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假合同申请银行承兑 两男子骗了500万元
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订江西手机报：电信、联通用户发短信JX到，移动用户发短信JXB到，3元/月
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　　本着创业干一番事业的想法，彭某、高某合开办了一家公司，可由于经营不善，公司出现了明显的亏损。为了从银行获取贷款偿还欠款，两男子伪造虚假购销合同先后两次向银行申请贷款和银行承兑，并进行了兑换。当发现这家公司无法按时还款时，银行追查发现了其中的黑幕，当即向东湖经侦大队报警。经过9天的追捕，两名嫌犯已被抓获，目前案件还在侦查中。
　　两人骗了银行500万元
　　今年6月12日，东湖公安分局经侦大队接到银行报案，称遭到恶意诈骗，损失高达500万元。据银行介绍，2013年1月份，江西艾美达实业公司的法人代表彭某、公司股东高某前往银行，表示经过股东会议决定向银行申请贷款。提交了相关贷款材料和购销合同后，江西艾美达实业公司申请贷款300万元及400万元的银行承兑，同年7月又再次申请了400万元(敞口200万元)的银行承兑。
　　银行经过多方证实后，开出了承兑汇票，彭某等人成功兑出了500万元。可意外的是，贷款到期之后，江西艾美达实业有限公司的法人代表彭某，股东高某等四人无法还清贷款。追收这笔贷款时，银行发现该公司无法提供真实贸易的增值税发票。
　　警方9天破获特大诈骗案
　　接到报警后，东湖经侦大队立即展开审查。民警调查发现，江西艾美达实业公司出现了明显的亏损情况，嫌疑人彭某及高某之所以从银行获取贷款，是为了偿还外面的欠款。在明知公司经营亏损，自由资金不足的情况下，由高某向江西顶好商贸有限公司的杨某借用其公司的公章，并伪造了购销合同作为贷款用途，银行贷款发放之后将钱款转做它用，与顶好商贸有限公司的合同均未履行，造成银行损失近500万元。
　　侦查期间，民警发现彭某、高某经常出入于南昌某银行，于是民警在银行门口蹲守，9日后将彭某、高某抓获。经审讯，彭某、高某对骗取贷款及票据承兑案供认不讳。目前，彭某、高某已被刑拘，此案正在进一步审理当中。
　　记者昨日从警方获悉，近年来，通过伪造购销合同骗取银行资金的案件越来越多。由于票据市场工具品种单一，加上银行管理中的一些漏洞，银行承兑汇票已成为不法分子实施金融诈骗犯罪的首选领域，涉嫌承兑汇票的犯罪形式日益复杂多样。
　　李素芳实习生陈杰记者张宁江文 首席记者万屯
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母亲瘫痪，家中姐姐在照顾她。我通过网站认识一家批发公司。付款后，怎么都打不通电话，我是想为家里减轻负担，这三千多是一学期的生活费全被骗了，怎么办
通过QQ聊天然后用支付宝给对方银行转账，发现对方是骗子怎么办？
我在网上看见买手机的ＱＱ，价格不怎么贵，就心动了，很长一短时间我都没和他聊天，但是我经常看见他在线，后来，我和聊上了，他说他那边是逃税手机，价格才那么便宜，我以为是真的，然后我有很想买手机那段时间，因为他空间；里的照片（信誉图片和营业执照），我决定购买了，他说先打手机价格的一般做定金打到他账户，剩余一般货到了再打，然后我就准备打钱给他，谁知到了街上银行说不能跨行汇款，他说可以话费充值卡汇款，我就去买了６张１００元的充值卡，把序列号和密码发给了...
