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丹东市全方位防范资产管理类公司非法集资风险
信息来源：丹东市政府&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&发布时间：日
　　针对今年以来，丹东市爆发式出现资产管理类公司向公众销售理财产品，潜在风险较大问题，市处非办主动作为、未雨绸缪，采取全方位、多角度、立体式防控措施防患于未然。　　近几个月，丹东市集中开设35家资产管理类公司，采取赠送小礼品等方式，对外宣传由政府或金融监管部门特业审批，向群众散发理财宣传单、销售理财产品，在社会上产生较大反响。致使一些群众参与其中，尤其外地近期还出现此类公司“跑路”现象，一些群众对此产生疑问并向有关机构询问。针对这种新情况，市处非办及时召集人民银行、银监局、工商局等相关部门共同会商和研究，形成了一致意见，多措并举应对可能出现的非法集资风险。　　一是全方位宣传。广泛利用《丹东日报》、《鸭绿江晚报》等主流媒体开设专栏，连续编写刊登《什么样的投资项目有这么高回报？》、《有投资管理公司已开始“吸钱”》、《如此理财隐忧多风险大》、《投资领域高利润伴随高风险》等10篇文章提示风险。同时，利用电视台和电台进行专题报道，市处非办负责人客座直播间直接进行风险提示，并阐明“只有银监会、证监会和保监会批准的银行、证券公司和保险公司，在取得经营许可，拥有特业经营资质的情况下，才能从事理财产品发售业务”，在社会上起到了较好的警示效果。11月14日，一位老大爷专给《鸭绿江晚报》报社记者打电话表示感谢，说多亏了13日刊登的《如此理财隐忧多风险大》这篇风险提示文章，才阻止了他购买此类资产管理公司理财产品的想法，不然自己的35万元养老钱就投进去了。　　二是多角度防控。其一，召集县（区）政府布置防控工作。丹东市处非办召集县（市）区政府布置“资产管理类公司经营行为风险提示活动”，明确要求各县（市）区要高度重视，采取多种形式正面宣传。其二，风险防控进社区。市处非办积极走进我市主要社区，在宣传栏张贴印有资产管理公司经营行为风险提示的《丹东日报》和《鸭绿江晚报》。其三，重点场所现场防控。根据以往参与非法集资群众中退休人员较易上当受骗的特点，县（区）干部组织社区干部在公园、文化广场等老人健身的主要场所现场宣传，并将10篇专题报道以及省处非办印制的《预防非法集资常识》、《防范打击非法集资违法犯罪活动社会宣传册》等3万余份宣传品进行分发。元宝区一位老人向工作人员反映：多亏了政府这次在公园宣传，我才知道什么样的投资合法，什么样的投资风险大，真没想到咱这公园不仅能健身，还长知识！　　三是立体式监管。丹东市处非办及时召集人民银行、银监局、工商局、公安局、金融办召开处置非法集资联席会议，进行工作部署，明确各自责任。工商局负责做好此类资产管理公司的行业监管工作；人民银行、银监局负责利用银行机构的电子屏滚动播放防范非法集资常识，并要重点监督此类公司资金大进大出等异常现象；公安局负责做好相关风险防控预案，对此类公司资金走向进行监管，严密监视隐患突出的公司，并随时应对突发事件；市金融办负责做好相关协调、指导工作。
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热烈庆祝红钻资本开业一周年——红钻资本客户座谈会实录
时光荏苒，岁月如梭。转眼间，耀昇集团旗下的重庆市红钻资本管理有限公司迎来了一周年的隆重庆典。红钻资本于2013年6月经重庆市工商行政管理局批准依法成立，注册资金1000万元，是在重庆市永川区设立的全区首家大型金融业资本管理与融资理财综合服务平台。公司经营范围包括：资本管理；投资信息咨询；投资居间服务；企业管理策划；商务信息咨询；利用自有资金进行项目投资等，其经营模式完全符合《民法通则》、《公司法》、《担保法》、《合同法》、《物权法》、《公证法》、《民事诉讼法》等相关法律法规。凭借着高度专业的职业水准、热情周到的服务态度，红钻资本开业一年来赢得了广大客户的一致青睐和好评。也正因此，红钻资本在成立一周年之际，将以分批次开展一系列客户座谈会的形式，通过客户与公司高管的直接对话，一方面让客户更了解公司未来的发展方向、战略部署，另一方面也便于公司管理层更清晰地了解客户需求，并力图在今后的工作中为客户提供更专业、更精准、更周到的金融服务。&&&&&&& & & 日上午9点30分，第一批次的客户座谈会如期举行。