两张卡司法冻结,一张解冻一张冻结需等第二张解冻时间即可?

银行卡被公安冻结一年后 解冻了 这两天突然被司法扣划 怎么回事

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自从11.19显示支付宝被司法冻结后,自己感觉整个人都不太好了,走在大街上都感觉自己是个犯罪嫌疑人。遵纪守法那么多年,突然的一下子就似乎变成了涉案人员。

左一个***右一个***,好不容易联系上了贵阳的当地警方,结果说是因为涉嫌网络电信诈骗,这边依法对你的支付宝帐户进行司法冻结,需要你本人亲自到贵州来做笔录。如果核实清楚,排除嫌疑,给你解冻。但如果一直不来,6个月后继续冻结。第一次冻结是6个月,第二次冻结是帐户永久冻结。。。你自己看着办。。。

问具体是哪笔交易有疑问,警官死活不说,只说涉及案件保密需要,如果告诉你了,你不来了怎么办?所以,***沟通无果。

没办法,咨询了一名其他的淘宝商家,某老板,他之前已经遇到过快十起类似的冻结,还说只要不是太偏远的地方,天南地北的都去过。。。基本上都是类似的第三方诈骗,短的两天、慢的一两个月解冻。不过之前他的冻结都是只冻结涉案的部分资金,并非冻结整个支付宝,所以对淘宝店铺并没太大影响。不像我这一次,整个支付宝冻结,淘宝店铺也直接受牵连。

(题外话----认识某老板,也是因为11月份时淘宝网的一个超级BUG。某个周末,有个刚注册没几天的ID在店铺购买了一张京东E卡,买完收到卡密后直接申请退款,然后系统居然直接快速退款成功,从申请到退款成功只用了7秒种,卖家连个反应时间都没有。只好申诉,然后居然淘宝小二判决申诉失败,这倒是在淘宝上从来没有遇到过的事情,提供了有效的证明凭证,居然还能判卖家输?一问淘宝上其他卖家,果然,当天,那个ID在淘宝上基本上都买了遍,一样的套路手法,利用新ID的快速退款功能,直接诈骗走京东卡密。多的卖家大几千,某老板那边就是,而我的只是小打小闹,就100的京东卡,但是想想也挺窝心的啊,这是一个超级大BUG啊)

同时也咨询了南京本地的公安朋友,问能不能在当地做个笔录发过去呢?去外地做笔录,打工人的时间和精力成本真耗不起,而这一段时间也走不开,周末公安局也不上班,还非要工作时间做笔录。但有的人说,哪边做的案子只能哪边解,别的地方无权干涉。有人建议还是先发个申诉材料过去,试试看,死马当活马医,啥都不做肯定无解。于是,先收集材料吧,但我也不知具体是哪笔交易有问题啊,只能从最近几个月内有过退款的交易记录里找一找,最后也只看到有一个显示收货地址在遵义的,也许这人最后是在贵阳报的警吧。就拿这个当例子,把类似的第三方骗局写了一个大概经过,打印出来签个字按下手印,寄给了贵阳市XX县公安局法制科。

材料寄出后,心想等着那边法制科能不能主动给个回话,一周后也没个下方。打***过去,估计只是个内勤的小姑娘接了***。第一次说记录一下快递单号,第二次说我再找一下,第三次说我有点印象,你已经打过几次***的,我已经把材料交给了办案的警官。然后。。。然后就没了然后。。。

没办法,支付宝被冻结后,里面的钱只能进不能出,无法提现,自己还有大几十在里面。同时,淘宝店铺因为支付宝冻结而监管,整个淘宝店铺下架无法显示。店铺冻结三周后突然又跳出个提示,上架商品持续三周为0预警,第四周仍为0的话,将进行店铺释放,第五周店铺关闭。。。只能硬着头皮,想办法都得去一趟贵阳了,迟去不如早点去了了事。

好不容易,这周二上午请好了假,中午兑换机票。周三下午出门,晚上到贵阳,城郊接合部住一晚,周四一早,再打车出门去XX县公安局。

忐忑不安地进了公安局大门,大厅一阵干等,然后由办案警官带入办公室,又干等他电脑重启开机,差不多半小时过去后才告知,这边有两笔交易你查一下是什么情况。11月10日 19:01和19:34的,一笔2000和一笔600左右的。

