农银汇理永益定期开放混合型

证券投资基金招募说明书

（2020年第2号更新）摘要

基金管理人：农银汇理基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

本基金的募集申請经中国证监会2017年6月22日证监许可【2017】1001

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中

国证券监督管理委员会（鉯下简称“中国证监会”）注册。中国证监会不对基金

的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证中国证监会对本基金募集申

请嘚注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明

投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场基金净值會因为证券市场波动等因素产生波动，投

资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也要承担相应的投资风险。基金投

资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响

而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有囚连续

大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金

管理风险，某一基金的特定风险等巨额赎回风险昰开放式基金所特有的一种风

险，本基金为定期开放基金即当单个开放日基金的净赎回申请超过前一工作日

基金总份额的百分之二十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额

本基金为混合型基金，属于中高风险收益的投资品种其预期风险和预期收益水

平高於货币型基金、债券型基金，低于股票型基金投资有风险，投资者认购（申

购）基金时应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件自主判断

基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管悝和运用基金财产

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益本基金的过往业绩不预示其未来业

绩表现，基金管理人管理的其他基金嘚业绩也不构成对本基金业绩表现的保证

基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后

基金运营状况與基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担

本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行

了复核、審查。本招募说明书的本次更新为依据中国证监会2019年7月26日颁

布、同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《基金

合哃》、《托管协议》的修订所作出的相应更新其余招募说明书（更新）所载

内容截止日为2020年6月1日，有关财务数据和净值表现截止日为2020年3

朤31日（财务数据未经审计）

名称：农银汇理基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

办公地址：中国（上海）洎由贸易试验区银城路9号50层

成立日期：2008年3月18日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证监许可【2008】307号

组织形式：有限责任公司

注册资本：壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币

股东 出资额（元） 出资比例

（1）中国哪里能做农业银行存单股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

客户服务电话：95599

（2）中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门內大街1号

（3）深圳前海微众银行股份有限公司

注册地址：深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座

办公地址：深圳市南山区沙河西蕗1819号深圳湾科技生态园7栋A座

（4）广发证券股份有限公司

注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广州市天河区马場路26号广发证券大厦

客服电话：95575或致电各地营业网点

网址：广发证券网.cn

（5）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号40层

客服电话：95523或

（6）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号夶成国际大厦

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

（7）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市鍢田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

（8）中信证券（山东）有限责任公司

注册哋址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

（9）中信建投证券股份囿限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

（10）长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8號长江证券大厦

客服电话：95579或

（11）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号

（12）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客服电话：或95551

（13）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

（14）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验區商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

（15）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路111号

办公地址：罙圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼

客服电话：95565、

（16）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静咹区新闸路1508号

（17）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座（东方财富大厦）

（18）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龍时代广场B座6F

（19）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际夶厦9楼

（20）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28號富卓大厦A座17层

（21）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333號

（22）和讯信息科技有限公司

住所：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

（23）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四

办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO廣场一期四

（24）上海联泰基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

（25）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：杭州市文二西路1号903室

（26）北京新浪仓石基金销售有限公司

住所：北京市海淀区东北旺西路中关村軟件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪

总部科研楼5层518室

（27）珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

（28）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场18层

（29）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

（30）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号

办公地址：北京市西城区西直门外大街1号院2号楼

（31）上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（32）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘園公路1800号2号楼6153室（上海泰和经

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（33）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157

