打工仔想贷款种树 结果银行卡上20万元被骗子转走
打工仔想贷款种树，遇到“好心”中介劝他办“超级网银”，结果——
20万元流水账几分钟内消失
在南宁打工的梁先生本想通过贷款种树走上致富之路，没想到却掉进了骗子精心设下的超级网银诈骗。在短短几分钟内，梁先生银行卡上的20万元就被骗子利用“超级网银”操作转走了。10月27日，梁先生赶到南宁市公安局向阳派出所报案。
今年29岁的梁先生在南宁做装卸工人，动起了回老家种速生桉致富的念头。但种树需要很多钱，梁先生为此一有空就联系刊登一些贷款信息，平日里也向朋友打听借钱事宜。今年9月初，毫无头绪的梁先生突然接到一个陌生女子的电话，问他最近是不是想贷款。急需钱投资的梁先生虽然起疑，但还是跟这个自称在贷款公司工作的女子小白聊了起来。
梁先生本想贷款5万元，但小白说数额太小公司不受理，需要贷20万元以上。小白说，她认识某银行的一名客户经理，可以借20万元给梁先生。如果合作成功，小白也会得到相应的中介费，可谓一举三得。
几天后，梁先生果真接到了一名自称银行“陈经理”的电话，询问梁先生一些所贷资金用处之类的问题。
接到“陈经理”的电话后，梁先生对小白的身份已深信不疑。9月15日，小白随后叫梁先生去办了一张银行卡，又让他去办理一个U盾，说可以在网上将其银行卡升级为钻石卡。
不知是计的梁先生马上到网吧，按小白的电话操控，填写有关身份证号码和绑定银行卡手机号码等信息。其间，小白还叫梁先生将操作后的短信发给她，梁先生一一照做。
就在梁先生以为大功告成时，小白又提出了新要求。小白说，因为梁先生没有可以抵押的东西，需要梁先生办理一张银行卡20万元的流水账账单，以证明梁先生的还款能力。
第二天，梁先生找到南宁一家可以办理流水账的公司，该公司的李老板同意以2000元的价格帮梁先生办理这笔20万元的流水账。
10月27日上午，梁先生跟着李老板的儿子一起去银行办理转账手续。很快，银行业务员把20万元从李老板的银行卡打入了梁先生的银行卡。
就在这时，梁先生电话突然响起，原来是小白打来的电话。小白通过电话一直和梁先生聊贷款的事情，就是不让他挂掉电话。
过了一会，当银行业务员准备把梁先生银行卡上的20万元转回到李老板的银行卡时，赫然发现，这20万元已不翼而飞，经查询，钱是在4分钟之前被人操作超级网银，分4次全部转走了。
这时，梁先生和李老板的儿子才意识到被骗，只好报案，目前警方已立案侦查。
他的20万元是怎么消失的
因为嫌疑人尚未落网，警方只能粗略地分析嫌疑人的下套过程。
“这是一起超级网银诈骗案。”办案民警认为，在此案中，嫌疑人小白和“陈经理”应是一伙的，两人利用了银行推出的“超级网银”业务进行转账。
梁先生遭遇的诈骗还可能细分为两类情况。第一种可能是超级网银的“授权支付”型骗术。这是一种于去年年初才被警方截获的新型高危诈骗手法。骗子通过钓鱼链接、交易失败提示、客服聊天等组合，诱骗受害者进行“网银授权支付”，授权给骗子的网银账户对自己账户进行资金操作。在短短几分钟内，骗子就能将受害者账户中的资金大量转出。
另一种可能是，嫌疑人在获取梁先生的身份信息、银行账号、密码等信息的基础上，通过网络操作定制“超级网银”业务，先将梁先生的银行账户与其账户进行绑定，此后一旦梁先生账户内有进账，无需其他操作，钱款将直接转入嫌疑人的指定账户中。
（记者 卢荻 通讯员 覃丽丹）男子盗他人身份证 3年内办1700张卡获利20万|盗用身份证|办理银行卡_新浪新闻
&&&&&&正文
男子盗他人身份证 3年内办1700张卡获利20万
　　男子盗用他人身份证 办1700张银行卡获利20万
　　非法办卡
　　牟利链条
　　上家陈某