通过支付宝给人转账400块钱，发现那买家是个骗子怎么办？钱怎么要回啦？
请问银行转账转错账号要怎么追回来，是建设银行的，我打电话给建设银行客服，他们说银行没有权限操作，要有相关的证明才行，请问需要哪些证明，要到那里开，我现在只有对方的姓名和银行账号，转了两次，最后才发现搞错了，到骗子公司账号了，共转了5800元，第一次1000，第二次4800，请问要怎么追回来，而且有很多证据可以证明对方是骗子，骗了不单我一个人，最低有1000多人受骗，是个网络诈骗，现在他们的网站也关闭了！电话也没人接！
骗子伪装成校妆网，打电话骗我到ATM机给他汇款，我一共汇了两次，现在报案了，也咨询银行了，说跨行转账业务不能终止，我该怎么办，怎么把钱要回来？我转账的时候没记全骗子的银行卡号，但是从知道的那部分可以查出对方是工商的卡
用支付宝给人转账发现是骗子钱还能要回来吗
用支付宝给人转账发现是骗子钱还能要回来吗
今天上QQ一许久不联系的朋友对我说我的银行卡掉了，我的朋友给我打钱，他说先打你卡里，然后叫我把身份证号和卡号给他，我就发过去了。。一会我就发现不对劲，这才发现是骗子，虽然我卡里没钱，但是这卡我一后还用，我该怎么办？
因为都是以前一起合作做重装这的，150万元，5年怎么都要不回来、因为比较熟悉，借据也没写，现在想要回来有什么办法可以把钱追回来？
我用支付宝给对方银行卡号打了500块钱发现对方是骗子怎么办还没有帐号？免费注册一个吧！
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网上贷款骗局案例一:网上办信用卡贷款被骗6000元
现在这家公司的主页也有问题了。点击进入后是空白的页面。”确定自己被骗后，李先生查询了银行转账的详细信息，发现这7000元钱是不明人员通过支付宝快捷支付分15次转走的。
家住广州的李先生经营服装生意，最近因想要扩大经营规模，通过网络找到一家公司。在按照对方要求办理银行卡并打入共计7000元&验资&钱款后，这家公司的联系人却&人间蒸发&，李先生发觉被骗后立刻报警。
今年30多岁的李先生从事服装生意，因为手里资金不够不能扩大规模，于是他到银行，但是正规银行行不通，李先生说：&因为我的手续方面不太全。&于是李先生就想到了网络。
今年5月份，李先生上网搜到一家名为&北京xx投资担保公司&，通过QQ号以及联系电话很快与对方取得联系。&然后我填了个人信息后，他们有电话给我打过来，说规定年限期限到期后再把本金还上，每月只需要还利息，大概400元左右。&李先生补充到，&他们还说贷款2到5天就能下来，只需要交一下身份证号，我觉得还行，就想向这家。&
后来，这家网上公司让李先生办理一张银行卡，一是方便以后将贷款转到这张卡上，二是需要李先生先往这张卡存点钱。&他就说是作为一个验资，看我有没有资格申请这个贷款，以后能不能还上这个利息。&5月8日这一天，李先生按照要求办了张银行卡。办卡过程中，公司负责人小张还要求将消息服务的手机号码写成他的。&(他们说)给我办下来以后，会第一时间通知他们，他们再安排业务员过来，和我签订协议，签订完协议以后，再把银行电话改回来。&
对于这样的行为，李先生并没有怀疑。因为在他看来，只要自己的银行卡密码没有泄露给对方，卡里的钱肯定是安全的。随后，李先生在这张银行卡上存了4000元，并将卡号、身份证信息告诉了对方，但是很快，卡上的4000元钱就不见了。&我没有跟你签订任何协议，我也没有给你授权，你们怎能托管我的钱呢，而且你也没有我的银行卡密码，怎么能动我的钱?他们就一再强调没有拿钱，说是被银行托管着呢。&李先生十分无奈，&后来他们又说，4000元可能过不了，再追加3000元吧。&
直到这个时候李先生才开始怀疑这家公司的可靠性了。但为了尽快贷到款，于是在5月9日又往卡里打了3000元，很快他发现，这3000元钱又不见了。李先生马上与小张联系，但是电话却始终无法接通。之后，李先生在网上搜索这家贷款公司，发现很多人都被这家公司以贷款的名义骗了。&现在这家公司的主页也有问题了。点击进入后是空白的页面。&确定自己被骗后，李先生查询了银行转账的详细信息，发现这7000元钱是不明人员通过支付宝快捷支付分15次转走的。然而，李先生从未开通过网上银行。为弄清这些钱到底如何被转走的，李先生拨打了银行的客服电话。
对此，这家银行的工作人员告诉李先生，支付宝的快捷支付，签约的时候只需要客户的卡号、手机号、身份证号、姓名等信息就可以签约了，是无需校验密码的，还建议李先生查看一下，是否有别人替他开通了网上快捷支付。李先生此时十分懊恼，原来，骗子只要掌握了他的身份证信息、银行卡号，还有就是在办卡时&信息服务手机号码&，就可以开通网银，进行交易，自己的钱就是这样被骗走的。了解了这些之后，李先生果断报案。目前，此案正在调查中。
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再贷款是指中央银行为实现货币政策目标而对金融机构发放的贷款。中国...
进入2014年以来，房贷市场持续收紧，优惠利率早已成为过去，多家银行...
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　　贷款关注财产大计，切不可轻率马虎，如果不幸遇到贷款骗子，建议...
在工商部门注册的中小微企业超1300万户，其超过1/3的融资来自民间借贷...
