为帮助考生估分，希赛小编在考后为大家搜集整理了网友回忆版2023年6月3日证券统考金融市场基础知识上午场真题答案（汇总），希望对大家估分会有帮助。一、单选题1.下列各项中，属于国际金融监管机构的是()。A.世界银行B.国际货币基金组织C.世界贸易组织D.国际证监会组织【参考答案】 D2.现金流量比率是衡量流动性风险的主要指标之一，一般来说，企业现金流量比率越大，代表企业()越强。A.营运能力B.盈利能力C.偿债能力D.发展能力【参考答案】C3.投资者在开放式基金合同生效后申请购买基金份额的行为通常被称为基金的()。A.买入B.申购C.认购D.交易【参考答案】B4.下列关于证券公司次级债券的发行条件的说法，错误的是()。A次级债应以现金或中国证监会认可，其他形式借入或融入B.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(含长期次级债累计计入净资本的数额)的50%C.净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准D.借入成募集资金有合理用途【参考答案】B5.下列关于债券登记的说法，错误的是()。A.债券登记时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施B.债券登记是指债券登记结算机构为债券发行人建立和维护债券持有人名册的行为C.债券登记量等于已经发行但尚未到期的债券总量D.债券登记是证券要素和证券权利的记录和确认【参考答案】C6.开放式基金申购赎回的原则是()。A.份额申购、金额赎回B.份额申购、份额赎回C.金额申购、金额赎回D.金额申购、份额赎回【参考答案】D7.基础设施公募REITs要求收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的()。A.90%B.80%C.60%D.70%【参考答案】A8.关于非公开募集基金，下列说法错误的是（）。A.不得通过报刊、电台、电视台等公众传播媒体向不特定对象宣传推介B.不得通过讲座、报告会、分析会等方式向其现有投资者宣传推介C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金D.不得在互联网上向不特定对象宣传推介【参考答案】B9.（）对声誉风险管理承担主要责任。A.董事会B.经理层C.监事会D.股东大会【参考答案】B10.股息当年结清、不能累积发放的优先股票称为（）。A.股息率固定优先股票B.可购回优先股票C.非累积优先股票D.累积优先股票【参考答案】C11.从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利或亏损都是（）的。A.可知B.可测C.无限D.有限【参考答案】C12.关于私募基金，下列说法错误的是（。）A.投资者的资格和人数不受限制B.投资金额要求高C.不能进行公开的宣传推广D.不能进行公开的发售【参考答案】A13.机构有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）。A.基金分级制的养老制度B.现收现付的公共养老制度C.将养老金投资于期货产品D.以企业年金为主的企业补充养老金在内的多层次养老保障体系的构建【参考答案】D14.下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是（）。A.公开募集证券投资基金侧袋机制于2020年8月1日开始执行B.侧袋机制的推出，有利于进一步丰富公募基金的操作风险管理工具C.侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从基金组合资产中分离出来进行处置清算，确保剩余基金资产正常运作的机制D.侧袋机制的推出，有助于基金管理人练好内功、筑牢防线【参考答案】B15.下列情形符合面向专业投资者公开发行公司债券要求的是()。A.发行人最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息B.违反《证券法》规定，改变公开发行公司债券所募资金用途C.发行人对已公开发行的公司债券有违约的事实，仍处于继续状态D.发行人对已公开发行的公司债券有延迟支付本息的事实，仍处于继续状态【参考答案】A16.优先股的股息率固定这一点与（）相似。A.普通股票B.期货C.债券D.期权【参考答案】C17.在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺在遇到突发性事件时，证券监督管理部门一般较多采取（），对证券市场进行监管。A.自律手段B.经济手段C.行政手段D.法律手段【参考答案】C18.基金信息披露分类中，不包括（）、A.销售信息披露B.运作信息披露C.临时信息披露D.募集信息披露【参考答案】A19.证券投资者保护基金公司应依法合规运作按照安全、稳健的原则履行对证券投资者保护基金的管理职责，保证基金的安全。按照规定证券投资者保护基金的资金不可以适用于（）。