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非法集资频发 监管出手急刹车时间：日10:06来源：新金融观察报
原标题：非法集资频发 监管出手急刹车
　　一场针对全国金融投资类企业的“整风运动”正在全面展开。“E租宝”类风险事件频发，让监管层不得不痛下决心。近日，最高法、最高检、公安部、银监会等14部委召开处置非法集资部际联席会议，将开展为期数月的非法集资清理整顿。　　与此同时，各地先后暂停“金融”相关字样公司的工商注册登记和变更，包括交易所、金融、资产管理、理财、基金、基金管理、投资管理、财富管理、股权投资基金、网贷、股权众筹、互联网保险、支付等。在过去两年如火如荼的金融“大跃进”戛然而止。　　清理　　记者获得的联席会议“防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会资料”指出，2015年全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%，达到历年最高。　　材料同时还指出，当前非法集资呈现出案发数高位运行、大案增幅明显；涉及地域广泛、高发地区扩散；新旧领域风险叠加，互联网金融成为高危领域；犯罪活动网络化特征明显等特点。而民间投融资中介机构、P2P网络借贷机构、虚拟理财、房地产行业、私募基金、地方交易场所、相互保险这七领域为非法集资或涉嫌非法集资高发领域。　　非法集资案件频发带来的社会影响之大，让监管层不得不痛下“狠手”，事实上，从去年下半年以来，北京、上海、深圳等各地就已经先后暂停了“金融投资”类企业的注册和变更登记。　　这场“整风运动”最开始是从风险暴露最为密集的互联网金融开始，不过，由于线上线下金融的密切联系，整顿的范围很快扩大，涉及近年来风生水起的各种新型金融业态:融资租赁、私募股权投资、交易所、相互保险等等。一个标志性的事件是在去年下半年暂停了私募股权投资基金在新三板挂牌。在金诺律师事务所合伙人律师范大鹏看来，一切来得有些突然，因为“感觉打击面有些大”。　　除了暂停PE新三板挂牌，对于证券投资基金的清理整顿也在持续推进中，根据中国证券投资基金业协会的方案，今年2月5日前已登记满12个月且在日前既未补提法律意见书也未申请备案首只私募基金产品的私募基金管理机构将会被注销，经初步统计，这些机构大约共2000家。　　禁令一出，各方反应不一。一家实业集团的董事长连呼幸运，“还好去年年底就提前拿到金融投资执照。”而也有的业内人士表示，应该反思一下这几年的金融监管和金融创新。“现在清理整顿的理财、金融服务、金融信息、投资等机构，很多是近两年诞生的。”一位金融从业人员表示。　　当然，也有反对者的声音，4月20日，中国投资协会股权和创业投资专业委员会就近期私募股权投资的一系列整顿措施发声，诉求包括明确新三板挂牌政策以及尽快取消暂停登记注册的规定，充分发挥行业协会自律作用等。　　事实上，在这次全国大范围清理整顿之前，各地在过去的两年曾经有过小规模的清理和收紧动作。比如，2015年初，重庆工商局要求在全市范围内暂停办理投资类以及其他从事类似业务市场主体的工商登记，并对辖区内小贷公司、担保公司、理财公司、P2P网贷公司进行风险排查；甘肃工商局去年初宣布在日前，除国有及国有控股的投资公司外，暂停办理以境内自然人投资为主的投资公司名称核准和注册登记，进行三个月的清查整治。　　反思　　监管有清理整顿，市场自然也有应对，比如前段时间如火如荼的私募保壳运动，从申请备案产品，到加强信批、风控……打造了一条券商、会计师和律师事务所全员参与的利益链，有业内人士预计，随着清理整顿的推进，金融投资类牌照的价格将会水涨船高，“现在投资公司牌照转让价格很高，以后会更高，时间很紧迫，因为政策变化快，价格也是一天一个价。”一位从事金融服务外包业务的工作人员表示。　　不可否认，过去两年各种新型金融业态纷纷涌现，对于促进多种融资渠道并存格局的形成起到了一定作用，但也无法忽视大量非法集资案件涌现背后的一地鸡毛。经济的下行、金融格局的转变以及政策上的推波助澜，共同推进了这一场“金融大跃进。”　　