到银行证件办卡要些什么证件

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2014-10-12 01:32 标签： 银行证件
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冒名办卡居心叵测 银行提醒：妥善保管好个人信息
发布时间：
日17时53分
　　本报讯(记者高晓燕通讯员张胜祥)自己的身份证，如果被别人拿着“冒名顶替”去银行办卡，将可能被别有用心的人用来洗钱和诈骗，法律后果十分严重。最近，我市银行接连阻止了两起冒名办卡事件，可疑分子的胆大妄为，让银行工作人员着实吃惊。　案一：
　　银行把关，识破骗术
　　6月12日中午，建行响石广场城北支行。
　　“哎，您还没拿走身份证和银行卡呢？”随着话音，一名30多岁的男子慌忙夺路而逃，银行工作人员一脸错愕。
　　当日中午，这名男子持身份证和1500元现金，来该行办理银行卡。在核对其与身份证照片时，银行工作人员感到，照片和人确有几分相似，但感觉好像又有点不对劲，再比照人民银行核查系统里的大照片，仍难以确定。
　　“喂，你好，请问是110吗？我们这里有个客户，身份证和本人实在太难分辨了，麻烦你们过来看看。”当着该男子的面，银行工作人员拨打了110。
　　谁知，听闻报了警，该男子立刻边打电话，边往门外走，直至夺路而逃。　案二：
　　民警干预，查出实情
　　6月14日，类似的事情再次在该行发生。
　　当日下午3时许，一男子来银行办卡。通过联网核查、比对，银行工作人员张淼总觉得办卡者与身份证上的人不像。
　　“您是本人办卡吗？”几经试探，该男子均十分肯定。通过行内系统再一查询，发现这张身份证当日刚刚在附近的银行办了张卡。
　　110民警赶到后，面对警察的询问，该男子仍不改口。但当警察问及父母姓名时，该男子终于不再“淡定”，承认身份证是在武汉捡到的。
　　随后，男子被民警带走。　提醒：
　　信息丢失要及时处置
　　建行相关负责人表示，冒名办卡的现象日趋增多，金融机构已多次遭遇类似事情。
　　专业人士称，可疑人员冒名办卡，不排除是用来洗钱、从事灰色交易、行骗等。一旦案发，公安人员只能查到当时办卡时所用身份证的主人，而不法分子则可能逃脱法律追究。
　　业内人士提醒市民，一定要妥善保管个人信息，如果身份证等重要物品丢失，要及时采取补救措施，进行挂失和补办等，以减少损失或自证清白。不用的银行卡要及时销户，不要遗弃或售卖，以免带来不必要的麻烦。[稿源：株洲日报][作者：高晓燕张胜祥][编辑：贺冠铭实习生：廖志岩]
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处理 SSI 文件时出错身份证也受歧视？网友质疑民生银行办卡规定
　　网友“乔泺湾”在大河网发帖称：今天早上上班时，刚进办公楼的大厅，就有民生银行的工作人员在发传单，说拿着身份证和名片或胸卡办一张民生信用卡就可以送一个1.2升的旅行壶。看着那个壶外表是不锈钢的还不错，我心里开始痒痒了，因为我早就在超市看中了那样的水壶，只是苦于囊中羞涩，一直没舍得买。看着有好几个人已经开始办了，我也想办一张。但是，当我兴冲冲地拿出身份证给他们看时，他们却说我办不了。
　　听他们这么一说，我的心凉了半截，为什么呀？以前我就办过一次光大的信用卡，其他的没有办过呀？我疑惑地望着他们，只听那个小姐解释说，身份证必须是城镇户口，身份证上地址写着村的不能办理。我更纳闷了，我说我的户口也是城镇户口，但是家庭住址就是农村的，这谁也改变不了呀？无论我怎么说，可就是不能办。我顿时感到一种愤怒，这民生信用卡也太有点儿妄自尊大了吧？城镇户口怎么了？农村户口又怎么了？难道农村人就没有信用度？农村人就不能用你民生的信用卡？如果这样，那“民生”二字也就名副其实了吧？哎，都说农村人老实巴交的，我看现在这句话得改改了，改成“城市人老实巴交的”，不然，人家民生信用卡怎么就只信任这城市人呢？
　　说起来我的户口也是城镇的，只因为我上学的时候国家规定户籍不出省的保留在当地，所以我的身份证也就没有改变，如果变了……哎，跑题了，根本不是身份证的问题。
