理业务投资风险
（5）湖北省财富管理业务投资前景
7.2.4 四川省财富管理业务投资可行性
（1）四川省经济金融环境发展简述
（2）四川省富裕人群的规模与特征
（3）四川省财富管理机构竞争分析
（4）四川省财富管理业务投资风险
（5）四川省财富管理业务投资前景
7.2.5 辽宁省财富管理业务投资可行性
（1）辽宁省经济金融环境发展简述
（2）辽宁省富裕人群的规模与特征
（3）辽宁省财富管理机构竞争分析
（4）辽宁省财富管理业务投资风险
（5）辽宁省财富管理业务投资前景
第8章：中国财富管理领先企业个案业务竞争分析
8.1 各财富管理经营机构的业务竞争战略
8.1.1 商业银行财富管理业务的竞争战略
（1）国有银行财富管理业务的竞争战略
（2）外资银行财富管理业务的竞争战略
（3）股份制银行财富管理业务的竞争战略
8.1.2 非商业银行财富管理业务的竞争战略
（1）信托公司财富管理业务的竞争战略
（2）保险公司财富管理业务的竞争战略
（3）证券公司财富管理业务的竞争战略
（4）基金公司财富管理业务的竞争战略
（5）其他第三方理财机构财富管理业务的竞争战略
8.2 商业银行财富管理业务经营情况分析
8.2.1 中国银行财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户规模
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.2.2 招商银行财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户规模
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.2.3 工商银行财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户规模
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.2.4 建设银行财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户规模
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.2.5 民生银行财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户规模
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.2.6 中信银行财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户规模
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.2.7 交通银行财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户规模
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.2.8 农业银行财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户规模
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.2.9 花旗银行（中国）财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户服务
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.2.10 渣打银行（中国）财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务服务模式
（3）企业财富管理业务网点分布
（4）企业财富管理业务客户服务
（5）企业财富管理产品结构与创新
（6）企业财富管理业务优劣势分析
8.2.11 汇丰银行（中国）财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户规模
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.2.12 东亚银行（中国）财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理产品结构与创新
（6）企业财富管理业务优劣势分析
8.3 信托公司财富管理业务经营情况分析
8.3.1 平安信托财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务运营管理
（5）企业财富管理产品结构与风险
（6）企业财富管理业务优劣势分析
8.3.2 上海国际信托财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务网点分布
（4）企业财富管理产品结构与创新
（5）企业财富管理业务优劣势分析
8.3.3 中融国际信托财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户规模
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.3.4 中国外贸信托财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理产品结构与创新
（6）企业财富管理业务优劣势分析
8.3.5 北京国际信托财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理产品结构与创新
（6）企业财富管理业务优劣势分析
8.3.6 中铁信托财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理产品结构与创新
（6）企业财富管理业务优劣势分析
8.4 保险公司财富管理业务经营情况分析
8.4.1 太平保险财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户管理
