中国农业银行股份有限公司2014年半年度报告摘要
　　中国股份有限公司
　　一、 重要提示
　　1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站等中国证监会指定网站上的半年度报告全文。
　　1.2 公司简介
　　二、 主要财务数据和股东变化
　　2.1主要财务数据
　　财务指标
　　注：1、日、日数据根据《商业资本管理办法（试行）》等相关规定计算。日数据根据《商业银行资本充足率管理办法》等相关规定计算。截至日,按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量超额贷款损失准备可计入二级资本金额，即并行期内,采用内部评级法计量信用风险加权资产的，高于150%拨备覆盖率的超额贷款损失准备可全部计入二级资本，并执行95%的资本底线要求，将资本计量高级方法和其他方法计量的超额贷款损失准备差异部分按9.52倍调整计入风险加权资产。
　　2、截至日,根据巴塞尔协议III要求，按照国际银行可比口径计量超额贷款损失准备可计入二级资本金额，即采用内部评级法计量信用风险加权资产的,内部评级法下超额贷款损失准备计入二级资本不超过对应信用风险加权资产的0.6%，并执行95%的资本底线要求，将资本计量高级方法和其他方法计量的超额贷款损失准备差异部分按9.52倍调整计入风险加权资产。
　　3、净利润除以期初和期末资产总额的平均值。
　　4、根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。本行不存在稀释性潜在普通股。
　　5、利息净收入除以生息资产平均余额。
　　6、生息资产平均收益率减付息负债平均付息率。
　　7、净利润除以期末风险加权资产，风险加权资产根据银监会相关规定计算。
　　8、业务及管理费除以营业收入。
　　9、不良贷款余额除以发放贷款和垫款总额。
　　10、贷款减值准备余额除以不良贷款余额。
　　11、贷款减值准备余额除以发放贷款和垫款总额。
　　*为年化后数据。
　　其他财务指标
　　2.2前10名股东持股情况表
　　单位：股
　　上述股东中，除全国社会保障基金理事会转持三户由全国社会保障基金理事会管理，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。
　　2.3 控股股东或实际控制人变更情况
　　适用 不适用
　　三、管理层讨论与分析
　　3.1财务报表分析
　　利润表分析
　　2014年上半年，本行实现净利润1,040.67亿元，较上年同期增加116.83亿元，增长12.6%，主要是由于利息净收入和其他非利息收入增加。
　　利润表主要项目变动表
　　人民币百万元，百分比除外
　　资产负债表分析
　　截至日，本行总资产为160,066.12亿元，较上年末增加14,445.10亿元，增长9.9%。其中，发放贷款和垫款净额增加6,007.32亿元，增长8.7%；投资净额增加1,914.73亿元，增长5.9%；现金及存放中央银行款项增长2,475.42亿元，增长9.5%；存放同业和拆出资金增加3,646.30亿元，增长51.6%，主要是由于本行加大资金融出力度，提高资金使用效率；买入返售资产增加139.34亿元，增长1.9%。
　　资产主要项目
　　人民币百万元，百分比除外
　　截至日，本行负债总额为150,988.75亿元，较上年末增加13,813.10亿元，增长10.1%。其中吸收存款增加9,980.93亿元，增长8.5%；同业存放和拆入资金增加2,401.23亿元，增长26.6%，主要是由于本行鼓励结算性同业存款发展；卖出回购金融资产款增加971.35亿元，增长362.6%，主要是卖出回购债券增加；已发行债券减少43.48亿元，下降2.8%，主要是由于本行赎回了部分次级债券。
　　负债主要项目
　　人民币百万元，百分比除外
　　截至日，本行股东权益合计9,077.37亿元，较上年末增长7.5%。每股净资产2.79元，较上年末增加0.19元。
　　下表列示了于所示日期股东权益构成情况。
　　人民币百万元，百分比除外
　　3.2业务综述
　　2014年上半年，本行继续深化公司金融业务经营转型，持续加强服务能力建设。强化客户基础，进一步完善和扩大三级核心客户群体，做强做优小微企业客户群。积极服务实体经济，加大对重点客户和重大项目的信贷投入，大力支持新型城镇化建设和企业“走出去”。健全和完善小微企业经营管理组织架构和经营机制，推进网点小微企业服务能力建设。建立全方位、多维度、多层次的营销机制，深入推进专项营销，全面推进联动营销，发挥整体服务和综合服务优势。加快推进公司业务投行化，大力发展债券承销、并购贷款、资产证券化等高端投行业务，提升综合服务水平。加快重点新兴业务发展，加强供应链融资、资金托管、现金管理等重点产品的覆盖。截至日，本行拥有338万个公司银行客户，其中有贷款余额的客户7.75万个。