　　提供他人身份证
　　→马某
　　利用上家提供的身份证，流窜各地盗办银行卡、U盾及网银密保卡
　　→上家陈某
　　陈某向马某回收盗办的银行卡、U盾、网银密保卡
　　价格：银行卡80元每张；U盾、网银密保卡200元每个
　　记者日前从宣汉县公安局获悉，一名江苏籍男子流窜于全国各地，盗用他人身份信息非法办理银行卡获利。当这名男子3月27日在宣汉县农业银行胡家支行内再次如法炮制时，被银行值班主任王先生识破并报案。
　　经民警调查，该男子在不到三年时间内，共非法办理了1700余张银行卡和大量的U盾及网银密保卡，从中获利20余万元。目前，宣汉县公安局刑侦大队正全力侦破此案。
　　银行工作人员机智报警&
　　盗办银行卡嫌疑人落网
　　3月27日下午，一名男子来到宣汉县农业银行胡家支行营业大厅，径直走到一台自助开卡机前进行操作。然而，在几次尝试后，他并没有成功开卡。这时，一名银行工作人员告诉他，机器出现了网络故障，需要进行调试，让他耐心等待一下，随后工作人员走进了操作间。
　　一分钟后，工作人员让男子继续尝试操作，但没过多久，几名民警赶到银行将男子抓获。原来，这名男子是一名涉嫌盗用他人身份信息办理银行卡从中获利的犯罪嫌疑人。民警正是接到银行工作人员的报警电话，才迅速赶到现场的。
　　昨日，成都商报记者联系上这名机智的银行工作人员。他姓王，是当天的值班主任。“这名男子之前因为多次在各个网点开卡，并有很大嫌疑使用的不是自己的身份证，其他网点工作人员曾报过警，但让他逃掉了。”王主任告诉记者。
　　“当时我来到开卡机前，假意告诉他网络出现问题要进行调试，其实是让我们负责核实的工作人员进行确认。”他说。几十秒后，同事告诉他，确认此人就是那名“嫌疑人”。他随即报警，并成功等到民警到来，将该男子抓获。
　　嫌疑人供述：
　　非法办卡三年 全部卖给上家
　　在胡家派出所内，男子对自己的犯罪行为供认不讳。据其交代，他姓马，今年30岁，系江苏省徐州市铜山区人，盗用他人信息办理银行卡已有三年之久，曾先后在湖南、甘肃、广西、湖北等9省100余市县连续作案，今年3月18日来到达州，在各区县作案。三年间，他一共盗办银行卡1700余张，并全部出售给上家，一名为陈某的男子，从中非法获利20余万元。
　　据了解，三年前，马某在甘肃抚州市认识了刘某，经刘某引荐，马某与厦门一名姓陈的男子取得了联系，陈某告诉马某，可以为马某提供他人的二代身份证，马某使用这些身份证在银行办理银行卡、U盾及网银密保卡之后，陈某会对这些物品进行高价回收，其中银行卡回收价为80元每张，U盾、网银密保卡为200元每个。
　　最新进展
　　庞大交易链浮出水面 警方赴厦门抓捕上家
　　另据马某交代，自己只是陈某庞大交易链中的一员，在陈某手下与自己做着同样事情的人有很多，由于涉案人数较多，金额巨大，派出所民警立即将情况上报，宣汉县公安局高度重视，立即成立了专案组。
　　目前，警方正在全面清查马某在达州办理的31张银行卡，为查明马某办理的银行卡流向，防止该类银行卡流通，成为其他犯罪活动工具，专案组民警即刻前往厦门，对马某的上线陈某布控并实施抓捕任务。
　　警方分析
　　非法银行卡去哪了？ 多用于诈骗、洗钱
　　为何陈某会高价回收这些银行卡？这些非法办理的银行卡又会对社会造成怎样的危害？对此，宣汉县公安局刑侦大队中队长王小庆进行了分析。
　　“平时有些市民的手机上会收到一些诈骗短信，骗子所给出的银行卡信息大多就属于此类盗办银行卡。”王小庆说。一般在普通市民被诈骗向警方报案后，民警在对线索进行追查时，往往发现犯罪嫌疑人提供给受害者的收款银行卡并非嫌疑人本人。“这给我们案件的侦破带来很大的麻烦，也不利于我们为受害人追回损失款项。”