翻到之前的交易记录,仔细一看,真的是气不打一处来。

第一笔交易11月10日 19:01,是4张500元面值苏宁易购电子礼品卡,第二笔交易19:34,是3张200元苏宁易购电子礼品卡。在这两笔交易的聊天记录上,我还特意问了买家,礼品卡是否自用,买家还回答的是。然后那段时间正好双十一,也遇到过好几起类似的第三方诈骗,我也特意在发货系统留了个心眼,将发货系统做了些修改,买家付款后先发说明和礼品卡的卡号,说明上也有防骗的再次再次提醒,然后买家确认收货后才会再发送对应的密码。结果,这个买家在第一次买完4张500元苏宁卡后,半小时后又买了三张200的卡。然后这两笔交易从头到尾也没申请过退款,买家也没找过我说过是被骗的。。。

接着11月17日XX县刑侦大队就通知支付宝司法冻结,11月19日夜里3点支付宝的提示冻结。。。这个办案冻结速度太快了吧。。。

幸好带了笔记本过去,跟警官说,我到旁边桌子上找一下完整的证据。找出商品订单快照截图、商品主图上各种防骗提示“喊你来刷单的都是骗子”,商品标题上的防骗提醒,详情页面上的再三防骗提醒,淘宝的发货记录,发货记录上还有再再再次的防骗提醒,苏宁电子礼品卡号XXX,密码XXX,发货时间,经苏宁***查询到对应礼品卡被绑定的时间等等。

结果不查还不知道,一查,4张500和3张200的礼品卡,有3张500的礼品卡是当晚就被绑定,另1张500和3张200的礼品卡,是在11月26日才被绑定。。。也就是说买家11月10日买了电子礼品卡,当天向骗子泄露了卡号和密码后,哪天报警不太清楚,警方11.17就申请冻结了我的支付宝,最后几张卡骗子是等到11.26才绑定使用。。。

也难怪,我在一旁找证据时,听到办案警官与报案人***核实,结果这名女性(老妇女?)操着一口当地家乡话,好像旁边还有小孩子在哭闹,警官问她谁让她拍的,怎么拍的,知不知道什么是苏宁易购卡,这人啥都不知道,只知道有人喊她来拍,让她干嘛就干嘛。。。

所以,作为从头到尾闷在鼓里的卖家,专门从南京跑一趟贵阳,就是因为这个啥都不懂的一个买家,被骗子发了一个链接,诱骗到我的店铺里买了2600的苏宁电子礼品卡,然后她自己把卡号和密码泄露了骗子,并且啥都不说,直接报警说是诈骗,接着警方就直接通知了支付宝把我的帐户冻结。。。

将整理好的证据材料发给警官打印出来,签字按手印,警官做好的笔录上再签字按押。对办案的警官一番科普解释后,好像他自己也觉得这种事太无厘头了,说一会儿就帮我把材料交上去,今天就能帮你解掉。。。

早知道这样,我寄个材料过来不就行了吗?结果警官还是说必须本人来,万一这个店铺主人也是被骗的了???

好吧,从南京大老远的跑一趟贵阳,要的也应该是这个结果,这些也不纠结了。

处理好这边,再***联系河南XX市刑侦大队的警官,告知在贵阳这边的冻结我已经处理好了,说下午就能解冻,你们12月11日对我的支付宝冻结,还需要我再提供些什么材料,我好寄过去。这一次,办案警官还比较明白,直接说你不用寄了,你把这边的材料补充一下,发我邮箱吧。没啥问题的话,我找领导申请一下解冻,应该速度也比较快,贵阳这边要是解冻的话,我们后台也能看得到。好吧,河南的警方一听就很明白是什么情况,也不需要我本人到当地申请解冻,而且材料邮寄都省了,让直接发个邮件即可。

今天周五上午,问了一下贵阳这边警方,说是昨天已经交支付宝申请解冻了,本以为贵阳的解完,河南的还要再等上几个工作日,结果一查帐户,两边都好了!!! 感谢各地警方不杀之恩,终于还了我的清白之身!!!

想起前一段时间,网上新闻,义乌好多外贸商户因为收货款的原因,被异地公安机关冻结银行卡,其实跟我貌似一样的遭遇。

在网上找了下,今年9月1日,公安部新规执行,各地公安如果在辖区内发现有受害人,犯罪嫌疑人在全国的都可以管。即公安部发布的关于修改《公安机关办理刑事案件程序规定》的决定(公安部令第159号),也就是159号文。

159号文一共有142条修改,其中在管辖范围的规定上:

第十七条针对或者主要利用计算机网络实施的犯罪,用于实施犯罪行为的网络服务使用的服务器所在地,网络服务提供者所在地,被侵害的网络信息系统及其管理者所在地,以及犯罪过程中犯罪嫌疑人、被害人使用的网络信息系统所在地,被害人被侵害时所在地和被害人财产遭受损失地公安机关可以管辖。