央行、住建部、银监会30日联合下发通知
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因为电话诈骗 杭州人去年两个月里被骗走2000多万
老婆通过网银给骗子转账10万元，这笔钱历经8个月全部追回这类案件频发说明银行卡办理存在巨大漏洞
　　前天下午，陈女士来到滨江高新派出所，民警交给她厚厚的一沓钱，一共10万元。陈女士给民警们送了一面锦旗，激动地连声说&谢谢&。
　　这10万元是陈女士8个月前通过网银转到骗子提供的账户上的。得知上当受骗后，她说自己压根没想到这钱还能追回来。
　　这10万元的背后，是派出所民警们与骗子的一场时间赛跑。
　　QQ上冒充&老公&急需用钱
　　陈女士二话没说汇出10万
　　去年5月25日下午3点。
　　当时陈女士正在家上网，丈夫的QQ头像闪了起来：&工作上有急事，赶紧汇10万元到这个账户，账号：6228&&&&1019。&
　　陈女士三十多岁，和丈夫在滨江做生意好几年了，两个人银行账户上的往来很频繁。见丈夫这么说，她想也没想就用网银给他打过去10万元，对方提供的是农业银行的一个账号。
　　5分钟后，丈夫的电话打过来了，可是跟陈女士聊的是其他事情。聊了几句，陈提醒他：&钱已经给你打过去了，你查查。&丈夫一头雾水，陈女士急了：&刚才QQ上你让我转给你10万块钱啊。&
　　丈夫说，他下午压根没有上网，更没有聊过QQ。
　　QQ被盗，遇上骗子了！陈女士马上跑到离家最近的高新派出所报警，此时距离转账已经过去了十多分钟。
　　民警说，陈女士报警时急得满头是汗。
　　警方介入：止损！
　　听陈女士急匆匆说完事发经过，民警根据办案经验立刻作出判断：钱才刚刚汇出去，嫌疑人可能还没来得及转移赃款。
　　派出所附近刚好有家农业银行，民警带着陈女士冲了过去。
　　一看到银行工作人员，陈女士就情绪激动，她反复叫着要银行马上把打过去的钱再转回自己账户里。
　　银行工作人员查询对方账户，发现里面确实有10万元钱&&钱还没有被转移！
　　大家都松了一口气。
　　但银行说，即使有派出所出面，已汇出的款项也绝对不能进行反向操作，再转回原账户。他们现在唯一能做的，就是对可疑账户临时冻结。
　　对方账户被立刻冻结。
　　但由于对方账户的开户行在湖南邵阳市，根据权限，杭州的农业银行只能对该账户临时冻结24小时。如果要执行正式的6个月冻结手续，需要办案民警到开户地湖南办理，流程十分复杂。
　　此时已经是下午3点半，即使高新派出所民警马上从杭州乘飞机到湖南邵阳，赶到当地银行时，银行也早已经下班了。等到次日再去银行办理，时间上也不一定赶得及。
　　而留给民警的时间只有24小时，一旦解冻，10万元很可能瞬间被嫌疑人转走，所有的努力前功尽弃。
　　民警立刻向所领导汇报，大家商量后，决定特事特办，立即联系湖南邵阳当地警方，由高新派出所传真一份冻结银行存款通知书，让湖南邵阳警方联系当地银行代为执行冻结。
　　派出所和湖南邵阳警方反复沟通联系、说明情况，邵阳警方终于同意代为冻结。
　　将近5点时，好消息传来，邵阳警方已经代为冻结成功，冻结时间6个月。
　　陈女士吊着的一颗心落下，10万元总算是安全了。
　　开户人在银行留下的身份信息都是真的
　　小伙子说：自己绝对没开过这个账户
　　钱没有落入嫌疑人手中，但按照程序，在公安机关没有破案、没有抓获嫌疑人之前，这笔钱款还是没有办法返回给陈女士。
　　&电信、网络诈骗案破案周期长，难度大，嫌疑人作案手法狡猾，很难被抓。所以，我们办理这类案件第一步想到的就是止损、追赃，因为这才是最现实的。&民警说。
　　根据银行查询的结果，警方得知，对方账户的开户人为湖南邵阳人尹某。再一查，当地确有尹某其人，在银行留下的身份证信息也都是真的。
　　民警喜出望外。因为在这类诈骗案中，很多嫌疑人都是用虚假的身份证开户。
　　警方根据侦查排除了尹某作案的可能性。这是个二十多岁的男子，民警找到他时，他一头雾水，说自己绝对没有开过这个账户，很可能是被他人冒用身份证开了户。
　　尹痛快表示，他愿意把账户中凭空多出来的10万元钱还给陈女士。
　　陈女士向当地法院提起民事诉讼
　　法院裁决：这笔钱是小伙子不当得利应归还
　　由于已经涉嫌刑事案件，这笔钱属于赃款已经被公安机关冻结，即使尹愿意返还，银行也无权将其划拨到陈女士账户中。