在经济扩张时期，金融体系规模扩张，掩盖了潜在的风险，但是当经济遭遇下行，风险就会逐渐暴露出来；另外，在实业经济不景气的背景下，资金追逐各种高风险的投资热点，于是旁氏骗局盛行，一旦无法持续，泡沫破裂，盛宴戛然而止。　　与国内经济下行叠加的另外一大因素是国内金融大格局的变革。“以银行业为例，在利率市场化的背景下，银行的传统业务利润萎缩，大量表外业务产生，一定程度上促进了金融混业的形成，这对于监管层来说，也是全新的局面，需要一个学习的过程。”范大鹏表示。同时，他认为，这跟国内特殊的环境有一定的关系，整个社会还尚未进入信用社会，信息的不对称带来的成本很大，普通投资者缺乏风险教育，这都给监管带来了很大的挑战。　　另外，一些地方政府只注重互联网+战略“大力发展”的一面，却忽略了风险。大量新增注册的金融投资企业被地方政府当作政绩。以前海为例，根据官方统计数据显示，截至2015年12月，前海片区注册企业达到61452家，其中金融企业达到31355家，占比超过50%。　　这场金融投资行业的“整风运动”将走向何处，是否会重复之前“一管就死，一放就乱”的老路？还要依赖于监管体系的完善程度和执法力度。在当前的清查行动中，的确存在着“一刀切”的现象，范大鹏也承认，在地方政府和各监管部委无法甄别哪些是真正合规经营，而哪些是披着“金融外衣”的非法集资的情况下，这也是不得已的举动，要想差别性地整顿，不仅有巨大的信息不对称成本，还可能造成监管套利和权力寻租。当然，正因如此，政府部门应该意识到执法权力所带来的影响之大，从而谨慎使用。　　
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拒绝高利诱惑 远离非法集资
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为防范和打击非法集资行为，提升社会公众风险防范意识，定于在全市范围内开展防范非法集资集中宣传月活动，现就有关事项通告如下：一、非法集资行为不受法律保护。非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。主要包括：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，向社会公众即社会不特定对象吸收资金。非法集资是违法行为，参与者的利益不受法律保护。凡涉嫌非法集资
为防范和打击非法集资行为，提升社会公众风险防范意识，定于在全市范围内开展防范非法集资集中宣传月活动，现就有关事项通告如下： 　　一、非法集资行为不受法律保护。在处理非法集资的债权债务时，人民法院执行集资者财产后仍不能清退集资款的，由参与者自行承担损失。
为防范和打击非法集资行为，提升社会公众风险防范意识，定于在全市范围内开展防范非法集资集中宣传月活动，现就有关事项通告如下：一、非法集资行为不受法律保护。非法集资是指违反国家管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。主要包括：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，向社会公众即社会不特定对象吸收资金。非法集资是违法行为，参与者的利益不受法律保护。凡涉嫌非法集资的，将依法追究责任。二、参与非法集资损失自行承担。参与非法吸收公众存款、集资诈骗活动受到的损失，由参与者自行承担。在处理非法集资的债权债务时，人民法院执行集资者财产后仍不能清退集资款的，由参与者自行承担损失。三、选择正规金融机构投资理财。我们郑重提醒社会公众，投资有风险，请选择具有相关金融业务许可证或经批准允许从事相关金融业务的机构进行投资理财。四、投资理财要提高风险意识。广大投融资者要学法知法守法，提高风险意识。对手段多样的非法集资行为要善于进行理性思考和分析，谨记“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”、“一夜暴富”的所谓投资项目一定要擦亮眼睛，提高警惕，拒绝高利诱惑，谨防受骗，避免个人财产遭受损失。市处置非法集资工作领导小组2016年5月
