?记者热线：6690002
您现在的位置：
&>&&>&&>&正文
当心网络上买卖闲置银行卡陷井
19:16:21 来源：胶东在线 ［
　　胶东在线消息 最近，网络上买卖银行卡的短信和帖子随处可见。闲置银行卡，不能透支，看似不起眼，但在小小卡片背后，却隐藏着诸多陷阱，稍有不慎，就会给自己和他人带来损失。
　　最近网络上出现很多买卖闲置银行卡帖子，几乎每个帖子都搭起了几十层的回帖“高楼”，有不少买家和卖家留下了自己的联系方式。记者拨打了其中一个售卡者的电话：
　　“我想买张银行卡，你那儿有什么样的？”
　　“你要哪个行的？工农建我们所有行都有。”
　　“工行的，一张多少钱？”
　　“一张的话80块钱。你要是要网银的话就200块钱，带U盾的。你可以在电脑上面随意转账，那个很安全。”
　　“这个卡是不是没有交易记录？”
　　“没有没有，没有任何交易记录，是新开的。这个卡过去以后，密码什么都告诉你了，你回去就可以用了，还可以把手机绑定上去。”
　　“安全性应该没事吧？”
　　“那绝对安全。因为你这个卡跟你的手机号绑定，你的资金稍有变动，你马上就知道啦。你要是要身份证，身份证也可以给你。别人的没有我们的安全，我们卖了上万张，我们从来没有出过问题。”
　　售卡者在电话里不断向记者强调他所卖的银行卡的安全性，但是却并不明说这类银行卡的来源和用途。个人凭借自己的身份证就能办到卡，为什么又要费尽周折花钱去买这种银行卡呢？银行的专业人士告诉记者，很多人因为业务关系需要接受对方的汇款、转账，但又不想透漏自己的真实身份，网络上出售的这种银行卡，没有任何交易记录，随意转账没有限制，是理想的中转卡。此外，一些不法分子也利用买来的银行卡进行诈骗、洗钱等违法犯罪活动。
　　售卡者只在意将闲置银行卡出售，并不关心银行卡的用途，一旦对方是将银行卡用于犯罪活动，售卡人就成为了实际的帮凶。山东烟泰光远律师事务所律师李莉说：“根据我国《刑法》、《银行法》和《反洗钱法》中的一些规定，如果持卡人用购买来的银行卡进行诈骗、洗钱或者是其他违法活动，那么个人以牟利为目的出售银行卡，而且还是大批量的，就必须要承担法律责任，严重的呢，还会构成刑事犯罪，要承担刑事责任。即便是不知情的，那也逃不开连带责任。如果持卡人进行恶意消费的话，那么债权人在起诉要求承担还款责任的时候，开卡人也是要承担连带责任的。”
责任编辑：崔景友
［］ ［］ ［
］ ［］ ［］
　相关新闻
2009年，世界各地组织了风格各异的选美大赛。
李玟是家里3姐妹当中最小的一个，她还未出生，父亲就去世，成了“遗腹女”！
新闻热线：
&| &&| &&| &&| &
Copyright@ JiaoDong.net. All Rights Reserved您好，分享的企鹅
襄阳男子购身份证办银行卡出售牟利 一张卖千元
东楚晚报万经煌
奇怪，大学生身上携带多张身份证6月5日上午11点，大冶某银行的大厅内，人来人往，挤满了前来办理业务的市民。不一会儿，柜台前来了一个年轻的小伙子。他抄着一口普通话，称要新开个账户，办理一张银行卡。正当工作人员输入其个人身份信息时，报警系统响了。工作人员意外发现，该男子持有的身份信息显示，他是一名网上逃犯。工作人员不动声色，悄悄报了警。接警后，大冶东岳路派出所副所长张炳水带领民警迅速赶到现场，打开男子随身携带的背包，让人意外的是，男子竟然有6张不同的身份证。他在银行开户的身份证，不是他本人的，这张身份证的主人，凑巧是一名广东籍的网上逃犯，这才让他露馅。“这么多身份证，你从哪里搞来的？”经过审查，男子交代，他叫李某阳，24岁，是武汉市某高校的一名大四学生。他受人委托，使用他人身份证办理银行卡，每张办理成功后，对方给他100&#元的“好处费”。