座谈会上，红钻资本总经理程洪荣先生就公司的资金管理情况、经营模式及性质、公司控制风险的主要措施等情况向客户做了简短的介绍和总结。据程洪荣总经理介绍，红钻资本自开业至今，总计成交34709万元，其中项目融资30个，金额32884万元；小额借款25个，金额1825万元。已满期还本13788万元，其中项目融资13个，金额12403万元；小额借款19个，金额1385万元。在管资金20921万元，其中项目融资18个，金额20481万元；小额借款6个，金额440万元。公司本着“合法、互利、安全”的基本原则，坚决不吸收存款，不直接发放贷款，不从事非法金融业务。座谈会上，程洪荣总经理还专门就“非法集资”的法律界定向参会的客户们做了详细的阐述和解释，打消了广大客户心中的疑虑。&&&&&&&&&
随后，在谈及客户们最为关心的资金安全问题时，程洪荣总经理就公司目前采取的多项严格的风险控制手段做了详尽的介绍，包括：1、健全组织架构。根据公司业务高风险的特点以及严格防控风险的重要性，公司设立了业务部、风险控制部、法务部、资产保全部等，部门之间既有分工，又有合作，层层把关，全力以赴。对于每一个项目，公司都做到了调查取证、资料审核、合同鉴定、实施监管，归档存查等一系列环节，并且都有专业人才把关，保证每项工作落到实处。2、耀昇集团公司成立后，所做项目基本上都由集团公司统一调度，把关更严。坚持项目评审制度，凡是向红钻资本申请中介服务融资的企业或个体工商户，必须是证照齐全的合法经营企业，公司均要派人实地考察，对其生产经营情况、财务状况、负债情况、还款能力、抵押物是否合法足值，以及该企业股东构成情况、征信情况等一系列问题进行综合调查。对基本符合借款条件的再提交评审委员会评审（200万以下的由下属公司评审委员会评审；200万以上的提交耀昇集团公司组织各公司在视频会议上进行评审）。下属公司评审委员会由高管和各部门负责人组成，实行一票否决制，耀昇集团公司评审委员会由集团公司高管和部门负责人以及下属公司中层干部以上人员组成（一般员工可列席会议），实行多数同意制。凡是评审委员会未通过的借款项目，各公司均不得为该企业借款进行中介融资服务。实行评审制度的目的，就是对借款人的合法性、合规性、可操作性、可实施性、风险可控制性进行综合评估，严格控制中介融资服务的风险。3、加强借后管理，包括：（1）监管贷款企业或者项目的资金使用情况；（2）监管其生产经营情况；（3）监管其抵押物是否有变化情况；（4）提醒其还款时间和督促其还款筹集情况。通过以上措施，以确保中介融资服务的资金按期还本付息给出借人，预防风险的发生或处于可控范围内。对于以上举措，客户们普遍表示认可。其中，客户石先生说，以前他都是把闲散资金投入银行理财产品、股市、银行定期款以及私人借贷，第一次参与资本管理类公司的理财，是在充分考察了红钻资本是否具有合法资质、业务是否合规、公司运营是否有效益以及公司是否有雄厚的经济实力和专业实力等综合情况后才做出的投资决策。而通过一年来的合作，石先生对红钻资本的专业、实力、服务等都有了深刻的感受和认可，他表示，红钻资本在耀昇集团公司的带领下正沿着符合时代发展的方向前行，他将继续追随红钻公司，共享社会发展、金融行业发展的成果。与此同时，在充分肯定了红钻资本的前期工作的基础上，客户吴先生提出：公司参与了项目考察的人员，特别是出借人代表应于每个项目推出之前在营业大厅向客户介绍项目的基本情况以及如何把控风险，这样更有说服力。对此，程洪荣总经理作出以下答复：为了更好地让客户了解项目情况，公司主要作了三方面努力：一是可以带领大客户（500万以上）去实地考察项目，公司解决相关费用；二是有意向投资的客户可以参加公司的项目评审会；三是理财专员将通过合同文本向客户详尽解答相关问题。座谈会上，还有客户提出，能否考虑适当提高给出资人的收益。对此，红钻资本常务副总苏祥文先生作了如下答复：“为了庆祝红钻资本开业一周年，公司提高了开业期间的出资人收益：5-49万元月收益1.6%；50-99万元月收益1.7%；100万元及以上月收益1.8%。”对此，现场在座的客户们纷纷叫好。&&&&&&&&&&