A.购买国债B.购买中央银行票据C.购买中央级金融机构发行的金融债券D.新股申购【参考答案】D20.“债券通“是开展我国内地与（）地区债券市场互联互通合作的全新计划，让中国境内与境外投资者通过在该地区建立的基础设施连接，在对方市场买卖债券、A.巴黎B.纽约C.香港D.伦敦【参考答案】C21.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这体现的是金融行生工具的（）基本特征。A.联动性B.杠杆性C.跨期性D.不确定性【参考答案】A22.根据《期货交易管理条例》，下列关于期货合约的说法错误的是（）。A.期货合约是规定在将来某一特定的地点交割一定数量标的物的标准化合约B.期货合约包括商品期货合约及其他期货合约C.金融期货合约是指以农产品、工业源和其他商品及其相关指数产品为标的的期货合约D.期货合约由期货交易场所统一制定【参考答案】C二、多选题1.关于中央银行资产业务的说法，正确的有（）。A.对政府债券主要是特别国债B.对其他存款性公司债权包括对商业银行和政策性银行等存款性公司的贷款余额C.对其他金融性公司债权主要是对信托投资公司、保险公司和证券公司等机构发放的金融稳定再贷款D.国外资产包括外汇、货币黄金和其他外国资产【参考答案】ABCD2.下列关于沪港通的说法，正确的有（）。A.沪港通是指上海证券交易所和香港联合交易所建立技术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票B.沪港通是沪港股票市场交易互联互通机制C.沪港通就是沪股通D.沪港通是指上海、深圳证券交易所和香港联合交易所建立技术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票【参考答案】AB3.关于债券估值定价的分类，一般包括（）。A.累息债券定价B.零息债券定价C.附息债券定价D.含权债券定价【参考答案】ABC4.公开增发是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式，其目的主要有（）。A.向社会公众募集资金B.分散股权，避免股份过分集中C.保护原股东对公司的控制权D.增强股票的流道性【参考答案】ABD5.货币政策的信用传导机制通过（）完成。A.银行信贷渠道B.企业资产负债表渠道C.生命周期D.财富效应【参考答案】AB6.法人结算模式要求证券公司以法人名义在证券登记结算机构开立的账户有（）。A.证券结算账户B.资金结算账户C.证券交收账户D.资金交收账户【参考答案】CD7.关于股票的价值，下列说法正确的有（）。A.股票的票面价直又被称为面值，即在股票票面上标明的金额B.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值C.股票的内在价值即理论价值，也就是股票未来收益的现值D.股票的账面价值又被称股票净值或每股净资产【参考答案】ABCD8.我国证券交易所现行竞价方式有（）。A.招标竞价B.拍卖竞价C.集合竞价D.连续连价【参考答案】CD9.根据《证券法》，下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有（）。A.询问当事人和与被调查事件有关单位和个人，要求其对于被调查事件有关的事项作出说明B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证C.通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境责任人员出境D.对证券除司之间、证券公司与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解【参考答案】ABC10.下列关于基金信息披露的说法，正确的有（。）A.与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是透明度较高B.基金的信息披露制度有利于防止利益冲突和利益输送C.基金的信息披露不具有强制性D.基金的信息被露必须保证所披露信息的真实性、准确性和完整性【参考答案】A,B,D12.根据对股息、分红等约定的附加条件，优先股的分类主要有（）。A.固定股息率优先服和浮动股息率优先股B.强制分红优先股和非强制分红优先股C.参与优先股和非参与优先股D.可累积优先股和非累积优先股【参考答案】ABCD13.申请募集基金时，拟募集的基金应当具备的条件有（）。A.有明确、合法的投资方向B.有明确的基金运作方式C.有符合投资者特征的基金适当性管理制度D.符合中国证监会关于基金品种的规定【参考答案】A,B,C,D16.关于股票的价值，下面说法中正确的有（）。A.股票的票面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额B.股票的内在价值即理论价值，也就是股票未来收益的现值C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值D.