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48小时点击排行空壳公司“做项目”非法集资3亿 _ 理财频道 _ 东方财富网()
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空壳公司“做项目”非法集资3亿
天上不会掉馅饼，不要轻信高额回报投资。
　　天上不会掉馅饼，不要轻信高额回报投资。昨日，广东省公安厅召开新闻发布会透露，今年第一季度，广东公安机关在“飓风2016”打击整治专项行动中，共对81起非法集资案立案，同比下降9%；破案60起，同比上升33.3%；抓获犯罪嫌疑人120名，同比上升31.9%；逮捕犯罪嫌疑人107名，同比上升40.8%；涉案金额100多亿元，涉及广州、深圳、中山等地。　　据广东省公安厅经侦局局长黄守应介绍，为打击防范非法集资犯罪，省公安厅专门出台防范打击涉众型经济犯罪工作机制，组织全省公安机关对摸排掌握的涉嫌非法集资线索进行分类监测，对出现限制提现、跑路、转移资产、潜逃等异常情况的P2P网贷问题平台及高风险企业开展核查。
　　警惕四类非法集资犯罪新手法　　两类人最易受骗　　有一定积蓄的老年人　　老年人有一定的存款，对社会新鲜事物认识不足，非法集资者给一点小恩小惠加以花言巧语哄骗，老人便容易上当。　　爱在网上投资的年轻人　　这类年轻人想着赚快钱、赚大钱，极易被高收入、高回报这一借口诱惑上当。　　作案手法：不法分子招聘业务员在市区人流密集地段派发传单，以免费旅游、赠送小礼品等方式邀请群众特别是中老年人到公司参观、听讲座。其后以加快企业发展、投资理财增值为由，与投资者签订合同，许诺高额回报吸引投资，实质进行非法集资。很多老年人付出“养老钱”、“保命钱”，最终被骗得血本无归。　　投资理财　　增值　　案例　　投资黄金产品非法吸储1.2亿　　今年3月31日，广州天河警方成功侦破广东猎渔兄弟珠宝贸易集团有限公司涉嫌非法集资案。经查，从2014年8月开始，该团伙以广东猎渔兄弟珠宝贸易集团有限公司控股形式，先后成立广东我得我金珠宝贸易有限公司、我得我富投资管理有限公司，通过招聘业务员、派发宣传单张、组织考察等方式，以入会投资黄金产品可获高额回报为诱饵，与事主签订《购销合同》，投资期限分为3、6、12和24个月，对应的年化收益率为4%、8%、16%和38.2%，收益按月返还等方式大肆非法吸收公众存款，涉案金额约1.2亿元，涉及投资者1000余人。　　作案手法：不法分子利用在区域股权(托管)交易中心挂牌的公司引诱社会公众投资其公司原始股，编造诱人的投资增值项目和美好前景，制造假象，承诺高额回报和借款到期一次性返还本金，实质进行非法集资。此类案件利用群众对上市公司的信任，以“原始股”的巨大增值潜力为诱饵，混淆“挂牌”公司与“上市”公司进行蒙骗。　　进行　　股权投资　　案例　　未经批准擅自发行“原始股”　　今年1月20日，佛山警方抓获佛山某公司法人代表、犯罪嫌疑人李某某。经查，李某某对外宣称其公司于日在深圳前海股权交易中心申请“新四板”挂牌，并准备申请“新三板”挂牌。在未经国家有关主管部门批准，也未向有关部门提出申请的情况下，擅自以现金认购的方式，公开向社会不特定对象以每股1元发行“原始股”。据初步统计，购买该公司“原始股”的人员有40多名，涉案金额达1300万余元。　　投资　　虚拟货币　　作案手法：不法分子交织使用非法集资与网络传销等犯罪手法，利用“互联网+”概念吸引群众投资网络虚拟货币，承诺加入投资即获得高额提成，以“拉人头”的传销手法，不断扩大规模，实施非法集资和组织传销犯罪。犯罪团伙利用传销层层提成、对参与人员“洗脑”的特点，配合传统非法集资手法作案，使资金规模迅速膨胀。　　案例　　传销手法卖“维卡币”集资6亿　　今年3月16日，中山警方根据群众举报成功破获“维卡币”传销案，依法刑事拘留廖某某等3名主要犯罪嫌疑人。经查，该团伙通过鼓吹“维卡币”项目的投资收益，设置新手级、入门级、进阶级、专业级、高管级、大亨级、至尊级、极限级共8个层级，发展下线可获直推奖、对碰奖、代数奖等奖励，以“拉人头”传销的手法售卖“维卡币”条形码并注册“维卡币”会员的方式大量发展下线成员。