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.4.2 新华保险财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户资源
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.4.3 汇丰人寿财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户规模
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.4.4 中美联泰大都会财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理产品结构与创新
（6）企业财富管理业务优劣势分析
8.5 证券公司财富管理业务经营情况分析
8.5.1 广发证券财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户规模
（6）企业财富管理业务发展战略
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.5.2 国泰君安财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户规模
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.5.3 中金公司财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户服务
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.5.4 华融证券财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户规模
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.5.5 安信证券财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理产品结构与创新
（6）企业财富管理业务优劣势分析
8.5.6 东兴证券财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理产品结构与创新
（6）企业财富管理业务优劣势分析
8.5.7 申银万国财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户资源
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.6 基金公司财富管理业务经营情况分析
8.6.1 华夏基金财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户规模
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.6.2 嘉实基金财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理产品结构与创新
（6）企业财富管理业务优劣势分析
8.6.3 南方基金财富管理业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户规模
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.7 第三方理财机构财富管理业务经营情况分析
8.7.1 诺亚（中国）财富管理中心业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户服务
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.7.2 标准利华金融集团有限公司业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户服务
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.7.3 好买财富管理中心业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户服务
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.7.4 北京恒天财富投资管理有限公司业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户服务
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.7.5 北京展恒理财顾问有限公司业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户服务
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.7.6 上海极元投资管理咨询有限公司业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户服务
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.7.7 海银财富管理有限公司业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户服务
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.7.8 中原理财有限公司业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户服务
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.7.9 北京格上理财顾问有限公司业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户服务