股票的账面价值又被称为股票净值或每股净资产【参考答案】A.B.C.D17.关于上市公司直接融资，下列说法中正确的有（）。A.首次公开发行股票简称IPOB.非公开发行股票也被称为定向增发C.向原股东配售股份简称配股D.公司发行股票所筹得的资本属于借入资本【参考答案】A,B.C21.根据《证券法》，下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有（）。A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证B.通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境C.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对于被调查事件有关的事项作出说明D.对证券公司之间、证券公司与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解【参考答案】A,B,C22.依照我国现行的规定，事业法人可用（）进行证券投资。A.受托资金B.自有资金C.有权自行支配的预算外资金D.暂时不用的闲置资金【参考答案】B.C23.下列关于基金信息披露的说法，正确的有（）。A.与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是透明度较高B.基金的信息披露制度有利于防止利益冲突和利益输送C.基金的信息披露不具有强制性D.基金的信息被露必须保证所披露信息的真实性、准确性和完整性【参考答案】A,B,D24.申请募集基金时，拟募集的基金应当具备的条件有（）。A.有明确、合法的投资方向B.有明确的基金运作方式C.有符合投资者特征的基金适当性管理制度D.符合中国证监会关于基金品种的规定【参考答案】ABCD25.关于股票的价值，下面说法中正确的有（）。A.股票的票面价值又被称为面值，，即在股票票面上标明的金额B.股票的内在价值即理论价值，也就是股票未来收益的现值C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值D.股票的账面价值又被称为股票净值或每股净资产【参考答案】A,B,C,D26.关于上市公司直接融资，下列说法中正确的有（）。A.首次公开发行股票简称IPOB.非公开发行股票也被称为定向增发C.向原股东配售股份简称配股D.公司发行股票所筹得的资本属于借入资本【参考答案】A,B,C27.根据《证券法》，下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有（）。A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证B.通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境C.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对于被调查事件有关的事项作出说明D.对证券公司之间、证券公司与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解【参考答案】A,B,C28.依照我国现行的规定，事业法人可用0进行证券投资。A.受托资金B.自有资金C.有权自行支配的预算外资金D.暂时不用的闲置资金【参考答案】B.C29.下列关于沪港通的说法，正确的有（）。A.沪港通是沪港股票市场交易互联互通机制B.沪港通就是沪股通C.沪港通是指上海、深圳证券交易所和香港联合交易所建立技术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票D.沪港通是指上海证券交易所和香港联合交易所建立技术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票【参考答案】A,D30.中国存托凭证是指由存托人签发、以境外证券为基在中国境内发行、代表境外基础证券权益的证券。参与主体有（）。A.发行人B.存托人C.托管人D.持有人【参考答案】A,B,D31.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（）。A.附息债券B.零息债券C.保值债券D.息票累积债券【参考答案】A.B.D32.主要的商品期货种类包括（）。A.能源化工期货B.外汇期货C.金属期货D.农产品期货【参考答案】A.C.D33.关于中央银行资产业务的说法，正确的有（）。A.对政府债券主要是特别国债B.对其他存款性公司债权包括对商业银行和政策性银行等存款性公司的贷款余额C.对其他金融性公司债权主要是对信托投资公司、保险公司和证券公司等机构发放的金融稳定再贷款D.国外资产包括外汇、货币黄金和其他外国资产【参考答案】CD34.关于债券估值定价的分类，，一般包括（）。A.累息债券定价B.零息债券定价C.附息债券定价D.