　　不过，我看他们填表的程序非常简单，填一张复印的表格把联系方式家庭住址什么的那么一填，然后就可以领到一个大水壶了，想想都有点儿令人怀疑。都说天上不会掉馅饼，这里里面的道道可真说不好。不管怎么样，他们办信用卡还限制身份证的类别，实在让人憋气。这是怎么了，身份证也受歧视？
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责任编辑：时运斌
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身份证、银行卡丢失 怎样办挂失？
07-06-13 10:01
－贵州都市报
　　金黔在线讯 昨日，来自山东的刘先生打进本报6774488反映，他来贵州做生意，不小心丢了，里面除了各种，还包括身份证，现在他特别着急，没有身份证不知道能不能办理挂失？
　　就此问题，记者拨打了工商银行服务热线95588。据介绍，如果身份证和银行卡同时丢失，客户可以拨打服务热线进行口头临时挂失，一般银行卡临时口头挂失有效期限为5天，可透支银行卡有效期限为3天。在此期间市民可以持临时身份证或者户口簿到柜台办理正式挂失手续和办理新卡。所以如果刘先生的银行卡如果是贵州省内的，可以直接拨打95588办理口头临时挂失。如果是山东银行卡，则需要拨打山东省银行服务热线进行挂失。
本报记者 王利环
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信用卡网络代办屡禁不止 只需身份证办卡不靠谱
　　北京商报讯(记者 孟凡霞)“无需收入证明，只要提供身份证复印件就能申办5万元以上的大额。”诸如此类的代办信用卡广告在网络上随处可见。中国支付清算协会日前发布新规，要求申领信用卡必须由申请人本人持其身份证件原件亲自办理，不允许其他个人代办。但北京商报记者发现，这两天网络代办信用卡的小广告仍然层出不穷。
　　在网络上随意输入“代办信用卡”，就能看到许多这两天发布的代办信息。其中一位西南地区的代办人士称，“速代办信用卡，五天到卡1万-3万，下卡后还可以提额，只需要白户没办过信用卡和本地户口即可”。
　　北京商报记者联系到某位从事信用卡代办的人士，对方表示可以“以卡办卡”、“以房贷车贷办卡”，单卡额度1万-3万元。有信用卡使用半年以上、房贷车贷还款半年以上，满足其中一个条件即可办理，有的银行可当天拿卡，其他7-10天左右下卡，收费点位低。
　　看起来网上代办信用卡似乎非常美好，不仅发卡时间快，透支额度还高。但事实上，此前有不少新闻都报道过一些申请人为获得大额信用卡而在网上寻求代办却被骗钱的事情。一些代办机构通常利用消费者着急办理或者是办理条件不符合的心理骗取高额费用。以往也曾发生过代办人利用办卡人的身份信息骗领信用卡恶意透支的事情。
　　事实上，网络代办信用卡在法规上并不靠谱。根据中国支付清算协会日前发布的《银行卡业务风险控制与安全管理指引》规定：申领信用卡必须由申请人本人持其身份证件原件亲自办理，不允许其他个人代办(主卡持卡人代办附属卡除外)。
　　银率金融研究中心信用卡组分析师华明对北京商报记者表示，信用卡可以通过网上申请，在银行官网等正规渠道都可以，但是信用卡申请不允许代办，必须是本人提交的申请，而且不管申请人是通过哪种渠道申请的信用卡，除了很少一部分明确标注有新卡工本费的信用卡外，信用卡申请都是不需要支付任何手续费的。
　　对于目前许多银行力推的网络发卡模式，华明称，虽然这种形式已经成为各银行主推的发卡方式，但是申请人还是不能在网上完成信用卡审批的全过程。
　　其中，、、等采用的是由持卡人通过网络填写个人信息，银行对信息进行初审和资料核实，初审通过后会要求申请人至附近的银行网点完成面签步骤，并在申请表上签名。另一种是申请人网上填写个人信息，银行对于符合基本发卡要求的客户派遣发卡专员，上门进行进一步的资料核实和面签，银行对后续资料审批通过后进行发卡。无论哪种形式都需要面签过程，像网上代办信用卡那种，只需要提供身份证就能办卡的显然不靠谱。
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