李某阳称，他还有一名同伴住在大冶邮苑宾馆，正前往大冶一快递公司邮寄已经办理好的银行卡。“我在外面有点事，你办好了先回宾馆。”在李某阳的配合下，民警在宾馆将其同伙靳某抓获，在宾馆内，搜出40余张身份证和银行卡。在隔壁房间，他们的两个同伙刘某丰、刘某波也同时落网。嫌犯家中搜出全国各地的身份证已经办理好的身份证，到底交给了谁？可是，对于神秘的上线，他们均闭口不谈。事情很快出现转机，民警从靳某身上搜到了一张快递回执单，上面有寄往武汉的地址，显示货物寄往武汉市黄陂区盘龙城小区投递点。民警潘欠提出：可以根据这个地址，顺藤摸瓜找到上线。当天，该所所长黄国洪将此案向大冶市副市长、公安局长刘元喜迅速汇报，刘元喜指示，成立专班，迅速破案，打掉这个违法团伙。当天下午3点，该所副所长张炳水带领刑侦中队副中队长石遵世、民警范焱、潘欠、程凯等人，赶赴武汉抓捕。到达快递公司后，该公司工作人员给收件人打电话，对方却称当时没空，等有空再来取，也没说具体时间。为了避免打草惊蛇，民警决定就地蹲守。张炳水戴着快递公司的工作牌，假扮成工作人员一直守在前台。6月6日下午5点45分，对方还是没有出现，已经蹲守了一天一夜的民警有些焦急，难道对方不来了？6点左右，一名戴眼镜的中年男子走了进来。“美女，我拿快递，我的快递尾号××××。”眼镜男试探性地问道。“先生，您的快递号不存在。”工作人员查询后，一无所获。男子随后走出店外。过了几分钟，眼镜男再次进来，这次，他报对了货物单号。这件货物，就是装满银行卡的那件。在收货时，工作人员要求其提供收件人的手机号码后4位数字。结果男子报的数字不对。难道他不是真正的收件人？男子走出店外，打了一个电话，随后，他报出了正确的手机号。正当他抱着包裹准备离开时，埋伏在附近的民警一拥而上，将他抓获。突击审查后，男子承认，他就是上线程某虎。随后，在其家中，民警搜出140多张银行卡、配套的身份证、U盾及电话卡。这些身份证均成套捆绑在一起，每套包括一张身份证、银行卡、网上银行U盾和一张电话卡。全国各地的身份证摆满了一地，数量之多令人震惊。黑色链条：购买身份证，办银行卡，高价出售32岁的程某虎，湖北襄阳人，居住在武汉。1年前，程某虎有一次偶然看央视财经频道节目时，一个“收购身份证办银行卡出售牟取暴利”的新闻引起了他的兴趣，“别人敢干我也敢干，这来钱多快啊！”程某虎便和妻子商量，妻子汪某听说有钱可赚，当即赞同。通过网络搜索，他很快加入了一个群，这个群里，专门有网友大量买卖身份证、银行卡。于是，夫妇二人在黑市上以100元的价格，收购别人已经遗失掉的或被盗的身份证，然后通过招聘启事招聘兼职人员。程某虎夫妻不用亲自跑网点，一切都靠电话遥控。一张黑色利益链条逐渐展开。在网上，程某虎联系上了一个叫小王的人，小王真名刘某坤，负责联系人办卡，刘某坤指使父亲刘某波和同学靳某，同乡刘某丰和大学生刘某阳4人，持他人身份证前往各地银行办理银行卡，事成后给予对方100&#元/张的好处费。办好后邮寄给程某虎夫妇，程某虎夫妇以500&#元/套的价格收购。收到办理好的身份证后，夫妻俩在网上联系买家，以800&#元/套的价格发往全国各地。在程某虎夫妻家中，民警还发现了大量打印好的招聘启事：现因业务需要，招聘兼职人员10名，要求：头脑灵活、应变能力强，能吃苦耐劳。待遇：100元/天(3小时)，工资可当天结算。欢迎在校大学生的加入。正是这样一份诱人的工作，将大学生李某阳拉下了水。今年5月份，随州同乡刘某波找到他，称帮他人办理身份证可以赚钱，其后几个月内，他使用他人身份证，前往湖北各地城市，大肆办理银行卡，每张办理成功后，对方给他100&#元的“好处费”。有时候，因为面貌特征与身份信息不符，会被银行工作人员拒绝受理，更多的时候，他都以各种理由蒙混过关，成功办理了银行卡。