含权债券定价【参考答案】A,B,C35.公开增发是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式，其目的主要有（）。A.向社会公众募集资金B.分散股权，避免股份过分集中C.保护原股东对公司的控制权D.增强股票的流通性【参考答案】ABD36.货币政策的信用传导机制通过（）完成。A.银行信贷渠道B.企业资产负债表渠道C.生命周期D.财富效应【参考答案】AB37.法人结算模式要求证券公司以法人名义在证券登记结算机构开立的账户有（）。A.证券结算账户B.资金结算账户C.证券交收账户D.资金交收账户【参考答案】C.D38.根据对股息、分红等约定的附加条件，优先股的分类主要有（）。A.固定股息率优先股和浮动股息率优先股B.强制分红优先股和非强制分红优先股C.参与优先股和非参与优先股D.可累积优先股和非累积优先股【参考答案】A,B,C,D39.在利率期限结构的分析中，下列关于市场预期理论的表述错误的有（）、A.利率期限结构完全取决于对未来即期利率的市场预期B.在特定时期内，各种期限债券的即期收益率相同C.如果预期未来即期利率上升，则利率期限结构呈下降趋势D.长期债券不是短期债券的理想替代物网极【参考答案】CD40.关于区域性股权市场，下列说法错误的是（）。A.可以为全国的企业私募证券或股权的融资转让提供服务B.由所在地的中国证监会派出机构按规定实施监管，并承担相应风险处置责任C.采用公开方式发行证券D.采取集中竞价、做市商等集中交易方式进行证券转让【参考答案】A.B.C.D41.下列金融期权主要风险指标中，与认沽期权价值为负相关关系的有（）。A.Delta值B.Rho值C.Theta值D.Vega值【参考答案】A.B三、判断题42.流动性风险报告应包括管理的有效政策和程序、决策过程规范的作用与职责调用和升级的程序等。对于风险等级较高的风险事项，形成紧急报告和不定期报告：对于风险等级较低的事项，则通过定期报告形式进行报告。A.正确B.错误【参考答案】正确43.个人投资者买卖基金份额免征增值税，但征收印花税。（）A.正确B.错误【参考答案】错误44.目前，沪、深证券交易所封闭式基金交易不收取印花税。（）A.正确B.错误【参考答案】正确45.操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成的风险该定义包括法律风险、战略风险和声誉风险。()A.正确B.错误【参考答案】错误46.目前，在我国基金投资活动中，机构投资者买卖基金份额免征增值税，暂免征收印花税。()A.正确B.错误【参考答案】错误47.国债的竞争性招标方式包括单一价格、修正的多重价格招标方式（即混合式），招标标的仅为利率。（）A错B.对【参考答案】错误48.折价发行的债券，加快付息频率，债券价值会上升；溢价发行的债券，加快付息频率，债券价值会下降；平价发行的债券，加快付息频率，债券价值不变。（）A错B.对【参考答案】错误49.金融期货交易和普通远期交易之间存在一定的区别和联系，其中，金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定，但是由于两者都实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所（或期货清算公司）为交易对手基本不用担心交易违约风险。（）A.错B.对【参考答案】错误50.按发行方式分类，结构化金融衍生产品可以分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，后者通常可以在交易所交易。（）A错B.对【参考答案】错误51.根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括股权类资产的远期合约、债权类资产的远期合约、远期利率协议和远期汇率协议。（）A.错B.对【参考答案】正确52.现代风险管理的基本理念包括：“任何金融产品都是风险和收益的组合，风险是与收益相匹配的，投资是以风险换收益。”（）A错B.对【参考答案】正确53.养老目标基金是指追求养老资产的长期稳健增值为目的，破励投资人长期持有，采用成熟的资产配置策略，合理控制投资组合波动风险的私募基金。()A.正确B.错误【参考答案】错误54.根据最新的沪深交易所上市规则，强制退市可分为交易类强制退市、财务类强制退市，规范类强制退市和重大违法类强制退市四种情形。A.正确B.错误【参考答案】正确55.采用注册制的股票发行方式，证券交易所、中介机构和中国证监会分担实质审核职责。（）A.正确B.错误【参考答案】错误56.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务可与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。（）A错B.对【参考答案】错误57.法定存款准备金率越低，银行吸收的存款用于贷款的数额就越少。（）A.正确B.错误【参考答案】错误58.