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2008年中国保险业研究咨询报告
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【报告名称】: 2008年中国保险业研究咨询报告【关 键 字】: 中国 保险 行业研究 投资咨询 最新报告 2008【出版日期】: 2008年1月【报告页码】: 402页【图表数量】：136个【交付方式】: EMS特快专递【价&&&&& 格】：纸介版:RMB 5600元 电子版(光盘):RMB 6100元& 两版合价:RMB 6600元【英文版价】：英文纸介版:RMB 12000元& 英文电子版(光盘):RMB 13000元&【报告编码】：Y
→内容简介&&& 2008年，中国迎来了改革开放的三十年，面对新的经营环境和背景，中国保险业审时度势，加速转型，由此实现稳健发展。2008年，中国保险业将保持平稳快速发展的势头，财产保险、人身保险、保险资金运用、保险市场准入与监管、保险法制建设等方面可以预见的“亮点”很多。财产保险方面，2008年面临的外部环境进一步趋好，险种将有明显丰富，保费规模有所扩大，发展速度和质量将继续提高。责任保险将成为2008年保险业的一大亮点，责任险在2008年的发展会有所突破。农业保险也将成为2008年财险业发展的重头戏。人身保险方面，投连险、分红险和万能险三大投资型险种在2008年仍然值得关注，保险势必成为家庭理财中十分重要的组成部分。2008年保险资金运用渠道将进一步拓宽。保险资金境外投资管理相关细则的出台、保险机构投资资产证券化产品的开闸等诸多看点之外，保险公司在2008年也有望参与对无担保公司债等产品的分羹，基础建设类项目和股权资本运作可能成为保险资金的投资热点。随着金融一体化进程的加快，金融综合经营趋势将更加凸显，保险与银行、证券等行业之间谋求深层次合作和跨业监管合作的举动将继续加强。成熟保险企业寻求上市的热情2008年还将持续。&&& 2007年，我国保险业继续保持着稳定、快速发展的良好态势，全国保费收入突破7000亿元，同比增长24%。中国保险业总资产已达3万亿元，根据10%的入市比例，2008年保险资金可入市资金达到3000亿元。2007年，资本市场的一片大好也让保险业的投资收益达到了新的高度。2007年我国保险业实现行业利润360亿元，投资收益率为10.9%。截至目前，全国共有保险公司107家，其中中资公司62家，外资45家。其中90%以上的公司市场份额低于5%，中小保险公司的市场份额稳步提升，保险市场的集中度呈现明显下降趋势。然而，在目前保险市场竞争日趋激烈的情况下，中小保险企业群体面临着诸多难以逾越的共性障碍。当前保险业发展面临的机遇前所未有，挑战也前所未有，总体来说机遇大于挑战。随着国民经济发展的持续向好以及和谐社会建设的不断深入，保险业将在今后相当长一段时间内沿着又好又快发展的轨道平稳发展。&&& 本研究咨询报告由本公司领衔撰写，其中主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、中国社会经济调查研究中心、中国保险行业协会、中国保监会、各省市保监局、国民经济景气监测中心、国内外相关报刊杂志等提供的大量资料，对我国保险市场发展情况及供给与需求状况、保险竞争格局、发展趋势等进行了分析，对保险行业投资等方面进行了深入探讨；同时还对中国人寿保险（集团）公司、中国人民财产保险股份有限公司、中国平安保险公司、美国友邦保险有限公司等企业的发展现状、竞争策略进行了分析，揭示了保险业的发展机会，以及当前我国保险业面临的国际市场的竞争与挑战。本报告内容丰富、翔实，在撰写过程中，运用了大量的图、表等工具进行分析，是保险行业、相关研究单位准确了解目前中国保险市场发展动态，把握保险行业发展趋势，制定市场策略必备的精品。
目 录CONTENTS
第一部分 行业发展环境分析第一章 保险行业发展环境分析&1第一节 年我国宏观经济分析&1一、2007年我国宏观经济回顾&1二、2008年中国宏观经济发展预测&9三、2008年中国经济增长趋势预测&10四、2008年中国宏观经济政策取向预测&15五、2008年中国宏观经济存在的风险分析&17第二节 年货币金融环境分析&18一、2007年我国货币金融运行回顾&18二、2007年我国货币政策调控情况&19三、2008我国货币市场及调控预测&24四、2008年我国货币调控政策建议&32第三节 2007年金融市场运行分析&34一、2007年债券发行情况&34二、2007年拆借交易情况&35三、2007年回购交易情况&35四、2007年现券交易情况&36五、2007年股票交易情况&37第四节 2007年城镇居民收入状况分析&37一、2007年人民生活水平状况&37二、2007年我国城镇就业状况&37三、2007年我国社会保障状况&38四、2007年居民的满意度状况&38五、城乡居民收入差距状况&39第五节 年保险业监管政策分析&40一、我国保险市场监管现状分析&40二、2007年我国保险市场监管分析&40三、2008年保险业首席财务官制度分析&41四、2008年我国保险标准体系情况分析&42