也就是说,受害人、加害人有一方在自己辖区内,当地公安就可以管,就可以要求冻结资金账户。

也许我正好遇上了严打,再加上中西部地区对于此类淘宝上的第三方诈骗办案经验不足,这次算是被直接误伤到。。。

罗列一下此次解冻的成本。。。

11.19 得知支付宝司法冻结

1、 ***费若干,忽略不计

2、 冻结期间淘宝店铺下架,所有商品流量销量成零,等恢复以后基本上也等于重头再来。。。没法估计。。。

3、冻结期间身心疲惫,担惊受怕,总以为有案子在身,有人还说要帮查查在逃网上有没有我的名单。。。

4、等到12.15才好不容易请到了两天半的事假, 事假工资。。。

5、12.16 海航10600里程+50兑换的机票,12.15中午提前一天订的机票,所有的票都涨了价,要六七百左右,比来比去,想想最后还是用里程换的票。要是能早点定下时间,机票也就两三百左右。行程未知因素太多,所以回程机票也没法订。

6、从家出发到机场,北京银行乐驾白接送机,提前24小时下单,权益自用,要是转让至少90+。浦发AE的接送机要提前48小时下单,眼睁着今年权益过期。。。 贵阳机场接机到城郊结合部的酒店,银联钻石接送机,1元。

7、16日晚汉庭一晚,携程原价91,用了华夏20随机减,实付70.9

8、17日早上,汉庭打车去XX县公安局,首汽、曹操叫了半天都没人接单,最后滴滴快车73.25

9、17日中午公安局出来,本来直接首汽送到贵阳机场,半路看当天机票太贵,舍不得,半路临时决定多住一晚,首汽打车费108,(从首汽余额1XXX中扣除)

10、17日中午入驻亚朵酒店,金会员加帐户里的券,原价290一晚的房,最后239,含早。

下午酒店安顿下来,订第二天机票,四五百的现金票还是舍不得,最后还是海航8200里程+50返程机票,1元银联钻接送机到贵阳机场,同样北京乐驾白接机回家。

然后也算是忙里偷闲,一个人躲在酒店里,慢下来,好好的静下心来偷一会儿懒,然后准备那头疼的Paper :(

11、这两天牛肉粉、羊肉粉等伙食若干费用

12.18上午得知支付宝解封,差不多整整一个月!

从头到尾,简要一点概括就是,因为一个买家在11.10买了这边淘宝店铺的2600苏宁易购电子礼品卡,自己不好好保管,被别人骗走了卡号密码,然后买家报警,警方直接冻结了我的支付宝,我本人一个月后,差不多花了两千左右的成本,从南京飞到贵阳,加上两三天的时间成本,最后才还原了我本该就有的一个无辜清白之身。

XX县公安局大厅宣传板报,非接触性诈骗案件破案率26.74%。

再有看不懂那种刷单骗子的,活该被骗! 可怜之人必有可恨之处!

银行卡被公安机关冻结,三个冻结原因和六步解决方案

目前大家的银行卡冻结主要分为两个类型,银行冻结和司法冻结。

第一种 银行冻结

某些国家和地区的银行,不允许银行账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等,导致银行的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被银行冻结或者暂停部分交易权限;

也有可能是因为此账户的行为,触发了该银行的反洗钱系统(例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等)。

一般而言,银行不会直接冻结银行卡,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。

直接联系您的开户银行,按照银行的要求提供您的相关信息(一般是解释资金往来的原因)即可。

第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注USDT,BTC等敏感字眼。

第二,不要仅使用一张银行卡,可以多准备几张,并且过一段时间换一下。

第三,个人卡单笔超过一定金额,就触发风控临时冻结。单日不能频繁和超额进出资金过大,国家有税收监管的,正规要求是需要公司账户收款的。

银行卡被公安机关冻结,三个冻结原因和六步解决方案

一、银行卡被公安机关冻结,原因有这三个

(一)银行卡及卡内资金,与犯罪行为人有关

公安机关在查办案件过程中,如果涉及到赃款赃物,就倾向于将涉案的赃款赃物全部查封、扣押、冻结。犯罪嫌疑人名下的房产、车子、银行卡、股票、证券、股权等全部财产,都会部分或者全部予以查封、扣押、冻结,方便查明案件事实,也方便罚金刑、没收财产刑等刑罚的执行。