　　根据以往办案经验和案例借鉴，民警果断建议陈女士自行到邵阳当地法院进行民事诉讼，以不当得利为由要求开户人尹某返还10万元钱款。因为只有拿到法院的判决文书后，银行才能解除冻结，把钱划拨给法院，再转至公安处，最后发还到陈女士手中。
　　具体该怎么打官司，民警一一向陈女士做了详细说明，并和当地法院、尹某反复就此事进行沟通，说明情况。
　　日，陈女士来到湖南邵阳隆回县人民法院，提出保全这10万元钱的财产保全申请，并状告尹某，诉由是不当得利，要求由公安予以扣罚这笔钱款，返还本人。
　　次日，法院做出民事裁定书，认定案件事实清楚，10万元确为不当得利，应当返还，法院对陈女士要求扣罚钱款的申请予以执行。
　　于是，当地银行将这笔钱划到当地法院，法院又将这笔钱转给了警方。
　　经历一系列复杂流程、辗转8个月后，前天下午，陈女士终于拿到了自己的10万元钱。
　　目前，案件还在侦破过程中。
　　陈女士的10万元从被骗到追回的整个过程：
　　第一步
　　丈夫QQ要钱，老婆网银转账10万，被骗。
　　第二步
　　警方在杭州将开户行在湖南的账户冻结24小时。
　　第三步
　　杭州警方联系湖南警方，请求将该账户代为冻结6个月
　　第四步
　　查出开户人
　　第五步
　　陈女士赶去湖南，提起民事诉讼，要求返还不当得利。
　　第六步
　　法院裁决，钱还给陈女士。
　　去年9月至11月，电话诈骗案件骗走杭州人2000多万元
　　据杭州市公安局统计，全市2012年前11个月，共发生电话诈骗案件3200多起。其中9月21日到11月27日两个月间，就有599起，造成经济损失总额2074万元。而今年元旦以来的半个月时间，杭州市公安局共受理电话诈骗153起，案值409万元。
　　而这仅仅是通过打电话、发短信、打手机等方式实施的诈骗。不包括网上购物、购飞机车船票、QQ诈骗等网络诈骗手段。
　　通过银行卡转账被骗了钱的案例，快报在过去的一年里报道了不少。
　　最好的办法还是马上报警
　　并想办法止损
　　警方介绍，不论是电话诈骗(打固话、打手机、发短信等)，还是网络诈骗(购物、购票等)，涉案数量及涉案金额都是惊人的，而且最终都会走&银行转账&这个环节。
　　警方在保证受害人利益方面，想了不少办法，一个是告诉大家骗子的手段，提前预防，不要把钱汇出去，另一个就是阻止或追回已经被骗子骗走的钱。
　　目前警方针对这类诈骗的主要做法有两个：
　　劝阻，主要通过银行工作人员和安保人员及路面巡防队员，多问、多观察，阻止那些可能受骗上当的人汇款，这方面有一定的成果。
　　止损，也就是怎样把已经脱离了受害人的钱尽可能地追回来。这就比较复杂了。
　　有些办法可以一试。
　　如果是在网银转账给骗子的，反应够快的话，马上把骗子的账号输入网银，再重复输入随意组合的&密码&，输个3遍到5遍，让骗子的账户暂时冻结住，不过，这也仅限于刚被骗就反应过来的情况，而且，目前很多网银都是查询和交易两套密码，如果登录只需查询密码，那你冻住的只是对方的查询密码而已，不影响转账，所以，这个方法只能是碰碰运气，在报警之后可以自己先试试。
　　如果是在柜面上转账的，也可以询问银行工作人员，刚才可能汇款汇错了，是不是可以&充正&(撤回刚才的操作)？询问了几家银行，大部分都表示必须先证明划入对方账户的钱是对方诈骗所得，才可以冻结对方账户。
　　如果是在ATM机前汇的款，就几乎没什么办法了。
　　所以，最好的办法是，一旦反应过来被骗了，马上报警。警方会给你相应的指导，并协助你和银行沟通，及时冻结对方账户，和骗子抢一抢时间。
　　银行卡办理方面管理也不够严谨
　　警方介绍，现在银行卡办理方面也存在一些不严谨的地方，虽然现在都实行实名制了，但是在实名制落实方面并不严格，只要有身份证甚至身份证复印件，不用本人去也可以办理银行卡，这样一来，就有很多人利用这个漏洞，用各种方法获得别人的身份证或复印件，拿到银行去办卡，再卖给&有需要的人&赚钱。有些团伙专门以此为生，手上都有成百上千的各个银行的卡。
　　警方提醒，平时不要随意把身份证借给别人用，身份证复印件也不要随意乱扔，如果去办电话卡或其他需要身份证的业务，交出去的复印件上也可以注明&本复印件只用于办理&&业务，不做他用&，并附上年月日。
段静 赵洁 赵铮 连诚
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