第二部分 行业发展现状分析第二章 世界保险行业发展分析&45第一节 世界保险业发展概况&45一、世界保险业的发展历史&45二、全球保险业的发展概况&49三、国外医疗保障制度分析&51四、国外保险经纪发展分析&57第二节 世界保险业发展现状及趋势&60一、年国际保险业回顾及展望&60二、2008年全球保险业的机遇&63三、2008年全球保险业赔付预测&64四、2008年国外保险费率调整预测&65第三节 国外商业养老保险的经验借鉴&66一、美国商业养老保险发展分析&66二、澳大利亚商业养老保险发展分析&67三、德国商业养老保险发展分析&67四、智利商业养老保险发展分析&68
第三章 中国保险行业发展分析&69第一节 2007年我国保险业发展分析&69一、2007年中国保险业发展回顾&69二、2007年我国保险业投资分析&73三、2007年我国保险资产增长情况&77四、2007年我国保费收入情况分析&80五、2007年我国保险信息化发展状况&80六、2007年我国保险市场对外开放分析&84第二节 2007年我国保险业经营数据分析&84一、2007年我国保险业原保险保费收入情况&84二、2007年我国保险业原保险赔付支出情况&87三、2007年我国寿险公司原保险保费收入情况&90四、2007年我国财险公司原保险保费收入情况&106五、2007年我国养老保险公司企业年金业务情况&119六、2007年全国各地区原保险保费收入情况&119第三节 2008年我国保险业发展分析&132一、2008年入市的保险资金情况&132二、2008年新会计准则应用情况&132三、2008年保险中介的监管分析&134四、2008年我国保险业景气情况&135
第四章 我国保险中介市场发展分析&141第一节 2007年保险专业中介机构发展分析&141一、2007年基本情况分析&141二、2007年业务情况分析&143三、2007年经营情况分析&143四、2007年市场特点分析&144第二节 2007年保险兼业代理机构发展分析&146一、2007年基本情况分析&146二、2007年业务情况分析&147三、2007年经营情况分析&147四、2007年市场特点分析&148第三节 2007年保险营销员发展分析&149一、2007年基本情况分析&149二、2007年业务情况分析&149三、2007年经营情况分析&150四、2007年市场特点分析&150第四节 年保险中介监管政策分析&151一、2007年保险中介监管政策分析&151二、2008年保险中介监管政策分析&153
第五章 按保险标的不同细分保险市场的分析&157第一节 年我国财产保险市场分析&157一、年市场规范情况分析&157二、年交强险发展分析&159三、年农业保险发展分析&161四、年销售和理赔分析&163五、2008年财险行业发展趋势分析&165六、2008年车险市场发展趋势分析&167第二节 年我国人身保险市场分析&171一、2007年人身保险保费收入情况&171二、2007年我国寿险市场格局分析&171三、2008年中小寿险企业发展分析&174四、2008年我国寿险市场发展预测&175五、2008年寿险行业利差空间预测&176六、年我国寿险消费预测&178
第六章 按其他方式细分市场的分析&179第一节 按保险保障范围不同细分市场&179一、财产损失保险分析&179二、信用保证保险分析&179三、责任保险分析&184第二节 按保险政策不同细分市场&190一、社会保险分析&190二、商业保险分析&196三、法定强制保险&200四、体育保险分析&204第三节 按业务承保方式不同细分保险市场&212一、再保险分析&212二、重复保险分析&220