　　2014年上半年，本行继续深化零售业务战略转型，开展“转型固化提升年”活动，巩固网点转型成效。强化公私部门联动营销，成功举办首届“金钥匙客户节”活动，不断提升个人客户关系营销管理精细化、流程化、智能化水平，深度挖掘客户价值，改善客户体验。截至日，本行个人客户达4.5亿户，其中个人贵宾客户2,000余万户。
　　2014年上半年，本行在加强对货币政策和市场资金面研判基础上，全方位提升资金分析、预测与管理效率，确保全行流动性安全，同时发挥大行资金优势融出资金，提高货币资产投资回报率。2014年上半年，本行人民币资金融资交易量50,221.21亿元，其中融出资金交易量43,766.28亿元，融入资金交易量6,454.93亿元。截至日，本行投资净额34,115.71亿元，较上年末增加1,914.73亿元。截至日，本行个人产品余额为6,669.18亿元，本行对公理财产品余额为3,005.28亿元。
　　3.3县域金融业务
　　本行通过位于全国县及县级市（即县域地区）的所有经营机构，向县域客户提供广泛的金融服务。该等业务统称为县域金融业务，又称三农金融业务。报告期内，本行把握县域经济金融发展的新形势、新特点、新机遇，着力增强基础管理和客户营销服务能力，提升风险防控水平，不断巩固本行在县域市场的领先优势，努力实现县域金融服务新突破。
　　2014年上半年，县域金融业务实现税前利润439.18亿元，较上年同期下降5.8%。主要是由于：（1）本行加大拨备计提力度，资产减值损失增加；（2）受内部资金转移定价政策调整影响，内部利息收入有所下降。
　　3.4风险管理
　　2014年上半年，本行贯彻落实全面、平衡、有效的风险管理战略，坚持稳健、创新的风险偏好，不断完善“大风险”管理体系，稳步推进资本管理高级方法实施，强化先进风险计量和管理技术在业务领域的应用，为全行业务发展和经营转型提供有力支持。
　　本行持续跟踪和全行业务经营管理情况，全面分析全行风险状况，及时调整风险管理政策，加强重点区域风险管理，落实风险防控责任。优化非零售和零售客户评级系统，开发经营性物业客户评级模型，完善农户贷款和个人贷款评分卡。加强限额管理和表外业务管理，强化存量限额管控力度。出台年度资金交易投资和市场风险管理政策，充分运用市场风险内部模型法计量成果。优化经济资本计量方案，提升风险敏感度，通过资本约束机制引导分行强化基础管理。
　　贷款五级分类分布情况
　　人民币百万元，百分比除外
　　截至日，本行不良贷款余额974.73亿元，较上年末增加96.92亿元；不良贷款率1.24%，较上年末上升0.02个百分点。关注类贷款余额2,843.09亿元，较上年末增加79.66亿元；关注类贷款占比3.63%，下降0.19个百分点。在宏观经济下行的背景下，本行坚守风险底线，贷款质量基本保持稳定，主要是由于：(1)按照全面风险管理原则，建立完整有效的贷款风险防控体系，完善客户评级、减值准备、经济资本计量和贷后管理制度；（2）根据宏观经济形势和监管要求变化，开展区域风险化解工作，推动化解产品风险，着力防范大客户风险，建立拨备计提与分类管理联动模式，加强限额管理，密切关注逾期贷款和关注类贷款的变动情况，开展重点领域信用风险专项治理及案件风险排查，探索建立风险信息库，确保风险信息充分运用；（3）加强风险监控与贷后管理，及时发现并化解风险，创新处置手段，推动不良贷款打包转让，加大核销力度。
　　3.5资本充足率信息
　　本行采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信用风险加权资产，采用权重法计量内部评级法未覆盖部分的信用风险加权资产，采用标准法计量市场风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产。本行按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。
　　人民币百万元，百分比除外
　　注：1、日本行采用权重法计量信用风险加权资产，采用标准法计量市场风险加权资产，采用基本指标法计量操作风险加权资产。按照该方法，日并表核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为9.15%、9.15%和11.50%。
　　2、并行期内，采用内部评级法计量信用风险加权资产的，高于150%拨备覆盖率的超额贷款损失准备可全部计入二级资本，并执行资本底线要求，资本计量高级方法比其他方法多计入资本的超额贷款损失准备按9.52倍相应加回风险加权资产。因此，根据并行期要求，按照资本计量高级方法，本行因超额贷款损失准备加回导致风险加权资产增加较多,核心一级资本充足率、一级资本充足率出现一定程度下降。若按照巴塞尔协议III要求和国际银行可比口径计量我行超额贷款损失准备可计入二级资本金额，即采用内部评级法计量信用风险加权资产的,内部评级法下超额贷款损失准备计入二级资本不超过对应信用风险加权资产的0.6%，并执行95%的资本底线要求，将资本计量高级方法和其他方法计量的超额贷款损失准备差异部分按9.52倍调整计入风险加权资产。按此方法执行，本行内部评级法下超额贷款损失准备可计入资本部分小于权重法下超额贷款损失准备可计入资本部分。截至日，按照资本计量高级方法下的并表核心一级资本充足率和一级资本充足率可上升至9.97%、9.97%，资本充足率可上升至11.96%。