风险覆盖率和资本杠杆率是重要的证券公司净资本监管工具，二者相辅相成、相互配合，促使证券公司在资产规模和风险水平方面寻求平衡，在业务发展和风险管理方面寻求有机统一，既要避免无节制地扩张业务，又要防止为追求利润过度发展高风险业务。()A.正确B.错误【参考答案】正确59.融资流动性风险主要是从单个机构的角度分析金融机构在面临现金需求时其融资能力时间推移而引起的不确定波动，是指在不影响其日常经营和财务状况的条件下，金融机构难以有效满足其预期和非预期，当前和未来的现金流和担保需求的风险。()A.正确B.错误【参考答案】正确60.开放式基金申购是指在开放式基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。()A.正确B.错误【参考答案】错误61.销售机构对投资人认购开放式基金的申请予以受理，这代表销售机构接受了投资人认购申请，同时代表该申请的成功。()A.错误B.正确【参考答案】错误62.基础设施基金不可作为质押券参与质押式协议回购业务。（）A.错误B.正确【参考答案】错误63.关于国债销售价格的因素，市场利率趋于下降，限制了承销商确定销售价格的空间。（）A.正确B.错误【参考答案】错误四、综合题2010年1月，中国证监会批复同意中国金融期货交易所组织股票指数期货交易。同年4月，首份合约沪深300股指期货合约正式上市交易，根据此背景回答下列问题。64.沪深300股指期货合约的合约乘数为每点价值300元人民币，假设期货报价为4000点，则每张合约名义金额为（）元人民币。A.4000B.12000C.120000D.1200000【参考答案】D65.下列关于沪深300股指期货合约的说法，正确的有（）。A.报价单位为指数点，最小变动单位为0.1点B.最后交易日为合约到期月份的第三个周五，遇法定节假日顺延C.每日价格最大波动限制为上一交易日结算价的+10%D.合约月份为当月、下月及随后两个季月【参考答案】B.C.D66.甲公司为国有独资企业，乙公司为合伙企业，丙公司为股份有限公司，丁公司为有限责任公司。这四家公司分别根据《公司法》要求设立和筹措资金。不考虑其他相关影响因素请根据上述背景信息回答{TS}题{TSE}上述四家公司中，符合上市条件并上市后，其上市再融资途径包括（）。A.非公开发行股票B.发行可转换公司债券C.发行公募基金D.向原股东配售股份【参考答案】A,B,D

金融理论与实务
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选择题及答案第一章一、单项选择题1、根据马克思关于货币起源的论述，价值表现形式经历的几个阶段依次是（A）A、简单、偶然的价值形式――扩大的价值形式―― 一般价值形式――货币形式B、简单、偶然的价值形式―― 一般价值形式――扩大的价值形式――货币形式C、扩大的价值形式――简单、偶然的价值形式―― 一般价值形式――货币形式D、简单、偶然的价值形式――扩大的价值形式――货币形式―― 一般价值形式2、用一般等价物来表现所有产品价值的情况，马克思称之为（C）A、简单、偶然的价值形式B、扩大的价值形式C、一般价值形式D、货币形式3、货币的两个最基本的职能是什么（D）A、价值尺度和支付手段B、支付手段和贮藏手段C、支付手段和流通手段D、流通手段和价值尺度4、货币执行流通手段职能时（A）A、必须是现实的货币B、必须是观念上的货币C、可以是现实的货币D、可以是观念上的货币5、当商品卖后没有随之以购买，则货币会退出流通而处于静止状态，即发挥（C）A、价值尺度职能B、流通手段职能C、贮藏手段职能D、支付手段职能6、货币作为独立的价值形态进行单方面转移时，执行（D）A、价值尺度职能B、流通手段职能C、贮藏手段职能D、支付手段职能7、在现代信用货币流通条件下，（D）是形成汇价的基础。B、货币的对外价值C、政局状况D、货币的对内价值8、在不兑现信用货币流通条件下，确定两国货币汇价的基本依据是（A）A、两国货币购买力的对比B、两国的国际收支状况C、两国的外汇管理政策D、两国的税收政策9、中国国内一切货币支付、结算和外汇牌价，均以哪种货币为价值的统一尺度和计算单位（B）A、美元B、人民币C、港币D、欧元10、在某些特殊情况下，货币发行可能是为政府弥补财政赤字而向银行透支，通常称之为 （C）B、信用发行C、财政发行D、没有正确答案11、在不兑现信用货币制度条件下，在世界上行使货币职能的国际货币应具备（A）A、广泛的可接受性B、广泛的流动性C、公认的安全性D、高度的稳定性12、根据我国的《外汇管理暂行条例》，以下不属于外币有价证券的是（D）A、政府公债B、息票C、股票D、票据第二章一、单项选择题1、信用在国民收入的分配次序属于（C ）。A、第一次B、第二次C、第三次D、第四次2、在信用这种借贷行为中，它的（B）没有发生变化。A、留置权B、所有权C、使用权D、经营权3、商业票据包括（C ）。A、商业期票、支票B、商业汇票、支票C、商业期票、商业汇票D、商业本票、商业汇票4、中央政府以国家的名义同国内外其他信用主体之间发生的信用关系，称之为（A ）。