第三部分 区域市场发展分析第七章 区域保险市场分析&227第一节 2007年北京保险市场发展分析&227一、2007年北京保险市场运行情况&227二、2007年北京寿险市场发展情况&227三、2007年北京财险市场发展情况&228四、2007年北京社会保险发展情况&228五、北京保险业“十一五”发展规划&229第二节 2007年上海保险市场发展分析&230一、2007年上海保险市场运行情况&230二、2007年上海寿险市场发展情况&231三、2007年上海财险市场发展情况&232四、2007年上海社会保险发展情况&233五、上海社会保险“十一五”发展规划&233第三节 2007年其他地区保险市场发展情况&236一、2007年江苏保险市场发展分析&236二、2007年四川保险市场发展分析&238三、2007年辽宁保险市场发展分析&239四、2007年安徽保险市场发展分析&239第四节 东部沿海地区旅游保险发展研究&240一、东部沿海地区旅游保险的发展机遇&240二、东部沿海地区旅游保险发展现状分析&241三、旅游保险发展的制约因素分析&242四、促进旅游保险发展的策略分析&244
第四部分 行业消费需求分析第八章 年保险需求预测&247第一节 我国保险需求的影响因素分析&247一、决定保险的有效需求因素分析&247二、国民收入水平与消费结构变化分析&247三、社会文化、法律环境及消费者分析&247四、社会保障制度对人身险影响分析&248五、保险产品的价值与价值影响分析&250六、人口结构对保险业的影响分析&254第二节 2008年奥运会带给保险业的机遇&256一、奥运会对我国经济的影响分析&256二、奥运经济效应带来的保险需求&258三、年保险行业发展预测&259
第五部分 行业竞争格局分析第九章 我国保险行业竞争格局分析&261第一节 保险市场的竞合分析&261一、我国保险市场竞争的现状&261二、形成保险市场竞争的原因&262三、保险协作的形成机制分析&263四、我国保险市场协作的现状&265第二节 年我国保险市场竞争格局&266一、年财险市场竞争格局&266二、年寿险市场竞争分析&267三、年车险市场竞争分析&270四、年银保市场竞争格局&272五、年商业健康险市场竞争分析&273六、年中小保险公司竞争分析&276第三节 年我国车险市场竞争格局&281一、2007年统一条款对竞争的影响分析&281二、2007年电话直销对竞争的影响分析&282三、2007年整合中介对竞争的影响分析&283四、2008年车险市场的竞争趋势分析&284
第十章 国内主要保险机构介绍&285第一节 中国人寿保险股份有限公司&285一、企业概况&285二、年经营发展状况&286三、2007年财务分析&288第二节 中国平安保险（集团）股份有限公司&292一、企业概况&292二、年经营发展状况&294三、2007年财务分析&297第三节 中国太平洋保险（集团）股份有限公司&300一、企业概况&300二、年经营发展状况&301三、2007年财务分析&304第四节 太平人寿保险有限公司&309一、企业概况&309二、2007年经营发展状况&310三、2008年经营发展状况&311第五节 泰康人寿保险股份有限公司&311一、企业概况&311二、2007年保费收入状况&312三、年核保核赔集中情况&313第六节 新华人寿保险股份有限公司&313一、企业概况&313二、2007年经营发展状况&314三、2007年银保发展状况&315第七节 华泰财产保险股份有限公司&315一、企业概况&315二、经营业绩&316三、2007年经营发展状况&317第八节 天安保险股份有限公司&318一、企业概况&318二、2007年经营发展状况&320三、上市筹备状况&320第九节 中华联合财产保险股份有限公司&321一、企业概况&321二、2007年经营发展状况&322三、发展战略&324第十节 其它部分保险公司介绍&325一、国民人寿保险股份有限公司&325二、大众保险股份有限公司&326三、中国再保险（集团）公司&327四、民生人寿保险股份有限公司&327五、美国国际集团&329六、新安东京海上产物保险股份有限公司&330七、丰泰保险（亚洲）有限公司&330八、中国-皇家太阳联合保险公司&330九、三井住友海上火灾保险集团&331十、中英人寿保险有限公司&331十一、招商信诺人寿保险有限公司&332十二、中德安联人寿保险有限公司&333十三、中宏人寿保险有限公司&334十四、中银保险有限公司&334十五、海康人寿保险有限公司&335十六、恒安标准人寿有限公司&336十七、中航三星人寿保险有限公司&336十八、中意人寿保险有限公司&337
