信用卡透支近40万为躲债搬家换工作_新浪新闻
信用卡透支近40万为躲债搬家换工作
　　长江商报消息 被捕后，以信用卡诈骗罪获刑3年
　　本报讯（记者 李Z 实习生 张继玲 罗阳）女子办4张信用卡，透支近40万元拖欠不还，还以搬家等方式躲债，被判处信用卡诈骗罪。其不服一审判决提起上诉，近日在武汉中院接受二审。
　　据指控，2005年至2009年，张某在某银行湖北分行先后办理了4张信用卡。透支消费到还款期限后，她不仅没有按期归还，仍依旧继续透支消费。截止2012年3月，张某欠款总额已高达40万余元，经银行多次催款，她在同年底先后两次归还了部分，但仍有39.6万余元未还。
　　为逃避银行追债，张某先后采取了搬家和换工作等方式，银行无奈之下报警。去年8月，警方将张某抓获。一审法院判决张某信用卡诈骗罪，处有期徒刑3年，罚金2万元。
　　张某认为量刑过重上诉。今年7月，其家属代为将欠款归还。
　　庭上，检方指出，量刑是按照案发时欠款金额而定。张某欠款39万余元，数额巨大，处3年以上有期徒刑量刑适当，建议驳回上诉。
　　张某当庭没有辩护意见，本案没有当庭宣判。　　（原标题：信用卡透支近40万为躲债搬家换工作）
&&|&&&&|&&&&|&&
您可通过新浪首页顶部 “”， 查看所有收藏过的文章。
，推荐效果更好！
看过本文的人还看过卡还没到手已透支1万9 有犯罪团伙保安室内冒领
　　中国宁波网　　
关注百姓 关爱生活　 中国宁波网新闻热线：<font color=#ff0707
　　浙江在线03月18日讯办的信用卡还没寄到手里，怎么就已经透支了1.9万元？萧山钱先生为此纳闷了整整一年。他不知道，杭州城里和他一样郁闷的人还有不少。怎么回事呢？这要问昨天被萧山警方移送起诉的这个诈骗团伙了。
　　还没收到卡
　　已经透支了1.9万
　　钱先生在萧山城区的一栋高层写字楼里工作。去年年初，他办了一张可以透支2万元的信用卡。按照同事们以前办卡的流程，他给办卡业务员留下地址，等着信用卡寄上门。
　　去年3月13日，他突然收到了一条莫名其妙的短信，大意是：尊敬的用户，你申请变更的手机号码已于今日完成修改，祝您用卡愉快！
　　钱先生根本还没收到银行寄来的信用卡，何来改变绑定的手机号码？他马上打电话给银行查询。银行工作人员告知，他的卡当天早上已被透支了1.9万元。
　　“我们这里查过了，卡早就已经寄给你了，地址是你的公司。”银行工作人员说。
　　“怎么可能呢？”钱先生只好报警。
　　监控中
　　是“墨镜女”取走了钱
　　在钱先生报案的前后，警方接到了好几起同类案件，卡主多是在写字楼里上班的白领。
　　萧山警方展开调查，保安的作案嫌疑首先被排除了，却有一名神秘的“墨镜女”进入了侦查视线。
　　警方调取了一段视频，视频中“墨镜女”在ATM机上从一名受害人的卡中提走了现金。然而，卡主却表示，自己并不认识这名女子。
　　女子是谁？她是如何得到这张信用卡，并得知密码的呢？
　　保安室前
　　他们频频冒领信用卡
　　近日，通过仔细排查，警方最终确定27岁的萧山人傅某有重大作案嫌疑，并将其抓获归案。很快，团伙的另外两名成员陈某和戚某(就是那名墨镜女)也相继落网。他们耍的伎俩也就清楚了。
　　目前，杭州很多写字楼都是这样操作的：银行邮寄的信用卡由楼下保安代为签收。而写字楼里有大量的企业，保安不一定能认全写字楼内的每个员工。嫌疑人正是利用这个漏洞，冒充卡主领取银行寄来的挂号信。
　　开通信用卡还需密码，嫌疑人就冒充银行工作人员给卡主打电话，谎称要核对信息，从而套出密码等有利用价值的信息。随后，他们就到ATM机或POS机前，进行透支或套现。
　　不到半年时间，这个团伙已经作案数十起，警方查证非法套现或刷卡消费达20余万元，而这些钱都已被他们挥霍一空。
　　警方提醒市民：办理信用卡最好是直接到银行办理，并在银行取卡，不要随便将自己的个人信息透露给别人。此外，作为写字楼的保安或者收发室，在处理挂号信时也要注意核对陌生领信人的身份是否与信封上的收信人一致。
浙江在线－钱江晚报
　　编辑：
请您文明上网、理性发言并遵守相关规定，在后发表评论
只有中国宁波网注册用户可以发表评论......银行信用卡中心工作男子冒名开卡透支巨款_理财曝光台_新浪财经_新浪网
银行信用卡中心工作男子冒名开卡透支巨款
　　广州一男子昨日受审，其曾在银行中心工作