该案涉及广东、山东、辽宁、四川、河南、河北、黑龙江、湖南等地数千人，涉案金额约6亿多元，涉案赃款被挥霍及用于购买写字楼、等。　　P2P　　网贷平台　　作案手法：犯罪分子通过发布虚假的借款项目、标的进行融资，投资者的资金有的直接进入犯罪分子的私人账户，形成“资金池”，募集的资金被挪作他用。不法分子为支付高额回报“拆东墙补西墙”，资金链极易断裂、无法兑付，给投资者造成严重经济损失，社会危害性极大。　　案例　　空壳公司“做项目”吸收资金　　近期广东公安机关侦破了“HI投吧”、“365金融”P2P网贷平台涉嫌非法集资案。　　今年2月下旬，广东警方根据监测发现，深圳惠卡世纪集团P2P网贷平台出现限制提现问题并在互联网上被质疑涉嫌非法集资犯罪，主要犯罪嫌疑人存在潜逃境外可能等异常问题。2月24日，经连夜蹲守，警方在皇岗口岸抓获正在转移证据、准备潜逃的主犯何某某，并迅速查处该公司的3个经营点，现场控制涉案人员400余名，经审查后刑拘主要犯罪嫌疑人19名。　　据介绍，主犯何某某打着深圳惠卡世纪集团的名号注册了11个空壳子公司，包括泰国、澳大利亚等地。同时，何某某以11个空壳公司的名义创立包括农村宝、电影宝、创业宝、脱贫宝、惠信宝、惠信钱包、人人创在内的7个投资项，关联着26个项目，以进行项目为借口融资。该公司在互联网设立“惠卡贷”网络借贷平台，以高额回报为噱头，发布脱贫宝、农村宝等网贷理财产品，承诺年化收益率8.8%~14.6%，保本付息，向社会不特定对象吸收资金，设立资金池。初步查明涉案金额约3亿多元，涉及广东、北京、上海、江苏等10多个省市的3万多名投资者。
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空壳公司“做项目”非法集资3亿 两类人最易受骗
　　股权投资
　　未经批准擅自发行“原始股”
　　今年1月20日，佛山警方抓获佛山某公司法人代表、犯罪嫌疑人李某某。经查，李某某对外宣称其公司于日在深圳前海股权交易中心申请“新四板”挂牌，并准备申请“新三板”挂牌。在未经国家有关主管部门批准，也未向有关部门提出申请的情况下，擅自以现金认购的方式，公开向社会不特定对象以每股1元发行“原始股”。据初步统计，购买该公司“原始股”的人员有40多名，涉案金额达1300万余元。
　　虚拟货币
　　作案手法：不法分子交织使用非法集资与网络传销等犯罪手法，利用“互联网+”概念吸引群众投资网络虚拟货币，承诺加入投资即获得高额提成，以“拉人头”的传销手法，不断扩大规模，实施非法集资和组织传销犯罪。犯罪团伙利用传销层层提成、对参与人员“洗脑”的特点，配合传统非法集资手法作案，使资金规模迅速膨胀。
　　传销手法卖“维卡币”集资6亿
　　今年3月16日，中山警方根据群众举报成功破获“维卡币”传销案，依法刑事拘留廖某某等3名主要犯罪嫌疑人。经查，该团伙通过鼓吹“维卡币”项目的投资收益，设置新手级、入门级、进阶级、专业级、高管级、大亨级、至尊级、极限级共8个层级，发展下线可获直推奖、对碰奖、代数奖等奖励，以“拉人头”传销的手法售卖“维卡币”条形码并注册“维卡币”会员的方式大量发展下线成员。该案涉及广东、山东、辽宁、四川、河南、河北、黑龙江、湖南等地数千人，涉案金额约6亿多元，涉案赃款被挥霍及用于购买写字楼、理财产品等。
　　网贷平台
　　作案手法：犯罪分子通过发布虚假的借款项目、标的进行融资，投资者的资金有的直接进入犯罪分子的私人账户，形成“资金池”，募集的资金被挪作他用。不法分子为支付高额回报“拆东墙补西墙”，资金链极易断裂、无法兑付，给投资者造成严重经济损失，社会危害性极大。
　　空壳公司“做项目”吸收资金
　　近期广东公安机关侦破了“HI投吧”、“365金融”P2P网贷平台涉嫌非法集资案。
　　今年2月下旬，广东警方根据监测发现，深圳惠卡世纪集团P2P网贷平台出现限制提现问题并在互联网上被质疑涉嫌非法集资犯罪，主要犯罪嫌疑人存在潜逃境外可能等异常问题。2月24日，经连夜蹲守，警方在皇岗口岸抓获正在转移证据、准备潜逃的主犯何某某，并迅速查处该公司的3个经营点，现场控制涉案人员400余名，经审查后刑拘主要犯罪嫌疑人19名。