随后，红钻资本总经理程洪荣先生还就新成立的毕昇股权投资基金管理有限公司及其基金业务的具体流程向广大客户做了深入详细的介绍。根据国务院日颁布发的《关于进一步促进资本市场健康发展的苦干意见》（国发［2014］17号）文件精神，特别是其中“培育私募市场”、“建立健全私募发行制度；发展私募投资基金”的规定，为了给客户一个较稳定、较长期、较好收益的投资机会，红钻资本所属的四川耀昇资产管理（集团）有限公司在永川新成立了“重庆毕昇股权投资基金管理有限公司”。这是经重庆市人民政府金融工作管理办公室（简称金融办）备案批复，经永川区工商行政管理局登记注册的正规公司，专门从事私募股权投资基金管理业务。具体的业务操作流程如下：1、GP（基金管理人）对投资项目(企业)进行尽职调查（法律、财务、商业）；2、GP召开投资评审会；3、GP与被投企业签订投资框架协议书；4、GP撰写募集说明书；5、GP+LP（有限合伙人）进行份额认购；6、GP到工商局注册基金(注册合伙企业)；7、基金（合伙企业）与被投企业签订协议；8、GP到银行开设托管帐户；9、GP向LP发缴款通知书；10、GP+LP向托管帐户转投资款；11、银行将资金划拨到被投资企业；12、LP对其认购份额进行合法交易。听完程总的介绍，在座的部分客户已对基金这一新兴理财产品产生了浓厚兴趣。程总说，新成立的重庆毕昇股权投资基金管理有限公司将会继续全力以赴地致力于为每位投资人的资金创造更大的价值！在双方的恳切交谈中，红钻资本开业一周年的客户座谈会于上午11点划上了一个圆满的句号，恳谈双方都显得有些意犹未尽。会后，为答谢客户们一年来的大力支持，红钻资本还特地向到场客户发放了购物卡。临走时，客户们纷纷表示，这样的座谈不仅加深了客户对公司的了解，也实实在在地解决了客户提出的问题。未来，他们期待红钻资本和毕昇基金将会带给所有投资人更多的惊喜。&&&
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亿登峰(北京)资产管理有限公司(下称亿登峰)、焦
&&&来源：新华& & 14:35:42
亿登峰(北京)资产管理有限公司(下称亿登峰)、焦作信雅达资产管理公司(下称信雅达)、千森宇(北京)国际投资担保有限公司(下称千森宇)和焦作市忠昊农业经济合作联社 廉金枝高票当选&投资焦作十大风云人物& 廉金枝80后女老板头顶多个光环 非法集资12.3亿元
　　2012年9月，廉金枝（中）高票当选&投资焦作十大风云人物&。&&& 资料图2012年9月，廉金枝（中）高票当选&投资焦作十大风云人物&。
　　法治周末记者 赵红旗
　　发自河南焦作
　　距离河南省焦作市政府300米左右的地方，有一栋两层的办公楼。过去，这里人气很旺，前来理财咨询和办理业务的人络绎不绝。如今，这里已人去楼空，仅有三张供办案登记的桌椅。
　　这里曾是中宏昌盛投资控股集团有限公司(下称中宏昌盛)的办公地点。法治周末记者在采访中了解到，8月15日，该公司老板廉金枝被焦作市警方从办公室以涉嫌非法集资带走，随后该公司旗下多个担保和资产管理等公司相继被查封。
　　在一些投资者看来，廉金枝是当地大名鼎鼎的人物，头顶&孟州市人大代表&&投资焦作十大风云人物&&中国高层决策委员会副会长&&焦作市十佳农业合作社女理事长&&焦作市农村信用合作促进会会长&等光环。在她被带走前，公司的运作一切正常，一直以来每个月的利息都能按时打到账户上，本金也随时都能取出来。
　　这与那些因资金链断裂而导致投资者血本无归的非法集资案不同。不少人对廉金枝的涉案原因充满猜测。
　　直到9月26日，官方表示，廉金枝因涉嫌非法集资罪被批捕。
　　&高息揽储、高息放贷是此案的特点。&一位办案民警透露，目前有151人在办理此案，初步估计涉案金额达12.3亿元左右，涉及的省份除河南外，还有山西、山东、安徽、陕西、北京等。
　　&投资焦作十大风云人物&
　　廉金枝老家在孟州市廉桥村，孟州市是焦作市下辖的县级市。公开资料显示，她出生于1980年，毕业后在中原内燃机配件厂做一名技术员，2003年进入郑州中信银行工作，2007年在焦作市创建了第一家众信商务有限公司，开始从事揽储对接企业项目的业务，后相继成立了各种字号的资产管理公司。
　　直至案发前，廉金枝已建立起庞大的集团公司网络，以中宏昌盛为代表，其官网显示，业务涵盖资产管理、融资服务等，甚至涉及旅游地产、文化产业投资等十几个领域。该集团号称在中国境内拥有17家控股公司，名气最大的4家子公司是：亿登峰(北京)资产管理有限公司(下称亿登峰)、焦作信雅达资产管理公司(下称信雅达)、千森宇(北京)国际投资担保有限公司(下称千森宇)和焦作市忠昊农业经济合作联社(下称忠昊农业)。
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