　　四、涉及财务报告的相关事项
　　4.1会计政策、会计估计变更
　　本报告期未发生重大会计政策、会计估计变更。
　　4.2重大会计差错更正
　　适用 不适用
　　4.3与上年度财务报告相比，合并范围的变化
　　适用 不适用
　　4.4 董事会、监事会对非标准审计报告的说明
　　适用 不适用
　　中国农业银行股份有限公司董事会
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中国农业银行股份有限公司2014年度报告摘要
来源：证券时报网 作者：
&&一、重要提示&&１．１本年度报告摘要摘自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站等中国证监会指定网站上的年度报告全文。&&１．２
公司简介&&■&&■&&二、主要财务数据和股东变化&&２．１主要财务数据&&财务数据&&■&&财务指标&&■&&注： １、２０１４年１２月３１日、２０１３年１２月３１日数据根据《商业银行资本管理办法（试行）》等相关规定计算。２０１２年１２月３１日数据根据《商业银行资本充足率管理办法》等相关规定计算。截至２０１４年１２月３１日，按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量超额贷款损失准备可计入二级资本金额，即并行期内全年采用内部评级法计量信用风险加权资产的，高于１５０％拨备覆盖率的超额贷款损失准备可全部计入二级资本，并执行９５％的资本底线要求，将资本计量高级方法和其他方法计量的超额贷款损失准备差异部分按９．５２倍调整计入风险加权资产。&&２、净利润除以期初和期末资产总额的平均值。&&３、根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第９号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（２０１０年修订）的规定计算。&&４、利息净收入除以生息资产平均余额。&&５、生息资产平均收益率减付息负债平均付息率。&&６、净利润除以期末风险加权资产，风险加权资产根据银监会相关规定计算。&&７、业务及管理费除以营业收入。&&８、不良贷款余额除以发放贷款和垫款总额。&&９、贷款减值准备余额除以不良贷款余额。&&１０、贷款减值准备余额除以发放贷款和垫款总额。&&其他财务指标&&■&&注：１、流动资产除以流动负债，流动性比率按照银监会的相关规定计算。&&２、发放贷款和垫款总额除以吸收存款余额。２０１４年，日均贷存款比例为６４．７５％。按照银监会监管口径计算，截至２０１４年１２月３１日的人民币存贷比为５７．４０％。&&３、最大一家客户贷款总额除以资本净额。&&４、最大十家客户贷款总额除以资本净额。&&５、根据银监会的相关规定计算，为境内数据。&&股价信息&&■&&注：所有股价均为不复权价格。&&２．２ 普通股股东数量和持股情况&&报告期末本行股东总数为３７６，３６０户。其中Ｈ股股东２７，７４９户，Ａ股股东３４８，６１１户。截至２０１５年３月１８日（即本行Ａ股年度报告公布之日前第五个交易日）末，本行股东总数５６７，４０６户，其中Ｈ股股东２７，３９５户，Ａ股股东５４０，０１１户。&&本行前１０名股东持股情况（Ｈ股股东持股情况是根据Ｈ股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计）&&单位：股&&■&&注：香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至２０１４年１２月３１日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的Ｈ股股份合计数。&&上述股东中，除社保基金理事会转持三户由社保基金理事会管理外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。&&２．３优先股股东数量及持股情况&&截至报告期末，本行优先股农行优１（证券代码３６０００１）股东总数1为２６个。截至２０１５年３月１８日（即本行Ａ股年度报告公布之日前第五个交易日），本行优先股农行优１（证券代码３６０００１）股东总数为２６个2。&&1优先股的股东以实际持有的合格投资者为单位计数，在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只以上产品认购或受让优先股的，视为一人。&&2本行于２０１５年３月１８日非公开发行了４亿股优先股（第二期），发行情况相关公告已在上海证券交易所网站披露，农行优２（证券代码３６０００９）的股东总数为２７个。