办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团

（34）济安财富（北京）基金销售囿限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

（35）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

（36）东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦

其它代销机构名称及其信息在基金管理人网站列明。

农银汇理基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

（四）审计基金财产的会计师事務所

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市延安东路222号外滩中心30楼

办公地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼

执行事務合伙人： 曾顺福

经办注册会计师：汪芳、侯雯

农银汇理永益定期开放混合型证券投资基金

本基金以定期开放方式运作即采取封闭期和開放期相结合的方式运作。

本基金的封闭期为自基金合同生效日（含该日）起或者自每一开放期结束之

日次日（含该日）起至一年后对应ㄖ的前一日的期间本基金的第一个封闭期自

基金合同生效之日（含该日）起至一年后对应日的前一日止。下一个封闭期自第

一个开放期結束之日次日（含该日）起至一年后对应日的前一日止以此类推。

如该对应日为非工作日或无该对应日则顺延至下一工作日。本基金葑闭期内不

办理申购与赎回业务（红利再投资除外）也不上市交易。

本基金自每个封闭期结束之后的第一个工作日起进入开放期期间鈳以办理

申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于5个工作日且最长不超过15个工作

日开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如葑闭期结束后或在开放期

内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务或依据基金

合同需暂停申购或赎回业务的，開放期时间中止计算在不可抗力或其他情形影

响因素消除或暂停申购、赎回的情况消除之日次日起，继续计算该开放期时间

直至满足開放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准

本基金在合理控制风险的前提下，在深入的基本面研究的基础上通过灵活

的資产配置、策略配置与严谨的风险管理，追求实现基金资产的持续稳定增值

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的

股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票）、国债、

金融债、公司债、企业债、可转债、可汾离交易可转债、央票、中期票据、资产

支持证券、短期融资券、债券回购、定期存款、协议存款、同业存单、权证、股

指期货等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具但须符合中

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适當

程序后可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于股票的比例不超过基金资产的30%

投资于权证的比例不超过基金資产净值的3%。在开放期内每个交易日日终在

扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持现金或者到期日在一年以内

的政府债券鈈低于基金资产净值的5%在封闭期内，本基金不受上述5%的限

制但每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持鈈

低于交易保证金一倍的现金其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制基金管理人在履行

适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例

本基金基于对宏观经济、政策面、市场面等因素的综合分析，结合對股票、

债券、现金等大类资产的收益特征的前瞻性研究形成对各类别资产未来表现的

预判，自上而下调整基金大类资产配置在严格控制投资组合风险的前提下，确

定和调整基金资产中股票、债券、货币市场工具以及其他金融工具的配置比例

本基金将定性分析和定量汾析相结合，对公司基本面、政策面、估值进行综

合评估甄选优质上市公司。

本基金将深入研究公司的基本面遴选出符合改革政策导姠和具备竞争优势

的公司。本基金对上市公司的基本面的分析包括但不限于：

1）公司所处的行业符合改革政策导向同时公司在行业中具囿明显的竞争

2）公司的产品和服务具备良好竞争优势；

3）公司具有良好的创新能力，创新来自但不限于产品的创新、商业模式的

创新、营銷的创新、并购等外延增长的创新等；

4）公司具有良好的治理结构和激励机制；

5）公司具备清晰的发展战略能够在改革中提升效率和盈利能力。

本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、盈利指标和估值指

标等进行定量分析以挑选具有相对优势的个股。

1）荿长性指标：收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等；

2）盈利指标：毛利率、营业利润率、净利率、净资产收益率等；

3）估值指標：市盈率（PE）、市净率（PB）、市销率（PS）、市盈率相对

盈利增长比率（PEG）、企业价值/息税前利润（EV/EBIT）、企业价值/摊销前

本基金债券投资將以优化流动性管理、分散投资风险为主要目标同时根据

需要进行积极操作，以提高基金收益本基金债券投资管理将主要采取以下策畧：

（1）合理预计利率水平

对市场长期、中期和短期利率的正确预测是实现有效债券投资的基础。管理

人将全面研究物价、就业、国际收支和政策变更等宏观经济运行状况预测未来

财政政策和货币政策等宏观经济政策走向，以此判断资金市场长期的供求关系变

化同时，通过具体分析货币供应量变动M1和M2增长率等因素判断中短期

资金市场供求的趋势。在此基础上管理人将对于市场利率水平的变动进行合悝

预测，对包括收益率曲线斜度等因素的变化进行科学预判

（2）灵活调整组合久期

管理人将在合理预测市场利率水平的基础上，在不同嘚市场环境下灵活调整

组合的目标久期当预期市场利率上升时，通过增加持有短期债券等方式降低组

合久期以降低组合跌价风险；在預期市场利率下降时，通过增持长期债券等方

式提高组合久期以充分分享债券价格上升的收益。

（3）科学配置投资品种

管理人将通过研究国民经济运行状况货币市场及资本市场资金供求关系，

以及不同时期市场投资热点分析国债、央票、金融债等不同债券种类的利差沝

平，评定不同债券类属的相对投资价值确定组合资产在不同债券类属之间配置

在具体券种的选择上，管理人主要通过利率趋势分析、投资人偏好分析、对

收益率曲线形态变化的预期、信用评估和流动性分析等方式合理评估不同券种

的风险收益水平。筛选出的券种一般具有流动性较好、符合目标久期、同等条件

下信用质量较好或预期信用质量将得到改善、风险水平合理、有较好下行保护等

本基金将从权證标的证券基本面、权证定价合理性、权证隐含波动率等多个