　　摘要：2004年12月至2010年11月间，广州男子蔡沛榆分别以女友、朋友、同事名义开办几十张信用卡，透支5 7万多元，用以消费、出国旅游及为母亲治病。但换来的代价是，昨天下午他在广州市越秀区法院受审。
　　南都讯 记者 刘中元 通讯员 越法宣&2004年12月至2010年11月间，广州男子蔡沛榆分别以女友、朋友、同事名义开办几十张信用卡，透支5&7万多元，用以消费、出国旅游及为母亲治病。但换来的代价是，昨天下午他在广州市越秀区法院受审。
　　蔡几年以前，在一家银行信用卡中心工作。
　　检方指控：欠11家银行57万元不还
　　据检方指控，蔡于2004年12月至2010年11月间，在广州市以其本人名义，并分别冒用李道义、姚盼、黄智明等人的名义，向上海浦东发展银行、深圳发展银行、中国、中国、中国、中国、中国、、、广东发展银行、申领共68张信用卡供其本人使用，其中的57张信用卡被蔡沛榆以消费、提现的方式进行恶意透支本金人民币50&.325万元、港币3&.&3&6&4万元、美元3833&.37元、英镑1160&.32元、欧元860&.75元，折合共计人民币57.824万元，还款期限届满，经上述银行多次催收，拒不归还。
　　姚盼为蔡之女朋友，而谭嘉斌、吴财辉、黄智明诸人，为蔡之银行同事，也是蔡的朋友。
　　对于检方指控的犯罪事实和罪名，蔡表示没有疑义，但对于卡的具体张数，蔡表示除屋里的46张外，其余已经注销了。
　　自辩：源于为母治病一发不可收拾
　　蔡表示，开那么多信用卡，主要是为了给患癌症的妈妈治病。他说，自己与朋友一道到各家银行开了信用卡，使用朋友的身份资料，但地址和电话都是留自己的。“后来妈妈过世了，申请的信用卡钱又那么多，自己的收入还不起，只能申请新的信用卡来还旧卡了”。据悉，蔡妈妈于2007年过世。检方表示：蔡的朋友黄智明表示，自己并没有拿资料给蔡办信用卡，只是托蔡办理护照。
　　而对于套出的钱，蔡表示：一部分用于消费，大约有20多万元用于给妈妈治病，部分则用于去旅游、赌博，足迹到了新加坡、泰国、马来西亚、日本、韩国等地。
　　对于银行催收，他采取协商和拖延战术。日，蔡在广州市荔湾区南岸路家中被警方抓获，缴获信用卡46张。
　　昨天，该案没有当场宣判。请神容易送神难 银行销张信用卡迨乱宦峥-代办信用卡 理财经理 银行工作人员 信用卡业务 信用卡中心-东方财经-东方网
请神容易送神难 银行销张信用卡迨乱宦峥
日 11:24 来源: 选稿:李浩翔
　　申办信用卡时，银行工作人员总是热情得让你不好意思推却。然而当你退卡时，突然发现“信用卡注销”并不是一件容易的事。日前，在长沙传媒行业上班的宿小姐就向记者讲述了她这几个月来“一波三折”的销卡经历。
　　【案例】 花2个月才销卡，欠款“没完没了”
　　去年10月，宿小姐想把一张许久未用的信用卡注销。到银行一查，发现卡里还有11.2元余额，而按照规定，卡内余额必须清零才能注销。
　　“本来以为像借记卡一样把余额取出就行了，结果发现根本不简单。”原来，银行规定，信用卡取现需要支付最少10元的手续费，而且取现后还要每天支付利息。如果不取现，也可以选择将卡内余额消费掉再销卡。
　　宿小姐选择了第二种方式。为了花掉这11.2元，她在一家超市买了包13.5元的饼干，又产生了2.3元欠款。按照规定，她需在下一个还款日前还清欠款，然后才能办理销卡，而销卡还需要45个工作日。于是，宿小姐又等了两个月才走完销卡的全部流程。
　　可第三个月，宿小姐突然收到银行发来的信用卡欠款信息。备感困惑的她去银行询问，被告知信用卡注销后银行账户还在，因此产生了账户管理等费用。她不得不交掉账户里的欠款，然后再进行销户。
　　【回应】 设置重重障碍，只为留住客户
　　对于宿女士注销信用卡遇到的种种问题，长沙一家国有银行的理财经理向记者透露，这与银行的发卡压力不无关系，银行为客户转出信用卡内的余额或是“处理”掉余额都不存在技术性难题。“但是信用卡发卡量是银行业绩的重要指标，如果客户要销卡，我们肯定要尽量劝阻的。”该理财经理表示，延长销卡流程，在一定程度上确实能起到挽留客户的作用。
　　采访中，也有银行工作人员提醒说，目前信用卡销卡普遍面临着“耗时长”的问题，所以如果持卡人要选择退卡，还要尽量提前做准备。“最好先了解一下开卡时间和销户所用时间，在下一年收费期开始前留足时间进行销卡，这样既能尽可能享受到服务又不需要多付一年年费。”