&&农行优１（证券代码３６０００１）前１０名优先股股东持股情况&&单位：股&&■&&本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前１０名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。&&２．４主要股东情况&&报告期内，本行的主要股东及控股股东没有变化，本行无实际控制人。&&三、管理层讨论与分析&&３．１ 展望&&经济步入新常态为本行的改革和发展带来了新的机遇和挑战。２０１５年，本行将主动适应新常态、服务经济新常态、加快构建本行改革发展新常态，为经济社会可持续发展做出更大贡献。&&一是主动适应经济新常态。正确认识新常态孕育的新变化，全面把握经济增速调整的新趋势、产业结构调整的新机遇、风险压力加大的新挑战，既保持战略定力，又增强发展信心，进一步提升市场竞争能力。&&二是主动服务经济新常态。针对新常态衍生的新需求，充分发挥本行城乡联动的独特优势，紧紧围绕“四化同步”发展格局，着力服务农业现代化和新型城镇化，着力服务国家区域发展战略，着力服务经济结构战略性调整和产业结构优化升级，着力服务“一带一路”和自贸区建设，在金融服务过程中实现自身的发展转型和提质增效。&&三是加快构建改革发展新常态。针对新常态提出的新挑战，坚持把改革创新作为转变发展方式的核心，提升经营活力；坚持把夯实管理基础作为可持续发展的基石，确保稳健经营。&&３．２ 财务报表分析&&利润表分析&&２０１４年，本行实现净利润１，７９５．１０亿元，较上年增加１３２．９９亿元，增长８．０％，主要是由于利息净收入增加，以及本行成本管控取得良好成效。&&利润表主要项目变动表&&人民币百万元，百分比除外&&■&&资产负债表分析&&截至２０１４年１２月３１日，本行总资产为１５９，７４１．５２亿元，较上年末增加１４，１２０．５０亿元，增长９．７％。其中，发放贷款和垫款净额增加８，３７４．７４亿元，增长１２．１％；投资净额增加３，５５５．３２亿元，增长１１．０％；现金及存放中央银行款项增加１，３９２．６３亿元，增长５．３％，主要是由于本行吸收存款增加；存放同业和拆出资金增加２，７３５．３４亿元，增长３８．７％，主要是由于本行适时加大资金融出力度，提高资金使用效益；买入返售金融资产减少２，２７６．３４亿元，下降３０．９％，主要是由于买入返售债券规模减少。&&资产主要项目&&人民币百万元，百分比除外&&■&&截至２０１４年１２月３１日，本行负债总额为１４９，４１５．３３亿元，较上年末增加１２，２３９．６８亿元，增长８．９％。其中吸收存款增加７，２１９．８６亿元，增长６．１％；同业存放和拆入资金增加１，５２３．４７亿元，增长１６．９％；卖出回购金融资产款增加１，０４２．３４亿元，增长３８９．１％，主要是由于本行卖出回购债券增加。已发行债务证券增加５８９．０６亿元，增长２２．１％，主要是由于本行新发行二级资本债券和中期票据。&&负债主要项目&&人民币百万元，百分比除外&&■&&截至２０１４年１２月３１日，本行股东权益合计１０，３２６．１９亿元，其中普通股股本３，２４７．９４亿元，其他权益工具３９９．４４亿元，资本公积９８７．７３亿元，盈余公积７８５．９４亿元，一般风险准备１，５６７．０７亿元，未分配利润３，２９９．８９亿元。每股净资产为３．０５元。&&下表列示了于所示日期股东权益构成情况。&&人民币百万元，百分比除外&&■&&３．３业务综述&&２０１４年，本行积极应对复杂严峻的经济金融形势，不断加快公司银行业务经营转型，持续加强服务能力建设。继续支持铁路、水利、互联互通等基础设施建设，择优支持先进制造业、节能环保等战略性新兴产业领域的优质项目，加大旅游、医疗、养老服务业等现代服务产业扶持力度。着力支持新型城镇化建设，着力打造本行新型城镇化金融服务品牌。建设“引进来”重点客户名单和“走出去”重点项目库，提升境内外联动金融服务能力。抓好客户基础建设，进一步完善和扩大三级核心客户群体。认真落实“客户下沉”策略，加大对优质小微企业信贷支持力度。加快推进网点对公服务能力建设，增强基层网点综合服务能力。深入推进专项营销，全面推进联动营销，建立全方位、多维度、多层次的营销机制。加快推进公司业务投行化，积极拓展债券承销、银团贷款、资产证券化等高端投行业务，充分发挥财务顾问和资产管理的中介功能。加快重点领域产品创新和推广，围绕核心客户和重大营销项目，加强供应链融资、资金托管、现金管理等重点产品的覆盖。&&２０１４年，本行继续深化零售业务战略转型，加快建设国内一流零售银行。持续加强网点布局优化调整，加大自助设备投放力度，构建多元化的渠道服务体系。做实做细民生金融工程，开展网点服务质量提升活动，持续提升客户体验。加快产品创新，加强理财师和内训师等零售队伍建设，强化公私部门联动营销和零售业务综合营销，提升交叉销售和批量营销能力。本行荣膺财经网 “２０１４年度最佳零售银行”。&&本行资金业务包括货币市场业务和投资组合管理。