目前，犯罪嫌疑人程某虎、汪某夫妇，李某阳、靳某、刘某丰、刘某波等6人被依法刑事拘留。刘某坤已被列为网上逃犯。个人身份信息应妥善保管办案民警介绍，在网络上，买卖银行卡已经成为一条黑色产业链，一张花100元买来的身份证，加上几十元不等的办卡费用，往往办理之后可以卖到上千元。中间的暴利，让不少违法分子铤而走险。因居民防范意识不强，曾有犯罪分子前往边远山区大肆收购身份证，用于买卖。嫌疑人冒用他人身份证骗领银行卡作案，组织分工明确：高层作为组织者，负责与银行卡犯罪的上下线联系，进行身份证买卖、银行卡交易；中层以招聘兼职为名召集办卡人员，并组织、监督办卡人员到银行办卡，下层则是被召集的具体办卡人员。“这些被不明人士购买去的银行卡，很容易被用于诈骗、洗钱等违法犯罪活动”。办案民警表示，冒用他人身份证骗领银行卡是信用卡类犯罪中相对基础的一环，主要充当着提供以虚假的身份证明骗领银行卡的角色，其上游有盗窃、骗取或者买卖身份证等违法犯罪行为，下游有洗钱、诈骗、敲诈勒索等犯罪行为；尤其是诈骗分子拥有这些银行卡后，一般都只使用一次，取到骗得的钱款后就立即弃用，或者有人利用他人身份信息办理信用卡恶意透支，这种犯罪手段警方很难侦破。记者通过网络查询了解到，有媒体报道，大量遗失、被盗的身份证通过网络进行非法交易，并被广泛用于开办银行卡、信用卡，掩护诈骗、洗钱活动。民警提醒，居民对个人信息要注意保密，尤其是身份证不要轻易借给外人，注意妥善保管；同时，如果身份证被盗或者遗失，建议报案，以免有人盗用自己的身份信息时，可以有据可查。同时，银行部门应该把好关，核实办卡人的真实信息，对冒用他人身份证办理银行卡的人员，坚决不予受理。
正文已结束，您可以按alt+4进行评论
相关阅读：
更懂湖北更懂你，欢迎关注大楚网微信
1、打开微信――发现――扫一扫，扫描左侧的微信二维码。
2、打开微信――通讯录――右上角“添加”，搜索关注dachuwang或大楚网
看过本文的人还看了
[责任编辑：wybenzhang]
热门排行焦点今日热评
Copyright & 1998 - 2015 Tencent. All Rights Reserved搜索结果：关于“上海网上有卖银行卡的吗”的问题网上公然买卖银行卡　从哪里来到哪里去？　　
您的位置：
网上公然买卖银行卡　从哪里来到哪里去？　　
www.　　 日 16:41:57 星期四　　来源： 新华网
　　新华网南宁２月２７日专电题：网上公然买卖银行卡　从哪里来到哪里去？
　　新华社记者汪军
　　“银行卡出售中心有大量真实身份证办理的全国各地各大银行全新银行卡长期供应”“本站所办银行卡均为全新，无使用记录，有银行回执和开户人资料”……一些网站上，有着绝对私人秘密的银行卡被当成一种“商品”公开买卖。相关人士分析指出，网上公然买卖的银行卡其“来路”和“去路”多种多样，不管以什么样的方式进行买卖，这些行为都违规违法。
银行卡被当成“商品”公开买卖
　　“我们出售的银行卡绝对全新无任何记录，并且承诺在银行柜台正规办理，客户无需提供身份证和任何资料、不会留下任何痕迹就能购买到安全、正规的银行卡。”这是一家代办银行卡网站的服务“标语”，紧随其后的是ＱＱ、手机号码之类的联系方式。
　　一些网站还配有“产品”展示，各式各样的银行卡滚动滑行，产品中心有工商银行、农业银行、中国银行、建设银行等银行卡展示。在一些网站侧栏或者网页显眼的地方，镶嵌着加粗或放大的联系方式，主要为ＱＱ和手机号码。
　　记者根据一家网站留下的联系方式，联系上了一位卖卡的工作人员，他表示，工商银行卡普卡３５０元，只有一张银行卡，如果要购买全套，则需要６２０元，包含银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户资料，里边留有密码，可以保证绝对安全。