第六部分 发展趋势与思考第十一章 保险业的发展趋势分析&339第一节 2008年中国保险市场展望&339一、2008年财险市场发展趋势分析&339二、2008年寿险市场发展趋势分析&340三、2008年大型保险公司发展趋势分析&341四、2008年中小保险公司发展趋势分析&342五、2008年养老金公司发展趋势分析&342六、2008年农村保险市场发展趋势分析&343七、2008年保险资金运用趋势分析&344第二节 未来我国保险业发展趋势分析&345一、保险业金融综合经营趋势分析&345二、保险业战略性调整趋势分析&348三、保险业信息化趋势分析&349四、保险无线应用趋势分析&351五、保险业风险管理趋势分析&351第三节 我国保险行业发展预测&359一、2008保险行业实现稳健发展&359二、2008年中国保险业发展预测&363三、2008年我国保险业投资预测&365四、2010年中国健康险发展预测&366五、未来十年我国保费收入预测&367
第十二章 关于中国保险业发展的思考&369第一节 保险市场与资本市场协调发展分析&369一、实现共赢发展的可行性分析&369二、两者协调发展仍存在的挑战&370三、保险与资本市场协调的策略&371第二节 物价上涨对保险业的影响分析&373一、当前物价上涨的基本情况&373二、物价上涨对保险业的影响&373三、保险业应采取的对策措施&375第三节 《反垄断法》对保险业的影响分析&377一、《反垄断法》的背景及立法目的分析&377二、《反垄断法》对保险行业的影响分析&378三、保险行业应采取的对策措施&381第四节 商业保险在医疗保障体系中作用的思考&382一、作用机制分析&382二、实践经验分析&383三、存在的困难与问题&385四、相关政策建议&386第五节 防范和化解新时期保险业风险的思考&387一、新时期保险业风险及特点分析&387二、抵御风险应采取的对策措施&390
附录 2007年度中国保险业最具影响力品牌评选候选榜单&393
图表目录图表：年CPI增长与PPI的两波增长比较&10图表：年GPD缩减指数和CPI年度增长率变化趋势&11图表：年GDP增长与投资和消费增长的周期关系&11图表：2006年城乡家庭居民收入表&39图表：2007年1月我国保险业原保险保费收入&84图表：月我国保险业原保险保费收入&85图表：月我国保险业原保险保费收入&85图表：月我国保险业原保险保费收入&85图表：月我国保险业原保险保费收入&85图表：月我国保险业原保险保费收入&86图表：月我国保险业原保险保费收入&86图表：月我国保险业原保险保费收入&86图表：月我国保险业原保险保费收入&86图表：月我国保险业原保险保费收入&87图表：月我国保险业原保险保费收入&87图表：2007年1月我国保险业原保险赔付支出&87图表：月我国保险业原保险赔付支出&87图表：月我国保险业原保险赔付支出&88图表：月我国保险业原保险赔付支出&88图表：月我国保险业原保险赔付支出&88图表：月我国保险业原保险赔付支出&88图表：月我国保险业原保险赔付支出&89图表：月我国保险业原保险赔付支出&89图表：月我国保险业原保险赔付支出&89图表：月我国保险业原保险赔付支出&89图表：月我国保险业原保险赔付支出&90图表：2007年1月寿险公司原保险保费收入情况&90图表：月寿险公司原保险保费收入情况&91图表：月寿险公司原保险保费收入情况&93图表：月寿险公司原保险保费收入情况&94图表：月寿险公司原保险保费收入情况&95图表：月寿险公司原保险保费收入情况&97图表：月寿险公司原保险保费收入情况&98图表：月寿险公司原保险保费收入情况&100图表：月寿险公司原保险保费收入情况&101图表：月寿险公司原保险保费收入情况&102图表：月寿险公司原保险保费收入情况&104图表：2007年1月财险公司原保险保费收入情况&106图表：月财险公司原保险保费收入情况&107图表：月财险公司原保险保费收入情况&108图表：月财险公司原保险保费收入情况&109图表：月财险公司原保险保费收入情况&110图表：月财险公司原保险保费收入情况&111图表：月财险公司原保险保费收入情况&113图表：月财险公司原保险保费收入情况&114图表：月财险公司原保险保费收入情况&115图表：月财险公司原保险保费收入情况&116图表：月财险公司原保险保费收入情况&117图表：月养老保险公司企业年金业务情况&119图表：月养老保险公司企业年金业务情况&119图表：2007年1月全国各地区原保险保费收入情况&119图表：月全国各地区原保险保费收入情况&121图表：月全国各地区原保险保费收入情况&122图表：月全国各地区原保险保费收入情况&123图表：月全国各地区原保险保费收入情况&124图表：月全国各地区