A、国家信用B、银行信用C、银行信用D、消费信用5、我国可上市国债的发行全部采用国际通行的竞争招标方式是在（C）年。A、1950B、1981C、1996D、19996、（B ）是以收人的水平和收入的稳定为条件的。A、国家信用B、消费信用C、银行信用D、民间信用7、利率高、风险大、容易发生违约纠纷，但却十分灵活，这是（D）的特点。A、国家信用B、消费信用C、银行信用D、民间信用8、在间接融资方式中，是以（A）为核心中介机构。A、商业银行B、证券公司C、中央政府D、中央银行9、在（B ）中，银行既是债务人，又是债权人。A、直接融资方式B、间接融资方式C、证券发行D、以上都不对10、下列关于直接融资的说法不正确的是（C ）A、筹资方直接面对市场B、受公平性原则的约束C、社会安全性较强D、有较强的公开性11、我国现行的企业投融资体制是（C ）。A、财政主导型B、国家主导型C、金融主导型D、行政主导型第三章一、单项选择题1、（ B ）是投资的基本收入。A、资本收入B、股息和利息收入C、债权收入D、资产收入2、我国从1993年以后定期储蓄存款利率改为（ C ）。A、基准利率B、一般利率C、固定利率D、浮动利率3、利率按是否包括对通货膨胀引起的货币贬值风险的补偿角度划分为（C ）A、单利率和复利率B、固定利率和浮动利率C、名义利率和实际利率D、基准利率、一般利率和优惠利率4、利率按在经济中的作用角度可划分为（ D ）A、单利率和复利率B、固定利率和浮动利率C、名义利率和实际利率D、基准利率、一般利率和优惠利率5、马克思认为，正常情况下，利率水平上限是（ C ）A、历史利率水平B、通货膨胀率C、平均利润率D、零6、我国自1996年以来，连续7次降低了存贷款利率，是因为（A、我国持续出现通货膨胀B、我国物价增长过快 C ）C、我国物价持续下跌D、国内需求过于旺盛7、我国未来的利率体系是要形成一套以（ A ）为核心的、可有效控制的、多层次的、有弹性的、能够充分反映市场资金供求的利率体系。A、中央银行基准利率B、银行间利率C、商业银行的存贷款利率D、市场利率8、关于汇率和利率对经济的影响，下列说法中不正确的是（A、汇率过高不利于增加出口和吸引外资流入B、利率过低会引起短期国际资本的流动C、汇率过高会导致金融资产价格上升D、利率过低会导致套汇和逃汇的增加第四章一、单项选择题1、下列关于“大一统”的金融体制说法不正确的是（ B ）A、便于政策贯彻，利于全局控制
C ）B、重视价值规律和市场调节的作用C、无法发挥金融体制的积极性和主动性D、基层金融机构缺乏自治权2、商业银行最基本、最能反映其经营活动特征的职能是（ C ）A、支付中介职能B、信用创造职能C、信用中介职能D、金融服务功能3、下列关于单一银行制说法正确的是（ A ）A、管理层次少，有利于中央银行管理和控制B、银行规模较大，经营成本小C、各银行独立性和自主性很小D、容易造成银行业垄断4、目前在我国商业银行体系中，地位最为特殊的是（ D ）A、地区性商业银行B、城市商业银行C、外国独资银行D、国有商业银行5、真正最早全面发挥中央银行职能的应该是（ A ）A、英格兰银行B、瑞典银行C、瑞士银行D、普鲁士银行6、香港金融管理局的类型属于（ D ）A、复合型B、单一型C、跨国型D、准中央银行7、（ D ）与银行信贷、保险一并称为现代金融业的三大支柱。A、证券买卖B、买方信贷C、租赁业D、信托业8、我国国家开发银行的资金主要来源于（ C ）A、国家财政拨款B、中国人民银行的贷款C、向金融机构发行政策性金融债券D、面向社会进行融资第五章一、单项选择题1、商业银行经营的首要原则是（ A ）A、安全性B、流动性C、盈利性D、固定性2、（ A ）是最早的资产管理理论。A、商业贷款理论B、资产转移理论C、预期收入理论D、负债转移理论3、1998年国际清算银行通过的《巴塞尔协议》规定，核心资本不能低于风险资产的（ ）A、10%B、8%C、6%D、4%4、商业银行最基本的资金来源是（ A ）A、存款类资金来源B、非存款类资金来源C、中央银行的贴现借款D、国际金融市场融资5、在西方国家商业银行的存款服务的种类中，下列哪个不是交易账户（A、活期存款B、可转让支付命令账户C、自动转账制度D、定期存款6、下列哪个不属于影响企业还款能力的第一来源（ B ） D ） DA、盈利能力B、信用支持C、营运能力D、偿债能力7、考察借款人是否具有申请借款的资格和行使法律义务的能力，这是“6C”原则中的（ B ）A、品质B、能力C、现金D、控制8、下列说法属于贷款质量评价的五级分类法中的“关注类”的是（ C ）A、借款人内部管理问题未解决，妨碍债务的偿还B、借款人支付出现困难，并难以按市场条件获得新资金C、借款人的还款意愿差，不与银行积极合作D、借款人处于停产、半停产状态第六章一、单项选择题1、信托是财产的所有者将其财产委托给（C）全权代为经营、管理和处理的行为。