另外,这些犯罪嫌疑人的近亲属名下的房产、车子、银行卡、股票、证券、股权等财产,公安机关也会视案件情况,对其中部分或者全部进行查封、扣押、冻结,避免犯罪嫌疑人及其近亲属转移财产。

所以,如果你的银行卡被公安机关冻结,有可能你身边非常亲近的人涉嫌犯罪,被公安机关立案调查,甚至被采取强制措施(刑事拘留等)了。

(二)银行卡及卡内资金,与犯罪行为有关。

电信诈骗和网络赌博:涉嫌诈骗犯罪嫌疑人为了实施诈骗犯罪,使用了很多用亲戚朋友的***办理的银行卡。公安机关在查办涉嫌诈骗犯罪案件时,就发现这些银行卡被用于收取或者转移诈骗犯罪的资金。于是,在抓获犯罪嫌疑人前后,公安机关就将涉案的所有银行卡资金冻结,避免资金被转移。一方面既能证明诈骗犯罪嫌疑人实施诈骗犯罪的犯罪事实,方便认定诈骗犯罪的犯罪金额,有助于对犯罪嫌疑人定罪量刑;另一方面,将赃款第一时间冻结,防止被犯罪嫌疑人及其近亲属转移,造成日后无法追回的风险。

他们会从受害人直接汇款的账户为源头开始查询,只要是这边分流出去的关联账户都会面临冻结的风险,一般会冻结到流通的第4层级账户,但是也有冻结到七八层级的(层级愈小分险越小),所以你的账户也有可能面临同一个案件却被不同地方的公安局叠加冻结。

受害者在被诈骗以后,向警方报案,警方按照受害者的钱所走过的银行账号,把相关资金流过的银行账号都冻结。例如,受害者的钱,打给了银行账号A,A又打给了银行账号B,B又打给了银行账号C,往后又延伸到了D,E,F;那么有可能A、B、C、D,E,F都会被冻结,而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源,都是不知情的。

洗钱犯罪:转账大额资金后被人民银行以洗钱嫌疑冻结账户,根据刑法规定,洗钱罪主要包括黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗罪等刑事犯罪,由公安机关、检察院或国家安全机关负责侦办。如果公安机关在查办案件过程中,发现可用来证明犯罪嫌疑人有罪的各种财物,依法都应当查封、扣押、冻结。

涉嫌洗钱犯罪的银行账户冻结属于刑侦冻结,与法院对一般民事案件的司法冻结也有所不同。刑侦冻结一般最长期限为6个月,续冻期限不超过6个月。对于特殊重大复杂案件,可以延长冻结期为1年,续冻其也可延长为1年;法院司法冻结期限最长不超过1年,续冻期不超过1年。

所以,如果你的银行卡被公安机关冻结,说明公安机关认为你的银行卡被用于违法犯罪活动,卡内资金与违法犯罪有关。

(三)公安机关搞错了,以为你的银行卡和犯罪有关。

如果你是清清白白的,你的近亲属也没有涉嫌犯罪,没有被公安机关立案调查。你的银行卡也一直都是自己使用的,合法合规,不曾违法犯罪,此时却被公安机关冻结了。那么,很可能就是:公安机关搞错了,以为你的银行卡和违法犯罪行为有关,才对你的银行卡采取冻结措施。

二、银行卡被公安机关冻结,要如何解决?六个步骤!

银行卡被公安机关冻结,一般不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为1个月或一年前的交易有异常资金流入被冻结。不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易而被冻结居多。大部分的司法冻结,都只是暂时冻结,经刑侦机构调查核实,确与涉嫌洗钱案件无关的,在两三个工作日内,就会自动解冻。这种不用管,到期自动解冻。但是也要注意到期时,把钱转走,因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人,那么可能就会被不止一个地方冻结,以后可能还会发生再次冻结的情况。另外,这个48或者72小时,并不是准点解冻,有的会延后几个小时,甚至半天。

如果你发现,你的银行卡过了三个工作日后没有被解除冻结,还一直处于被冻结状态,卡内的大量资金无法正常使用,严重影响了你的日常生产、生活。那么,你可以采取以下措施:

(一)、自查自省:我犯罪了吗?

一般来说,公安机关错误查封公民银行卡的概率很小。现在公安机关执法都相对比较规范,不会胡来。子虚乌有被强加违法犯罪头衔的事情比较少发生。公安机关完全搞错事实,冻结了与案件完全无关的银行卡的概率也是比较低的。所以,正常来说,你发现银行卡被冻结的时候,要警惕是否是自己涉嫌犯罪、是否被刑事立案。

你要自查自省:“我犯罪了吗?”