本行坚持稳健经营原则，灵活应对国内外经济金融市场变化，适时调整投资策略，不断提升风险管理水平，资产运作效益进一步提升。本行在加强对货币政策和市场资金面研判基础上，全方位提升资金预测与管理效率，确保全行流动性安全；拓宽融资渠道，提高货币资产投资回报率。２０１４年，本行人民币资金融资交易量１１７，１７５．６５亿元，其中融出资金交易量９４，８５７．３４亿元，融入资金交易量２２，３１８．３１亿元。截至２０１４年１２月３１日，本行投资净额３５，７５６．３０亿元，较上年末增加３，５５５．３２亿元。&&截至２０１４年１２月３１日，本行个人理财产品余额为８，２５３．６５亿元，较２０１３年末增长４１．４％。截至２０１４年１２月３１日，本行对公理财产品余额为３，３２１．３２亿元，较２０１３年末增长２４．８％。截至２０１４年末，本行托管资产规模达４９，６４０．４２亿元，较上年末增长３８．４３％；其中保险资产托管规模１９，２６８．３３亿元，居同业首位，较上年末增长１２．８７％，当年实现托管及其他受托业务佣金收入３１．１４亿元。２０１４年，本行积极参与市场，成功发行两期信贷资产证券化产品，金额１０１．２５亿元，为本行调整结构、节约资本、管理风险和金融创新发挥了积极作用。&&３．４县域金融业务&&本行通过位于全国县及县级市（即县域地区）的所有经营机构，向县域客户提供广泛的金融服务。该类业务统称为三农金融业务，又称县域金融业务。报告期内，本行主动把握和积极适应经济发展新常态，加快县域金融业务转型，突出县域金融服务重点，加强产品服务创新，努力提高县域金融服务水平，不断巩固本行在县域市场的领先优势。&&截至２０１４年１２月３１日，县域金融业务总资产５８，４１６．１３亿元，较上年末增长６．６５％。发放贷款及垫款总额２６，５１６．４６亿元，较上年末增长１２．９３％，高于全行０．８４个百分点。吸收存款余额５３，１２５．７３亿元，较上年末增长７．１２％。２０１４年，本行县域金融业务实现税前利润７６８．２０亿元，较上年下降０．６％，主要由于本行调整了内部资金转移计价利率，手续费及佣金净收入减少以及资产减值损失有所增加。&&３．５风险管理&&２０１４年，本行进一步健全风险管理体系，完善风险管理组织架构，加强制度建设，落实风险防控责任，增强风险防控的主动性和敏感性，提高风险缓释能力。做好重点区域和重点行业的风险管理，强化理财业务和同业业务管理，开展操作风险自评估和专项评估，全行风险状况保持平稳。资本管理高级方法获得银监会核准，风险管理技术取得重大突破。优化“三农”风险管理工具，加大对县域贷款业务政策支持力度。继续强化“大风险”管理理念，实现各类风险管控的全覆盖，为产品创新、业务发展和经营转型提供强有力的支持。&&贷款五级分类分布情况&&人民币百万元，百分比除外&&■&&随着经济增速放缓，结构调整、去产能化、去杠杆化进程持续推进，本行不良贷款余额及不良率有所上升。截至２０１４年末，本行不良贷款余额１，２４９．７０亿元，较上年末增加３７１．８９亿元；不良贷款率１．５４％，上升０．３２个百分点。关注类贷款余额３，１１１．７３亿元，上升３４８．３０亿元；关注类贷款占比３．８４％，上升０．０２个百分点。为应对宏观经济环境变化的挑战，保持资产质量总体稳定，本行采取了以下措施：（１）按照全面风险管理原则，建立完整有效的贷款风险防控体系，完善客户评级、减值拨备、经济资本计量和贷后管理制度；（２）健全贷款质量管控机制，强化总分行及前中后台统筹协调，进一步加大考核引导力度；（３）密切关注宏观经济与行业风险变动，预判风险变化趋势，加强关注及逾期贷款监控，排查高风险贷款，严守风险底线；（４）开展担保圈、“两高一剩”等重点领域信用风险治理，采取措施化解风险；（５）创新处置手段，加大不良贷款清收、批转及核销力度。&&３．６资本管理&&报告期内，本行贯彻执行２０１３－２０１５年资本规划和２０１３－２０１８年资本充足率达标规划，坚持既定的资本管理基本原则与资本充足率管理目标，强化资本约束和回报管理，建立健全资本管理长效机制，确保资本充足率持续满足风险覆盖、价值创造和监管合规的要求。&&报告期内，本行获银监会核准实施资本管理高级方法。本行充分评估资本管理高级方法实施影响，积极开展实施工作，并以此为契机推动业务发展模式向资本节约型转变。&&本行采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信用风险加权资产，采用权重法计量内部评级法未覆盖部分的信用风险加权资产，采用标准法计量市场风险加权资产和操作风险加权资产。按照《商业银行资本管理办法（试行）》，银监会对获准采用资本管理高级方法的商业银行设立并行期。并行期内，商业银行应按照资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率，并遵守资本底线要求。计量方法变更、监管校准要求、资本底线要求等均对资本充足率结果有一定影响。&&人民币百万元，百分比除外&&■&&四、涉及财务报告的相关事项&&４．１会计政策、会计估计变更&&本报告期未发生重大会计政策、会计估计变更。&&２０１４与２０１５年新发布的企业会计准则、修订及其应用指南的影响请参见“财务报表附注二、财务报表编制基础”。&&４．２重大会计差错更正&&□适用