A、银行机构B、政府机构C、信托机构D、证券机构2、信托关系的中心是（D ）A、受托人B、委托人C、当事人D、信托财产3、以促进社会福利、慈善事业、科技进步、学术研究、教育发展等公共利益为目的而设立的信托是（A）A、公益信托B、商事信托C、民事信托D、私益信托4、信托行为成立的依据是（A ）A、信托目的B、信托人的存在C、信托财产D、信托业务的产生5、动产信托目的是为（B ）A、取得相应的资金和信用担保B、实现动产的出租和出售C、不出让所有权而取得资金和信用D、以上说法全不对6、动产信托中，动产所有权最后属于（B）A、租赁公司B、用户C、信托机构D、信托人7、在房地产交易中，买方一时资金短缺，和卖方、信托公司签订协议，由买方先支付部分价款，卖方将房地产产权移交给信托机构，待日后买方还清贷款，交易才了结，房地产产权过户人买方名下。这种信托方式是（C）A、房屋信托业务B、不动产债券信托C、不动产保管信托D、不动产分割证信托8、租赁的基本特征是（D ）A、具有独特的资金运动形式B、租金的分次归流C、承租人具有对租赁标的物的选择权D、租赁物使用权与所有权分离第七章一、单项选择题1.保险乃是（ ）与（ ）的统一。（A ）A.经济关系、法律关系B.经济关系、政治关系C.收入关系、法律关系D.收入关系、经济关系2.保险的基本职能是（C ）A.创造流动性B.增加安全性C.组织经济补偿D.增加盈利3.将保险分为财产保险。人身保险。责任保险和信用保证保险，是按照（C ）分类的。A.承保方式B.经营动机C.保险标的D.保险价值和承保人4.在最大诚信原则下，下列不属于重要事实的是（D ）A.标的物的危险或损失的可能超过正常情况的现象B.与投保的标的有联系的一些道德危险C.涉及投保人或被保险人的一些事实D.保险人已经检验过或询问过的事实5.最大诚信原则的推行最早起源于（C ）A.财产保险B.人身保险D.责任保险6.某企业正办理购买一辆汽车，并投保了汽车险，汽车交易期间，汽车因碰撞而损毁，而保险公司则拒赔，其原因是该企业（A ）A.不具有可保利益B.已终止可保利益C.已失去可保利益D.以上说法都不对7.保险合同的当事人属于保险关系主要因素中的（B）A.保险合同的主体B.保险合同的客体C.保险合同的内容D.保险合同的关系人8.道路。桥梁。码头属于企业财产保险的（A ）A.可保财产B.特约承保财产C.设施承保财产第八章一、单项选择题1、狭义的金融市场就是（C）A、货币市场B、资本市场C、证券市场D、股票市场2、金融市场的最基本功能就是（A ）A、媒介资金流通B、支持规模经济C、价格发现D、调节宏观经济3、人们在金融市场上交易的传统项目是（ A）A、货币资金的使用权B、货币资金的所有权C、货币资金的控制权4、期权合约和认股权证属于（C ）A、传统的金融工具B、一般的金融工具C、衍生的金融工具D、新型的金融工具5、在证券发行中，面向社会公众发行的方式是（B ）A、私募发行B、公募发行C、直接发行D、间接发行6、银行借款的利息属于筹资者的（C ）A、资金筹集费B、非资金成本费C、资金占用费D、资金借用量7、被称为一级市场或初级市场的是（A ）A、发行市场B、流通市场C、店头市场D、交易市场8、下列关于国库券的说法不正确的是（D）A、国库券市场是短期政府债券发行和流通的市场B、发行国库券是政府弥补经常性财政收支差额的资金来源之一C、国库券市场具有期限短。交易金额大。价格波动小的特点D、较适合个人的小额投资9、由高信用等级的大企业发行的短期无担保债券，期限一般不超过（C ）A、120天B、180天C、270天D、一年第九章一、单项选择题1、《中华人民共和国证券法》颁布的年份是（C ）A.1996B 1997C.1998D 19992、维护投资者合法权益，保障证券市场健康发展的基本原则是（ A）A.公开、公平、公正的原则B.自愿、有偿、诚实信用的原则C.禁止欺诈、内幕交易和操纵证券交易市场的行为D.持续信息公开制度3、股票最普遍的一种形式是（D ）A.优先股B.法人股C.职工内部控股D.普通股4、我国发行A股的股份有限公司通常采用（C ）的方式设立、A.发起设立B.法人设立C.募集设立D.吸收设立5、目前股票公开发行方式普遍采用的是（A）A.上网定价B.全额预缴款C.比例配售D.认购证6、对于股票发行的管理，从国际通行的做法来看，可分为（B ）A.注册制和审批制B.注册制和核准制C.核准制和审批制D.审批制和监管制7、基础分析家坚信价格围绕价值波动，因此，总是在低市盈率股票中挖掘出被低估的股票，这种做法（C）A.对B.错C.不完全对D.没有正确答案8、券面上既不贴息，也不标明利率的债券是（B）A.附息债券B.贴现债券C.存款单式债券D.外国债券第十章一、单项选择题1、我国国际收支统计制度的建立始于（A）A、1981年8月B、1981年9月C、1985年8月D、1985年9月2、在经常账户中，赔偿和无偿捐赠属于（D）A、收益账户B、服务账户C、货物账户D、经常转移账户3、在储备资产变动账户中，储备资产增加的表示用（B）A、正号B、负号C、不确定D、没有正确答案4、下列关于汇率与进出口贸易联系的正确说法是（B）A汇率下跌，有利于进口、不利于出口B汇率上升，有利于进口、不利于出口C、汇率下跌，不利于出口、也不利于进口D、汇率上升，有利于出口、不利于进口5、出口信贷的贷款额度不得超过合同金额的（C ）A、70%B、80％C、85%D、90%6、由国内企业按外商提供产品的款式、规格和质量要求进行加工后，收取材料费和加工费的是（B）A、来料加工B、来样加工C、来件装配D、补偿贸易7、目前我国的外汇管理处于（B）的状态。