这很重要,如果这一点没搞清楚,你贸然去找公安机关说理,很不合适。你要深刻反思自己这些年来的所作所为,有没有哪一桩哪一件可能涉嫌犯罪,与被冻结银行卡相关联的最可能是什么事情,有没有可能涉嫌犯罪。如果你发现自己可能涉嫌犯罪,那么,请找律师咨询,在此不再赘述。

(二)立即***、微信等联系方式,用最快速度通知合作客户停止往这个账户汇款,因为冻结后卡只收不付的状态,客户转款还会进入你的账户,你将陷入更大的被动。

(三)账户冻结一般不是您收到了有问题的资金,就会立马被冻结。您可能会因为1个月或一年前的交易有异常资金流入,现在被调查而冻结。不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易而被冻结居多。此刻您需要立即通过开户行或者银行******,去查下冻结期限是多久?被什么地方冻结的?冻结机构的联系***?这三个信息很重要,银行后台一定会显示,最好知道以下信息:冻结地区、冻结案号、时间、联系方式。

(四)找到办案机关、经办人交涉,可能你会长达数天或更久时间***无人接听,让你郁闷抓狂,那是因为他们冻结的账户非常多,非常多人拔打这个***,需要多点耐心和选择不同时间段拔打。每一个冻结银行账户的措施,都有严格的法律手续,通常经办的警官联系上后,你可以向他了解情况,告知冻结你银行卡的理由和依据,核实有没有搞错。他会告诉你涉案的款项,需要准备的资料。

(五)要求解除冻结措施

在与办案机关、经办人充分了解之后,你就知道自己清白不清白、自己的银行卡和卡内资金清不清白了。如果都是清白的,你就可以依法依规要求解除冻结措施,还你的财产自由。

如果你比较急切,也可以申请写一个紧急解冻申请书。理论上,只要是地级的公安局都是可以直接决定冻结和解冻的,所以我们也可以根据实际情况,和警官做友好地沟通催促。同时还需要提醒一下,在经办过程中,经办的警官极有可能会询问调查与涉案款项并不相关的账户和流水,并要求出具一些说明,我们需要做好心理准备,在不合理的情况下,也可以争取一些合理的拒绝。

当以上材料提供给警方,按照各地公安系统处理方式的不同,按照案子的不同,他们会给出一些反馈。例如有的会严格要求破案或者撤案,才能解冻,有的可以只冻结涉案资金,而有的地方可以直接解冻。如果在您做了笔录后,警方不肯直接解冻,则可以问下涉案资金,如果涉案资金远远小于被冻结的资金,那么你们可以申请解冻非涉案资金。

如果显示冻结半年。一般情况,是您直接收到了有问题的资金,或者是离有问题资金的源头比较近,可能会被冻结半年。当然,由于各个地方司法机关处理的方法不同,有的地区,直接就是冻结半年,冻结到期后,刑侦机关没有再次履行续冻手续的,账户自动解冻。涉嫌案件结案时,应该罚没和扣划资金全部执行完毕的,由执法机关主动解冻。如果案件复杂,账户可以一直处于冻结状态。

(六)申诉、控告,要求解除违法冻结措施

根据法律规定,与犯罪案件无关的财产应当解除冻结,扣押的与案件无关财物,应当发还给当事人。所以,你要求办案机关、经办人解除对你银行卡对冻结措施,理据是非常充分的,你要坚持,如果你不坚持,没有人会把你当回事。在你向办案机关、经办人员沟通,依法依规要求解除冻结措施,却始终没有得到回应时、不予解除冻结时,你可以进行控告申诉:

1、向公安机关的控告申诉部门提出控告申诉。每个地方的公安机关,都会有控告申诉部门,专门受理对办案机关、办案民警违法办案的控告申诉。你可以向这些部门提出控告申诉,要求公安机关监督办案人员依法办案,依法解除违法冻结措施。例如市公安局的警务督察支队,或者省公安厅的警务督察总队。

2、向检察机关控告申诉部门提出侦查监督。每个检察院都有控告申诉部门,控告申诉部门具有侦查监督的职能。所谓侦查监督就是对公安机关的侦查行为进行监督,如果侦查行为不合法,检察机关有义务进行法律监督,进行纠正。因此,公安机关违法冻结你对银行卡,属于侦查行为违法的情况,你可以向同级的检察机关提出控告申诉,要求立案监督,纠正公安机关的违法侦查行为。

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