男子骗银行99亿14亿 如何操作能顺利骗走银行14亿

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-10-02 11:45 标签： 男子骗银行99亿

骗取银行99亿，两年挥霍9亿，他是怎么在这条违法犯罪的道路上越走越远的？

1970的出生的任某，山东荷泽人，1986年就读于省内知名高校。毕业后下海经商，从事化工塑材行业的加工销售，先后经营了三四家公司。

随着事业规模越来越大，与金融方面的人员与信息接触越来越多，任某开始不满足于简单的工业生产，渐渐的打起了其它念头。当接触到“保兑仓”这一业务时，任某认为自己一直在寻找等待的机会来了。

按照“保兑仓”业务的设计，融资企业只需要提供50%左右的保证金，就可以获得更高金额的承兑汇票，用于企业支付上游供应商的货款。

到目前为止，任某还算个合法私营企业主，一切都在相关法律法规的许可范围内进行。但人心不足欲壑难填，当贪念战胜理智突破道德法律的界限，大错就开始在酝酿。

任某开始编织一个看似天衣无缝的骗局。组织一个几人小团伙，各司其职，通过借用某大型石油企业的办公室，骗取银行工作人员的信任，另通过伪造该石油企业的公章，开始大肆骗取银行承兑汇票。按照述“保兑仓”业务设计，任某总计骗取银行承兑汇票99亿，实际可支配金额为40多亿。

任某将非法所得的大部分投入期货市场，结果巨亏4.8亿元。除此以外，拥有如此之大的可支配财富，任某过着穷奢极欲的富人生活，高档车辆、高级时装、境外旅游等更是不在话下。短短两年时间，任某在消费方面就挥霍了1.8个亿，另外贴现损失为3个亿。

由于银行业务办理的程序越来越严格越来越透明化，随着任某在的银行承兑汇票逐渐到期，当银行工作人员联系不到任某时，意外发现任某及团伙骨干的身份信息系伪造，银行工作人员紧张万分，立即报警。

济南市公安局经侦支队接到报警后，意识到这是一起特大银行票据诈骗案件。“被骗银行陆续报警，涉案金额超出我们想象，承兑汇票票面总金额99亿余元。”褚洪泉说，“任某非常狡猾，他的电脑上有大量的反侦查资料，光虚假身份证件就有十多个。”褚洪泉称，经侦支队历时12个月，转战北京、上海、杭州、武汉、菏泽等多地，行程5万余公里，最终于2015年8月在武汉抓获闫某某，在菏泽单县抓获任某。

该案共抓获犯罪嫌疑人7名，查封多地房产二十三套，查封土地4宗，冻结涉案账户17个，追缴、避免经济损失2亿余元。

2016年5月，经济南市中级人民法院和山东省高级人民法院两审终审，主要犯罪嫌疑人任某、闫某某等人分别被判处无期徒刑、13年等有期徒刑。

“保兑仓”是指以买方信用为载体，以银行承兑汇票为结算工具，由银行控制货权，仓储方受托保管货物，承兑汇票保证金以外金额部分由卖方以货物回购作为担保措施，由银行向供应商（卖方）及其经销商（买方）提供的以银行承兑汇票为结算方式的一种金融服务。

导读｜何谓“承兑汇票”

承兑汇票指办理过承兑手续的汇票。即在交易活动中，售货人为了向购货人索取货款而签发汇票，并经付款人在票面上注明承认到期付款的“承兑”字样及签章。付款人承兑以后成为汇票的承兑人。经购货人承兑的称“商业承兑汇票”，经银行承兑的称“银行承兑汇票”。

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历时一年，转战北京、上海、杭州、武汉、菏泽、泰安等地，行程5万余公里，济南警方成功侦破一起涉案金额99亿元的特大保兑仓业务类票据诈骗案。任某伙同他人假冒身份、使用伪造的公章,与多家银行签订三方保兑仓协议,骗取承兑汇票票面总金额99亿余元。任某将上述票据截留,贴现后用于挥霍及从事期货交易等高风险活动,造成多家银行损失9亿余元。

2014年1月至7月,任某伙同犯罪嫌疑人闫某某(女,1977年出生)利用其控制的泰安某化工有限公司等三家公司,虚构贸易背景,使用伪造的某石化公司华北分公司公章及法人章,与某银行济南分行、某银行泰安分行等多家银行签订三方保兑仓协议,骗取多家银行开具银行承兑汇票,票面总金额99亿余元。后指使他人冒用某石化化工销售有限公司华北分公司名义将上述票据截留，贴现后用于挥霍及从事期货交易等高风险活动，造成某银行济南分行、某银行泰安分行等多家银行损失近10亿元。

据了解，"保兑仓"是指以银行信用为载体，以银行承兑汇票为结算工具，由银行控制货权，卖方(或仓储方)受托保管货物并对承兑汇票保证金以外金额部分由卖方以货物回购作为担保措施，由银行向生产商(卖方)及其经销商(买方)提供的以银行承兑汇票为支付手段的一种金融服务。在整个骗局中,闫某某扮演着重要的角色,其冒充某石化化工销售有限公司的工作人员,周旋于多个银行之间。因为任某的公司此前确实与该石化公司有过贸易往来,所以熟知里面的操作程序,而且认识该公司的两名工作人员。

人们常说，爱情会遮蔽人的眼睛。这或许是越来越多爱情骗子通过互联网+交友中心诈骗的原因。去年7月份，6名中老年妇女假扮成建筑商、海归商人或丧偶留巨额遗产之人，在各小报、杂志刊登征婚虚假广告，专门骗取文化程度不高的中老年男子，骗取金额高达数百万元。当然，也不乏“高富帅”骗“多金女”的案例。

济南市公安局经侦支队一大队副大队长褚洪泉说，这一案件属于新型高智商类经济犯罪案，犯罪手段之高、涉案金额之大在我市还属首例。接警后，济南市公安局经侦支队历时12个月，在主要犯罪嫌疑人零口供的情况下，成功侦破这起涉案金额99亿元的特大保兑仓业务类票据诈骗案，共抓获犯罪嫌疑人7名，查封多地房产二十三套及豪车数量，查封土地4宗，冻结涉案账户17个，追缴、避免经济损失二亿多元。2016年5月，经济南市中级人民法院和山东省高级人民法院两审终审.

主要犯罪嫌疑人任某、闫某某等人分别被判处无期徒刑、13年等有期徒刑。

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