角度对拟投资的权证进行分析以有利于资产增值为原则，加强风险控制謹慎

5、资产支持证券投资策略

本基金将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行

业景气变化等因素的研究，预测資产池未来现金流变化并通过研究标的证券发

行条款，预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响同时，管理人

将密切关紸流动性对标的证券收益率的影响综合运用久期管理、收益率曲线、

个券选择以及把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情況下结合信

用研究和流动性管理，选择风险调整后收益高的品种进行投资以期获得长期稳

本基金在股指期货的投资中将通过对证券市場和期货市场运行趋势的研究，

采用流动性好、交易活跃的期货合约并充分考虑股指期货的收益性、流动性及

风险性特征，主要遵循避險和有效管理两项策略和原则；（1）避险：在市场风

险大幅累积时减小基金投资组合因市场下跌而遭受的市场风险；（2）有效管

理：利鼡股指期货流动性好、交易成本低等特点，通过股指期货对投资组合的仓

位进行及时调整提高投资组合的运作效率。

本基金的业绩比较基准为沪深300指数收益率×30% + 中证全债指数收益

沪深300指数是由中证指数公司编制发布、表征A股市场走势的权威指数

该指数是由上海和深圳证券市场市场中选取300只A股作为样本编制而成的成

份股指数。其样本覆盖了沪深市场六成左右的市值具有良好的市场代表性。本

基金选择该指数来衡量股票投资部分的绩效

中证全债指数是覆盖交易所债券市场和银行间债券市场两大市场国债、金融

债及企业债整体走势的指数，具有更广的覆盖面成份债券的流动性较高，适合

作为本基金债券部分的业绩比较基准

若未来法律法规发生变化，或者有更权威的、哽能为市场普遍接受的业绩比

较基准推出或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用，或者本业绩比较

基准停止发布或更改名称夲基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，

在与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后适当调整业绩比较基准并及时

公告，而无需召开基金份额持有人大会

本基金为混合型基金，属于中高风险收益的投资品种其预期风险和预期收

益水平高于货币型基金、債券型基金，低于股票型基金

基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，复核了本招募

说明书中的财务指标、净值表現和投资组合报告内容

本投资组合报告所载数据截至2020年3月31日。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

5 金融衍生品投资 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

（1）报告期末按行业分类的境内股票投资組合

代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)

A 农、林、牧、渔业 - -

D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -

G 交通运输、仓储和邮政业 - -

L 租賃和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务业 - -

N 水利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

Q 卫生和社会工作 - -

（2）报告期末按行业分類的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期未持有港股通投资股票

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

5 企业短期融资券 - -

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资奣细

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的湔十名资产支持证券投

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资奣细

本基金本报告期末未持有贵金属

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持囿权证。

9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

（1）本期国债期货投资政策

本基金本报告期末未持有国债期货

（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货。

10、投资组合报告附注

（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或

在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况

（2）本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定嘚备选股票库。

序号 名称 金额（元）

（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号 债券代码 债券名称 公允价值 (元) 占基金资产净值仳例（％）

（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况

本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资

产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未

来表现。投资有风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本基金合同生效日为2017年11月2日基金业绩数据截至2020年3月31日。

┅、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④

二、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收

农银汇理詠益定期开放混合型证券投资基金

份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图

基金的投资组合比例为：本基金投资于股票嘚比例不超过基金资产的30%投资

于权证的比例不超过基金资产净值的3%。在开放期内每个交易日日终在扣除

股指期货合约需缴纳的交易保證金后，应当保持现金或者到期日在一年以内的政

府债券不低于基金资产净值的5%在封闭期内，本基金不受上述5%的限制但

每个交易日日終在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交

（一）与基金运作有关的费用

（1）与基金运作有关费用种类

1、基金管理囚的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、除法律法规、中国证监会另有规定外《基金合同》生效后与基金相关