√不适用&&４．３合并范围的变化&&□适用
√不适用&&中国农业银行股份有限公司董事会&&日&&股票代码:601288 股票简称:农业银行 编号:临号&&中国农业银行股份有限公司&&2014年度优先股募集资金存放与&&实际使用情况专项报告&&中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。&&根据中国证券监督管理委员会《上市公司监管指引第２号—上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法》和《中国农业银行股份有限公司募集资金管理办法》等规定，中国农业银行股份有限公司（以下简称“本公司”）对２０１４年度非公开发行优先股募集资金的使用和管理情况进行全面核查，现报告如下：&&一、募集资金基本情况&&本公司根据中国银行业监督管理委员会《中国银监会关于农业银行发行优先股和修改公司章程的批复》（银监复［２０１４］５６１号）和中国证券监督管理委员会《关于核准中国农业银行股份有限公司非公开发行优先股的批复》（证监许可［２０１４］９９１号）文核准，于２０１４年１１月以非公开方式发行了４００，０００，０００股优先股（以下简称“本次发行优先股”）。本次发行优先股每股面值为人民币１００元，发行价格按票面金额（即面值）平价发行，募集资金总额为人民币４０，０００，０００，０００元，上述募集资金在扣除发行费用人民币５５，９００，０００元后，净募集资金总额为人民币３９，９４４，１００，０００元。&&截至２０１４年１１月１０日，本公司募集资金专项账户已收到上述优先股募集资金总额，募集资金到位情况已经由普华永道中天会计事务所（特殊普通合伙）审验并出具《中国农业银行股份有限公司非公开发行优先股募集资金实收情况验资报告》（普华永道中天验字［２０１４］第６２０号）予以验证确认。&&截至２０１４年１２月３１日，本公司本年度使用募集资金人民币３９，９８２，５４１，６６７元，其中净募集资金总额人民币３９，９４４，１００，０００元已全部用于补充本公司其他一级资本，已支付部分发行费用人民币３８，４４１，６６７元，应付未付其余发行费用人民币１７，４５８，３３３元继续存放于中国农业银行股份有限公司资金清算中心账号为９０９９９９０１６６９９９０１８９９９９９９９９９９的优先股募集资金专户。&&二、募集资金管理情况&&（一）募集资金的管理制度情况。&&为规范募集资金的管理和使用，提高资金使用效率和效益，切实保护投资者利益，根据《公司法》、《证券法》、《上市公司监管指引第２号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》以及《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法》，本公司制定并于２０１４年修订了《中国农业银行股份有限公司募集资金管理办法（２０１４年修订）》（以下简称“《募集资金管理办法》”），对募集资金的存储、使用、资金投向变更、资金使用管理与监督等作出具体明确的规定。&&（二）募集资金存储及管理情况说明。&&根据《募集资金管理办法》的要求，本公司在中国农业银行股份有限公司总行资金清算中心开立优先股募集资金专项账户。２０１４年１１月１０日，优先股募集资金人民币４００亿元到位。本公司按照上海证券交易所的规定，于２０１４年１１月２０日与本次发行优先股的保荐机构中信证券股份有限公司签署了《中国农业银行股份有限公司募集资金专户存储监管协议》，该协议与《募集资金专户存储三方监管协议（范本）》无重大差异，符合监管部门的相关规定。截至２０１４年１２月３１日，协议各方均按照该监管协议履行了相关职责。&&综上，本公司严格按照《募集资金管理办法》的规定存放和管理募集资金，不存在违反《募集资金管理办法》及《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法》等规定的情形。&&三、募集资金的实际使用情况&&本次发行优先股募集资金到位后，本公司将募集资金专户中扣除发行费用（人民币５５，９００，０００元）后的净募集资金总额人民币３９，９４４，１００，０００元全部用于补充本公司其他一级资本，具体参见附表《募集资金使用情况对照表》。截至２０１４年１２月３１日，本次发行优先股募集资金未出现与本公司本次发行优先股预案披露的募集资金投向不相符的情形。&&四、变更募集资金投资项目情况&&截至２０１４年１２月３１日，本公司本次发行优先股募集资金在扣除发行费用后已用于补充本公司其他一级资本，不存在变更募集资金投资项目的情况。