A、全面管理B、部分管理C、基本不管理D、不管理8、我国外债管理体制的原则是（C ）A、集中统一B、分散协调C、统一领导、分工负责D、以上均错来源:考第十一章一、单项选择题1、马克思的货币流通规律揭示了货币需要量与其决定因素的关系为（ C ）A、货币需要量与待售商品价格总额成正比，与货币流通速度成正比B、货币需要量与待售商品价格总额成反比，与货币流通速度成反比C、货币需要量与待售商品价格总额成正比，与货币流通速度成反比D、货币需要量与待售商品价格总额成反比，与货币流通速度成正比2、在我国的货币层次中，M0通常是指（ D ）A、其他存款 B、个人储蓄存款C、居民储蓄存款D、流通中的现金3、在我国的货币层次中，个人储蓄存款属于（ C ）A、 M0B、 M1C、 M2D、 M34、商业银行派生存款的能力（ B ）A、与原始存款成正比，与法定存款准备率成正比B、与原始存款成正比，与法定存款准备率成反比C、与原始存款成反比，与法定存款准备率成反比D、与原始存款成反比，与法定存款准备率成正比5、在乘数公式中，对乘数影响最大的是（ C ）A、派生存款B、企业存款C、基础货币D、居民存款6、银行能否扩大货币供应，在于（ D ）A、企业对货币的需求B、居民储蓄存款C、银行本身的愿望D、经济发展状况7、货币供应量是反映银行资产负债表中某一时点上银行的（A、资产总额B、负债总额C、存款总额
B ）D、现金总额8、在我国结售汇制下，外汇储备增加则（ A ）A、相应要增加人民币的投放量B、相应要减少人民币的投放量C、人民币的投放量不变D、不确定第十二章一、单项选择题1、通货膨胀和通货紧缩是一种（ D ）A、消费现象B、成本现象C、投资现象D、货币现象2、我国编制的社会商品零售物价指数属于（A、批发物价指数B、国民生产总值平减指数C、消费物价指数
C ）D、零售物价指数3、如果货币供给总量不变而出现通货紧缩，则表明货币流通速度（ B ）A、加快B、减慢C、不变D、难以确定4、社会再生产过程中社会总需求过度增加，超过既定价格水平商品和劳务方面的供给，而引起的通货膨胀为（ A ）A、需求拉上型通货膨胀B、成本推动型通货膨胀C、结构失调型通货膨胀D、投资过剩型通货膨胀5、传统的治理通胀的方法着重从（ C ）入手。A、减少货币供给B、扩张需求C、紧缩需求D、增加货币供给6、通胀直接表现在（ B ）。A、生产领域B、流通领域C、分配领域D、消费领域7、治理通货紧缩，启动需求的关键在于（A、实行扩张性的财政政策B、实行扩张性的货币金融政策C、实行扩张性的财政政策和货币金融政策D、调动企业投资的积极性和居民消费愿望8、直接引发通货紧缩的货币因素表现为（A、货币供给过多B、货币供给不足C、货币需求过多D、货币需求不足第十三章一、单项选择题 D ） B ）1、货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种工具调节（ A ）的一种金融政策和措施。A、货币供给和利率B、货币需求与供给C、社会需求与供给D、社会供给和利率2、商业银行等金融机构按规定的比率，将所吸收的存款的一部分交存中央银行，本身不得使用，应交存的比率，称（ A ）A、法定存款准备金率B、贴现率C、法定贷款准备金率D、公开市场业务3、如果中央银行调低法定存款准备率，则（ C ）A、商业银行会增多上交存准备金数量B、商业银行会相应地降低本身贷款能力C、商业银行会通过派生机制，以倍数规模扩大货币供应D、商业银行不会受到影响4、西方国家中央银行经常使用、最灵活有效的货币政策手段是（ B ）A、法定存款准备金B、公开市场业务C、贴现率D、行政干预5、如果中央银行调高贴现率，则会（ D ）A、使商业银行的借入资金成本降低B、使商业银行降低贷款利率C、扩大企业的借贷需求D、减少贷款量和货币供应量6、公开市场业务是通过（ C ）来调节货币供应量的。A、中央银行B、商业银行C、买卖证券D、证监会7、中央银行对商业银行的存贷款的最高利率加以限制，属于（A、道义劝告
D ）B、特殊领域的调节C、金融检查D、行政干预8、我国近年来积极开拓公开市场业务工具，是因为我国的经济手段转为以（ B ）为主。A、直接调控B、间接调控C、宏观调控D、微观调控9、货币政策传导的一般过程包括的层次是（ B ）A、一个层次B、二个层次C、三个层次D、四个层次10、20世纪30年代，作为西方国家一般货币政策中间目标的是（ C ）A、基础货币B、货币供应量C、利率D、货币发行指标11、财政与金融对宏观经济的影响的共同点在于（ A ）A、通过影响社会总需求而影响经济增长B、通过影响社会总供给而影响经济增长C、通过影响利率水平影响经济增长D、通过影响市场供求而影响经济增长12、中国人民银行开始通过国库券市场买卖国库券的年份是（A、1985年1月B、1985年4月C、1996年1月D、1996年4月 D ）