　　据介绍，主犯何某某打着深圳惠卡世纪集团的名号注册了11个空壳子公司，包括泰国、澳大利亚等地。同时，何某某以11个空壳公司的名义创立包括农村宝、电影宝、创业宝、脱贫宝、惠信宝、惠信钱包、人人创在内的7个投资项，关联着26个项目，以进行项目为借口融资。该公司在互联网设立“惠卡贷”网络借贷平台，以高额回报为噱头，发布脱贫宝、农村宝等网贷理财产品，承诺年化收益率8.8%～14.6%，保本付息，向社会不特定对象吸收资金，设立资金池。初步查明涉案金额约3亿多元，涉及广东、北京、上海、江苏等10多个省市的3万多名投资者。
责任编辑：钱明
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【99财富】前海一P2P涉嫌非法吸存 “高回报、零风险”极可能是陷阱
随着近期多起利用P2P网贷平台实施非法集资的案件被曝光，P2P网贷的风险隐患日益显现。近日，深圳宝安公安分局经侦大队在对涉及深圳的P2P网贷平台进行摸底调查时，发现前海一家金融服务有限公司利用P2P网贷平台圈钱，通过网络推广等方式以15%-16.8%的高年化收益率为诱饵，涉嫌非法吸收公众存款，遂立即联合宝民派出所展开核查。
经大量走访取证，办案民警于6月5日在宝安中心区对该金融服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案进行查处，当场抓获该公司老板罗某德(男，42岁，四川人)及三名客服人员。目前，罗某德等4名嫌疑人已被警方依法刑事拘留。
虚拟借款人信息
在借款人的数量上造假
2014年5月，罗某德就开始经营他的金融服务公司，他构建的P2P网贷平台从2014年9月便开始正式运营。理想一开始总是很美好的，罗某徳本想以15%-16.8%的年利息回报投资者，再以3%至10%不等的高额月利息将款项贷至借款人，从中赚取利息差。不料借款人并不多，罗某徳开始虚拟借款人信息，在借款人的数量上造假，想要吸取更多的资金，显示该公司投资获得回报的可靠性。
据罗某徳交代，他的公司除了在网上对网贷平台进行推广外，还派员工向市民发放宣传单，并承诺支付投资者15%-16.8%的年利息。有投资意向的客户可以通过该公司网贷平台“发标”，并将投资款通过第三方支付平台转到该公司账户。但这个账户是虚构的，当投资人在平台上转钱的时候，在该平台上看到的借款数额只是虚拟货币。投资人并不知道自己的投资款其实被直接转到罗某德的个人银行账户里。为维持资金链，这个网贷平台的投资还必须要求资金存“死期“，要在账上存满一年才可提取收益。
资金链濒临破裂，随时可能卷钱逃跑
据办案民警介绍，该金融服务公司从2014年9月至2015年5月已吸收公众人数200余人，涉案金额达1000余万元。这家公司不断吸收资金，用以借新还旧，拆东墙补西墙，而这样的经营模式最终将导致资金链断裂。2014年9月开始运营的平台，很快就将迎来第一个一年期约满，而届时如果客户提取资金及收益，这家公司将无法再运营下去。警方告诉记者，如果这个网站没有被查处，罗某徳将面临巨大的资金断裂，随时有可能卷钱逃跑。
如今随着事件相关人员的落网，网站的查封，大部分资金都可以物归原主。
警方提醒! “高回报、零风险”极可能是陷阱
“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱，投资者在投资前应从多渠道调查P2P网贷平台资质、出借资金用途等信息，了解出借资金流传方式，尤其是第三方支付平台的安全与合法性，综合判断P2P网贷平台是否规范运作。投资人一旦发现平台涉嫌违法犯罪，要尽快向公安机关报案，这样才能尽可能地挽回受害损失。
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【99财富】前海一P2P涉嫌非法吸存 “高回报、零风险”极可能是陷阱由香港商路通商务咨询有限公司提供，该企业负责【99财富】前海一P2P涉嫌非法吸存 “高回报、零风险”极可能是陷阱的真实性、准确性和合法性。商务路路通对此不承担任何保证责任。