&&五、募集资金使用及披露中存在的问题&&本公司已按照《公司法》、《证券法》、《上海证券交易所股票上市规则》、《上市公司监管指引第２号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法》及《募集资金管理办法》等规定，及时、真实、准确、完整地进行了相关信息披露工作，不存在违规使用募集资金的情形。&&六、会计师事务所对公司２０１４年度募集资金存放与使用情况出具的鉴证报告的结论性意见&&本公司聘请普华永道中天会计事务所（特殊普通合伙）对本公司年度募集资金存放与使用情况出具了鉴证报告，认为，本公司募集资金存放与实际使用情况专项报告在所有重大方面均按照中国证券监督管理委员会公告［２０１２］４４号《上市公司监管指引第２号－上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、上海证券交易所颁布的《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法（２０１３年修订）》及《上市公司日常信息披露工作备忘录 第一号 临时公告格式指引－第十六号 上市公司募集资金存放与实际使用情况的专项报告》（２０１５年修订）编制，并在所有重大方面如实反映了本公司２０１４年度募集资金存放与实际使用情况。&&七、保荐机构对本公司２０１４年度优先股募集资金存放与实际使用情况所出具专项核查报告的结论性意见&&本公司本次发行优先的保荐机构中信证券股份有限公司就本公司年度募集资金存放与使用情况出具了专项核查报告，认为本公司２０１４年度募集资金的管理及使用符合中国证券监督管理委员会和上海证券交易所关于募集资金管理的相关规定，对募集资金进行了专户存储和专项使用，不存在变相改变募集资金用途和损害股东利益的情况，不存在违规使用募集资金的情形。&&附表：《募集资金使用情况对照表》&&特此公告。&&中国农业银行股份有限公司董事会&&二〇一五年三月二十四日&&附表：&&募集资金使用情况对照表&& &&&&&单位：元&&■&&注：“本年度实现的效益”项目：因银行业务的特殊性，农业银行优先股募集资金并未用于专门的募投项目，而是在募集资金到位后立即全部用于补充公司资本金，提高了公司的资本充足率，有助于推动公司业务的健康持续发展，其实现效益无法独立核算，故填列“不适用”。&&&&股票代码:601288 股票简称:农业银行 编号:临号&&中国农业银行股份有限公司&&监事会决议公告&&中国农业银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。&&中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会２０１５年第三次会议于２０１５年３月１５日以电子邮件方式发出会议通知，于２０１５年３月２４日在北京以现场方式召开。会议应出席监事７名，现场出席监事７名。车迎新监事长主持会议。会议的召开符合法律、法规、规章和《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司监事会议事规则》的有关规定。&&本次监事会会议审议并以全票通过以下九项议案：&&１、关于２０１４年度财务决算方案的议案。&&议案表决情况：本议案有效表决票７票，同意７票，反对０票，弃权０票。&&２、关于２０１４年度利润分配方案的议案。&&议案表决情况：本议案有效表决票７票，同意７票，反对０票，弃权０票。&&３、关于《中国农业银行股份有限公司２０１４年年度报告及摘要》的议案。&&议案表决情况：本议案有效表决票７票，同意７票，反对０票，弃权０票。&&监事会认为，本行２０１４年度财务报告真实、公允地反映了本行的财务状况和经营成果。&&４、关于《中国农业银行股份有限公司２０１４年度内部控制评价报告》的议案。&&议案表决情况：本议案有效表决票７票，同意７票，反对０票，弃权０票。&&５、关于《中国农业银行股份有限公司２０１４年资本充足率报告》的议案。&&议案表决情况：本议案有效表决票７票，同意７票，反对０票，弃权０票。&&６、关于《中国农业银行股份有限公司２０１４年企业社会责任报告》的议案。&&议案表决情况：本议案有效表决票７票，同意７票，反对０票，弃权０票。&&７、关于《中国农业银行股份有限公司２０１４年度优先股募集资金存放与实际使用情况专项报告》的议案。&&议案表决情况：本议案有效表决票７票，同意７票，反对０票，弃权０票。&&８、关于《中国农业银行股份有限公司２０１４年度监事会工作报告》的议案。&&议案表决情况：本议案有效表决票７票，同意７票，反对０票，弃权０票。&&监事会同意将上述报告提交本行股东大会审议。&&９、《关于２０１４年度“三农”业务的监督评价报告》的议案。&&议案表决情况：本议案有效表决票７票，同意７票，反对０票，弃权０票。&&特此公告。&&中国农业银行股份有限公司监事会&&二〇一五年三月二十四日&&&&股票代码:601288 股票简称:农业银行 编号:临号&&中国农业银行股份有限公司&&董事会决议公告&&中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。