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
8.7.10 上海利得财富资产管理有限公司业务发展分析
（1）企业财富管理业务发展特点
（2）企业财富管理业务经营分析
（3）企业财富管理业务服务模式
（4）企业财富管理业务网点分布
（5）企业财富管理业务客户服务
（6）企业财富管理产品结构与创新
（7）企业财富管理业务优劣势分析
第9章：中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划
9.1 财富管理公司的发展因素
9.1.1 财富管理公司成功的关键因素分析
9.1.2 财富管理公司增值服务的开展建议
9.1.3 财富管理公司发展的优势与挑战
9.1.4 财富管理公司企业价值的创新应用
9.1.5 财富管理公司企业价值的制度建设
9.2 中国财富管理行业存在的问题分析
9.2.1 法律方面的问题
9.2.2 监管方面的问题
9.2.3 市场主体方面问题
9.2.4 基础设施方面问题
9.3 财富管理行业国际化发展规划
9.3.1 财富管理行业国际化战略的主要内容
9.3.2 财富管理行业国家化发展阶段
9.3.3 财富管理行业国际化的方式与表现
9.3.4 财富管理行业国际化发展建议
9.4 财富管理市场的发展前景与投资战略
9.4.1 银行财富管理的发展前景及市场策略
（1）银行财富管理的发展前景分析
（2）银行财富管理执行的市场策略
9.4.2 非银行财富管理的发展前景及市场策略
（1）信托公司财富管理的发展前景及市场策略
（2）保险公司财富管理的发展前景及市场策略
（3）证券公司财富管理的发展前景及市场策略
（4）基金公司财富管理的发展前景及市场策略
（5）第三方理财机构财富管理的发展前景及市场策略
9.5 财富管理市场业务创新建议
9.5.1 财富管理“定制时代”
（1）基础层次定制服务需求
（2）多元化定制服务需求
（3）财富传承服务需求
9.5.2 财富管理“互联网时代”
图表1：财富管理与资产管理的区别
图表2：财富管理主要经营机构
图表3：财富管理的具体流程
图表4：财富管理开展业务的模式简析
图表5：财富管理的核心产品（服务）分类
图表6：高端客户金融服务需求分析
图表7：高端客户对个人财产做出理财规划占比情况（单位：%）
图表8：客户对银行产品附加值逐渐认可（单位：%）
图表9：北京市高收入人群对贵宾理财的态度调研（单位：%）
图表10：北京市高收入人群对贵宾理财方式需求调研（单位：%）
图表11：上海市高收入人群对贵宾理财的态度调研（单位：%）
图表12：上海市高收入人群对贵宾理财方式需求调研（单位：%）
图表13：天津市高收入人群对贵宾理财的态度调研（单位：%）
图表14：天津市高收入人群对贵宾理财方式需求调研（单位：%）
图表15：广州市高收入人群对贵宾理财的态度调研（单位：%）
图表16：广州市高收入人群对贵宾理财方式需求调研（单位：%）
图表17：年商业银行的主要监管政策
图表18：年证券公司的主要监管政策
图表19：来信托公司的主要监管政策
图表20：年保险公司的主要监管政策
图表21：年基金公司的主要监管政策
图表22：年其他金融机构的主要监管政策
图表23：2014年世界主要经济体经济形势简析
图表24：年世界主要经济体宏观经济指标（单位：%）
图表25：年全球主要经济体经济增速预测（单位：%）
图表26：年中国GDP及其增长情况（单位：亿元，%）
图表27：2015年我国宏观经济指标预测（单位：%）
图表28：“十三五”时期中国经济所面临的趋势性变化
图表29：年货币供应量变化情况（单位：万亿元）
图表30：年我国本外币存款余额情况（单位：万亿元）
图表31：年全社会融资结构占比情况（单位：%）
图表32：中国利率市场化改革取得的成果分析
图表33：中国人民银行利率市场化改革“十二五”规划
图表34：年存款准备金率调整一览表（单位：%）
图表35：年金融机构人民币存贷款基准利率调整表（单位：%）
图表36：2015年中国股市运行格局简析
图表37：全球消费者消费新趋势
图表38：年中国居民消费价格指数走势图（单位：%）
图表39：各国中产阶级消费者升级消费最多的四大类产品品类（单位：%）
图表40：年中国城镇居民和农村居民收入变化情况（单位：元，%）
图表41：中国内地的消费者消费渠道调查结果分析
图表42：年网络购物/手机购物用户规模及使用率（单位：万人，%）
图表43：当前制约中国经济增长的不利因素
图表44：年中国宏观经济预警指数
图表45：证监会促进财富管理行业发展的措施
图表46：各国际组织近期下调世界及主要经济体经济增长率预测值（单位：%）
图表47：年世界工业生产同比增长率（单位：%）
图表48：年三大经济体GDP环比增长率（单位：%）
图表49：年世界及主要经济体GDP同比增长率（单位：%）
图表50：年三大经济体零售额同比增长率（单位：%）
图表51：年世界贸易量同比增长率（单位：%）
图表52：年波罗的海干散货运指数（单位：%）
图表53：年世界、发达国家和发展中国家消费价格同比上涨率（单位：%）
图表54：年美国、日本和欧元区失业率（单位：%）
图表55：年世界主要国家和地区消费者信心指数（单位：%）
图表56：年中国消费者信心指数（单位：%）
图表57：各国居民储蓄率排名（单位：%）
图表58：年全球财富分布情况（单位：万亿美元，%）
图表59：全球私人财富的增长的推动因素分析（单位：%）
图表60：全球私人财富的增长的推动因素分析（单位：%）
图表61：百万富翁前十五国家或地区分布（单位：千户）
图表62：百万富翁家庭密度前十五国家或地区（单位：%）
图表63：全球富裕人群（拥有财富超过1亿美元）国家分布（单位：人）
图表64：全球富裕人群比率（每10万户中拥有1个私人财富1亿美元以上的人口比率）前五国家或地区分布（单位：%）
图表65：富裕客户的信任度（单位：%）
图表66：金融危机对全球富裕人群心态的影响
图表67：富裕客户的主要忧虑（单位：%）
图表68：富裕客户的重点需求（单位：%）
图表69：全球富裕人群的特点变化趋势
图表70：2006年以来全球富裕人士的金融资产配置（单位：%）
图表71：2007年以来亚太区富裕人士的资产投资区域分布（单位：%）