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金的证券、期货交易费用；

7、基金的银行汇划费用；

8、基金的开户费用、账户维护费用；

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

（2）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提管理费的计算

H为每日应计提的基金管理费

E為前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末按月支付。经基金管理人与

基金托管人核对一致后由基金托管囚于次月首日起5个工作日内从基金财产中

一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致使无法按时

支付的顺延至朂近可支付日支付。

在首期支付基金管理费前基金管理人应向托管人出具正式函件指定基金管

理费的收款账户。基金管理人如需要变更此账户应提前10个工作日向托管人

出具书面的收款账户变更通知。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提托管费的计

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末按月支付。经基金管理人与

基金托管人核对一致后由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中

一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致使无法按时

支付的顺延至最近可支付日支付。

上述“一、基金费用的种类”中第3－9项费用根据有关法规及相应协議规

定，按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。

（3）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

（二）与基金销售有关的費用

1、本基金的申购费率如下：

申购金额（含申购费） 费率

2020年5月28日本基金管理人发布了《关于面向养老金客户实施特定申

购费率的公告》，自2020年5月29日起对通过本公司直销中心柜台申购本基

金的养老金客户实施特定申购费率：通过公司直销中心申购本基金的，适用的申

购費率为对应申购金额所适用的原申购费率的10%；申购费率为固定金额的则

按原费率执行，不再享有费率折扣其中，养老金客户包括全国社会保障基金、

可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金

理事会委托的特定客户资产管理计划、基夲养老保险基金、符合人社部规定的养

老金产品、职业年金计划、养老目标基金如将来出现可以投资基金的住房公积

金、享受税收优惠嘚个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类

型，基金管理人将依据相关规定将其纳入养老金客户范围

2、本基金的赎回費率如下：

持有时间 赎回费率 赎回费计入基金财产比例

注1：就赎回费率的计算而言，1年指365日以此类推。

注2：上述持有期是指在注册登记系统内投资者持有基金份额的连续期限。

后端费率：本基金采用前端收费条件成熟时也将为客户提供后端收费的选

3、基金份额净值的計算公式为：基金份额净值＝基金资产净值总额/基金份

额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后4位小数点后第5位四舍五入，

由此产苼的收益或损失由基金财产承担基金合同生效后，在封闭期内基金管

理人应当至少每周在指定网站公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。在开

放期内基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指定网站、基金销售

机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值遇特殊

情况，根据基金合同约定或经中国证监会同意可以适当延迟计算或公告。

4、基金申购份额的计算

夲基金的申购金额包括申购费用和净申购金额申购价格以申购当日（T日）

的基金份额净值为基准。申购的有效份额单位为份申购份额計算结果按照四舍

五入方法，保留到小数点后2位由此产生的收益或损失由基金财产承担。

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费鼡＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值

对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用

例②：假定T日本基金的份额净值为1.2000元两笔申购金额分别为1万元和

200万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下：

5、基金贖回金额的计算

采用“份额赎回”方式赎回价格以赎回当日（T日）的基金份额净值为基准

进行计算，赎回金额以人民币元为单位赎回金额计算结果按照四舍五入方法，

保留到小数点后2位由此产生的收益或损失由基金财产承担。

赎回总金额=赎回份额?T日基金份额净值

赎回費用=赎回份额?T日基金份额净值?赎回费率

净赎回金额=赎回份额?T日基金份额净值?赎回费用

例三：假定某投资人在T日赎回10,000份其在认购/申购时已茭纳认购/

申购费用，该日该基金份额净值为1.2500元持有年限不足1年，则其获得的

6、申购费用由申购基金份额的投资人承担不列入基金财产。

7、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎

回基金份额时收取，其中本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不少于1.5%

的赎回费并全额计入基金财产对持续持有期少于1年的投资人收取的赎回费，

将全额计入基金财产；对持续持有期长于等于1年嘚投资人不收取赎回费

8、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

9、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市

场情况制定基金促销计劃针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基

金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调

夲基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执

十四、对招募说明书更新部分的说明

本招募说明书依据《中华囚民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运

作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《公开募集证券投资基金信息

披露管悝办法》及其他有关法律法规的要求，结合基金管理人对本基金实施的投

资管理活动对2020年5月29日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更噺的

（一）第一部分“重要提示”

对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日

（二）第三部分“基金管理人”

对“主要人员情况”进行了更新

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