原保险保费收入情况&125图表：月全国各地区原保险保费收入情况&126图表：月全国各地区原保险保费收入情况&127图表：月全国各地区原保险保费收入情况&128图表：月全国各地区原保险保费收入情况&130图表：月全国各地区原保险保费收入情况&131图表：2007年3季度保险专业中介机构数量占比情况&141图表：2007年3季度末保险专业中介机构数量情况&142图表：2007年3季度保险专业中介机构从业人员持证情况&142图表：年3季度保险专业中介机构数量季度变化情况&144图表：年3季度保险专业中介机构新增季度变化情况&144图表：年3季度保险专业中介机构退出季度变化情况&145图表：月份全国保费收入渠道占比情况&145图表：2007年3季度兼业代理机构数量占比情况&147图表：2007年3季度兼业代理机构经营收入占比情况&148图表：2001年-2007年3季度保险营销员数量变化情况&149图表：年中国汽车销量与增速&167图表：年全国社会保险基金收支及累计结余情况&190图表：我国体育保险发展记事&205图表：参加体操的男性出险概率&206图表：参加体操的女性出险概率&207图表：年中国再保险公司法定再保险业务变化&215图表：世界10大再保险公司排名&217图表：2006年东部部分省市旅游业发展相关数据&241图表：年宁波市旅游收入和旅游保费收入对比表&242图表：中资寿险公司与外资寿险公司退保金额比较图&251图表：年中国保险业保费情况表&259图表：中国人寿保险股份有限公司组织架构&286图表：季度中国人寿保险股份有限公司主营构成&288图表：季度中国人寿保险股份有限公司每股指标分析&289图表：季度中国人寿保险股份有限公司获利能力分析&289图表：季度中国人寿保险股份有限公司经营能力分析&289图表：季度中国人寿保险股份有限公司偿债能力分析&289图表：季度中国人寿保险股份有限公司资本结构分析&290图表：季度中国人寿保险股份有限公司发展能力分析&290图表：季度中国人寿保险股份有限公司现金流量分析&290图表：季度中国人寿保险股份有限公司主营业务收入&290图表：季度中国人寿保险股份有限公司主营业务利润&290图表：季度中国人寿保险股份有限公司营业利润&291图表：季度中国人寿保险股份有限公司利润总额&291图表：季度中国人寿保险股份有限公司净利润&291图表：中国平安保险（集团）股份有限公司组织架构&294图表：季度中国平安保险（集团）股份有限公司每股指标分析&297图表：季度中国平安保险（集团）股份有限公司获利能力分析&297图表：季度中国平安保险（集团）股份有限公司经营能力分析&297图表：季度中国平安保险（集团）股份有限公司偿债能力分析&298图表：季度中国平安保险（集团）股份有限公司资本结构分析&298图表：季度中国平安保险（集团）股份有限公司发展能力分析&298图表：季度中国平安保险（集团）股份有限公司现金流量分析&298图表：季度中国平安保险（集团）股份有限公司主营业务收入&299图表：季度中国平安保险（集团）股份有限公司主营业务利润&299图表：季度中国平安保险（集团）股份有限公司营业利润&299图表：季度中国平安保险（集团）股份有限公司利润总额&299图表：季度中国平安保险（集团）股份有限公司净利润&300图表：季度中国太平洋保险（集团）股份有限公司主营构成&304图表：季度中国太平洋保险（集团）股份有限公司每股指标分析&305图表：季度中国太平洋保险（集团）股份有限公司获利能力分析&305图表：季度中国太平洋保险（集团）股份有限公司经营能力分析&306图表：季度中国太平洋保险（集团）股份有限公司偿债能力分析&306图表：季度中国太平洋保险（集团）股份有限公司资本结构分析&306图表：季度中国太平洋保险（集团）股份有限公司发展能力分析&306图表：季度中国太平洋保险（集团）股份有限公司现金流量分析&307图表：季度中国太平洋保险（集团）股份有限公司主营业务收入&307图表：季度中国太平洋保险（集团）股份有限公司主营业务利润&307图表：季度中国太平洋保险（集团）股份有限公司营业利润&307图表：季度中国太平洋保险（集团）股份有限公司利润总额&308图表：季度中国太平洋保险（集团）股份有限公司净利润&308图表：年华泰财产保险股份有限公司保险业务收入&316图表：年华泰财产保险股份有限公司投资收益&317图表：年华泰财产保险股份有限公司净利润&317图表：安联保险公司业务范围&333
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