图表72：2007年以来欧洲富裕人士的资产投资区域分布（单位：%）
图表73：2007年以来拉丁美洲富裕人士的资产投资区域分布（单位：%）
图表74：2007年以来北美富裕人士的资产投资区域分布（单位：%）
图表75：近年来富裕人士嗜好投资的资产配置（单位：%）
图表76：全球财富管理机构的主要业务模式
图表77：期间财富管理机构中各职能领域成本变化（单位：%）
图表78：全球财富管理机构收入增长率变化情况（单位：%）
图表79：不同地区机构财富管理机构产能及效率对比（单位：基点）
图表80：财富管理中的风险因素
图表81：财富管理机构的三大防线
图表82：财富管理机构的为客户提供产品应采取的措施
图表83：财富管理机构经营改善建议
图表84：美国理财行业的发展阶段简析
图表85：美国百万美元家庭户数（单位：万）
图表86：美国财富管理市场主要特征分析
图表87：美国财富管理的主要提供者分析
图表88：美国财富管理的服务模式分析
图表89：纽约银行为私人客户提供的三种理财方案
图表90：汇丰私人银行向客户提供三大投资服务
图表91：年西欧私人财富市场规模（单位：万亿美元）
图表92：欧洲财富管理的市场特征简析
图表93：欧洲财富管理的从业者简析
图表94：欧洲财富管理客户选择服务机构时的分布比例（单位：%）
图表95：欧洲财富管理行业的典型案例简析
图表96：瑞银集团的发展历程
图表97：支持瑞银集团价值主张的五个支柱
图表98：瑞银财富管理的三个要件
图表99：瑞士银行对客户复杂的金融需求的适应性策略
图表100：瑞银集团ONE FIRM模式
图表101：领先的财富管理国家的发展经验简析
图表102：全球财富管理产品的新发展趋势
图表103：不同财富来源对客户选择财富管理机构标准的影响
图表104：年中国高净值人群数量及预测（单位：万人）
图表105：亿万资产以上的高净值人群占比（单位：%）
图表106：高净值人群区域分布（单位：人）
图表107：亿万资产以上的高净值人群区域分布（单位：人）
图表108：各省市区高净值人群地域分布（单位：个，%）
图表109：各省市区亿万资产以上的高净值人群地域分布（单位：个，%）
图表110：中国高净值人群的性别及学历结构（单位：%）
图表111：高净值人群与亿万资产以上的高净值人群行业分布（单位：%）
图表112：高净值人群行业分布
图表113：亿万资产以上的高净值人群行业分布
图表114：高净值人群的财富管理渠道及投资信息来源（单位：%）
图表115：高净值人群选择私人银行/财富管理机构的主要标准（单位：%）
图表116：高净值人群财富管理机构的选用模式（单位：%）
图表117：同时选择多家财富管理机构的弊端（单位：%）
图表118：高净值人士私人银行/高端财富机构的选择偏好（单位：%）
图表119：高净值人群个人财富的投资趋势
图表120：年财富管理市场规模变化情况（单位：万亿元）
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财富管理是近年起在国内金融机构中逐渐兴起的一种业务模式。与传统&资产管理&主要投资于股市有所不同，&财富管理&可投资的领域更为宽泛。财富管理是以客户为中心，包括投资咨询、人生理财规划、资产保值增值等方面，现在已经和信贷业务、投资银行业务成为全球银行业的三大主营业务，并且有望成为最重要的增长领域。
目前中国涌现的大量中产阶级和富裕阶层，促使金融机构加快金融创新以及产品创新。财富管理已成为国内各金融机构业务转型升级争夺的焦点。另外从与全球大宗商品挂钩的黄金、原油基金，与澳元等强势货币挂钩的理财产品，到愈演愈烈的海外买房潮来看，我国新富阶层的财富管理需求开始呈现出跨市场、全球化资产配置的新趋势。
2011年中国个人总体持有的可投资资产规模超过65万亿人民币，较2010年末同比增长约15%。其中，年资本市场产品市值的年均复合增长率约55%，投资性不动产净值的年均复合增长率约40%。同时，以阳光私募、私募股权为代表的其它类别投资增速最快，年年均复合增长率约100%，成为高净值人群的投资热点。而境外投资也成为高净值人群另一投资热，年境外投资年均复合增长率约100%，其中投资主要集中在香港。
市场上开展财富管理业务的机构主要分为&公&、&私&两大阵营。银行、信托、保险、券商是&公&派的典型代表，近年来，各机构通过成立&财富管理中心&的方式，努力拓展财富管理业务;而以诺亚财富、证券之星、瑞盈财富为首的第三方理财机构，则是&私&派的主力军。目前越来越多的&私牌&民营机构正在积极介入中国财富管理市场，未来银行、信托、保险、券商等&公牌&金融机构的财富管理业务，势必遭到强有力的挑战。
和欧洲或者亚洲的其它成熟市场相比，中国尚处于金融改革进程当中。中国金融市场的持续放开，使客户对产品和服务的需求日趋复杂。我国的&十二五&规划，在调整收入结构等政策语言的背后，还进一步表明我国目前投资拉动型增长模式将逐步转化为消费拉动型增长模式。在结构调整、消费拉动型增长模式的双重驱动下，以国民收入倍增为起点，我国必然孕育出&大众化&社会主流群体。财富管理符合国内各大金融机构业务转型升级的需要，也满足国内经济结构调整的要求。财富管理行业在今后几年中都将处于黄金发展阶段。
本报告利用前瞻长期对财富管理行业市场跟踪搜集的数据，主要分析了国内财富管理的市场环境;国际财富管理行业的运营经验，国内财富管理行业的主体竞争情况;财富管理的投资全景;财富管理重点区域的投资可行性;财富管理行业领先企业经营状况。同时，佐之以全行业近5年来全面详实的一手市场数据，让您全面、准确地把握整个财富管理行业的市场走向和发展趋势，从而在竞争中赢得先机!
本报告最大的特点就是前瞻性和适时性。报告通过对大量一手市场调研数据的前瞻性分析，深入而客观地剖析中国财富管理行业发展的影响因素、竞争格局和市场需求特征，并根据财富管理行业的发展轨迹及多年的实践经验，对财富管理行业未来的发展趋势做出审慎分析与预测。是各大金融机构以及第三方理财机构了解财富管理行业最新发展动态、把握市场机会、做出正确经营决策和明确企业发展方向不可多得的精品，也是业内第一份对各金融机构业务升级与转型以及行业重点企业进行全面系统分析的重量级报告。
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