天津银行3亿存款被非法转走 正值银监会严控风口
　　又有一桩存款“被盗”案被曝出。保险股份有限公司(下称“合众人寿”)的控股子公司合众资产管理股份有限公司(下称“合众资管”)的3亿元委托资产，在存入天津银行济南分行的当日，被人非法转走。
　　目前，合众资管已将天津银行济南分行及其营销人员张承康向济南市公安局提起刑事控告，请求济南市公安局及时查清资金去向，查扣涉案款物，挽回合众资管的经济损失并依法追究被控告人刑事责任。
截至今年4月10日，济南市公安局经济犯罪侦查支队(下称“济南经侦”)尚未正式出具侦查结案报告。
　　中国经济网记者就此事采访天津银行相关负责人，该负责人表示，天津银行正在开会研究此事，会第一时间跟媒体回复。截至记者发稿，天津银行尚未回复。
　　3亿元存款被转走 天津银行人员疑伪造、变造金融票证？
　　在合众人寿2014年年报中，中国经济网记者看到，“未决诉讼”中显示了这起案件的情况。
　　作为委托人，作为托管人，合众资管作为管理人，三方共同订立了编号为合众资产2014专户82号的《委托资产管理及托管合同》，根据该合同，合众资管于日接受江苏银行的投资指令将委托资产3亿元人民币投资于天津银行济南分行一年期定期存款，利率3.3%。
　　然而，2014年11月，济南经侦告知合众资管，江苏银行委托资管公司存入天津银行济南分行的一年定期存款在当天被自然人张承康等人非法转走。济南经侦此后立案侦查，案名为“张承康等人伪造、变造金融票证”。
　　2014年12月，江苏银行在获悉其委托合众资管存入天津银行济南分行的3亿元资金被违法转出后，向中国国际经济贸易仲裁委员会对其提起仲裁，要求合众资管返还委托管理资产3亿元并支付投资收益558，250.00元，共计300，558，250.00元，并向江苏省南京市中级人民法院申请了财产保全，查封、冻结了资管公司受[]北京分行所托存在江苏银行南京下关支行进行托管的3亿元资金，查封期限自日起至日止。合众资管已向南京中院提交了《财产保全异议》，并于日参加了财产保全谈话，目前查封财产尚未解封。
　　中国经济网记者了解到，上述提到的查封冻结合众资管受广发银行北京分行所托在江苏银行南京下关支行进行托管的3亿元资金。是因为，广发银行北京分行作为委托人，广发银行作为托管人，合众资管作为管理人，三方共同订立了编号为合众资产2014专户92号的《委托资产管理合同》，根据该合同，合众资管于日接受广发北分的投资指令，将委托资产3亿元人民币投资于江苏银行南京下关支行一年期定期存款，利率3%。
　　此外，日，广发银行北京分行作为原告，以上述委托合同纠纷为由，将合众资管诉至北京市第一中级人民法院，要求解除双方签订的上述2014年专户92号合同，并要求资管公司返还委托资金3亿元并赔偿损失900万元，共计3.09亿元。
　　据悉，2015年1月
30日，合众资管已将天津银行济南分行及其营销人员张承康向济南市公安局提起刑事控告，请求济南市公安局及时查清资金去向，查扣涉案款物，挽回资管公司经济损失并依法追究被控告人刑事责任。
　　截至日，济南经侦尚未正式出具侦查结案报告，前述仲裁案与诉讼案也尚未开始审理，上述案件中的代理机构北京市金杜律师事务所认为，上述诉讼和仲裁中叁亿元存款本金产生损失的可能性极小，最终的处理结果以裁判机构出具的生效文书为准。
　　中国经济网记者了解到，合众资管是合众人寿的控股子公司，于2012年5月，由合众人寿和中发实业(集团)有限公司共同发起筹建成立，注册地在北京。
　　银行存款“被盗”案频发 ：专项查处内外勾结诈骗客户存款案件
　　银行存款“被盗”案频发。今年有报道称，(,)两次丢失5亿元存款，酒鬼酒也曝出亿元存款“失踪”。浙江杭州42位银行储户发现，自己的数百万元存款仅剩少许甚至被“清零”。
　　财经评论员高新利曾表示，确切地说，上述存款不是“失踪”，也不是“被盗”，而是不知不觉中“被骗”了。
　　高新利认为，诈骗的形式，无非有三种。第一种是社会人员诈骗。第二种是银行员工与社会人员内外勾结诈骗。其常见的骗人诱饵是“存款利息高”。
第三种是银行员工骗取客户存款。曾出现过银行员工诱骗储户多次输入密码，在储户不知情的情况下，暗中将存款转出。
　　“提高警惕，无论何时何地，保护好自己的账户信息。账号、密码、背面的验证码等，都不能轻易透露给别人。在POS机、ATM机上刷卡时要多加留意，拒绝一切非常规设备，注意对方任何小动作。一旦发现被盗刷，立即致电客服冻结银行卡，就近刷卡取得证据，然后报警。”
高新利表示。
　　也有分析称，纵观银行存款“失踪”案，有一个共同特点，就是存款被盗案背后，都闪现着银行“内鬼”身影，他们与犯罪分子里应外合，通过伪造金融票证、私刻存款单位银行预留印鉴、假扮银行工作人员等非法手段轻松盗走存款。