　　据王小庆介绍，一些不法官员也很乐意求购此类银行卡，用于洗钱，转移其贪污、受贿等非法所得。“据了解，在沿海城市，这种银行卡已经被炒到了每张2000元以上。”王小庆认为，正是这种情况，让马某及陈某等犯罪分子铤而走险。
　　成都商报实习记者 周子铭
（编辑：SN094）
&&|&&&&|&&&&|&&
您可通过新浪首页顶部 “”， 查看所有收藏过的文章。
，推荐效果更好！
看过本文的人还看过个人银行卡转帐20万到别人银行卡上是否需要出示本人身份证_百度知道
个人银行卡转帐20万到别人银行卡上是否需要出示本人身份证
我在《储蓄管理条例》上有看到取现5万元以上必须出示本人身份证，代理人取的，代理人的身份证也要同时出示，但对于转珐互粹就诔脚达协惮茅帐多少需要出示身份证并无说明，到底是比照现金5万以上就要出示身份证呢，还是转帐多少金额都不需要出示身份证。请高手做答，在线等。
提问者采纳
你好，你说的很对，转账5万以上需要出示身份证的，银行里大小额款项有标准的，20万已经属于珐互粹就诔脚达协惮茅大额了，所以必须出示身份证留底~至于你说的转账其实和现金没什么两样，就是对照金额的！
提问者评价
知道了，谢谢。
其他类似问题
按默认排序
其他2条回答
珐互粹就诔脚达协惮茅代理人除要出示身份证明，还需要本人的委托书。转帐属于现金出纳！需要出示身份证明，有些银行(如农业银行)转账100元都需要身份证明
也得要本人身份证，因为转帐相当于两笔业务了，取20万，再存20万！取5万以上就得要身份证了，20万更得要了！
您可能关注的推广
身份证的相关知识
等待您来回答
下载知道APP
随时随地咨询
出门在外也不愁往自己的银行卡存20万&一分钟被人从网上劫走--财经--人民网
往自己的银行卡存20万&一分钟被人从网上劫走
海峡都市报&李大泽
　　这钱明明存在自己开的账户里，结果竟然被人从网上“劫”走了。　　昨日，福州王先生跑到鼓西派出所报警，他原本是想贷款50万元，结果反而被骗走了20万元，整个过程不到一分钟。　　王先生告诉记者，他的公司到了年底想要周转资金，因为银行不好贷款，前几天，他在报纸上发现了一则可以办理无抵押贷款的广告，他赶忙拨打电话联系。对方自称是某银行的部门经理，可以帮忙办理贷款50万元。而所谓的“无抵押”，其实是一种变通办法，他需要先将20万元钱存入自己账户，从银行获得一张20万元的存款凭条，然后就可以拿着凭条去借款。而存进去的钱，马上可取出来。同时，对方要求王先生提供银行卡账号、身份证信息，并要求寄身份证复印件。　　王先生照办了，并且到处去向朋友借钱，费了半天工夫，终于弄到了20万元现金。昨天，王先生来到银行，把钱存进了自己的银行卡内，取得了存款凭条后，王先生立马要求银行工作人员把钱取出，对方却告诉他，转入的20万元已被人通过网银转走了！　　“钱从转入到转出，不到一分钟！”王先生当场蒙了，立刻跑到鼓西派出所报警。　　警方经过调查分析，所谓的“无抵押贷款”，其实是骗子设下的套。“需要一张转入该账号的20万元的保证金转账凭条”，不过是要王先生把钱往自己账户打的一个借口。骗子早已经用王先生提供的个人信息，为王先生的银行账号开通了网上银行。当王先生把20万现金存进自己的银行卡后，骗子立即通过网银把钱转走。　　目前，鼓西派出所已介入调查此事。　　警方提醒，年关临近，近期此类诈骗案件可能多发，市民对于办理“无抵押贷款”的信息要提防。
（责任编辑：曹华）
手机读报，精彩随身，移动用户发送到RMRB到，订阅人民日报手机报。
||?|?||?|?|?|?||
发短信上手机人民网