　　记者手记
　　“巨人”为何总干“孩子”事
　　取掉信用卡里剩余的钱，手续费就占掉余额一大半；销卡不等于销户，销完了卡，户还在，还可以往账户存钱。在当今的中国，银行的资产已经成长为“巨人”，但是相应的服务却依然像个“孩子”。因为只有孩子才会老犯同样的错误，只有小孩才喜欢狡辩，而且一直长不大。从全额罚息到消掉余额高手续费再到销卡不等于销户，银行在服务品质上并没有多大的改进。
　　信用卡业务已经是银行的一项重要业务，而且还有很大的发展空间。但是，银行在信用卡上的种种做法增加了客户的用卡成本，加大了客户的用卡风险，得到的只是暂时的收益，却让客户对办理信用卡心存胆怯，最终是影响了银行的信用卡业务，甚至影响到整个国民的消费。
　　他们遭遇的各类
　　“销卡难题”
　　像宿小姐一样遭遇销卡难题的市民还不在少数。在星沙一家物流公司上班的陈小姐告诉记者，前段时间她想把一张“睡眠”了好久的信用卡取消。“当时银行客服人员一直劝我不要销卡，最后还允诺只要继续保留，就能免除三年年费。”陈小姐说，因为觉得条件不错就同意了。可是很快，她就发现自己被“忽悠”了。“我去查账单，发现银行还是扣了我100元的年费。”本来卡上无余额，也无欠款，现在反而欠款，发现银行言而无信后，陈小姐再打电话去销卡，结果工作人员说，一定要还上款后才可以，陈小姐又将100元年费还了。这时，工作人员又跟她说：“你把还的100元消费了吧，我把钱补给你。”陈小姐颇感无奈，“他们就是不愿让你销卡，让你不停地消费。销个卡还真是一场持久的战争啊。”
　　网友“笑笑生活”同样在微博“吐槽”：“我按了销卡的人工服务按键，可是在冷冰冰的一句‘音乐声后为您转接人工服务’后，就是无尽的音乐飘了过来，打了好几个电话都没有人接，我漫长的销卡路途啊。”
　　“一年之内我已经三次申请将信用卡做销卡处理，可每次客服人员总有各种理由劝说，又是赠送刷卡双倍积分，又是寄礼物，还说他们有考核，让我不要取消，每次都搞得我不好意思，为什么销个卡这么费劲呢。”有着数年“卡龄”的何女士说道。
　　托人代办信用卡，
　　小心个人信息被冒用
　　案例：杨先生是长沙一所中学的语文老师，有一天他接到某银行代理律师发来的催款通知，可是杨先生未在某银行办理信用卡，这是怎么回事？原来，杨先生听说同学阿源“与银行很熟”，便将身份证给阿源并委托他办卡。利用杨先生的信任，阿源复印了他的身份证，并到两家商业银行分别办了信用卡。私自用这两张信用卡刷卡7笔共套现1.9万多元后，阿源对杨先生谎称暂时无法申办信用卡并将身份证还给了他。对此，杨先生并未在意，收到银行催款通知后他赶紧报警，最终追回了被诈骗的钱。阿源的行为构成信用卡诈骗罪，被判刑并处罚金。
　　提醒：中国银行湖南省分行信用卡中心工作人员表示，市民委托他人代办信用卡、对自动取款机周围环境缺少警觉、密码过于简单、随意丢弃存取款单据等习惯，会让不法分子有机可乘。市民要通过正规渠道亲自办理信用卡，不要将资料交给他人代办，更不要通过非正规渠道办理。在申办信用卡时，要在个人身份证复印件上注明用途及使用时间，以防身份证件复印件被移作他用。
　　刷卡那些迨
　　@西关毛毛：如果开通了银行卡的提醒短信，若遇到了异地盗刷情况，请立即到附近柜员机或者银行取100元，或是到附近能刷卡的地方随便刷一笔，这样就可证实目前卡在你自己手上，然后再去报警。这样报警就有证据了，如果要打官司的话也需要这样的证据，银行就无法推卸责任了。不知是否真有用啊？？
　　银行答疑：这种证明方式有一定作用，不过市民在使用银行卡时，一定要有防范心理，防止被复制和套取密码。
　　@向嘻嘻：昨晚民警接到群众报警，称其在ATM机上取款后银行卡片被吞。经了解，储户害怕现金丢失，守着ATM机不愿离开。民警告知其要保管好吞卡后ATM打印的凭条，携带个人有效证件就可以到该银行网点领回卡片。
　　银行提醒：在ATM交易完毕后要及时取卡，忘记取卡30秒钟后ATM将自动吞卡。这时市民可以保管好吞卡后ATM打印的凭条，携带个人有效证件就可以到该银行网点领回卡片。
　　@公安民警：近日梁先生因取钱后忘记拔卡，随后收到短信，银行卡被提走了6000元！当他返回ATM机时，早已人去卡无，幸好摄像头拍下了盗取的人。
　　警方提示：在别人遗失的银行卡内取钱属于盗窃行为，5000元以上将追究刑事责任。
关注东方财经sina微博
东方网版权所有，未经授权禁止复制或建立镜像