　　今年2月11日，网站发布消息表示，银监会主席尚福林近日在2015年度银监会系统法治工作会议上指出，当前要重点抓好“两个加强、两个遏制”，专项查处内外勾结诈骗客户存款的案件，严格按照相关规定处罚当事人和相关责任人，切实抓一批反面典型，深查严纠管理漏洞，为全行业重敲警钟，确保客户合法权益和银行业合规经营。
　　此前，在1月23日国新办举行的2014金融改革等情况政策例行吹风会上，银监会副主席表示，储户存款失踪后，银行需要调查是什么原因引起的。不管是因为银行管理或信息系统漏洞，还是因为个别社会犯罪分子和银行的工作人员相互勾结造成对存款资金的诈骗等，要分清不同的情况、不同的性质、不同的责任来分别加以处理。
（责任编辑：HF052）
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原标题：储户亿元存款不翼而飞 中国银行一行长被批捕
　　一客户在中国银行苏州的两家分行存了上亿资金，却不翼而飞。
　　人民网南京12月2日电 （杨胜利、胡伟、胡珊）辛辛苦苦赚来的放哪里最安全？很多人会选择银行。然而，最近江苏苏州发生一起储户巨额存款遭银行非法挪用或者转移的怪事：一客户存在中国银行在苏州的两家支行过亿存款，却不翼而飞。客户为此投诉银行内外勾结，违规转走存款。针对此案，当地警方已立案侦查，中国银行的多名负责人也被刑拘。连日来，人民网记者对这起事件进行了调查。
　　客户投诉：亿元存款不翼而飞了
　　今年年初，南京市民沈某从朋友处得知中国银行有贴息存款业务，年收益率达15%。日，沈某和朋友一起来到中国银行昆山蓬朗支行。在银行大堂客户经理的引导下，他在柜台办理了一张中国银行蓬朗支行的银行卡，并将中国银行宿迁分行卡上的4000万元转到新开的卡上。
　　沈某介绍，当时陪同他一起存款的蓬朗支行行长周某（现已经被批捕）在旁边的柜台，帮他打出了一张对账单，显示4000万元已转到新开卡上，同时在ATM机上查询，发现卡内确实有4000万余额。办好手续，在当日返回宿迁的路上，他宿迁的中行卡上收到640万利息的银行短信提示。
　　本以为可以轻松取得高额利息，但是让他万万没想到的是，这竟是他噩梦的开始。今年9月份，沈某接到苏州公安局电话，说苏州中行已向苏州公安局报案，他存在中国银行蓬朗支行的4000万存款已被挪用。行长周某已向公安机关自首。
　　这个消息对沈某而言无疑又是一个晴天霹雳，因为就在两个月前，他刚刚发现自己存入中国银行苏州相城支行的6100万元巨款被人非法转走。沈某说两个银行的存款加起来，他在中国银行整整丢掉了1.01亿元存款。
　　记者还从沈某提供的银行流水单看到，两笔款先后被转走的数目达有1.01亿。“我本认为钱存在银行很放心，谁知道会出现这样的事情，存在中行蓬朗支行4000万，我没有签署任何转账单，没有办理任何手续就被转走了。至于相城支行上的6100万存款。我也不知怎么回事就给转走了。至于邱爱玉这个人，也根本不认识！”说起这件事，沈某泪流满面，称至今仍感觉像做噩梦一般。
　　银行回应:一亿资金被转走属实
　　那么情况到底怎么回事？11月27日人民网记者来到中国银行昆山蓬朗支行了解情况。“银行里面的人跟外面勾结，打算将存款拿出去放高利贷，后来收不回来了，现在行长都已经抓起来了。”当地多位自称了解内情的人士告诉人民网记者，此事在当地影响巨大，中国银行多人牵扯其中。然而对于此事，蓬朗支行的相关负责人却显得异常敏感，该行新上任的行长对记者的提问是三缄其口，只说前任领导确实被抓，他称自己才上任，具体情况不清楚。
　　那么沈某的4000万到是不是被蓬朗支行非法挪用了呢？记者从当地警方了解到，蓬朗支行原行长周某已于日投案自首，并于当天被刑拘，目前案件公安部门已经侦查结束，周某已被昆山市检察院批准逮捕。
　　沈某在中国银行相城支行的6100万存款不翼而飞一事也得到证实。中国银行苏州分行办公室主任陈建伟也向人民网记者确认，关于沈某的亿元存款“蒸发”一事确实存在，他们已经向苏州警方报案，目前相城支行的一个客户经理因为此事已经被当地公安刑拘，而该行行长陆某也因为此事被暂停职务，接受调查。另中国银行蓬朗支行行长周某也被警方刑拘。
　　至于案件的具体经过，陈建伟表示警方正在处理，他不便透露。“都是放在桌面上的，没什么了不起的，确实有这么一个事情，公安已经立案，我们内部有人涉及到刑事犯罪的，谁也逃不掉的。”
　　“亿元存款不翼而飞”一事，记者还从事发银行向法院呈交的民事答辨状得到了应证。据中国银行股份有限公司苏州相城支行出示的民事答辨状显示：“根据存款历史交易明细清单显示，本案所涉6100万元已分别于日、7月7日转给了邱爱玉”；另中国银行股份有限公司昆山分行民事答辨状也显示：“本案所涉4000万元已于日转给苏州潮源商务会所管理有限公司。综上所述，两笔被非法转走的资金共有1.01亿元。”
　　巨额存款到底是如何被转走的？中国银行到底有多少人牵扯其中？针对此事，人民网江苏视窗将持续进行关注。
(责编：袁勃)
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