　　在一些网站上，记者注意到，“友情链接”栏目上还有“银行卡购买”。在收购银行卡的网站上，类似“收购银行卡可长期合作”的标题非常显眼。网上一些商城、商品交易平台、博客都贴有“大量收购银行卡”的“广告”，且附有详细信息。
网上银行卡从哪里来要到哪里去？
　　网上公然买卖的银行卡从哪里来？经过网上倒卖之后又要到哪里去？
　　从事银行工作的殷远滔分析，网上卖银行卡的人获取银行卡的一种渠道是收购，通过买进的方式获得银行卡，将那些闲置不用的银行卡收集到一起，然后再在网上销售。
　　业内人士分析指出，还有一种获得银行卡的途径，那就是批量购买被盗的个人信息和身份证件，然后办理银行卡。此外，一些卡贩子向记者介绍，他们用于销售的银行卡有人“专门开卡”。
　　资深律师张怀友说，在一些地区，所谓的出钱“借证办卡”，往往是这样一种行为：“卡贩子”们花钱向农民工借身份证，然后再到银行开户办卡，往往有一些管理不规范、执行不严格的银行，办理银行卡时只需要出示身份证复印件即可，这就为网上销售银行卡提供了便利。
　　那么，网上销售的银行卡会流向哪里？在一家银行工作的万军认为，有一些公司在其业务往来过程中，涉及到汇款、转账、消费、送礼等一些行为。而涉及到这些行为时，他们大多不愿意透露真实身份，因此就想到通过网上购买银行卡的方式来处理这些事情。
　　记者在一些网络社区、贴吧搜索看到，诸如“收购各大银行的银行卡用来刷淘宝信誉，有的果断加Ｑ详谈”此类的字样也道出了网上公然销售的银行卡去向，为了刷淘宝信誉，一些人公开在网上收购。
买卖银行卡违法违规
　　根据《银行卡业务管理办法》的规定，个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。
　　张怀友分析说，如果个人的卡被别人用来进行违法活动，那么持卡人要承担责任，银行卡储存了许多个人信息，如果在网上公开买卖，一些不法分子有可能破解并盗取个人信息，带来的后果无法想象。
　　借记卡只有储蓄功能，不存在透支功能，因此，一些人在处理闲置不用的银行卡时并不在意，如果公开销售给他人，那么有可能产生法律风险。北京鑫诺律师事务所律师张蕾说，如果用购买来的银行卡来开展诈骗、洗钱或其他违法活动，根据相关法律法规规定，必须承担法律责任。
　　相关人士分析指出，网上公然买卖银行卡的行为很有可能严重扰乱金融市场的秩序，这种行为是绝对不允许存在的，从某种角度上来说，这很有可能给国家经济运行和发展带来不利影响。
　　“如果银行卡闲置，应该立即联系发卡行进行销卡处理，不能将其出售给收购银行卡的单位或个人。如果账户被用于开展一些非法活动，那么后果应由账户人承担。”从事银行工作的幸尧说。（完）
责任编辑：蒋颖我想要在网上卖东西要办什么银行卡？_百度知道
我想要在网上卖东西要办什么银行卡？
跟支付宝有关联那种要办什么银行卡阿.？是不是都要开通网银阿，有没有可以直接付款的阿？不是都说网银不安全嘛？不开通网银可以吗.
提问者采纳
工有和支付宝关联的银行卡交支付宝卡、建等，很多银行都办理
和普通卡没什么区别吧？可以存钱、取现什么的？而且不必开网银吧？
是的，就是具有支付宝功能的普通银行卡，能取，能存，能消费，无需开通网银，我就用着建行的支付宝龙卡，用了快5年了，没什么问题。
支付宝龙卡？那一年需要年费什么的吗？
其他类似问题
其他2条回答
大银行都可以，工农中建交。必须的开通网银才行
大行的银行卡，就是建行、中行、农行、交行等，这些行还是好的
您可能关注的推广回答者：回答者：回答者：
等待您来回答
下载知道APP
随时随地咨询
出门在外也不愁