&&中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会于２０１５年３月９日以书面形式发出会议通知，于２０１５年３月２４日在北京、香港两地以视频连线方式召开会议。会议应出席董事１５名，实际出席董事１５名（其中袁天凡董事由于其他公务安排，书面委托马时亨董事出席会议并代为行使表决权）。会议召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。&&会议由刘士余董事长主持，审议并通过了以下议案：&&一、关于２０１４年度财务决算方案的议案&&议案表决情况：有效表决票１５票，同意１５票，反对０票，弃权０票。&&本议案尚需提交本行股东大会审议通过。&&二、关于２０１４年度利润分配方案的议案&&议案表决情况：有效表决票１５票，同意１５票，反对０票，弃权０票。&&根据有关法律规定和监管要求，制定２０１４年度利润分配方案如下：&&１、根据《公司法》规定，提取法定盈余公积金人民币１７８．９４亿元。&&２、根据财政部关于《金融企业准备金计提管理办法》等有关规定，提取一般准备人民币１８７．２１亿元。&&３、以本行截至２０１４年１２月３１日的总股本３，２４７．９４亿股为基数，向股权登记日登记在册的Ａ股股东和Ｈ股股东派发现金股利，每１０股普通股派发人民币１．８２元（含税），合计人民币５９１．１３亿元（含税）。按照该期间集团合并口径下归属母公司股东净利润计算，分红比例为３２．９４％。&&４、本次利润分配不实施资本公积金转增股本。&&独立董事对本议案发表如下意见：同意。&&本议案尚需提交本行股东大会审议通过。&&三、关于《中国农业银行股份有限公司２０１４年年度报告》及摘要的议案&&议案表决情况：有效表决票１５票，同意１５票，反对０票，弃权０票。&&具体内容见上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）。&&四、关于《中国农业银行股份有限公司２０１４年资本充足率报告》的议案&&议案表决情况：有效表决票１５票，同意１５票，反对０票，弃权０票。&&具体内容见上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）。&&五、关于《２０１４年度内部控制评价报告》的议案&&议案表决情况：有效表决票１５票，同意１５票，反对０票，弃权０票。&&具体内容见上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）。&&六、关于《中国农业银行股份有限公司２０１４年社会责任报告》的议案&&议案表决情况：有效表决票１５票，同意１５票，反对０票，弃权０票。&&具体内容见上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）。&&七、关于《中国农业银行股份有限公司２０１４年度董事会工作报告》的议案&&议案表决情况：有效表决票１５票，同意１５票，反对０票，弃权０票。&&本议案尚需提交本行股东大会审议通过。&&八、关于调整董事会专门委员会主席及委员的议案&&相关董事对涉及本人的任职事项回避表决，议案表决情况如下：&&■&&根据本行２０１４年度第一次临时股东大会和２０１５年度第一次临时股东大会选举结果，本行新任董事已经产生。董事会同意对本行董事会专门委员会主席及委员进行如下调整：&&选举温铁军先生、张定龙先生、陈剑波先生及胡孝辉先生担任战略规划委员会委员，胡定旭先生不再担任战略规划委员会委员；&&选举肖星女士、张定龙先生、陈剑波先生及胡孝辉先生担任“三农”金融发展委员会委员，邱东先生、赵超先生不再担任“三农”金融发展委员会委员；&&选举温铁军先生担任提名与薪酬委员会主席，肖星女士、徐建东先生及卢建平先生担任委员，邱东先生不再担任提名与薪酬委员会主席；&&选举肖星女士、张定龙先生及胡孝辉先生担任审计及合规管理委员会委员，邱东先生不再担任审计及合规管理委员会委员；&&选举袁天凡先生担任风险管理委员会主席，马时亨先生、卢建平先生、赵超先生、陈剑波先生及徐建东先生担任委员，胡定旭先生不再担任风险管理委员会主席及委员，邱东先生不再担任委员；&&选举袁天凡先生担任关联交易控制委员会主席，马时亨先生、卢建平先生及赵超先生担任委员，胡定旭先生不再担任关联交易控制委员会主席及委员，邱东先生不再担任委员。&&卢建平先生在本行董事会专门委员会的任职于银监会核准其董事任职资格后生效。&&九、关于《中国农业银行股份有限公司２０１４年度优先股募集资金存放与实际使用情况专项报告》的议案&&议案表决情况：有效表决票１５票，同意１５票，反对０票，弃权０票。&&具体内容见上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）。&&特此公告。&&中国农业银行股份有限公司董事会&&二〇一五年三月二十四日
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